国家理财规划师介绍
理财规划师介绍
理财规划师理规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
目录1基本简介2职业介绍3素质人品4工作内容5职业发展6考试科目7考试时间8报名材料9合格标准10考试教材11考试题库12发证部门13资格认证14证书等级15报考条件16考试注意17发展历程18防伪存档19职业前景20国内现状21培训对象22鉴定方式23证书查询24就业方向1基本简介理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。
理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。
理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
2职业介绍理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国人力资源和社会保障部（原劳动和社会保障部）制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
国家理财规划师(二三级)职业资格认证
1.什么是理财规划师？理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。
是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
加群~~二五零······五四四······七二九2.理财规划的起源理财规划起源于20世纪30年代美国的保险业，是当时保险推销员推销产品的一种手段。
1929年10月股票暴跌，保险的“社会稳定器”功能促使保险公司的地位得到了空前的提高，同时大危机使人们开始萌生了对个人生活的综合设计和资产运用设计方面的需求。
在这种背景下，一些保险推销员在推销保险商品的同时，也提供一些生活规划和资产运用的咨询服务，这些保险营销员被称为“经济理财员”，也就是FP (Financial Planner) 的萌芽，尽管不成熟但已显现出很强的生命力。
加群~~二五零······五四四······七二九3.理财行业的发展经过了20世纪70和80年代的发展，美国开始出现真正意义上的理财业界和较为完善的理财制度。
另一方面，围绕个人财产的管理、运用的时代背景发生了重大变化，突出表现在：个人金融资产膨胀、金融自由化浪潮兴起、老龄化社会来临等方面。
这一系列因素促使人们对理财的需求急剧增加，作为金融自由化改革的结果，金融商品迅速增加、金融风险加大，人们迫切需求理财师的帮助，这样就推动了理财业的空前发展，理财师的地位不断提升。
1987年10月19日的“黑色星期一”使投资者损失达1万亿美元。
理财师由于提出的投资方案遭到重创而丧失了信用，给人们留下了强烈的不信任感，社会地位直线下降，理财业迎来了最艰难的时期。
国家职业标准-理财规划师
理财规划师国家职业标准1．职业概况1．1 职业名称理财规划师。
1．2 职业定义运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
1．3 职业等级本职业共设二个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
1．4 职业环境室内，常温。
1．5 职业能力特征身体健康，具有一定的观察、理解、计算、判断、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。
1．6基本文化程度大专毕业。
1．7 培训要求1．7．1 培训期限全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定。
晋级培训期限：理财规划师不少于80标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。
1．7．2 培训教师培训理财规划师的教师应具有高级理财规划职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。
1．7．3 培训场地设备可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施；室内光线、通风、卫生条件良好。
1．8鉴定要求1．8．1 适用对象从事或准备从事本职业的人员。
1．8．2 申报条件——理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历，申报前从事本职工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。
（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
——高级理财规划师（具备以下条件之一者）（1）具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（2）具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
中国理财规划师ChFP1-3级别区分
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。
证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网（）查询真伪。
助理理财规划师（职业资格三级）认证助理理财规划师培训目标：能为客户提供基本的理财咨询服务，负责搜集并整理客户家庭基本信息与财务信息，并能进行基本财务分析，从而找到客户家庭财务状况的不足之处，为客户改进财务状况提供建议。
