防范非法集资知识试卷 (两页版)(1)

保险从业人员防范非法集资知识考试题

从业人员姓名阅卷人成绩：

1、以下哪些选项属于非法集资的社会危害性（多选）：

A.非法集资使参与者蒙受经济损失

B.严重干扰正常的经济、金融秩序

C.非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐

D.严重损害政府的声誉和形象

2、以下哪些选项属于一般非法集资的特征（多选）：

A.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金

B.向社会公众即社会不特定对象吸收资金

C.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报

D.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传

3、保险业非法集资的犯罪形式主要有（多选）：

A.主导型案件

B.参与型案件

C.被利用型案件

D.以上都是

4、以下哪项是非法集资犯罪伎俩（多选）：

A.高回报

B.政府背书(商业增信)

C.高投资

D.刚性兑付

5、根据法律规定,参与非法集资受到的损失,由参与者( ),参与者利益( )

A.自行承担、不受法律保护

B.与犯罪分子共同承担、受法律保护

C.与犯罪分子共同承担、不受法律保护

D.自行承担、受法律保护

6、按照刑法规定,从事非法集资可能构成（多选）：

A.为亲友非法牟利罪

B.非法吸收公众存款罪

C.集资诈骗罪

D.非法经营罪

7、以下违法行为属于保险业非法集资参与型案件犯罪手段的（多选）：

A.保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保,保本收益率较高

B.保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品,混淆两种产品性质

C.犯罪分子出具假保单,并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章,甚至直接

出具白条骗取资金

D.诱导保险消费者退保或进行保单质押,获取现金购买非保险金融产品

8、非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的,处( )以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处( )以下罚金。数额巨大或者有其他严重情节的,处( )有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金：

A.三年、二万元以上二十万元、三年以上十年以下

B.五年、二万元以上二十万元、五年以上十年以下

C.三年、五万元以上二十万元、十年以上十五年以下

D.五年、五万元以上二十万元、三年以上五年以下

9、个人进行集资诈骗，数额在（）万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在（）万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”：

A.20、30、50

B.10、30、100

C.30、50、100

D.20、50、80

10、如果有理财公司或投资公司为其客户投保公司保险，对外宣称公司为其公司客户的投资收益提供保障，作为该业务的经办人，你会如何处理：( )

A.如果今后有优质的业务合作，可以考虑配合对方；

B.公司与其签署的合同条款是清晰的，对方如何宣传与公司无关，公司不会承担责任；

C.毕竟是公司客户，多一事不如少一事；

D.制止对方的行为，并将这种情况向业务主管部门、法律合规部门报告。

11、保险代理从业人员在执业活动中应当做到

A.守法遵规、诚实信用

B.专业胜任、客户至上

C.勤勉尽责、公平竞争

D.保守秘密

12、简答：请列举保险行业主导型、参与型、被动型非法集资案件的表现形式？

13、简答：学习了防控非法集资教育，你有什么心得体会？