暂借款审批流程图
贷款类业务操作流程图
第二章贷款类业务操作流程2.1贷款额度2.1.1贷款额度维护一、业务处理流程图二、业务处理流程说明1.信贷部门收到客户提交的有关借款资料后，按照信贷管理制度要求办理审批手续，经审查同意后放款。
未建立客户信息的，柜员启动“6102单位客户基本信息维护”或“6101个人客户信息新增/查询/更改/删除”交易建立客户信息。
若客户在我行未开立单位结算账户的，应要求客户先在会计柜台开立相应的结算账户（具体处理比照“1.1.1.1单位活期存款开户”），以便信贷部门柜员在建立贷款额度时准确的录入“存款账号”、“自动扣款账号”等栏位。
2.根据业务管理需要，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“1-新增”，对实行授信管理的客户进行授信额度控制，并根据系统提示进行授权。
当追加授信额度时，柜员启动“3300客户授信额度维护”交易，功能号选择“3-修改”，进行授信额度维护。
如果通过“3300客户授信额度维护交易”建立贷款授信额度，则系统自动对该客户授信总额度进行控制。
对于不实行授信管理的客户，无需启动“3300客户授信额度维护”交易，该客户的贷款只受相应贷款额度的控制。
3.柜员启动“3301贷款额度录入”交易，建立客户贷款额度，录入完毕后根据系统提示进行授权。
提交主机成功后打印贷款额度录入核检表。
在未核准前，因故需撤回已建立额度时，柜员启动“3302贷款额度登录撤回”交易，根据撤回原因在撤回种类栏选择“1-客户撤回”、“2-本行婉拒”、“3-暂缓再议”、“4-撤回复原”，对该额度进行撤销，系统提示进行B级柜员授权。
在未核准前，因故需要修改贷款额度的，柜员启动“3301贷款额度录入”交易，选择“修改”功能进行修改；如贷款额度已经核准，则启动“3304贷款额度维护”交易进行有关栏位的修改。
4.柜员启动“3303贷款额度变动核准”交易，对贷款额度进行核准，并根据系统提示进行授权。
（1）贷款额度核准后，需要对贷款额度进行维护时，柜员启动“3304贷款额度维护”交易，对贷款额度进行维护，并由相关柜员根据系统提示进行授权。
公司借款及报销流程图
员工借款流程及相关规定
1借款流程图：
员工报销流程及相关规定
1、报销流程图
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，后账不借
（1）出差借款：出差人员须填写出差计划，
报部门负责人审批一•财务审核一+总经理审
批——*填写借款单一部门负责人审批一►财
务审核一总经理审批。
（2）采购借款：采购人员须填写物资采购
申请单，报部门负责人审批f财务审核
总经理审批►填写借款单►部门负责人审批-
——财务审核-一►总经理审批
（3）所需表格：《项目工程预算书》、《借
款单》、《物资采购申请单》格式见附表一。
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，工资扣发
（1）出差报销：出差人员回公司3个工作
日之内必须报销完毕，先填写出差费用报销
单，报部门负责人审批一财务审核一►总经理审批-一
►出纳冲销借款单。
（2 ）采购报销：采购人员采购结束后须填
写费用报销单，报部门负责人审批----- 财务
审核►总经理审批►出纳冲销借款单。
（3）所需表格：《出差费用报销单》、《报销
单》、《费用报销总表》格式见附表二。
借款员工填写相关借款
表格
部门负责人审核签字。
2
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员工借款审批流程
员工借款审批流程员工借款审批流程一、申请阶段1. 员工向人力资源部门提出借款申请，并填写借款申请表。
2. 员工需要提供相关支持文件，如借款原因说明、借款金额、还款计划等。
二、初步审查阶段1. 人力资源部门对借款申请进行初步审查，确认员工是否符合借款条件。
2. 人力资源部门会核实员工的借款历史记录，包括之前的借款记录和还款情况。
三、部门审批阶段1. 借款申请需要得到员工所在部门的审批。
2. 部门审批人会评估员工的借款需求是否合理，并考虑借款对员工工作的影响。
3. 部门审批人还需核实员工的工资情况，确保员工有能力按时还款。
四、财务审批阶段1. 借款申请需要得到财务部门的审批。
2. 财务部门会对员工的借款金额进行评估，并核实公司的财务状况。
3. 财务部门还需评估借款对公司流动资金的影响，并确保公司能够承担借款的风险。
五、最终审批阶段1. 借款申请需要得到人力资源部门的最终审批。
2. 人力资源部门会综合考虑各部门的审批意见，并根据公司政策和员工情况做出最终决定。
3. 如果借款申请被批准，人力资源部门会与员工签订借款协议，并告知还款方式和期限。
六、借款发放阶段1. 借款申请获得批准后，财务部门会将借款金额划入员工指定的银行账户。
2. 员工收到借款后，应按照借款协议约定的还款计划进行还款。
七、还款监督阶段1. 人力资源部门会定期与员工核对还款情况，确保员工按时还款。
2. 如果员工遇到还款困难，人力资源部门会与员工协商制定合理的还款计划。
