金融电销话术
金融机构电话销售话术【精品】
金融机构电话销售话术【精品】提醒顾客话术- 善用问候语：您好，我是XX金融公司的销售人员，请问方便通话吗？- 引起顾客兴趣：我们有一项特别的金融服务想要跟您分享，您对理财是否有兴趣呢？- 针对顾客需求：了解顾客的理财目标和需求，然后才能提供相应的服务。
比如：您是否有投资需求或者计划呢？- 引导顾客回应：您愿意听一下我们的金融服务详细介绍吗？（若接收，请继续下一步）产品介绍话术- 引出产品独特卖点：我们有一款独特的金融产品，是专门为客户提供风险可控、收益可观的投资机会。
这是一个长期投资计划，可以帮助您实现财富增值的目标。
- 解释产品机制：我们产品基于多样化的投资组合和专业的资产管理团队，通过风险分散和长期投资策略，为客户带来稳定的投资回报。
- 引出利益：您可以享受可观的年化收益率，同时我们还提供灵活的风险管理策略，帮助您保值增值。
- 强调风险控制措施：我们公司非常注重风险管理，会根据市场情况进行投资组合调整，确保您的投资具备较好的风险抵御能力。
对话结尾话术-引导客户进一步了解：如果您对我们的金融产品感兴趣，我可以安排专员给您解答更多的问题，您方便留下您的姓名和联系方式吗？- 针对顾客需求：如果您有任何其他金融服务需求，我们也可以为您提供相应的帮助。
- 感谢顾客时间：感谢您抽出宝贵的时间听取我们的介绍。
祝您有一个愉快的一天。
这是一份金融机构电话销售话术文档，主要内容包括引起顾客兴趣、针对顾客需求、产品介绍、对话结尾等部分。
话术的目的是通过引导顾客的兴趣，介绍公司的金融产品以及解释其机制和优势，最后引导顾客进一步了解或者提供其他金融服务帮助。
希望这份文档对您有所帮助。
金融电销话术
金融电销话术引言金融电销是金融机构为了扩大客户群体和提高销售业绩而采用的一种销售方式。
在进行金融电销时，合适的话术是非常重要的。
本文将介绍一些金融电销常用的话术，帮助电销人员更好地与客户进行沟通，提高销售效果。
话术一：引起兴趣电销员：您好，我是XX银行的客户经理，不知道方便与您沟通一下吗？客户：是关于什么事情呢？电销员：最近我们银行推出了一款全新的投资理财产品，收益率很高，我觉得您可能会感兴趣。
不知道您是否愿意了解一下呢？客户：可以，你具体说说看。
话术二：满足需求电销员：我们这款投资理财产品是一种风险较低、收益相对稳定的产品。
不仅可以帮助您实现财务增值，还可以满足您未来的一些资金需求。
您是否有一些投资或者理财的需求呢？客户：我确实想要投资一些钱，但是不太懂如何选择。
电销员：没关系，我可以给您提供一些专业的指导和建议。
我们可以先进行一次免费的风险评估，然后根据评估结果，为您量身定制一个适合您的投资计划。
您觉得怎样？客户：这个听起来不错，可以试试看。
话术三：破解疑虑电销员：我了解您对金融产品可能有一些疑虑，这都是非常正常的。
不过，我可以给您解答一些常见的疑问，帮助您更好地了解我们的产品。
客户：我担心这种投资产品会有风险。
电销员：您的担心是可以理解的，但是我们的产品是经过专业的团队进行风险把控的，保证了资金的相对安全性。
而且，在您购买产品之前，我们还会给您提供详细的风险揭示和产品说明，保证您能够了解产品的各方面情况。
您可以放心尝试一下。
话术四：强调优势电销员：我们的投资理财产品有很多优势，我可以为您简单介绍一下。
客户：好的，请告诉我具体的优势。
电销员：首先，我们的产品收益率较高，相对于其他理财产品来说，您可以获得更多的回报。
其次，我们的产品风险相对较低，保证您的资金安全性。
另外，我们的产品还提供了灵活的投资期限，您可以根据自己的需求来选择合适的期限。
最后，我们的客户服务非常周到，无论是在购买产品前还是购买产品后，我们都会提供贴心的服务。
金融营销话术
金融营销话术1. 亲，你知道金融就像一艘大船，能带你驶向财富的彼岸。
你看隔壁老王，之前一直普普通通打工，后来跟着我们做了点金融投资，现在小日子过得那叫一个滋润。
你不想也像他一样吗？2. 嘿呀，金融这东西啊，就像是魔法口袋。
你往里投点小钱，就可能像种种子一样，长出大大的财富树。
我有个朋友小李，开始就投了几千块在我们推荐的金融产品里，现在收益都好几万了呢。
你还不赶紧试试？3. 宝子，金融可不是啥神秘莫测的东西。
