商业银行数据仓库报表设计分析
XXX商业银行数据仓库系统完整解决方案
XXX商业银行数据仓库系统完整解决方案在当今数字化时代，数据变得异常重要，对于银行业来说更是如此。
银行需要处理大量的数据，包括客户信息、交易记录、贷款情况等，而有效地管理和分析这些数据将对银行的业务发展和决策制定起着关键的作用。
为了更好地管理数据并提升运营效率，许多银行选择建立数据仓库系统来统一管理和分析数据。
XXX商业银行也不例外，它可以采用完整的数据仓库解决方案来满足其需求。
首先，一个完整的数据仓库系统需要包括数据抽取、数据转换、数据加载等核心功能。
数据抽取是指从各个数据源中提取数据的过程，这些数据源可以包括银行的核心系统、在线交易系统、ATM机系统等。
数据抽取过程需要能够实现增量抽取、全量抽取等功能，并能够保证数据的完整性和准确性。
数据转换是将抽取的数据进行清洗、转换和整合的过程，保证数据的一致性和统一性。
数据加载是将转换后的数据加载到数据仓库中，以便后续的分析和查询。
其次，一个完整的数据仓库系统还需要包括数据建模和数据分析功能。
数据建模是指对数据进行结构化和建模，以便更好地理解数据的关系和特点。
数据建模可以采用ER模型、维度模型等方法来构建数据模型。
数据分析是针对数据仓库中的数据进行分析和挖掘，以发现数据之间的关联性和规律性，为银行的业务决策提供支持。
数据分析可以采用OLAP、数据挖掘、机器学习等技术来实现。
最后，一个完整的数据仓库系统还需要包括数据可视化和报表功能。
数据可视化是将数据以图表、报表等形式展示出来，使用户能够更直观地理解数据的含义和趋势。
数据可视化可以采用数据可视化工具来实现，如Tableau、PowerBI等。
报表功能是将数据以报表的形式呈现出来，为银行的管理层和决策者提供直观的数据分析结果和业务洞察。
综上所述，一个完整的数据仓库系统可以帮助XXX商业银行更好地管理和分析数据，提高运营效率和业务决策水平。
通过建立数据仓库系统，XXX商业银行可以实现数据的统一管理和分析，挖掘数据的潜在价值，为未来的业务发展打下坚实基础。
数据分析银行实例报告(3篇)
第1篇一、引言随着大数据时代的到来，数据分析已成为企业提高竞争力、优化业务流程的重要手段。
银行业作为我国金融体系的核心，其业务数据量庞大，涉及客户信息、交易记录、风险控制等多个方面。
通过对银行数据的深入分析，可以挖掘潜在价值，提升银行运营效率，优化客户服务。
本报告以某大型银行为例，对其数据分析实践进行详细阐述。
二、银行数据分析背景1. 数据来源本案例所涉及的银行数据主要来源于以下几个方面：（1）客户信息：包括客户基本信息、账户信息、信用评级等。
（2）交易记录：包括存款、贷款、理财、信用卡等业务交易记录。
（3）风险控制数据：包括不良贷款率、风险预警数据等。
（4）市场数据：包括宏观经济数据、行业数据、竞争对手数据等。
2. 数据分析目的通过对银行数据的分析，实现以下目标：（1）了解客户需求，提升客户满意度。
（2）优化业务流程，提高运营效率。
（3）控制风险，降低不良贷款率。
（4）挖掘潜在价值，实现业务增长。
三、数据分析方法1. 数据清洗对原始数据进行清洗，包括去除重复数据、处理缺失值、修正错误数据等，确保数据质量。
2. 数据集成将不同来源的数据进行整合，构建统一的数据仓库，为后续分析提供数据基础。
3. 数据分析采用多种数据分析方法，包括描述性统计、相关性分析、聚类分析、预测分析等，挖掘数据价值。
4. 数据可视化利用图表、地图等形式展示数据分析结果，便于理解和决策。
四、数据分析实例1. 客户需求分析通过对客户交易记录、账户信息等数据的分析，发现以下客户需求：（1）客户偏好理财业务，希望银行提供更多理财产品。
（2）客户对信用卡业务需求较高，希望银行提高信用卡额度。
（3）客户对线上银行服务满意度较高，希望银行继续优化线上渠道。
针对以上需求，银行可以调整业务策略，推出更多理财产品，提高信用卡额度，并优化线上银行服务。
2. 业务流程优化通过对交易记录、业务流程等数据的分析，发现以下问题：（1）部分业务流程复杂，导致客户体验不佳。
商业银行数据仓库解决方案
议程
公司介绍银行业数据仓库体系结构及技术解决方案数据仓库 .vs. 数据集市银行业数据仓库业务解决方案数据仓库实施总结及建议
选择：数据集市 vs 企业级数据仓库
数据获取
数据组织
数据访问
单一视图？
数据一致性？
系统维护？
系统扩展？
