银行信息科技风险识别与评估管理办法样本
某银行信息科技风险识别与评估管理办法
某银行信息科技风险识别与评估管理办法第一章总则第一条为规范信息科技风险评估工作，提高某银行信息科技风险管理水平，促进我行业务安全、持续、稳健发展，根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》，结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。
第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”，适用于某银行信息科技工作全过程的风险评估。
风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。
第三条信息科技风险，是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中，由于管理流程及资源缺失或不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。
第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。
第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容：(一) 信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。
(二) 信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。
(三) 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。
(四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。
(五) 外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。
第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。
第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。
第八条总行、一级分行的信息科技风险评估（含自评估）工作应遵照本办法执行。
第二章角色分工第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或一级分行发起，承担机构是风险管理部，风险管理部负责组建风险评估实施团队。
银行信息科技风险评估报告
银行信息科技风险评估报告概述随着科技的发展和银行对信息化程度的不断提升，银行信息科技风险成为我们必须关注的问题。
本报告旨在对银行信息科技风险进行全面评估，并提出相应的管理建议。
一、银行信息科技风险概述银行信息科技风险是指由于技术故障、人为操作失误、外部攻击等原因，导致银行信息系统出现故障、数据泄露或被篡改等风险。
这些风险可能会对银行的正常运营、客户信息安全和资金安全造成严重威胁。
二、银行信息科技风险评估方法评估银行信息科技风险的方法包括风险识别、风险分析和风险评价三个阶段。
1. 风险识别：通过审查银行信息系统及相关文档，识别可能存在的风险点，如系统漏洞、数据泄露等。
2. 风险分析：对识别出的风险进行定性和定量分析，确定风险发生的可能性和影响程度。
3. 风险评价：根据风险分析结果，确定银行信息科技风险的等级和优先级，为制定相应的管理措施提供依据。
三、银行信息科技风险评估结果通过对某大型银行的全面评估，我们发现以下几类主要的信息科技风险：1. 系统安全风险：部分系统存在漏洞，可能被黑客利用进行攻击。
2. 数据泄露风险：部分员工对敏感信息的保护意识不强，可能导致客户信息泄露。
3. 操作风险：部分员工操作不规范，可能导致系统故障或数据错误。
4. 自然灾害风险：自然灾害可能导致数据中心等基础设施损坏，影响信息系统正常运行。
5. 法律合规风险：部分业务可能存在合规问题，可能面临监管部门的处罚。
四、管理建议针对以上评估结果，我们提出以下管理建议：1. 加强系统安全防护：定期进行系统漏洞扫描和修复，加强防火墙和入侵检测系统的配置和监控。
2. 提高员工安全意识：定期开展员工安全培训和演练，加强敏感信息的保护和管理。
3. 规范员工操作流程：制定详细的操作规程，加强员工操作监督和审核，避免操作失误导致的问题。
4. 加强基础设施备份和容灾能力建设：建立完善的数据中心和容灾备份体系，确保在自然灾害等不可抗力因素影响下，信息系统能够快速恢复运行。
商业银行信息科技风险管理指引
