金融销售一周工作总结
金融销售工作总结例文5篇
金融销售工作总结例文5篇第1篇示例：金融销售工作总结金融销售工作作为金融行业中的重要岗位，承载着推动业务发展、服务客户、实现销售目标等重要职责。
在过去的一段时间里，我作为金融销售人员，兢兢业业地工作，不断学习和提升自己，在实践中取得了一定的成绩和收获。
以下是我对这段时间金融销售工作的总结与反思。
一、工作内容和业绩情况在这段时间里，我主要负责公司金融产品的销售工作，包括理财产品、信贷产品等。
通过市场调研和客户拜访，我不断了解客户需求，提供专业金融产品推荐和解决方案。
通过我的努力和持续学习，成功完成了一定销售目标，为公司带来了一定的业绩。
二、工作中的收获和成长在金融销售工作中，我深刻体会到了客户需求与产品之间的契合是销售的核心。
我通过不断学习金融知识，提升销售技能，使自己更好地理解产品特点和市场趋势，更好地为客户提供合适的金融产品。
我也锻炼了自己的沟通能力、协调能力和解决问题能力，不断提升自己的综合素质。
三、工作中的挑战和困难在金融销售工作中，我也遇到了一些挑战和困难。
市场竞争激烈，客户需求多样化，我需要不断改进销售方式和提高服务水平，才能更好地满足客户需求。
金融业务的专业性和复杂性也需要我持续学习和提高，以应对各种复杂情况。
四、未来的规划和展望在未来的工作中，我将继续努力学习、提升自己，不断完善销售技能和业务水平，以更好地服务客户、实现销售目标。
我希望通过自己的努力，成为一名优秀的金融销售人员，为公司带来更大的价值和贡献。
金融销售工作是一项充满挑战和机遇的工作，需要我们不断学习、不断提升，才能在激烈的市场竞争中脱颖而出。
我将以饱满的热情和坚定的信念，不断前行，实现个人和公司的共同发展目标。
【金融销售工作总结例文】到此结束。
第2篇示例：金融销售工作总结例文近期，我在金融销售部门工作了一段时间，通过不懈努力和团队合作，取得了一定的成绩。
在这段时间内，我积累了一些经验和体会，现在就来分享一下我的工作总结。
2024年金融行业销售周总结
2024年金融行业销售周总结【____年金融行业销售周总结】尊敬的领导、同事们：大家好！我是金融销售部的李华，非常荣幸能够在这里为大家汇报本周的销售工作情况。
本周是我们销售团队的第52周，也是____年的最后一周。
回顾整个____年，本部门在大家的共同努力下，取得了令人瞩目的成绩。
今年，我们在市场竞争日益激烈的金融行业里，经过了一年的辛勤耕耘，成功实现了多项重要销售目标。
以下将对本周的销售情况进行详细总结。
一、市场活动总结本周我们积极参与了多项市场活动，取得了明显的销售效果。
首先，我们加强了对客户的关系维护和管理，利用电话、微信等多种渠道与客户保持了良好的沟通。
其次，我们开展了一系列的线上活动，如网络研讨会、在线培训等，提升了我们的服务水平和专业能力。
此外，我们还参加了行业内的展览、研讨会等活动，扩大了我们的影响力和知名度，为后期的销售提供了有力的支持。
二、销售业绩总结本周我们的销售业绩相对平稳，总体维持了较高的水平。
具体总结如下：1. 产品销售情况本周我们销售了XXX类产品XXX份，创下了本年度的新高。
这主要得益于我们销售团队的紧密合作和努力拓展新业务的热情。
同时，我们也注重了对产品的宣传和推广，为客户提供了全方位的咨询和解决方案，赢得了客户的信任和支持。
2. 客户满意度客户满意度一直是我们工作的重要指标之一。
本周我们通过定期的客户反馈调查，得知客户对我们的产品和服务保持了较高的满意度。
客户对我们的专业能力、专业知识和沟通能力给予了高度评价。
这是我们过去一年努力的成果，同时也是对我们提高服务品质的鞭策。
3. 团队合作情况本周在销售过程中，我们注重团队合作，积极协作，取得了较好的销售成绩。
团队成员之间相互学习，相互协助，充分发挥了各自的优势，形成了强大的合力。
通过团队合作，我们解决了一系列问题，提高了工作效率，为客户提供了更好的服务。
三、存在的问题和改进措施在本周的销售工作中，我们也发现了一些问题，需要及时进行改进。
金融工作总结怎么写_金融销售周总结怎么写
金融工作总结怎么写_金融销售周总结怎么写金融工作总结：尊敬的领导、同事：时光荏苒，又到了一个工作周期的结束。
回顾这一周，我深感这周的工作虽然困难重重，但是也有不少收获和成绩。