部门级 & 企业级
分析系统&业务系统的区别
分析系统
业务系统
企业级数据仓库系统框架
企业 数据仓库
从属数据集市
业务人员
IT 用户
数据导入
析取
清洗
条件
剔除
家庭关系
加载
知识发现 数据挖掘
信息存取 ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ具
源数据
采集
存储和管理
数据存取
IT Users
Business Users
业务系统
业务系统
业务数据
外部数据
关系数据库管理系统
聚集
统计
财务管理
监管报表总帐分析SVA分析财务预算与计划预测与场景分析动态财务报告
盈利分析
绩效管理
机构考核业务量考核客户经理考核
风险管理
信息披露（BII） 市场风险信用风险操作风险反欺诈/反洗钱全面风险管理
资产负债管理
监管报表流动性管理利率管理资本金分配场景分析
客户管理
客户单一视图客户细分目标客户搜索客户行为分析营销活动管理营销自动化
利润贡献度分析
资产负债管理
信用风险管理
客户关系管理
银行职能部门完成
财务管理模块
SVA分析
盈利分析
总帐分析
监管报表信息披露
银行数据分析整理报告(3篇)
第1篇一、报告概述随着金融科技的飞速发展，大数据已成为银行业务运营、风险管理、客户服务等方面的重要工具。
本报告旨在通过对银行数据的深入分析，揭示银行运营中的关键问题，为银行管理层提供决策依据。
报告内容涵盖数据收集、整理、分析、结论和建议四个部分。
二、数据收集与整理1. 数据来源本报告所使用的数据主要来源于以下几个方面：（1）银行内部系统：包括客户信息、交易记录、账户信息、贷款信息等；（2）外部数据：如宏观经济数据、行业数据、竞争对手数据等；（3）第三方数据平台：如征信机构、大数据平台等。
2. 数据整理为确保数据质量，我们对收集到的数据进行以下整理：（1）数据清洗：剔除异常值、重复数据、错误数据等；（2）数据整合：将不同来源的数据进行整合，形成统一的数据格式；（3）数据脱敏：对敏感信息进行脱敏处理，确保数据安全。
三、数据分析1. 客户分析（1）客户结构分析：通过分析客户年龄、性别、职业、地域等特征，了解客户群体分布情况；（2）客户行为分析：通过分析客户交易行为、账户使用情况等，了解客户需求偏好；（3）客户价值分析：通过客户贡献度、风险等级等指标，评估客户价值。
2. 产品分析（1）产品结构分析：分析各类产品占比、收入贡献等，了解产品组合情况；（2）产品收益分析：分析各类产品收益情况，评估产品盈利能力；（3）产品风险分析：分析各类产品风险状况，评估产品风险水平。
3. 运营分析（1）业务量分析：分析各类业务量变化趋势，了解业务发展情况；（2）成本分析：分析各项成本构成及变化趋势，了解成本控制情况；（3）效率分析：分析各项业务效率指标，了解运营效率水平。
4. 风险分析（1）信用风险分析：分析客户信用风险状况，评估信用风险水平；（2）市场风险分析：分析市场风险状况，评估市场风险水平；（3）操作风险分析：分析操作风险状况，评估操作风险水平。
四、结论通过对银行数据的深入分析，得出以下结论：1. 客户结构年轻化，线上业务需求增长迅速；2. 产品结构有待优化，部分产品收益较低；3. 运营效率有待提高，成本控制需加强；4. 信用风险、市场风险和操作风险并存，需加强风险管理。
中国建设银行信用卡数据仓库的设计与实现
中国建设银行信用卡数据仓库的设计与实现作者：董捷来源：《消费电子·理论版》2013年第03期摘要：随着我国经济高速的增长以及消费转型的加快，国内信用卡业务始终保持良好的快速发展态势。
本文分析建设银行信用卡业务及数据挖掘的基本理论以及数据仓库中的客户特征分布情况进行分析，通过了解每个客户特征变量在不同的取值情况下属于好客户或是坏客户的概率大小，利用SAS数据挖掘工具的决策树模型进一步挖掘，得出影響客户信用状况的各因素及每个因素的重要程度。
关键词：信用卡；数据仓库；数据挖掘；个人信用评分中图分类号：TP399 文献标识码：A 文章编号：1674-7712 （2013） 06-0099-01对于建设银行来说，首先需要建立可以全面、完整地适应与涵盖个人信用信息数据的信用卡数据仓库，信息涵盖个人基本信息、结算账户开立信息、银行信贷信息和住房公积金缴存信息等，基本实现为每一个有经济活动的个人建立一套信用档案的目标。
在建立数据仓库的基础上，通过数据挖掘分析、数据探索、数据挖掘和分类，得到建行的个人信用评分模型。
