供应链金融f教学内容
2024版《供应链金融模式》PPT课件
定义与发展历程定义供应链金融是一种集物流、资金流、信息流于一体的金融服务，通过对供应链上下游企业的信息流、物流、资金流进行有效整合，为供应链上的企业提供全方位的金融服务支持。
发展历程供应链金融起源于20世纪80年代，随着全球化进程的加速和供应链管理理论的不断完善，供应链金融逐渐成为一种重要的金融服务模式。
近年来，随着互联网、大数据等技术的快速发展，供应链金融不断创新和发展，呈现出更加多元化和智能化的趋势。
核心企业上下游企业金融机构第三方服务机构供应链金融参与主体供应链金融优势与意义优势意义融资原理基于供应链上游企业与下游企业之间的贸易关系，以下游企业向上游企业支付的预付账款作为融资基础。
融资流程下游企业与上游企业签订购销合同后，向金融机构申请融资，金融机构审核通过后向上游企业支付货款，上游企业按照约定发货。
风险控制金融机构需对下游企业的信用状况、购销合同的真实性以及上游企业的发货情况进行严格审核。
融资原理融资流程风险控制030201融资流程上游企业向金融机构提交应收账款融资申请，金融机构审核通过后向上游企业发放贷款，下游企业按照约定向金融机构支付应收账款。
融资原理基于供应链上游企业向下游企业销售商品或提供服务所形成的应收账款，上游企业以应收账款作为融资基础向金融机构申请融资。
风险控制金融机构需对上游企业和下游企业的信用状况、应收账款的真实性以及坏账风险进行严格审核和控制。
战略关系融资模式融资流程融资原理核心企业向金融机构提交战略关系融资申请，金融机构审核通过后向上下游企业提供资金支持，上下游企业按照约定还款。
风险控制信用风险识别与评估信用风险评估体系建立供应链核心企业信用评估上下游企业信用评估信用风险预警机制操作风险管理与防范01020304操作流程规范化内部控制体系建立信息系统安全保障应急处理机制法律风险规避策略对供应链金融业务中的合同条款进行仔细审查，避免不利条款。
严格遵守相关法律法规，确保业务合规开展。
供应链金融业务培训课件
供应链金融业务培训课件一、教学内容本节课我们将学习供应链金融业务的相关知识。
我们将介绍供应链金融业务的定义和特点，让大家了解这是一种新型的金融业务模式。
接着，我们将深入探讨供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理。
我们将结合实际案例，让大家更好地理解供应链金融业务的运作过程。
二、教学目标1. 理解供应链金融业务的定义和特点；2. 掌握供应链金融业务的核心要素；3. 能够分析并解决供应链金融业务中的实际问题。
三、教学难点与重点重点：供应链金融业务的定义和特点；供应链金融业务的核心要素。
难点：供应链金融业务的风险管理和实际案例分析。
四、教具与学具准备教具：PPT课件、案例材料、 whiteboard和markers。
学具：笔记本、笔、案例材料。
五、教学过程1. 实践情景引入：以一个真实的供应链金融业务案例为例，介绍供应链金融业务的实际运作过程，引发学生对该业务的兴趣和好奇心。
2. 概念讲解：通过PPT课件，详细讲解供应链金融业务的定义和特点，让学生掌握基本概念。
3. 要素分析：进一步讲解供应链金融业务的核心要素，包括供应链中的企业角色、金融工具和风险管理，通过实际案例进行解释和阐述。
4. 例题讲解：给出一些供应链金融业务中的实际问题，引导学生运用所学知识进行分析和解决，帮助学生巩固所学内容。
5. 随堂练习：为学生提供一些练习题，让学生自主完成，检验学生对供应链金融业务的掌握程度。
6. 板书设计：在whiteboard上列出供应链金融业务的核心要素，方便学生理解和记忆。
7. 作业设计：题目1：请简述供应链金融业务的定义和特点。
题目2：请分析供应链金融业务中的核心要素，并以一个实际案例进行说明。
答案：题目1：供应链金融业务是指在供应链中，通过金融手段对各环节的企业进行资金支持和风险管理，以提高供应链整体运作效率和降低成本的一种业务模式。
其特点包括基于供应链的真实交易、融资效率高、风险可控等。
