基金营销话术
基金销售话术汇总
基金销售话术（修订试用版）第一部分：国融直销型开场白：一：XX先生/小姐（大叔阿姨等）。
你好，我是国融金控的XX。
现在有一款非常好的稳健收益型基金产品推荐给您，预期年化收益可达16%，能给您详细介绍一下吗？二：XX总你好，，我是基金公司的XX，上次在XX（银行或电梯等等）见过你的，，我们公司现在正好推出一款收益非常高的稳健收益型基金产品，。
我就想到您了，，给您推荐一下。
三：XX阿姨/大哥你好，，我是XX，。
还记得我吗？我现在在基金公司做基金经理。
正好我们公司现在推出一款收益非常高的基金产品，合规合法而且基本上算是风险极低的。
预期年化收益可达16%以上。
就想到给您推荐一下，你现在有时间吗？邀约型开场白：一：XX先生/小姐你好，我是国融金控的XX，我们基金公司在X月X日，将在XXXX举办一场针对2015年基金产品的现场路演，特邀请您来我公司参加交流。
不知道您那天方便驾临吗？二：XX先生/总你好，我是XX，最近忙吗？听说您一直在做基金理财投资，不知道收益如何，我们基金公司正好这个月XX号在XXXX举办一场2015年基金产品的路演和基民交流会，特邀请您来参加，我已经给您预留了位置，不知您是否方便光临呢？三：XX你好，我是XX，还记得我吗？我们公司将在XX月X日，在XXXX举办新基金的产品路演和投资者交流会，想邀请您来参加，到时不但会有一款收益比较高的基金产品推荐，还有对2015年金融投资形势的交流等，我已经帮您预定好了位置，而且还有精美礼品送的哦（如果确定有的话）。
希望你到时能来参加。
1、我只做股票，不买基金的。
答：嗯，今年股市行情是还不错，但股市毕竟有风险，而且劳心劳力，收益不见得比我们公司的基金产品高多少，而且我也不是让你完全抛弃股票，你可以抽一部分资金进行合理的资产配置。
买一部分基金来保障您投资的稳定收益，俗话说得好，鸡蛋不要放在一个篮子里嘛2、我买的好多基金都深套着，或亏损，，。
答：那是您买的基金品种不一样，您被套住的基金肯定是股票型的基金产品，而且是浮动收益的，和我给您推荐的基金产品是不一样的，我给你推荐的这款是稳健收益型的，差不多算是风险非常低了。
基金及基金定投营销话术
基金及基金定投营销话术理财经理：长期持有是一种不错的投资策略，但是股票市场波动大，需要有一定的风险承受能力。
如果您平时比较忙，可以考虑购买股票型基金，这样可以通过专业基金经理的管理，分散风险，同时也省去了自己研究股票的时间和精力。
当然，选择哪只股票型基金也需要根据自己的风险偏好和投资目标来确定。
如果您有兴趣，我们可以一起探讨一下，帮您找到适合您的股票型基金。
理财经理向客户解释说，他的情况不适合进行股票投资。
股票需要时间进行观察和研究，而且需要关注股票市场的变化。
即使我们推荐的股票适合长期投资，但是市场变化很快，也许明天就不适合了。
相比之下，基金更适合他。
基金有专业人员管理，投资人无需过多操心。
在邮政购买基金还可以享受贵宾服务，随时了解基金的动态。
客户表示会考虑，下次再购买。
理财经理提醒客户，有些理财机会是不可错过的，错过了就再也没有了。
客户表示还需要考虑一下，理财经理提醒他不要错过这个机会。
客户表示会考虑，并留下了理财经理的电话号码。
理财经理向客户解释，股票、权证、基金都不是全部，需要进行合理的配比。
如果将所有的钱都投入股票市场，风险太高，不保险。
股票市场也有风险，需要谨慎投资。
为了保证自己的收支平衡，需要配一个风险相对低的理财产品。
客户问道，现在的股市点位是否太高了，是否应该等待一段时间再进行投资。
理财经理回答说，当股市点位在1600点时，客户认为是低点，但是现在已经超过3000点了。
很多客户后悔没有在1600点时进入股市。
股市还会上涨，到达4000点的可能性很大。
有些机会是不可错过的，如果错过了就再也没有了。
理财经理：这要看你的投资目的和风险承受能力。
如果你希望获得高收益，愿意承担更高的风险，那么股票可能更适合你。
但如果你希望稳健的投资，不愿意承担太高的风险，那么基金可能更适合你。
当然，无论你选择哪种投资方式，都需要选择好的产品和管理人，以确保投资的安全和收益。
现在越来越多人明白了一个鸡蛋不能放在同一个篮子里的道理，因此在投资股票的同时也要拿出一部分钱来投资基金。
基金销售话术
