高级理财规划师.ppt
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理财规划师培训课件
定期定额（平均成本法） 定期定额（平均成本法） 适用于大多数普通投资者 养成家庭良好习惯 积少成多，提前做好教育、退休计划 减少或消化市场波动和充分享受资本市场 的增长机会 与长期投资结合起来，威力无穷
我们该做什么？
拟定个人和家庭理财计划 培养良好的开支管理习惯 尽早投资，积少成多 建立长期稳妥的投资计划 可以从开放式基金投资开始
CFP的资格要求 CFP的资格要求
要求“ 要求“四E”标准 Education &continuing education教育及后续 education教育及后续 教育 Examination考试 Examination考试 Experience工作经验（3 Experience工作经验（3年以上） Ethic职业道德 Ethic职业道德 国际共有6 国际共有6门考，每或两年应该继续教育， 统考1天到2 统考1天到2天，选择题和案例题。
债务管理（和现金收支密切相关） 意外，生命保险（照顾自己与亲人） 退休安排（年龄、退休后生活水平、寿命、现有存款、通 货膨胀等因素） 子女教育（到大学不含留学，低端13万，中等28万，高档 子女教育（到大学不含留学，低端13万，中等28万，高档 40万，留学再加40万，平均每年的增长率7%以上） 40万，留学再加40万，平均每年的增长率7%以上） 财产的继承与转让（可能会有遗产税，遗嘱的问题） 税务处理（死亡和税收是人生无法逃避的两个东西）
理财规划师培训课件
第1章理财规划师概论
为什么要理财？ 为什么要理财？ 理什么财？ 理什么财？ 如何理财？ 如何理财？
首先还是先说说我们为什么要理财？
我们理财的基础： 我们理财的基础： 1、国民经济的发展、财富积累与理财需求； 2、4000万到5000万的中产阶级（10万年收入，50－70万家 4000万到5000万的中产阶级（10万年收入，50－70万家 庭资产）； 3、亚洲170万人流动可投资资金在100万美金以上； 、亚洲170万人流动可投资资金在100万美金以上； 4、中国GDP已经超过1000美元； 、中国GDP已经超过1000美元； 5、人均银行存款超过1000美元； 、人均银行存款超过1000美元； 6、10%的人占据45%的财富。 10%的人占据45%的财富。 普通理财的需求，因为制度的变迁，主要产生了几种基本 的理财需求如住房（私有化），医疗（保险），养老，教 育等。 主要的投资产品（股票，基金，债券，期货，信贷，黄金， 房地产等），特别关注开放式基金。
理财规划师(培训讲座课件PPT)
2003年初，由劳动和社会保障部颁布了《理 财规划师国家职业标准》，标志着理财规划 师职业在国内成为了一个新兴职业。
获得理财规划师资格证书的人员可以从事以 下三方面的工作：一是开办专业理财规划公 司；二是成为专业的理财规划业务的人员； 三是在积累丰富经验后成为理财规划师职业 的培训人员。
认证考试申报条件
理财规划师课件
(财务与会计部分)
一般知识
理财规划师是指运用理财规划的原则、 技术和方法，针对个人、家庭以及中小企 业、机构的理财目标，提供综合性理财咨 询服务的人员。理财规划师职业培训与认 证项目介绍资格等级：
助理理财规划师
理财规划师
高级理财规划师
职业背景
随着我国金融服务业的发展，个人理财成 为金融机构竞争的主要策略。个人理财业 务能力将定金融机构的市场竞争力。因此， 银行、证券公司、保险公司、投资公司等 金融机构迫切需要专业的个人理财规划师 及对其从业人员进行专业的理财培训。理 财规划师（CFP）是一种权威理财规划职 称。在国外，只有获得CFP资格的人员才 能从事个人理财业务。像如何合理的避税、 财务的管理、资产的投资配置。
2001年，美国在包括总统等职位在内的 “工作职位评鉴”排名中，理财规划师排 名第一。
随着收入水平的持续提高，越来越多的国 民将形成对理财规划的潜在需求。
横跨整个生命周期的个人理财在不同时间 段对理财工具的需求则各不相同，从现金 流管理到保险规划，从投资规划到税收筹 划，从退休规划到不动产规划，乃至财产 传承规划，理财规划变得日益复杂，专业 性极强。
申报条件： 遵纪守法，具有良好的职业道德并具备下 列条件之一者均可申报！ 一、助理理财规划师： 1、本科以上或同等学历应、历届学生； 2、大专以上或同等学历并从事相关工作一 年以上者； 3、中专以上或同等学历并从事相关工作两 年以上者。
理财规划师第一二节课件
第一节：理财规划概述一、理财视角中的人生马斯洛“人类需求层次理论”5个层次：生理、安全、社交、尊重、自我实现二、理财规划内涵界定4个要点：全方位、多层次、个性化短期方案、长期规划贯穿一生、动态调整专业人士、综合服务三、理财规划的目标（一）总体目标重要知识点— 12个层次：财务安全、财务自由1、财务安全：个人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目标的实现,不会出现大的财务危机。
