理财产品营销策划方案
理财通营销策划方案文案
理财通营销策划方案文案一、市场概况如今，随着社会经济的快速发展，人们的收入水平普遍提高，对财务管理的需求日益强烈。
然而，由于个人理财意识不足、金融知识缺乏等原因，许多人的财务状况仍然较为混乱，甚至陷入债务困境。
因此，提供一种全方位的、个性化的理财服务迫在眉睫。
二、产品概述理财通，是一家致力于提供个性化理财服务的公司。
通过科学的财务规划、风险评估、投资组合管理等手段，我们为客户提供全方位的财务解决方案，帮助他们优化财务状况，实现财务自由。
理财通的核心服务包括：财务规划、投资管理、风险评估和理财培训等。
三、产品优势1. 个性化定制：根据客户的财务状况、风险承受能力和理财目标，量身定制个性化的理财方案。
2. 专业团队：拥有一支高素质的团队，包括金融规划师、投资顾问等，具备丰富的经验和深厚的专业知识。
3. 全方位服务：提供财务规划、投资管理、风险评估和理财培训等全方位的财务解决方案。
4. 灵活性：针对不同客户的需求提供多种投资产品和服务，包括固定收益产品、股票、基金等，以满足不同客户的风险偏好和收益要求。
四、市场定位理财通的目标客户主要是有一定存款或可投资资金的中青年群体，包括白领、企业主等。
这部分人群理财意识较强，希望通过合理的理财规划提高资产收益，同时能够享受到专业的理财服务。
五、市场推广策略1. 宣传推广（1）网络宣传：通过建设官方网站、开设微博微信等社交媒体账号，发布有关理财的知识和资讯，提高品牌知名度和产品影响力。
（2）线下宣传：利用报刊、杂志广告、电视广告等传统媒体渠道，面向目标客户进行推广宣传。
（3）合作渠道推广：与相关行业的合作伙伴进行合作，分享客户资源，互惠互利。
2. 线下活动（1）理财讲座：定期在各大城市开展理财讲座，邀请专业人士讲解理财知识，同时进行产品推介。
（2）理财培训班：开设理财培训班，针对不同投资者的需求，提供多种理财培训课程，提升投资者的理财能力。
3. 优惠活动（1）推荐返利：通过推荐朋友注册并使用理财通服务，双方均可获得一定比例的返利。
理财产品营销策划方案12篇
理财产品营销策划方案1理财产品营销策划方案1精选2篇（一）方案1：品牌推广与用户教育1. 品牌定位与目标群体确定：首先确定理财产品的品牌定位和目标群体。
针对不同目标群体，进行精准的市场细分和定位，明确理财产品的特点和优势。
2. 建立品牌形象：通过建立专业且信任度高的品牌形象，提升消费者对理财产品的信任感。
可以提前进行市场调研，了解消费者对于理财产品的需求和态度，通过调整产品设计和宣传方式，满足消费者的需求，增强品牌认可度。
3. 制定全方位的营销策略：结合数字化营销手段和传统营销手段，制定全方位的营销策略。
包括通过线上渠道进行网站推广、社交媒体宣传和线上广告投放等方式，提高品牌知名度和曝光率。
同时，通过线下渠道进行宣传推广，如展会、论坛、理财咨询会等，与潜在客户进行面对面的交流和沟通，推动销售增长。
4. 提供优质的用户教育：推出理财教育活动，为用户提供专业知识和投资技巧的教育。
通过线上和线下的方式，举办理财讲座、投资培训、读书会等活动，提高用户对理财产品的理解和投资意识，增加他们对产品的购买意愿。
5. 与合作方进行深度合作：与金融合作机构、第三方机构等进行深度合作，共同推广理财产品。
通过与合作方的互补优势，提高产品的市场竞争力，拓展目标用户群体。
6. 监测和调整策略：及时监测市场反馈和效果数据，根据市场变化和用户需求，及时调整营销策略。
通过不断的改进和优化，提高理财产品的市场占有率和销售业绩。
理财产品营销策划方案1精选2篇（二）1.明确目标受众：首先要明确所要推广的理财产品的目标受众是谁，是年轻人还是中年人，是企业客户还是个人客户等等。
只有确定了目标受众，才能制定针对性的营销策划方案。
2.制定营销策略：根据目标受众的特点和需求，制定相应的营销策略。
