商业银行票据业务知识考试题
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商业银行考试题库(500道)(总23页)--本页仅作为文档封面，使用时请直接删除即可----内页可以根据需求调整合适字体及大小--1.票据贴现的期限最长不得超过（）。
个月个月个月个月【答案】B2.某银行最近推出一种新的贷款品种，该品种的利率每年根据通货膨胀利率调整一次，则该贷款品种属于（）。
A.固定利率B.行业公定利率C.市场利率D.浮动利率【答案】D3.公司信贷是以（）为接受主体的资金借贷或信用支持活动。
A.自然人B.公司C.企业D.非自然人【答案】D4.在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，（）承担了交易中的（）风险。
A.银行，价格B.银行，信用C.客户，信用D.客户，价格【答案】B5.我国中央银行公布的贷款基准利率是（）。
A.浮动利率B.法定利率C.行业公定利率D.市场利率【答案】B6.认为银行稳定的贷款应建立在现实的归还期限与贷款的证券担保（合格票据）基础上，从而导致银行长期设备贷款、住房贷款、消费贷款迅速发展的信贷理论是（）。
A.资产转换理论B.超货币供给理论C.真实票据理论D.预期收入理论【答案】D7.以下说法中，错误的是（）。
A.狭义公司信贷专指银行的信用活动，包括银行与客户往来发生的存款业务和贷款业务B.广义的银行信贷指银行筹集债务资金、借出资金或提供信用支持的经济活动 C.公司信贷是指以非自然人法人、其他经济组织委接受主体的资金信贷或信用支持活动D.信用证是银行开立的一种无条件的承诺付款的书面文件【答案】D【解析】银行开立信用证后，只有持证方在提交了信用证上规定的单据、满足规定的条件后，银行才予以付款。
所以，信用证付款是有条件的。
8.从贷款提取完毕（或最后一次提款）之日开始，到第一个还本付息之日间的时间为（）。
A.贷款期B.提款期C.宽限期 D.还款期【答案】C9.自营贷款的期限一般最长不得超过（）年。
【答案】C10.短期贷款的展期期限累计不得超过（），长期贷款的展期期限累计不得超过（）。
银行柜员考试：票据与支付结算测试题二
银行柜员考试：票据与支付结算测试题二1、判断题营业机构出售支票时，应在支票右下角支付密码栏下方加盖付款银行的银行机构代码。
正确答案：对2、判断题电子支付密码应用碳素墨水或墨汁书写，不得涂改。
正确答案：对3、（江南博哥）判断题持票人超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理。
正确答案：对4、判断题银行承兑汇票贴现期限自贴现之日起至汇票到期日止，最长期限不超过6个月。
正确答案：对5、多选下列哪些业务类型是定期贷记业务类型（）。
A.电费—00100B.保险费—00600C.代理服务费—00800D.有线电视费—01000正确答案：A, B, C, D6、判断题收到状态为“自动核销”的来账报单时，只需次日打印客户回单。
正确答案：对7、判断题所有ABIS对外营业机构必须办理漫游汇款兑付业务。
正确答案：对8、多选小额支付系统处理跨行同城、异地的（）业务。
A.借记支付B.贷记支付C.金额在规定起点以下的借记支付D.金额在规定起点以下的贷记支付正确答案：A, D9、单选同一账号最多可在最多()个密码器上加载。
A.10B.30C.50D.100正确答案：C10、多选异地建筑施工及安装单位开立临时存款账户，应向银行出具下列证明文件（）。
A.营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本B.施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.临时经营地工商行政管理部门的批文D.基本存款账户开户许可证正确答案：A, B, D11、单选贴现行应在银行承兑汇票到期前至少（）日通过委托收款的方式向承兑银行寄发凭证。
A.3B.5C.7D.10正确答案：D12、单选汇款冲销授权成功后，将账务资金返回业务受理网点（）BOS来账专用账户，由受理网点完成后续账务处理。
