中国精算师考试《精算模型》试题(网友回忆版)一
中国精算师《精算模型》过关必做1000题(含历年真题)第二篇 模型的估计和选择 【圣才出品】
【 解 析 】 由 Nelson A alen 估 计 知 H（t0） 的 线 性 置 信 区 间 为
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（Hˆ （t0） u VarHˆ （t0）），
2
即 Hˆ （t0） u VarHˆ （t0） 1.63 ， Hˆ （t0） u VarHˆ （t0） 2.55 。
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第二篇 模型的估计和选择
第 8 章 经验模型
单项选择题（以下各小题所给出的 5 个选项中，只有一项最符合题目要求，请将正确 选项的代码填入括号内）
1．在实验室对 8 只注射了致癌物的小白鼠进行右截断数据的死亡率研究，假设除了死 亡外，所有小白鼠不会退出研究，则有如下数据：
2
2
所以[Hˆ （t0） u VarHˆ （t0）] [Hˆ （t0） u VarHˆ （t0）] 1.63 2.55 ，解得：
2
2
Hˆ （t0）=2.09 。
[Hˆ （t0） u VarHˆ （t0）] [Hˆ （t0） u VarHˆ （t0）] 1.63 2.55 ，
2
2
解得：Biblioteka VarHˆ （t0）0.46 u
0.46 1.96
0.2347
。H（t0）的
95%对数转换的置信区间的
2
下限为
Hˆ （t0）exp{u VarHˆ （t0）/Hˆ （t0）}
2
=2.09e1.960.2347/2.09
1.68
上限为
Hˆ （t0）exp{u VarHˆ （t0）/Hˆ （t0）}
2
=2.09e1.960.2347/2.09
中国精算师准精算师(国际金融学)历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)
中国精算师准精算师（国际金融学）历年真题试卷汇编1(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 简答题 4. 计算题 5. 论述题单项选择题1．以外币表示的，用以进行国际清偿的支付手段和资产是( )。
A．外汇B．国际储备C．国际资产D．政府资产E．国际收支正确答案：A解析：外汇是国际汇兑的简称，是指外国货币或以外国货币表示的资产。
一国货币当局持有的外币资产称为外汇储备。
2．( )的买卖主要为了避免汇价波动所造成的外汇风险。
A．即期外汇B．远期外汇C．非贸易外汇D．现汇E．掉期外汇正确答案：B解析：远期外汇交易，是指买卖双方成交后，并不立即办理交割，而是按照所签订的远期合同规定，在未来的约定日期办理交割的外汇交易。
其目的主要是套期保值和投机，套期保值是为避免汇率变动造成的外汇风险；投机是从汇率变动中赚取利润。
3．如果远期外汇比即期外汇便宜，两者之间的差额为( )。
A．平价B．贴水C．顺水D．升水E．降水正确答案：B解析：即期汇率与远期汇率之间常常有一定的差价：远期汇率高于即期汇率称为升水；远期汇率低于即期汇率称为贴水。
升水表示期汇比现汇贵；贴水表示期汇比现汇便宜。
4．即期外汇交易又称为( )。
A．现汇交易B．外汇当日交易C．期货交易D．外汇期权交易E．平价交易正确答案：A解析：即期外汇交易又称现汇交易，是指买卖双方成交后，在两个营业日内办理交割的外汇买卖。
5．下列关于国际资本流动的说法，错误的是( )。
A．国际资本流动是资本从一个国家向另一个国家的运动B．国际贷款、国际投资、国际间利息收支等都属于国际资本流动C．长期资本流动主要包括直接投资和间接投资D．国际资本流动按投资主体可分为私人国际投资与政府国际投资E．长期资本流动主要包括直接投资、间接投资和国际信贷正确答案：C解析：国际资本流动反映了资产所有权在一国与他国之间的转移。
