业务自查报告范文
银行业务自查报告【最新3篇】
银行业务自查报告【最新3篇】（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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公司工作自查报告范文（精选7篇）
公司工作自查报告公司工作自查报告范文（精选7篇）忙碌而又充实的工作已经告一段落了，回顾这段时间的工作，取得了成绩，也存在着问题，需要认真地为此写一份自查报告。
大家知道自查报告的格式吗？下面是小编帮大家整理的公司工作自查报告范文（精选7篇），欢迎阅读与收藏。
公司工作自查报告1一、提高认识，切实加强档案管理工作的领导领导重视是做好工作的前提，为加强我局档案管理工作的领导，根据人事变动，我局及时调整了档案管理工作领导小组，成立了由局长任组长，其他主要领导、分管主任及兼职保密干部（档案管理员）为成员的档案管理工作领导小组，做到了主要领导负责抓，经办人员具体落实，在不断加强对档案工作管理的同时，形成了工作有要求、有布置、有检查的齐抓共管的良好局面。
二、加强制度建设，规范档案管理为不断促进我局档案管理工作的规范化建设，提高文书档案管理水平，近年来，我局先后制定了档案工作岗位责任制度、档案的收集、整理、归档、保管等等各项制度。
明确了档案工作职责和任务、归档范围及整理要求，使我局文件材料的形成、积累、收集、整理有据可依。
同时，我局按照档案管理要求，制定了单位档案分类方案、保管期限，编写了全宗介绍，编辑了单位发文汇编，建立了档案借阅登记薄，并对历年归档的文件材料编制了检索目录，保证了档案查阅工作的方便快捷，一直以来也无档案丢失、毁损等情况的发生。
三、加强学习，提高档案管理整体意识认真学习贯彻落实《中华人民共和国档案法》，做到依法治档，单位结合政治理论学习时间，组织单位干部职工认真学习了相关档案法律法规，使大家认识到档案工作的重要性及档案管理工作并非可有可无，而是记录历史的重要载体。
每年4月都定期对前一年的档案立卷归档，新增文书档案和业务档27卷，其中：（永久5卷、定期30年5卷，定期17卷）。
四、存在的问题一是因单位新建办公楼，暂时是临时办公，在档案保管设施方面无法达到检查标准。
二是因经费紧张，档案室硬件建设存在较大差距。
违规业务招待自查报告范文
违规业务招待自查报告范文根据公司规定，我们对近期的业务招待进行了自查，发现了一些违规行为，现将报告如下：在近期的业务招待活动中，我们发现了部分员工存在违规行为。
具体表现为超出规定的招待标准，违反了公司的相关规定。
在招待客户过程中，部分员工未经审批擅自增加了招待费用，导致了违反公司规定的情况。
同时，部分员工在招待中存在了违规接受礼品的行为，也未及时上报。
对于以上违规行为，我们将立即进行整改。
首先，我们将对涉事员工进行严肃的批评教育，提醒他们遵守公司规章制度，杜绝此类行为再次发生。
其次，我们将加强对业务招待的审批和监督，严格按照规定的标准执行，杜绝超支和违规接受礼品的情况发生。
同时，我们也将加强对员工的规章制度教育，提高员工的纪律意识，规范员工的行为举止。
我们深知自查报告中所揭露的违规行为对公司形象和经营管理造成了一定的影响，我们将以更加严格的管理制度和更加规范的管理流程，全力以赴，确保公司合规经营。
希望公司能够对本次违规行为给予宽容，并给予我们改正错误、重新做人的机会，谢谢！针对违规行为，我们将采取进一步措施，确保类似情况不再发生。
首先，我们将加强对员工的培训和教育，通过规章制度的宣传和培训，让员工深刻理解公司对业务招待的要求和限制，明确自己的责任和义务，严格执行规定。
其次，我们将建立更加严格的审批制度和内部监督机制，确保业务招待费用的合理性和合规性，及时发现并纠正违规行为。
同时，我们将对招待费用报销流程进行优化和完善，加强审核和审批程序，规范管理。
在整改工作中，我们将逐个落实整改措施，确保每一项措施都能有效落实和执行。
同时，我们也将对业务招待制度进行修订和完善，明确招待标准和流程，分清应该由公司承担的费用和员工个人承担的费用，规范员工的行为，预防违规行为再次发生。
我们也将加强内部监督和自查机制，定期对业务招待活动进行回顾和检查，确保招待行为合规有效。
并加强与财务、审计等相关部门的沟通与协调，共同维护公司的合规经营和正常秩序。
商户业务模式自查报告承诺书范文
