财富顾问考试题库
2022年财富考试试卷和答案(10)
2022年财富考试试卷和答案（10）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.城乡居民的（）是可用于投资、购买个人理财产品和服务的直接经济基础。
A：储蓄存款B：个人可支配收入C：工资D：养老金【答案】：B2.每只现金管理类产品投资于主体信用评级为AAA的同一商业银行的银行存款、同业存单占该产品资产净值的比例合计不得超过() A：0.3B：0.2C：0.15D：0.1【答案】：B3.根据中国银行业协会印发的《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》说明，理财产品风险分类有五种，其中，较高风险等级产品是指（）。
A：本金亏损概率较高，收益波动性大B：本金安全且预期收益不能实现的概率低的产品C：存在一定的本金亏损风险，收益波动性较大D：本金亏损的概率较低，但预期收益存在一定的不确定性【答案】：C4.关于基金职业道德教育,以下表述错误的是()。
A：应当引导基金从业人员实行自我监督,自我评价和自我行为调整B：应当对基金从业人员灌输基金职业道德规范C：应当培养基金从业人员的基金职业道德观念D：应当在进行基金职业道德教育的同时,强调基金监管法规是规制不当市场行为的最后屏障【答案】：D5.关于基金销售机构,以下表述正确的是( )。
A：资产规模低于200亿元的证券公司不能销售基金B：商业银行均可以销售基金C：基金管理公司可以开展销售业务D：保险公司只能销售保险资管公司发行的基金【答案】：C6.客户成功进行证券转银行操作后，资金（）从客户证券资金账户转到合作行卡。
A：实时B：T+1C：T+2D：T+3【答案】：A7.开放式公募理财产品应当持有不低于该理财产品资产净值（）的现金或者到期日在一年以内的国债、中央银行票据和政策性金融债券。
A：0.2B：0.15C：0.1D：0.05【答案】：D8.商业银行应当在每个季度结束之日起（）完成季度报告A：15日内B：10日内C：5日内D：3日内【答案】：A9.商业银行应当在上半年结束之日起（）完成半年报告A：90日内B：60日内C：30日内D：20日内【答案】：B10.（）的原则是对投资理财所面临的风险和收益的最佳诠释。
2022年财富考试试卷和答案(7)
2022年财富考试试卷和答案（7）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A2.根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定,关于基金宣传推介材料以下表述错误的是()。
A：基金宣传资料在面向特定群体展示时,才可以通过诱导性表述促成客户交易B：基金宣传资料是投资基金对外展示的平台,也是投资者了解基金的主要渠道C：基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规D：基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩【答案】：A3.（）指的包含保险保障功能并至少在一个投资账户拥有一定资产价值的人身保险产品。
A：万能险B：投连险C：生死两全保险D：分红险【答案】：B4.央行近日在公开市场购买了一定数量的短期债券，关于此次货币政策调控在当期的经济影响，下面说法正确的是（）A：增加了货币供给量，实行了扩张性货币政策B：减少了货币供给量，实行了紧缩性货币政策C：增加了货币需求量，实行了扩张性货币政策D：减少了货币需求量，实行了紧缩性货币政策【答案】：A5.商业银行发行公募理财产品的，应当在理财产品销售（）在全国银行业理财信息登记系统进行登记A：前10日B：前5日C：前3日D：前2日【答案】：A6.对理财经理而言，下列不属于客户非财务信息的是（）。
A：资产负债状况B：客户基本信息C：个人兴趣爱好D：职业生涯发展【答案】：A7.第三方存管业务遵循的原则是（）A：券商管证券，银行管资金B：券商管资金，银行管证券C：券商管资金和证券D：银行管资金和证券【答案】：A8.在健康保险中，其保险标的为（）A：被保险人的身体B：被保险人的生命C：被保险人的寿命D：被保险人的健康【答案】：A9.在开放日前一工作日内，开放式理财产品7个工作日可变现资产的可变现价值应当不低于该产品资产净值的（）。
财富顾问理论知识考核试题题库及答案
财富顾问理论知识考核试题题库及答案一、选择题1. 以下哪项不是财富顾问的主要职责？A. 提供投资建议B. 制定财富管理计划C. 销售保险产品D. 进行市场分析答案：C2. 以下哪种投资方式通常具有较高的风险？A. 股票投资B. 债券投资C. 存款储蓄D. 黄金投资答案：A3. 以下哪种财务规划工具不能用于遗产规划？A. 保险B. 信托C. 遗嘱D. 退休账户答案：D4. 以下哪种资产配置策略适用于风险承受能力较低的投资者？A. 股票占比 60%，债券占比 40%B. 股票占比 80%，债券占比 20%C. 股票占比 40%，债券占比 60%D. 股票占比 90%，债券占比 10%答案：C5. 以下哪种税收优惠工具不能用于教育规划？A. 教育储蓄账户B. 529 计划C. 传统 IRAD. 罗斯 IRA答案：C6. 以下哪种财务指标用于衡量企业的偿债能力？A. 净利润率B. 资产负债率C. 股东权益收益率D. 现金流量比率答案：B7. 以下哪种投资方式通常具有较高的收益？A. 货币市场基金B. 定期存款C. 股票投资D. 债券投资答案：C8. 以下哪种财务规划工具不能用于退休规划？A. 401(k) 账户B. 个人退休账户（IRA）C. 社会安全福利D. 保险答案：D9. 以下哪种资产配置策略适用于风险承受能力较高的投资者？A. 股票占比 60%，债券占比 40%B. 股票占比 80%，债券占比 20%C. 股票占比 40%，债券占比 60%D. 股票占比 90%，债券占比 10%答案：B10. 以下哪种税收优惠工具不能用于购房规划？A. 住房贷款利息抵扣B. 房地产投资信托（REITs）C. 个人退休账户（IRA）D. 教育储蓄账户答案：C二、判断题1. 财富顾问的主要职责是提供投资建议和制定财富管理计划。