例如，对于年轻人可以采用社交媒体和在线平台进行宣传，对于中年人可以采用线下活动和专业媒体进行宣传等等。
此外，还可以考虑合作推广，例如与银行、保险公司等机构进行合作，提供互惠互利的优惠活动。
银行理财产品营销策划方案
银行理财产品营销策划方案一、项目背景随着市场竞争的日益激烈，银行在理财产品领域也面临了新的挑战。
在市场上推出有竞争力的理财产品不仅能够增加银行的收入来源，还能够提升银行的品牌形象和客户黏性。
因此，银行需要制定一套科学的理财产品营销策划方案来满足市场需求，并增加市场占有率。
二、目标市场1.大企业和机构客户：这部分客户资金量大，风险承受能力较强，适合推出风险较高但回报较高的理财产品。
2.个人高净值客户：这部分客户对理财产品有一定的了解，需要稳健但回报较高的理财产品。
3.普通个人客户：这部分客户风险承受能力较低，需要较为稳健的理财产品。
三、产品优势1.风险控制能力强：制定科学的风险控制策略，降低产品风险。
2.丰富的投资渠道：通过与不同类型的金融机构合作，拓展多样化的投资渠道，提供更多选择给客户。
3.专业的服务团队：建立专业的理财服务团队来为客户提供全方位的服务支持。
四、产品策略1.产品定位：根据不同客户群体的需求，推出风险回报匹配的理财产品。
针对大企业和机构客户，推出风险较高但回报较高的产品；针对个人高净值客户，推出稳健但回报较高的产品；针对普通个人客户，推出较为稳健的产品。
2.投资渠道：与国内外优质金融机构合作，拓展更多的投资渠道。
包括股票、债券、基金、期货等多种类别的投资渠道。
3.产品创新：根据市场需求和客户反馈，不断进行产品创新，推出符合客户需求的理财产品。
比如，根据当前房地产市场火热的情况，推出房地产基金，让客户可以通过投资房地产项目来获得更高的回报。
4.风险控制：制定科学的风险控制策略，确保产品的风险可控。
通过建立风险管理部门，对各类投资项目进行严格的风险评估和控制。
5.服务体系：建立专业的理财服务团队，为客户提供全方位的服务支持。
包括投资咨询、产品推荐、风险评估等，满足客户对理财产品的需求。
五、市场推广1.品牌建设：加大品牌宣传力度，提升银行在理财产品领域的知名度和信誉度。
可以通过媒体广告、宣传册、理财论坛等方式进行品牌推广。
保险理财营销策划方案
保险理财营销策划方案第一部分：市场调研与分析1.1 目标市场根据公司定位和产品特点，确定目标市场为年龄在25-40岁，有一定投资理财需求的年轻人群。
这一群体通常具有一定的收入来源和储蓄能力，对未来规划有一定的意识，并且愿意利用保险理财工具进行风险管理和财富增值。
1.2 市场需求和竞争分析通过市场调研和分析，了解目标市场在保险理财方面的需求和偏好，同时找出竞争对手的优势和劣势。
重点分析竞争对手的定价策略、产品特点、销售渠道等方面的情况，以便我们制定更具竞争力的营销策略。
1.3 SWOT分析根据市场调研和竞争分析的结果，制定我司的SWOT分析报告。
分析我司的优势、劣势、机会和威胁，为后续的策划工作提供依据。
第二部分：目标与策略2.1 目标根据市场调研和竞争分析的结果，明确公司的市场份额目标和销售额目标。
例如，将市场份额提升到20%以上，销售额提升到5000万以上。
2.2 定位策略根据目标市场的需求和竞争对手的分析，明确我司的定位策略。
例如，以提供全方位、个性化的保险理财解决方案为主打，突出产品的风险管理和财富增值的特点。
2.3 品牌建设制定品牌建设策略，提高我司在目标市场中的形象和知名度。
包括设计具有辨识度的品牌标识和标语，开展与目标市场相关的促销活动，与合作渠道加强合作，等等。
第三部分：产品策略3.1 产品设计与开发根据目标市场的需求和竞争对手的分析，设计和开发符合市场需求的保险理财产品。
重点关注产品的风险管理和财富增值的功能，提供多样化的产品供客户选择。
3.2 产品定价根据目标市场的需求和竞争对手的分析，制定相对合理的产品定价策略。