核心要点：信心、足以应对，财务危机八项衡量指标：收入、潜力，现金、住房，保险、投资，社保、养老2、财务自由：个人或家庭的收入主要来源于主动投资，而不是被动工作。
具体体现：投资收入完全覆盖个人或家庭发生的各项支出。
个人从被动的工作压力中解放出来已有财富成为创造更多财富的工具核心要点：投资收入> 全部支出，不需为生活而被迫劳动3、财务安全、财务自由、收入关系图：A点之前：支出> 总收入，谈不上财务安全，更谈不上财务自由A点：达到财务安全，AB点之间：处于财务安全状态，但没有达到财务自由B点：达到财务自由，B点之后：均处于达到财务自由状态（二）具体目标重要知识点—28个目标：1、必要的资产流动性现金（广义）流动性与收益性、机会成本2、合理的消费支出财务状况稳健合理（非个人价值最大化）3、实现教育期望自身、子女缺乏弹性（时间、费用）4、完备的风险保障保险、非保险类5、积累财富资产配置、投资结构（投资组合）6、合理的纳税安排经营、投资、理财，政策优惠、差别待遇，减少或延缓，税后收入最大化7、安享晚年尊严、自立、高品质8、有效的财产分配与传承去世、丧失行为能力，个人意志，代际相传记忆帮助：流动消费教育风险、财富纳税晚年分传, ;四、理财规划的原则重要知识点—36项原则：（一）整体规划规划思想、理财方案（二）提早规划利用复利功效（货币时间价值）减轻各期（当期）的经济压力观念：金钱多少、时间长短（三）优先：现金保障优先日常生活覆盖储备意外现金储备（四）优于：风险管理优于追求受益理财规划首先要考虑的因素：是风险，而非收益增值基于保值客户：所处的生命周期阶段、风险承受能力（五）匹配：消费、投资、收入消费：短期投资：将来（长期）收入：源头动态平衡（六）匹配：家庭类型、理财策略3个理财策略：进攻型、攻守兼备型、防守型3个家庭模型：青年家庭、中年家庭、老年家庭记忆帮助：2体(提) 2优2匹配第二节：内容、工具、流程一、生命周期理论、家庭模型（一）生命周期理论重要知识点—46个时期、5个时期人的一生：从出生到死亡经历6个时期：婴幼儿、童年、少年、青年、中年、老年理财规划重点考虑：青年、中年、老年三个时期细分为5个时期：单身期、家庭事业形成期、家庭事业成长期、退休前期、退休期1、单身期参加工作至结婚，一般2—8年、年龄22—30岁收入低、花销大、资金原始积累期努力工作、寻找高新职位、增加收入理财：广开财源、注意结余、小额投资、积累经验2、家庭事业形成期结婚至新生儿诞生，一般1—3年3、家庭事业成长期子女出生至大学毕业，一般18—22年4、退休前期子女参加工作至个人退休前，一般10—15年5、退休期退休后的时期（二）家庭模型重要知识点—53个模型根据家庭收入主导者的生命周期而定1、青年家庭：35周岁以下2、中年家庭：35—55周岁之间3、老年家庭：55周岁以上二、匹配：生命周期、家庭模型、理财规划三、理财规划的内容重要知识点—68项内容结合前面的8个具体理财目标学习（一）现金规划（二）消费支出规划（三）教育规划（四）风险管理与保险规划（五）税收规划（六）投资规划（七）退休养老规划（八）财产分配与传承规划四、理财规划的主要工具重要知识点—712个工具：11 + 11、共同基金，即公募基金通过公开发行基金单位的方式，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事证券投资。
理财规划师ppt模板
核心
21
三、理财规划的主要内容
教育规划
风险管理 与保险规划
通过识别分析风险， 选择风险管理技术， 有效控制风险，争取 把损失降到最低
税收筹划
收集教育需求信息， 分析教育费用，选择 适当准备方式和工具， 制定方案
事先安排纳税主体的 经济活动，充分利用 税收优惠和差别待遇， 使整体税后利润最大
22
三、理财规划的主要内容
减少财产分配支出，制定遗产 分配方案等。
11
二、理财规划的原则
客户家庭类型不同，核心策略不同
进攻型 策略
攻守兼备
防守型
青年家庭风险 承受力强
中年家庭风险 承受能力中等
老年家庭风险 承受能力较低
12
二、理财规划的原则
日常生活覆盖储备 意外现金储备
失去劳动能力或失业或失去收入来源，保障家庭生活 为应对客户疾病、灾难、犯罪、突发事件等的准备 家族亲友的重大紧急支援准备
子女教育规划、风险管理规划、 投资规划、退休养老规划、现金 规划、税收筹划和财产分配规划
退休前期
提高投资收益稳定性、养老金储 备、财产传承
退休养老规划、投资规划、税收 筹划、现金规划和财产分配与传 承规划
19
二、不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划
（二）家庭模型——老年家庭
生命周期
理财需求分析
保障财产安全 遗嘱 建立信托 准备善后费用
投资 规划
退休养老 规划
5
一、理财规划目标
目标层次