C项，长期资本流动主要包括直接投资、间接投资和国际贷款。
中国精算师考试《精算模型》试题(网友回忆版)一
中国精算师考试《精算模型》试题（网友回忆版）一[单选题]1.在实验室对8只注射了致癌物的小白鼠进行右截断数据的死亡率研究，假设除（江南博哥）了死亡外，所有小白鼠不会退出研究，则有如下数据：假设生存分布函数S（t）由Kaplan-Meier乘积极限估计法得出，则的估计值为()A.44.5B.45.5C.46.5D.47.5E.48.5参考答案：C参考解析：先计算风险集所以根据Kaplan－Meier乘积极限估计法有：因此[单选题]2.在某生存研究中，累积危险率函数H（t0）的95%线性置信区间为（1.63，2.55），则H（t0）的95%对数转换的置信区间为()。
A.（0.49，0.94）B.（0.84，3.34）C.（1.58，2.62）D.（1.68，2.50）E.（1.68，2.60）参考答案：E[单选题]3.在对800个恰好40岁的人开展的死亡研究中，已知如下数据：假设每年新加入研究的人数和退出研究的人数均服从均匀分布，则采用大样本数据集的Kaplan-Meier近似，的估计值为()。
A.0.0122B.0.0123C.0.0124D.0.0125E.0.0126.参考答案：D[单选题]4.已知两个观察值：6，30。
现采用核密度估计方法拟合上述分布，并且核函数为Gamma（5，λ），其中λ使得Gamma（α，λ）的均值对应相应的观察值，则f（20）的核密度估计值为()。
A.0.012B.0.013C.0.014D.0.015E.0.016参考答案：D[单选题]5.在一项生存研究中，有如下数据：假设累积分布函数F（t）由核密度方法估计得到，其中核函数为均匀核函数，带宽为4，则的值为()。
A.0.02750B.0.02875C.0.03125D.0.03250E.0.03375参考答案：C[单选题]6.已知如下生存函数：中位数年龄为75岁，则的值为()。
A.12.5B.16.7C.20.0D.25.4E.33.3参考答案：B[单选题]7.在一个二元衰减模型中，已知：则的值为()。
中国精算师考试试题及答案(一).doc
中国精算师考试试题及答案（一）2018年中国精算师考试试题及答案(一)1.企业转让有价证券换取现金所支付的手续费是()。
A.管理成本B.持有成本C.机会成本D.转换成本E.短缺成本答案：D解析：现金的转换成本指企业用现金购入有价证券或者转让有价证券换取现金所支付的交易成本，如证券交易印花税及手续费等。
2.现金的短缺成本与现金持有量()。
A.呈同方向变动关系B.呈反方向变动关系C.没有直接关系D.在一定范围内呈反方向变动关系E.在一定范围内关系不大答案：B解析：现金的短缺成本指现金持有量不足而给企业带来的各种损失。
短缺成本不考虑企业其他资产的变现能力，仅就不能以充足的现金满足各种现金需求而言，其内容主要包括丧失购买机会造成的生产中断损失、到期不能支付导致的信用损失以及放弃的现金折扣等。
显然，现金短缺成本与现金持有量呈反方向变动关系。
3.现金管理的目标是()。
A.流动性、安全性、投机性B.流动性、投机性、盈利性C.流动性、安全性、盈利性D.交易性、预防性、投机性E.交易性、安全性、流动性答案：C解析：现金管理有以下目标：①流动性。
企业应保证充足的现金，用以支付各项支出。
②安全性。
企业要对现金进行支付控制，以保证现金的支出是安全的。
③盈利性。
现金的过度占用会产生机会成本，从而影响企业的盈利能力。
4.加速收款可以保证及时收回现金，从而加速现金周转的速度。
以下做法，不符合加速收款的是()。