话术参考（1）客户：这个基金保本吗？会不会亏钱？……客户经理：现在绝大多数的开放式基金都不承诺保本收益，但这并非说明开放式基金的收益没有保障。
而是因为一些政策法规上的原因，不允许基金公司承诺保本收益……客户经理：其实该基金公司以前发行的基金，非但没有出现亏损的情况，相反其发行至今的收益达到了××％。
退一万步讲，就算基金有可能出现低于面值的情况，但也只是暂时的。
您换个角度想一下，如果您投资基金都亏了，那么把这比钱投资在股票基本上会亏得更多。
但毕竟股市不会一直低迷，只要市场一旦转好，则投资开放式基金比投资股票转亏为赢的幅度和概率要高得多！客户经理：给您介绍个实际的例如：这个基金管理公司以前发行的“大牛价值投资开放式基金”从去年3月12日成立开始到去年5月17日，基金单位净值从1.01元下降到0.96元，跌幅为3.6% 。
但在相同时期，上证综指跌幅为9.1%。
而当上证综指回升15％的时候，该基金的单位净值已从0.964元回升至1.272元，升幅32％。
您看，相对于股票投资，基金投资虽然也要承受市场风险，但是规避风险的能力较强。
如果投资者既想只承受低风险，又想获取股票市场预期上涨的高收益，投资这个“大牛稳健成长基金”会是很好的选择……（2）客户：买基金还不如我自己做股票！客户经理：（现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者；在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……）。
所以说，让那些专业人士帮您投资理财，取得高于市场平均收益的高回报，何乐而不为呢？……（3）客户：我买过好几次基金，结果都亏了，还不如买股票客户经理：作为个人投资者，要在股市行情好的某一时刻获利，也许可以做到。
但绝大多数个人投资者很难能够在股市中长期稳定的获利。
但基金公司不同，作为机构投资者，基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……所以基金赚钱的概率和长期稳定性要远远高于普通投资者。
基金销售基本话术参考
开放式基金零售客户电话营销基本话术由于大多数券商的基金零售业务主要是针对营业部的存量客户群（有些证券公司考虑到基金销售对存量客户经纪业务可能产生的影响，故有的营业部会把目标客户只锁定在营业部低资金周转率的存量客户上。
）针对存量客户的基金电话营销，在实践过程中，总结了两套话术和一些基本的客户质疑的应答话术。
其中（）中的话为可选项,下划线部分为话术内容，但并非所有话术内容都需依次运用，每段话术作为介绍基金的一种思路，仅供参考：话术一：（产品介绍类话术）①开场白：您好！请问您是xx先生/女士吗？我是“XX证券”XX路营业部的（就是您现在做股票的营业部）。
我姓X。
②是这样的，我们证券营业部现在代理直销了一个很好的开放式基金，是“XX蓝筹稳健基金”。
③因为我们觉得这次这个开放式基金特别好，预期收益比较高，机会难得，所有我们特地打电话通知您，如果方便的话，我现在给您简单的介绍一下……④此次这个XX蓝筹稳健基金，是经过我公司精心筛选的，XX基金管理公司的规模很大，以前总共发行过5只封闭式基金、2只开放式基金，其基金资产规模超过100亿元。
⑤XX基金管理公司以前发行的开放式基金分红特别高（一年多每份基金单位累计分红0.21元，累计分红22亿元，在所有开放式基金中排名第一）、累计收益率也特别高（仅16个月单位基金累计净值增长率就高达34.28％）。
这样的分红和收益，对于大多数投资者，就算今年上半年赶上了这波股市行情，也未必做的到这么高的收益！⑥而且，因为是我公司代理直销，所以您可以以每基金单位1.00元的发行价认购该开放式基金。
（就如同认购了原始股）。
⑦其实买基金要比买股票安全稳定得多，收益要比放在银行里的定存（定期存款）高得多，所以我们公司的许多员工，包括经理都买了这个开放式基金。
⑧这样吧，您看您这两天哪天有空，您抽空过来一下，反正也不远，我们营业部的分析师也正好都在，您除了拿一些关于这只基金的详细介绍资料外，还可以顺便来听听我们营业部分析师对行情的分析。
基金营销话术