最终目标－财务自由
财务安全和财务自由
财务自由
投资收入完全覆盖各项支出
首要问题－财务安全
财务安全
达到人生各阶段收支平衡
理财规划师课件-理财投资完整PPT课件
第二节 客户信息的收集与整理
• 一、与投资相关的客户信息 • 二、客户信息资料的分析与整理
一、与投资相关的客户信息
• （一）反映客户现有投资组合的信息
• 1、客户现有的资产配置情况—通过客户现有投资状况 调查表收集信息
– 金融资产和实物资产、流动资产和固定资产的投资品 种及其当前价值。
– 目前投资组合的总价值和各类投资所占的比重。 • 2、这类信息有助于理财规划师明确客户的现有投资状 况，总体风险水平，投资水平。
– 投资规划必须考虑客户的风险偏好、风险承受能力、 为其“量身定制”。
• （二）长期的观念
– 正常的资本市场应该只有短期风险（短期波动），而 不应有长期风险（长期创造收益）。 – 投资是一项长期的、需要耐心的工作。 – 短期以固定收益投资为主，长期应提高股票投资比例。
• （三）价值投资的观念
– 关注投资对象的经济价值。
– 具体股票
– 具体债券
– 具体基金（集合投资） – 其他投资：衍生产品、外汇、黄金等。
（四） 投资实施
1.投资规划的监控和调整。 2.成本控制：交易频率和规模
3.风险管理
（五）投资评价
• 1.投资组合收益和风险的评价。 • 2.根据评价结果对投资规划方案进行调整。
三、树立正确的投资观念
• （一） 收益和风险均衡的观念
• （一）投资 • 1、投资的定义
• 牺牲或放弃现在可用于消费的价值以获取未来更大 价值的一种经济活动。即本金在未来能增值或获得 收益的所有活动。 • 消费与投资是一个相对的概念。 注意：购买彩票是一种公益行为，不是投资。
2、投资的分类
—按投资投入的直接程度分
相同点：均属于投资者对预期能够带来收益的资产的购买行为。 区别：直接投资可能参与经营管理，间接投资除股票外均不能参与经营 管理。 注：个体投资者主要进行间接投资。
能力素质理财规划师课件——保险规划之制定方案.完整版PPT
制定方案
一、制定寿险规划方案
3、分析万能寿险保单
（2）万能寿险的运作
第一期
第二期第三期ຫໍສະໝຸດ 第一期现金价值第二期现金价值
所交保费
加：所交保费
减：费用
减：费用
减：死亡率费 减：死亡率费
加：利息
加：利息
第一期现金价值 第二期现金价值
加：所交保费 减：费用
减：死亡率费 加：利息
第三期现金价值
制定方案
一、制定寿险规划方案
制定方案
一、制定寿险规划方案
3、分析万能寿险保单 （4）变额万能寿险
①变额万能寿险的性质 ★死亡给付：随保单的资产价值的变化而变 化，投资收益率的变化将直接影响保单的现 金价值；通常没有最低死亡给付保证。死亡 率费用按月分摊到投资账户中。 ★附加费用：通常即收取前端费用，又收取 后端费用。
制定方案
①道德风险：健康险中较多 ②寿险保单中的除外责任 （航空和战争） ③健康险保单中的除外责任 （等待期、战争和自残）
制定方案
六、人身保险规划中的有关条款
3、为投保人提供灵活性的条款 （1）受益人条款 （2）保险金给付选择 （3）转让条款（绝对转让和担保转让） （4）计划变更条款 （5）不丧失价值选择条款
（2）购买健康保险宜早不宜迟 年轻时购买，保费较低；年龄大时购买，不仅保费高，
很可能拒保。 （3）根据需要选择补偿型和给付型产品
①补偿型：适合没有医保的人购买； ②给付型：适合有医保的人购买。 （4）选择期交保费的方式 交费期越长，保费越低。期初保障价值最大。
制定方案
二、制定健康险规划方案
2、投保医疗保险应注意的问题 对于有医保的人来说，应关注三个问题： （1）还需投保哪能商业医疗保险？
理财规划师PPT课件
决
或
仲 裁
仲
公
裁
证
裁
决
的
执
行
第七章 理财计算基础
概率基础
理
财
计
算
基
统计基础
础
收益与风险
数据分析的方法和 统计数据的分类
统计表和统计图
常用的统计量 货币的时间价值 收益率的计算 风险的度量
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
1、建立客户关系 2、收集客户信息 3、财务分析和财务评价 4、制定理财规划方案 5、实施理财规划方案 6、持续提供理财服务
第三章 宏观经济分析
1、宏观经济分析的意义和内容 2、总需求和总供给经济分析 3、宏观经济政策 4、经济周期理论 5、产业政策和行业分析 产业分析 行业分析
本章重点与难点
重点 1、财政政策与货币政策 2、经济周期的理论性解释 3、经济周期与投资策略 4、行业发展与投资策略选择 难点 1、GPD的计算方法 2、供需分析理论 3、经济周期的理论性解释 4、行业发展与投资策略选择
第二章 财务与会计
第二章 财务与会计
会计基础知识
财务与 会计
财务管理基础知识
会计核算 会计要素 会计核算内容 财务会计报告 财务管理概述
货币时间价值
本量利分析
资金成本 上市公司财务分析