考虑到目标市场的收入水平和竞争对手的定价策略，确保产品定价具有竞争力。
3.3 产品销售渠道选择合适的销售渠道，与各个渠道合作，推广和销售公司的保险理财产品。
可以考虑与银行、证券公司、保险经纪公司等合作，利用他们的客户资源和销售渠道。
第四部分：推广策略4.1 广告宣传制定广告宣传计划，通过各种媒体渠道，如电视、广播、互联网、户外广告等，进行品牌推广和产品宣传。
理财产品营销策划
理财产品营销策划在当今的金融市场中，理财产品种类繁多，竞争激烈。
如何有效地营销理财产品，吸引投资者的关注并满足他们的需求，成为了金融机构和理财顾问面临的重要挑战。
本文将从市场分析、目标客户定位、产品策略、营销渠道、促销活动以及客户服务等方面，为您详细阐述一份理财产品营销策划方案。
一、市场分析首先，我们需要对当前的金融市场进行深入分析。
了解宏观经济环境、政策法规的变化，以及行业发展趋势，对于预测理财产品的市场需求和潜在风险至关重要。
1、宏观经济环境关注经济增长、通货膨胀、利率水平、汇率波动等因素。
例如，在经济增长放缓、利率下行的时期，投资者可能更倾向于寻求稳健型的理财产品，以保障资产的保值增值。
2、政策法规3、行业竞争态势研究竞争对手的理财产品特点、营销策略和市场份额。
了解市场上的优势产品和劣势产品，以便突出自身产品的差异化优势。
二、目标客户定位明确目标客户群体是理财产品营销的关键。
根据客户的年龄、收入水平、风险偏好、投资目标等因素，将市场细分为不同的客户群体。
1、年轻白领通常具有一定的收入，但积蓄相对较少，风险承受能力适中，更关注投资的灵活性和收益增长潜力。
2、中年家庭有稳定的收入和一定的资产积累，面临子女教育、养老等财务压力，风险偏好较为稳健，注重资产的保值和稳定收益。
3、高净值人士资产规模较大，风险承受能力较强，追求多元化的投资组合和个性化的理财服务。
针对不同的客户群体，制定相应的营销策略，提供符合他们需求的理财产品和服务。
三、产品策略1、产品设计根据市场需求和目标客户的特点，设计具有竞争力的理财产品。
产品的收益水平、风险等级、投资期限、投资范围等要素应合理搭配，以满足不同客户的需求。
2、产品创新不断推出创新型的理财产品，如与新兴产业结合的投资产品、绿色金融产品等，以吸引投资者的关注。
3、品牌建设打造具有知名度和美誉度的理财产品品牌，通过优质的产品和服务，树立良好的品牌形象。
四、营销渠道1、线上渠道（1）官方网站优化理财产品的展示页面，提供详细的产品介绍、风险提示、收益计算工具等，方便投资者查询和购买。
银行理财产品的营销策划方案
银行理财产品的营销策划方案一、市场分析随着经济的发展和人们投资意识的增强，银行理财产品在投资领域的地位越来越重要。
然而，市场上的竞争也日益激烈，银行需要有切实可行的营销策划方案来吸引更多的客户去购买理财产品。
本文将从市场分析、目标客户、销售渠道、推广策略、风险管理等方面，提出一套全面的银行理财产品营销策划方案。
1.1 市场规模和增长率银行理财产品市场是一个庞大且不断增长的市场。
根据相关数据显示，全球2019年的理财市场规模约为35万亿美元，预计到2025年将达到54万亿美元，年复合增长率约为8%。
中国则是全球理财市场最大的国家之一，2019年的市场规模约为10.8万亿人民币，预计到2025年将达到18.7万亿人民币，年复合增长率约为7%。
1.2 竞争对手分析在银行理财产品市场，竞争对手主要包括其他银行、基金公司和证券公司。
这些机构通过提供各种类型的理财产品，来吸引客户投资。
各家机构的竞争优势不同，有些机构主要依靠品牌影响力和客户信任来吸引客户，有些机构则主要依靠创新的产品设计和投资策略来吸引客户。
1.3 市场趋势分析当前，银行理财产品市场存在以下几个主要趋势：（1）投资门槛低：近年来，市场上出现了一批低门槛的理财产品，吸引了许多中小投资者，这一趋势将持续发展。
（2）风险管理能力强：越来越多的投资者关注风险管理，希望投资能更安全，从而银行需要提供更严谨的风险评估和管理工具。