供应链金融业务培训
以保兑仓模式为主的 代理商网络业务
以先票后货的存货质押 模式为主的经销商网络 业务 以先票后货的存货质押 模式为主的经销商网络 业务
其他 煤炭金融 石化金融 电信金融
家电金融
钢铁金融
汽车金融
预付款类融资
1、先票后货存货质押业务
融资模式简介：与保兑仓相比，该 模式多引入了物流监管企业，核心 企业收到款项后不再按照银行通知 逐步发货，而是直接在一定时间内 将货物发给银行指定的物流监管企 业，物流监管企业代理银行占有货 物，并按照银行的通知发货给经销 商，也是供应链金融最典型的融资 模式，目前主要运用在汽车、钢铁 等供应链管理较为完善的行业。
经销商
③ 签 订 银 产行 质银 押票 合承 同兑 协 议 、 动
④ 存 入 初 始 保 证 金 申 请 开 票
⑧ 续 存 保 证 金 申 请 解 押
⑩ 放 货
在该模式中，核心企业必须有供应链 管理意识，对银行授信环节予以配 合。
① 签订销 售合同
②
订 质 物 监 管 三 方 协 议
银 行 、 经 销 商 、 监 管 方
1、动产质押（静态/总量）
融资模式简介：动产抵质押融资的 一种主要形式，通过物流公司提供 自有库监管、在途监管和输出监管 等，银行向中小企业提供授信。也 有物流公司基于货物控制为客户提 供担保或回购的情形。
该模式的核心在于银行借助物流公 司的专业能力控制风险，银行可以 通过与物流公司的合作发现并切入 客户群，拓展业务空间。
交易所有两类，一是上期交所 等三大期货交易所，二是一些 地方的大型专业交易市场。
未来仓单质押融资
银行
③提交交易证明材料 ④放款作为交割金
交易市场
供应链金融培训课件
人工智能技术可以实现供应链金融业务的自动化、智能化 处理，提高业务处理效率和客户体验。
未来供应链金融的挑战与机遇
挑战
未来供应链金融面临着风险控制、数据安全、合规管理等方面的挑战，需要不断加强技术创新和风险管理 能力。
机遇
随着数字化、生态化、全球化等趋势的不断发展，供应链金融将迎来更加广阔的市场空间和业务机遇，为 金融机构和企业提供更加多元化、个性化的金融服务。同时，政策支持和科技创新也将为供应链金融的发 展提供更加有力的保障和支持。
供应链综合服务平台
第三方综合服务平台整合供应链资源，为企业提供全方位的供应 链金融服务，包括融资、结算、风险管理等。
跨境供应链金融案例分析
跨境电商供应链金融
跨境电商平台利用国际贸易规则和金融科技手段，为进出口企业提 供跨境融资和支付服务。
跨境贸易融资
金融机构通过国际保理、福费廷等方式，为进出口企业提供贸易融 资服务，支持企业拓展国际市场。
市场准入放宽 政府将逐步放宽供应链金融市场的准入条件，鼓励更多的 金融机构和企业参与供应链金融业务，促进市场竞争和行 业发展。
科技创新对供应链金融的推动作用
区块链技术
区块链技术可以实现供应链金融信息的不可篡改和透明化， 提高数据的安全性和可信度，降低交易成本和风险。
大数据分析
通过大数据分析技术，可以对供应链上下游企业的交易数 据、物流数据等进行深入挖掘和分析，为金融机构提供更 加准确、全面的风险评估和决策支持。
法律与合规风险的定义和来源
明确法律与合规风险的概念和产生原因，如合同违约、法律变更、监管
政策调整等。
02
法律与合规风险管理流程
了解法律与合规风险管理的基本流程，包括风险识别、评估、应对和监
供应链金融教育课件教育课件
合
双方利用各自优势，在互利共赢的基础上，建立长期的战略合作伙伴关系。
作
伙
伴
华晨汽车集团
华晨汽车集团
点击画面播放视频
中国北方最大的游艇制造企业——中盈控股集团
中盈控股集团有限公司是中国北方最大的游艇制造企业，是世界著名游艇制造商法国波瑞
特集团和意大利菲帕集团在亚洲的OEM生产基地。生产基地坐落于大连皮口工业园区，
战略联合，筑基优质资产集群
核心企业是供应链金融中的关键环节，是优质资产 的来源和保障。聚力金服网的优势，就是拥有强大 的战略合作资源，通过与华晨汽车、中国建筑、中 盈控股、北大荒集团、中储粮等央企、上市公司以 及500强企业的战略合作，共同构建强大的优质资 产集群。