它就好比是一场寻宝之旅，你只需要跟对人，选对路。
像我之前的客户张先生，他一开始还半信半疑，后来按我们的金融方案走，就像找到了宝藏一样，财富蹭蹭涨。
你难道不想开启自己的寻宝之旅吗？4. 哟呵，你要是把金融当成敌人，那可就大错特错喽。
它其实是你的好朋友，是你财富增长的小助手。
就说我同事的亲戚赵哥吧，之前对金融完全不了解，后来在我们的帮助下参与了一些金融项目，那收入就像开了挂一样。
你怎么就不想让金融帮你一把呢？5. 朋友啊，金融就像是一个隐藏的宝藏库。
你要是不去挖掘，那宝藏就永远在那儿。
我有个邻居，叫阿花，开始也没在意金融投资，后来看到周围人赚钱了，跟着我们做了点，现在也赚了不少呢。
你可别再犹豫啦。
6. 嗨，你看金融就像一场马拉松，不是一下子就能到终点，但只要坚持下去，收获可大了。
我的客户陈女士，她投资金融产品的时候，也是慢慢积累，现在资产就像滚雪球一样越滚越大。
你难道不想在这场马拉松里赢吗？7. 亲，金融世界就像一个大果园，有各种各样的果实等着你去采摘。
比如说我表哥，他通过我们的金融规划，就像找到了果园里最大最甜的果子，收获满满。
你就不想尝尝这金融果园里的果子吗？8. 哎呀，金融这个事儿，就跟搭积木似的。
一块一块积累，最后就能搭出一个财富大厦。
我以前的一个学员小孙，他从一点点资金开始投入金融，现在已经构建起自己的小财富大厦了。
你怎么还不开始搭积木呢？9. 宝子，你可别小瞧金融啊，它就像一阵春风，能让你的财富之树开花结果。
电销话术（精选5篇）
电销话术（精选5篇）第一篇：电销话术你好！打扰您一下，我这边是中国平安办理无抵押信用贷款的，想咨询下您有资金方面的需要吗。
贷款条件：1、名下有房产，按揭的，银行有信用记录2、网银发薪，银行代发工资的3、公司法人，个体店老板。
利息：1.2分-2.2分浮动利息，具体根据银行总部审批。
提供材料：1：有房产客户一张身份证复印件2：网银发薪客户，身份证复印件工作收入证明居住证明银行流水3个月3：法人客户身份证复印件工作收入证明居住证明银行流水6个月营业执照复印件场地租赁合同复印件第二篇：电销话术电话销售话术开场白：您好，XX先生/女士，我是北京灵动快拍南昌服务中心的XX。
我公司是提供手机建站和二维码移动营销方案的技术提供商。
话天地（挖需求）：您是XX行业的吗（您是哪个行业的呢？）您现在采用的是什么样的宣传、营销方式呢？您是否想通过移动平台推广您的产品，进行营销活动吗？您有了解过二维码营销吗？贵公司的产品主要是卖给哪些客户？您的市场主要在哪里？您在营销上面有遇到困难吗？……注释：通过拉近距离，建立信任来全面的获取客户信息，信息获取的越多便越主动。
客户可能的需求：需要新的营销渠道、需要降低营销成本提升营销效率、需要有针对性的推广产品、需要吸引年轻群体、需要自动统计有效受众、需要通过新的营销渠道全面展示产品、需要通过新的营销渠道开展互动营销。
入主题（介绍服务）：通过在您已有的平面广告上增加一小块二维码区域，当您的潜在消费客户对您的产品产生兴趣时，可以通过手机扫描二维码的方式访问到您移动营销平台，在您的移动营销平台上可以全方面的展示贵公司的产品、服务以及最新的优惠活动。
这些都是您在传统营销模式中无法体现的。
在传统的营销推广模式中，通过派发宣传单、在豪华地段播放宣传广告、在公交大巴上印刷产品广告。
可以通过进行大范围的铺设广告给我们的商家带来一个又一个的业绩高峰，而现在是移动营销时代，通过二维码移动营销可以更好的为客户展示产品信息，也就是说当客户对我们的产品产生兴趣时可以直接通过移动手机端查看详细的动态的产品信息。
银行电销技巧和话术开场白
银行电销技巧和话术开场白
银行电销是一种通过电话联系潜在客户或现有客户，介绍银行产品和服务以及促成销售的销售方式。
以下是一些银行电销的技巧和开场白的建议：
1. 个人化称呼：在电话拨通后，对方接听后首先要亲切地称呼对方的名字，例如“您好，王先生/李女士”，这样能够给人一
种亲近感。
2. 自我介绍：接下来，简单自我介绍自己是哪家银行的销售代表，普通话要清晰流利，并表达出对客户的尊重和关注。
3. 树立信任：通过表达对客户的理解和关注，帮助对方明确自己的需求和期望。
例如：“了解到您过去在我们银行办理了信
用卡业务，我想再向您介绍一些我们最新的服务”。