（正确）2. 股票投资通常具有较高的风险和收益。
（正确）3. 遗产规划通常不需要使用退休账户。
银行财富顾问考试题库
银行财富顾问考试题库一、单选题（每题2分，共20分）1. 银行财富顾问的主要职责是为客户提供：A. 贷款服务B. 存款服务C. 投资建议D. 风险管理2. 以下哪项不是银行财富顾问提供的服务？A. 财务规划B. 投资组合管理C. 保险产品销售D. 个人信用报告查询3. 根据市场风险评估，银行财富顾问通常会推荐哪种类型的投资产品？A. 高风险高回报B. 低风险稳定回报C. 无风险投资D. 短期投机产品4. 银行财富顾问在为客户制定投资计划时，需要考虑哪些因素？A. 客户年龄B. 客户风险承受能力C. 客户投资目标D. 所有以上因素5. 以下哪种投资策略是银行财富顾问通常不推荐的？A. 分散投资B. 定期定额投资C. 集中投资单一资产D. 定期调整投资组合6. 银行财富顾问在进行投资建议时，需要遵守哪些原则？A. 客户利益最大化B. 银行利益最大化C. 个人利益最大化D. 以上都不是7. 以下哪项不是银行财富顾问在进行资产配置时需要考虑的？A. 资产流动性B. 资产收益率C. 资产安全性D. 资产品牌知名度8. 银行财富顾问在为客户提供服务时，需要遵循哪些法律法规？A. 银行法B. 证券法C. 保险法D. 所有以上法律法规9. 以下哪项不是银行财富顾问在进行风险评估时需要考虑的？A. 市场风险B. 信用风险C. 操作风险D. 个人偏好风险10. 银行财富顾问在为客户提供服务时，以下哪种行为是不被允许的？A. 向客户充分披露信息B. 根据客户需求提供定制化服务C. 向客户推荐高佣金产品D. 保护客户隐私二、多选题（每题3分，共15分）11. 银行财富顾问在为客户提供服务时，需要具备哪些能力？A. 市场分析能力B. 沟通协调能力C. 法律知识D. 计算机操作能力12. 银行财富顾问在制定投资策略时，需要考虑哪些市场因素？A. 利率变动B. 通货膨胀率C. 汇率变动D. 政治稳定性13. 银行财富顾问在进行资产配置时，以下哪些资产类别是常见的？A. 股票B. 债券C. 房地产D. 黄金14. 银行财富顾问在为客户提供服务时，以下哪些行为是符合职业道德的？A. 诚实守信B. 保护客户隐私C. 避免利益冲突D. 追求个人利益最大化15. 银行财富顾问在进行风险管理时，以下哪些措施是有效的？A. 资产分散化B. 定期风险评估C. 风险对冲D. 过度投资三、判断题（每题1分，共10分）16. 银行财富顾问可以为客户提供所有类型的投资产品。
财富规划师考试题库
1、互联网社交网络更重视（趣缘）2、下列哪种行为体现了对客户负责（为客户提供量身定做、性价比最适合的保险）3、按照我国保险法规定，保险生效（2年）之后产生现金价值4、未来的服务应体现在（专业能力）5、一些营销员与大众富裕型客户沟能过程中会产生尴尬，是因为（知识面窄而浅）6、（货币政策）是指中央银行通过银行体系变动货币供给量来调节总需求的政策7、下列环境给营销员带来巨大冲击，除了（营销话术提升）8、围海养鱼，从游民族到牧民民族，都是强调（客户经营）的重要性9、消费者对某种商品有支付能力的购买愿望是（需求）10、当前工资、薪金所得税的费用扣除标准是（3500）11、税收具有的特性是（强制性、固定性、无偿性）12、产品的价值体现在（附加价值、心里价值、核心价值）13、受产权制度影响，作为财产的保险标的应当具有哪些特征（合法的产权、必须是可确定的利益、产权主体清晰、表现为金钱利益）14、马斯洛的需求层次中，人的需求被分为（安全需求、生理需求、尊重需求、社交需求、自我实现需求）15、下列关于人民币特征描述正确的有（是信用货币、是我国的法定货币、是通过信用程序发行出去的）16、可确定和可衡量的损失是可保风险的条件之一，下列描述错误的是（在人身保险中，大多数情况下被保险人遭受伤亡的原因与时间都无法确定）17、按照我国保险法有关规定，投保人履行告知义务时采用的告知形式是（询问回答告知）18、在投资理财时做到有多少水和多少泥体现的是（量力而行，闲钱理财理念）19、入世以来，我国企业走出去的步伐不断加快，国际贸易得到了迅速发展，但由于个别国家发生动乱，进口商破产、潜逃等因素导致出口企业在这一过程中也面临着货款损失的可能性，这一风险属于（信用风险）20、新一代的财富规划师从洛克菲靳家族和罗斯柴尔德家族发展过程中学习到的宝贵经验是（建立财富传承规划的信心，为设计家族财富传承规划做好准备）21、KODA的游戏规划的核心体现（投资者盈利有限，风险无限）22、风险融资是一种财务型风险管理方法，能够对无法控制的风险做出财务安排，减少因随机性的巨大损失而引起财务上的损失，下面描述正确的是（融资风险转移本质