基金市场营销概述

基金市场营销概述(总分：55.50，做题时间：90分钟)一、{{B}}单项选择题{{/B}}(总题数：15，分数：7.50)1.以下关于我国基金营销的证券公司渠道的说法，不正确的是( )。

（分数：0.50）A.面向股票及债券市场，面对的客户主要是股票投资人B.应建立起以服务为中心、客户至上的运营模式C.相比商业银行，可以为投资者提供个性化的服务D.应以持续销售为主，保证基金代销业务的持续健康发展√解析：[解析] 证券公司要保证基金代销业务的持续健康发展，有必要建立起以服务为中心、客户至上的运营模式，首发销售与持续销售并重，向投资者提供能帮助其更好地实现理财目标的一系列持续性服务。

2.( )除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

（分数：0.50）A.商业银行B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问√解析：[解析] 截至2007年年底，美国和英国已有很发达的独立理财顾问行业，欧洲大陆已开始迅速发展，而印度则刚刚开始。

独立的投资顾问除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。

3.基金市场营销的控制过程不包括( )。

（分数：0.50）A.管理部门设定具体的市场营销目标B.制定市场营销计划√C.衡量企业在市场中的销售业绩D.管理部门评估广告投入效果解析：[解析] 基金市场营销的控制过程主要包括四个步骤：①管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算；②衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行；③分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等；④管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。

4.( )是满足投资者需求的手段。

（分数：0.50）A.产品√B.价格C.渠道D.促销解析：[解析] 产品是满足投资者需求的手段。

基金销售机构需要根据代销基金产品的类型，结合自身业务特点，提供差异化服务，满足不同投资者需求，才能不断扩大基金销售的业务规模。

5.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。

（分数：0.50）A.微观环境√B.宏观环境C.内部环境D.外部环境解析：[解析] 通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。

其中，微观环境是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、营销渠道、投资者、竞争对手及公众。

6.国际上，开放式基金的销售主要分为直销和( )两种方式。

（分数：0.50）A.分销B.承购包销C.余额包销D.代销√解析：[解析] 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。

基金业的发展在一定程度上依赖于基金销售渠道的发展。

7.证券投资基金的市场营销，应从( )的角度出发。

（分数：0.50）A.营销产品B.客户基金投资需求√C.投资者关系D.客户服务解析：[解析] 证券投资基金的市场营销是指基金销售机构从客户基金投资需求出发所进行的基金产品组合设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。

8.营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注的因素不包括( )。

（分数：0.50）A.监管机构对基金营销的监管B.影响投资者决策的因素C.基金销售机构本身的情况D.产品、费率、渠道和促销√解析：[解析] 在基金市场营销环境的诸多因素中，基金销售机构最需要关注以下三方面：①基金销售机构本身的情况；②影响投资者决策的因素；③监管机构对基金营销的监管。

9.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。

（分数：0.50）A.中高风险B.中等风险C.低风险√D.高风险解析：[解析] 风险承受能力低的投资者，投资比较保守，追求资金安全，应为他们提供低风险、稳健的基金产品。

10.基金销售的( )要求从投资人的需要和实际承受能力出发，向投资人销售合适的产品。

（分数：0.50）A.规范性B.专业性C.服务性D.适用性√解析：[解析] 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

基金销售适用性反映了从投资人的需要和实际承受能力出发向投资人销售合适的产品的理念。

11.基金市场营销的( )是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

（分数：0.50）A.服务性B.专业性C.持续性√D.适用性解析：[解析] 基金营销作为一种理财产品服务，不是“一锤子买卖”，不能只为销售而销售，而是需要制度化、规范化的持续性服务。

只有优质的、持续性的营销服务，才能不断扩大投资者群体，扩大基金规模。

12.基金营销渠道的主要任务是( )。

（分数：0.50）A.提供差异化服务，不断扩大基金销售的业务规模B.设计灵活合理的费率结构，适应不同细分市场的需求，以提高费率手段的竞争力C.为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务√D.通过各种有效媒体在目标市场上宣传基金产品的特点和优点，让投资者了解产品解析：[解析] 基金营销渠道的主要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供持续服务。

营销渠道的重要性不仅在于它是基金销售的途径，还在于其终端与投资者直接相连，通过它可以收集和反馈信息，特别是投资者信息，从而为基金的运作、衍生服务的提供和其他市场营销服务提供参考依据。