A.增加现款销售，减少赊销B.尽量采用商业折扣C.建立科学有效的收账政策D.采用安全快速的结算方式E.收到支票后尽快处理答案：B解析：加速收款可以考虑采取下列措施：①增加现款销售，减少赊销，如果经济上可行，尽量采用现金折扣;②建立科学有效的收账政策，避免欠款逾期或出现坏账;③采用安全快速的结算方式，加速客户汇款的速度，也可推广使用网银支付等方便快捷的支付方式;④收到支票后尽快处理，指定专人办理大额款项等。
精算师。
中国精算师《精算模型》过关必做1000题(含历年真题)(破产模型)【圣才出品】
第7章破产模型单项选择题（以下各小题所给出的5个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）1．对于一个泊松盈余过程，每次理赔额为ln2，安全附加保费率为，则调节系数的值为（）。
[2011年秋季真题]A．B．ln2C．D．2E．8【答案】D【解析】由于泊松盈余过程的调节系数满足方程：，即。
由题：,。
因此：，解得：。
2．对一个泊松盈余过程，已知如下信息：（1）理赔额变量分布为（2）调节系数为ln4；（3）保费连续均匀收入；则ψ（0）的值为（）。
[2011年秋季真题]A．小于0.2B．介于0.2和0.4之间C．介于0.4和0.6之间D．介于0.6和0.8之间E．大于0.8【答案】C【解析】由于泊松盈余过程的调节系数满足方程：，即。
由题，，。
所以，而，因此。
故。
3．（2008年真题）对于理赔总量S，已知：（1）P（10<S<20）=0；（2）E[I10]=0.60；（3）E[I20]=0.20。
其中I d为限额损失再保险下自留额为d时的再保险人的理赔额。
F S（10）为（）。
A．0.98 B．0.96 C．0.94 D．0.93 E．0.92【答案】B【解析】由已知，有故4．（2008年真题）已知理赔总量S服从参数为N=12，p=0.25的二项分布，保险人会支付红利G为总保费，且已知k=0.8，G=5，则E（D）等于（）。
A．1.23 B．1.11 C．0.87 D．0.62 E．0.95【答案】A【解析】由已知，有故。
5．（2008年真题）随机变量X服从均值为1000的指数分布，某类保单的损失Y为：保险人对这类保单损失的免赔额为200。
保险人赔付随机变量的均值为（）。
A．327.5 B．769.5 C．683.4 D．487.2 E．688.4【答案】C【解析】有已知，有故6．（2008年真题）一种保单组合，至多可能发生一次理赔，概率为0.1，并且：（1）发生时刻T在[0，50]之间均匀分布；（2）总理赔额S的概率分布为：P（S=1000）=0.8，P（S=5000）=0.2。
中国精算师《精算模型》过关必做1000题(含历年真题)(生命表)【圣才出品】
的值为（ ）。
[2011 年秋季真题]
A．8.11
B．8.12
C．8.13
D．8.14
E．8.15
【答案】B
【解析】因为假设是建立在相邻两个整数乊间上的，故丌能直接计算 0.7 q[61]0.6 ，而应 分 [61] 0.6 到 [61]+1 和[61]+1 到 [61]+1+0.3 两段计算，且 0.7 p[61]0.6 0.4 p[61]0.6 0.3 p[61]1 。而根据
D．0.006887，0.99683 E．0.006887，0.99724 【答案】B 【解析】由表中数据可以得出：
F（3）=1－S（3）=1－0.994073=0.005927
3．如表 3-2 所示的生命表，计算在 2 岁不 4 岁乊间的死亡人数，及 1 岁的人生存到 4 岁的概率分别为（ ）。
【答案】B
【解析】由题意可得：
（1）
=
（2）
（4）由亍
，所以
5．已知生命表函数为 =
，x≥0，且随机变量 T 表示 x 岁人的剩余寿命，则
Var(T ) =（ ）。
A． x 1
B． x 1 2
C． 3 x 1
4
x 12
D．
2
3 x 12
E．
4
【答案】E
【解析】由亍
，其中