上只是转移损失引起的财务后果，风险本身并没有真正转移）23、以房养老可以解决养老资金不足的问题，反向住房抵押贷款保险实际是一款（反向抵押年金）24、从保险合同生效之日起满一定期限后，通常为两年，保险人就不得以投保人在订立保险合同时违反诚信原则，未履行如实告知义务为由拒绝承担风险，这属于合同的中的（不可抗辩条款）25、2006年发布的《胡润全球最古老的家族企业榜》显示，荣膺最古老企业第一名的著名的日本大阪寺庙建筑企业金刚组，已经传至少100代，主要分布在世界哪个国家和地区（欧洲、美国、日本）26、人生中最重要的生涯事件包括（事业发展变化、家庭结构变化、保险赔付与偶然所得、居住环境变化）27、20世纪90年代以后，风险管理进入一个新的发展阶段，全面风险管理的模式受到人们的重视，关于该阶段风险管理的特点是（风险管理主要针对纯粹风险、风险管理重点关注财务风险、风险管理考虑到所有可能存在的结果，既有损失机会，又有获利可能、保险与其他风险管理方法得到融合）28、家族的财富传承面临着太多的困难和变数，导致家族财富传承失败的主要因素可以归纳为（奢华消费和追逐风月、缺乏财商与教不利、社会动荡与遗产征税、家族争斗与遗产纷争）29、有关变额年金保险描述正确的是（结合了年金与变额保险的特点、具有独立投资账户、现金价值随投资绩效好坏而变动）30、新型人生保险产品主要包括（投资连结保险、万能保险、分红保险）31、下列关于工资薪金所得税福利化的做法，正确的是（员工尽量缴纳更多的住房公积金）32、寿险行业面临最大的挑战是（客户基础）33、在我国，一般认为，只要民间借贷的利息超过银行同类贷款利率的（4）倍，就可以认定是高利贷34、以下关于资产的描述不正确的是（实物类投资与金融类投资的区别泾渭分明，房地产基金只能算作实物资产，不能算作金融资产）35、商业银行最主要的业务是（吸存与放贷）36、下列关于家庭资产负债表理解错误的是（家庭资产负债表反映了家庭在一段时期的财务状况）37、葛兰碧法则认为，在一个波段的涨势中，股价突破前一波的高峰，然而此段股价上涨的整个成交量水准低于前一波段（股价趋势有潜在反转的信号，适时做好减仓准备）38、税收筹划的发展源远流长，其起源最早可以追溯到（19世纪中叶意大利）39、家庭成长期的财富规划的主要目标（积累教育基金，积累养老基金，房贷偿还计划，养亲计划，争取实现财务自由）40、王先生给几家公司提供劳务，同时取得多项收入，从某设计院获得设计费2万元，多某外资企业获得很1.5万元翻译费，咨询费30000元，此人的纳税款项为（10800元）41、财富规划的最终目标是（财务自由、财务安全）42、企业长期债务评级的等级符号包括（A级、B级、C级、D级）43、客户全生命周期管理包括哪些（财富规划服务、客户关系管理-与保单服务周期生命周期相结合）层次44、股票投资具有以下特点（投资收益高、求偿权居后、拥有经营控制权、购买力风险低）45、有经济学家表示，过去了10年买股票不如买债券，投资股票是一个最惨的选择，这句话没有说明的是（投资者应远离股市，而选择其他的投资渠道、股票是一种高风险，低收益的投资方式、债券在各种投资方式中风险最小，收益最高）46、信奉有效市场理论的机构投资者通常会倾向于（指数化型证券组合）47、家庭成熟期的财富规划的主要目标（积累养老基金、实现子女支持计划与养亲计划、家庭旅行计划）48、下列说法正确的是（买入持有国债的简单策略可能比复杂的套利策略收益率还高）49、家庭资产的变现能力一般用（流动比率）表示50、张先生开了一家经营水暖器械的商店，承接安装维修工程的利润为60000元，夫妻双方均不领工资，全年所需缴纳的税款为（26550元）51、以下关于理财价值观理解错误的是（财富规划师应统一客户的理财价值观）52、王先生为某企业职工，业余自学考试通过注册会计师资格，与某会计事务所合作兼职3个月，年底三个月每个月可能会支付30000元劳务报酬，税收筹划前后缴纳的税款是（15600元、14400元）53、案例张先生第三年末净现金流与期末资产的计算公式（期末资产=第2年期末资产+第3年的净现金流、净现金流=第3年收入-第3年生活支出）54、积极型股票投资战略主要包括（以技术分析为基础的投资策略、以基本分析为基础的投资策略、市场异常投资策略）55、财富规划制定主要考虑因素（风险承受、经济能力、保障需求、消费需求）56、下列哪一个项属于“蚂蚁族”的理财价值观（特别重视储蓄）57、下列关于股票的说法正确的是（张先生持有的股票可以作为遗产由他的儿子继承、普通股东的收益必须在支付了债务利益和优先股股息才可取得）58、老张今年在银行存入5000元，年利率为5%，以单利计算，三年可获得利息（750元）59、单身期规划配置的主要特要特点（以强制性理财产品为核心，进行强制财富积累）60、在股评节目中有这样一句话’股市有风险，投资须谨慎”、“股海泛舟”者更需要仔细权衡的是（投资风险，投资收益）61、投资规划一般遵循的步骤主要有（制定投资计划、投资组合管理、评估投资工具、建立投资目标）62、关于年终奖发放中，说法正确的是（年终奖适用工资薪金所得税时，每个节点附近都会有纳税禁区、年终奖的发放会出现多发不如少发的情况）63、股票投资收益由（股票买卖差价、股利收入）64、家庭长期负债不包括（所得税、水费）65、从（消费者）角度考虑，效用是指顾客在消费商品或服务所感受的满足程度66、保险金信托产品是集保险与信任为一体的金融产品，这样的产品需要营销员具有很强的（客户的信任）67、下列成本中，哪项成本是指在完成一笔交易时，交