基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术:客户经理:1、,普通客户,您好～…总～非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持～我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。
我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
2、,购买过理财产品,您好～…总～感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持～我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”。
届时将邀请专业的理财师～为您提供最合适的理财产品。
～我正想给您打电话的～刚好您来了～我就当面邀请您了～真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
客户经理电话邀约话术:,第一次,1、,普通客户,客户经理:您好～请问您是李先生,李小姐,吗,客户:是啊～您是,客户经理:我是方正证券某某营业部的客户经理小陈～希望没有打扰到您。
是这样～我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论1坛理财产品推介会”～届时我们将邀请专业的理财师～为您提供最合适的理财产品。
相信会对您的投资理财很大帮助。
我们真诚的邀请您来参加。
客户:好吧客户经理:感谢您能够来参加本次推介会。
我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。
我会将邀请函送到您的手上～请问您是今天还是明天方便, 客户:那就明天吧:客户经理:那您看是明天上午还是下午比较方便呢,客户:那就明天下午吧。
客户经理:非常感谢您～我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。
您将成为本次推介会特邀嘉宾～我部全体员工敬侯您的到来～在此祝愿您及家人身体健康、万事如意～再见:客户经理:您好:请问张先生吗,我是方正证券XXX 营业部的客户经理XXX～您现在方便说话吗,昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短信～不知道您看了没有,客户:“有”或“没有”客户经理:“太好了”或“没关系”～就是担心您没收到所以打这一通电话给您。
基金及基金定投营销话术
基金营销话术一、基金营销话术1、客户：别人的基金都涨，我的基金不涨，我用不用换？怎么办？理财经理：基金的品种有好多，类型也不一样，别人的基金涨是因为它的投资内容不一样啊，你可以查下，你买的基金投向，是不是现在股票涨得主力等等是成正比的。
（此问题从客户承受的风险角度回答，基金经理的能力和投资偏好），先生把您持有的基金代码告诉我，我回去给你查查，留个联系方式。
2、客户：去年都跌了，今年还能涨吗？理财经理：首先我不清楚您问的是您的基金跌了，今年还能涨吗？还是问的去年整体行情，今年能否回调。
如果你问的是您的基金能否还能涨回来，首先还是要看您持有的基金类型是否和现在行情相对应的理财产品，还有您基金的管理人，还有基金公司业绩等等。
如果你买的基金各个方面都不错，而且还当时买的价位也不太高的话，我想在今年您的基金应该会有一个不错的收益。
3、客户：以前都赔光了不炒了理财经理:那咱不也得从头再来，从头理财吗？你总需要把工资的一部分拿出来存款吧！可是现在您也只知道银行利率有多少。
我相信这您比我知道的清楚，现在银行都在做理财产品也就是说他们本身就已经知道让客户把钱存在银行无论活期定期的您都不合适，越存越少。
根据你现在的情况我建议你最好定投，这可比放在银行合适多了，而且也强制您存款。
4、客户:基金套住了，应该怎么办？理财经理：近来被问到得最多的一个问题就是，基金套住了，应该怎么办？该不该割肉，能不能补仓？也许，我们首先应该保持冷静、独立思考、控制风险，谨慎的投资者可适当提高投资于债券基金等低风险产品的比例：其次，学会等待，审时度势、等待良机。
市场惨淡的时候更能看出基金管理人的投资能力，如果持有的确定是一只优秀的基金，从中长期看，仍然有投资价值，在目前大盘距离前期高点拦腰一半的情况下，可考虑定投的方式介入：如果手中的基金表现很糟糕，根本经不起市场的检验、业绩垫底、排名靠后、过于激进、换手率很高、大起大落、那么就要坚决赎回，这种基金不值得投资者的与其长相厮守。
