情况说明(涉嫌飞单)
业务员飞单的法律后果(3篇)
第1篇一、引言在商业活动中，业务员作为企业的重要一环，其工作职责是开拓市场、拓展客户、实现销售目标。
然而，在现实工作中，部分业务员为追求个人利益，可能会出现“飞单”行为，即利用职务之便，将客户介绍至其他企业或个人处进行交易，从而获取不正当利益。
这种行为不仅损害了企业的利益，也侵犯了消费者的权益，甚至可能引发一系列法律问题。
本文将就业务员飞单的法律后果进行分析。
二、业务员飞单的法律性质1. 侵权行为业务员飞单行为侵犯了企业的合法权益，包括但不限于：（1）侵犯企业商业秘密权：业务员在执行职务过程中获取的企业客户信息、产品信息等商业秘密，未经企业允许擅自泄露给其他企业或个人，构成侵权。
（2）侵犯企业合同权益：业务员与客户签订的合同中，明确约定了交易对象为所在企业，而业务员却将客户介绍至其他企业或个人处进行交易，违反了合同约定，侵犯了企业的合同权益。
2. 违法行为业务员飞单行为可能触犯以下法律法规：（1）刑法：《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，非法经营罪，包括未经许可经营专营、专卖物品或其他限制买卖的物品，买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件等。
（2）反不正当竞争法：《中华人民共和国反不正当竞争法》第八条规定，经营者不得以排挤竞争对手为目的，以低于成本的价格销售商品。
三、业务员飞单的法律后果1. 民事责任（1）赔偿损失：业务员飞单给企业造成的经济损失，应承担相应的赔偿责任。
（2）违约责任：业务员飞单违反了与企业的劳动合同约定，企业可要求其承担违约责任。
2. 行政责任（1）行政处罚：根据《中华人民共和国行政处罚法》的规定，对业务员飞单行为，可由工商行政管理部门依法给予警告、罚款等行政处罚。
（2）吊销营业执照：情节严重的，可吊销业务员所在企业的营业执照。
3. 刑事责任（1）非法经营罪：业务员飞单行为可能构成非法经营罪，依法应承担刑事责任。
（2）侵犯商业秘密罪：业务员飞单泄露企业商业秘密，可能构成侵犯商业秘密罪，依法应承担刑事责任。
禁止飞单协议书
禁止飞单协议书甲方（委托方）：____________________乙方（受托方）：____________________鉴于甲方与乙方之间存在业务合作关系，为确保双方利益，避免因飞单行为导致的不正当竞争和经济损失，特订立本禁止飞单协议书。
第一条定义1.1 “飞单”是指乙方在与甲方合作期间，利用甲方提供的资源、信息或机会，绕过甲方直接与甲方的客户或潜在客户进行交易的行为。
1.2 “客户”是指甲方已经建立业务联系或有潜在业务联系的个人或法人。
1.3 “潜在客户”是指甲方通过市场调研、广告宣传等方式确定的潜在业务对象。
第二条禁止飞单行为2.1 乙方承诺，在与甲方合作期间及合作终止后六个月内，不得从事任何飞单行为。
2.2 乙方不得利用甲方的商业秘密、客户信息或任何其他商业资源进行飞单行为。
2.3 乙方不得通过任何方式诱导甲方客户或潜在客户绕过甲方与乙方直接进行交易。
第三条保密义务3.1 乙方应对甲方提供的商业秘密、客户信息等保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。
3.2 乙方应采取一切必要措施保护甲方的商业秘密和客户信息不被泄露。
第四条违约责任4.1 如乙方违反本协议第二条或第三条的规定，应向甲方支付违约金，违约金的数额为乙方因飞单行为所得利益的两倍。
4.2 甲方有权要求乙方立即停止飞单行为，并有权要求乙方赔偿由此给甲方造成的一切损失。
第五条协议的变更和解除5.1 本协议的任何变更或补充，需经双方协商一致，并以书面形式确认。
5.2 任何一方均可在提前三十天书面通知对方的情况下解除本协议。
第六条争议解决6.1 本协议的解释、适用及争议解决均适用中华人民共和国法律。
