理财业务营销策划
理财通营销策划方案文案
理财通营销策划方案文案一、市场概况如今，随着社会经济的快速发展，人们的收入水平普遍提高，对财务管理的需求日益强烈。
然而，由于个人理财意识不足、金融知识缺乏等原因，许多人的财务状况仍然较为混乱，甚至陷入债务困境。
因此，提供一种全方位的、个性化的理财服务迫在眉睫。
二、产品概述理财通，是一家致力于提供个性化理财服务的公司。
通过科学的财务规划、风险评估、投资组合管理等手段，我们为客户提供全方位的财务解决方案，帮助他们优化财务状况，实现财务自由。
理财通的核心服务包括：财务规划、投资管理、风险评估和理财培训等。
三、产品优势1. 个性化定制：根据客户的财务状况、风险承受能力和理财目标，量身定制个性化的理财方案。
2. 专业团队：拥有一支高素质的团队，包括金融规划师、投资顾问等，具备丰富的经验和深厚的专业知识。
3. 全方位服务：提供财务规划、投资管理、风险评估和理财培训等全方位的财务解决方案。
4. 灵活性：针对不同客户的需求提供多种投资产品和服务，包括固定收益产品、股票、基金等，以满足不同客户的风险偏好和收益要求。
四、市场定位理财通的目标客户主要是有一定存款或可投资资金的中青年群体，包括白领、企业主等。
这部分人群理财意识较强，希望通过合理的理财规划提高资产收益，同时能够享受到专业的理财服务。
五、市场推广策略1. 宣传推广（1）网络宣传：通过建设官方网站、开设微博微信等社交媒体账号，发布有关理财的知识和资讯，提高品牌知名度和产品影响力。
（2）线下宣传：利用报刊、杂志广告、电视广告等传统媒体渠道，面向目标客户进行推广宣传。
（3）合作渠道推广：与相关行业的合作伙伴进行合作，分享客户资源，互惠互利。
2. 线下活动（1）理财讲座：定期在各大城市开展理财讲座，邀请专业人士讲解理财知识，同时进行产品推介。
（2）理财培训班：开设理财培训班，针对不同投资者的需求，提供多种理财培训课程，提升投资者的理财能力。
3. 优惠活动（1）推荐返利：通过推荐朋友注册并使用理财通服务，双方均可获得一定比例的返利。
理财客户营销活动策划方案
理财客户营销活动策划方案一、活动背景与目标在当今社会，理财已经成为了越来越多人关注的话题。
在金融市场竞争日益激烈的环境下，各大金融机构争相推出各类理财产品，为客户提供优质的理财服务已成为了一项重要任务。
本次理财客户营销活动旨在吸引更多的潜在客户，增加品牌知名度，提高客户忠诚度，推动销售业绩的增长。
二、活动主题与策略1. 主题：智慧理财，财富增值2. 策略：通过举办系列的线上线下活动，宣传推广理财知识，提供个性化的理财服务，打造高品质的客户体验。
三、活动方案及计划1. 市场调研与分析在活动开始前，进行市场调研与分析，了解潜在客户的需求和购买力。
通过收集客户信息和行为数据，进行数据分析与挖掘，为后续的推广策略和产品设计提供依据。
2. 线上推广活动（1）建设官方网站和社交媒体平台：建设专业的官方网站和社交媒体平台，提供有关理财知识、产品介绍、理财计划等内容，并开设在线答疑、理财咨询等服务，提升品牌形象和影响力。
（2）开展线上投资咨询活动：利用社交媒体平台和网站，邀请专家进行线上投资咨询，回答客户疑问，并宣传机构的理财产品。
（3）开展线上理财知识培训：推出一系列线上理财知识培训课程，通过网络直播的方式进行，吸引潜在客户参与，提高品牌知名度。
3. 线下推广活动（1）举办理财讲座：邀请专业的理财顾问，举办定期的理财讲座，为客户提供理财知识培训和投资建议，增加客户信任和忠诚度。
（2）举办理财沙龙：定期举办理财沙龙，邀请客户和潜在客户参与，分享理财经验，提供个性化的理财规划方案，并推广机构的理财产品。
（3）合作推广活动：与相关金融公司或机构合作，共同举办推广活动，吸引更多的潜在客户参与。