一、数据挖掘技术概述（一）数据仓库。
所谓数据仓库[1]，就是一个面向主题的、集成的、稳定的、不同时期的数据集合，用以支持银行经营管理中的决策过程。
它提供集成化的和历史化的数据；它集成种类不同的应用系统；数据仓库从发展和历史的角度来组织和存储数据，以供信息化和分析化处理之用。
（二）数据挖掘技术。
数据挖掘（Data Mining）[2]就是从大量的、不完全的、有噪声的、模糊的、随机的实际应用数据中，提取隐含在其中的、人们事先不知道的、但又是潜在有用的信息和知识的过程。
这个定义包括好几层含义：数据源必须是真实的、大量的、含噪声的；发现的是用户感兴趣的知识；发现的知识要可接受、可理解、可运用；并不要求发现放之四海皆准的知识，仅支持特定的发现问题。
二、银行数据仓库的建设方法（一）银行建立数据仓库的必要性。
商业银行的财务报表分析
商业银行的财务报表分析财务报表是商业银行经营状况和财务表现的重要指标，通过对财务报表的分析，可以深入了解银行的资产、负债、收入和利润等关键信息。
本文将从资产负债表、利润表和现金流量表三个方面对商业银行的财务报表进行详细分析。
一、资产负债表分析资产负债表是反映商业银行在一定日期上的金融状况的主要报表。
通过对资产负债表的分析，可以了解到银行的资产构成、负债构成以及净资产的变化情况。
具体分析如下：1. 资产结构资产负债表中，银行的主要资产包括现金及存放中央银行资金、金融工具的投资、放款及垫款、应收款项等。
通过观察这些资产的占比变化，可以判断银行的资产配置策略和风险管理能力。
2. 负债结构商业银行的负债主要包括存款、向中央银行借款和发行债券等。
对负债结构的分析可以揭示银行筹集资金的方式和依赖程度，以及利息成本的压力情况。
3. 净资产变动净资产是商业银行的核心指标，其变动反映了银行的经营效益。
通过对净资产的分析，可以了解到银行盈利能力、持续增长能力以及风险承受能力。
二、利润表分析利润表是反映商业银行在一定时期内收入和费用情况的报表。
对利润表的分析可以揭示银行的盈利能力、经营效率以及风险管理情况。
具体分析如下：1. 收入结构商业银行的收入主要包括利息收入、手续费及佣金收入、投资收益等。
通过对收入结构的分析，可以了解到银行收入来源的多样性以及各项收入的贡献程度。
2. 费用控制商业银行的费用主要包括人力成本、经营费用和资产损失准备等。
对费用的分析可以判断银行的经营效率以及成本控制能力，以便进一步优化银行的运营模式。
3. 净利润变动净利润是商业银行核心业绩指标，其变动反映了银行的盈利水平。
通过对净利润的分析，可以判断银行的经营效益、风险控制以及竞争能力。
三、现金流量表分析现金流量表是反映商业银行现金流入流出情况的报表。
对现金流量表的分析可以了解到银行的现金流动性、资金运营情况以及现金管理能力。
具体分析如下：1. 经营活动现金流量经营活动现金流量主要包括与业务相关的现金流入和流出。
商业银行数据仓库报表设计
商业银行数据仓库报表设计摘要随着商业银行业务的持续扩张和金融科技的发展，数据在银行行业中的重要性日益凸显。
数据仓库作为商业银行存储、管理和分析数据的核心基础设施，发挥着至关重要的作用。
本文将深入探讨商业银行数据仓库报表设计的关键要点，包括报表设计的目的、报表设计的原则和方法、报表的内容和结构等方面，以期为商业银行数据仓库报表设计提供参考和指导。
1. 报表设计的目的商业银行数据仓库报表设计的首要目的是为了帮助银行管理层和业务部门更好地把握业务状况、制定决策和优化业务流程。
通过精准、直观地展示银行的关键业务数据，报表设计可以帮助管理层及时监控业务运营情况，识别问题和机会，为商业银行的发展提供有力支持。
2. 报表设计的原则和方法商业银行数据仓库报表设计应遵循以下原则和方法： - 明确需求：在设计报表之前，需充分了解报表使用者的需求，确保报表设计符合用户的实际需求。
- 简洁清晰：报表设计应尽量简洁明了，避免信息过载，确保用户轻松获取所需信息。
- 一致性：报表设计中应保持一致性，包括数据展示、指标定义等方面，以确保报表易于比较和理解。
- 可扩展性：报表设计应具备良好的可扩展性，能够根据业务需求灵活调整和扩展数据展示内容。
- 数据质量保证：报表设计的数据来源应可靠，数据准确性和一致性是报表设计的基础。
3. 报表的内容和结构商业银行数据仓库报表的内容和结构应充分反映银行的业务特点和管理需求，一般可包括以下几个方面： - 关键指标展示：报表应突出展示商业银行的关键指标，如业务规模、盈利能力、风险状况等。
