银行私人银行财富顾问管理办法模版
银行个人理财顾问服务管理办法
银行个人理财顾问服务管理办法一、总则为规范银行个人理财顾问服务活动，保护客户合法权益，促进银行个人理财业务健康发展，根据相关法律法规和监管要求，制定本办法。
本办法所称个人理财顾问服务，是指银行向个人客户提供的财务分析、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
二、理财顾问服务的资格与培训（一）理财顾问的任职资格银行从事个人理财顾问服务的人员应具备相应的资格，包括但不限于：取得相关金融从业资格证书，具备一定年限的金融从业经验，熟悉金融市场和各类理财产品，具备良好的职业道德和操守。
（二）持续培训与教育银行应定期组织理财顾问参加业务培训和继续教育，使其不断更新知识，提升专业能力，了解最新的金融政策、法规和市场动态。
培训内容应包括但不限于：理财规划知识、投资分析技巧、风险管理、客户沟通技巧等。
三、理财顾问服务流程（一）客户需求评估理财顾问在为客户提供服务前，应充分了解客户的财务状况、投资目标、风险承受能力、投资期限等信息。
通过问卷调查、面谈等方式，对客户的需求进行全面、准确的评估。
（二）财务分析与规划根据客户的需求评估结果，理财顾问为客户进行财务分析，包括资产负债状况、收支情况等。
并在此基础上，为客户制定个性化的理财规划方案，明确投资组合建议、风险管理策略等。
（三）投资产品推荐理财顾问应根据客户的理财规划方案，向客户推荐合适的投资产品。
在推荐产品时，应充分揭示产品的风险特征、收益情况、投资期限等重要信息，确保客户在充分了解的基础上做出投资决策。
（四）交易执行与跟踪在客户同意投资建议后，理财顾问协助客户完成交易操作。
交易完成后，理财顾问应持续跟踪投资产品的表现，及时向客户反馈投资收益情况，根据市场变化和客户需求调整投资策略。
四、风险管理与合规要求（一）风险评估与管理银行应建立完善的风险评估体系，对理财顾问服务过程中的各类风险进行评估和管理。
包括但不限于市场风险、信用风险、操作风险等。
理财顾问应根据客户的风险承受能力，合理控制投资组合的风险水平。
XX银行财富管理中心管理办法
XX银行财富管理中心管理办法第一章总则第一条财富管理中心系指设立在分行服务高端客户的营销经营管理机构，主要职责为面向高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务。
第二条财富管理中心与VIP窗口、支行贵宾理财室、共同构成全行中高端客户的经营服务机构，为客户提供全方位的财富管理服务。
第二章职能定位第三条财富管理中心主要职责为负责本分行个人中高端客户营销与服务体系建设和组织实施、钻石客户的集中经营维护以及个人中高端客户的直营等，对本行所有财富管理业务计划指标的完成负责。
第四条个人中高端客户服务体系建设主要包括分行理财经理队伍建设与管理、支行贵宾理财室建设与管理、零售产品培训支持与组织推广、分行属地化增值服务项目建设与实施、指导并协助支行为个人中高端客户提供专业化综合理财服务、代客理财服务和非金融服务等个性化服务等。
第三章业务管理第五条财富管理中心原则上为分行零售业务管理部的二级机构，但同时接受总行零售业务管理部的业务指导，实行双线汇报制。
第六条财富管理中心业务核算采用挂靠模式，纳入挂靠支行统一核算，原则上不再单独设立核算机构，在业务考核时由分行进行拆分。
第七条与分行营业机构关系（一）业务支持与指导财富管理中心主要为各营业机构共同拓展、经营提升和维护个人中高端客户提供支持和指导，协助营业机构共同做好个人中高端客户服务，提升其满意度、忠诚度和贡献度。
（二）业绩归属与划分对于财富管理中心参与维护的、在各营业机构开户的个人中高端客户的数量及带来的业绩，按现有会计核算规则记入提供服务或开户的营业机构，可进行双重计算或按约定比例划分，具体由分行确定；由财富管理中心直接拓展的个人中高端客户及带来的收益，应记入财富管理中心业绩。