特此总结如下：一、业务方面的总结：1. 本周主要工作集中在金融销售领域，通过积极的市场调研和客户拜访，成功签约了X个客户，实现了X万元的销售额。
这一成绩离不开团队的共同努力和领导的支持与指导。
2. 在金融销售过程中，我不仅注重了与客户的沟通和关系建立，还积极策划了一些营销活动，提高了客户的关注度和业务转化率。
我也加强了对金融市场的分析和研究，提高了自己的专业素养和销售技巧。
二、团队合作的总结：1. 本周我积极参与团队合作，与同事密切配合，共同完成了一项重要的金融项目。
在项目过程中，我认真履行自己的职责，充分发挥自己的专长，同时乐于协助其他团队成员解决问题，提高了团队的工作效率和凝聚力。
2. 在团队交流中，我注重倾听他人的意见和建议，虚心接受不同的观点，通过多方交流和讨论，我们共同找到了问题的解决方案。
我相信，只有团结协作，才能取得更大的成绩和提高团队的整体素质。
三、自我提升的总结：1. 在本周中，我深感自己的不足之处，我存在一些还需要提高的问题，比如沟通能力、谈判技巧以及业务知识的深度等方面。
我积极参加了部门组织的培训课程，加强了自身的专业知识和技能的提升。
2. 我也通过书籍、网络等途径不断学习和积累，不断提高自己的综合素质。
我相信，只有不断学习和能够不断适应变革的能力，才能在竞争激烈的金融行业中立于不败之地。
本周的工作虽然困难重重，但也收获了不少成绩和感悟。
我相信，在领导的指导和团队的支持下，我能够不断提升自己，取得更好的成绩。
谢谢大家！此致敬礼！一、客户开发和维护：1. 本周积极参与了客户开发与维护工作，通过电话和面谈等方式，成功开发了X个新客户。
我也注意与老客户的良好沟通，及时解答他们可能存在的疑问和需求，并及时提供相应的金融产品和服务。
金融网销售一周工作总结(多篇)
金融销售一周工作总结金融销售一周工作总结【1】绝大部分的业务员都有这样的错误观点： 1、误认为在办公室内做业务职工作总结，不只令人感觉无聊（无用）。
也侵犯了许多你在外面销售的时间。
2、误认为公司规定一定按日填写的各样报表（比如：接见日报表、接见表、顾客卡、个人业绩记录表、扩大介绍记录表、经费记录等，）与个人的销售活动以及成交率的提升扯不上任何关系。
这是最错误的观点。
事实上，这些记录表有它的目的与价值。
从今日起，你一定切记：各样活动的记录表不只对公司销售策略的制定有着极大的价值，对改良你的业绩也大有作用。
就营业部门的主管与各级干部而言，这些活动记录表，更有难以顶替的价值。
比如，打算测试数种销售手段中的哪一种最有效，只需把使用各样销售手段的成就详加记录，就能实行“有效的实验”。
又如，翻阅各样记录表就能认识销售员为认识保已有的交易对象所做的接见次数能否是合适，以及有没有对某些准顾客增强接见次数等。
诸这样类的问题，都能从活动记录表中挖掘出来。
业务职工作总结的典范：下边是负责数个地域的某公司姓黄的销售员一周的活动记录。
只需看过这个表，就能明确掌握他在销售活动上的短处。
礼拜一二三四五共计接见次数晤谈次数惹起顾客“注意力”的次数做过商品说明的次数有过成功销售时机的次数成功销售次数从这个记录表，能够剖析出这位销售员的短处：41 次接见中，有 9 次没法与对方晤谈，能够说是时间上的大浪费。
他一定更专心于发现能够晤谈的准顾客（接触前的准备不足，就会发生这类现象）。
所以业务职工作总结中的重点：一、基础数据：接见次数、晤谈次数，惹起客户注意力次数、做过商品说明次数、有过成功销售时机的次数、成功销售次数。
这六大基础数据。
二、实验策略：谈判话术采纳什么策略、逼定话术采纳什么策略，一个试验阶段内使用几种销售策略，考证哪一种策略最合适现阶段产品销售。
三、阶段总结：总结一个阶段的实验结果，为下一阶段的实验做计划。
依据以上方式制作业务职工作总结才能真实起到成效。
金融做销售工作总结5篇
金融做销售工作总结5篇金融做销售工作总结篇1自20x年x月以来我很荣幸来到x公司从事金融销售工作，转眼三个月的试用期过去了，在领导的言传身教、关心培养下，在同事们的支持帮助、密切配合下，我不断加强事业部业务学习，对工作精益求精，较为圆满地完成了自己所承担的各项工作任务，个人职业素质和业务工作能力都取得了一定的进步，为今后的工作和学习打下了良好的基础，现将个人工作学习情况总结一、对公司的认识从刚到x公司对于金融事业部的业务比较陌生，到经过三个月的学习及领导和同事的指导，使我对公司管理结构和事业部等有了较为深刻的认识，对自己所在岗位的工作内容有了大概的了解。