例如，与一家保险公司合作，举办关于保险与理财的讲座。
4. 客户关怀与维系（1）目标客户分层：根据客户特征和需求，将客户分为不同层次，制定相应的营销方案，提供个性化的理财服务。
（2）定期客户访问与沟通：建立完善的客户信息管理系统，定期进行客户访问与沟通，了解客户的需求和意见，并推荐适合的理财产品。
理财产品营销策划方案12篇
理财产品营销策划方案1理财产品营销策划方案1精选2篇（一）方案1：品牌推广与用户教育1. 品牌定位与目标群体确定：首先确定理财产品的品牌定位和目标群体。
针对不同目标群体，进行精准的市场细分和定位，明确理财产品的特点和优势。
2. 建立品牌形象：通过建立专业且信任度高的品牌形象，提升消费者对理财产品的信任感。
可以提前进行市场调研，了解消费者对于理财产品的需求和态度，通过调整产品设计和宣传方式，满足消费者的需求，增强品牌认可度。
3. 制定全方位的营销策略：结合数字化营销手段和传统营销手段，制定全方位的营销策略。
包括通过线上渠道进行网站推广、社交媒体宣传和线上广告投放等方式，提高品牌知名度和曝光率。
同时，通过线下渠道进行宣传推广，如展会、论坛、理财咨询会等，与潜在客户进行面对面的交流和沟通，推动销售增长。
4. 提供优质的用户教育：推出理财教育活动，为用户提供专业知识和投资技巧的教育。
通过线上和线下的方式，举办理财讲座、投资培训、读书会等活动，提高用户对理财产品的理解和投资意识，增加他们对产品的购买意愿。
5. 与合作方进行深度合作：与金融合作机构、第三方机构等进行深度合作，共同推广理财产品。
通过与合作方的互补优势，提高产品的市场竞争力，拓展目标用户群体。
6. 监测和调整策略：及时监测市场反馈和效果数据，根据市场变化和用户需求，及时调整营销策略。
通过不断的改进和优化，提高理财产品的市场占有率和销售业绩。
理财产品营销策划方案1精选2篇（二）1.明确目标受众：首先要明确所要推广的理财产品的目标受众是谁，是年轻人还是中年人，是企业客户还是个人客户等等。
只有确定了目标受众，才能制定针对性的营销策划方案。
2.制定营销策略：根据目标受众的特点和需求，制定相应的营销策略。
例如，对于年轻人可以采用社交媒体和在线平台进行宣传，对于中年人可以采用线下活动和专业媒体进行宣传等等。
此外，还可以考虑合作推广，例如与银行、保险公司等机构进行合作，提供互惠互利的优惠活动。
保险理财营销策划方案
保险理财营销策划方案第一部分：市场调研与分析1.1 目标市场根据公司定位和产品特点，确定目标市场为年龄在25-40岁，有一定投资理财需求的年轻人群。
这一群体通常具有一定的收入来源和储蓄能力，对未来规划有一定的意识，并且愿意利用保险理财工具进行风险管理和财富增值。
1.2 市场需求和竞争分析通过市场调研和分析，了解目标市场在保险理财方面的需求和偏好，同时找出竞争对手的优势和劣势。
重点分析竞争对手的定价策略、产品特点、销售渠道等方面的情况，以便我们制定更具竞争力的营销策略。
1.3 SWOT分析根据市场调研和竞争分析的结果，制定我司的SWOT分析报告。
分析我司的优势、劣势、机会和威胁，为后续的策划工作提供依据。
第二部分：目标与策略2.1 目标根据市场调研和竞争分析的结果，明确公司的市场份额目标和销售额目标。
例如，将市场份额提升到20%以上，销售额提升到5000万以上。
2.2 定位策略根据目标市场的需求和竞争对手的分析，明确我司的定位策略。
例如，以提供全方位、个性化的保险理财解决方案为主打，突出产品的风险管理和财富增值的特点。
2.3 品牌建设制定品牌建设策略，提高我司在目标市场中的形象和知名度。
包括设计具有辨识度的品牌标识和标语，开展与目标市场相关的促销活动，与合作渠道加强合作，等等。