中国建筑 中储粮
中盈 控股 集团
③ 强大的第三方担保
迈 世 集 团
迈世集团是聚力金服网（）最核心的战略合作伙伴，是平台 最重要的第三方担保业务合作伙伴。迈世集团以雄厚的资产实力和资源优 势助力聚力金服，合作共拓供应链金融服务。 迈世集团历经近十15载的发展，以实业为根基，产融结合，布局大宗贸 易、农业科技、商业运营、地产开发、金融投资等相关产业，已成为实业 贸易、商业置业、金融投资为一体的创新型企业。 迈世集团旗下拥有迈世酒店、渤海明珠酒店、金马商业中心、汽车城、立 体停车场、养老地产等实体资产，固定资产近百亿。
核心企业 —— 中国建筑及下属公司
中国建筑集团中国央企中的重要骨干企业， 是世界500强企业，2014年位居财富500强 第52位。中国建筑集团及其下属公司与聚力 金服网（）战略合作，为平台的 供应链金融引入建筑产业资源，为其上下游 优质企业提供互联网金融服务。
迈世酒店
酒店总建筑面积35000平方米，引 入如家高端商务酒店品牌——和颐 酒店，共同致力把迈世酒店打造成 西安路上高品质商务酒店。 资产市值9亿元
《供应链金融》课件
未来展望
供应链金融的前景非常广阔，随着互联网和技术的进一步发展，供应链金融 市场将变得更加多样化和创新。 我们预计未来几年，供应链金融市场将呈现出更加成熟和稳定的发展态势。
供应链金融的发展历程充满挑战，但凭借其创新性和灵活性，已经成为现代 经济运行的重要组成部分。
了解供应链金融的基本原理，对我们理解其优势和实际应用至关重要。
供应链金融的优势及应用场景
优势
供应链金融可以提高资金周 转率，降低供应链成本，促 进各方合作，实现共赢。
应用场景
供应链金融在各行各业均有 广泛应用，如制造业、零售 业、物流行业等。
安全的解决方案。
3
政策利好对供应链金融发展的推动
政府的支持和利好政策有助于促进供应 链金融市场的健康发展，为企业提供更 多融资渠道。
供应链金融的风险及防范措施
1 供应链金融的风险
供应链金融面临的风险包括信用风险、流动性风险以及操作风险。
2 风险防范措施及案例分析
通过采取合适的风险防范措施，可以最大程度地降低供应链金融中的各项风险。
实际案例分析
通过实际案例，我们将深入 了解供应链金融在不同行业 中的具体应用和效果。
供应链金融的基本模式
• 应收账款融资 • 仓单融资 • 预付款融资
供应链金融市场供应链金融市场正处于快速发展阶段，
新兴技术的应用
2
预计未来将持续增长。
区块链、人工智能等新兴技术将对供应
链金融产生深远影响，提供更高效、更
《供应链金融》PPT课件
欢迎来到《供应链金融》PPT课件，本课程将深入探讨什么是供应链金融，它 的优势、应用场景以及市场发展趋势。让我们一起了解供应链金融的基本原 理和未来展望。
什么是供应链金融
供应链金融培训教材
第二十八页，共45页。
供应链金融的案例分析 传统(chuántǒng)装备制造业案 例 市场需求分析——
中信银行业务人员经多次调查后,得出如下结论: A公司产品为国家政策支持的升级换代产品,销售情况良好，市场接受度很高； 近年来,该公司的国内销售规模不断扩大,对外出口(chū kǒu)也呈快速上升趋势。A 公司处于行业领先地位且资质较好,具备一定的成长性及抗风险能力;
金融机构
评 估 证 明
第三方物流 （融通仓）
供应链金融( jīnróng)产品一览 表
针对供应商
针对购买商
融资产品
中间业务产品
存货质押贷款 应收账款质押贷款
供应商管理库存融资 商业承兑汇票贴现
存货质押贷款 应收账款质押贷款
应收账款清收 资信调查
保理
原材料质押贷款
保理
财务管理咨询
提前支付折扣
延长支付期限
评估和证明后，金融机构向其进行授信的一种融资模式。 很多情况下，只有一家需要融资的企业，而这家企业除了货物之外，并没
有相应的应收账款(zhànɡ kuǎn)和供应链中其他企业的信用担保。 此时，金 融机构可采用融通仓融资模式对其进行授信。
第二十一页，共45页。
申请贷款
融 资 企 业
存货质押
第二十二页，共45页。