货币性基金销售话术
货币基金营销话术一新客户：顾问：你好，我是##证券公司的。
客户：有什么事吗。
顾问：我们公司最近在代销易方达货币市场基金，它和银行活期存款一样具有很好的流动性可以随时提取，但收益却高于一年期的定期储蓄存款，年收益率在2%以上,最高能达到百分之3点多,是目前许多大城市最流行的储蓄方式，不知道您对这种产品有没有兴趣呢？客户：我不投资基金顾问：我们这只基金是货币基金与您以前接触的基金是完全不同的，它不收取任何的认购费，申购费和赎回费，不投资于股票和长期债券，只投资于央行票据和短期债券等一些具有固定利率的金融产品，我们这只基金的面值是1元始终不变的而且是天天分红收益免税。
所以可以说货币基金是目前市场上唯一一类稳赚不赔的储蓄型基金。
客户：那你们证券公司赚什么钱呢？顾问：我们公司的代销费用是基金公司给的，跟这只基金本身是没有什么直接联系的。
客户：那基金公司赚什么钱呢？顾问：基金公司是把筹集的钱拿去买一些利率较高的产品，比如央行票据的收益率是3.3% 而基金公司给予投资者的回报相应会比这个利率低些，那么这其中的差价就是基金公司的收入。
客户：那我们能不能自己去买这些品种呢？（为什么收益高）顾问：不行，因为那些利率高的产品，通常只对机构销售，个人是买不到的。
客户：那我们能不能直接到银行去买这个基金？顾问：可以，不过手续会比较麻烦，而且并不是每个银行都有卖这种基金的，而在我们公司买这种基金不用另外交费也很方便，既不用象在银行一样要排队而且也不受银行的限制，只要您有工行，农行，建行，中行和兴业银行任意一家银行的卡都能够到我们公司办理转帐直接购买这种基金。
专业性，精品店客户：那我们买这种基金安全吗？顾问：安全，因为这种基金所投资的品种都是一些有固定利率的产品，比如央行票据，短期国债债券等，可以说它的风险跟买国债是差不多的。
如果您想更详细地了解我们这产品也可以抽空到我们公司来一趟，我们这有详细的资料您可以仔细看一下，再做决定，好吗？客户：那这只基金的最低收益率是否有书面协议的方式进行保证呢？顾问：没有，这是因为书面保证收益跟目前国家的法律相抵触，所以国家目前还不允许在协议中出现保本保收益等字样，如果您还是不放心的话可以去了解一下目前已上市的几只货币基金它们无一亏损，而且平均收益在2.62%。
基金营销话术
基金营销话术对于这支私募基金跟客户交流的时候最主要的是突出三个特点：1.资金的安全性讲一下基金公司的资质及信用情况，托管银行，还有就是代销机构的资质。
2.基金的投资方向及投资的安全性（贷款业务）。
3.基金的回报率，对比一下当前的房产投资和股票投资的风险性可以得出这只基金的优点，也比较适合投资比较稳健的客户。
基金营销话术场景一客户经理：您好，请问一下您是XXX先生/女士吗?客户：是。
客户经理：（说明自己是谁，然后引起客户的注意，确保客户对你的接下去的电话营销保持听下去耐心）我是xxx的客户经XXX,今天给您电话做个电话回访，希望以后我可以更好的为您的理财提供服务。
客户经理：（引入基金话题）为了提高服务质量，我们公司为你的理财提供众多支持。
例如，如果您有投资基金意思或者想了解基金这块投资的话，我们公司会有专业团队提供每月的基金投资策略和各种类型基金投资组合，当然你具体的问题也可以问我。
客户：（对基金持不好的看法）我不做基金，觉得基金收益太小，大部分基金都是收益做的很差，我只做股票。
客户经理：1、（引入话题）哦，如果你需要，我们公司对股票投资也有提供支持的，目前有金管家速递、内参、与晨报等资讯。
2、（科学分析基金，转回基金话题）对于基金，其实是资产配制的一种很好的产品，收益一般与风险成正比的，基金收益少，同时配制基金的资产减少很多风险，像这样的行情，就可以减少很损失。
并且，基金和股票一样，需要精心选择才会会有更加好的收益。
3、（解说不同基金，引入理财六号）基金分很多类，主要分偏股型基金、偏债型基金、混合型基金等，同时还有市场做的比较好的阳光私募和券商理财产品。
阳光私募和券商的理财产品与偏股型基金比，规模比较少些，管理机构主要的收益是产品本身的盈利部分的提成，基金经理动力比较大。