商户业务模式自查报告承诺书范文xx公司商户业务模式自查报告承诺书尊敬的xx领导：根据贵公司的相关要求，为确保我公司商户业务模式的合规性，提高公司经营效益，保障公司稳健发展，我特此签署本商户业务模式自查报告承诺书。
一、自查背景与目的随着市场竞争的加剧，我司面临着越来越多的业务挑战。
为了更好地适应市场变化，提高公司的竞争力，我们需要对现有的商户业务模式进行全面、深入的自查，发现潜在的问题和风险，并及时采取措施进行整改。
二、自查内容1. 商户业务模式合规性：检查我公司商户业务模式是否符合相关法律法规、政策规定以及行业规范的要求。
2. 商户业务模式盈利能力：分析我公司商户业务模式的盈利能力，包括毛利率、净利率等指标，以及与同行业其他公司的比较情况。
3. 商户业务模式风险控制：评估我公司商户业务模式的风险控制能力，包括信用风险、市场风险、操作风险等方面的防控措施。
4. 商户业务模式创新与优化：探讨我公司商户业务模式的创新与优化方向，以提高市场竞争力和适应市场变化的能力。
三、自查结论经过自查我发现我公司商户业务模式在合规性、盈利能力、风险控制和业务模式创新等方面均存在一定的问题和不完善之处。
具体表现在以下几个方面：1. 商户业务模式的合规性方面，部分商户的业务操作流程不符合相关法规要求，存在一定的法律风险。
2. 商户业务模式的盈利能力方面，由于市场竞争加剧和成本上升等因素的影响，导致毛利率和净利率水平较低。
3. 商户业务模式的风险控制方面，存在一定的信用风险和市场风险，需要加强风险防范和应对措施。
4. 商户业务模式的创新与优化方面，需要进一步拓展业务领域和提高服务质量，以满足市场和客户的需求。
四、整改措施与计划针对以上问题，我将采取以下整改措施和计划：1. 加强商户业务模式的合规性管理，确保所有商户的业务操作流程符合相关法规要求，降低法律风险。
2. 提高商户业务模式的盈利能力，通过优化成本结构、提高运营效率等方式，争取提高毛利率和净利率水平。
个人工作自查报告范文四篇
个人工作自查报告范文四篇一、存在的问题和不足(一)学习方面(二)工作方面1、工作中缺乏主动性，存在等、靠等现象。
总认为自己只需要做好份内的事就可以了，工作中领导安排什么就做什么，总是按部就班,只立足于把工作做好，不孜孜追求于把工作做新，没有大的、明显的创新特色。
2、工作态度方面一是工作标准不高，在工作中自我要求不够严。
虽然在工作中不断努力，出色完成了工作任务，把自己的知识和热情也体现到工作中去，但也存在自我要求不严格的现象，有时思想较为懒惰，安于做好自己份内的工作，不注重思考整体的工作和大局。
二是开拓精神不强，思想观念不够开放。
在工作中安于现状，工作上放不开手脚，不够大胆，满足于按照领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创造性、独创性的点子，存在着等、靠的思想，总是被动接受领导安排的工作，对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多，不能主动替领导分忧。
三是有时办事不够严谨，没有精益求精的思想，完成一项工作没有争先创优精神，虽然工作都完成，目标也按时完成就是质量不高。
3、工作作风方面一是不够扎实，存在急于求成的情绪。
一接到任务，有时首先想到的是怎样尽快完成，而不是怎样做到，有时存在应付以求过关的想法，二是服务态度有时不太好。
有时工作忙，来办事的人多，开始时还可以做到对服务对象心平气和，到最后就导致工作缺乏耐心，产生急躁情绪，影响工作效果，没有时刻以高标准严格要求自己，工作方法简单，致使工作效果不佳。
三是存在有怕得罪人的思想，有时说话不讲究策略。
4、工作纪律方面日常管理不够严格。
总体上还是能遵守各项规章制度的,但有时对日常纪律抓落实不够，执行制度有时不够严格，偶尔有迟到早退现象，虽然没有影响到工作的按时完成，但还是违反了组织纪律。
二、产生问题的根本原因一是自己放松了学习及对自己的要求，没有从思想深处充分认识学习的重要性。
没有树立长期的观念，没有把长期学习，不断提高自已的工作能力作为目标。
二是没有树立科学严谨的工作态度和大胆创新的风格，思想上有等、懒、靠的情绪的要求，在小节上放松了自身纪律，自己对自己的工作没有进行系统的规划、整理。
个人自查报告范文(通用5篇)
个人自查报告范文（通用5篇）个人自查报告1自参加工作以来，我始终重视个人自查自纠，不断反省自己在工作中存在的不足之处，不断提高自己的个人素质。