易双方在买家前后所产生的各种与此交易相关费用成本叫（交易成本）68、下列说法错误的是（宏观经济不是营销员必须了解的，因为它与保险销无关）69、下列成本中，哪项成本是指企业在经营过程中所产际发生的一切成本，包括工资、利息、土地和房屋租金、原材料费用（会计成本）70、大众富裕客户的保险需求具用（个性化）特点71、下列哪项服务是我们倡导的（为客户的婚丧婚取提供服务）72、当前，我们营销人员面临的竞争对手有（信托公司、私人银行、第三方银行、保险公司）、73、顾问式服务与交易式服务的区别是（前者是客户导向，后者是产品导向、前者侧重于全生命周期，后者侧重签单前的服务、前者的目的是出售风险的解决方案以及全生命周期的财富管理方案，后者是卖掉产品和成本最小化、前者是以经营为中心的服务，后者以签单为中心的服务侧重于服务的全过程）74、克强指数是下列哪几个指标结合（铁路货运量、耗电量、银行贷款发放量）75、下列哪项成本更多是指看待问题的方法，不是实际发生的成本，即最终为节省成本或增加收入的目的（隐性成本）76、产权人对物的权力包括（处分、占有、收益、使用）77、新华保险未来的客户群主要是（大众富裕客户）78、我国小型微利企业的企业所得税适用的税率是（20%）79、从生产到客户是一种（营销理念）的转变80、工作日志电子化给日常营销和管理工作带来重大变革，它（可以提高经营和管理效率）81、需求定理是指正常情况下商品的需求与商品的价格成（反向）变化82、下列说法错误的是（互联网营销与传统营销是对立的，应该排斥）83、客户经营就是要求我们营销人员与客户形成（从相识相知到相信相依）的关系84、下列办法或机制中，不能够解决逆向选择的是（政府强制使得双方进行交易）85、下列说法错误的是（“接近性”假设在互联网的情境下已不再正确）86、营销理念从以自我为中心向以客户为中心，是因为（消费方式变化、营销渠道变化、客户需求多样、市场竞争激烈）87、下列关于劳动参与率的说法，观点正确的是（劳动参与率是劳动年齡人口中就业人口与失业人口之和所占的比例、中国劳动参与率较高、劳动参与率通常衡量一个国家的劳动力供给状况）88、一般情况下，商品的价格受到以下哪些因素的影响（商品的供给者、商品的需求者）89、为了跨越横亘在家族财富传承之路上的千山万水，但很多名门望族一直在做着准备，以下（以上都对）体现了财富管理与传承90、巫强老师说“经济不好的时候，你理什么财都不会富的，经济好的时候，可能闭着眼睛随便买一只股票都是涨的，最多是涨多涨少”（研判大势）91、房地产投资的金额通常不应超过家庭年收入的（6至8倍）92、相同保险金额、相同投保条件下，保险费率最低的产品（定期寿险）93、李某向张某举债300万，承诺半年后归还100万，结果李某很守信，半年后传来消息说李某身体每况愈下，张某担心一旦李某生病，无法还款，向某保险公司购买了解5年期寿险，仅就保险利益审核而言，保险公司正确的做法应该是（承保200万，因为张某的债权仅剩200万元）94、当受益人与被保险人在同一事件中死亡，且不能确定死亡的先后顺序，推定（受益人）死亡在先95、百年荣氏家族史反映的就是一部中华民族工商业百年变迁史，在这历史发展过程中面临的主要风险是（缺乏财商与教育不利）96、美林全球财富管理公司的《世界财富报告》和麦肯锡的一份报告显示，中国内地的高资产净值富豪人数已超过英国，这一组数据显示我国家族财富管理与传承的现状（中国即将迎来民间财富从第一代创业者向第二代守业者转移的高峰期）97、按照承保的对象不同，保险可以分为团体保险和个人保险两大类，下列相关描述错误的是（团体保险必须对单个被保险人的风险状况进行考察）98、若股票期权买方通过向卖方支付少量的保险费，获得是按10元每股的价格，以1：1的行权比例在未来三个月内买入某上市公司股票（）99、1953年8月12日，通用汽车公司的一个汽车变速箱工厂发生火灾，最终造成了近亿美元的总损失，属于间接损失的是（工厂停产导致经营中断、收入减少，无法向客户按时交货造成违约赔偿，临时租用场地存放货物）100、近几十年，在许多国家和地区，遗产税都已纷纷停征，他们是（新西兰、澳大利亚、加拿大、意大利）101、可保风险要求其风险损失必须是意外且非故意的，其原因是（一定被保险人能在一定程度上控制损失发生与否或损失的严重程度，就有可能产生道德风险、这个要求的根本目的是使保险公司能够确定风险事件导致的损失是否属于保单赔偿的范畴）102、富兰克林说过，世上只有死亡和纳税是不可避免的，而遗产税则和死亡相伴而来，遗产税是一个国家或地区对死者留下的遗产征税的目的是（为了防止贫富过分悬殊和社会阶层固化）103、李某为自己投保了保险金额为50万元的人身意外伤害保险，投保信息中告知其职业是某公司综合秘书，在公司改制中李某下岗，保险期内一天，李某在工作中不幸从高处坠落身亡。
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务全国通用试题
2024年证券投资顾问之证券投资顾问业务全国通用试题单选题（共200题）1、下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（）。
A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】 A2、建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。