4. 引起兴趣：提出一个客户有可能感兴趣的问题或话题，例如：“您之前有没有考虑过投资理财方面的事项呢？” “您曾经有过
买房的打算吗？”
5. 提供独特价值：介绍您所推销的银行产品或服务的独特优势和价值，例如：“我们最新推出的理财产品，投资回报率相对
较高，同时风险也相对较低，适合上班族的投资需求。
”
6. 引导进一步行动：在介绍完产品或服务后，通过一些引导性的问题或建议，鼓励对方进一步行动，例如：“如果您对这个
理财产品感兴趣，我们可以安排一次面对面的咨询。
”
以上银行电销的技巧和开场白仅供参考，具体的话术和方式还要根据实际销售场景和客户需求进行调整和优化。
证券公司金融产品销售电话录音话术
金融产品销售电话录音话术模板
！！！销售前，请确认推荐的产品与客户适当性三维度匹配。
任一维度不匹配的不得主动销售。
1、X先生/女士，您好。
我是XX证券的XXX。
2.1、（资管、银行理财）最近我们有个资管/银行理财产品即将发行，这个产品的风险等级是XX风险等级，与您的风险承受能力XX型是相匹配的，并且产品类型、期限与您的风险评估结果（拟投资期限、拟投资品种）也是适配的。
之前了解到您对资产配置是有需求的，所以想向您介绍一下产品的具体情况。
资管的产品介绍应包括但不限于投资门槛、业绩基准、产品期限、产品投向、产品结构、认购时间等等。
银行理财产品的介绍应包括但不限于投资门槛、预期年化收益率、产品期限、成立日期、到期日期、产品投向、认购时间等等。
2.2、（公募基金）最近XX基金公司正在发行一个新基金，这个产品的风险等级是XX风险等级，与您的风险承受能力XX型是相匹配的，之前了解到您对资产配置是有需求的，所以想向您介绍一下这只基金的具体情况。
公募基金的介绍应包括但不限于基金类型、基金重点投向、基金特色、投资门槛等。
3、虽然我认为这款产品很适合您，但是还是需要跟您揭示下产品的相关风险。
这款产品是非保本非保收益产品，历史业绩仅供参考。
投资此产品有可能面临信用风险、利率风险、流动性风险等各类风险，
所以提醒您在购买前仔细阅读产品合同（说明书）及风险揭示书等重要文件，详细了解产品信息及相关风险，并根据自身风险承受能力谨慎选择，确认适合再购买。
请问您是否已经了解本产品的基本要素及相关风险了吗？。
金融销售话术(3篇)
第1篇一、开场白1. 问候语尊敬的客户，您好！我是XXX公司的金融顾问，很高兴为您服务。
2. 自我介绍我叫XXX，是贵公司的金融顾问，主要负责为客户提供专业的金融咨询服务。
在这里，我将竭诚为您解答各类金融问题，帮助您实现财富增值。
3. 简要介绍产品今天，我想向您介绍我们公司的一款理财产品，它具有以下特点：安全性高、收益稳定、期限灵活，非常适合您的投资需求。
二、了解客户需求1. 财务状况请问您目前的年收入是多少？家庭负债情况如何？有哪些投资渠道？2. 投资目标您希望通过投资实现哪些目标？例如：子女教育、退休养老、购房等。
3. 投资风险承受能力您对投资风险的承受能力如何？可以接受哪些类型的投资产品？4. 投资期限您打算投资多长时间？是短期、中期还是长期？三、产品介绍1. 产品特点这款理财产品具有以下特点：（1）安全性高：该产品由我国知名银行发行，信誉良好，风险较低。
（2）收益稳定：产品预期年化收益率在5%左右，收益相对稳定。
（3）期限灵活：产品期限分为3个月、6个月、1年等多种选择，满足不同客户的需求。
2. 产品优势与同类产品相比，该产品具有以下优势：（1）门槛低：投资金额只需1万元起，适合各类投资者。
（2）赎回灵活：客户可根据自身需求随时赎回，无需担心资金流动性问题。
（3）增值空间大：产品预期年化收益率较高，为客户带来更多增值机会。
3. 产品适用人群该产品适合以下人群：（1）追求稳定收益的客户（2）资金流动性需求较高的客户（3）风险承受能力较低的投资者四、话术技巧1. 强调产品优势在介绍产品时，要突出产品的优势，例如安全性、收益性、灵活性等，让客户感受到产品的价值。
2. 情景模拟通过模拟客户可能遇到的情况，向客户展示产品如何帮助客户解决问题，提高客户对产品的信任度。
3. 问答互动在介绍产品过程中，多与客户互动，了解客户的需求和疑虑，及时解答，消除客户的顾虑。
4. 适度赞美在客户表示兴趣时，适度赞美客户，增强客户自信心，提高成交率。