一、多措并举，真查实摆，切实找准自身问题自己在工作中，通过学习相关文件和上级领导讲话，切实认识到了提高个人素质、强化工作作风，必将为今后纠风工作再上新水平、再创新成绩起到至关重要的作用。
基于以上认识，自己以积极认真的态度投入到了纠风理论和业务学习当中，把提高自身理论水平作为完善自身，切实加强自我建设的重要方法和途径牢牢抓在手上。
解决问题，首先要找准问题。
为了找出自身问题，选准整改方向，我坚持按照市纪委的有关要求，规范动作、严格步骤，重点对照四个方面问题进行了认真的自查，力争把问题找准找实。
一是通过自我反思查找问题。
对照上级的要求，自己真正静下心来深思，开展深刻自我批评，认真反思自己的问题和不足，勇于亮出自己的丑，揭出自己的短。
二是通过同志互帮查找问题。
利用召开座谈会和与同事交流的方式，虚心向周围同志和班子成员征求意见，看看问题存在哪，根源是什么，避免自我查找的主观性。
同时，还以真心帮助同志的目的，大胆向周围同志提意见，帮助大家找问题，达到互帮互助的目的。
三是通过群众评议查找问题。
充分利用发放意见表的形式，收集社会各界对自己的意见和建议。
同时，自己还注意深入一线，与群众交流，认真听取群众对纠风工作和对我个人的意见。
并对群众提出的意见，一一做好记录，认真分析积极思考，及时归纳总结。
通过一段时间的深入查找，发现自己主要存在着以下几方面问题：1、组织观念还有待进一步强化，执行上级政令不够严格。
表现为，思想上存在着一定的侥幸心理，没有做到执行上级政令不走样。
有时以具体问题具体分析具体操作为借口，进行灵活变通。
2、在工作中创新观念也不够强。
工作上不能完全放开手脚，思想上不够大胆，满足于按照上级和领导要求，做好本职，完成任务，缺乏创造性、独创性的点子，对如何创造性的开展工作思路不宽、办法不多。
单位自查报告范文
单位自查报告范文《单位自查报告》尊敬的领导、各位同事：为了进一步规范单位的管理，提高工作效率和服务质量，加强内部监督和风险防控，我单位于自查开始时间至自查结束时间进行了全面的自查工作。
现将自查情况报告如下：一、单位基本情况我单位成立于成立时间，主要从事业务范围。
现有职工人数人，其中管理人员人数人，专业技术人员人数人。
单位下设部门名称等部门。
二、自查工作的组织与实施为确保自查工作的顺利进行，我们成立了自查工作领导小组，由单位负责人担任组长，各部门负责人为成员。
领导小组制定了详细的自查工作方案，明确了自查的内容、方法、步骤和时间安排，并对自查工作提出了具体要求。
自查工作分为部门自查和单位复查两个阶段。
部门自查阶段，各部门按照自查工作方案的要求，对本部门的工作进行了全面梳理和自查，形成了部门自查报告。
单位复查阶段，自查工作领导小组对各部门的自查情况进行了复查，重点检查了自查工作的真实性、完整性和准确性，并对发现的问题进行了深入分析和研究。
三、自查发现的主要问题（一）管理制度方面1、部分管理制度不够完善，存在一些漏洞和不足，如具体制度名称在执行过程中发现操作性不强，需要进一步修订和完善。
2、制度的执行不够严格，存在有章不循、违规操作的现象，如具体事例。
（二）工作流程方面1、部分工作流程不够优化，存在环节过多、效率低下的问题，如具体流程名称需要进一步简化和优化。
2、工作流程的衔接不够顺畅，存在部门之间沟通不畅、协调不力的现象，导致工作延误和失误，如具体事例。
（三）人员管理方面1、人员配备不够合理，部分岗位存在人员不足或人员过剩的情况，影响了工作的正常开展，如具体岗位名称。
2、人员培训不够到位，部分员工的业务水平和工作能力不能满足工作的需要，如具体业务领域。
（四）财务管理方面1、财务预算编制不够科学，执行不够严格，存在超预算支出的情况，如具体项目名称。
2、财务报销制度不够规范，存在报销手续不全、审批不严格的现象，如具体事例。
【个人】检察院个人业务自传自查报告范文
【关键字】个人检察院个人业务自传自查报告范文检察院个人业务自传自查报告范文转眼我到单位工作已经半个多月了。
由于初来乍到，对单位、对业务等各方面情况很陌生，再加上远离家乡，一开始思想上也曾产生过波动，但是，在单位领导十分的关怀下，很好地解决了我的个人生活方面的困难，并分配我到了民行科工作。
同时，各位领导各位同事也在方方面面关心我、教育我、鼓励我、支持我，使我倍受感动，同时也更加感觉到了自己责任的重大。