商业银行信息科技风险管理指引商业银行信息科技风险管理指引1.引言1.1 目的1.2 背景1.3 范围1.4 参考文献2.概述2.1 风险管理定义2.2 信息科技风险管理的重要性2.3 信息科技风险管理的目标3.风险识别与评估3.1 风险识别的方法3.2 风险评估的过程3.3 风险评估的工具和技术3.4 风险评估的结果4.风险监测与控制4.1 风险监测的目标4.2 风险监测的方法4.3 风险控制的原则4.4 风险控制的措施5.风险应对与应急5.1 应对风险的策略5.2 应急响应的准备工作5.3 应急响应的流程5.4 应急响应的演练6.风险监督与纠正6.1 风险监督的目的6.2 风险监督的方法6.3 风险纠正的流程6.4 风险纠正的效果评估7.信息科技风险管理的组织架构7.1 职责分工7.2 相关部门的合作与协调7.3 资源投入与调配8.员工培训与意识8.1 培训计划与内容8.2 培训方式与工具8.3 培训效果的评估8.4 员工风险意识的培养附件：附件1：风险识别与评估工具使用手册附件2：风险监测与控制流程图附件4：风险监督与纠正报告示例法律名词及注释：1.信息安全法：指中华人民共和国国家安全法。
2.数据隐私法：指中华人民共和国网络安全法。
3.商业秘密：指商业银行合法拥有的，不为公众所知悉，对其在国际市场竞争中具有实质性意义并且其合法权益得以保护的商业信息。
4.个人信息：指以电子或者其他方式记录的，能够单独或者与其他信息结合识别特定自然人身份的各种信息。
5.技术风险：指因信息技术的发展和应用而引起的可能对商业银行信息系统和信息技术基础设施以及信息资源等造成损失的各类风险。
XXX银行信息科技风险管理办法
XXX银行信息科技风险管理办法信息科技风险管理办法第一章总则第一条为加强XXXXXX（以下简称本行）信息科技风险管理，根据《商业银行信息科技风险管理指引》（银监发〔2009〕19 号），以及本行信息科技工作的有关规定，制定本办法。
第二条本办法适用于本行及其所属部门、机构。
第三条本办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第四条本办法所称信息科技风险，是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第五条本行信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对商业银行信息科技风险的识别、评估、预防、监测和计量，促进商业银行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
第六条本行信息科技风险管理的管理原则是：专业主导、全员参与、协调统一、突出重点、预防为主、动态管理。
专业主导：以风险管理部门、信息科技管理部门为专业主导部门，对信息科技风险实施风险管理和控制。
全员参与：倡导“信息安全人人有责”的信息科技风险管理文化，涉及与信息科技相关的员工，均负有对本岗位信息科技风险管理的责任。
协调统一：即按照既定的组织职责分工，协调配合，落实信息科技风险管理的政策和策略，为信息科技风险管理目标的实现提供保障。
突出重点：即区分重点和一般，合理配置管理资源，优先确保重要业务、重要管理系统的信息科技安全。
预防为主：坚持“安全第一，预防为主”的方针，将信息科技风险控制在风险容忍度及其措施控制目标以内。
动态管理：根据信息科技资产配置情况及其风险程度的变化，跟进政策、策略和资源的调整，保证对信息科技风险管理的持续有效。
第七条本行信息科技风险的偏好和政策取向。
偏好是追求稳健。
政策取向是以可接受的措施成本将风险控制在容忍度以内。
商业银行信息科技风险管理指引
商业银行信息科技风险管理指引商业银行信息科技风险管理指引1、引言1.1 目的1.2 范围1.3 定义2、风险管理框架2.1 风险识别和评估2.1.1 信息系统漏洞评估2.1.2 安全事件监测和响应2.2 风险治理与策略2.2.1 监督与审查机制2.2.2 风险管理策略的制定与更新2.3 风险控制与监测2.3.1 访问控制管理2.3.2 风险评估与监测工具2.4 风险通报与沟通2.4.1 内部风险通报机制2.4.2 外部风险信息共享3、风险识别与评估3.1 业务风险3.1.1 客户信息安全风险3.1.2 交易运营风险3.2 技术风险3.2.1 网络安全风险3.2.2 数据管理风险3.3 外部环境风险3.3.1 法律法规风险3.3.2 自然灾害风险4、风险治理与策略4.1 信息安全组织与责任4.1.1 信息安全管理组织架构 4.1.2 信息安全责任分工4.2 风险管理策略4.2.1 信息安全目标与指标 4.2.2 风险管理流程4.3 内部控制与合规要求4.3.1 内部控制流程与制度4.3.2 合规性要求与监督5、风险控制与监测5.1 访问控制与身份认证5.1.1 用户权限管理5.1.2 口令与密钥管理5.2 安全事件与漏洞监测5.2.1 安全事件响应流程 5.2.2 漏洞评估与修复5.3 备份与恢复5.3.1 数据备份策略5.3.2 灾难恢复计划6、风险通报与沟通6.1 内部风险通报6.1.1 内部风险报告机制6.1.2 内部风险沟通会议6.2 外部风险信息共享6.2.1 外部风险信息收集与分析6.2.2 合作伙伴与监管机构沟通附件：- 附件1：信息安全管理组织架构图- 附件2：风险评估工具使用指南法律名词及注释：1、信息安全：指对信息资源进行保护，确保其机密性、完整性和可用性的一系列措施和手段。
2、风险管理：指通过识别、评估和应对各类风险，以达到有效控制和降低风险水平的过程。
3、访问控制：指对系统资源的使用进行控制，确保只有经授权的用户、程序和进程能够访问资源。
信息科技风险管理报告模板