公司业务范围主要划分为金融、司法以及智能化等三大领域，下属分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、广西分公司、云南分公司以及新疆分公司等。
我们金融事业部技术支持中心主要对分公司技术进行协助支持。
二、工作方面入职不久，适逢x分公司农行前段联网项目中标。
x分公司因去年才成立不久，技术力量相对薄弱。
我被派过去做技术支持，主要负责农行前端联网前期摸底做方案及预算。
x省我们主要是负责x和x 两市的前端改造。
通过一个月的时间，我前端网点摸底以及同甲方市分行保卫处领导交流，圆满完成了x市79个网点以及湘西28个网点的设计方案及预算，共计900多万。
4月下旬x联网进入到具体实施阶段。
我把前期x省联网遇到的问题及讯x软件商的要求进行了收集整理。
按此流程指导，顺利实施了x城区3个样板网点的联网接入工作。
金融技术支持中心除了对下属分公司技术支持外还需对中心业务拓展的项目进行支持，4月上旬，金融事业部与x省x公司在整个金融业推广智能分析系统，我负责学习省试点安装调试。
经过几天的测试以及与捷尚技术员沟通最终完成了x智能分析、柜员窗口人脸叠加以及视频质量诊断等系统的试点安装调试工作。
三、学习生活方面在工作过程中，我深深感到加强自身学习、提高自身素质的紧迫性，一是向书本学习，坚持每天挤出一定的时间不断充实自己，端正态度，改进方法，广泛吸取各种“营养”，积极准备二级建造师的考试。
金融工作总结怎么写_金融销售周总结怎么写
金融工作总结怎么写_金融销售周总结怎么写金融工作总结:尊敬的领导：本人工作总结如下：一、工作内容和完成情况本周工作主要围绕金融销售展开，主要包括客户拜访、产品推介、销售技巧培训等方面的工作。
在客户拜访方面，本人共拜访了15家潜在客户，成功签约3家，签约率为20%。
在产品推介方面，通过个人努力，成功推介了3款新产品，受到客户好评。
本人还参加了销售技巧培训课程，提升了销售技能和专业知识。
二、工作中的收获和成绩通过本周的努力工作，本人取得了一定的成绩。
首先是客户拜访方面，成功签约3家潜在客户，为公司带来了一定的业绩。
其次是产品推介方面，通过个人推介，成功获得了客户的认可和好评。
最后是参加技巧培训课程，不仅提升了自己的销售技能，还加深了对公司产品的了解，为未来的工作做好了准备。
三、工作中的不足和反思在本周的工作中，本人也存在一些不足之处。
首先是客户拜访的效率有待提高，需要更加精准地定位潜在客户，并提升签约率。
其次是产品推介方面，需要进一步加强对产品的了解和研究，以便更好地向客户推介。
最后是销售技巧方面，需要不断学习、积累经验，提高自己的销售能力。
四、下周工作计划下周，本人将继续致力于金融销售工作，主要计划包括：进一步完善客户拜访计划，提高签约效率；深入学习产品知识，为客户提供更全面的产品推介；参加更多的销售技巧培训，不断提升自己的销售能力。
本人将继续努力，为公司带来更多的业绩，希望得到公司的支持和指导，共同实现新的突破。
谨此报告。
此致敬礼【签名】【日期】。
销售周工作总结与计划_金融销售周总结与计划
销售周工作总结与计划_金融销售周总结与计划一、工作总结本周是金融销售工作的第十三周，在过去的一周里，我参与了多次客户会议，完成了一定的销售任务。
经过本周的总结，我发现了自己工作中的不足之处，也明确了下周的工作计划。
1. 客户会议情况：本周我共参与了5次客户会议，与潜在客户进行了面对面的沟通。
这些会议中，我通过深入了解客户的需求和痛点，并提供了相应的金融解决方案。
通过与客户的深入交流，我对客户的需求有了更深入的了解，也为下一步的销售工作打下了良好的基础。
2. 销售业绩情况：本周，我达成了2笔交易，总交易金额达到了100万。
与上周相比，交易数量和金额都有所增加，这离不开我与潜在客户的深入沟通和销售技巧的不断提升。
但我也清楚地意识到了还有很大的提升空间，需要不断学习和实践。
3. 自我反思：在本周的工作中，我发现了自己的一些不足之处。