4、（具体分析理财六号的产品优势）就拿我们最近将要发行的广发的理财六号来先具体说说理财六号的特点与优势吧。
A、以历史广发同类产品理财三号与四号的业绩来说，2011年理财三号的年收益率是15.2%，周期上证指数下跌14.5%；理财四号2008年8月到2011年8月上涨了23.7%，周期上证指数上涨10.02%，理财三号与四号，现在无论在券商的理财产品中，还是跟偏股型基金相比，都是名列前茅的。
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基金营销话术一、公司版邀约客户话术客户经理当面邀约话术：客户经理：1、（普通客户）您好，…总，非常感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部最近将举办一次专门针对高端客户的“VIP财富论坛理财产品推介会”。
我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
2、（购买过理财产品）您好，…总，感谢您一直以来对我们方正证券以及我本人的信任与支持，我们营业部携手…基金公司在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”。
届时将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
，我正想给您打电话的，刚好您来了，我就当面邀请您了，真诚的希望您能参加。
具体时间地点我会提前与您联系。
客户经理电话邀约话术：（第一次）1、（普通客户）客户经理：您好，请问您是李先生（李小姐）吗？客户：是啊，您是？客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您。
是这样，我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
相信会对您的投资理财很大帮助。
我们真诚的邀请您来参加。
客户：好吧客户经理：感谢您能够来参加本次推介会。
我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。
我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天还是明天方便？客户：那就明天吧！客户经理：那您看是明天上午还是下午比较方便呢？客户：那就明天下午吧。
客户经理：非常感谢您，我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。
您将成为本次推介会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！客户经理：您好！请问张先生吗？我是方正证券XXX营业部的客户经理XXX，您现在方便说话吗？昨天我发给您一条金泉友贵宾客户服务短信，不知道您看了没有？客户：“有”或“没有”客户经理：“太好了”或“没关系”，就是担心您没收到所以打这一通电话给您。
这次打电话给您，就是因为下周有一款非常有特色的理财产品，很多客户网上看到消息已经打电话来问了，所以我特别打电话来通知您一声。
我们营业部将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
相信会对您的投资理财很大帮助。
我们真诚的邀请您来参加。
2、（购买过理财产品）客户经理邀约话术：（第一次）客户经理：您好，请问您是李先生（李小姐）吗？客户：是啊，您是？客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，希望没有打扰到您。
是这样，我们营业部携手…基金公司将在近期举办一次专门针对高端客户“VIP财富论坛理财产品推介会”，届时我们将邀请专业的理财师，为您提供最合适的理财产品。
相信会对您的投资理财很很大帮助。
客户：你们这次产品是哪种类型的基金？客户经理：我们这次的产品主要是。
类型的基金，到时候理财师将会针对这款产品做详细的讲解。
根据您以前购买理财产品的情况，想信您一定会有兴趣了解这款产品。
我们真诚的邀请您来参加，相信会对您的投资理财需求有所帮助。
客户：那好吧。
客户经理：感谢您能够来参加本次推介会。
我们为您准备了精美礼物及基金理财讲座。