- 业务分析报表：报表可包括不同业务线的业务分析报表，帮助管理层了解各项业务的表现情况。
- 风险管理报表：针对风险管理需求，报表可包括风险指标、资产负债表结构等报表内容。
- 趋势分析报表：报表可包括历史演变趋势分析，帮助管理层了解业务走势和变化规律。
结论商业银行数据仓库报表设计是商业银行数据管理和决策的关键环节，合理设计的报表能够帮助商业银行管理层更好地把握业务状况，提高管理水平和决策效率。
对我国银行业数据仓库建设的分析
专 题应 用 等 。 目前 已开 发 了对 公 系统 、人 事 系统 、 银 行 的数 据 仓库 建 设 仍会 处 于试 点 阶 段 。
通 过数 据 仓 库 系统 从 业 务数 据 库 中 直接 提 取数 据 ，
从 源 数 据 的 提 取 到 最 终 报 表 的 形 成 全 部 由 自 动 引 擎
１．开发 客 户信息 管理 系统 ，实现 客 户关 系管 完成 。 中国建设 银 行海 南分 行开 发 了数据 仓库 及 信 理 。 目前 对于 客 户的拓 展 、保 留和 服务 是 国有 商业 息管理 决 策 系统 ，采 用数据 仓库 技 术建立 信 息管 理 银 行 业 务 发 展 最 薄 弱 的 环 节 ，也 是 最 迫 切 需 要 解 决
平 台 ，在 此基 础上 对行 内业 务数 据进 行全 方位 的 信 的 问题 。首先 要 整合个 人客 户 的基 本信 息 、交 易信 息 采集和分析 。 中国建设银 行总行于 ２ ０ 年启动 了 ０１ 息 和 关 系 信 息 ，配 合 个 人 存 款 实 名 制 的 实 施 ，对 银 基于 数据 仓库 技 术 的管理 信息 系统 项 目，其 目标 是 行 卡 、住 房贷款 及其 他 个人 贷款 、存款 、工 资 、公
资源 共享 ，并 且要 对 客户信 息 进行 科学 的分 析 、分 期 的具体 建设 目标 ，并逐 步 完成 。在认 真做 好 信息 类 ， 为 实 现 差 别 化 服 务 提 供 基 础 。 最 后 要 通 过 各 种 采 集和信 息存 储 管理 等基础 建 设的 同时 ，还 要 积极
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**商业银行数据仓库报表设计版本：1.04/27/2022目录1.报表系统 (3)1.1. 业务分析 (3)1.2. 财务分析报表系统 (3)1.2.1.资产业务分析（月） (3)1.2.1.1. 资产规模增长情况分析 (4)1.2.1.2. 资产增量变化情况分析 (4)1.2.1.3. 资产结构变化情况分析 (4)1.2.1.4. 贷款资产专项统计 (5)1.2.2.负债业务分析 (5)1.2.2.1. 负债规模增长情况分析表 (5)1.2.2.2. 负债增量变动情况分析表 (5)1.2.2.3. 负债结构变化情况分析表 (6)1.2.2.4. 存款负债专项统计 (6)1.2.3.所有者权益分析 (6)1.2.3.1. 所有者权益增长情况分析 (6)1.2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析 (7)1.2.3.3. 所有者权益结构变化情况分析 (7)1.2.4.财务收支分析 (7)1.2.4.1. 收支规模增长情况分析 (7)1.2.4.2. 收支增量变动情况分析 (8)1.2.4.3. 当期收支情况分析 (8)1.2.4.4. 财务收支结构变动情况分析 (8)1.2.4.5. 财务收支计划完成情况分析 (8)1.2.5.财务比率分析 (9)1.2.5.1. 各项财务比率分析表 (9)1.3. 资金计划业务需求 (10)1.3.1.资金头寸统计 (10)1.3.2.资金负债管理指标 (10)1.3.3.现金管理 (10)1.3.3.1. 结算备付金统计 (10)1.3.3.2. 库存现金统计 (11)1.3.3.2.1. 即时余额统计 (11)1.3.3.2.2. 日均余额统计 (11)1.3.3.3. 业务量统计 (11)1.3.4.票据贴现业务统计 (12)1.4. 综合统计分析 (12)1.4.1.存款统计 (12)1.4.1.1. 存款结构统计 (12)1.4.1.1.1. 日均存款统计 (12)1.4.1.1.2. 存款即时余额统计 (12)1.4.1.1.3. 储蓄业务统计 (13)1.4.1.2. 