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【解析】由亍
，
，所以由表 3-3 中已知数据可得：
l99=d99＋l100=40＋24=64
而 d100=q100·l100=0.667×24=16，故
l101=l100－d100=24－16=8
又 d101=q101·l101=（1－p101）·l101=（1－0.25）×8=6，所以
2020精算师考试《精算模型》真题模拟及答案(3)
2020精算师考试《精算模型》真题模拟及答案(3)1、混合指数分布的矩母函数为（）。
（单选题）A.B.C.D.E.试题答案：D2、人寿保险以外的其他保险，（）年不行使索赔权而消灭。
（单选题）A. 2B. 3C. 4D. 5试题答案：A3、我国多数建设项目采用的还是传统的职能组织结构模式，（）的指令源问题始终没有得到解决。
（多选题）A. 一致B. 明确C. 矛盾D. 单一E. 多重试题答案：C,E4、管理的基本方法中，（）是根据客观经济规律，运用各种经济手段，调节各种不同经济主体之间的关系，以获取较高的经济效益与社会效益的管理方法。
（单选题）A. 教育方法B. 技术方法C. 经济方法D. 法律方法试题答案：C5、按提供的机构划分，可将长期借款分为（）。
（多选题）A. 政策性银行借款B. 抵押借款C. 信用借款D. 商业银行借款E. 信托投资借款试题答案：A,D,E6、假设保险人收取的保费等于（1+θ）E（S），其中安全附加系数θ=0.1，用正态近似法计算得出的总理赔额超过保费收入的概率P（S＞（1+θ）E（S））=（）。
（单选题）A. 0.105B. 0.243C. 0.328D. 0.409E. 0.561试题答案：D7、保守型筹资组合策略的不足在于（）。
（单选题）A. 偿债风险和利率变动风险较高B. 会影响到企业的获利能力C. 资产与负债完全配比的难度较大D. 资金使用效率较低E. 筹资风险和利率变动风险较高试题答案：B8、某企业“应收账款”科目月末借方金额30000元，其中，“应收A公司账款”明细科目借方金额35000元，“应收B公司账款”明细科目贷方金额5000元；“预收账款”科目月末借方金额30000元，其中，“预收甲工厂账款”明细科目借方金额50000元，“预收乙工厂账款”明细科目贷方金额20000元。
则该企业月末资产负债表中“应收账款”项目的金额为（）元。
（单选题）A. 30000B. 60000C. 80000D. 85000E. 90000试题答案：D9、某项目预计年收益率为9%，某人拟在第2年年末获得本利和30万元，则他现在应投入本金（）万元。
中国精算师考试《非寿险精算》试题网友回忆版一
中国精算师考试《非寿险精算》试题(网友回忆版)一［单选题］1.根据保险公司风险资本比率所在的不同范围，监管部门会采取相应的措施。
(江南博哥)当风险资本比率()时，属于授权控管水准，监管部门可以对保险公司采取重整或清算的行动。
A.大于200%B.介于150%至200%之间C.介于100%至150%之间D,介于70%至100%之间E低于70%参考答案：D参考解析：风险资本比率=总调整资本/最低风险资本XIOo除比率越大，则风险越小。
200%以上——无行动水准150%-200%——公司行动水准100%-150%——监管行动水准70%-100%——授权控管水准70%以下——强制控管水准［单选题］2.某公司承保业务如下表所示：()OA.0.148B.0.168C.0.188D.0.208E.0.228参考答案：B参考解析：财务稳定性系数K是保险赔付随机变量的标准差Q与所收保费P的比值，即K=Q∕P°K越小，财务越稳定。