（3）个性化投资需求增加：投资者对于理财产品的个性化需求越来越高，银行需要根据投资者的需求开发更多样化的理财产品。
（4）在线理财渠道的崛起：随着互联网的普及，越来越多的投资者通过在线渠道进行理财投资，银行需要提供便捷的在线理财服务来满足这一需求。
（5）金融科技的应用：金融科技的发展带来了一系列新的理财工具和平台，银行需要积极与金融科技机构合作，提升自身竞争力。
二、目标客户2.1 客户分析银行理财产品的目标客户主要包括以下几类：（1）高净值客户：这部分客户通常拥有较高的投资金额和较高的风险承受能力，对投资回报率有较高要求。
金融理财产品营销策划方案
金融理财产品营销策划方案一、项目背景分析随着经济的发展和人们理财意识的觉醒，金融理财产品已经成为人们投资理财的重要手段。
然而，在市场竞争激烈的背景下，如何能够吸引更多的投资者，提高产品销量，让品牌在市场中占有一席之地成为金融理财机构亟需解决的问题。
本文将围绕这一问题，提出一份金融理财产品营销策划方案。
二、市场调研和产品定位1. 市场调研通过市场调研，了解目标投资者的需求和偏好，掌握市场潜在机会和竞争对手情况，以便确定明确的目标市场和产品卖点。
2. 产品定位根据市场调研结果和公司实际情况，确定产品定位。
例如，面向中高收入人群、追求长期稳健收益的投资者，打造具有优质资产配置、风险控制能力较强的金融理财产品。
三、市场营销策略1. 品牌塑造建立品牌形象，凸显公司的专业性和信誉度。
通过推出具有创新性和竞争力的理财产品，积极参与行业内的权威评选和专业论坛，提高品牌影响力和认知度。
2. 渠道拓展与可信赖的渠道合作，如银行、证券公司等，共同推广销售金融理财产品。
通过与渠道合作伙伴的品牌形象互补和业务资源共享，共同提高产品销售能力和市场占有率。
3. 市场推广通过多渠道的市场推广手段，提高产品知名度和认可度。
例如，建立专业金融理财网站和APP，发布各类金融理财资讯和分析报告，吸引潜在投资者的关注。
同时，通过媒体广告、社交媒体推广、线下宣传等方式，扩大产品曝光度和用户覆盖面。
4. 产品差异化通过产品创新和差异化，满足不同投资者的需求。
例如，推出定制化的金融理财产品，根据客户的风险承受能力和投资偏好，提供个性化的资产配置和收益模式，增加产品的竞争力和吸引力。
5. 优质客户服务建立完善的客户服务体系，提高客户满意度和忠诚度。
通过专业的投资理财顾问团队，为投资者提供个性化的投资咨询和诊断服务，帮助客户制定最佳的投资理财方案。
同时，提供快捷、便利的在线服务平台，方便客户查询和交易。
四、风险管理措施1. 风险评估与披露在销售过程中，对投资者进行风险评估和风险披露，明确产品的风险收益特征和投资风险，帮助投资者理性判断和决策。
理财客户营销策划方案
理财客户营销策划方案一、前言随着经济的发展，人们对理财需求的增加，理财产品市场逐渐成为金融机构争夺的焦点。
然而，如何有效地开展理财客户营销，获得更多的客户和市场份额，成为摆在金融机构面前的一个重要问题。
本文将从理财客户营销的目标、策略、渠道以及团队建设等方面，提出一套理财客户营销策划方案，以供参考。
二、目标1. 增加理财客户数量：通过市场调研和分析，确定目标客户群体，采取对应的宣传推广策略，吸引更多的客户加入理财产品；2. 提高理财客户满意度：通过提供优质的理财产品和服务，提高客户的满意度，增加客户的忠诚度；3. 提高理财客户综合收益率：通过优化理财产品的结构和配置，帮助客户获取更高的投资收益；4. 增加客户投资额度：通过增加理财产品种类和创新，提高客户的投资意愿和投资额度。
三、策略1. 客群定位策略：根据市场调研和分析结果，将潜在理财客户分为多个细分市场，针对不同的客户群体制定相应的策略。
例如，对于年轻人群体，可以推出更加灵活、风险适中的理财产品；对于中年人群体，可以推出长期稳健的理财产品，以满足不同客户的需求。