存款明细统计 (13)1.4.2.贷款统计 (13)1.4.2.1. 贷款结构统计 (13)1.4.2.1.1. 贷款日均统计 (13)1.4.2.1.2. 贷款即时余额统计 (14)1.4.2.2. 贷款明细统计 (14)1.4.3.业务量统计 (14)1.4.3.1. 会计综合业务量统计 (14)1.4.3.2. 现金收付量统计 (14)1.5. 安全性 (15)1.5.1.安全控制逻辑 (15)2.客户经理服务系统(ASS) (15)2.1. 总体分析 (15)2.1.1.分析角度 (15)2.1.2.分析指标 (15)2.2. 安全性 (15)1.报表系统1.1. 业务分析业务分析的方法主要是多维分析法，根据业务决策的需要，可进行各种分析。
利用多维分析的方法，可以对统计及明细记录进行分析、对比、排序，各种分析结果可以通过图表直观的反映。
利用业务分析功能，可以及时、明了的掌握银行业务工作各方面的情况和进展。
OLAP服务器，提供100多种内置的财务、统计或者数学功能，可以进行复杂的趋势分析、创建比率等。
同时，OLAP Server 拥有几种API 和一组可用于构建定制应用程序的ActiveX 控件。
选择何种API 将取决于应用程序的复杂程度。
使用Wired for OLAP(Hyperion Analyzer)，可以非常快地构建一个简单的主管信息系统(EIS Executive Information System)应用程序。
使用电子表格如MS Excel或Lotus 123的Add-In，可以构建相当复杂的应用程序。
Essbase Objects是一组非常灵巧的ActiveX OLAP 控件，可以将其置入到Visual Basic 应用程序（可以按传统方式或通过网络部署）中。
此外，还可以使用'C' API 和’Visual Basice’ API定制应用程序。
在**商业银行的数据仓库报表设计过程中，我们根据客户的现状充分利用客户现有的数据仓库分析工具Brio，及通过微软的Excel的VBA编程来满足**商业银行各业务部门对分析报表的需求。
1.2. 财务分析报表系统1.2.1.资产业务分析（月）资产业务报表的表定义资产项目分类描述资产总额资产负债表中的总资产贷款资产122+123+124+125+126+127+128+129+130存放央行及同行110+111+113+114+115+116+（407、408、411、412、413、414、451、452、453、454科目借贷轧差数）拆借及债券投资120+121+140+141+142+145盈利资产贷款资产+存放央行及同行+拆借及债券投资+其他盈利资产非盈利资产资产总额- 盈利资产1.2.1.1. 资产规模增长情况分析分析角度或指标多维分析表格列分析指标(日均金额、月末余额)行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减量：比上期（上年同期）的增减量增减幅度：增减量/ 上期（上年同期）的实绩* 100%增幅的差异：当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.1.2. 资产增量变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期与上期比较的增量)行资产类型项目选择字段日期（月），分支机构计算指标增减变化量：比上期（上年同期）的增减变化量增减变化幅度：增减变化量/ 上期（上年同期）的实绩* 100%增幅的差异：当期全行平均增幅比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）缺省图形风格1.2.1.3. 资产结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.1.4. 贷款资产专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(贷款余额)行期限贷款种类，贷款方式种类，贷款行业种类，贷款利率分类选择字段日期（月）计算指标比较分析比上期，比上年同期（增减变化量，增减量变化差异）缺省图形风格1.2.2.