设n个独立的危险单位，每个保额a元，损失概率为p,损失变量服从二项分布B(n,p),则保险赔付的标准差Q=Tnp(1-p),纯保费p=em q,则财务稳定系数n=Q= ------------------- - --------= ------Pαnq√⅞α设有n类业务，第i类有ni个独立的危险单位，每个保额ai元，损失概率pi,则赔付的方差DXi=a⅛Mi-PJ,则所有业务的财务稳定系数为QJD，Ei1D)-JXg E1DXiJ比J4n<Pι(i-P。
】-F-Σ{1ιi n i p i^∑11⅝n i p j^∑1ι⅜∏iPi因此，业务一和业务三合并的财务稳定系数为_Q_√M∏1p1(i-PJ+申a p aα-p・)3nd>,+a√⅛¾⅛____________κ_√5000z×6000×003×0.97÷1000001×300×0.03×0.97二SOOOX6000×0J3+100000×300×0.03=0.168［单选题］3.一组样本数据满足以下条件：(1)均值=35,000(2)标准差=75,000(3)中值二10,000(4)90%分位数=Io0,000(5)样本服从WeibUI1分布用分位数估计法估计WeibU11分布的参数丫，估计结果0。
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中国精算师考试《精算模型》试题（网友回忆版）一[单选题]1.在实验室对8只注射了致癌物的小白鼠进行右截断数据的死亡率研究，假设除（江南博哥）了死亡外，所有小白鼠不会退出研究，则有如下数据：假设生存分布函数S（t）由Kaplan-Meier乘积极限估计法得出，则的估计值为()A.44.5B.45.5C.46.5D.47.5E.48.5参考答案：C参考解析：先计算风险集所以根据Kaplan－Meier乘积极限估计法有：因此[单选题]2.在某生存研究中，累积危险率函数H（t0）的95%线性置信区间为（1.63，2.55），则H（t0）的95%对数转换的置信区间为()。
A.（0.49，0.94）B.（0.84，3.34）C.（1.58，2.62）D.（1.68，2.50）E.（1.68，2.60）参考答案：E[单选题]3.在对800个恰好40岁的人开展的死亡研究中，已知如下数据：假设每年新加入研究的人数和退出研究的人数均服从均匀分布，则采用大样本数据集的Kaplan-Meier近似，的估计值为()。
A.0.0122B.0.0123C.0.0124D.0.0125E.0.0126.参考答案：D[单选题]4.已知两个观察值：6，30。
现采用核密度估计方法拟合上述分布，并且核函数为Gamma（5，λ），其中λ使得Gamma（α，λ）的均值对应相应的观察值，则f（20）的核密度估计值为()。
A.0.012B.0.013C.0.014D.0.015E.0.016参考答案：D[单选题]5.在一项生存研究中，有如下数据：假设累积分布函数F（t）由核密度方法估计得到，其中核函数为均匀核函数，带宽为4，则的值为()。
A.0.02750B.0.02875C.0.03125D.0.03250E.0.03375参考答案：C[单选题]6.已知如下生存函数：中位数年龄为75岁，则的值为()。
A.12.5B.16.7C.20.0D.25.4E.33.3参考答案：B[单选题]7.在一个二元衰减模型中，已知：则的值为()。
A.0.45B.0.53C.0.58D.0.64E.0.73参考答案：D[单选题]8.下面数据节选自某个选择期为2年的选择-终极生命表：假设死亡在相邻的两个整数年龄之间服从均匀分布假设，则的值为()。
A.8.11B.8.12C.8.13D.8.14E.8.15参考答案：B[单选题]9.假设实际损失额X服从参数为（α，θ）的帕累托分布，且α=3，则的值为()。
A.40B.52C.60D.65E.67参考答案：A[单选题]10.假设明年的通货膨胀率服从4%到8%之间的均匀分布，如果某险种实际损失额X服从均值为20000元，标准差为600元的伽玛分布，则明年损失额的标准差为()。