A.66699科目B.66999科目C.49101科目D.35199科目正确答案：C13、单选大额支付往账报单状态为“发送不成功”或（）的，经运营主管审核同意后，由确认员立即取消，并重新进行处理。
票据业务的操作和管理课后测试答案
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恭喜您顺利通过考试！多选题1. 非常规背书包括√A 期后背书B 限制性背书C 空白背书D 回头背书正确答案： A B D2. 下列符合承兑业务中取消开办承兑商业汇票的资格的情况的是√A 违反印、押、证管理规定，在中国人民银行责令其整改期限内未予整改的B 一年内发生三次以上故意压票、无理拒付，造成重大影响的C 违规承兑造成重大风险的，以及利用银行承兑汇票进行经济犯罪的D 空白银行承兑汇票凭证、银行专用章发生丢失或被盗等重大结算事故的正确答案： A B C D3. 下列属于承兑业务中对出票企业的要求的是√A 在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织B 具有较强的支付能力，按时足额缴纳存款准备金，超额准备金(备付金)比例不低于3%C 与承兑银行具有真实的委托付款关系D 资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源，到期能够足额的兑付正确答案： A C D4. 下列属于承兑业务中企业须提交的资料的是√A 银行承兑汇票申请书B 营业执照或法人执照复印件、法定代表人身份证明C 上年度和当期的资产负债表、损益表和现金流量表D 商品交易合同或增值税发票原件及复印件正确答案： A B C D5. 转贴现业务中的四项管理包括√A 头寸管理B 规模管理C 利率管理D 流量管理正确答案： A B C D判断题6. 贴现业务是企业通过票据进行融资的最直接的手段√正确错误正确答案：正确7. 转贴现业务中买断包括“买入地交易”和“卖出地交易” √正确错误正确答案：正确8. 在银行开立存款账户的法人以及其它组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。
√正确错误正确答案：正确9. 增值税发票原则上必须加盖销货方增值税发票专用章或财务专用章，加盖单位公章或其他印章的增值税发票无效√正确错误正确答案：正确10. 增值税发票的名称上应带有“省，市,自治区”字样√正确错误正确答案：错误。
商业银行考试题库(500道) 及答案
1.票据贴现的期限最长不得超过（）。
A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】B2.某银行最近推出一种新的贷款品种，该品种的利率每年根据通货膨胀利率调整一次，则该贷款品种属于（）。
A.固定利率B.行业公定利率C.市场利率D.浮动利率【答案】D3.公司信贷是以（）为接受主体的资金借贷或信用支持活动。
A.自然人B.公司C.企业D.非自然人【答案】D4.在减免交易保证金业务中，从风险的角度看，（）承担了交易中的（）风险。
A.银行，价格 B.银行，信用 C.客户，信用 D.客户，价格【答案】B5.我国中央银行公布的贷款基准利率是（）。
A.浮动利率B.法定利率C.行业公定利率D.市场利率【答案】B6.认为银行稳定的贷款应建立在现实的归还期限与贷款的证券担保（合格票据）基础上，从而导致银行长期设备贷款、住房贷款、消费贷款迅速发展的信贷理论是（）。
A.资产转换理论B.超货币供给理论C.真实票据理论D.预期收入理论【答案】D7.以下说法中，错误的是（）。
A.狭义公司信贷专指银行的信用活动，包括银行与客户往来发生的存款业务和贷款业务B.广义的银行信贷指银行筹集债务资金、借出资金或提供信用支持的经济活动C.公司信贷是指以非自然人法人、其他经济组织委接受主体的资金信贷或信用支持活动D.信用证是银行开立的一种无条件的承诺付款的书面文件【答案】D【解析】银行开立信用证后，只有持证方在提交了信用证上规定的单据、满足规定的条件后，银行才予以付款。
所以，信用证付款是有条件的。
8.从贷款提取完毕（或最后一次提款）之日开始，到第一个还本付息之日间的时间为（）。
A.贷款期B.提款期C.宽限期D.还款期【答案】C9.自营贷款的期限一般最长不得超过（）年。