负债业务分析负债项目分类描述存款负债科目210+202+205+211+215+217+221+243同业存放拆入科目234+235+236+241+242+255其他有息负债科目231+232+233+251+272无息负债科目222+223+244+251+252+260+261+262+263+264+265+266+267+268+277+2801.2.2.1. 负债规模增长情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行负债项目类型选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.2.2. 负债增量变动情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(增量)选择字段日期（月）计算指标增量变动量、变化差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.2.3. 负债结构变化情况分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行负债项目分类选择字段日期（月）计算指标占比增量变动量、差异占比分析比上期，比上年同期，与当期全行比较缺省图形风格1.2.2.4. 存款负债专项统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(余额，占比)行分来源的存款种类，分期限的存款种类，按存款利率分类选择字段日期（月）计算指标增减变化量、与全行比较差异占比分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.2.3.所有者权益分析1.2.3.1. 所有者权益增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增量变化量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.3.3. 所有者权益结构变化情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(占比)行所有者项目分类选择字段日期（月）计算指标增减量、变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.财务收支分析1.2.4.1. 收支规模增长情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（月）计算指标增减量、增减幅度，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.2. 收支增量变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量变化量、变化差异，差异，增量变化差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.3. 当期收支情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.4. 财务收支结构变动情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.4.5. 财务收支计划完成情况分析多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期余额)行收入付出，项目类别，科目账号选择字段日期（半年度，季，月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量、增减幅度，实绩，差异比较分析比上期，比上年同期当期全行平均增幅与上期（上年同期）缺省图形风格1.2.5.财务比率分析指标值计算值公式综合费用率费用总额/ 营业收入经营成本率总成本/ 营业收入收入利润率利润总额/ 营业收入成本利润率利润总额/ 营业成本盈利资产利润率利润总额/ 盈利资产日均余额信贷资产利润率利润总额/ 信贷资产日均余额资产成本率总成本/ 资产总额负债成本率总成本/ 负债总额总资产盈利率收入总额/ 资产总额日均余额盈利资产盈利率收入总额/ 盈利资产日均余额盈利资本成本率成本总额/盈利资产日均余额存款付息率存款利息支出/ 存款年日均余额/ 月份贷款收息率贷款利息收入/ 贷款年日均余额/ 月份实收利率（利息收入-应收利息净增数）/ 贷款日均日均库存占用率（本期）本期日均库存/ 