我会将邀请函送到您的手上，请问您是今天还是明天方便？客户：那就明天吧！客户经理：那您看是明天上午还是下午比较方便呢？客户：那就明天下午吧。
客户经理：非常感谢您，我会在明天下午3点将邀请函送到您的手上。
您将成为本次大会特邀嘉宾，我部全体员工敬侯您的到来，在此祝愿您及家人身体健康、万事如意，再见！产品推介会前一天再电话确认客户经理：您好，请问您是李先生吗？客户：是啊，您是？客户经理：我是方正证券某某营业部的客户经理小陈，前天刚刚给您送过我们财富论坛的邀请函，还记得我吧！客户：记得记得客户经理：谢谢您。
我们的会议明天上午9：00，在……酒店举行，请您提前10分钟到达，好吗？客户经理：请问您是单独前来还是携夫人一同前来？我们好为您安排座位。
客户经理：我们这次会议有抽奖活动，您一定要记得携带请柬和门票。
客户经理：最后，我们会在酒店门口恭候您的光临，不见不散！二、营业部版电话邀约客户话术客户经理（存量客户）您好，请问您是XXX女士（先生）（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。
）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，以后就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都可以和我联系，这是我的联系方式（****），待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您。
您是不是觉得股票投资很难赚钱啊？（停顿）今年的股市确实不好把握，上窜下跳，热点也在不断变动，个股选择更是难上加难，虽然大盘会涨，但你做股票不一定能赚到钱。
所以我建议您可以做一个投资组合，适当配置一些基金和理财产品，让专家们为您服务，这样，只要大盘涨了，即使你股票投资失利，你还是能从基金上获得不错的收益。
我们每周都有理财知识讲座，您可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我必须给您预定位置，您看您是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。
感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！客户经理（小额休眠和销户）您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。
）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，我从系统中看到您的账户是处于休眠状态的，您是对股票投资不太有把握，还是没有理财需求呢？我觉得在目前这种高通胀下，您还是有必要做一个的理财规划的，如果股票您不喜欢的话，我们公司有很多不错的基金和理财产品可供您选择。
我们每周都有理财知识讲座，你可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我们必须给您预定位置，您看您是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。
感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！客户经理（新开户和准客户）您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。
）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客户经理XXX，是这样的，公司考虑到您是刚入股市不久，对证券知识和市场风险还认识可能不全面，我们每周都有投资理财知识讲座，你可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我们必须给您预定位置，您看您是周*还是周*有空呢？好的，我再跟您确认下时间和地点。
感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！客服专员（雅贵客户）您好，请问您是XXX女士（先生）吗？（停顿一下，等客户确认后再说。