第八条业务考核财富管理中心作为经营机构要参与分行的机构考核，以总行下达分行年度零售业务经营计划中的财富管理业务指标为参考，制定对财富管理中心以及相关人员的绩效考核办法，考核结果须报总行零售业务管理部备案。
私人银行服务管理制度范文
私人银行服务管理制度范文私人银行是为个人高净值客户提供的全方位金融服务的专业机构，其服务范围涵盖了财富管理、投资管理、税务规划、信托管理、保险规划等领域。
相比传统银行，私人银行注重客户的个性化需求，以高品质服务为核心，为客户提供量身定制的金融解决方案。
为了更好地运营和管理私人银行服务，制定一套科学合理的私人银行服务管理制度是必不可少的。
本文将从私人银行的机构设置、客户分类管理、产品与服务设计、风险管理、内外部监督等方面分析私人银行服务管理制度，并着重强调了信息保护和合规风控体系两个关键要点。
一、机构设置私人银行的机构设置应当符合一定的标准和要求，以科学高效的运作机制确保服务质量和效率。
一般而言，私人银行的设置包括以下几个部门：1.客户关系管理部门：负责客户的征集与维护，为客户提供最优质的服务，建立和完善客户管理体系。
2.财富管理部门：根据客户的风险承受能力和投资目标，为客户提供财富管理方案和投资组合建议，定期进行资产配置和风险评估。
3.投资银行部门：负责为客户提供融资、并购、证券承销等投资银行业务。
4.税务规划部门：为客户提供税务规划建议，协助客户合理避税和合规申报。
5.信托管理部门：提供信托及遗产管理服务，保障客户的资产安全和传承福利。
6.保险规划部门：为客户提供个人保险规划，包括寿险、意外险、健康险等。
7.风险管理与合规部门：负责制定和执行风险管理和合规政策，监测和控制风险。
二、客户分类管理私人银行的客户属于高净值客户，根据客户的财务情况、风险承受能力和服务需求，对客户进行分类管理。
主要分为以下几类：1.财富管理客户：净资产超过一定门槛的个人客户，享有全方位财富管理服务。
2.资产管理客户：净资产尚未达到财富管理门槛，但具备一定的财务实力和投资需求。
3.投资银行客户：需要投资银行服务的客户，如融资、IPO、并购等。
4.信托客户：有信托需求的客户，可选择私人银行开展信托业务。
通过客户分类管理，私人银行可以更好地了解客户需求并提供个性化的服务，实现服务的精准化和差异化。
银行工作中的财富管理与私人银行服务指南
银行工作中的财富管理与私人银行服务指南随着社会的发展，越来越多的人开始关注自己的财务状况。
在这个信息爆炸的时代，人们对于财富管理的需求也越来越高。
银行作为金融机构的重要组成部分，承担着财富管理的重要角色，并提供私人银行服务来满足高净值客户的需求。
本文将探讨银行工作中的财富管理与私人银行服务的重要性以及指南。
一、财富管理的重要性财富管理是指通过科学的方法，对个人或机构的财务状况进行评估、规划和管理，以达到财务目标的过程。
对于个人而言，财富管理可以帮助他们实现财务自由，提高生活品质。
对于机构而言，财富管理可以帮助他们实现长期可持续发展，提高市场竞争力。
在银行工作中，财富管理是银行的核心业务之一。
银行通过提供投资理财、信贷、保险等多种金融产品和服务，帮助客户实现财务目标。
银行作为金融机构，拥有雄厚的资金实力和专业的金融知识，能够为客户提供全方位的财富管理服务。
通过与客户建立长期的合作关系，银行可以更好地了解客户的需求，为他们量身定制财富管理方案。
二、私人银行服务的重要性私人银行是银行业务中的一个重要分支，主要为高净值客户提供个性化的金融服务。
高净值客户通常拥有较大的财务资产，对财富的保值和增值有更高的要求。
私人银行通过提供专业的理财规划、投资咨询、税务筹划等服务，帮助高净值客户实现财务目标。
在私人银行服务中，客户的需求和风险承受能力是最重要的考量因素。
私人银行通过与客户建立密切的合作关系，了解他们的家庭背景、财务目标、风险偏好等信息，为他们量身定制投资组合。
同时，私人银行还提供专业的投资咨询，帮助客户做出明智的投资决策。