个人会计及财务 管理与企业会计 及财务管理的区别
本章重点难点
重点 1、熟悉个会计要素的内容与特征 2、掌握资金成本的计算 3、掌握财务指标的分析 4、掌握本量利分析方法 5、掌握个人财务与企业财务的区别 难点 1、会计要素的分类 2、财务报表的关系 3、财务指标的分析
理财规划师
基础知识
第一章 理财规划基础
理财规划培训课件(ppt 43页)
的主体手段，直接体现了理财的效果。
30
二、理财范畴
为何理财
31
为什么要理财
持续的收入增长。 ➢ 资金是资源，资源利用效果将严重影响收入水平； ➢ 理财是一个持续积微的过程。
32
理财是一个持续积微的过程
设想：10万元资金，20年 ➢ 存银行：3.00%（1年），以5%计算复利：26.53万元 ➢ 若基金（10%）：67.28万元 ➢ 巴菲特（伯克希尔·哈撒韦尔公司），22%（22%—24%）：533.58万
25
现代理财体系
形成国家理财、企业理财和个人理财的整体理财体系 ➢ 国家理财：财政，除收支管理外，更多地赋予宏观调控功
能，有调有控，有促有限（制）。除直接调控外，还内涵 引导功能（信号功能） ➢ 公司理财：财务管理，内涵税收筹划。 ➢ 个人理财：家庭理财。
26
理财的内涵
何为理财？ 理财：打理财务 财务：一切的资金活动，包括资产活动、负债活动以及金
12
广东城镇人均收入（2005-2012）
13
广东农村人均收入（2005-2012）
14
物价CPI（同比）
15
16
17
感受理财时代
案例1 ：工薪与存银行 案例2：全部投资（不购房） 案例3：购车消费 案例4：保险当投资
18
问题（讨论）
收入增长，但成本上升也快 长期看来，实际利率为零 当期享受与未来享受的选择 投资多元，如何选择 专家理财不信“专”，自己理财不专业 不理好财，不知不觉成为相对贫困者
理财规划内容
客户分析 人生规划 现金与消费规划 保障规划 投资规划 税收筹划 综合理财规划
课程体系
41
四、理财规划课程
课程性质 ➢ 专业核心课程 课程学习基础 ➢ 经济学基础、金融学基础、会计学 课程特点 ➢ 强实践：动手操作、动手设计、客户分析 ➢ 高度敏锐：外部经济金融形势变动，核心变量
30
二、理财范畴
为何理财
31
为什么要理财
持续的收入增长。 ➢ 资金是资源，资源利用效果将严重影响收入水平； ➢ 理财是一个持续积微的过程。
32
理财是一个持续积微的过程
设想：10万元资金，20年 ➢ 存银行：3.00%（1年），以5%计算复利：26.53万元 ➢ 若基金（10%）：67.28万元 ➢ 巴菲特（伯克希尔·哈撒韦尔公司），22%（22%—24%）：533.58万
25
现代理财体系
形成国家理财、企业理财和个人理财的整体理财体系 ➢ 国家理财：财政，除收支管理外，更多地赋予宏观调控功
能，有调有控，有促有限（制）。除直接调控外，还内涵 引导功能（信号功能） ➢ 公司理财：财务管理，内涵税收筹划。 ➢ 个人理财：家庭理财。
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理财的内涵
何为理财？ 理财：打理财务 财务：一切的资金活动，包括资产活动、负债活动以及金
12
广东城镇人均收入（2005-2012）
13
广东农村人均收入（2005-2012）
14
物价CPI（同比）
15
16
17
感受理财时代
案例1 ：工薪与存银行 案例2：全部投资（不购房） 案例3：购车消费 案例4：保险当投资
18
问题（讨论）
收入增长，但成本上升也快 长期看来，实际利率为零 当期享受与未来享受的选择 投资多元，如何选择 专家理财不信“专”，自己理财不专业 不理好财，不知不觉成为相对贫困者
理财规划内容
客户分析 人生规划 现金与消费规划 保障规划 投资规划 税收筹划 综合理财规划
课程体系
41
四、理财规划课程
课程性质 ➢ 专业核心课程 课程学习基础 ➢ 经济学基础、金融学基础、会计学 课程特点 ➢ 强实践：动手操作、动手设计、客户分析 ➢ 高度敏锐：外部经济金融形势变动，核心变量
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- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
➢社会地位的变化：
您是受人尊重的国家高级（职业一级）理财规划师，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高 级职称(国家职业资格工作网查询)，享受国家相关待遇；
➢专业水平的提高：
为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得优质客户的信赖；
➢交际群体的扩大：
您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资及财务管理等金融行业的精英群体；