第三部分：产品策略3.1 产品设计与开发根据目标市场的需求和竞争对手的分析，设计和开发符合市场需求的保险理财产品。
重点关注产品的风险管理和财富增值的功能，提供多样化的产品供客户选择。
3.2 产品定价根据目标市场的需求和竞争对手的分析，制定相对合理的产品定价策略。
考虑到目标市场的收入水平和竞争对手的定价策略，确保产品定价具有竞争力。
3.3 产品销售渠道选择合适的销售渠道，与各个渠道合作，推广和销售公司的保险理财产品。
可以考虑与银行、证券公司、保险经纪公司等合作，利用他们的客户资源和销售渠道。
第四部分：推广策略4.1 广告宣传制定广告宣传计划，通过各种媒体渠道，如电视、广播、互联网、户外广告等，进行品牌推广和产品宣传。
银行理财产品的营销策划方案
银行理财产品的营销策划方案一、市场分析随着经济的发展和人们投资意识的增强，银行理财产品在投资领域的地位越来越重要。
然而，市场上的竞争也日益激烈，银行需要有切实可行的营销策划方案来吸引更多的客户去购买理财产品。
本文将从市场分析、目标客户、销售渠道、推广策略、风险管理等方面，提出一套全面的银行理财产品营销策划方案。
1.1 市场规模和增长率银行理财产品市场是一个庞大且不断增长的市场。
根据相关数据显示，全球2019年的理财市场规模约为35万亿美元，预计到2025年将达到54万亿美元，年复合增长率约为8%。
中国则是全球理财市场最大的国家之一，2019年的市场规模约为10.8万亿人民币，预计到2025年将达到18.7万亿人民币，年复合增长率约为7%。
1.2 竞争对手分析在银行理财产品市场，竞争对手主要包括其他银行、基金公司和证券公司。
这些机构通过提供各种类型的理财产品，来吸引客户投资。
各家机构的竞争优势不同，有些机构主要依靠品牌影响力和客户信任来吸引客户，有些机构则主要依靠创新的产品设计和投资策略来吸引客户。
1.3 市场趋势分析当前，银行理财产品市场存在以下几个主要趋势：（1）投资门槛低：近年来，市场上出现了一批低门槛的理财产品，吸引了许多中小投资者，这一趋势将持续发展。
（2）风险管理能力强：越来越多的投资者关注风险管理，希望投资能更安全，从而银行需要提供更严谨的风险评估和管理工具。
（3）个性化投资需求增加：投资者对于理财产品的个性化需求越来越高，银行需要根据投资者的需求开发更多样化的理财产品。
（4）在线理财渠道的崛起：随着互联网的普及，越来越多的投资者通过在线渠道进行理财投资，银行需要提供便捷的在线理财服务来满足这一需求。
（5）金融科技的应用：金融科技的发展带来了一系列新的理财工具和平台，银行需要积极与金融科技机构合作，提升自身竞争力。
二、目标客户2.1 客户分析银行理财产品的目标客户主要包括以下几类：（1）高净值客户：这部分客户通常拥有较高的投资金额和较高的风险承受能力，对投资回报率有较高要求。
金融理财产品营销策划方案
金融理财产品营销策划方案一、项目背景分析随着经济的发展和人们理财意识的觉醒，金融理财产品已经成为人们投资理财的重要手段。
然而，在市场竞争激烈的背景下，如何能够吸引更多的投资者，提高产品销量，让品牌在市场中占有一席之地成为金融理财机构亟需解决的问题。
本文将围绕这一问题，提出一份金融理财产品营销策划方案。
二、市场调研和产品定位1. 市场调研通过市场调研，了解目标投资者的需求和偏好，掌握市场潜在机会和竞争对手情况，以便确定明确的目标市场和产品卖点。
2. 产品定位根据市场调研结果和公司实际情况，确定产品定位。
例如，面向中高收入人群、追求长期稳健收益的投资者，打造具有优质资产配置、风险控制能力较强的金融理财产品。
三、市场营销策略1. 品牌塑造建立品牌形象，凸显公司的专业性和信誉度。
