跨年度客户大走访活动方案

2014-2015年代理金融跨年度“旺季拓势”

客户大走访活动方案

为紧抓跨年旺季发展机遇，拓展价值客户规模，推动代理金融业务快速发展。按照省公司跨年度客户走访活动要求，决定在全市开展代理金融跨年度“旺季拓势”—客户大走访活动，具体安排如下：

一、总体思路

深入实践以“客户为中心”的经营理念，全市代理金融网点通过细分片区、明确分工的客户走访和持续维护，综合运用国电代收、家庭保单体检、农村专属理财、代售车票等主动出击，梳理完善不少于五类主要价值客户数据库，向客户提供专业化和多样化的金融服务，有效叠加邮政特色服务和产品，促进各类邮政金融产品销售，提升客户忠诚度和邮政金融市场占有率。

二、活动时间

2014年10月1日-2015年3月31日，分为准备动员、普遍走访、集中揽收、巩固冲刺四个阶段。

三、走访目标

活动期间，全市采集整理有效主要价值客户信息20万条（有效客户数据指必填项均完整，姓名、身份证均达到有效性要求且联系电话和地址二者至少有一项达到有效性要求），各县区要因地制宜，形成“经商户库、外出务工库、种养植户库、村干部/社区干部库、一般居民/村民库、求学户库”等不少于五类主要价值客户数据库（各县根据区域客户特点选择建库）。新增客户10万户，其中1-20万元客户数增幅15%。各局计划及客户信息表见附表。

四、组织领导及督导推进机制

1.市局成立活动领导小组：

组长：郭继东

副组长：陈小斌唐建昌付玉卓

成员：苏鑫占王明瑞塔丽英张锋王书勤郭玮邓彦元赵鸿斌毛瑞安巩丽平田乐乐

领导小组办公室设在市局金融代理业务局和保险局，负责营销活动日常事宜。

2、市局领导小组下设四个督导组，分片包抓：

第一督导组分片包抓陈仓、凤翔、渭滨。

组长：郭继东

成员：办公室、计划财务部负责人及管理人员。

第二督导组分片包抓岐山、扶风、高新。

组长：陈小斌

成员：市场经营部、代金局及管理人员。

第三督导组分片包抓眉县、凤县、太白、金台。

组长：唐建昌

成员：工会、监督检查与安全保障部负责人及管理人员。

第四督导组分片包抓陇县、千阳和麟游。

组长：付玉卓

成员：人力资源部、保险局负责人及管理人员。

市代金局和保险局及时紧密配合各督导组开展包抓督导支撑工作。

督导组主要负责对各县区局活动进行督促、指导和支撑，实行周巡检、周例会、周通报制度及“四个一”制度。

周巡检制度：各督导组成员每周负责根据包抓单位的网点走访计划对包抓单位网点走访情况进行实地走访督查，检查网点是否按计划按要求开展走访。

周例会制度：活期期间每周各督导组召开周例会，具体解决包抓单位活动开展中存在的问题并安排下阶段工作任务。

周通报制度：每周代金局和保险局负责通报全市活动开展情况、客户走访进度及亮点、经验，推进活动有序有效进行。

四个“一”制度：督导组每月至少参加包抓单位网点一次以上的话术演练或晨夕会、一次以上的随网点人员实地客户走访、一次以上走访客户电话抽查、一次以上流动设摊宣传活动。

市公司督导组下设走访回访办，人员由市代金局和保险局组成，具体负责跨赛客户走访宣传营销活动的业务咨询及对网点采集客户信息质量（真实有效性）进行抽样电话回访核查及通报工作。

县（区）局比照市公司成立活动领导小组及督导组，扎实有序督进网点开展客户大走访活动。

五、活动安排

本次客户大走访活动分为四个阶段推进：

（一）准备动员阶段（ 2014年10月1日-2014年10月15日）。

1、制定活动方案。各单位根据市公司活动方案，借鉴学习江苏经验，结合本地区域旺季规律、市场环境、客户特点等因素及往年活动开展情况，制定本单位具体实施方案及目标，明确县（区）、网点工作内容及周走访推进计划及安排。