通过私人银行服务，高净值客户可以享受到更加个性化的金融服务，提高财富管理的效果。
三、财富管理与私人银行服务的指南1. 选择合适的银行在选择财富管理和私人银行服务的银行时，客户应该考虑银行的信誉、实力和专业水平。
选择一家信誉良好、资金充足、服务专业的银行可以保证客户的财富得到有效管理和保护。
ABC银行私人银行财富顾问薪酬管理体系优化设计
ABC银行私人银行财富顾问薪酬管理体系优化设计第三章ABC银行私人银行财富顾问薪酬现状与问题分析3.1 ABC银行人力资源发展概况3.1.1 ABC银行发展概况ABC银行的前身最早可追溯至1951年，历经多个发展阶段的变迁。
上世纪70年代末以来，ABC银行山国家专业银行转变为国有独资商业银行再转变为国有控股商业银行。
最终于2009年1月，ABC银行整体改制为股份有限公司。
2010年7月，分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市，完成了向公众持股银行的跨越。
作为中国主要的综合性金融服务提供商之一,ABC银行致力于建设面向“三农”、城乡联动、融入国际、服务多元的一流商业银行。
ABC银行业务范围涵盖投资银行、基金管理、金融租赁等领域。
截至2011年末，ABC银行总资产116，^775.77亿元，各项存款96, 220. 26亿元，各项贷款56，287. 05亿元，资本充足率11. 94%,不良贷款率1. 55%,全年实现净利润1，219. 56亿元?。
3.1.2近年来ABC银行人力资源改革历程2008年10月，国务院批准了ABC银行股改实施方案，在完成股份制改革以后，人力资源综合改革工作被总行党委提上了重要的议事议程。
改革的基本内容包括组织架构体系改革、岗位管理体系改革、绩效管理体系改革和薪酬管理体系改革等四个方面。
人力资源综合改革按“整体设计、有效对接、分步实施”的步骤进行，2009年完成了内部组织架构改革，部室的名称有了一定的调整和变化，从形式上看，改革后的组织架构淡化了行政色彩，突出了商业化的经营职能。
但是未涉及深层次的利益，全行上下的重视程度还相对不够。
因此，ABC银行急迫需要对岗位管理体系、绩效管理以及薪酬管理进行改革，对2009年的组织架构体系改革进行有效承接和进一步深化。
从全国ABC银行的人力资源改革进程来看，总行本部在2010年已经完成人力资源岗位管理体系综合改革的各项工作，2012年以来全国一级分行的改革步伐也在不同程度推进，截止2012年底，全国37家一级分行全部完成了本部岗位落地工作。
银行财务顾问业务管理办法模版
银行财务顾问业务管理办法1.目的为加强我行财务顾问业务管理，规范业务操作流程，促进财务顾问业务健康发展，根据国家有关法律法规，制定本办法。
2.适用范围本办法适用于投资银行部、公司金融部、国际业务部、小企业金融部、各分行、各级支行、直属单位。
3.定义3.1财务顾问业务是指我行利用自身在网络、资金、信息、人才和资源等方面的综合优势，根据客户需求，为客户的投融资、债券及票据业务、公司理财、财务诊断、资本运作、资产管理、债务管理、兼并收购等活动提供咨询、分析、方案设计等服务。
我行的财务顾问业务分为常年财务顾问业务和专项财务顾问业务。
3.1.1常年财务顾问业务指我行利用客户资源、网络、人才、信息、科技等方面的优势，为客户提供一定期限的信息服务、财务诊断、管理分析与咨询、公司理财等顾问服务。
3.1.2专项财务顾问业务是指针对客户提出的具体需求，结合客户本身的具体情况为其特别设计的个性化、专门化服务，包括项目融资、债券及票据业务、资产管理、债务管理、兼并收购及其他顾问业务。
3.2财务顾问业务档案是指我行在办理财务顾问业务过程中形成的具有保存价值、可备查考利用的各类文件材料的总称。
4.职责与权限5.政策5.1开展财务顾问业务须遵循的原则：5.1.1依法合规原则。