1、了解现金规划的金融工具，短期融资可以选择的方式、方法和融资工具；2、掌握住房支出、汽车消费支出等的具体实现方式和相关内容；3、掌握教育规划工具的具体内容，确定教育费用；4、了解保险相关概念、原则、分类，熟练掌握保险合同条款；5、掌握股票、债券、基金、银行理财产品等常见投资工具相关知识；6、了解我国社会保障制度与体系，掌握各种养老工具；7、了解我国《婚姻法》及《继承法》关于财产分配与传承的基本规定。
认证对象法律、金融、会计、管理类专业在校大学生；刚刚进入金融理财相关行业的从业人员；希望通过更专业、系统、深入的研习，提升综合能力、职业素养和综合竞争力，成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
申报条件具备以下条件之一1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
国家理财规划师培训目标：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置帮助客户达到财务安全与财务自由。
1.根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划；2.掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；3. 分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；4.掌握我国的税收制度，并可以根据客户的基本资料进行税收筹划；5.根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；6.根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。
关于CHFP
关于CHFP、AFP、CFP、RFP的区别？一、职业名称：CHFP：国家理财规划师；AFP：金融理财师；CFP：注册理财规划师；RFP：注册财务策划师二、证书组织部门1、CHFP：国家理财规划师是由国家劳动和社会保障部颁发的具有国家资格的国家理财规划师认证，是真正国家权威理财规划职称，经联合国成员国相关组织及我国共同承认的，出国公证、司法有效，社会认可度较高、富有本土化色彩、注重实务操作。
是目前我国官方认可的最具有权威的理财规划师认证，同时也被全球绝大多数国家官方认可。
CHFP认证是目前国内最权威的理财顾问认证项目，CHFP持证者人数的多少，已成为衡量一个地区理财行业发达程度的参考指标。
对个人来说，CHFP认证是理财专家的身份证明，更是获得高薪和高职的有力保证。
负责日常工作的理财规划师专业委员会秘书处，设于北京东方华尔金融咨询有限公司。
北京东方华尔也是国家劳动和社会保障部理财规划师职业的主要技术支持单位和授权培训单位，并且国家统一的培训考试教材也是由北京东方华尔编写出版的。
官方网址是2、AFP：金融理财师中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和注册理财规划师（Certified Financial Planner?，以下简称CFP）认证制度。
国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
AFP认证是培训为CFP认证（国际注册理财规划师）的第一阶段，可获得《金融理财师培训合格认证》；在完成AFP培训后，学员可参加CFP第二阶段的培训，即注册理财规划师。
AFP是CFP的前段教育,培训考试合格后拿金融理财师证书,这个证书是由FPSCC(中国金融理财师标委会)给你的,CFP是北美金融理财协会发放的,通俗一点就是AFP是中国的CFP是世界的但要拿到CFP必须先有AFP的证书3、CFP：注册理财规划师认证名称Certified Financial Planner，中文翻译为“注册理财规划师”，简称CFP。
国家职业资格认证培训理财规划师
东营新世纪人才开发中心
理财规划师
项目简介
现今金融机构不断推出创新产品和服务，个人理财成为金融机构竞争的主 要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型 中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券
东营新世纪技能培训中心隶属于东营新世纪人才开发 中心，是经东营市人力资源和社会保障局批准，东营市民 政局注册成立的一所集各类职业技能培训、国家新职业工 种培训、成人教育、在职研究生等社会短期培训为一体的 培训机构。依托新世纪人才市场独有的优势平台,全力打 造“招工—培训—安置”服务体系，为广大的求职者和企 业提供优质高效的服务。
在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的 调查，有78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支 付费用。现在理财已经成为一种大众化需求。然而，这个巨大的理财市场显 然并没有一个足够规模的专业理财师队伍与之相匹配。
麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿 美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求 不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模 远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中 就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口， 仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到 了专业管理，而在美国这一比例为58%。
联系电话：0546-8271061 邮箱：xsjtjb@
东营新世纪人才开发中心