6.2 双方因本协议产生的任何争议，应首先通过友好协商解决；协商不成时，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起诉讼。
第七条其他7.1 本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。
7.2 本协议自双方授权代表签字盖章之日起生效。
甲方（盖章）：_____________________授权代表签字：_____________________乙方（盖章）：_____________________授权代表签字：_____________________签订日期：____年____月____日。
银行“飞单”是什么意思,如何防范银行“飞单”
银⾏“飞单”是什么意思,如何防范银⾏“飞单”银⾏“飞单”是什么意思呢？当银⾏内部存在疏忽和漏洞时，部分从业⼈员利⽤职权，越权、违规操作。
有些银⾏从业⼈员甚⾄利⽤职位便利，将⾮银⾏产品伪装为银⾏产品向客户推荐。
以下是店铺⼩编整理的相关资料，希望能够帮助到您。
银⾏“飞单”是什么意思,如何防范银⾏“飞单”什么是“飞单”借助银⾏内部平台，私⾃销售⾮本⾏⾃主发⾏的或⾮本⾏授权和达成委托销售关系的第三⽅机构理财产品，这也被称为理财产品中的“飞单”。
银⾏“飞单”事件有什么共性在内部控制上都存在着疏忽和漏洞，对经营风险缺乏系统性认识，部分从业⼈员即使出现越权、违规操作的现象，也只是批评教育或开除了事，不能有效地遵循已有的内部控制规章制度，使得各种来路不明的理财产品借助银⾏“飞单”，通过各种影⼦渠道抵达客户的⼿中，造成客户的经济损失。
如何让投资的钱不再“飞”1.加强对银⾏的监管。
若银⾏在员⼯管理上存在漏洞，内部控制严重违反审慎经营规则的，对其采取责令暂停个⼈理财销售业务及代销业务、责令暂停主要负责⼈职务等监管强制措施。
并依据《银⾏业监督管理法》相关规定予以⾏政处罚⽴案。
2.出台相关法规。
为进⼀步规范银⾏理财业务，银监会2013年4⽉出台了《中国银监会办公厅关于加强银⾏业⾦融机构内控管理有效防范柜⾯业务操作风险的通知》，要求所有销售柜台均应配备录⾳系统，记录销售⼈员对产品关键交易信息及风险的提⽰，以及客户对上述提⽰确认的过程。
3.投资⼈本⾝也要增强风险意识。
⾸先要强化风险意识，理性分析产品收益风险，查证所购产品是否银⾏正规产品。
⼀定要阅读理财产品合同的细节，尤其要关注上⾯有没有银⾏的公章。
其次，不被“超⾼”投资收益诱惑，仔细阅读理财产品说明书，了解产品是否保本，募集资⾦具体投向、收益、期限等。
最后，购买产品的资⾦是否汇⼊银⾏账户是关注重点。
凡被要求向个⼈或第三⽅公司账户转账或汇款的，就要提⾼警惕，并注意查看业务办理回执中的汇款账户明细。
情况说明样本
情况说明样本一：情况说明（海关查验或缉私局－认错篇）某某某海关: 我司于某某某年某某某月某某某日以一般贸易的方式出口一票货物到某某国。
船名航次某某某某某某某提单号:某某某某某报关单号:某某某某某。
现经海关查验发现了某某问题，经我司认真仔细核实，贵关查验出的问题确实存在，现给贵关做如下情况说明。
该票货物的申报不实，是由于某某某某某（思路清晰，明确责任和出错原因）我司对于海关的查验方法方式及查验结果表示认可，没有异议。
对于报关行的报关过程没有异议。
对于该票货物的申报不实，我司要求单证人员与报关行专业人员进行多沟通，单证人员对此深刻认识到错误的严重性，今后一定加强某某某某某，保证不再发生此类错误。
给贵关带来的诸多不便深表歉意。
以上情况属实，请海关予以审核为盼！公司：某某某某某时间：ZZZZZZ 二：情况说明（海关查验或缉私局－解释篇）某某某海关: 我司于某某某年某某某月某某某日以一般贸易的方式出口一票货物到某某国。
船名航次某某某某某某某提单号:某某某某某报关单号:某某某某某。
现经海关查验发现了某某问题，贵关认为某某某某某某某，所以特向贵关做如下情况说明予以解释。
该票货物某某某某某某某，（思路清晰，明确自己的观点，并具体说明自己观点成立的理由，思路清晰，态度诚恳）给贵关带来的诸多不便深表歉意，对贵关老师指导表示感谢。