2. 产品策略：根据不同客户群体的需求，推出多样化的理财产品。
例如，对于风险偏好较低的客户，推出固定收益型理财产品；对于风险偏好较高的客户，推出股权投资型理财产品。
同时，根据市场行情的波动，及时调整产品结构和配置，以满足客户的需求。
3. 推广策略：（1）线上推广：建立专业的理财平台，提供在线申购、产品查询和资讯咨询等服务。
通过搜索引擎优化和社交媒体推广等手段，提高平台的曝光度和用户粘性；（2）线下推广：建立理财营销团队，进行线下推广活动。
例如，在商业区、社区、乡村等地设立理财展示中心，组织理财讲座和培训，提高品牌知名度和客户黏性。
4. 服务策略：（1）个性化服务：根据客户的风险承受能力和投资需求，为客户提供个性化的理财方案和投资建议，增加客户的满意度和忠诚度；（2）售后服务：建立完善的客户服务体系，提供全程的售后服务。
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理财产品营销策划方案理财产品营销策划方案理财产品营销策划方案导读我根据大家的需要整理了一份关于理财产品营销策划方案的内容，具体内容理财Financing，指的是对财务财产和债务进行管理，以实现财务的保值.增值为目的。
理财分为公司理财.机构理财.个人理财和家庭理财等。
现在，就来看看以下两篇关于理财产品营销的方... 理财Financing，指的是对财务财产和债务进行管理，以实现财务的保值.增值为目的。
理财分为公司理财.机构理财.个人理财和家庭理财等。
现在，就来看看以下两篇关于理财产品营销的方案吧理财产品营销方案一.背景资料1.银行产品简介经过分析得出，xx 公司主要从事工程机械的研发.制造.销售，是中国最大.全球第六的工程机械制造商。
目前，三一混凝土机械.挖掘机.履带起重机.旋挖钻机已成为国内第一品牌，混凝土输送泵车.混凝土输送泵和全液压压路机市场占有率居国内首位，泵车产量居世界首位，是全球最大的混凝土机械制造企业。
因此对应的其所需要稳固市场份额，扩大销售量，那么就需要一项专门的银行产品来解决公司稳定的购销渠道和保证资金链的完整度，那么票据的办理问题的理财产品就显得由为需要，兴业银行推出的动产仓单押质受信产品，则能够则正好能够满足三一重工股份有限公司对于这一部分的要求，能够充分的满足其生产经营流动资金需求。
动产仓单质押业务是中国兴业银行为客户带给的更为方便.快捷的金融服务。
指客户以其合法所有且贴合本行规定的动产或仓单质押，我行据此给予授信用于满足其生产经营流动资金需求。
质押授信业务项下信用业务主要包括短期流动资金贷款.贸易融资.贴现.承兑.商票保贴等。
2.竞争对手分析1SWOT 分析二.营销目标向外界推广动产仓单质押业务，使兴业银行的新产品业务更为客户所了解。
以扩大业务规模和提高银行信誉为目的，注重产品的创新发展，牢牢把握现有的客户，同时重视新客户的拓展，使其他具有潜在需求的客户对本银行的产品产生足够兴趣，对民生银行品牌的初步认可，催生出购买欲望，主动询问客户占有相当比例。
不仅仅如此，对于所需要营销的集团----三一重工股份有限公司，这款产品对于公司能够使公司更加有效的进行资金的周转，利用银行资金，实现杠杆采购，减少应收账款，扶持经销商共同发展，扩大市场份额;密切与生产商和银行关系，利用生产商实力，易于获得银行融资支持，增强销售竞争优势。
加快资金回笼，增加批量销售量，抢占市场份额。
三.营销计划1.营销渠道1专营性销售。
利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，向其中贴合条件的一些中.大型企业推销，能够透过电话访问.登门拜访等方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
2普遍性销售。
在兴业银行的分支行网点处，要求银行的柜台人员对每位有意向的客户带给此类产品及服务。