委托代理理论研究的重点是委托人确保代理人按委托人意志 行事的能力问题
供应链金融课程设计
供应链金融课程设计一、课程目标知识目标：1. 让学生理解供应链金融的基本概念、功能及运作模式；2. 掌握供应链金融产品及服务的种类、特点，了解其在供应链中的作用；3. 了解供应链金融风险的管理方法及其对企业运营的影响。
技能目标：1. 培养学生运用供应链金融知识分析实际案例的能力；2. 提高学生运用供应链金融工具解决实际问题的能力；3. 培养学生团队协作、沟通表达及分析解决问题的能力。
情感态度价值观目标：1. 培养学生对供应链金融学科的兴趣，激发学习热情；2. 培养学生关注国家经济发展，了解供应链金融在我国经济发展中的作用；3. 培养学生的诚信意识，了解供应链金融活动中的道德规范和法律法规。
本课程针对高年级学生，结合学科特点和教学要求，将课程目标分解为具体的学习成果。
通过本课程的学习，学生将能够深入了解供应链金融的基本知识，掌握相关技能，培养正确的价值观，为未来的学习和工作打下坚实基础。
二、教学内容1. 供应链金融概述- 供应链金融的定义与功能- 供应链金融的发展背景及其在我国的应用现状2. 供应链金融产品与服务- 常见供应链金融产品与服务类型- 各类供应链金融产品与服务的特点及适用场景3. 供应链金融运作模式- 供应链金融的核心主体及其职能- 供应链金融的业务流程与风险控制4. 供应链金融风险管理- 供应链金融风险的类型及识别- 供应链金融风险防范与控制措施5. 供应链金融案例分析- 国内外典型供应链金融案例介绍- 案例分析及启示6. 供应链金融创新与发展- 供应链金融科技的应用与创新- 供应链金融未来发展前景及趋势教学内容根据课程目标进行科学性和系统性的组织，按照教学大纲的安排和进度，结合教材相关章节，确保学生能够全面、系统地掌握供应链金融知识。
在教学过程中，教师应注重理论与实践相结合，提高学生的实际操作能力。
三、教学方法本课程将采用以下多样化的教学方法，以激发学生的学习兴趣和主动性，提高教学效果：1. 讲授法：教师通过系统讲解，使学生掌握供应链金融的基本概念、运作模式及风险管理等理论知识。
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2.2 供应链金融服务模式的特点
①现代供应链管理是供应链金融服务的基本理念 ②对客户企业的整体评价是供应链金融服务的前提 ③流动性较差资产是供应链金融服务的针对目标 ④封闭式资金运作是供应链金融服务的刚性要求 ⑤与渠道中介企业的合作是供应链金融的必要手段 ⑥企业、渠道和供应链都是供应链金融服务的对象
白马鹏. 供应链金融服务体系设计与优化[D].天津大学,2008.
2.1 供应链金融的定义
供应链金融是银行或金融机构从产业供应链角度出发，通过对客户企业 的整体评价（行业、供应链和基本信息），针对供应链各渠道运作过程中客 户企业拥有的流动性较差的资产，以资产所产生的确定的未来现金流作为直 接还款来源，运用丰富的金融产品，采用封闭性资金运作的模式，并借助中 介企业的渠道优势，来制定个性化的金融服务方案，为企业、渠道以及供应 链提供的全面的金融服务。
供应链金融对交易成本降低的积极作用： 交易发生的频率 交易的不确定性 资产的专用性
2.3.4 委托代理理论
委托代理理论
构成委托代理关系问题需要具备两个基本条件： ①市场中存在两个相互独立的个体，且双方都是在约束条件下的效用最大化者； ②代理人与委托人都面临着市场的不确定性和风险，且他们二者之间所掌握的 信息处于非对称状态。
3.1 文献介绍
3.2 研究方向
3.2.1供应链金融的研究文献综述 • 国外
（1）基于整个供应链的供应链金融 （2）供应链金融的融资方案 （3）供应链金融的技术支持 （4）第三方物流视角的供应链金融
3.2 研究方向
3.2.1供应链金融的研究文献综述 • 国内
（1）供应链金融业务模式 （2）供应链金融的风险管理 （3）供应链金融的发展建议
同时，商业银行在通过供应链金融融资模式为中小型企业提供融资 服务时，往往有物流企业的参与，进一步转嫁和分担了商业银行所承 担的风险，有效提高了融资效率。