以上情况属实，请海关予以审核为盼！公司：某某某某某时间：ZZZZZZ 三：行政复议（海关查验或缉私局－行政复议篇）某某某海关: 我司于某某某年某某某月某某某日以一般贸易的方式出口一票货物到某某国。
船名航次某某某某某某某提单号:某某某某某报关单号:某某某某某。
现经海关查验发现了某某问题，贵关认为某某某某某某某，但我司对老师的指导存有不同看法，所以特向贵关做如下情况说明予以解释。
该票货物某某某某某某某，（思路清晰，明确自己的观点，并具体说明自己观点成立的理由，思路清晰，态度诚恳）给贵关带来的诸多不便深表歉意，对贵关老师指导表示感谢。
防范飞单自查报告
防范飞单自查报告防范飞单自查报告一、背景和概述飞单，指销售人员在销售过程中虽然成功签单，但在后续财务结算过程中却没有按规定将款项及时足额地交付给企业。
飞单不仅影响企业的财务收支状况，还会对企业信誉和声誉产生很大的影响。
因此，企业应该高度重视防范飞单的工作。
本报告主要是针对企业内部销售流程、员工管理制度和财务制度等方面的问题进行自查，以发现企业防范飞单工作的不足点和存在的问题，用以改善工作，提高企业的防范飞单能力。
二、自查范围自查的主要内容包括企业内部销售流程、员工管理制度和财务制度等方面的问题。
具体包括但不限于以下方面：1.销售流程的制定与执行情况；2.销售人员的培训和管理制度；3.财务核算制度和流程等。
三、自查方法本次自查采用问卷调查、查阅企业文件和人员访谈等多种方式进行。
自查对象为公司所有销售人员和财务人员，自查范围包括销售和财务所涉及的全部环节。
四、自查结果1.销售流程的制定和执行情况（1）销售流程制定不够完善，有些环节没有进行明确规定。
（2）销售流程执行情况比较随意，没有进行有效的监管和检查。
（3）销售人员对销售流程的理解和执行程度存在较大差异，有的销售人员甚至没有系统地学习过相关流程。
2.员工管理制度（1）员工管理制度存在歧视性和不公正性，没有有效地考虑到员工的实际情况。
（2）员工管理制度过于僵化，没有给员工足够的发挥空间和权利。
3.财务核算制度和流程（1）财务核算流程环节过多，有些环节交叉重复，导致操作繁琐、效率低下。
（2）财务人员对飞单的认知和预防意识不强，缺乏有效的制度约束和日常监管。
（3）企业没有建立完善的风险控制措施，对飞单等财务漏洞的预防和处理都存在不足。
五、自查结论和建议根据自查结果，本报告对企业的防范飞单提出以下意见和建议：1.销售流程制定和执行方面的建议（1）建议公司制定完善的销售流程，对销售流程的各个环节进行详细规定和说明。
（2）建议公司严格执行销售流程，加强对销售过程的监管和检查，确保销售合同能够正常执行。
飞单自查报告
飞单自查报告
尊敬的上级领导：
我公司在日常业务中，重视诚信经营，时刻严格遵守法律法规，并于2021年X月X日开始实施飞单自查工作。
我公司飞单自查小组按照公司要求，逐一查阅了我公司近期所
有订单，并对飞单情况进行核实。
在自查过程中，我们发现了以
下情况：
1. 我公司有一名员工违反规定，存在飞单行为。
经查实，该员
工已立即被停职，并将其飞单订单进行了退单处理，并将该情况
报告上级领导，以示我公司诚信经营的态度。
2. 部分下单客户存在评价信誉不佳的情况，经核实是由于其历
史订单中出现多次投诉或退单情况所致。
为确保公司经营健康有序，我公司决定对这些客户进行管控措施，暂停与其合作。
以上是我公司自查情况的汇报，我们承诺将进一步提高诚信意识，严格遵守法律法规，以期维护公司的良好形象和市场信誉。
谨此报告。
此致
敬礼！
XXX公司
XXXX年XX月XX日。
异常发票真实交易情况说明范文
异常发票真实交易情况说明范文尊敬的[相关部门/人员]：你们好！我是[公司名称]的[你的职位]，今天来给大家说说那张被标记为异常的发票背后的真实故事。
这事儿啊，得从[具体业务发生的大概时间]说起。
我们公司呢，一直都是本本分分做生意的，就像老实巴交的农民守着自己的一亩三分地，诚信那是我们的命根子。
当时啊，我们跟[供应商名称]有这么一笔业务往来。