这是最直接.高效的营销形式，既节约相应的销售费用，又能很快的让客户熟知产品的特性。
3利用 ATM.POS 自助设备等银行的外部服务设备，透过在提取款项的过程中发布广告.带给产品信息.，从而提高该产品的知名度。
4利用公交站牌和大.小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，做到产品良好的普及性。
5选取中间商代理。
由兴业银行授权代理销售产品的人员，代表本银行到客户居所.工作地点等场所应对面地为客户分析保障需求.介绍产品特色，完成产品的销售，并为客户带给相关后续服务。
2.营销理念一.以客户为中心的，注重个性化.优质化.差异化.效率化服务。
形成良好的售后咨询服务联系群，方便解决客户的各种疑惑和要求，为他们带给全方位的银行服务。
二.以银行业务为主，品牌化.专业化营销。
对外业务是所有商业银行的生存之本，既要满足大多数客户的需求，也要聚焦优质行业客户，拉动银行产品的发展。
充分发挥自身优势，营销全国性行业大客户。
三.以产品为中心，构成全面的客户评价机制，第一时间了解客户的需求。
在对外理财方面的卖点主要集中在现金管理.投资增值等方面，要突出银行产品的优势进行营销，使企业透过加强对流动资金的规划，使银企双方实现双赢。
四.促销计划1.促销策略1利用在本行开户的相关企业的稳定的客户源，指派银行的工作人员向其中贴合条件的一些中.大型企业推销，能够透过登门拜访的方式，向其介绍本产品的特性，既可有效的提高销售效率，又能增加产品的市场份额。
2向原有的老客户带给体验式服务，将动产仓单质押业务给客户免费体验一段时间，让其亲自体会该产品的便捷.高效的特性。
更直接.有效的推广本产品。
3采用电话直销的方式以电话为主要沟通手段，合理地利用原有客户资源，与客户取得直接联系，并完成保产品的推介.咨询.报价.保单条件确认等主要营销过程的新型营销模式。
这种方式简便，灵活，成本低。
4采取让银行理财人员深入到各家规模公司去进行营销推广，先进行初步的沟通，让各家公司的管理人员对于动产仓单质押业务有必须的了解，再推荐使用该产品。
5广告方式。
利用公交站牌和各大.小型的户外广告牌，刊登介绍本产品的特性广告，还能够透过各大媒体如新浪.搜狐.新华网等以按钮或通栏广告的形式向全体公众告知动产仓单质押业务的信息，做到产品良好的普及性。
透过这种方式，能够更加广泛的宣传新产品，提高知名度，在产品推出的初期能快速地进入市场，有利先一步抢占市场份额。
2.促销理念透过独特的，市场化的经营运作模式，发掘新的市场机会，开发培育新的市场核心客户，为他们开辟更大的发展空间。
要透过带给专业水准的服务，使客户资产价值增加，让客户享受增值服务，实现共生共赢，共同发展的合作模式，使其经营风险降低，运营效率提高，并透过带给产品的服务，达成持续赢利的目标。
适应当前经济金融发展趋势的变革，为银行将来的开辟一条更广阔的发展路途。
理财产品营销方案范本随着社会的进步与发展，银行也改变了其经营模式，从以往单靠存贷款利率差来获得利润的增长，逐渐转变为发展中间业务，提高中间业务收入来增加收益。
就目前经济环境来看，理财业务既加大银行利润，成为银行中间收入的主要来源之一，也为银行抢占理财市场，争夺高端客户，带给有力手段。
本文主要以现有文献的理论作为基础，结合 A 银行理财产品的销售状况，分析其理财产品营销现状以及理财产品在营销过程中存在的问题，并从产品策略，价格策略，渠道策略，促销策略四个方应对 A 银行的个人理财业务市场的进行营销组合策略研究。
1A 银行个人理财产品营销和业务发展现状 A 银行联动科技部门陆续开发了各类到期资金报表，包括固定期限理财产品近期到期客户明细.开放式产品持有客户明细.CTS 持有客户明细.定期存款近期到期客户明细，网点营销人员可直接查询到客户明细以及客户联系方式，针对性营销理财产品，提高营销效率。
