中国进出口银行信贷业务简介

借款人：认可的进口商或银行，进口国财政部 或政府授权机构，资信良好，还款能力，还款 担保，必要时主权担保 出口商：中国政府授权机构认定，履约能力， 还款保证，必要时出口信用保险 商务合同：200万美元以上，中国成份不低于 50%，承包工程带动出口额占合同金额比例一 般不低于15%，现汇定金一般不低于15%，船 舶一般不低于20%
（四）一般机电产品出口卖方信贷
对我国企业除船舶、设备和高新技术类 机电产品以外的机电产品出口所需资金 提供的本、外币贷款 企业资信，还贷能力，还款保证 机电产品目录，或经国家主管部门认定 年出口额500万美元，实力较强的中西部 企业或民营企业300万美元 自主知识产权，自主品牌，高附加值， 节能减排及环境保护
境外投资，工程承包，大型成套设备 06年支持“走出去”项目160个，发放贷款402 亿元，贷款余额923.3亿元，支持合同金额 280.5亿美元 94至06年累计支持656个项目，发放贷款1756.5 亿元，支持合同金额657亿美元

与国家主管部门沟通合作 两优贷款敲门砖 好企业策略，好项目原则 贷款换资源，贷款换市场 银团贷款，项目融资 国别研究，风险控制
1759.87 2316.7
1500 1000
472.11 714.32 71.59 237.34 145.14 374.16 568.6 879.3 1238.83 1025.64
500
20
0
1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
94至06年，累计发放船舶出口信贷 1205.47亿元，支持1636艘，4382.25万吨 位的船舶出口，合同金额337.49亿美元 内销远洋船和海洋工程装备（财金函 [2006]211号文） 特殊利率 两大集团优惠美元贷款
（二）设备出口卖方信贷
对我国企业出口的成套设备、单机及对 外提供相关的技术服务等出口项目所需 资金发放的本、外币贷款 生产能力，履约能力，企业资质，财务 状况，经济实力，还贷能力 合同已签订，必要时经国家有权机关批 准 合同金额不低于100万美元，预付款原则 上不低于15%，延付保证 出口信用保险，还款担保
支持机电产品和高新技术产品出口比例情况： 94年支持机电产品和高新技术产品出口7.11亿 美元，占当年全国同类产品出口的2.22% 06年支持机电和高新产品出口667.37亿美元， 占全国的6.89% 94至06年累计支持机电和高新产品出口2743.82 亿美元，占全国数的10.82%， 年均增长46%，全国年均增长32.87% 98年16.98%，99年17.29%，00年16.20%
组织机构：
董事会
战略委员会
审计与监督委员会
项目评审委员会
行长
风险与内控委员会 资产负债管理委员会 业务发展与创新委员会
部前 门台
业 务
部中 门台
管 理
部后 门台 监 督
构营 （业 性 ）分 支 机 10
（国 ）内 代 表 处
（海 ）外 代 表 处 3
5
94至06年表内贷款余额增长趋势：
贷款余额增长趋势图 2500 2000
外贸及机电产品进出口总值
20000 54.5% 18000 48.2% 16000 42.3% 14000 12000 10000 8000 6000 14.7% 4000 9.8% 2000 0 1994 1995 1996 1997 1998 出口 1999 2000 2001 2002 2003 增长率 2004 2005 占比 2006 0% 12.2% 12.8% 10% 26.4% 40.9% 37.2% 31.9% 32.5% 29.5% 23.0% 20% 44.6% 36.2% 39.5% 36.9% 32.3% 32.0% 28.7% 30% 51.9% 44.8% 42.3% 40% 56.0% 50% 56.7% 60%
（六）境外投资贷款
发改委发改外资（2003）226号，发改外 资（2004）2345号 能弥补国内资源相对不足的境外资源开 发类项目 能带动国内技术、产品、设备等出口和 劳务输出的境外生产型项目和基础设施 项目 能利用国际先进技术、管理经验和专业 人才的境外研发中心项目 能提高企业国际竞争力、加快开拓国际 市场的境外企业收购和兼并项目
出口商
流程：
7 发 放 贷 款
1 5 6
2 贷款合同 8 偿还贷款
保险担 保机构
4 出口信 用保险
中国进出 口银行
进口商 （银行）
3 还 款 保 函
1 商务合同
5 预付款 6 发运货或提供服务
章程规定的主要业务范围： 为机电产品和成套设备等资本性货物进出口提供进出口 信贷（卖方信贷、买方信贷） 与机电产品出口信贷有关的外国政府贷款、混合贷款、 出口信贷的转贷，以及中国政府对外国政府贷款、混合 贷款的转贷 国际银行间的贷款，组织或参加国际、国内银团贷款 出口信用保险、出口信贷担保、进出口保险和保理业务 在境内发行金融债券和在境外发行有价证券（不含股票） 经批准的外汇经营业务 参加国际进出口银行组织及政策性金融保险组织 进出口业务资询和项目评审，为对外经济技术合作和贸 易提供服务 经国家批准和委托办理的其他业务
海外投资结构：
资源能源开发（油气、矿产、木材、纸 浆、橡胶和渔业资源） 境外加工设厂（带料加工、二手设备输 出过剩生产能力转移、规避壁垒） 股权收购 基础设施 国 办 发 （ 2000 ） 32 号 文 ： BOT, BOO, BOOT等纳入境外投资项目统一管理
海外投资模式：
1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006
五级分年业务品种结构：
各类贷款类余额为3707.42亿元，各类投资余 额38.83亿元，存款类余额415.42亿元，国际 结算余额74.77亿元，对外担保余额87.88亿元， 发行债券余额1677.36亿元
进出口总值
机电产品出口
2006年信贷业务结构：
信贷结构图
国家特定贷款 7.80% 优惠贷款 9.49% 进口信贷 3.13% 其他贷款 0.22%
买信 10.28% 卖信 69.06%
94至06年表内业务不良贷款率走势：
16 14 12 10 8 6 4 2 0 0 0.07 0.64 0.93 8.41 6.45 5.02 4.09 3.56 7.23 4.91 3.47 3.05 2.45 13.93 12.36
海外投资按照融资模式分为公司融资类 海外投资与项目融资类海外投资 公司融资是指海外投资的发起公司利用 自身的资信能力对外融资 项目融资是指以海外投资项目的资产、 预期收益或权益作为抵押取得的一种无 追索权或有限追索权的融资或贷款
解决能源、原材料供应是重中之重 中国资本输出目标区：
向北，俄罗斯西伯利亚地区。蕴藏丰富 的石油、天然气、森林、各种矿藏，未 被开垦的处女地 向南，中南半岛的柬埔寨、缅甸、老挝 以及南亚的印尼，都是矿产资源大国 向西，独联体的中亚国家，主要资源为 石油和天然气 非洲的石油和矿产资源
（三）高新技术产品(含软件产品)出口卖方信贷 国办发（1999）71号，国发（2000）18号 对我国企业除船舶、设备类产品以外的高新技 术产品出口所需资金提供的本、外币贷款 企业资质，还款能力 高新技术产品目录，高新技术产品出口目录 高新技术年出口额300万美元，软件100万美元 软件企业CMM2级以上或GBT19000-ISO9000 还款保证