A.5B.6C.10D.15【答案】C10.短期贷款的展期期限累计不得超过（），长期贷款的展期期限累计不得超过（）。
A.原贷款期限的一半；原贷款期限一半B.原贷款期限；3年C.原贷款期限；原贷款期限一半D.原贷款期限一半；3年【答案】B11.目前我国商业银行资金的主要来源为（），利润的主要来源为（）。
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商业银行考试题库一、选择题1. 商业银行的主要职能是什么？A. 存款B. 贷款C. 代理金融业务D. 所有上述2. 商业银行的资金主要来源于以下哪个渠道？A. 存款B. 债券发行C. 股票发行D. 所有上述3. 商业银行的风险主要来自以下哪一个方面？A. 利率风险B. 信用风险C. 流动性风险D. 所有上述4. 商业银行的利润主要来源于以下哪个业务？A. 存款B. 贷款利息C. 手续费和佣金D. 所有上述5. 商业银行的风控管理主要包括以下哪些方面？A. 信用评估B. 内部控制C. 业务风险管理D. 所有上述二、判断题1. 商业银行可以发行债券来筹集资金。
( )2. 商业银行只能经营存款和贷款业务，不能代理金融业务。
( )3. 商业银行的利润主要来源于贷款利息。
( )4. 商业银行的风险主要来自市场风险。
( )5. 商业银行的风控管理主要包括信用评估和内部控制。
( )三、简答题1. 商业银行的主要职能是什么？请简要阐述。
商业银行的主要职能包括存款、贷款和代理金融业务。
商业银行接收公众存款，并将存款用于发放贷款，为客户提供资金支持。
同时，商业银行还可代理金融业务，如外汇兑换、票据承兑与贴现等。
这些职能使商业银行成为经济中重要的金融机构。
2. 商业银行的利润主要来源于哪些业务？请简要说明。
商业银行的利润主要来源于以下几个方面。
首先，商业银行通过存款吸纳资金，将这些存款通过贷款业务发放给借款人，收取贷款利息获得利润。
其次，商业银行提供各类金融服务，如支付结算、资金中转等，收取手续费和佣金也是利润来源之一。
此外，商业银行还可通过投资、债券发行等方式获取收益。
3. 商业银行的风控管理主要包括哪些方面？请简要介绍。
商业银行的风控管理主要包括以下几个方面。
首先，信用评估是商业银行风控管理的基础。
通过对借款人的信用状况、财务状况等进行评估，确保贷款风险可控。
其次，内部控制是商业银行风控的重要组成部分。
真题考试：2020 票据法真题及答案(2)
真题考试：2020 票据法真题及答案(2)1、对承兑的理解符合我国票据法的有（多选题）A. 承兑应当在收到提示承兑的汇票之日起3日内进行B. 对部分金额作承兑，承兑无效C. 附条件承兑，当条件成就时，承兑有效D. 承兑日期不是绝对必要记载事项E. 承兑可以涂销试题答案：A,B,D,E2、禁止更改的票据记载事项是（单选题）A. 票据金额B. 付款人名称C. 付款地D. 出票地试题答案：A3、甲签发一张汇票给乙，付款人丙作了承兑。
汇票到期后，乙要求丙付款.丙以甲未将资金交付给丙为由拒绝，于是乙向甲行使追索权。
甲付款后，要求丙付款。
对此，正确的说法是（单选题）A. 甲付款后甲、丙之间不存在票据关系B. 丙不能以丙和甲的资金关系抗辩乙C. 丙不能基于资金关系抗辩甲D. 丙能以甲乙之间的原因关系抗辩甲试题答案：B4、质押背书成立后，被背书人实现质权时（单选题）A. 可以行使票据权利B. 可以享有票据权利C. 只能要求出质人行使票据权利D. 只能要求出质人向他转让票据权利试题答案：A5、下列事项中具有票据法上效力的事项是（单选题）A. 交易合同号码B. 票据用途C. 银行汇票审请人名称D. 禁止转让文句试题答案：D6、具有外交官身份的是（单选题）A. 秘书B. 主事C. 会计D. 译员试题答案：A7、领土庇护的对象是 ( ) （单选题）A. 军事犯B. 难民C. 政治避难者D. 刑事犯试题答案：C8、不属于票据行为特性的是（单选题）A. 独立性B. 文义性C. 任意性D. 无因性试题答案：C9、当事人存在票据关系的情形是（单选题）A. 某百货公司与某批发公司在合同中约定以支票形式付款B. 甲将汇票遗失，后凭法院的除权判决向票据债务人主张权利C. 某公司在某银行开户，约定可以以支票取款D. 