A 银行与产品部门及机构部沟通，分别针对 CTS 客户.粤通卡客户.财富级客户.教师等优质客户群体共发行了7 期专享理财产品，透过让渡销售手续费个人条线中收的方式提高部分产品收益率，提升客户体验，打造中高端客户理财品牌。
后期针对优质中高端客户，分客户群体规律化发行理财产品，进行差异化精准营销，拓展中高端客户规模。
A 银行将个人理财产品纳入大零售条线 KPI 考核，权重共8 分。
其中保本理财产品权重分-2，2，对标市场，以新增额到达四行第一为目标;非保本理财产品权重分-2，2，以省分行下达计划考核完成率。
截至xx 年上半年，A 银行个人理财产品时点余额94.66 亿元，其中保本理财产品时点余额5.49 亿元，非保本理财产品时点余额89.17 亿元;个人理财产品日均余额72.2 亿元，其中保本理财产品日均余额6.3 亿元，非保本理财产品日均余额65.9 亿元。
2A 银行个人理财产品营销存在的问题2.1 市场营销力度不足 A 银行作为国有商业银行普遍的问题就是设计出的理财产品所适合的客户群体有限，服务的标注门槛高于普通百姓的财富潜力，很多为贵宾设计的理财产品只能把普通客户排除在外，很多产品为客户限定了各种范围限制，局限性较大。
2.2 缺乏细致的目标市场和明确的产品定位 A 银行的理财产品大部分是总行进行设计和研发，下属一级.二级分行进行统一的销售与操作，但是，由于全国各地的经济发展状况不同，人均消费水平有所差异，人们的风险偏好千差万别，对投资的预期收益要求迥然不同，统一的产品设计研发就很难满足大众消费者的所有需求。
而总行也没有对产品的前景和市场需求进行广发的调查，各分支机构也很难明确产品的目标市场，因而没有制定详尽的产品营销指导方案。
2.3 理财服务的专业化程度不高 A 银行个人理财业务服务方式过于简单。
目前在外资银行客户只需打一个电话，就能够获得各种金融手段的多种增值服务和投目前 A 银行的个人理财业务还停留在传统的咨询和推荐.然后再将相应的存款和贷款的理财产品进行简单组合，并没有涉及到诸如期货.股票等投资品种。
2.4 理财产品缺乏个性包括 A 银行在内的商业银行推出的个人理财产品只是对传统业务和服务的简单结合，由于传统业务利润不丰富.期限不灵活，导致在此基础上推出的理财产品品种类大同小异，形式如出一辙。
银行可供客户选取的理财产品种类基本上包括外汇.保险.基金.证券等，这些仅仅是对现有产品的重新整合，并没有根据客户的不同类型去设计个性化的理财产品。
2.5 宣传不足，促销手段单一随着居民财富的增加，越来越多的人们对金融知识已经不再陌生，想透过银行了解更多的投资理财方面的资料，然而，A 银行对理财产品销售的宣传力度不够，仅仅是透过每个营业网点 LED 屏幕进行滚动播出，或是每一天打印出理财产品台历供客户阅览，这些根本满足不了客户对理财产品知识了解的需求。
2.6 销售人员缺乏专业素质根据建行总行的要求，客户经理务必都是持证上岗，务必取得相应的销售合格证书，才能办理相关业务。
但是，尽管如此，对于理财知识的要求是全方位.多角度.深层次的，甚至要横跨很多领域，所以要求销售人员所掌握的知识是要全面的。
实际上，A 银行很少有员工到达要求，作为专业的理财产品销售人员，除了专业知识外，还要具有良好的营销潜力.沟通潜力.团队协作潜力等，对销售人员综合素质的要求分严格，能够具备这些素质的人才也分稀少。
3A 银行个人理财产品营销策略分析3.1 产品策略针对 A 银行目前推出的一系列理财产品有不少产品同质化严重，缺乏自主创新，难以引起客户的高度重视等问题，结合东莞地区的实际经济和居民的生活水平状况，推荐今后 A 银行在产品的策略上可向以下三个方向发展一是自主研发和设计合理创新的理财产品。
A 银行理财产品的创新要依托金融工程技术和专业的金融人才，针对不同客户的多样化需求，设计出科学的.个性化的理财产品。
二是采取复合化产品创新。
在理财需求日益多元化的这天，单一的为客户带给某项理财业务是无法满足客户需要的。