中资或中资控股企业 经济实力，管理能力，涉外经验 我国及项目所在国(地区)有权部门批准 出资额不低于100万美元，自有资金出资比例 原则上不低于应出资额的30% 可行性分析，配套条件落实，预期效益好 国别情况和投资环境稳定 必要时海外投资保险，还款保证
支持实施“走出去”战略：
（七）农产品出口卖方信贷
对我国企业农产品及其劳动加工产品出口所需 资金提供的本、外币贷款 大宗农产品及具有比较优势的劳动密集型农产 品(水海产品，园艺产品，禽畜产品及其加工 制成品等) 有利于增加农民收入和农民就业，有利于促进 城乡均衡发展，有利于社会主义新农村建设 法人资格，从业经验，资信状况，还款能力 年出口额原则上100万美元 商业利率，必要的保险，还款担保
一、出口卖方信贷业务： 为出口商制造或采购出口机电产品、 成套设备和高新技术产品提供的信 贷，主要解决出口商制造或采购出 口产品或提供劳务的资金需求 金额大，期限长，利率优惠 推动出口创汇，支持本国产品，增 加国内就业，提高国际市场竞争力， 促进经济发展
（一）船舶出口卖方信贷
对我国企业出口船舶和为国外船舶改装、 修理所需资金提供的本、外币贷款 企业资质，履约和偿还能力 真实贸易背景，进口商资信 预付款原则上不低于30%(现汇项目)， 20%(延付项目)，现汇项目各期进度款支 付保证，延期项目延付部分支付保证 出口信用保险，还款担保
2006年出口卖方信贷结构：
出口卖方信贷结构图
农产品 0.68% 境外投资 26.13%
船舶 15.57%
承包工程 15.68% 一般机电 9.02% 设备 5.26%
高新技术 27.66%
二、出口买方信贷业务：
向国外借款人发放的中长期贷款，用于 进口商即期支付中国出口商贷款，促进 中国资本性货物和技术服务的出口 贷款期长，利率优惠 操作参照OECD《关于官方支持的出口信 贷准则的约定》的相关条款 支持中国机电产品，大型成套设备，船 舶，高新技术和服务出口，中国企业带 资承包国外工程等
中国进出口银行 信贷业务简介
成立背景与主要职责：