金融电话销售话术900句
金融电话销售话术先生/女士：你好！我是财富证券投资咨询有限公司的投资顾问，我姓曾。
由于业务需要，公司特委派我做个市场调查，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，请问你对金融投资了解吗？比如基金，外汇，股票等，你现在做什么投资呢？由于当前股市深度整理，调整过大，使更多的股民资金被套，很多股民朋友失去信心，投资去向迷茫，为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，为了节约时间，请你报一下你的三只重仓股。
第一只（股票代码是什么？买入价格是多少？买了多少股？买了多长时间？你炒股多长时间了？）你是做长线还是短线？你炒股的决策依据是什么？是通过朋友介绍还是自己选股？还是和其他公司合作？最近盈亏状况怎么样？为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便？因为我们这里诊断股票的人特别多。
诊断后，我将第一时间内通知你，希望你的投资收益最大化，在金融理财方面，有什么需要都可以找我，请你拨打我都电话：13………，我姓…，叫……，在此，希望你开心，感谢你的支持，再见！嗯好的·有兴趣的话留给我你的姓名和电话。
人们投资房地产、投资外汇、存钱进银行、买基金、都是投资方式·我们只是提供多一种选择，大家可以通过比较去选择。
你们公司是做什么的？我们是金融行业的专业投资理财公司，能帮你更好的利用资金进行保值与增值，降低你理财的投资风险，我们公司有专业的分析师，可以帮你免费提供投资理财咨询，明确你的投资方向。
因为国家正在大力支持和宣传投资金融产业，必然有很多机会，希望你也给自己一个机会，多了解一项投资项目，分化你的投资风险，希望你的投资更加合理，真正做到价值投资。
你们怎么知道我的电话号码的？是这样的，像你这样有投资理念的人，知道你的电话并不奇怪，你曾经在投资公司留过资料，比如地产，汽车，金融行业等。
而我们公司和各大投资公司，金融机构都有合作，从我们的资料库中调出你的资料，我们没有见过面，只有你的电话而已，由于工作需要，特向你做个调查，向你提供些金融服务。
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金融电销话术开场白1：
在电话之前，每位电销员需要搞清楚几个问题：
1.我这通电话的目的是什么
(目的有很多，比如这通电话目的是成交，约见，或是让对方产生兴趣方便下次跟进)
2. 为了达到这个目的，我需要向客户提的问题有哪些
(举5个问题，并且这些问题都是围绕着这通电话的目的循序渐进的过程)
a.您现在持有的理财产品有哪些
b.投资了多长时间
c.投资的哪些产品，平台，收益及期限
d.您的决策依据是什么朋友介绍还是自己选择
e.盈亏状况怎么样
3.通话中，客户可能会向我提的问题有哪些
(举至少5个，这里就需要有相关的专业知识，才不会被客户给问倒)
a.你们是什么平台滨海金控，一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司
b.平台实力不怎么样实缴注册资本金1亿5千万，全国十多个主要经济城市设立了17家
分公司。
c.平台小（正面应对：正因我们平台现在规模不大需要发展，我们主要是针对高净值客
户做多层次的资产配置方案）
d.合法合规性（证监会监管，产品在中国证券投资基金业协会登记备案，资金有托管、
有监管，保证专款专用，签署正规的投资合同和理财计划）
e.收益及期限我们公司为投资者提供固定收益类产品和私募股权基金产品：固收益类产
品，预期年化收益%%，30万起投，期限是半年期和一年期的，可以月月拿收益；私募
股权基金产品是属于浮动性收益型产品，期限5年，根据我们公司以往的投资案例，
所有投资客户都获得了2倍至3倍的投资回报，比如你投资100万，投资到期可获得
200万至300万的收益。
4.客户异议会有哪些，如何解决这些异议
(比如，客户说：我不需要/我没空/你发给资料给我吧)
5.到最后一个阶段，我该怎么说促使客户达成我想要的目的
搞清楚以上5个问题，并能够对答如流，才能去打电话。
我：喂，王先生啊!