A.现金流贴现模型B.最小方差模型C.套利定价模型D.资本资产定价模型【答案】 D3、下列关于信用借款还款方式的说法，正确的是（）。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、迈克尔波特认为在一个行业中，存在着哪些基本的竞争力是。
（）A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D5、缺口分析的局限性包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 D6、下列关于变现能力分析的说法，正确的有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7、下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C8、在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 D9、证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D10、按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。
A.价值类B.非增长类C.投机类D.能源类【答案】 D11、家庭收支预算中的专项支出预算包括（）。
A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】 C12、融资融券业务的风险主要表现在（）。
A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C13、常用技术分析指标有（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 C14、经济基本面的评价因素有哪些（）。
2022年财富考试试卷和答案(10)
2022年财富考试试卷和答案（10）共3种题型，共105题一、单选题(共35题)1.第三方存管业务，当行社存放兴业银行备付金余额低于指导额度的（）时，兴业银行将发出预警提示，行社应及时补充备付金。
A：0.7B：0.8C：0.85D：0.9【答案】：B2.黄金价格一般和美元价格呈（）相关A：正相关B：负相关C：有时正相关，有时不相关D：不相关【答案】：B3.（）是促进我国个人理财业务发展的重要动力.A：居民理财技能欠缺B：居民不断提升的理财意识和不断增加对的理财需求C：市场投资理财工具日趋丰富D：居民财富不断积累【答案】：B4.以下哪个品种具备最强的避险属性（）A：原油B：美元C：白银D：黄金【答案】：D5.属于反应个人/家庭在某一时点上的财富状态的报表是（）。
A：资产负债表B：损益表C：现金流量表D：利润表【答案】：A6.“理财产品份额”、“产品净值”、“购买金额”三者之间的关系是（）A：理财产品份额=购买金额/产品净值B：购买金额=理财产品份额/产品净值C：产品净值=理财产品份额/购买金额D：理财产品份额=产品净值/购买金额【答案】：A7.下列选项中，属于理财经理工作目标的是（）。
A：向客户推荐合适的理财计划B：提高自己的专业能力，服务好客户C：帮助客户解决问题，实现其理财目标D：提升自我的专业素养，完善职业规划【答案】：C8.封闭式基金折价率是指（）。
A：（基金份额净值-单位市价）/基金份额净值B：单位市价/基金份额净值C：基金份额净值/单位市价D：（基金份额净值-单位市价）/单位市价【答案】：A9.根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列行为中正确的是（）。
A：将保险产品作为理财产品进行销售B：不承诺代销产品的本金或收益保障C：借银行名义推销未经审批的信托产品D：规定必须存款达到50万元方可有资格购买热销基金【答案】：B10.保险公司与银行合作是为了利用银行（）方面的优势A：产品创新能力B：广泛的销售渠道C：高效的管理模式D：丰富的人才资源【答案】：B11.理财公司理财产品是指理财公司按照约定条件和实际投资收益情况向投资者支付收益、（）和收益水平的（）A：保证本金支付；保本理财产品B：保证本金支付；非保收益理财产品C：不保证本金支付；非保本理财产品D：不保证本金支付；非保收益理财产品【答案】：C12.商业银行内部审计部门应当按照国务院银行业监督管理机构关于内部审计的相关规定，至少每年对理财业务进行（）次内部审计，并将审计报告报送审计委员会及董事会A：4次B：3次C：2次D：1次【答案】：D13.丰收喜悦主打（）A：短周期开放式理财产品B：短周期封闭式式理财产品C：长周期开放式理财产品D：长周期封闭式理财产品【答案】：A14.目前，浙江农商银行系统代理理财公司理财产品销售渠道是（）A：柜面B：丰收互联C：智能柜员机D：网上银行【答案】：B15.基金宣传推介材料必须真实、准确,制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容,以下表述错误的是()。
财富顾问考试题库及答案