通过推出具有创新性和竞争力的理财产品，积极参与行业内的权威评选和专业论坛，提高品牌影响力和认知度。
2. 渠道拓展与可信赖的渠道合作，如银行、证券公司等，共同推广销售金融理财产品。
通过与渠道合作伙伴的品牌形象互补和业务资源共享，共同提高产品销售能力和市场占有率。
3. 市场推广通过多渠道的市场推广手段，提高产品知名度和认可度。
例如，建立专业金融理财网站和APP，发布各类金融理财资讯和分析报告，吸引潜在投资者的关注。
同时，通过媒体广告、社交媒体推广、线下宣传等方式，扩大产品曝光度和用户覆盖面。
4. 产品差异化通过产品创新和差异化，满足不同投资者的需求。
例如，推出定制化的金融理财产品，根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供个性化的资产配置和收益模式，增加产品的竞争力和吸引力。
5. 优质客户服务建立完善的客户服务体系，提高客户满意度和忠诚度。
通过专业的投资理财顾问团队，为投资者提供个性化的投资咨询和诊断服务，帮助客户制定最佳的投资理财方案。
同时，提供快捷、便利的在线服务平台，方便客户查询和交易。
四、风险管理措施1. 风险评估与披露在销售过程中，对投资者进行风险评估和风险披露，明确产品的风险收益特征和投资风险，帮助投资者理性判断和决策。
银行理财营销文案策划
银行理财营销文案策划作为一家专业的银行，我们始终致力于为您提供最优质的理财服务。
在这里，您不仅可以享受到稳健的投资渠道，还可以获得专业的理财建议，让您的财富得到更好的增值。
我们的理财产品种类繁多，涵盖了多种投资领域，满足了不同客户的不同需求。
无论您是想要低风险稳健增值，还是追求高收益高风险，我们都能为您提供最合适的产品选择。
为了帮助您更好地了解我们的理财产品，我们特意为您准备了以下精彩内容：一、稳健型理财产品如果您注重资产保值增值，又不愿承担过大的风险，我们的稳健型理财产品将是您的最佳选择。
通过多元化的资产配置和专业的风险控制，我们的理财团队为您提供了多种低风险、稳健增值的投资渠道。
无论是货币基金、债券基金还是定期存款，都能为您带来稳定可靠的投资收益。
二、中风险理财产品如果您对收益有一定要求，同时又能接受一定风险，我们的中风险理财产品将是您的不二选择。
通过灵活的资产配置和丰富的投资品种，我们为您打造了多种中风险、高收益的投资组合。
无论是股票基金、权益类理财产品还是房地产基金，都能为您实现更好的财富增值。
三、高风险理财产品如果您追求高收益，又有一定的风险承受能力，我们的高风险理财产品将是您的最佳选择。
通过专业的风险管理和全面的市场研究，我们为您提供了多种高风险、高收益的投资机会。
无论是股票、期货、外汇还是创业投资，都能为您创造更丰厚的财富回报。
四、个性化定制理财方案除了我们提供的标准理财产品，我们还可以根据您的个性化需求，为您定制专属的理财方案。
无论是根据您的风险偏好、投资目标还是财务状况，我们的理财团队都会为您量身打造最适合的投资方案，让您的财富得到最大化的增值。
五、专业理财团队我们拥有一支经验丰富、技术精湛的理财团队，他们不仅精通投资理论，还熟悉市场走势，能够及时做出明智的投资决策。
无论您是理财新手还是资深投资者，我们的专业理财团队都能为您提供最专业的理财建议，让您的投资之路畅通无阻。
六、贴心的服务保障除了优质的理财产品和专业的理财团队，我们还为您提供贴心的服务保障。
理财客户营销策划方案
理财客户营销策划方案一、前言随着经济的发展，人们对理财需求的增加，理财产品市场逐渐成为金融机构争夺的焦点。
然而，如何有效地开展理财客户营销，获得更多的客户和市场份额，成为摆在金融机构面前的一个重要问题。
本文将从理财客户营销的目标、策略、渠道以及团队建设等方面，提出一套理财客户营销策划方案，以供参考。