严格遵守国家有关法律、法规，保守客户商业秘密，维护客户合法利益，在约定的范围内提供信息、咨询及顾问服务，依法合规开展业务。
5.1.2防范风险原则。
开展财务顾问业务要加强管理，规范操作，防范业务风险，切实维护我行利益。
5.1.3客户自愿原则。
在向客户营销财务顾问业务时，应以良好的服务质量吸引客户，为客户提供增值服务，不得强行推销。
5.1.4有偿服务原则。
根据与客户签订的协议和有关收费标准收取费用，原则上不得减免，确保我行的合理收益。
6.规范要求6.1业务操作流程(财务顾问业务操作流程图见记录一)。
6.1.1客户经理及相关人员向客户营销我行财务顾问业务的服务和产品。
私人银行投资顾问工作制度
私人银行投资顾问工作制度一、总则第一条私人银行投资顾问工作制度旨在为投资顾问提供明确的工作职责、工作流程和工作标准，确保投资顾问为客户提供专业、高效、符合客户需求的财富管理服务。
第二条私人银行投资顾问应遵循诚实守信、勤勉尽责、专业独立的原则，为客户提供投资建议和财富管理方案。
第三条私人银行投资顾问工作制度适用于我行所有投资顾问。
二、工作职责第四条投资顾问的主要职责包括：1. 了解客户需求：通过与客户沟通，了解客户的家庭背景、财务状况、投资目标、风险承受能力等，为客户提供个性化的财富管理服务。
2. 提供投资建议：根据客户的需求和风险承受能力，为客户推荐合适的投资产品，包括股票、债券、基金、保险等，并提供投资组合建议。
3. 制定财富管理方案：为客户提供综合性的财富管理方案，包括资产配置、投资策略、风险控制、税务规划等。
4. 定期报告：向客户提供投资组合的定期报告，包括投资收益、市场动态、投资策略等，帮助客户了解投资情况，调整投资决策。
5. 提供专业培训：为客户提供投资知识、财富管理技巧等专业培训，提高客户的投资能力和财富管理水平。
6. 参与客户活动：参加我行组织的各类客户活动，加强与客户的沟通与交流，提升客户满意度。
三、工作流程第五条客户沟通：投资顾问应主动与客户沟通，了解客户需求，收集客户信息，进行客户分析。
第六条投资建议：投资顾问根据客户需求和风险承受能力，为客户推荐合适的投资产品，并提供投资组合建议。
第七条财富管理方案：投资顾问根据客户需求，制定财富管理方案，包括资产配置、投资策略、风险控制、税务规划等。
第八条定期报告：投资顾问定期向客户提供投资组合报告，包括投资收益、市场动态、投资策略等。
第九条专业培训：投资顾问为客户提供投资知识、财富管理技巧等专业培训。
第十条客户活动：投资顾问参加我行组织的各类客户活动，加强与客户的沟通与交流。
四、工作标准第十一条投资顾问应具备以下专业能力：1. 投资知识：熟悉各类投资产品的基本特点、投资策略和风险收益特征。
私人银行收益管理制度
私人银行收益管理制度一、总则为规范私人银行的收益管理，提高资产管理的效率和收益率，确保客户资产的安全和增值，制定本制度。
二、收益目标1. 私人银行的收益目标是保证客户资产的安全性和稳定增值，同时追求合理、稳健的收益率，以满足客户的财富管理需求。
2. 私人银行应根据客户的风险偏好和投资目标，制定相应的投资策略和方案，保证实现客户的预期收益。
三、收益管理措施1. 资产配置：私人银行应根据客户的风险承受能力和收益预期，合理配置资产，分散风险，降低波动性。
2. 投资组合管理：私人银行应建立专业的投资团队，根据市场变化和客户需求，灵活调整投资组合，追求较高的收益率。
3. 风险管理：私人银行应建立完善的风险管理体系，定期评估风险暴露和风险承受能力，采取适当的风险对冲措施。
4. 收益计量：私人银行应建立科学的收益计量体系，确保收益数据的准确性和真实性，为客户提供可靠的收益信息和报告。
四、收益分配与激励机制1. 收益分配：私人银行应根据客户的实际收益情况，按照约定的收益分配比例，将收益及时分配给客户，保障客户权益。
2. 激励机制：私人银行应建立与员工绩效挂钩的激励机制，激励员工积极主动地为客户创造更多的收益，提高服务水平和投资业绩。