本期日均存款日均库存占用率（累计）全年日均库存/ 全年日均存款日均存贷比例（本期）本期贷款日均/ 本期存款日均日均存贷比例（累计）全年贷款日均/ 全年存款日均业务宣传费用率业务宣传费/ 营业收入业务招待费用率业务招待费/ 营业收入资金利用率盈利性资产/ 资产总额资金自给率（资本总额+ 各项存款）/ 资产总额银行利率差（利息收入–利息支出）/ 盈利资产日均存款费用率费用总额/ 日均存款投资报酬率投资收益/ 投资平均余额净利息收息率（总利息收入-总利息支出）/ 资产总额净非利息业务收益率（非利息业务收入–非利息业务支出）/ 资产净非业务收益率（非业务收入–非业务支出）/ 资产总额1.2.5.1. 各项财务比率分析表多维分析表格分析角度或指标列分析指标(本期比率)行分析比率选择字段日期（月），机构（总行，分行，营业网点）计算指标增减量比较分析比上期，比上年同期缺省图形风格1.3. 资金计划业务需求1.3.1.资金头寸统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(余额)行项目（资金来源，资金运用）选择字段日期（日），机构（总行，分行，营业网点）计算指标缺省图形风格1.3.2.资金负债管理指标多维分析表格分析角度或指标列分析指标(期末余额)行分析项目分析比例选择字段日期（月），机构（总行，分行）比较分析比上年末，比上月末计算指标增减数，增减百分点缺省图形风格1.3.3.现金管理1.3.3.1. 结算备付金统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(账户余额，比上期增减，备付率，一级准备金，二级准备金) 行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上期计算指标缺省图形风格1.3.3.2. 库存现金统计1.3.3.2.1.即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(库存余额，占有率)行分支机构选择字段日期（日）比较分析计算指标缺省图形风格1.3.3.2.2.日均余额统计多维分析表格分析角度或指标列分析指标(日均余额，增减量，增减幅，占有率) 行分支机构选择字段日期（日）比较分析比上月，比上年同期计算指标缺省图形风格1.3.3.3. 业务量统计多维分析表格分析角度或指标列收入付出，分析指标(总量，增减量，增减幅) 行分支机构选择字段日期（日），分支机构比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格多维分析表格分析角度或指标列票据种类，利率，到期日，分析指标(即时余额) 行分支机构选择字段日期（日），金额范围比较分析比上期，比上年同期计算指标缺省图形风格1.4. 综合统计分析1.4.1.存款统计1.4.1.1. 存款结构统计1.4.1.1.1.日均存款统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.1.1.2.存款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.1.2. 存款明细统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2.贷款统计1.4.2.1. 贷款结构统计1.4.2.1.1.贷款日均统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2.1.2.贷款即时余额统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.2.2. 贷款明细统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.3.业务量统计1.4.3.1. 会计综合业务量统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.4.3.2. 现金收付量统计多维分析表格分析角度或指标列行选择字段比较分析计算指标缺省图形风格1.5. 安全性银行的数据属于高度敏感级别，系统需要提供完整的安全控制机制，实施严格的用户管理，对系统的每个环节（包括系统数据管理和业务分析及其报表打印）进行相应的安全控制，保障只有被授权的用户才能存取其存取范围内的数据。