二、目标1. 增加理财客户数量：通过市场调研和分析，确定目标客户群体，采取对应的宣传推广策略，吸引更多的客户加入理财产品；2. 提高理财客户满意度：通过提供优质的理财产品和服务，提高客户的满意度，增加客户的忠诚度；3. 提高理财客户综合收益率：通过优化理财产品的结构和配置，帮助客户获取更高的投资收益；4. 增加客户投资额度：通过增加理财产品种类和创新，提高客户的投资意愿和投资额度。
三、策略1. 客群定位策略：根据市场调研和分析结果，将潜在理财客户分为多个细分市场，针对不同的客户群体制定相应的策略。
例如，对于年轻人群体，可以推出更加灵活、风险适中的理财产品；对于中年人群体，可以推出长期稳健的理财产品，以满足不同客户的需求。
2. 产品策略：根据不同客户群体的需求，推出多样化的理财产品。
例如，对于风险偏好较低的客户，推出固定收益型理财产品；对于风险偏好较高的客户，推出股权投资型理财产品。
同时，根据市场行情的波动，及时调整产品结构和配置，以满足客户的需求。
3. 推广策略：（1）线上推广：建立专业的理财平台，提供在线申购、产品查询和资讯咨询等服务。
通过搜索引擎优化和社交媒体推广等手段，提高平台的曝光度和用户粘性；（2）线下推广：建立理财营销团队，进行线下推广活动。
例如，在商业区、社区、乡村等地设立理财展示中心，组织理财讲座和培训，提高品牌知名度和客户黏性。
4. 服务策略：（1）个性化服务：根据客户的风险承受能力和投资需求，为客户提供个性化的理财方案和投资建议，增加客户的满意度和忠诚度；（2）售后服务：建立完善的客户服务体系，提供全程的售后服务。
基金理财产品营销策划方案范文
基金理财产品营销策划方案范文一、背景分析随着社会经济发展和人们财务意识的增强，理财已经成为了越来越多人关注的话题。
在理财产品中，基金作为一种相对较为安全、回报较高的投资方式备受青睐。
然而，尽管市面上存在众多的基金理财产品，但由于投资风险、产品选择不当等原因，仍然有许多人对基金理财望而却步。
因此，为了提升基金理财产品的认知度和流动性，需要制定一套全面的基金理财产品营销策划方案。
二、目标设定1. 提升基金理财产品的知名度和口碑。
2. 吸引更多的潜在投资者，增加投资规模。
3. 提高客户满意度，增强客户黏性。
三、目标客户群体定位基金理财产品适合有一定投资经验和风险承受能力的中高收入群体，因此，我们的目标客户主要为年龄在30-50岁之间，收入稳定的白领阶层。
四、产品定位1. 高安全性：基金理财产品将以低风险、稳定回报为主要卖点，降低客户的投资风险，提升安全感。
2. 丰富多样性：提供多种风格、策略不同的基金组合，以满足不同客户的理财需求。
3. 专业团队管理：引进业界领先的基金管理公司，提供专业的投资策略和风险管理。
五、市场调研1. 竞争对手分析：了解市场上已有的基金理财产品，分析它们的优势和不足，为我们的产品制定差异化竞争策略。
2. 客户需求分析：通过问卷调查等方式，了解目标客户对基金理财产品的需求，为产品设计和营销方案提供依据。
六、产品策划1. 产品类型选择：根据市场需求和竞争分析，选择主打的基金理财产品类型，如货币基金、股票基金、债券基金等。
2. 产品创新设计：结合市场需求和竞争优势，设计出具有独特特点的基金理财产品，如定制化基金、保本基金等。
3. 产品风险控制：通过建立风险控制机制和完善的风险评估体系，降低客户的投资风险，提高产品的安全性。
七、营销渠道策划1. 线上渠道：利用互联网平台，搭建专门的基金理财产品宣传网站，发布产品信息，吸引潜在客户。
同时，通过社交媒体、投资理财平台等渠道，进行线上推广。
2. 线下渠道：与各大银行、保险公司等金融机构合作，利用其网络和客户资源，进行合作宣传、推广。
理财营销沙龙活动方案策划