李某在某银行存人人民币10万元，某银行签发存单一张试题答案：B10、不是票据行为特性的是（单选题）A. 任意性B. 文义性C. 要式性D. 独立性试题答案：A11、下列各项中，与使馆职务不相符合的是（单选题）A. 在接受国中作为派遣国的代表B. 与接受国政府办理交涉C. 保护派遣国及其国民的利益D. 以一切手段调查接受国的状况并向其本国报告试题答案：D12、汇票出票人因受让票据而成为持票人时（单选题）A. 对前手享有追索权B. 对前手无追索权C. 票据权利义务关系消灭D. 不得再背书转让汇票试题答案：B13、关于国际组织法律人格，以下说法正确的是【】（单选题）A. 只能由国际组织的约章明文规定B. 组织约章没有明文规定时，需要通过对国际组织的目的和职能的解释来证明组织约章默示赋予的法律人格C. 由两个或两个以上国家进行合作的所有安排都必然建立独立的法律人格D. 所有的国际组织都必然拥有国际法律人格试题答案：B14、根据我国票据法，下列背书记载有效的是（单选题）A. 将汇票金额3万元背书转让2万元B. 背书时记载背书人不担保付款C. 背书时记载不得转让D. 委托收款背书的被背书人作转让背书试题答案：C15、下列关于国家豁免原则的说法，正确的是（单选题）A. 国家豁免是19世纪逐渐形成的一项国际成文法规则B. 其理论依据是国家主权平等原则C. 发达国家多数采取绝对豁免原则D. 我国至今拒绝接受限制豁免原则试题答案：B16、银行汇票和商业汇票的划分标准是（单选题）A. 出票人B. 收款人C. 付款人D. 持票人试题答案：A17、票据的粘单（单选题）A. 是证明基础关系的凭证B. 是票据的附件C. 是记载票据行为的单证D. 没有票据法上效力试题答案：C18、当有数个国家为同一罪行或不I司罪行请求引渡同一人时，把罪犯引渡给何国，原则上是【】（单选题）A. 由被请求国决定B. 罪犯本人所属国家优先C. 犯罪行为发生地国家优先D. 受害国优先试题答案：A19、属于票据法上票据丧失的是（单选题）A. 抛弃票据B. 转让票据C. 票据被盗D. 票据过期试题答案：C20、本票关系中不含有（单选题）A. 保证关系B. 付款关系C. 背书关系D. 承兑关系试题答案：D21、可以背书转让票据的人员是（单选题）A. 履行票据上保证义务而取得票据的人B. 丧失民事行为能力的持票人C. 背书人作禁转记载汇票的被背书人D. 履行追索义务而取得票据的人试题答案：C22、我国票据法规定，期后背书的后果是（单选题）A. 与期前背书效力相同B. 期后背书无效C. 期后背书的被背书人对背书人享有民事债权D. 期后背书人对被背书人承担票据责任试题答案：D23、一汇票的出票时间为2012年3月3日，到期日为出票后3个月。
银行业务知识题库
银行业务知识题库业务知识题库一、单项选择题：1、我市开办的银行本票为（ A ）。
A、不定额本票B、定额本票C、现金本票D、转账本票2、商业汇票的付款期限最长不得超过（B ） A 9个月B. 6个月C. 3个月D. 2个月3、由银行签发的，委托代理付款银行见票时，按实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是（ C ）。
A、支票B、银行本票C、银行汇票D、商业汇票4、商业汇票再贴现利息支出应作为（ C ）。
A、利息支出B、营业外支出C、金融机构往来支出D、其他营业支出5、单位遗失银行回单的补制程序为（ B ）。
A、查证→验证→补证B、查证→补证→验证C、补证→查证→验证D、验证→查证→补证6、办理金额为300万元的银行承兑汇票时，支行向承兑申请人收取手续费的金额是（ A ）。
A、1500元B、150元C、4500元D、15000元7、下列（ B ）的计息方式有本息平均、本金平均、按月还息三种。
A、抵押贷款B、按揭贷款C、信用贷款D、保证贷款8、单位通知存款最低支取金额为（ B ）。
A、5万元B、10万元C、30万元D、50万元9、根据现行规定，单笔商业汇票贴现的最高金额为（ B ）。
A、500万元B、1000万元C、3000万元D、5000万元10、若票据的背书栏不够需贴粘单时，在贴粘单处应签章的单位是（ A ）。