财富顾问考试题库及答案一、单选题1. 财富管理的核心目标是什么？A. 增加客户资产B. 降低客户风险C. 优化资产配置D. 提高客户满意度答案：C2. 以下哪项不是财富顾问的基本职责？A. 资产评估B. 投资建议C. 税务规划D. 产品销售答案：D3. 根据现代投资组合理论，以下哪项不是分散投资的优势？A. 降低风险B. 提高收益C. 减少波动D. 优化组合答案：B4. 以下哪种投资策略通常被认为是保守的？A. 股票投资B. 债券投资C. 房地产投资D. 黄金投资答案：B5. 财富顾问在进行投资建议时，需要考虑以下哪个因素？A. 客户的风险承受能力B. 客户的投资偏好C. 市场趋势D. 所有以上因素答案：D二、多选题6. 财富顾问服务的客户类型可能包括哪些？A. 个人投资者B. 企业客户C. 非营利组织D. 政府机构答案：A, B, C7. 财富顾问在制定投资策略时，通常需要考虑哪些因素？A. 客户的年龄B. 客户的收入水平C. 客户的财务目标D. 客户的投资期限答案：A, B, C, D8. 以下哪些属于财富管理服务的范围？A. 投资组合管理B. 退休规划C. 遗产规划D. 保险规划答案：A, B, C, D9. 财富顾问在进行风险评估时，应考虑哪些因素？A. 投资的流动性B. 投资的波动性C. 投资的信用风险D. 投资的市场风险答案：A, B, C, D10. 财富顾问在评估投资产品时，通常关注以下哪些方面？A. 产品的收益率B. 产品的投资期限C. 产品的流动性D. 产品的相关费用答案：A, B, C, D三、判断题11. 财富顾问的工作只涉及投资建议，不包括税务和法律咨询。
（错误）12. 财富顾问应该根据客户的风险偏好来制定投资策略。
（正确）13. 所有投资产品的风险和收益都是成正比的。
（错误）14. 财富顾问在提供服务时，不需要考虑客户的个人情况。
（错误）15. 财富顾问应该定期评估客户的投资组合，并根据市场变化进行调整。
中信银行财富管理顾问招聘笔试题目
中信银行财富管理顾问招聘笔试题目一、理论知识部分（500字）在成为一名出色的财富管理顾问之前，我们首先需要掌握一些理论知识。
以下是一些常见问题，帮助你检验自己的知识水平。
1. 什么是财富管理？财富管理是指通过综合运用金融工具，为客户提供个性化的投资策略和资产配置建议，帮助客户实现财富增值和风险控制的一种金融服务。
2. 财富管理顾问的职责是什么？财富管理顾问要与客户建立长期合作关系，为其提供针对性的财富管理解决方案，包括风险评估、投资策略、资产配置和综合金融规划等。
3. 你认为一名优秀的财富管理顾问应具备哪些素质？优秀的财富管理顾问应具备扎实的金融和投资知识、良好的沟通能力、敏锐的市场洞察力、高度责任心和良好的人际关系处理能力等。
4. 请简要介绍中信银行的财富管理业务。
中信银行的财富管理业务以客户为中心，为客户提供全方位、一站式的财富管理服务，以实现客户的财富保值增值为目标。
5. 请列举几种常见的财富管理产品。
常见的财富管理产品有股票、债券、基金、保险产品等。
二、应用能力部分（500字）掌握了理论知识后，我们也需要运用这些知识解决实际问题。
以下是一些与中信银行财富管理相关的应用题，帮助你测试自己的应用能力。
1. 如果一个客户有100万元的资金，希望通过资产配置实现保值增值，你会如何建议他分配这些资金？根据客户的风险承受能力和投资目标，可以建议客户将资金分配到不同的资产类别，如股票、债券、基金等，以实现分散投资和风险控制。
2. 请说明你对上市公司财务报表的理解。
上市公司财务报表包括资产负债表、利润表和现金流量表等，通过对这些报表的分析，可以了解上市公司的财务状况、经营绩效和现金流动情况。
3. 如果一个客户希望购买一款保险产品，你会如何为他选择合适的产品？首先，需要了解客户的保险需求和风险承受能力。
然后，根据客户的需求，选择适合的保险产品，如寿险、医疗险或投资连结保险等。
4. 请简要介绍风险评估的目的和方法。
财富管理综合素质考试真题
选择题：在财富管理过程中，以下哪项不是客户风险承受能力评估的重要考虑因素？A. 客户的年龄和职业B. 客户的投资经验和知识水平C. 客户的兴趣爱好和社交圈子（正确答案）D. 客户的财务状况和资产规模下列哪项是财富管理顾问在提供投资建议时应遵循的基本原则？A. 追求最高收益，忽视风险B. 根据客户的具体情况，量身定制投资建议（正确答案）C. 强制客户接受特定投资产品D. 忽视市场变化，坚守既定策略关于资产配置，以下哪项陈述是正确的？A. 资产配置就是简单地分散投资到不同的资产类别B. 资产配置应根据市场热点频繁调整（正确答案）C. 资产配置是一个动态调整的过程，旨在优化风险与收益的平衡D. 资产配置只关注股票和债券等传统资产在财富管理领域，以下哪项不是合规性的重要方面？A. 遵守相关法律法规和行业规范B. 保护客户隐私和信息安全C. 追求个人利益最大化，忽视客户利益（正确答案）D. 遵循诚实守信、勤勉尽责的职业道德下列哪项不是财富管理顾问在提供税务规划建议时应考虑的因素？A. 客户的收入水平和税收状况B. 相关的税收政策和法规变化C. 客户的个人喜好和生活习惯（正确答案）D. 不同投资产品的税务影响关于风险管理，以下哪项陈述是错误的？A. 风险管理是财富管理的重要组成部分B. 风险管理旨在识别和降低潜在的投资风险C. 风险管理就是完全避免所有风险（正确答案）D. 风险管理需要考虑客户的风险承受能力和投资目标在提供财富管理服务时，以下哪项不是与客户沟通的有效方式？A. 倾听客户的需求和关切B. 用简单明了的语言解释复杂的金融概念C. 忽视客户的反馈和意见（正确答案）D. 定期与客户回顾投资表现和市场动态下列哪项不是财富管理顾问在提供遗产规划建议时应考虑的内容？A. 客户的家庭结构和财产状况B. 相关的法律和税务规定C. 客户的个人信仰和价值观（正确答案）D. 不同遗产规划工具的特点和适用性关于财富管理行业的职业道德，以下哪项陈述是正确的？A. 财富管理顾问可以为了个人利益而损害客户利益B. 财富管理顾问应保守客户的秘密和隐私（正确答案）C. 财富管理顾问无需关注市场的公平性和透明度D. 财富管理顾问可以随意更改客户的投资策略而无需告知客户。