经调查结果显示，目前就业 的大学生只有10%的学生满意自 己的工作，或者是从事的工作和 自己所学的专业相符。
职业培训分析（二）
从新员工入职，再到成为组织的核 心骨干，需要经过多个步骤，职业培 训是不可或缺的重要一环。
职业培训分析（三）
➢俗话说：“你不理财，财不理你”。赚有钱人的钱，是目前最时尚的职业。
12 32,300
10
20,000
17,000
6
6,800
5
0
2
0
2006
2007
2008
2009
全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
全国理财师行业分布（万人）
基金
基金5% 证劵5%
其他10%
保险20%
保
银行60%
➢ 相关数据显示，按照1个理财规划师服务100个家庭估算，国内理财规划师的缺口至少500 万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
理财规划师详解--定义
理财规划师是指运用 理财 规划的原理、技术和方法，针对 个人、家庭以及中小企业、机构 的理财目标，提供 综合性理财 咨询服务 的人员。
理财规划要求提供全方位的 服务，因此要求理财规划师要全 面掌握各种金融工具及相关法律 法规，为客户提供 身订制的、 切实可行的理财方案，同时在对 方案的不断修正中，满足客户 长期的、不断变化的 财务需求。
理财规划师优势--结合我国金融环境
理
依照我国金融环境，法律环
论
境和具体国情设置
本土化
与
实
践
的
完
美
国家考核更侧重实务操作 特聘资深专家培训
实用性
结 合
理财规划师优势--内容全面
综合应用
业绩提升 理财规划方案
八项规划
现金规划、购房规划等
专业能力
基金、股票、税务等
基础知识
金融基础、宏观经济等
现金规划 消费支出规划
相关媒体对我国的金融 行业的职业资格及行业需 求方面做了详细调研，结 论为人员缺口很大，呈现 出供不应求的局面。
理财规划师详解--相关待遇
➢国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从 业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员 都应取得该资格证书。
➢国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、 出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。
级理财规划师培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
➢ 理财规划师（国家职业资格二级认证）
（1）连续从事本职业工作13年以上 （2）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上 （3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上
国家高级(一级)理财规划师(ChFP)
---人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心
目录
行业职业培训市场分析 理财规划师详解 专业技能及综合素质的提升 分享收获及申报相关条件
职业培训分析（一）
大学毕业即失业,似乎已经成为当 今国人众所周知的公开秘密，究其何 因，众说纷纭。所学专业无法应用到 工作中为首因。
➢个人品质的提升：
实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌的宣传推广。
申报理财规划师条件
➢ 高级理财规划师（国家职业资格一级认证）
（1）连续从事本职业工作19年以上，年满35周岁以上。 （2）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高
首批毕业生—优秀代表分享
孙海荣 国家理财规划师（ChFP）二级 首批国家高级理财规划师（一级） 专业服务高端客户： 每一个家庭，年缴保费200万， 缴费期20年
中国人寿保险某分公司的一 个营销团队都参加了理财规划 师的职业培训，整体业绩比前 期提高了30%。领先其他团队 15%。
高级理财规划师--收获
➢统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国 家人力资源和社会保障部官方网站 (）查询 真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表，存放于人事档 案中作为职业资格和能力水平的证明。
➢优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定， 凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申 请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办 理，北京市，深圳市也出台了相同的户籍政策。