A.624B.636C.648D.677E.713参考答案：D[单选题]11.考虑某门诊医疗保险计划，已知每个人每年的门诊理赔次数服从均值为3的泊松分布，现将齿科门诊从该医疗保险计划中去除。
根据历史数据，齿科门诊发生概率为15%，则对去除齿科门诊保险以后的保险计划，每人每年门诊理赔2次的概率为()。
A.0.1350B.0.2539C.0.4751D.0.5256E.0.6183参考答案：B[单选题]12.已知理赔次数N服从类分布，则N的数学期望为()。
A.6.50B.7.57C.8.33D.8.67E.9.05参考答案：C[单选题]13.已知随机变量X1，X2，X3相互独立，且，则F S（7）的值为()。
A.0.140B.0.160C.0.315D.0.417E.0.569参考答案：E[单选题]14.假设某险种的损失额服从参数为α=4，θ=900的帕累托分布，免赔额为200元。
损失次数服从奇异负二项分布，r=2，β=2。
则索赔次数等于3的概率为()。
A.0.0658B.0.1175C.0.1311D.0.1317E.0.4481参考答案：B[单选题]15.设某保险公司共售出某种汽车保单1500张，保单持有者被分作两类，情况如下表所示：其中理赔额B k服从参数为（λ，L）的截断指数分布，分布密度函数为：若要求收取的保费总额低于理赔总额的概率不超过5%，则安全附加保费率θ为()。
A.0.1531B.0.1683C.0.1849D.0.1872E.0.1930参考答案：A[单选题]16.设复合泊松模型中理赔额变量取值于正整数，已知对某个固定k成立且E（S）=1.48，则复合泊松模型中泊松参数为()。
A.0.16B.0.24C.0.38D.0.64E.0.70参考答案：E[单选题]17.对于一个泊松盈余过程，每次理赔额为ln2，安全附加保费率为，则调节系数的值为()。
A.B.ln2C.D.2E.8参考答案：D[单选题]18.对一个泊松盈余过程，已知如下信息：（1）理赔额变量分布为（2）调节系数为ln4；（3）保费连续均匀收入；则ψ（0）的值为()。
A.小于0.2B.介于0.2和0.4之间C.介于0.4和0.6之间D.介于0.6和0.8之间E.大于0.8参考答案：C[单选题]19.已知有20个理赔数据如下表所示：假设理赔变量服从参数为（α，θ）的帕累托分布，即概率密度函数为：则以30%，80%为分位数点时，θ的分位数估计值为()。
A.347.86B.590.35C.715.03D.859.61E.1253.12参考答案：C[单选题]20.已知t=0时有3个活着的个体，观察到死亡时间为：t1＝4，t2＝7，t3＝9。
假设死亡服从（0，10）上的均匀分布，则假设检验中的Anderson-Darling统计量A2的值为()。
A.0.66B.0.73C.0.91D.1.52E.3.65参考答案：A[单选题]21.已知理赔数据样本如下：35，59，79，112，143，202。
假设样本来自指数分布，且拟合分布参数用极大似然估计法给出，则假设检验时的K-S 统计量的值为()。
A.0.17346B.0.23051C.0.26231D.0.28347E.0.28702参考答案：D[单选题]22.假设机动车辆保险中赔付额服从指数分布。
下表中是两个不同品牌的汽车的赔付记录：现以似然比检验这两个品牌的汽车赔付额是否出自同一指数分布，则似然比检验统计量T的值为()。
A.0.13852B.0.14497C.0.19144D.0.25059E.0.25183参考答案：C[单选题]23.考虑如下5个赔付数据：1，3，5，7，14。
现将此赔付数据拟合于指数分布，指数分布的参数以极大似然估计法取得，则相应的p-p图中点为()。
A.（0.4000，0.3935）B.（0.5000，0.5654）C.（0.5654，0.5000）D.（0.5654，0.6000）E.（0.6000，0.5654）参考答案：B[单选题]24.已知一容量为n的样本取自总体是参数α的极大似然估计，则的渐进方差为()。