理财营销沙龙活动方案策划理财营销沙龙活动方案策划一、活动背景随着经济的发展和人们对理财的重视，理财产品和服务的市场需求持续扩大。
为了提高市场竞争力和客户满意度，许多金融机构开始将理财营销沙龙作为一种有效的宣传和推广方式。
理财营销沙龙通过组织专业的讲座、研讨会和互动活动，为客户提供理财咨询和服务，同时增加金融机构的品牌知名度和客户黏性。
二、活动目标1. 提高金融机构的品牌知名度：通过理财营销沙龙活动，提高金融机构在目标客户群体中的品牌知名度和美誉度。
2. 增加客户黏性：通过提供专业的理财咨询和服务，增加客户对金融机构的信任和忠诚度，促进客户长期合作关系的建立。
3. 增加销售额：通过理财营销沙龙活动，引导客户购买金融机构提供的理财产品和服务，达到增加销售额的目标。
三、活动内容1. 主题确定：根据目标客户的需求和市场热点，确定理财营销沙龙的主题，例如“财富管理技巧”、“退休规划”、“房地产投资”等。
2. 演讲嘉宾邀请：邀请行业内的知名专家或金融机构的资深理财顾问作为演讲嘉宾，为客户提供专业的理财咨询和服务。
3. 活动组织：与相关合作伙伴合作，共同组织理财营销沙龙活动。
确定活动地点、时间和参与人员，提前进行活动筹备工作。
4. 演讲内容：演讲嘉宾根据活动主题，进行相关理财知识的讲解和分享。
可以结合实际案例进行讲解，提高参与者的兴趣和学习效果。
5. 互动环节：设置互动环节，与参与者进行互动交流，解答参与者的问题。
可以设置小组讨论环节，鼓励参与者进行交流和互动。
6. 理财产品展示：在活动现场设置理财产品展示区，向参与者展示金融机构提供的理财产品和服务。
为参与者提供理财产品的详细介绍和咨询。
7. 抽奖环节：设置抽奖环节，将金融机构的理财产品或实物奖品作为奖品，增加参与者的参与度和活动的趣味性。
8. 活动纪念品：准备有金融机构品牌logo的定制纪念品，作为活动纪念品，赠送给参与者，增加品牌曝光度。
四、活动推广1. 线上推广：通过金融机构的官方网站和社交媒体平台，发布活动信息和相关内容，吸引目标客户的关注和参与。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
1、营销策划定义
就是考虑现有资源的情况下，激发创 意，制定出有目标的、可能实现的、解决 问题的一套策略规划！
理财业务营销策划
运
决
筹
于 帷 幄 之 中
胜
于 千 里 之 外
理财业务营销策划
2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
营销策划是：杰出的创意×实现的可能性=最大的预期效果
招商银行 新股申购22期 5.21-6.10
工商银行
2008年第6期 XG0815
3.7-3.18
8%
4%15%
2.10% 12个月 2.9% 6个月
理财业务营销策划
天富二号产品卖点
特点概括：以债为主，结合新股，优势互补 安全性高：资金投资于债券及其他低风险证券品种。
受托机构是国内知名大型基金公司：博时基金。 投资成本低：交易零成本。投资“天富二号”免认 购费
理财业务营销策划
6、控 制 实 施
• 上下沟通 • 组织落实 • 过程监控 • 反馈调整 • 评估总结
理财业务营销策划
小组讨论
• 您参与过什么类型的营销策划？有什么经 验可以和大家分享？
理财业务营销策划
第二部分 营销策划实务
一、理财产品发售前
二、理财产品发售中 三、理财产品发售后
理财业务营销策划
1、界定问题
将面临的问题按照简单化、明确化、重要化的原则加以界 定和提炼，最终提出真正面临的需要加以解决的问题。
方法 ：陈述问题 分解问题 消除非关键问题 深究企业的需要和领导的本意
理财业务营销策划
• 思考： 为什么大多数客户没有购买我们的
理财产品?