A、粘单的第一格背书人B、粘单的第一格被背书人C、粘单的前一格背书人D、粘单前二栏的背书人11、下面对汇兑业务表述错误的是（ C ）。
A、汇兑分为信汇、电汇两种B、汇款人对汇出银行尚未汇出的款项可以申请撤销C、汇款人对汇出银行已经汇出的款项不可以申请退汇D、汇兑凭证上的出票日期、收款人名称、大小写金额不得涂改12、出票人签发空头支票，银行应予以退票，并处以票面金额（ A ）但不低于1000元的罚款，持票人有权要求出票人赔偿支票金额2%的赔偿金。
A、5%B、3%C、2%D、1% 13、华东三省一市汇票中所指的“华东三省一市”是（ A ）。
第十七章票据业务试题及答案
第十七章票据业务试题及答案一、单选题（共60题）1、商业汇票贴现款的收回通过（ B ）结算方式进行。
A、电汇B、委托收款C、银行汇票D、直接借记2、以下说法错误的是（B）。
A、银行内部员工不得代理客户保管各类空白重要凭证B、上门服务人员可代理客户进行对账结果的确认C、签发转账银行汇票一律不得填写代理付款行名称D、在同一票据交换区域内可以使用支票，票据交换区域以外的异地也可以使用支票3、异地银行承兑汇票办理贴现时，贴现天数的计算方法是：（B ）。
A、自贴现之日起到票据到期之日止B、自贴现之日起到票据到期前一日另加3天的划款日期C、自贴现之日起到票据到期前一日止D、自贴现之日起到票据到期之日另加3天的划款日期4、自收到挂失止付通知书之日起（A）内没有收到人民法院止付通知书，付款人或代理付款人依法向提示付款的持票人付款的，付款人或代理付款人不再承担责任。
A、12日B、13日C、14日D 、15日5、出票人签发空头支票、签章与预留银行签章不符的支票、支付密码错误的支票，银行应予以退票。
按票面金额的（D）罚款执行。
A、处以1％但不低于50元B、处以1％但不低于100元C、处以5％但不低于500元D、处以5％但不低于1000元6、承兑银行在为承兑申请人办理银行承兑汇票时，应按承兑金额的（C）收取承兑手续费。
A、千分之五B、千分之十C、万分之五D、万分之十7、银行承兑汇票的签发人是（A）。
A、承兑申请人B、承兑人C、收款人D、付款人8、会计部门办理贴现业务时，实付贴现金额是（ A ）。
A、票面金额—贴现利息B、票面金额—贴现利息—税率C、票面金额—贴现利息—手续费D、票面金额9、电子商业汇票为定日付款票据。
付款期限自出票日起，至到期日止，最长不得超过（D）。
A、1个月B、3个月C、6个月D、1年10、商业汇票贴现时，实付贴现金额按票面金额扣除贴现日至汇票到期（ A ）利息。
A、前一日的B、当日的C、后一日的D、前二日的11、客户办理电子商业汇票业务必须使用证书进行（A）签名。
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票据业务测试题
一、填空题
1、按照规定《票据法》，票据分为汇票、本票和支票。
2、商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。
3、票据是是指具有一定书面格式且可以转让流通债务凭证。
4、银行承兑汇票的应收取的手续费费率万分之五。
5、贴现业务分为直贴和转贴、再贴。
6、再贴现业务是指我行为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以贴现方式向人民银行转让的票据行为。
7、现行规定：票据利率在人民银行再贴现基础上加点形成，目前现行的再贴现率为 2.25 %。
8、商业承兑汇票由双人进行实地查询，查询人员至少有一名应为会计人员。
9、付款人对向其提示承兑的汇票，应当向自收到汇票之日起 3 日内承兑或拒绝承兑。
10、商业汇票付款期限最长不得超过 6 个月。
二、单选题
1、银行承兑汇票签发的最长期限为D
A、10天
B、30天
C、6个月
D、一年。
2、下列票据中，信用等级较高的票据为 D
A、现金支票
B、商业承兑汇票
C、转账支票
D、银行承兑汇票
3、金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票以贴现方式向人民银行转让的票据行为称之为 A
A、再贴现
B、转贴现回购
C、转贴现买断
D、贴现、
4、将持有的票据质押金融同业，融入资金的票据业务是 C