A.B.C.D.E.参考答案：E[单选题]25.在某个Whittaker修匀公式中，由得到，由得到并已知w1=6，则K+L的值为()。
A.4.0B.5.0C.6.0D.7.0E.8.0参考答案：C[单选题]26.对称移动加权平均公式满足：（1）该公式是再生三次多项式；（2）该公式使得极小化；（3）w为该公式的权重；则的值为()。
A.B.C.D.E.参考答案：D[单选题]27.通过参数修匀（其中为整数）得到生存人数的以下结果：假设则年龄23岁的人在一年内死亡概率q23的修匀值为()。
A.0.0139B.0.0276C.0.0537D.0.1058E.0.1329参考答案：C[单选题]28.在Kimeldorf-Jones修匀中，已知：其中m是先验均值向量，A是先验协方差矩阵，u是观察值向量，B是给T定U后的条件协方差矩阵，v是修匀值向量。
则r的值为()。
A.B.C.D.E.参考答案：C[单选题]29.利用Everett四点修匀公式对于如下序列：进行修匀，已知如下：（1）（2）（3）此公式是线性的；（4）公式是相切的；（5）此公式是再生的。
假设得到的修匀值序列为，则的值为()。
A.8.013B.8.078C.8.112D.8.124E.8.136参考答案：B[单选题]30.下表给出了对4个生命体从2000年1月1日到2004年1月1日观察到的死亡研究数据：给定死亡力：则参数b的极大似然估计值为()。
A.7.52B.8.02C.8.24D.8.57E.8.76参考答案：A[单选题]31.某险种的年索赔次数服从参数为λ的泊松分布，参数λ的先验分布如下：假设第一年某保单发生10次索赔，则该保单在第二年索赔次数的Bayes信度估计值为()。
A.9.6B.9.7C.9.8D.9.9E.10.0参考答案：D[单选题]32.现采用总损失模型和反函数法模拟某机动车辆保险保单的总损失。
假设索赔次数服从参数为4的泊松分布，每次索赔的金额服从均值为1000的指数分布。
用区间[0，1]上均匀分布的随机数0.13来模拟该类保单的年索赔次数，用区间[0，1]上均匀分布的随机数列u1=0.05、u2=0.95、u3=0.10依次模拟各次索赔的金额。
则对于该类保单，模拟的年总损失为()。
A.0B.51C.2996D.3047E.3152参考答案：D[单选题]33.假设两组被保险人在过去三年的经验数据如下表所示：则采用非参数经验贝叶斯信度方法，第一组被保险人对应的可信性因子（假设）为()。
A.0.48B.0.50C.0.52D.0.54E.0.56参考答案：B[单选题]34.某团体由100人构成，每人有相同的死亡概率q=0.01，且每个人的死亡相互独立。
现采用反函数法模拟该团体过去3年的死亡经验，假设下面三个[0，1]上的均匀分布随机数：0.12，0.35，0.68分别被用来模拟该团体过去三年的死亡数，则三年内总死亡数的模拟值为()。
A.0B.1C.2D.3E.4参考答案：B[单选题]35.可信性标准是使得实际索赔次数低于期望索赔次数的110%的概率为95%，假设索赔次数服从泊松分布，则完全可信性时所需的期望最低索赔次数为()。
A.1537B.657C.384D.271E.164参考答案：D[单选题]36.在包含3个生命体的死亡研究中，1人在t=3时死亡，1人在t=4时退出研究，1人在t=5时死亡。
假设采用乘积极限估计方法估计生存分布函数S（3），则该乘积极限估计量的均方误差的Bootsdivap近似值为()。
A.0.066B.0.070C.0.074D.0.078E.0.082参考答案：C[单选题]37.假设随机变量X1、X2、…X10独立同分布于F（x），现有它们的一组观测值：1.2、3.2、3.9、6.4、3.6、3.7、6.0、5.4、3.1、3.9。