理财业务营销策划
客户流失原因
• 理财产品宣传不到位
• 理财产品业务竞赛组织不力
• 一线人员服务不专业
• 理财产品种类单一
• 理财产品与他行同类型产品比较没有明显 的竞争优势
• 系统缺陷
理财业务营销策划
2、收集、分析信息
• 间接信息调查 ：企业内部资料、政府或行业 协会公布的资料、现成的调查报告（索取或购 买）、网络资源、书籍报刊。
• 直接信息调查 ：座谈调查、访问调查、抽样 调查、观察法
户。
理财业务营销策划
天富系列产品分析
• 天富系列为新股申购型人民币理财产品 • 资金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发
可转债（含可分离交易可转债）的一级市场投资， 交易所上市债券（包括可转债）、债券型基金以 及符合法律法规的货币市场工具等。 • 产品期限：9个月-12个月 • 产品收益：4.5%-12.2% • 风险收益特征:风险低、预期收益率适中
理财业务营销策划
营销策划方案的框架
营销策划方案的基本框架可以分为两大部 分：
策划的基础部分，主要是宏观环境、微观 环境、企业概括和调查情况分析等。
行动方案部分，主要是对企业营销活动的 范围、目标、战略、策略、步骤、实施程序和 安排等设计，可概括为目标+方法+时间表。
理财业务营销策划
营销策划书的结构与内容
理财业务营销策划
2020/11/23
理财业务营销策划
授课大纲
第一部分 营销策划理论 第二部分 营销策划实务 第三部分 案例发表
理财业务营销策划
第一部分、 营销策划理论 一、营销策划概述
二、营销策划的流程
理财业务营销策划
一、营销策划概述
1、营销策划定义 2、营销策案的三大原则
• 目标原则 • 创意原则 • 可行原则
理财业务营销策划
• 获得潜在额外收益：
• 根据二级市场情况，天富2号还可参与一级市场 新股申购、增发新股、可转债及可分离债申购等 权益投资，获得资本市场的超额回报。所有权益 类产品自上市之日起10个交易日内卖出，可转债 及可分离债的纯债部分自上市之日起3个交易日内 卖出。可以有效控制权益类产品的风险。预期收 益高于同期定期存款或货币类基金。
毫无价值
一套务实的、 操作性强策划方 案既能保证营业单位的 资源共享，又能
保证目标 顺利达成
策划方案必 须易于操作 一旦出现难 题就会耗费 人、财、物 等有限的资源
理财业务营销策划
二、营销策划的六大流程
1、界定问题 2、收集、分析信息 3、确立目标 4、产生创意 5、撰写方案 6、控制实施
理财业务营销策划
理财业务营销策划
4P
产品（Product） 价格 (Price) 分销 (Place) 促销(Promotion)
4P4C
4C
Customer (顾客) Cost(成本) Convenience (便利Tex)t in here Communication (沟通)
理财业务营销策划
USP
• USP，即“独特的销售主张”(Unique Selling Proposition) ,找出产品独具的特点， 然后以足够强大的声音说出来，而且要不 断地强调。
理财业务营销策划
六帽思考法
纯洁的颜色，中立
客观，代表事实 客观或信息
春天的颜色，创意提 创意 出解决问题的方法
太阳的颜色，代表
阴沉的颜色，代表事
利益或积极 利益和正面的观点
物的消极因素 消极或可行性
情感的色彩，代表直
冷静的颜色，代表指
觉和感觉，形成判断
挥和控制
情感
组织或控制
理财业务营销策划
小组讨论
理财业务营销策划
2、竞赛方案/业务启动会
理财业务营销策划
战略 目标
企业 资源
理财业务营销策划
• 思考：
老师现在要购买一辆车，请 分组画出车的样子，并配上广告 宣传
理财业务营销策划
4、产 生 创 意
一个没有创意的方案只能称作计划 而不策划。