教育规划 风险管理与保险规划
投资规划 税收筹划 退休养老规划 财产分配和传承规划
理财规师优势--业绩提升
培训现场--专家授课-考前重点面授
2013年11月考试前培训现场
名师授课，内部教辅
学员毕业留念
➢2013年高级理财规划师第 四期山东地区毕业生留念
➢深圳平安保险某区分公司高 级理财规划师毕业生留念
➢ 2009年有近5万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已 形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。
理财规划师详--国家认证
保监会副主席李克穆说：“理财 规划师并不是自封的，而是需要系统的 学习，国家的认证。鼓励金融行业从业 人员参加正规的理财培发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资
格证书是由国家人力资源和社会 保障部颁发的国家级认证证书， 唯一由官方权威认证。
国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证
书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织等150多个国家以及国 际经济组织的统一认可。
理财规划师详解—媒体关注
台湾地区的行业人员申 报大陆的职业证书成连年 增长的趋势，理财规划尤 甚。
理财规划师详解--级别
助理理财 规划师
三级
理财规划师
高级理财 规划师
二级
一级
理财规划师详解--含盖内容
要成为合格的理财规划师，需要很高 个人综合素质，及很扎实的专业知识。
理财规划师详解--就业前景
全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
（万元）
（万人）
60,000
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您是受人尊重的国家高级（职业一级）理财规划师，职业资格一级等同于职称认证序列中的副高 级职称(国家职业资格工作网查询)，享受国家相关待遇；
➢专业水平的提高：
为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得优质客户的信赖；
➢交际群体的扩大：
您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资及财务管理等金融行业的精英群体；
经调查结果显示，目前就业 的大学生只有10%的学生满意自 己的工作，或者是从事的工作和 自己所学的专业相符。
职业培训分析（二）
从新员工入职，再到成为组织的核 心骨干，需要经过多个步骤，职业培 训是不可或缺的重要一环。
职业培训分析（三）
➢俗话说：“你不理财，财不理你”。赚有钱人的钱，是目前最时尚的职业。
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2008
2009
全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
全国理财师行业分布（万人）
基金
基金5% 证劵5%
其他10%
保险20%
保
银行60%
➢ 相关数据显示，按照1个理财规划师服务100个家庭估算，国内理财规划师的缺口至少500 万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
理财规划师详解--定义
理财规划师是指运用 理财 规划的原理、技术和方法，针对 个人、家庭以及中小企业、机构 的理财目标，提供 综合性理财 咨询服务 的人员。
理财规划要求提供全方位的 服务，因此要求理财规划师要全 面掌握各种金融工具及相关法律 法规，为客户提供 身订制的、 切实可行的理财方案，同时在对 方案的不断修正中，满足客户 长期的、不断变化的 财务需求。
理财规划师优势--结合我国金融环境
理
依照我国金融环境，法律环
论
境和具体国情设置
本土化
与
实
践
的
完
美
国家考核更侧重实务操作 特聘资深专家培训
实用性
结 合
理财规划师优势--内容全面
综合应用
业绩提升 理财规划方案
八项规划
现金规划、购房规划等
专业能力
基金、股票、税务等
基础知识
金融基础、宏观经济等
现金规划 消费支出规划
相关媒体对我国的金融 行业的职业资格及行业需 求方面做了详细调研，结 论为人员缺口很大，呈现 出供不应求的局面。
理财规划师详解--相关待遇
➢国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从 业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员 都应取得该资格证书。