五、监督管理与风险控制1. 监督管理：私人银行应建立独立的监督管理机构，对收益管理过程进行监督和评估，确保符合法律法规和内部规定。
2. 风险控制：私人银行应设立专门的风险管理部门，负责监测投资风险和市场变化，及时制定风险控制措施，避免不必要的损失。
六、绩效评估与改进机制1. 绩效评估：私人银行应建立科学的绩效评估体系，对投资业绩和客户收益进行定期评估和考核，根据评估结果及时调整策略。
2. 改进机制：私人银行应根据业绩评估结果和市场需求，不断改进收益管理制度，提高服务质量和管理效率，实现可持续发展。
七、附则1. 本制度自颁布之日起正式实施，如有修订或补充，经相关部门审批后生效。
2. 私人银行应加强对本制度的宣传和培训，确保全体员工了解并遵守制度规定。
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银行私人银行财富顾问管理办法模版本文介绍了xx银行私人银行财富顾问管理办法，旨在建立一支专业的财富顾问队伍，提高银行的财富管理和客户服务能力。
第一章总则明确了本办法的制定目的和财富顾问的定义，同时规定了财富顾问的资格认证和管理机制。
第二章管理原则中，第四条规定了人员配置标准，要求财富顾问为专职岗位，月日均管理资产达到600万元的私人银行签约客户必须配置财富顾问。
第五条规定了财富顾问的分级管理，分为总、分行两个层级。
第六条强调了动态管理，要求采用竞争上岗、择优聘用的形式，并实施优胜劣汰机制。
第三章工作职责明确了财富顾问的具体工作职责，包括私人银行客户服务和经营等方面。
财富顾问的职责是经营、维护和提升直营私人银行客户和自主获客的私人银行客户，提供专业支持和参与私人银行复杂产品销售等。
下面将分行级和总行级财富顾问的工作职责逐一介绍。
一、分行级财富顾问工作职责分行级财富顾问负责分行高净值客户的经营维护，提供专业服务，并负责辅导、支持贵宾理财经理开展财富管理工作。
具体包括以下几点：1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。
2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并在分支行进行销售辅导，参与复杂产品销售。
3.积极参与私人银行创新业务的属地营销推动。
4.落实分行高净值客户联系与维护管理办法，制定并执行客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机构投资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。
5.组织并参与分支行中高端客户活动，例如进行主题演讲等。
6.收集与反馈市场及客户信息，针对资产配置等相关工作提出优化完善建议。
7.指导、支持支行贵宾理财经理开展财富管理工作。
8.积极参与市场资讯、产品信息、营销案例等的研究和研讨。
9.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。
二、总行级财富顾问工作职责总行级财富顾问负责分行重点高净值客户的经营维护，提供专业服务，并负责分行级财富顾问队伍的培训、辅导及支持。
具体包括以下几点：1.执行银行高净值客户资产配置服务流程，出具客户的资产配置报告，并定期检视资产配置报告的执行情况。
2.了解产品发行情况，熟悉产品特征，发掘销售要点，并在分行主导复杂产品销售，构建产品组合，进行交叉营销。
3.牵头私人银行创新业务的属地营销推动。
4.落实分行重点高净值客户联系与维护管理办法，制定并执行客户陪访工作规划，在陪访过程中提供专业支持，包括机构投资观点说明、产品组合建议、产品说明和释疑等。
5.负责xx财富指数在分行的发布及分行中高端客户活动主题演讲等。
6.收集与反馈客户信息及需求，协助上级主管部门确定不同类型客户的资产配置与产品组合建议。
7.进行市场及同业调研，及时反馈针对高净值客户群体的产品及业务创新需求。