只有好好工作，认真学习，尽快适应工作要求，才无愧于各位领导各位同事的期望，才无愧于服务人民的这份检察职业。
回顾起这一段的工作生活，收获颇丰。
一、在思想方面我自觉加强政治理论学习，提高党性修养。
牢固树立全心全意为人民服务的宗旨和正确的世界观、人生观和价值观，时刻保持自己在思想上和党保持一致性，强化廉洁自律的自觉性，认真领会学习唐山检察精神，向先进同志看齐。
在业务学习方面，我虚心向身边的同事请教，通过多看多听多想多问多做，努力使自己在尽短的时间内熟悉工作环境和内容。
工作之余，抓紧研读民事审判监督方面等与工作相关的法律法规、司法解释、案例、政策，积累自己的业务知识。
二、在工作方面，在民行科工作的这段时间，本着对工作积极、认真、负责的态度，认真遵守各项规章制度，虚心向各位领导和同事请教，结合工作实际，努力学习各项业务知识，通过不断学习，不断积累，，我在尽快熟悉业务知识的基础上，已经基本能够协助同事完成科室的各项日常性工作，并积极学习，努力完成好领导交办的其他各项基础性和临时性工作。
三、在学习、生活方面在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身素质的紧迫性，一是向书本学习，坚持每天挤出一定的时间不断充实自己，端正态度，改进方法，广泛汲取各种“营养”；二是向周围的同志学习，工作中我始终保持谦虚谨慎、虚心求教的态度，主动向领导、同事们请教，学习他们任劳任怨、求真务实的工作作风和处理问题的方法；三是向实践学习，把所学的知识运用于实际工作中，在实践中检验所学知识，查找不足，提高自己，防止和克服浅尝辄止、一知半解的倾向。
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业务自查报告范文目录第一篇：信贷业务自查报告第二篇：车险业务自查报告第三篇：业务自查报告第四篇：会计业务自查报告第五篇：理财业务自查报告正文第一篇：信贷业务自查报告*****支行自查报告为贯彻落实XX年银监局对我市行信贷业务的专项治理工作。
我行信贷人员积极开展学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。
现将自查情况汇报如下：一、自查情况与总体评价1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行与客户的角度去想问题、做工作。
2、不计较个人得失，办理信贷业务时恪守原则，不怕吃苦，勇于奉献。
3、能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。
2、恪守规章制度能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严格遵守信贷员“八不准”和“十严禁”。
在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷款调查、审查审批，无违规放贷行为。
对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论，尽可能规避风险。
对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。
二、自查发现存在的问题1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开办信贷业务网点，信贷员均为新培训上岗员工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力不足。
2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。
3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭主观。
三、案例分析1、我行自查为****，自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确实用于经营，不存在借新还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操作行为。
2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。