这个[供应商名称]呢，就像我们在商海里找到的一个志同道合的小伙伴。
为啥这么说呢？因为他们家的[产品/服务名称]那质量是杠杠的，价格也公道得很。
我们的交易过程那可都是清清楚楚的，就像小葱拌豆腐——一清二白。
[供应商名称]给我们提供了[具体的产品数量或者服务内容]，我们也按照之前谈好的价格[具体金额]准备付款。
这就好比你去菜市场买菜，摊主给你称好了菜，你就得付钱一样天经地义。
在发票这一块呢，他们就给我们开了这张被标记为异常的发票。
我们当时也没多想啊，毕竟大家都按照正常流程来的。
可谁知道，这就像平静的湖水里突然冒出来个小漩涡，这发票被判定异常了。
我后来仔细一查啊，发现可能是[说明你推测导致异常的原因，例如：可能是开票系统在数据传输的时候出了点小岔子，就像跑步的时候不小心被鞋带绊了一下]。
但是我们的交易可是实实在在的，没有一点弄虚作假的成分。
我们这儿还有各种证据呢。
比如说，我们有和[供应商名称]签订的合同，那合同就像我们交易的“结婚证”，明明白白地写着双方的权利和义务；还有货物的运输单据，这就好比是货物的“旅行护照”，能证明这些货物是从他们那儿到我们这儿的；还有我们之间的聊天记录、邮件往来啥的，这些都能证明我们这笔交易就像铁打的营盘一样，稳稳当当的。
所以啊，希望[相关部门/人员]能理解我们的情况，这真的就是一场误会，就像一场喜剧里的小乌龙一样。
我们愿意积极配合你们的调查，把这个事情给弄清楚，让我们的交易能像正常的火车轨道一样，继续稳稳地向前行驶。
再次感谢你们抽出时间来了解我们的情况！[公司名称][日期]。
飞单事件银行的法律责任(3篇)
第1篇摘要：随着金融市场的不断发展，飞单事件频繁发生，给投资者带来了巨大的经济损失。
本文旨在分析飞单事件中银行的法律责任，包括银行的民事责任、刑事责任以及行政责任，并提出相应的防范措施，以期为金融市场的健康发展提供参考。
一、引言飞单事件是指银行从业人员利用职务之便，未经客户同意，私自推荐理财产品或投资产品，导致客户资金损失的事件。
近年来，飞单事件频发，引起了社会广泛关注。
银行作为金融市场的核心机构，在飞单事件中扮演着重要角色。
本文将从法律角度分析银行在飞单事件中的法律责任，并提出防范措施。
二、银行在飞单事件中的法律责任1. 民事责任（1）违约责任银行在飞单事件中，违反了与客户之间的合同约定，应当承担违约责任。
根据《中华人民共和国合同法》规定，当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担继续履行、采取补救措施或者赔偿损失等违约责任。
（2）侵权责任银行从业人员在飞单过程中，可能侵犯客户的财产权、知情权等合法权益。
根据《中华人民共和国侵权责任法》规定，行为人因过错侵害他人民事权益，应当承担侵权责任。
2. 刑事责任（1）职务侵占罪如果银行从业人员在飞单过程中，将客户资金挪用，构成职务侵占罪。
根据《中华人民共和国刑法》规定，职务侵占罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。
（2）挪用资金罪银行从业人员在飞单过程中，如果将客户资金挪用，构成挪用资金罪。
根据《中华人民共和国刑法》规定，挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。
3. 行政责任（1）行政处罚根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构违反法律、行政法规规定，银行业监督管理机构可以责令改正，并处以罚款、没收违法所得等行政处罚。
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情况说明
尊敬的领导：
您好。
首先，本人对因本人的私人行为对单位所造成的名誉的影响以及因此对单位正常工作秩序带来的干扰致歉。