8.指导、支持分行级财富顾问开展财富管理工作。
9.组织分行级财富顾问发起市场资讯、产品信息、营销案例等的研究和研讨。
10.处理总行私人银行部及分行交办的其他工作。
第四章准入标准第八条规定了财富顾问的基本条件，包括但不限于：要求：1.符合准入条件；2.经过面试和考核，被确定为适合担任财富顾问的人员。
三）面试1.符合条件的候选人将接受面试，面试内容包括个人素质、专业知识、沟通能力等方面；2.面试结果将作为选聘的重要依据。
四）考核1.符合条件的候选人将接受考核，考核内容包括专业知识、业务能力、客户服务能力等方面；2.考核结果将作为选聘的重要依据。
五）确定人选1.经过面试和考核，确定适合担任财富顾问的人员；2.确定人选后，由所在单位提出聘任申请。
六）聘任1.聘任程序由所在单位办理；2.聘任程序包括签订聘用合同、办理相关手续等。
我们要求财富顾问热爱零售业务工作，品行端正，无不良记录。
我们希望财富顾问理论扎实，工作经验丰富，有较强的责任心、事业心、敬业精神和团队意识。
财富顾问应该具有语言表达和沟通能力强，富有激情和感染力，具有较高的职业素质。
我们希望财富顾问愿意研究和分享，热爱客户服务与财富管理工作，并致力于长期在零售业务条线服务。
我们还将优先聘用获得总分行级奖励、专业赛事名次或有其他突出贡献的员工。
第九条规定分行级财富顾问应该掌握经济、金融、营销及其相关的基础概念和基本知识，掌握本行的相关业务知识、流程和系统。
他们也应该了解国家相关监管政策、行业规范、市场环境和金融同业的相关信息。
财富顾问应该能在指导下运用相关知识进行经济环境分析、行业分析等，解决专业问题。
分行级财富顾问应该有经济、金融等相关专业全日制本科及以上学历，获得银行从业资格、基金销售人员从业资格、保险代理资格、金融理财师资格（AFP）等外部相关资质认证。
他们应该通过银行内部岗位资格考试，有金融行业工作经验不少于4年，其中从事零售银行业务不少于2年。
分行级财富顾问还需要符合其他准入要求。
第十条规定总行级财富顾问应该掌握金融学、市场营销、宏观经济及其相关的基础概念和基本知识，掌握本行的相关业务知识、流程和系统。
他们也应该了解国家相关监管政策、行业规范、市场环境和金融同业的相关信息。
财富顾问应该能独立运用相关知识进行经济环境分析、行业分析等，解决专业问题，并为分行级财富顾问提供常见问题的专业指导。
总行级财富顾问应该有经济、金融等相关专业全日制本科及以上学历，获得银行从业资格、基金销售人员从业资格、保险代理资格、国际金融理财师资格（CFP）等外部相关资质认证。
他们应该通过银行内部岗位资格考试，有金融行业工作经验不少于6年，其中从事零售银行业务不少于4年。
在全国性权威专业赛事上获得名次，经过综合考量，可通过特批流程，破格选聘为总行级财富顾问。
总行级财富顾问还需要符合其他准入要求。
第五章规定财富顾问选聘程序。
符合条件的员工可自荐，各单位可推荐符合条件的候选人。
候选人填写《xx银行私人银行财富顾问申请表》（见附件），交所在单位填写意见。
符合条件的候选人将接受面试和考核，面试内容包括个人素质、专业知识、沟通能力等方面。
面试结果将作为选聘的重要依据。
符合条件的候选人将接受考核，考核内容包括专业知识、业务能力、客户服务能力等方面。
考核结果将作为选聘的重要依据。
经过面试和考核，确定适合担任财富顾问的人员。
确定人选后，由所在单位提出聘任申请。
聘任程序由所在单位办理，包括签订聘用合同、办理相关手续等。
财富顾问的选聘工作由总行XXX牵头组织实施。
分行级财富顾问需要在所在单位填写意见后，将申请表提交XXX初审，然后经过分行人力资源部复审和分行行领导批准后完成选聘。
总行级财富顾问则是在分行级财富顾问中选聘，由分行XXX填写初审意见后，再报送总行私人银行部进行择优聘用。
对于分行上报的总、分行级财富顾问，需要参加总行每年统一组织的分层培训。