客户：恩，我是。
你哪里
我：我是滨海金控的小吴啊，上次给你打个电话。
客户：(客户会稍微顿一下，想一下。
) 间隔时间不要太久马上接过去
销售：上次打电话给您，给你介绍我们的公司的相关理财讯息并给您发了短信，你去看没有啊
客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户，是否继续跟进。
回答一：我没看过，我什么时候说要理财
(直接判定这个客户为非意向客户)
回答二：没看过。
(客户这样回答，判定客户为不排斥客户，继续沟通。
电销员立即接下去。
表示很惊讶：不是吧，上月我们公司新推出的一个5G骨干网项目股权投资基金产品，给你做了详细的介绍，起投300万，此项目回报率预估是5倍以上，意思说如果你投资300万,5年到期你连本带利可获得1800万，你说你抽时间过来了解。
要不明天抽个空过来了解吧。
以餐饮行业为例：
销售：你好，王先生啊。
客户：哪位
销售：我是XXXX，上次来过你们店里
(去过他店里的那么多，也不会计较是谁)
客户：恩做什么的。
销售：上次呢，也大概跟你讲了一下我们公司的一些相关理财产品
客户的回答有几种，无论是哪种回答都可以判定这个客户是不是意向客户，是否继续跟进。
同上。
我也就不重复一遍了。
金融电销话术开场白2：
(开场白)假设我们打电话都是有投资理财需求的人：
a.老师：你好!我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公
司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。
由于业务需要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资的认识程度，如何做好家庭资产配置和理财计划，耽误您几分钟做个简单的介绍和了解，谢谢！请问你对金融投资了解吗比如银行理财，信托，基金，股票等，你现在在做什么投资呢
为了更好利用你的资金投资，希望能够帮到你，请问你现在持有的理财产品有哪些你投资多长时间了你投了哪些理财产品呢（哪几家银行或平台，期限）你的决策依据是什么是通过朋友介绍还是自己选股还是和其他公司合作最近盈亏状况怎么样为了不打扰你，更好的为你服务，请问你平时什么时候打电话给你比较方便，希望帮助你的投资收益最大化。
您有微信吧，方便加个微信吧，希望为您能够提供更多的安全稳健的理财咨询。
我叫吴建宏，在此，祝您身体健康，生活愉快，感谢你的聆听，谢谢!
对于没从事金融投资的人：
先生/女士：你好! 我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。
由于业务需要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对投资理财的认识程度，请问你对金融投资了解吗比如银行理财，信托，基金，股票等，你现在在做什么投资呢(没有做过金融投资)那你在理财方面就落后了，你知道，全国物价上涨，通货膨胀剧烈，银行利息这么低，通过金融行业调查，如果你现在有一百万在银行，十年以后，只相当于61万的价值，就因为CPI的上涨，以每年5%的递增，你将会损失40万，所以你应该及时合理进行价值投资，以免你的资金贬值损失，同时还能让你的资产稳定增值，为了你进一步了解，我公司在本周有个金融理财讨论，希望你能抽时间过来，届时将会有权威性投资理财师讲解。
对于没有做过私募股权投资基金的人但有做其他投资的人：
老师：你好！我这边是一家大型的正规的金融牌照齐全的基金管理有限公司，叫滨海金控，我是滨海金控卓越财富中心的理财经理小吴。
由于业务需要，我们公司在此做投资理财市场推广，帮助广大投资者明确投资方向，调查对私募股权基金投资理财的认识程度，请问你对金融投资了解吗比如银行理财产品，基金等，你现在在做什么投资呢真为你高兴，你真是个很有投资理财意识的人。