3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按银监局的规范要求整理。
自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。
在以后的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。
四、下一步改进措施和有关建议在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠，踏踏实实工作，老老实实做人。
通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。
今后的努力方向。
一是始终坚持抓信贷业务学习，不断为自己“充电”。
二是进一步提高风险防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。
三是坚持按章办事，努力执行好各项规章制度，把制度落实到实处。
在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。
新建南路支行XX年3月28日第二篇：车险业务自查报告业管部自查报告根据河南分公司《开展XX年度合规风险自查自纠工作的通知》中主要对业务管理方面所要求的内容进行了认真、细致的自查。
现报告如下：一、业务管理1、自我公司开业以来，公司内部以及各出单点所发生的业务都有详细的记录。
2、我部严格按照分公司下发的印章管理制度执行。
二、风险管控1、车船税按河南省车船税实施办法执行，随单缴纳车船税，税额缴纳正确。
未随单缴纳车船税的保单，随单留存完税凭证复印件，完税凭证号和系统录入一致。
2、交强险退保根据《XX版交强险实务规程》和行业行会下发的决议执行，未发生违规退保，退保资料真实、齐全。
3、车险出单按照行业协会历届下发的各项决议执行，不存在违规情况。
4、我部严格按照总、分公司下发的验车承保制度，对于脱保车辆，车价超过50万，承保划痕险、上年度未投保商业险，交强险和商业险未同时投保的新车，加保车损险及附加险、盗抢险的车辆进行的验车承保。
5、非车险业务严格按照行业协会下发的非车险费率指引和报备费率执行，并进行了保前查勘的工作，按规定留存投保资料，超权限上报。
三、单证管理1、我部严格按照总、分公司下发的单证管理制度，并根据我公司单证使用情况，重新制定业务单证管理制度。
单证回销建有电子版和纸制版两种。
定期根据单证回销情况，进行催收。
2、我部不存在超期回销单证。
3、我部不存在空白单证和已核销单证遗失情况。
4、我部已建立交强险标志核销台账，补办标志登记台账。
5、已核销单证资料齐并及时装订归档。
6、批单随保单装订归档。
7、我部已制定承保档案管理制度。
第三篇：业务自查报告业务检查报告根据总行的检查通知要求，我部牵头组织客户经理对XX年截止6月末有余额的银行承兑汇票及贴现业务进行自查，检查面达到100%，现将有关情况汇报如下：一、整体情况截止6月末，我行银行承兑汇票余额为13.16亿元，较年初增加2.26万元，增幅为20.73%。
截止6月末我行贴现余额为零。
二、自查情况本次我行对银行承兑汇票采取100%检查的方式，主要检查截止6月末有余额的银行承兑汇票业务，余额为13.16亿元。
1、授信业务的合规性。
经检查，所有客户业务资料完整，授信均在我行授信额度内，符合我行要求。
放款操作环节中均能够落实放款条件，落实保证金或其他担保条件，敞口部分均落实足额担保，并对所有质押的票据的真实性按规定进行审查审核，经业务部门及有权人员审批签章后进行放款，未出现越权放款的情况。
2、贸易背景真实性所有业务合同标的物与申请人营业执照和章程表述的经营范围匹配，税票与交易合同有关要素一致，交易金额符合申请人的经营规模。
担保人具备担保资格和担保能力；担保方式为质押的已办妥质押手续。
3、银行承兑汇票的签发及帐务处理银票的签发均是在签订承兑协议并经业务部门及有权人员签批的情况下开立。
保证金管理方面能够按要求填制好进账通知单并经有权人签字，并及时办理了保证金的存入和冻结手续，未出现贷款资金用于银行承兑汇票保证金的情况。
4、银行承兑汇票业务到期兑付情况未出现发放贷款备付银票（或偿还银票垫款）和开新票（通过贴现套取资金）还旧票的情况。
5、银行承兑汇票业务资料的完备性情况银行承兑汇票业务资料均能按照监管部门及我行总行的要求签订相关法律文本并提供相关业务资料。