培训方案
国家理财规划师 东营市培训班课程安排表
国家理财规划师职业资格证的前景及权威性介绍
关于国家理财规划师常见问题Q：什么是国家理财规划师认证？A：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。
在这种背景下，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。
但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。
为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。
Q：国家理财规划师认证的特点是什么？A：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。
所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。
本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。
Q：国家理财规划师分为几级？A：国家理财规划师共分三级：国家职业资格三级，助理理财规划师国家职业资格二级，理财规划师国家职业资格一级，高级理财规划师Q：每次国家理财规划师认证考试间隔多久？A：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。
Q：国家理财规划师考试需要培训吗？A：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。
但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。
对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训；理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，Q：理财规划师的职业前景怎样？A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
国家理财规划师
国家理财规划师国家理财规划师是一个具有丰富金融知识和实践经验的专业人士，主要负责为个人、企业、机构等制定全面的理财计划，并根据客户的需求和目标提供相应的理财服务和建议。
国家理财规划师的工作范围包括资产配置、风险管理、投资分析等，他们通过深入了解客户的财务状况和需求，帮助客户制定适合自己的理财计划，实现财富增值与财务自由。
首先，国家理财规划师需要对客户的财务状况进行全面的了解和分析。
他们会收集客户的个人财务信息，包括收入、支出、债务、投资等，以确定客户的财务状况和目标。
例如，他们会计算客户的净资产和现金流，评估客户的风险承受能力和投资偏好，了解客户的短期和长期目标。
其次，在了解客户的财务状况后，国家理财规划师会为客户制定全面的理财计划。
这包括资产配置、风险管理、退休计划等各个方面。
资产配置是指根据客户的风险承受能力和投资偏好，将客户的资金分配到不同的资产类别中，以达到风险分散和收益最大化的目标。
风险管理是指通过选择合适的投资产品和控制投资风险，使得客户的财务状况保持稳定和增值。
退休计划是指制定合理的退休年龄和资金规划，确保客户在退休后能够维持现有的生活水平。
最后，国家理财规划师还会根据客户的需求和目标提供相应的理财服务和建议。
例如，他们会根据客户的投资偏好和风险承受能力，推荐适合的投资产品和策略。
他们还会进行定期的财务规划和咨询，帮助客户对财务状况进行监控和调整。
此外，国家理财规划师还会提供财务教育和培训，帮助客户提高理财意识和能力。
总之，国家理财规划师是一个拥有丰富金融知识和实践经验的专业人士，他们主要负责为个人、企业、机构等制定全面的理财计划，并为客户提供相应的理财服务和建议。
通过深入了解客户的财务状况和需求，国家理财规划师能够帮助客户实现财富增值和财务自由的目标。
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国家理财规划师认证考试介绍
国家统考时间
考试时间：每年5月中旬、11月中旬
全国统一时间、统一命题、统一颁发证书
优先办理户口：2009年2月23日根据上海市政府的规定， 凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申 请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办 理，深圳市也出台了相同的户籍政策。
中国理财师的发展
其他 基金
5% 10%
证劵
5%
保险
20%
银行
60%
据发达国家调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、 独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。 在发达国家理财师年薪的平均数是11万美元，2010年香港理财规划师最高收入达200 多万港元，相当于大公司的中层经理。 有关统计数字显示，按照1个理财规划师服务100人估算，国内理财规划师 的缺口至少70万人，预测年薪可在10万到100万元之间；
国家理财规划师的权威性
国家颁发： • 理财规划师（ChFP）国家职业资 格证书是由国家人力资源和社会 保障部颁发的国家级认证证书， 唯一由官方权威认证。 国际统认： • 中国政府颁发的国家职业资格证 书，在国际上受到联合国、WTO 世贸组织国家以及国际经济组织 的统一认可。
国家理财规划师级别
助理理财 规划师
理财规划师
高级理财 规划师
三级
二级
一级
国家理财规划师ChFP特点
依照我国金融环境，法 律环境和具体国情设置
本土化
国家考核更侧重实务操 作特聘资深专家培训
实用性
理 论 与 实 践 的 完 美 结 合