以上是员工借款审批流程的一般步骤，具体的流程可能会因公司规模、政策和流程的不同而有所调整。
人力资源行政专家需要负责确保借款审批流程的公平性、合规性，并与各部门协调好沟通，确保流程的顺利进行。
公司借款及报销流程图
页脚内容1
员工借款流程及相关规定 1、借款流程图：
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，后账不借
（1）出差借款：出差人员须填写出差计划，
报部门负责人审批 财务审核 总经理审批 填写借款单 部门负责人审批 财务审核 总经理审批。
（2）采购借款：采购人员须填写物资采购申请单，报部门负责人审批 财务审核 总经理审批 填写借款单 部门负责人审批 财务审核 总经理审批
（3）所需表格：《项目工程预算书》、《借款单》、《物资采购申请单》格式见附表一。
员工报销流程及相关规定 1、报销流程图
2、相关规定：
遵循原则：前帐不清，工资扣发
（1）出差报销：出差人员回公司3个工作日之内必须报销完毕，先填写出差费用报销单，报部门负责人审批财务审核总经理审批出纳冲销借款单。
（2）采购报销：采购人员采购结束后须填写费用报销单，报部门负责人审批财务审核总经理审批出纳冲销借款单。
（3）所需表格：《出差费用报销单》、《报销单》、《费用报销总表》格式见附表二。
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【最新】公司费用报销管理制度及流程参考(5篇)
公司费用报销管理制度及流程（5篇）【第一篇】1、总则为规范公司出差行为，提高工作效率，加强差旅费及有关费用开支的控制与管理，特制定本制度。
2、出差管理2.1出差的申请、登记及报销时限2.1.1员工出差应填写“出差申请表”，“出差申请表”必须详细填写出差任务、出差地点，公司特别委派的出差及参观学习还应填写出差所要达到的目的。
2.1.2出差期限由派遣负责人视业务需要安排，由分管领导核定。
2.1.3出差人员凭核准的“出差申请表”向财务部借支相应数额的备用金，按审批流程签批后支取。
2.1.4员工出差以及返回公司，应到综合部办理登记。
2.1.5员工出差返回公司后应在3个工作日内(本市业务)及5个工作日内(市外业务)限时报销。
凡超过报销时限的，按日加收0.05%的罚息并由经办人写出书面说明，报总经理或总经理授权人签署意见后给予报销。
2.2出差审批权限2.2.1一般员工出差由分管领导审核，派遣长期驻外人员应报总经理或董事长审批。
2.2.2部门经理助理以上人员出差由总经理或董事长审批。
2.2.3销售人员异地出差，应电话向销售经理申请，并由经理安排行政人员代办出差申请和出差审批。
2.3出差交通工具2.3.1公司领导出差可使用公司车辆，其他人员在发生紧急、重要事务时可申请使用本公司车辆。
2.3.2员工出差以乘坐火车、汽车、轮船为主，一般员工不得乘坐飞机，公司领导在事务紧急或路程较远情况下，经总经理审批后可乘坐飞机。
3.差旅费管理办法3.1临时出差3.1.1出差纪律3.1.1.1临时出差一般指出差地在合肥市以外，如出差地在长丰、肥东、肥西，且当日不能回合肥市的也可视为临时出差。
3.1.1.2员工出差未按规定乘坐交通工具的，费用超支部分由个人承担。
3.1.1.3出差路线的选择以最佳路线为准，如出差人员绕道到旅游地或回家，绕道部分的车船费由个人承担。
3.1.1.4出差途中，出差人员因病或其它不可抗力原因不能按期回公司，应电话申请延期，不得因私事借故延长出差时间，否则，除不报销差旅费外，同时视情节轻重给予处罚。
企业资金计划、报审、支付和使用流程及具体办法
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、会计审核
会计审核票据，核对保健费用标准，付款程度等
4、财务经理
审核签字
5、公司领导审批
领导审批
6、制单
会计根据报账单据编制记账凭证
7、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“财务部
主管审核签字
7、付款
出纳复核借款手续完善后付款，领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
(二)购买办公用品流程图
步骤
条件
1、经办人
经办人填写费用报销单（附发票、入库单、计划或申请书、物资清单等）
2、验收
所购买物资须经验收或使用者签收，同时办公设备需在办公室登记备案
（三）差旅费审批流程
步骤
条件
1、经办人
经办人填写费用报销单（附车票、机票、交通费、住宿费等）
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、会计审核
会计审核票据，出差标准，补贴等
4、财务经理
审核签字
5、公司领导审批
领导审批
6、制单
会计根据报账单据编制记账凭证
7、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
7、付款
出纳复核报销单据手续完备后付款领款人签字（若有指定代领人需在报销单上备注“XX代领”）