首先就是在客户沟通过程中，有时候会出现表达不清晰、思维跳跃等问题，导致客户的理解和信任程度降低。
我在销售过程中偶尔会出现情绪波动，需要更好地控制自己的情绪，保持专业的态度。
我也发现了在销售过程中一些细节的改进空间，比如更加准备充分的销售资料、更加专业的销售提案等。
二、工作计划1. 深入学习产品知识：下周我将加强对金融产品知识的学习，包括理财产品、投资产品等。
只有深入了解产品特点和市场走势，才能更好地与客户进行沟通，提供更专业的建议和解决方案。
2. 进一步提升销售技巧：为了更好地与客户沟通，并最终达成交易，下周我将继续加强自己的销售技巧。
比如提前做好沟通准备，在交流中更加注重细节，掌握客户情绪和愿望等。
提升销售技巧能够提高成交率，也能够更好地服务于客户。
3. 改进销售准备工作：为了提升下周的销售业绩，我将更加注重销售准备工作。
包括更加充分的客户资料准备、更具说服力的销售提案准备等。
只有做好充分的准备工作，才能在客户面前展现出更加专业的形象，并更好地吸引客户的信任。
4. 继续加强自我修养：在下周的工作中，我将继续加强自己的自我修养。
金融销售周工作总结
金融销售周工作总结金融销售周工作总结金融销售周工作总结1尊敬的领导：您好！20xx年对我来说，是加强学习，克服困难，开拓业务，快速健康成长的一年，这一年对我的职业生涯的塑造意义重大。
我从事金融销售也已整整一年，在领导的带领与指导下，我学到了很多业务知识和做人的道理，从中体会到的酸甜苦辣也是最深刻的。
领导在工作的各个方面都能够充分地信任我，大胆放手让我施展才能，从中我得到了很好地锻炼。
柜台营销方面是我的弱点，但是领导仍然对我给予充分的鼓励，使我更加信心百倍地迎难而上，进而能够更有针对性的学习、改进，并不断进步。
现将工作情况述职如下：首先，在思想与工作上，我能够更加积极主动地学习银行的各项操作规程和各种制度文件并及时掌握，各位同事的敬业与真诚都时刻感染着我。
在工作期间，我能够虚心向同事们请教，学到了很多书本以外的专业知识与技能，也更加深刻地体会到团队精神、沟通与协调的重要性，同时为自己在今后的成长道路上积累了一笔不小的财富。
在工作方面，我有强烈的事业心和责任感，我能够任劳任怨，不挑三拣四，认真落实领导分配的每一项工作与任务。
日常我时时刻刻注意市场动态，在把握客观环境的前提下，研究客户，通过对客户的研究从而达到了解客户的业务需求，力争使每一位客户满意，通过自身的努力来维护好每一位客户。
其次，在技能方面，我个人也能够积极投入，训练自己，这一年中，我始终保持着良好的工作状态，以一名合格的x行员工的标准严格的要求自己，立足本职工作，潜心钻研训练业务技能，使自己能在平凡的岗位上为x行事业发出一份光，一份热。
对我个人而言，点钞技能已经超额达标，但是加打传票和打字与熟练的同事相比还有一定的距离，因此，我利用一点一滴的时间加紧练习，因为我知道，作为储蓄岗位一线员工，我们更应该加强自己的业务技能水平，这样我们才能在工作中得心应手，更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。
第三，在日常的工作生活中，我能够及时地融入到x行这个大家庭中，积极面对工作，与大家团结协作，相互帮助。
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金融理财销售人员工作总结回顾走过的一年，所有的经历都化作一段美好的回忆，结合自身工作岗位，一年来取得了部分成绩，但也还存在一定的不足。
在我行进行网点转型，提升服务质量，加强网点营销。
我们支行从人员配置进行了部分调整，安排了低柜销售人员，个人理财业务得到初步的发展，开始尝试向中高端客户提供专业化个人投资理财综合服务。
我也从低柜调整到理财室从事个人理财业务。
虽然在工作中遇到诸多的困难和问题。
但是，在分行个金部理财中心的指导下、支行领导高度重视下，建设队伍、培养人才、抓业务发展、以新产品拓展市场，加大营销工作。
