证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第4300篇)

2019年国家证券从业及专项《金融市场基础知识》职业资格考前练习一、单选题1.按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合的要求有( )。

①具备中国证监会核准的证券自营业务资格②最近六个月各项风险控制指标符合中国证券监督管理委员会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定③最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情形④公司章程有关条款中明确规定公司可以设立另类投资子公司，并经注册地中国证监会派出机构审批A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务【答案】：D【解析】：考点：按照《证券公司另类投资子公司管理规范》的规定，证券公司设立另类子公司，应当符合以下要求：(1) 具有健全的公司治理结构，完善有效的内部控制机制、风险管理制度和合规管理制度，防范与另类子公司之间出现风险传递和利益冲突；(2) 具备中国证监会核准的证券自营业务资格；(3) 最近六个月内各项风险控制指标符合中国证监会及协会的相关要求，且设立另类子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定；(4) 最近一年未因重大违法违规行为受到刑事或行政处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正受到监管部门和有关机关调查的情2.投资者在申购ETF时，使用的是( )换取ETF份额。

A、其他基金份额B、一篮子股票C、股票和债券D、现金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>二、证券投资基金的分类【答案】：B【解析】：ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。

3.以下关于做市商交易制度说法正确的有( )。

Ⅰ．做市商是联结证券买卖双方的证券商。

Ⅱ．在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价Ⅲ．投资者之间直接成交Ⅳ．做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>一、证券交易概述【答案】：C【解析】：做市商是联结证券买卖双方的证券商。

在做市商交易市场中，证券交易的买价和卖价都由做市商给出，做市商将根据市场的买卖力量和自身情况进行证券的双向报价。

投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做市商卖出证券。

做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以其自有资金或证券与投资者交易。

做市商的收入来源是买卖证券的差价。

4.首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的( )。

A、10％B、20％C、30％D、40％>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第2节>二、新股发行【答案】：A【解析】：考点：网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的10％。

5.在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是( )。

①香港银行公会②香港政府③香港交易所④香港保险业联会A、①②③B、①③④C、①②④D、②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第1章>第2节>五、中国香港金融市场【答案】：B【解析】：银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是香港银行公会、香港交易所和香港保险业联会。

香港银行公会于1981年成立，主要职能是促进中国香港持牌银行的利益，并在咨询财政司司长的意见后，制定银行经营守则等。

虽然中国香港的银行牌照是由金管局发出，但持牌银行必须成为公会会员，才能在中国香港特别行政区经营业务，所以同时受公会规则的约束。

6.参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为( )。

A、会员制B、托管制C、全面指定交易制D、存管制>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【答案】：C【解析】：考点：全面指定交易是指参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖。

7.( )是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

A、项目收益债券B、小微企业增信集合债券C、专项债券D、中小企业集合债券>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>三、金融债券、公司债券与企业债券【答案】：B【解析】：考点：考查小微企业增信集合债券的定义。

小微企业增信集合债券是指以地方融资平台或国有企业为发行主体，面向机构投资者发行，募集资金以银行委托贷款的方式发放给小微企业的创新类企业债券品种。

8.《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从( )方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。

①投资者分类②产品分级③强化经营机构适当性义务④突出违规行为惩戒A、①③④B、①②③C、②③④D、①②③④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第2节>三、个人投资者【答案】：D【解析】：中国证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》(以下简称《管理办法》)，这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

《管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从投资者分类、产品分级、强化经营机构适当性义务及突出违规行为惩戒方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管9.以下属于证券投资基金特点的有( )。

Ⅰ、集合理财，专业管理Ⅱ．组合投资，分散风险Ⅲ．利益共享，风险共担Ⅳ．独立托管，保障安全A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第1节>一、证券投资基金的概念与特点【答案】：A【解析】：证券投资基金的特点包括：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。

10.W银行的财务总监在审核W银行的年末财务报表时，全部负债业务总额为30亿元，以下( )情况应引起他的特别注意。

A、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为25亿元B、资产负债表显示，年末股本金、储备资金和未分配利润总和为4亿元C、资产负债表显示，存款负债为21亿元D、资产负债表显示，存款负债为25亿元>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第1节>二、中国的金融中介机构体系【答案】：A【解析】：考点：负债业务是商业银行组织资金来源的业务，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

包括自有资金、存款负债和借款负债。

一般自有资金(包括股本金、储备资金和未分配利润)所占比重很小，一般为全部负债业务总额的10％左右，存款是银行负债最重要的业务，一般占到负债总额的70％以上。

题目中A选项自有资金占比太高，属于应引起注意的情况。

11.证券账户的子账户包括( )。

①人民币普通股票账户②人民币特种股票账户③全国中小企业股份转让系统账户④封闭式基金账户⑤开放式基金账户A、①②③④⑤B、①②③④C、①②③⑤D、①②④⑤>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【答案】：A【解析】：考点：考查证券账户的子账户所包含的内容。

证券账户的子账户包括人民币普通股票账户、人民币特种股票账户、全国中小企业股份转让系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户以及其他证券账户。

12.证券经纪商接受客户委托后应按( )的原则进行申报竞价。

Ⅰ．时间优先Ⅱ．价格优先Ⅲ．等级优先Ⅳ．客户优先A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>二、股票交易程序【答案】：D【解析】：(注意一下题目问的是【证券经纪商接受客户委托】，是时间优先、客户优先)申报原则。

证券经纪商接受客户委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。

时间优先是指证券经纪商应按受托时间的先后次序为委托人申报；客户优先是指当证券公司自营买卖申报与客户委托买卖申报在时间上相冲突时，应让客户委托买卖优先申报。

竞价原则。

证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。

(1)价格优先。

成交时价格优先的原则为：较高价格买入申报优先于较低价格买入申报，较低价格卖出申报优先于较高价格卖出申报。

(2)时13.证券经纪业务包括( )。

①通过证券交易所代理买卖证券业务②委托证券业协会代理买卖证券业务③证券从业人员代理买卖证券业务④柜台代理买卖证券业务A、①②B、①③C、②③D、①④>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第3节>二、证券公司的主要业务【答案】：D【解析】：证券经纪业务又被称为代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。

在证券经纪业务中，证券公司只收取一定比例的佣金作为业务收入。

证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务。

14.对于开放式基金而言，基金的申购赎回需要遵循以下( )原则。

A、份额申购，份额赎回B、份额申购，金额赎回C、金额申购．金额赎回D、金额申购，份额赎回>>>点击展开答案与解析【知识点】：第6章>第3节>一、基金的募集与认购【答案】：D【解析】：考点：考查开放式基金申购赎回的原则。

开放式基金遵循“金额申购、份额赎回”原则。

即申购以金额申请，赎回以份额申请。

这是适应未知价下进行申购、赎回最方便、安全的方式。

15.对消费者信用控制的主要内容说法错误的是( )。