其中，总行级财富顾问一经选聘后一年内必须在总行私人银行部投资顾问处跟岗研究不少于2个月，并每年参加1次集中培训。
各分行也可以根据实际需要组织相关培训。
财富顾问需要通过岗位资格认证培训并考试合格后，才能晋升专业技术序列的相应级别。
分行级财富顾问专业技术序列等级原则上为高级及以上，不低于中级；总行级财富顾问专业技术序列等级不低于高级。
财富顾问实行积分考核方式，考核结果按季度统计通报、年度排序评级。
积分考核包括业绩积分、推动积分、加减分项三部分内容，每部分占有一定考核权重。
总行私人银行部可以根据实际业务开展情况对各项积分内容及权重进行调整。
季度考核积分=业绩积分*70%+推动积分*30%+加减分项；年度考核积分=2(各季度考核积分)。
年度积分从高到低排序，划分为A(优秀)、B(胜任)、C(基本胜任)、D(不胜任)四个考核等级，四个考核等级的财富顾问占比分布参照《xx银行员工年度绩效考核办法》及年度实际情况予以确定和公布。
财富顾问每年考评一次。
总行级财富顾问由总行私人银行部牵头组织实施。
分行级财富顾问可以参照总行级财富顾问进行考核管理，由分行XXX牵头组织实施。
业绩积分包含财富顾问直营业绩或自主获客业绩（客户所形成全口径业绩）、协管业绩（向协管客户销售私行专属产品以及复杂产品所形成的业绩）。
协管业绩主要考核以下项目：AUM月均增量积分和全权资产委托管理业务新增规模积分。
家族信托业务新增规模每增加1000万，积分增加50分；跨境业务中间业务收入每增加1万，积分增加1分。
复杂产品销售积分规则如下：按当期实现的复杂产品销售量折算积分，上不封顶；纳入统计的复杂产品在上线销售时予以标示说明，每销售100万，积分增加5分。
销售对象必须是财富顾问所经营维护的客户，归属关系以CRM系统中客户匹配关系为准。
新选聘的财富顾问在W不满6个月原则上不参与当年度统一考核。
推动积分体现财富顾问的营销推动职责，包括总行级财富顾问承担分行级财富顾问导师职责、主讲客户活动、组织分行内训、为客户出具资产配置报告等。
加减分项包括参加总行级培训、代表我行参与权威赛事获得荣誉、客户投诉等。
具体计分规则如下：总行级财富顾问实行总行垂直考核制度。
分行XXX按季度确认总行考核结果通报，如有异议可及时提出。
最终考核结果提交总行私人银行部审议后通报。
分行级财富顾问考核参照总行办法由分行负责考核通报，并提交总行报备。
财富顾问年度考核结果将作为其在所属分行员工年度绩效考核的重要依据，同时作为员工培训、评优、晋级等的参考指标。
总行私人银行部及分行需建立财富顾问考核档案，完整准确记录其考核成绩和考核等级等，并指定专人进行管理。
财富顾问需严格遵守各项行业公约、行为规范及规章制度，杜绝违规违纪行为。
财富顾问对外授课须经总行私人银行部、XXX批准，未经允许，不得私自参与商业性培训授课。
财富顾问授课所产生的知识产权归属该银行所有。
财富顾问应严格执行《保密协议》相关规定，履行在职期间及离职后的保密和竞业限制义务。
财富顾问离职或岗位变动，需遵照相关规定，完成客户交接与通知工作，并由继任人及主管领导进行复核确认。
同等条件下，财富顾问优先享有各类培训和对外研究考察（含境外培训考察）机会，并参加该银行举办的财富顾问专业培训。
总行私人银行部每年根据财富顾问综合表现评选优秀财富顾问，并在全行予以表彰。
财富顾问连续两年考核等级为A 级（优秀），可优先晋级。
财富顾问出现以下情况之一，应予以退出：本文规定了财富顾问退出流程和附则。
财富顾问退出流程分为分行级和总行级，分行级申请由分行XXX审核批准并报备总行私人银行部，总行级申请由分行XXX提出申请，上报总行私人银行部审核批准。
审核批准后一个月内需要做好客户移交工作。
财富顾问退出的原因包括连续两年考核等级为D级（不胜任），提供虚假数据和资料，发生重大过错，工作中出现违法或违规违纪行为，以及其他情况导致不能履行财富顾问职责。
各分行可以在本办法基础上，针对分行级财富顾问制定相关管理办法、实施细则等。