13.国外基金直销渠道的特点不包括( )。

（分数：0.50）A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强B.客户可得到多样化的客户服务√C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度D.只销售一家基金公司的产品解析：[解析] 国外基金直销渠道的特点包括：①基金产品是一家基金公司的产品；②销售人员是基金公司直属的销售队伍；③销售网络是基金公司直属的分支机构网点，数量有限；④对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度；⑤基金公司承担固定成本，针对特定目标客户，可以大幅降低营销成本。

B项属于国外基金代销渠道的特点。

14.( )是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。

（分数：0.50）A.营销环境√B.营销组合C.营销过程D.目标市场解析：15.近年来，欧洲大陆的( )占据了基金销售市场的绝对比重。

（分数：0.50）A.商业银行√B.保险公司C.基金超市D.独立的投资顾问解析：[解析] 从历史上来看，欧洲大陆的银行占据了基金销售的绝对市场份额。

近年来，银行也开始向潜在投资者提供其他机构发起的基金产品。

不过，尽管经过大力宣传，其他机构的基金销售所占比重依然很小，银行自己的基金销售仍然占绝对比重。

二、{{B}}多项选择题{{/B}}(总题数：21，分数：21.00)16.开放式基金的代销方式，应通过( )等代销机构进行。

（分数：1.00）A.证券公司√B.保险公司√C.银行√D.独立投资顾问√解析：[解析] 国际上，开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。

其中，代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司、独立投资顾问等代销机构销售基金的方法。

17.关于基金管理公司直销中心，下列论述正确的有( )。

（分数：1.00）A.其直销人员对金融市场、基金产品具有相当程度的专业知识和投资理财经验√B.其直销人员尤其对本公司整体情况及本公司基金产品有着深刻的理解√C.其直销队伍规模相对较小，但人员素质较高√D.更容易留住客户并发展一些中小客户解析：[解析] 虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务，更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。

18.基金市场营销的宏观环境包括( )。

（分数：1.00）A.人口√B.经济√C.政治√D.法律√解析：[解析] 通常，基金市场营销的营销环境由微观环境和宏观环境组成。

其中，宏观环境是指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。

19.《证券投资基金销售管理办法》出台后，( )开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。

（分数：1.00）A.证券公司B.证券咨询机构√C.基金管理公司直销中心D.专业基金销售公司√解析：[解析] 在基金规模不断壮大、品种逐步增加的形势下，对投资基金提供专业咨询服务已经成为一种市场需求。

为顺应这种需要，《证券投资基金销售管理办法》出台后，证券咨询机构和专业基金销售公司开展基金代销业务成为监管机构鼓励的发展方向。

20.国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，以( )作为理财顾问或金融规划师。

（分数：1.00）A.银行√B.证券公司√C.律师事务所√D.会计师事务所√解析：[解析] 在国际上，大多数共同基金通过独立的投资顾问销售，银行、证券公司、律师事务所、会计师事务所等作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定投资者的需求提供独立的咨询服务，将基金作为投资者资产组合的一部分销售出去。

21.目前，我国开放式基金的营销主要依赖( )等代销渠道。

（分数：1.00）A.银行√B.证券公司√C.专业基金销售公司D.证券咨询机构解析：[解析] 与国外相比，我国开放式基金销售还需要拓宽渠道，加强服务。

由于广大投资者对基金产品尤其是开放式基金还比较陌生，基金营销还主要依赖银行、证券公司等代销渠道。

充分挖掘代销渠道的销售潜力，是基金管理公司的必然选择。

22.通常，开放式基金的直销方式有( )。

（分数：1.00）A.邮寄√B.电话√C.互联网√D.直销队伍√解析：[解析] 开放式基金的直销是不通过中介机构，而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式，一般通过邮寄、电话、互联网、直属的分支机构网点、直销队伍等实现。

23.基金市场营销围绕投资人需要而展开，包括了( )等诸多活动。

（分数：1.00）A.基金产品√B.价格√C.促销√D.市场定位√解析：[解析] 基金市场营销不能简单地等同于推销、销售或销售促进，而是包括了基金产品、价格、促销、市场定位等诸多活动。

基金市场营销是围绕投资人需要而展开的，而且市场营销的内涵是随着基金市场营销活动的实践而不断变化、发展的。

24.证券投资基金市场营销的内容包括( )。

（分数：1.00）A.营销过程管理√B.营销环境分析√C.营销组合设计√D.目标客户确定√解析：[解析] 基金市场营销的内容主要包括目标市场与投资者的确定、营销环境的分析、营销组合的设计、营销过程的管理四个方面。

基金销售机构在基金营销过程中，除了做好上述四项工作外，还必须遵循监管机构的规定，提升服务水平，加强风险防范，切实保护基金投资者的利益。