国家理财规划师学员构成
保险营销人员成为国家理财规划师后的变化
• • • • • • • • •
业绩变化—— 92%以上的销售人员业绩都有所提升； 65%以上的销售人员业绩提升20%以上； 50%以上的销售人员业绩提升达到33%左右； 客户情况—— 90%以上的销售人员在业务跟进阶段回访客户2-4次即可成交保单； 88%以上销售人员的客户险种齐全，包括大病险、养老险、投资险等； 70%以上销售人员的客户集中在社会中、高层收入阶层。 注：以上数据为针对已获得国家理财规划师认证的保险从业人员，通过对其所 在单位的业绩随机调查而得。
国家理财规划师认证考试介绍
国家理财规划师职业资格认证条件
认证级别 学历 硕士及以上 本科 其它学历 理财师二级 硕士及以上 本科 二级 理财师三级 本科+理财师三级 其它学历 专科及以上 其它学历 经济学、管理学、法学、会计学 不限 专业 不限 不限 工作年限 10年 13年 19年 3年 2年 5年 4年 3年 13年 不限 6年
东方华尔为您解决综合理财专业化营销技能
东方华尔是国内规模 最大的金融人才实务技能 培养机构，在全国拥有超 过30家分支机构，专注财 富管理管理研究与教育， 拥有超过100名明星级讲 师以课程研发团队。同时 也是参与编写与制定《国 家理财规划师职业标准》 的唯一机构。
东方华尔的专业理财技能提升培训体系（一）
国家理财规划师证书的价值
国家标准、全行业通用：是我国全金融系统理财业务的从业标准，银行、保险和证 券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。 国家高级人才资格证明：证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的 各种待遇，也是法律上的有效证件。 统一编号、记入档案：证书采用全国统一编号，可登录国家人力资源和社会保障部 官方网站 (）查询真伪；可申请国家职业资格全国统一鉴定表， 存放于人事档案中作为职业资格和能力水平的证明。
后续教育
定期与机构共同组织的后续教育； 定期组织的实战案例分析会； 每日提供的理财资讯与技巧指南；
后续教育活动现场
国家理财规划师徽章
全国十佳理财师大赛
• • • • 中国理财领域大型赛事，最具权威、规模最大、网络互动最好的专业活动。 为理财师提供一个展示自我的平台。考查参赛理财师的专业技能、综合理财 服务水平和个人职业素质。 为金融企业带来了无限的商机，是企业树立品牌形象和专业形象的最佳时机。 已连续举办五届全国十佳理财规划师大赛
从专业理财走向成功
国家理财规划师（CHFP）
成功培养超过2万名国家理财规划师 国家职业技能鉴定专家委员会理财规划师专业委员会 北京东方华尔金融咨询有限责任公司
专业不足？
也许你的客户正在投资？
也许你的客户拥有大量存款？
也许你的客户在为子女教育犯愁？ …………
也许你的客户还没有配足大额保险？
也许你还在为自身的专业不足而缺少有效的客户维护技能苦恼。
国家职业资格体系 ：
三级、二级（业务基本技能）全国统考
国家高级理财规划师—金融行业顶级金融资格 （东方华尔全国唯一试点机构）
东方华尔专业理财技能培训
国家理财规划师ChFP简介
现金规划 消费支出规划
综合应用
理财规划方案
八项规划
教育规划 风险管理与保险规划
现金规划、购房规划等
专业能力
投资规划 税收筹划 退休养老规划
专业成就财富人生
基金、股票、税务等
基础知识
金融基础、宏观经济等
财产分配和传承规划
保监会副主席李克 穆说：“理财规划师并不 是自封的，而是需要系统 的学习，国家的认证。鼓 励保险从业人员参加正规 的理财培训，取得证书， 规范保险行为，实现保险 行业的发展。”
保监会副主席 李克穆
国家对理财规划师的定义
理财规划师是指运用理财规划的 原理、技术和方法，针对个人、家庭 以及中小企业、机构的理财目标，提 供综合性理财咨询服务的人员。理财 规划要求提供全方位的服务，因此要 求理财规划师要全面掌握各种金融工 具及相关法律法规，为客户提供量身 订制的、切实可行的理财方案，同时 在对方案的不断修正中，满足客户长 期的、不断变化的财务需求。
一级
不限 经济学、管理学、法学、会计学
三级
国家理财规划师认证考试介绍
国家理财规划师职业资格认证考试
认证级别 一级 考试时间 （试点考试时间根据人 保部通知） 考试科目 考试形式
理论知识
实操技能 综合评审
选择题、答题卡
论文、笔答
理论知识
二级 每年5月份、11月份 （全国统考） 实操技能 综合评审 理论知识
基础知识
专业能力
国家理财规划师认证考试介绍
东方华尔—国家理财规划师职业推手
东方华尔是经人保部授权的国家理财规划师专业培养基地
中国金融实务技能人才培养第一品牌
中国理财师职业资格的设计者 中国理财师国家标准的制定者 国家职业技能鉴定专家委员会 理财规划师专业委员会秘书处
刘彦斌：我们承诺向客户提供国内最高水平的金融教育服务
选择题、机考
选择题、机考
三级
实操技能
选择题、机考
国家理财规划师认证考试介绍
认证培训统一教材
（第四版）
一级课程设置
一级课程设置
二三级课程设置
类别 编号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 课程内容 理财原理 财务会计 宏观经济 金融基础 税收基础 理财计算 法律基础 现金、消费、教育、退休养老规划 投资规划 保险规划 税收筹划 家庭财产分配与传承规划 综合案例 合计 课时 6 8 8 8 8 6 10 5 12 11 6 8 5 101
成为理财规划师还能为您带来什么？
社会地位的变化：您是受人尊重的国家理财规划师；
专业水平的提高：您能为客户提供更加专业、全面的资产配置建议，以专业赢得 优质客户的信赖； 交际群体的扩大：您可享受全国理财师的交流平台，汇集保险、银行、证券投资 及财务管理等金融行业的精英群体；
个人品质的提升：实现您销售业绩的持续提高、收入水平的持续增长、个人品牌 的宣传推广。