（五）市场开发部费用报销流程图
步骤
条件
1、经办人
经办人填写费用报销单（报建的项目内容等）
2、主管部门
本部门主管领导签字确认。
3、会计审核
会计审核票据，核对保健费用标准，付款程度等
公司业务审批流程图
技术规格书审批流程
1、分管专业的二级单位副总工程师组织本 专业的工程技术人员进行编写，并由工程技术 人员起草技术规格书审批报告提交区队负责人 进行审批；
2、区队负责人审批同意后提交到各二级单 位相关领导审批，如不同意则返回到草拟人；
3、各二级单位相关领导审批同意后提交到 公司相关部室负责人进行审批，如不同意则返 回到草拟人；
2、借款金额5000元以上10000元以下的：借 款人网上填写申请单，送到单位分管领导审批， 审批同意后送单位负责人审批，审批通过后送公 司分管领导审批，公司分管领导审批通过后送财 务审核，审核同意后送出纳办理，网上借款单审 批流程结束；
3、借款金额10000元及以上的：借款人网上 填写申请单，送到单位分管领导审批，审批同意 后送单位负责人审批，审批通过后送公司分管领 导审批，公司分管领导审批通过后送总经理审批， 审批通过后到财务审核，审核同意后送出纳办理， 网上借款单审批流程结束。
3、主管及以下人员的费用报销：由费用 报销人填写费用报销单，提交到本单位负责 人进行审批，审批通过后转到财务部门审核 办理，网上费用报销审批流程结束。
借款单审批流程
借款审批流程根据借款金额的多少来选择不同
的审批路径。
1、借款金额5000元及以下的：借款人网上填 写申请单，送到单位分管领导审批，审批通过后 送单位负责人审批，审批同意后送财务审核，审 核同意后送出纳办理，网上借款单审批流程结束；
4、公司相关部室负责人审批同意后提交到 公司高管进行审批，如不同意则返回到草拟人；
5、公司高管审批后转到企管部输后流程结 束。
机电设备购置计划审批流程
1、各矿机电办工程师编写本单位的机电设 置购置计划，提交区队负责人进行审批；
2、区队负责人审批同意后提交到各二级单 位相关领导审批，如不同意则返回到草拟人；
(完整版)最全财务管理流程图
财 务 工 作 流 程 图
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目录
一、借款流程图 ....................................................................................................................... 2 二、报销工作流程图 ............................................................................................................... 3 三、记账工作流程图 ............................................................................................................... 4 四、报税工作流程图 ............................................................................................................... 5 五、开票工作流程图 ............................................................................................................... 6 六、往来支付工作流程图....................................................................................................... 7 七、工资/福利发放工作流程图.............................................................................................. 8 八、印章管理工作流程图....................................................................................................... 9 九、资质管理工作流程图..................................................................................................... 10 十、出入库管理工作流程图................................................................................................. 11