A、买断
B、逆回购
C、正回购
D、在贴现
5、银行承兑汇票应属于 D
A、支票
B、银行汇票
C、本票
D、商业汇票
6、没有更改的权利而变更票据上除签章以外的其他记载事项的， B
A.票据的伪造
B.票据的变造
C.票据的涂销
D.票据的更改
7、根据我国票据法的规定，背书时附有条件的，所附条件 B
A.在条件成就时有票据上的效力
B.不具有票据上的效力
C.不管条件是否成就，均具有法律上的效力
D.在承兑前有法律效力，在承兑后无法律效力
8、汇票出票行为的相对应记载事项包括 D
A.出票日期
B.收款人名称
C.付款人名称
D.到期日
9、票据付款人在付款时应当审查 B
A.出票人与持票人之间有无真实的交易关系
B.背书是否连续
C.持票人与其前手之间有无原因关系
D.出票人的签章是否真实
10、持票人对票据的出票人和承兑人的票据权利，自票据到期日起2年。
见票即付的汇票、本票，票据时效的起算日是 A
A.出票日
B.到期日
C.承兑日
D.付款日
三、多项选择题
1、商业汇票包含下了那些票据CD
A、银行汇票
B、银行本票
C、银行承兑汇票
D、商业承兑汇票
2、转贴现业务的交易对手为金融同业，按照规定其风险权重为BC
A、100%
B、20%
C、0
D、50%
3、下列说法中，关于银行承兑汇票表述正确的有ABD
A、必须建立在真实的贸易背景之上。
B、出票人必须有到期解付承兑汇票的能力，
C、签发人为企业，信用等级较差。
D、可以背书转让和贴现。
4、票据业务风险主要包括ABCD
A、信用风险
B、利率风险
C、操作风险
D、道德风险
四、判断题
1、对持票人而言，背书的连续具有证明票据权利的效力和行使票据权利的效力。
( √)
2、以背书转让的票据，后手应当对其直接前手背书的真实性负责。
( √)
3、背书人书写禁止转让的，一般票据仍可背书转让，只是背书人对于禁止后再由背书取得汇票的人不负责任。
(√)
4、付款人承兑汇票，不得附有条件;承兑附有条件的，视条件予以承兑。
（×）
5、根据背书连续性的要求，第一次背书的背书人应当是付款人。
（×）
五、简答题
1、请简要例举开展办理银行票贴现对银行的有利之处（不少于4点）。
1、同贷款比较风险成本低，只有20%。
2、提前锁定收益
3、税务成本低。
转贴现不计营业税
4、通过贴现可以调整规模、利润、不良率。
5、维护客户，实现上下游链式营销.
2、为有效防范票据业务风险，总行对分行相关部门的职能有明确的规定，请结合我行情况简述如何防范风险。
1、计划财务部负责贴现业务的资产负债管理、流动性管理以及市场风险管理；负责制订、发布全行贴现业务指导利率；负责制定全行贴现业务专项资金政策；负责牵头制定全行转贴现、再贴现业务管理办法和业务规程。
2、风险管理部负责全行贴现业务信用风险和政策性风险管理；负责
制定全行贴现业务的信贷政策；制定贴现业务信用审查审批、放款审查审批以及贷后管理的有关规定；
3、会计部负责贴现业务会计柜台操作风险的控制；负责牵头制定贴现业务会计柜台操作规程、商业汇票实物保管管理规定以及其他和贴现业务会计柜台操作风险有关的管理规定；负责实施对分行贴现业务会计柜台操作风险控制的检查和督导。
4、合规审计部负责评价各业务部门管理职责的履行情况，并根据审计委员会的指令开展对贴现业务合规性检查。
3、首次办理贴现应提供贴现申请人的哪些证件和资料？
1.已办理年检手续的营业执照或社团法人证明和组织机构代码证（复印件加企业公章存档）；
2.法人代表身份证和经办人身份证（原件审核后复印件加盖企业公章存档）；
3.法人代表授权书（有授权情况的）；
4.通过中国人民银行的“银行信贷登记咨询系统”登录查询企业贷款证的有效性以及贷款的总体状况，并打印输出查询结果；
5.贴现申请人与直接前手签订的交易合同和符合我国税务法律法规规定的发票；如无合同或发票必须提供合理、真实、有效的书面证明；
6.商业汇票贴现协议书；
7.贴现凭证；
8.贴现申请书（经法律审查部门审核同意的可以贴现凭证替代）。
4、签发商业汇票必须记载以下八项款项：
1、表明是“商业承兑汇票”或“银行承兑汇票”字样；
2、无条件支付的委托；
3、确定的票据金额；
4、付款人名称；
5、到期日；
6、收款人名称；
7、出票日期；
8、出票人签章。