以下是11年度个人工作总结报告：一、11年具体工作总结：客户维系、挖掘、管理、个人产品销售工作：1.抓基础工作，做好销售工作计划，挖掘理财客户群；通过前台柜台输送，运用银掌柜crm系统，重点发展vip客户，新增vip贵宾客户；2.进一步收集完善客户基础资料，运用银掌柜crm系统将客户关系管理，资金管理，投资组合管理融合在一起，建立了部分客户信息.在了解客户基本信息对客户进行分类维系的同时.进行各种产品销售，积极营销取得了一些成效；3.加强了宣传，通过报社、移动短信，展版张贴，led横幅等方式传递信息，起到一些效果；4.结合市场客户投资理财需求，按照上级行工作部署进一步推进新产品上市，如人民币周末理财、安稳回报系列、中银进取搏弈理财等、以及贵金属的销售。
自身培训与学习情况：在省分行的高度重视下，今年三月份通过全省对个人客户经理经过选拔和内部考核后，脱产参加接受西南财大afp资格正规课程培训。
在自身的努力学习下，今年7月通过了全国组织的afp金融理财师资格认证考试，并于10月取得资格证书；通过afp系统规范培训，经过本阶段的学习后，提升了自己素质，在工作中，作为银行的职员，在为客户做投资理财方案时，根据不同的客户，适当地配置各种金融产品，把为客户创造最大的投资回报作为自己的工作目标。
能将所学知识转化为服务客户的能力，结合我行实际情况参加it蓝图培训，不断提高自己业务能力二、存在的不足：不足处：1.基础理财客户群（中、高端客户）较少，对客户信息资料了解不全（地址、号码、兴趣爱好）缺少对客户的维护；2.营销力度薄弱，需要团队协作加强营销，没有充分发挥个人能力；3.业务流程有待梳理整合，优化服务提高服务质量，多渠道从前台向理财室输送客户信息；三、来年工作打算1.在巩固已取得的成绩基础上，了解掌握个人理财业务市场，应对同业竞争，进快迅速发展我行的理财业务，2.不断加强素质培养，作好自学及参加培训；进一步提高业务水平3.加大营销力度推进各项目标工作，有效的重点放在客户量的增长。
4.结合我行工作实际加强学习，做好it蓝图新系统上线工作，做好2011年个人工作计划。
篇二：金融销售工作总结例文金融销售工作总结例文本人为大家整理的金融销售工作总结例文，供大家阅读参考。
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从*月1**日入住xx以来，xx的针对以前的工作，从四个方面进行总结：一、xx公司xx项目的成员组成：xx营销部销售人员比较年青，工作上虽然充满干劲、有***和一定的亲和力，但在经验上存在不足，尤其在处理突发事件和一些新问题上存在着较大的欠缺。
通过前期的项目运作，销售人员从能力和对项目的理解上都有了很大的提高，今后会通过对销售人员的培训和内部的人员的调整来解决这一问题。
由于对甲方在企业品牌和楼盘品牌的运作思路上存在磨合，导致营销部的资源配置未能充分到位，通过前段工作紧锣密鼓的开展和双方不断的沟通和交流，这一问题已得到了解决。
二、营销部的工作协调和责权明确由于协调不畅，营销部的很多工作都存在着拖沓、扯皮的现象，这一方面作为xx公司的领导，我有很大的责任。
协调不畅或沟通不畅都会存在工作方向上大小不一致，久而久之双方会在思路和工作目标上产生很大的分歧，颇有些积重难返的感觉，好在知道了问题的严重性，我们正在积极着手这方面的工作，力求目标一致、简洁高效。
但在营销部工作的责、权方面仍存在着不明确的问题，我认为营销部的工作要有一定的权限，只履行销售程序，问题(自百分网无论大小都要请示甲方，势必会造成效率低，对一些问题的把控上也会对销售带来负面影响，这样营销部工作就会很被动，建立一种责权明确、工作程序清晰的制度，是我们下一步工作的重中之重。
三、关于会议会议是一项很重要的工作环节和内容，但是无论我们公司内部的会议还是与开发公司的会议效果都不是很理想，这与我们公司在会议内容和会议的形式以及参加人员的安排上不明确是有关系的。
现在我们想通过专题会议、领导层会议和大会议等不同的组织形式，有针对性的解决这一问题，另外可以不在会上提议的问题，我们会积极与开发公司在下面沟通好，这样会更有利于问题的解决。
四、营销部的管理前一阶段由于工作集中、紧迫，营销部在管理上也是就事论事，太多靠大家的自觉性来完成的，没有过多的靠规定制度来进行管理，这潜伏了很大的危机，有些人在思想上和行动上都存在了问题。
以后我们会通过加强内部管理、完善管理制度和思想上多交流，了解真实想法来避免不利于双方合作和项目运作的事情发生。
以上只是粗略的工作总结，由于时间仓促会有很多不是之处，希望贵公司能给于指正，我们会予以极大的重视，并会及时解决，最后祝双方合作愉快、项目圆满成功。
篇三：银行个人金融业务工作总结银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。
一、20××年个金工作成绩显著。
回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。
一是个人金融资产增势迅猛。
今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。
同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我行的封闭运作。
全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增幅为83.8%。
其中：储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。
二是个人信贷业务跨越发展。
坚持抓住住房开发贷款龙头，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900万元。
在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。
对重点房地产开发项目和重点市场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。
同时，抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销优质客户。
全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）增加2746万元，个人信贷业务增长额占全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点。
年度增量四行占比第二、前三季度一直保持增量市场第一。
三是个人中间业务收入快速增长。
为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。
另一方面加强对优质客户的维护，积极运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户，做大客户“资金池”。
为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销售热情。
全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。
四是客户维护能力明显提升。
为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。
通过赠送礼品、举办理财沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。
11月末，全行个人中高端户数量达到5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的64.6%。
当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。
成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。
二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现象。
三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。
2、网点的功能作用发挥不理想。
表现在：一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在一项新产品推出时，不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。
3、大型商贸市场拓展不力。
虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。