我行要求客户经理及时追踪企业税票到位情况，定期收集税票归档，确保票据业务的合规性，但检查中发现仍有部分税票未能及时补充，部分贸易合同上未注明以银行承兑汇票作为结算方式，少数客户提供了重复税票。
三、整改要求1、结算方式未明确使用银行承兑汇票的业务，要求客户提供补充合同或交易双方作出以银票结算的说明，此问题涉及客户较多，要求客户经理予以重视，加快整改进度；2、针对以银票作为预付款的客户限其结算完成后补充税票；3、针对业务中检查出来的重复税票，要求做到现场整改，团队长做好督办工作；4、少数不能提供税票的客户，要求其提供货运单据等足以证明贸易真实性的材料，并不再受理此类业务。
5、对不能提供足额税票的敞口银票，要求其补足敞口保证金，并停止其续办银承业务。
四、工作打算下一步工作打算，我行将在今后的票据业务发展中严格执行总行《关于加强银行承兑业务风险管理的若干意见》，做到严控规模，将票据规模控制在7月末余额内；严审合同，确保票据开立具有真实贸易背景；严查发票，对客户提供的发票做到原件查验，由客户经理在客户提供的发票原件上注明“已办理银行承兑汇票”字样，防止多次使用重复票据，并要求对发票进行税网核实后注明“已核实”字样，核实比例为100%；严明责任，明确各操作各环节的责任人及对责任人处罚措施。
xx分行二〇一四年八月六日第四篇：会计业务自查报告会计业务工作自查报告为进一步加强我社会计业务管理，落实各项内控制度，防范会计风险、操作风险，我社根据本着实事求是的原则，对本社的财务会计工作情况进行了认真的自查，现就自查情况报告如下：一、关于柜员管理在情况（一）柜员设臵及管理。
我社柜员卡在权限和级别在设臵均满足业务操作相互制约的需要；对于结算交易能够做到换人复核，对于公用账务交易需有三级柜员进行授权后才能进行；对于库管交易、柜员管理、交易设臵不存在违规现象；营业期间能够做到双人临柜，换人复核；个人名章、柜员卡及密码口令保管符合规定。
（二）柜员操作情况。
营业准备期间能够做到双人签到；营业期间能够做到双人出库，双人临柜，并坚持一日三碰库制度；不存在柜员携带自有现金临柜现象，不存在顶班串岗现象；营业终了能够按规定逐笔核对当日流水。
二、关于账户管理情况（一）我社对公存款账户预留的印鉴卡片一直坚持只有一套；并对所有留有印鉴的对公账户所办理在业务坚持折角验印。
对个人存款账户坚持实名制原则，在办理开户、变更、挂失等业务时坚持核对单位法定代表人、授权经办人的身份。
（二）对于提前支取的定期储蓄存款坚持按规定核对取款人及存款人的身份证明文件；对于办理挂失业务的储户坚持认真核对其有效身份证明文件，确保其真实性、有效性；严禁当班人员为自己办理业务。
（三）我社一直以来坚持记账与对账分离制度；会计核算严格按照“六相符”的要求进行；对于单位账户坚持按月签发余额对账单，并确保每月对账单收回率达到100%；对于所有对账单上的印鉴均按要求跟印鉴卡核对，确保其真实性。
对往来账务坚持逐笔勾对；会计一直坚持按月检查往来对账及银企对账情况。
三、关于现金的管理情况（一）现金收付管理情况。
我社柜员一直坚持先收款后记账，先记账后付款的规定办理业务，一切业务均在客户视线内完成，并且所有大额现金均及时入箱保管；平时无白条抵库及私自挪用库存现金的现象。
（二）大额现金管理情况。
我社对超过五万元的存取款建立了台账，并定期对台账进行逐笔核对；我社对大额现金支取进行严格管理，坚持每笔现金的支取均符合其现金管理规定，对大额可疑交易及时上报联社及反洗钱管理中心，而且严格禁止一般存款账户的支取现金。
（三）现金（有价单证）检查交接情况。
我社柜员坚持“一日三碰库”制度；主任坚持每月至少三次全面检查库存，确保我社账款、账实相符。
四、重要空白凭证管理情况在重空的领用方面我社一直遵循“先入库、后领用、再使用”并及时入账的原则；对所有的重要空白凭证均进行机器、手工双向登记；所有重空的调剂均是在库管员的组织、监督下进行。
在重空的使用方面，我社坚持所有重空在使用时再盖章；向客户出售重空时，必须在客户加盖了在银行的预留印鉴并核对无误后才可出账；因填写错误导致不能使用的重空，会及时在系统中作废。
在重空的核对、检查、交接方面，我社坚持每日交接班和营业终了核对库存数，会计每月坚持安旬检查重空。
五、授权管理情况我社柜员坚持严格执行顶岗及授权制度，相关人员严格检查授权业务及授权操作手续的合规性。