创意的方法技巧：头脑风暴法、六 帽思考法
理财业务营销策划
头脑风暴
头脑风暴操作的关键环节： 1、确定议题 2、会前准备：（1）资料的准备（2）会场的准备（3）
会场气氛准备 3、确定人选：主持人和记录人 4、明确分工 5、规定纪律：（1）自由畅谈（2）延迟评判（3）禁止
批评（4）追求数量（5）改善组合。 6、掌握时间 7、设想处理
理财业务营销策划
思维模式
一、传统的思维的误区 1、局限性思维 2、对抗性思维 二、平行思维模式
平行思维是一个管理我们思维本身的一种方法。 它将我们的思维从不同侧面和角度进行分解， 分别进行考虑，而不是同时考虑很多因素。
控制
控制：在整个计划实施过程中，建立监控目标实现的机制是 非常重要的，这个起到支持作用的机制可以提供大量反馈信 息。依靠反馈系统，可以及时采取有效的纠正措施。
理财业务营销策划
写作技巧
❖ 寻找一定的理论依据 ❖ 适当举例 ❖ 利用数字说明问题 ❖ 运用图表帮助理解 ❖ 合理利用版面安排 ❖ 注意细节，消灭差错 突出卖点、突出创新、突出重点
• 总行拟重新设计理财业务的品牌形象。 比如：招行新推出了“财富立方”理财业 务新的品牌形象
• 请使用头脑风暴法、六帽思考法提出有创 意的广告语。
其它商业银行的营销案例
理财业务营销策划
5、撰写方案
• 营销策划方案又称营销策划文案、营销策 划书或企划案，是表现和传递营销策划内 容的载体，一方面是前期工作的主要成果 和智慧结晶，另一方面也是后期策划者协 调和指导策划参与者行动的行动计划。
封面
前言
目录
概要
正文
预算
进度表
人员分配及场地
结束语
附录
爱华支行2008年投资理财交流会策划方案
理财业务营销策划
营销策划方案简略格式
营销现状
当前营销现状：要提供与市场、产品或服务、行业及竞争状 况、宏观环境等有关的背景数据和资料。
SWOT分析 目标
营销战略和营销 组合策略
方案和预算
SWOT分析：概述公司主要的机会和威胁，优势和劣势。
人民币理财产品汇总
理财业务营销策划
财富系列产品卖点分析
• 产品募集资金的投资项目一般是国家开发银行担 保的、北京国际信托有限公司发放的大型基础设 施建设。例如：财富1号是用于新火车站路网及配 套等基础设施建设。财富2号是用于四川省成都市 青羊区旧城改造项目。
• 国家开发银行为贷款本金和利息的偿还提供连带 责任保证担保。
理财业务营销策划
需求产生动机，动机导致行为！
理财业务营销策划
• The business enterprise has two – and only these two – basic functions: marketing and innovation
“企业管理就是行销与创新”
——管理大师彼得.杜拉克(1909-2005) Peter F. Drucker
目标：制定计划中要达到的关于销售量、市场份额、利润、 形象、客户服务等方面的目标。
营销战略和策略：阐述为实现营销目标而采用的主要营销措 施，比如STP（市场细分、目标市场和市场定位）、4P4C、 品牌战略、形象设计等。
行动方案和预算：详细的制定出应该做什么，谁来做，如何 做、什么时做？它需要多少成本费用，营销预算如何制定。
08第165 期
稳得利 XT0845
发行时间 10.1610.19 10.2010.29
10.9-10.13
预期年收益率 期限（天）
5.0%
151天
5.01%
181天
4.6%
159天
招商银行
信贷资产 519号
10.1010.16
4.6%
163天
理财业务营销策划
财富系列理财产品卖点
• 风险低：信托贷款类由国开行负责担保 • 收益高：预期收益一般比同期定期利息高30%以上 • 期限灵活：74天-2年，适用于不同投资者的需要 • 免手续费、利息税 • 目标客户群体：风险属性评估中属于保守和稳健客