2.3.5 理论总结
结构融资理论、供应链渠道理论、交易成本理论和委托代理理论 是供应链金融体系的四块理论基石： ➢ 供应链渠道理论为金融服务找到了需求市场， ➢ 结构融资理论则为设计金融服务提供了工具支持， ➢ 交易成本理论帮助构架供应链金融运作模式的流程与组织结构， ➢ 而委托代理理论则为控制金融服务运作中的各类风险出谋划策。
企业为了保护特定交易的投资和适应环境的不确定性，通过一体 化和准一体化的方式来降低交易成本。
随着供应链的发展，供应链成员之间的关系趋向于长期合作的关系。 商业银行以供应链的发展为基础，为供应链节点上的中小型企业提 供融资服务，有效地降低了商业银行的交易成本，提高了交易效率。
2.3.3 交易成本理论
2.3 供应链金融的理论基础
结构融资理论 供应链渠道理论 交易成本理论 委托代理理论
2.3.1 结构融资理论
定义：结构融资是指企业将拥有未来现金流的特定资产剥离开来，
并以该特定资产为标的进行融资。
融资方式：
应收账款担保融资 存பைடு நூலகம்担保融资 预付款融资
2.3.2 供应链渠道理论
可以从营销渠道、产权渠道、协商渠道、资金渠道和物流渠道五
白马鹏. 供应链金融服务体系设计与优化[D].天津大学,2008.
1.2 供应链金融产生的背景
1.供应链稳定运转的薄弱环节——中小型企业 2.银行和金融机构的服务改革 3.以物流为代表的渠道中介企业蓬勃发展
1.2 供应链金融产生的背景
供应链稳定运转的薄弱环节——中小型企业 中小型企业发展的瓶颈——融资 （1）融资难度大 （2）融资成本高 （3）融资风险高
第二章 供应链金融的定义与理论基础
2.0 参考文献 2.1 供应链金融的定义 2.2 供应链金融服务模式的特点 2.3 供应链金融的理论基础
2.3.1 结构融资理论 2.3.2 供应链渠道理论 2.3.3 交易成本理论 2.3.4 委托代理理论 2.3.5 理论总结
2.0 参考文献
这一章节主要参考了论文《供应链金融 服务体系设计与优化》的第三章：供应链金 融的理论基础和服务设计框架的内容。在论 文中第三章的内容是整个论文成文的基础， 系统地陈述了供应链金融的定义和理论基础 ，并对其进行了较深层次的分析，进而以此 为基础提出了供应链金融服务的设计框架。
委托代理理论研究的重点是委托人确保代理人按委托人意志行事的能力问题。
2.3.4 委托代理理论
委托代理理论对供应链金融的解释：
商业银行与融资企业之间的关系可以看成是委托代理关系，双方 之间往往存在严重的信息不对称问题。
供应链金融是把中小型企业放在整个供应链中加以考虑，而不是孤 立的只考虑其本身，因而可以有效缓解银企之间的信息不对称程度。
3.2 研究方向
3.2.2供应链金融的可研究方向
第三章 供应链金融文献介绍及研究方向
文献介绍 研究方向
吴标,刘佳. 供应链金融研究方向探索[J]. 科技与企业,2013,10:36-37.
王林雁. 国外供应链金融研究综述[J]. 金融发展研究,2011,06:25-29.
供应链金融的研究文献综述
.. ... 供应链金融的可研究方向
3.1 文献介绍
个方面，将供应链进一步分解，研究其内部的运作机理。 营销渠道 产权渠道 协商渠道 资金渠道 物流渠道
2.3.3 交易成本理论
“交易成本”这一概念由 RH Coase（1937）提出。他认为市场交 易成本包括发现和通知交易者的费用、谈判费用、签订合同以及保证 合同条件的履行而进行必要检查的费用等。
Hello 供应链金融
.....
小组分工
第一章 供应链金融产生的背景
物流和资金流的分离，导致企业资金支付后未能收到货物 货物销售后资金未能回笼 企业经营过程中出现资金缺口
1.1 参考文献
本文从供应链金融产生的背景入手，基 于相关文献的归纳总结，从供应链金融定 义设计体系与应用、项目组合选择以及应 用案例等多方面进行了分析研究，明确供 应链金融服务的形成原因，即供应链管理 背景下，中小企业的融资困境、金融机构 的服务改革以及渠道中介企业的蓬勃发展 三方面因素共同作用的结果。