本人系XX银行XX分行XXX，从事理财相关业务，XXXX年XX月，XXX因投资不能按时收回收益来我单位进行维权肇事，对单位名誉造成了一定的影响，此事因我而起，故本人就此事做出如下说明：本人原就职于XXX证券公司，在原公司工作尚且算认真负责，取得了一些客户的信任，也因此积攒了一定的客户群。
2014年，在XXX 证券公司就职期间多次服务的老客户XXX通过原先所留下的我的人私人电话联系上我，希望我能给他推荐几个投资理财项目。
本人首先向其说明了我已不在原证券公司工作，并且现在就职于XX银行。
本人希望促成银行业务，理所当然把其约到我们银行进行沟通。
在银行，我向其详细介绍了我行现有的所有投资理财产品的类型、风险、收益等基本情况，但均因收益较低而被其拒绝。
随后该客户希望我能推荐一些其他金融机构的收益较高的信托或者资管产品，被我以介绍别的公司的理财产品有违职业道德为由予以拒绝。
但或许是因为之前我在证券公司的时候为其推荐的产品为其挣得了高额的回报，该客户不依不饶，强烈要求我再次做出推荐，本人考虑到我们彼此认识时间也有一阵子，还是希望长线发展，留着这个客户今后一定可以为银行再做出贡献，本着帮忙的心态，便答应向其推荐。
但是，必须予以强调的是，本人明确告知其我自己不会从此收
取任何佣金，该产品并非我行产品，风险本人以及本人单位不会对此负责，并且本人仅仅是以朋友身份向其推荐产品。
本人有朋友就职于**资产管理有限公司，并向其咨询，2014年7月，同学推荐了**资产管理有限公司运营的福乐药业项目，本人在了解后向客户详细介绍了该产品，并再次重申了该项目并非我行运营的项目，我行并不会对此承担任何责任，该客户对此表示了了解，并且也对该项目很感兴趣，于是几次沟通后在我朋友那里购买了该产品。
之后，据我从朋友那里了解，作为担保方的**融投担保公司暂停了代偿业务，银行因担心经营风险便对福乐药业进行了抽贷，导致该企业资金链出现问题，虽然该企业已经采取了措施维持公司的正常运营，但是一年半的兑付时间到期后，该产品的收益不能如期兑付。
**资产管理有限公司福乐药业项目总资产规模为4亿元人民币，担保方为**省省级政府平台——**融投担保公司，并且有股权收益权抵押担保，该项目共分三期，其中第一期在延期三个月的情况下已经通过转让给接盘方的方式兑付完毕，该客户所购第二期也出现了不能按期兑付问题。
虽然事前已经多次告知该产品与本人及本单位无关，但是因为是本人向客户推荐的产品，本着负责以及息事宁人不想牵涉单位麻烦的出发点，于是经该客户正式授权委托，负责为其维权，经过多次前往该项目的运营公司——**资产管理公司与一名付姓副总以及相关项目经理沟通，并且在沟通的过程中了解到，金元百利作为资产管理人一方面积极为该公司寻找战略合作伙伴引入资金，另一方面也在通过诉讼、仲裁等途径维权，**融投担保公司也因为是省级平
台现在正在注资重组。
本人也随时将了解到的情况向该客户做了反馈，试图平息其担忧。
然而数日前，该客户来我行投诉维权，但其说法却与实际情况大相径庭，其称其本人不识字，购买该产品是受我蒙骗，这些均为子虚乌有。
他还表示其在购买该产品时并不知此产品不是我行的理财产品，之所以购买该产品完全是出于对我以及单位的信任，并要求银行对此事负责。
本人再次强调，在建议该客户购买产品之前已经多次向该客户申明该理财产品并非我行产品，并且本人向其推荐该产品完全是碍于朋友情面不忍拒绝。
本人对此承诺，当时绝没有任何“飞单”的私心，合同条款，风险收益区别，我都解释地清清楚楚，还特意提示合同上并无银行标志，管理人不是银行，盖章也不是银行。
我还记得非常清除当时我说的一句话，我说银行作为管理人的项目，风险控制要求都是比较高的，所以不会有这么高的投资收益率。
因为我本事对这类事件就非常敏感，小心翼翼拒绝触碰行业警戒线。
综上，本人行为不属于“飞单”范畴，因本人主观上不存在任何隐匿、掩饰产品真实属性的故意，客观上不存在盈利的事实，XXX说法与事实不符，我愿意接受对质以证清白。
但是，无论如何，此事是我的个人行为导致，无法避免地对单位的名誉都造成了恶劣的影响，无论任何结果，本人承诺此事与单位无关。
特此，为以上说明。
本人承诺以上叙述均为真实，本人愿意接受一切法律后果。
此致
说明人：
年月日。