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农行私人银行部（ ）年在上海成立3分行财富顾问主要工作职责不包括以下哪个方面2关于印发《中国农业银行私人银行客户管理办法》的通知（农银发〔2010〕180号），我行私人银行客户的资产准入标准是签约前3个月在我行月日均金融资产达到等值2人民币（ ）万元（含）以上的高端客户，顶级客户是指连续3个月在我行月日均金融资产达到等值人民币（）万元（含）以上的客户。
对于资产降低但有潜力重新达标的客户，财富顾问为客1户申请宽限期保留私人银行客户身份，并经分行私人银行部负责人审批后生效，宽限期一般不超过每名财富顾问直接管理客户不超过（ ）人，协助管理2客户不超过200人。
农行私人银行采取的服务模式是2下列关于顶级客户维护的说法错误的是4私人银行客户开户账户可分为（ ）和（ ）账户。
2私人银行产品服务以（ ）为中心。
4农行私人银行的客户服务理念是2截止2013年7月，全国已成立私人银行部的分行达到（3）家最早在中国设立私人银行的中资银行是哪一家3“1+1+N”维护模式中的第二个“1”指的是谁3“1+1+N”维护模式中的第一个“1”指的是谁1客户跟踪是指私人银行目标客户（ ）的过程。
123我行对私人银行客户实行名单制管理，建立以私人银行123客户为中心，私人银行维护团队共同服务客户的“1+1+N”维护模式，即（ ）团队共同合作维护客户。
下列关于私人银行起源和发展的说法中正确的是124下列关于我国私人银行的发展现状的说法正确的是1234私人银行服务的目的是234下列关于我行私人银行业务的说法中正确的是34以下哪些岗位是分行私人银行部必须设立的12私人银行的特点有哪些1234以下关于我行顶级客户的说法错误的有14已设立私人银行部的地区与没有设立私人银行部的地区1234相比，有哪些改变（ ）和（ ）的私人银行客户伙伴计划探索取得良好14成绩我行私人银行部成立以来获得的奖项有哪些1234我行私人银行签约客户可以分为23关于私人银行客户的签约，以下说法正确的有1234客户解约的流程包括哪些步骤1234专享信贷的审批批流程实行限时办结管理，原则上私人银行客户信贷业务的受理不超过1个工作日；消费类贷款3调查不超过1个工作日，经营类贷款调查不超过（ ）个工作日；审查不超过1个工作日。
关于私人银行跨境金融服务的说法错误的是1私人银行兼职顾问可分为哪两类1私人银行跨境金融服务的第一家合作银行是2哪一个国家的跨境金融服务是我行私人银行最早涉及的4跨境金融服务是通过何种方式与合作银行配合，达到良2好服务客户的效果私人银行专享信贷服务突破了（ ）限制1专享信贷是什么2关于专享信贷以下正确的是4上市公司股东综合金融服务与私人银行财富配置功能联3系最紧密的是哪一个环节上市公司股东综合金融服务私人银行可提供的服务覆盖4哪一个环节私人银行部联合知名经济学家出具的资产配置动态报告3更新频率如何专享信贷服务中不属于财富顾问职责的是2私人银行最新推出的分类客户营销模板，将客户分成几3类私人银行最新分类营销模板采用的财富规划方法，将个3人财富分成几类农行私人银行的客户服务理念是2截止2013年7月，全国已成立私人银行部的分行达到（3）家最早在中国设立私人银行的中资银行是哪一家3“1+1+N”维护模式中的第二个“1”指的是谁3“1+1+N”维护模式中的第一个“1”指的是谁1私人银行客服专线是多少3预约私人银行增值服务可以通过哪些方式12招商银行私人银行准入标准是多少3我行跨境金融服务合作银行蒙特利尔银行英文简称是什1么我行跨境金融服务合作银行澳洲联邦银行英文简称是什1么私行客户通过合作银行开立账户并在海外登陆后，资产未达到合作银行私人银行标准，但仍可以享受多长时间3私人银行服务目前蒙特利尔银行在境内哪些城市设有机构123我行何时与新西兰储蓄银行签约，合作开展新西兰地区1的跨境金融服务我行目前开展家族信托业务的资产门槛是多少1家族信托可实现的功能包括哪些1234家族信托属于何种信托2下面哪一项不属于私人银行专享信贷突破4下列哪类债权我行不具有承销资质4下列哪一项不属于超短期融资券适合客户标准3下面哪一项属于非标准化债权融资业务优势1下列哪一项不属于股票收益权理财融资业务基本标准2下列哪一项不属于第三方产品融资业务通道4有涨跌幅限制的证券品种的大宗交易的价格区间是1上市公司个人股东转让限售股所得税种地税占比多少2大宗交易平台最低的交易金额和股数要求是1交易策略的内容包括1234大宗交易的交易时间2我行上市公司股票质押转理财产品融资主要针对12家族信托诞生于哪个法系环境3我国信托法颁布实施于哪一年4上市公司股票增发类融资产品的风险缓释措施可以有哪1234些我们的全流程服务中，售前包括那些服务12销售系统可以提供哪些支持服务1234哪项不符合上市公司股票质押融资的项目推荐标准23债券收益权理财产品的优势有哪些1234对于进取系列理财管理计划，哪些不是其投资范围13从资产配置理论框架来看，以下哪些是市场性资产34从资产配置理论框架来看，以下哪些是进攻性资产24我行私人银行的产品服务体系包含哪些1234我行私人银行通过哪些手段为客户进行财富管理服务123我行在代销基金产品上的优势是什么12关于PE与VC相同点正确的表述是123关于PE与VC区别的正确的表述是14 2014年PE/VC行业将会朝那些方向发展？