2.准备走访宣传物品。市公司将统一印制客户征询意见函、宣传折页、购置抽奖礼品、春联福字等，各县区可结合实际自购适合当地

居民的走访礼品、走访人员服装、名片等，有序安排使用和管理。

3.走访人员培训。市公司下发产品营销话术及网点走访客户信息采集表格式（见附件），指导信息表使用，县区局要组织进行走访人员培训学习。省公司将通过数据库营销系统下发万元以上存款、保险、理财到期客户数据。各县区局根据下发的客户基础数据，按网点进行整理汇总，下发各网点。

4.全面动员。组织召开三级动员会：一是市公司组织全市动员会；二是市公司各督导组组织和参加各包抓单位的跨年度客户走访部署动员会，要求各单位全体人员参加；三是县区局各包抓推进组组织召开包抓网点全体人员动员会，通过各层级广泛深入的思想发动，将全体人员的思想统一到旺季走访宣传中，在全局范围内形成客户大走访的声势和氛围。

（二）普遍走访阶段。（2014年10月16日-2015年2月7日）

1、首轮走访阶段（2014年10月16日--2014年12月31日）

（1）制定走访计划：各县区局制定本单位总体走访计划并细分到每周、每个网点（2014年10月20日前上报市公司），指导每个网点综合考虑网点服务区域、环境、客户特征制定网点走访活动计划表并预审，包括走访时间、人员分组、区域划分、走访周计划及推进进度、走访路线、工具、方法等，经预审通过的网点走访计划/完成表（见附件表2）必须在支局长办公室上墙公示。

（2）明确职责：网点支局长主要负责制定走访计划、策略，进行团队管理及人员协调，统筹网点客户信息管理与潜在中高端客户跟进与维护；理财经理负责走访客户信息录入、意向客户信息整理与跟进营销；各参与人员负责分组走访、做好客户信息收集梳理及营销工

作；包抓管理人员负责协助网点负责人按照走访计划组织实施走访并对走访进行指导、检查与效果评估，并将情况及时反馈县区局。

（3）明确走访方式及流程，实施走访：网点按照日走访计划，每日组织人员有序进行走访。农村区域和商贸市场、写字楼必须逐村逐街逐户进行走访，城市社区重点是社区入户方式或社区摆摊、活动及各类广场、菜场、超市、学校摆摊和活动等方式。走访人员统一服装、佩戴工号牌、两人一组携带客户征询意见函、宣传折页、意向客户信息表及小礼品，首先宣传征询意见抽奖活动，邀请客户填写或帮助客户填写意见函信息；再次是宣传邮政金融及当期开展的客户维护活动，了解客户金融需求及意向；最后发放走访小礼品。对有意向的客户要显著标记具体情况，登记意向客户信息表（或在征询意见函上标注意向情况），作为二次跟进营销的基础资料。对初次走访家中无人的要单独建立记录，择日再走访，确保走访全覆盖。

（3）走访日小结。每日走访结束后，网点负责人要召开走访总结会议，整理走访客户信息，对当日走访情况进行总结，统计走访营销业绩包括意向客户情况，分析存在问题，完善走访措施及次日走访安排，网点理财经理或指定人员负责将当天走访的有效客户信息分类（经商户库、外出务工库、种养植户库、村干部/社区干部库、一般居民/村民库、求学户库）录入市局下发的客户信息表中，按照“谁走访谁跟进”原则，明确二次维护跟进和重点拜访的责任人，对走访客户全部实行归户管理。并根据实际走访推进情况实施“周计划、日调整”，调整走访日计划，及时填写更新上墙公示的走访计划及进度。

（4）开展走访客户阶段性抽奖活动。各单位组织按旬或按月进行抽奖，通知客户领取奖品，提升走访客户信息提供主动性及到网点