）您好，X女士（先生），我是方正证券您的客服专员XXX，我们公司为了更好地为您这样的核心客户提供服务，特为您配备了一对一的客服专员，以后就由我为您服务了，您有什么建议和需求，都可以和我联系，这是我的联系方式（****），待会我把我的联系方式以短信方式再次发给您。
您是不是觉得股票投资很难赚钱啊？今年的股市确实不好把握，上窜下跳，热点也在不断变动，但理财产品就不同了，我们拥有资金优势，信息优势，能更准确的把握大盘方向，所以您不妨抽出一部分资金，投资理财产品，从而分散风险。
”（客户有点心动，此时需趁热打铁）X先生，感谢您的垂听，我针对您历来的投资风格，特地为您做的资产配置，您看什么时候方便，共同探讨详细的方案？另外，我们每周三都有理财知识讲座，您可以来听听，相信对你的投资理财一定会有所帮助的，因为每次都是小范围的讲座，和我们分析师面对面交流，并且能为您量身设计适合您的金融产品，所以我必须给您预定位置，您看您是本周三晚是否有空呢？（客户同意）好的，我再跟您确认下时间和地点。
（客户拒绝）没关系，您哪个周三有空，可以提前联系我为您安排好。
感谢您的耐心倾听，祝您投资愉快！三、客户拒绝和疑问对策话术客户：我只做股票，不买基金的。
答：看来您可是一位专业投资者，不过今年的股市可不好把握哦，上窜下跳的，热点转换也比较快，要获取收益着实不容易，劳心又劳力。
但基金就不同了，现在已经是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、投资分析优势……，在行情好的时候基金的收益往往高于普通投资者，在行情低迷的市场中，基金的损失要远远低于一般股民……。
在发达国家，投资基金是大众主要的理财方式。
所以说，建议您不妨从您投资股票的闲散资金中，抽出一部分，配置一点基金。
毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还是很大的。
客户：我对基金不太懂，听买过的人说赔了好多钱，我也不敢买。
答：的确投资是会有风险的，尤其经历了08年市场的大幅调整后，许多投资者都有一定损失。
但与此同时，市场在经历了高点单边下跌以来，风险已得到了大幅释放，整体来讲，市场已处于相对低位，获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。
而且您也可以根据自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品。
基金产品种类丰富，相信总会有适合您的产品。
07年的牛市顶点您没有投资基金是您的大幸，但是现在到了该投资基金的时候了。
如果你想更专业的了解一些投资策略的知识，我们营业部每周三晚上都有股友会，你可以过来参加，和我们的一些老客户谈股论金，交流一下，我相信对您的投资理念和投资策略都会有很大的帮助的。
客户：我去年买基金赔了好多钱，再也不买基金了。
答：去年市场的大幅调整给您和许多投资者带来了一定损失。
您目前的心情是可以理解的。
但单从过去一年的行情是难以客观反映证券市场长期走势的。
如果具体到某个月或某几天，市场确实是涨涨跌跌的，但从过去18年的证券市场来看，整体的底部是在逐渐提高的，可以看出过去18年的股市是伴随着整个中国经济的不断发展而长扬的，这也充分体现了长期投资的优势。
您过去两年买基金有所损失，可是您有没有算过，您这两年自己炒股，会不会亏损的更多呢？其实，如果您把投资基金当做长期投资的话，收益率还是不错的。
我们不能从过去两年投资的损失来放弃对基金的投资。
客户：上次你跟我推荐的。
基金都亏了。
了，你还让我买啊？答：确实，基金能够跌成这样，谁都没有预料到。
但是市场都下跌到这个份儿上了，市场点位已经进入到一个相对合理的区间，如果在这样的一个时候，适当配置一些××基金，从中长期的角度来看，也是比较安全的，一旦股市转暖，您也不至于错过解套甚至获利的机会。
比如在2008年底开始投资偏股型基金的客户，今年以来的获利还是不错的。
在投资上，一两次的亏损是难免的，我们应看重长远的整体的收益。
现在低位是一个买入基金摊薄平均成本的良机，等市场上涨了，原来您亏的钱就可能赚回来了。
客户：我的钱不多，也买不了多少的。
答：所谓你不理财，财不理你，并非要大资金才需要打理，资金量不多更是需要理财的。