12 PE的运行周期包括那些1234尽职调查主要起到什么作用1234企业主要的估值方法有哪些123投资条款包括哪些1234 PE机构在投后管理中应基金帮助企业做哪些事1234下列可以作为期权产品投资标的是1234下列属于货币市场投资标的是123关于利率风险的描述，正确的是1234债券的价格变动风险随着期限的增加而1下列关于债券与股票的比较，错误的是4澳大利亚重大投资者项目的移民监是四年内住满多少天3申请以下哪个国家或地区的投资移民需先取得第三国永久居留身份2境内分行与香港分行开展香港地区的个人见证开户业务的最基本一个条件是？-1加拿大魁北克省投资移民项目的申请人获批后多大年龄子女可同时获得身份4加拿大枫叶卡的有效期为自发卡日起多少年1我行推荐给澳联邦银行客户可直接享受其什么服务2联合团队是指总行与哪些人员联合组成的服务团队2香港分行不可以受理哪国公民的开户申请1香港分行巨额人寿保险的保费起点是3一般情况下，香港分行巨额人寿保险的保费融资比例是2加拿大政府为协助家庭抚养子女设立的“牛奶金”发放年龄是3中国农业银行私人银行客户需求问卷显示在考虑或已移民的客户比例是多少3香港市场巨额人寿保单保额最高可达4香港分行巨额保险业务办理时间一般为3香港投资移民的一般办理时间是多少2客户提交完整资料后加拿大蒙特利尔银行及澳洲联邦银行的需多少时间完成开户手续1在加拿大居住多久才可以享受政府退休和养老金4开立香港分行投资账户的门槛是多少3我行加拿大方向的合作中介不包括以下哪一家4香港成立公司的注册资本厘印税的税率是1香港成立公司的公司利得税的税率是4香港投资移民不包括的投资项目是1香港投资移民的投资年限是4香港投资移民的办理时间大约多久1香港分行个人账户种类包括124香港地区提供的投资服务产品包括1234香港地区提供的融资服务产品包括1234香港分行提供的存款种类包括1234香港分行提供的存款期限包括1234香港无外汇管制，以下哪些身份人群可无限制兑换人民币234香港分行接受哪种形式的按揭及抵押贷款1234香港分行按揭及抵押贷款的年限要求是124香港分行可接受的贷款抵押房产所在地包括3香港投资移民的申请年龄是2香港投资移民在提出申请前两年，需持续拥有净资产数目是4加拿大投资移民监时间是2加拿大蒙特利尔银行提供给非居民的贷款成数一般是3加拿大蒙特利尔银行提供给新移民的贷款成数一般是4加拿大蒙特利尔银行提供给新移民的贷款最大额度一般是2澳洲重大投资者移民项目的投资金融要求是4澳洲重大投资者移民项目的年龄要求是2加拿大高等教育的普及率是3一般情况下新移民初到加拿大前需购买海外旅游保险，因为政府没有免费医疗，保险的期限是3澳洲房产的产权一般是4加拿大房产的产权一般是4移民政策及项目开放初期特点是1移民政策及项目发展中期特点是2移民政策及项目中后期特点是3移民政策及项目后期特点是4移民政策及项目开放初期申请人如何应对1移民政策及项目发展中期申请人如何应对2移民政策及项目中后期申请人如何应对3移民政策及项目后期申请人如何应对4香港投资移民的移民监时间是4我行跨境金融服务合作中介可提供哪些服务1234客户在加拿大可以申请蒙行贷款购房的情形包括1234香港市场巨额人寿保险的特点是1234香港市场巨额人寿保单的主要风险包括123香港投资移民优势包括1234在香港成立公司需缴纳什么税12香港政府自由生孩制度优势1234香港分行提供的产品和服务包括1234根据现阶段政策，香港投资移民可投资品种包括1234香港万能寿险用途包括1234在我行没有合作银行的地区客户跨境金融服务需求如何满足12香港投资移民的相对优势是1234欧洲地区热门移民国家和地区包括1234新移民在出境前，我行可提供哪些服务123加拿大购买房产一般涉及哪些费用1234加拿大购买房产的交易费用包括1234加拿大购买房产的贷款费用包括12加拿大购买房产的持有费用包括34加拿大购买房产的转入费用包括23加拿大的房产类型包括1234加拿大大学的类型包括123加拿大永久居民和公民的区别是23客户选择投资移民主要出于哪些因素1234截止2013年底，我行私人银行已推出哪些国家和地区的跨境金融服务234私人银行跨境金融服务的优势有哪些1234一般什么情况下帮助客户办理境外合作银行开户123新移民开户需提供的开户资料包括1234已登录过的移民开户需提供的开户资料包括234非移民开户需提供的开户资料包括123新民登陆加拿大后一般需要办理哪些事项1234加拿大蒙特利尔银行相较其它外资银行的服务优势包括1234澳洲澳联邦银行相较其它外资银行的服务优势包括1234新民登陆澳洲后一般需要办理哪些事项1234跨境金融服务的推广方式包括1234加拿大魁北克省投资移民项目的资金要求是12澳洲重大投资者移民项目的可投资资产包括123澳洲重大投资者移民项目的申请条件包括123澳洲除重大投资者移民项目外的其它投资类移民项目主要申请条件1234澳联邦银行的三位一体服务包括为每位客户配置的服务人员是123澳联邦银行登陆专员的服务内容包括1234澳联邦银行登陆专员的服务内容包括1234澳联邦银行登陆专员的服务内容包括123申请投资移民的个人资产包括1234投资移民与技术移民的一般区别有哪些123以下关于私人银行跨境金融服务的描述错误的是1234跨境金融服务的意义包括1234 1、1952年马科维茨在《金融杂志》上发表题 一1文，标志着现代资产组合理论的开端。