➢国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、 出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。
级理财规划师培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。
➢ 理财规划师（国家职业资格二级认证）
（1）连续从事本职业工作13年以上 （2）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上 （3）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上
国家高级(一级)理财规划师(ChFP)
---人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心
目录
行业职业培训市场分析 理财规划师详解 专业技能及综合素质的提升 分享收获及申报相关条件
职业培训分析（一）
大学毕业即失业,似乎已经成为当 今国人众所周知的公开秘密，究其何 因，众说纷纭。所学专业无法应用到 工作中为首因。
➢个人品质的提升：
实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌的宣传推广。
申报理财规划师条件
➢ 高级理财规划师（国家职业资格一级认证）
（1）连续从事本职业工作19年以上，年满35周岁以上。 （2）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。 （3）取得本职业理财规划师二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高
首批毕业生—优秀代表分享
孙海荣 国家理财规划师（ChFP）二级 首批国家高级理财规划师（一级） 专业服务高端客户： 每一个家庭，年缴保费200万， 缴费期20年
中国人寿保险某分公司的一 个营销团队都参加了理财规划 师的职业培训，整体业绩比前 期提高了30%。领先其他团队 15%。
高级理财规划师--收获
➢统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国 家人力资源和社会保障部官方网站 (）查询 真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表，存放于人事档 案中作为职业资格和能力水平的证明。
➢优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定， 凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申 请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办 理，北京市，深圳市也出台了相同的户籍政策。
教育规划 风险管理与保险规划
投资规划 税收筹划 退休养老规划 财产分配和传承规划
理财规师优势--业绩提升
培训现场--专家授课-考前重点面授
2013年11月考试前培训现场
名师授课，内部教辅
学员毕业留念
➢2013年高级理财规划师第 四期山东地区毕业生留念
➢深圳平安保险某区分公司高 级理财规划师毕业生留念
➢ 2009年有近5万人参加认证考试。目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人，已 形成了中国最主流、最权威的理财师职业群体。
理财规划师详--国家认证
保监会副主席李克穆说：“理财 规划师并不是自封的，而是需要系统的 学习，国家的认证。鼓励金融行业从业 人员参加正规的理财培发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资
格证书是由国家人力资源和社会 保障部颁发的国家级认证证书， 唯一由官方权威认证。
国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证
书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织等150多个国家以及国 际经济组织的统一认可。
理财规划师详解—媒体关注
台湾地区的行业人员申 报大陆的职业证书成连年 增长的趋势，理财规划尤 甚。
理财规划师详解--级别
助理理财 规划师
三级
理财规划师
高级理财 规划师
二级
一级
理财规划师详解--含盖内容
要成为合格的理财规划师，需要很高 个人综合素质，及很扎实的专业知识。
理财规划师详解--就业前景
全国理财师平均收入 全国理财师人数增长
（万元）
（万人）
60,000
55,250 18
16
40,000