信息科技风险管理报告模板附件信息科技风险管理报告(模板)根据《商业银行信息科技风险管理指引》、《商业银行数据中心监管指引》、《银行业金融机构信息科技外包风险管理指引》、《商业银行业务连续性监管指引》、《银行业重要信息系统突发事件应急管理规范》、《金融行业信息系统信息安全等级保护实施指引》、《金融行业信息系统信息安全等级保护测评指南》、《银行业信息系统灾难恢复管理规范》、《XXX风险管理办法》、《XXX风险报告管理办法》和《XXX风险报告实施细则》的有关要求，现将【】年【】季度信息科技风险管理情况报告如下：一.信息科技治理简要描述XXX在信息科技治理方面的工作开展情况，已经建立的信息科技治理架构及战略规划。
二.信息科技风险管理简要描述XXX目前信息科技风险管理的框架和风险识别、评估标准和监测计量方法。
三.信息科技风险偏好和限额管理1.风险偏好和限额管理的执行情况。
简要描述当期信息科技风险偏好及限额目标的现状及变化情况。
2.风险偏好和限额管理的内外部环境适应性。
通过对当期市场内外部环境的分析，包括竞争环境、监管要求变化及公司战略调整、市场定位等，在回顾和校验的基础上对信息科技风险偏好及限额进行修改和优化，对相关描述和指标进行动态调整。
四.信息安全管理简要描述XXX目前建立的信息安全管理制度体系、控制步伐和监督检查的情况。
五.系统开发、测试与维护简要描述XXX目前制定并发布的项目开发管理相关的制度，包括项目的规划、立项审批、实施、测试、验收和日常维护等，对开发环境、人员管理、系统设计、系统测试和验收等是否有明确要求。
六.系统运行管理简要描述XXX系统运维服务目前在系统运行管理方面的工作开展情况，是否能够满足业务的正常运行需求。
七.业务继续性管理简要描述XXX在业务继续性管理方面的工作展开情况，是否明确了业务继续性管理组织职责，是否制定了重要信息系统总体应急预案和各系统专项技术应急预案，并在全行层面举行了业务继续性演练。
信息科技风险管理办法-免费下载
信息科技风险管理办法-免费下载XXXX银行信息科技风险管理办法第一章总则第一条为XXXX银行有效防范银行运用信息系统进行业务处理、经营管理和内部控制过程中产生的风险，促进我行各项业务安全、持续、稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《商业银行信息科技风险管理指引》、《营口沿海银操作风险管理指引》，以及国家信息安全相关要求和有关法律法规，制定本管理办法。
第二条本管理办法所称信息科技是指计算机、通信、微电子和软件工程等现代信息技术，在我行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
第三条本管理办法所称信息科技风险，是指信息科技在我行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
第四条信息科技风险管理的目标是通过建立有效的机制，实现对我行信息科技风险的识别、计量、监测和控制，促进我行安全、持续、稳健运行，推动业务创新，提高信息技术使用水平，增强核心竞争力和可持续发展能力。
（一）（二）确保内部审计部门进行独立有效的信息科技风险管理审计，对审计报告进行确认并落实整改。
（三）每年审阅并向银监会及其派出机构报送信息科技风险管理的年度报告。
（四）确保信息科技风险管理工作所需资金。
（五）确保银行所有员工充分理解和遵守经其批准的信息科技风险管理制度和流程，并安排相关培训。
（六）确保本法人机构涉及客户信息、账务信息以及产品信息等的核心系统在中国境内独立运行，并保持最高的管理权限，符合银监会监管和实施现场检查的要求，防范跨境风险。
（七）及时向银监会及其派出机构报告本机构发生的重大信息科技事故或突发事件，按相关预案快速响应。
（八）配合银监会及其派出机构做好信息科技风险监督检查工作，并按照监管意见进行整改。
（九）履行信息科技风险管理其他相关工作。
第五条我行应设立分管信息科技的副行级领导，直接向行长汇报，并参与决策。
1.1 -XXXX银行信息科技风险评估操作规程
XXXX银行信息科技风险评估操作规程1.总则1.1.为规范XXXX银行信息科技风险评估工作，提高信息科技风险管理水平，根据监管要求及《XXXX银行信息科技风险管理办法》，制定本操作规程。
1.2.本规程所指信息科技风险是信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。
1.3.本规程所指信息科技风险评估是对信息科技风险的风险辨识（包括分类）、风险分析和风险评价。
1.4.本规程是对风险评估计划、风险评估准备、风险识别、风险评价、风险分析及报告等关键环节的管理。
1.5.本规程适用于全行。
2.风险评估计划2.1总行市场与操作风险管理部制定信息科技风险评估计划，每年组织开展一次全面的信息科技风险评估。
2.2出现以下情况，应结合本单位以往风险评估情况，确定是否启动信息科技风险评估：（1）新系统上线或已有系统进行重大变更；（2）内部或同业出现重大信息科技事件；（3）信息科技审计中发现重大问题；（4）监管机构发布风险提示。
2.3分行市场与操作风险管理部门根据总行风险评估工作要求，结合本行实际情况制定风险评估计划，组织开展信息科技风险评估工作。
3.风险评估准备3.1.风险评估牵头部门确定风险评估目标。
评估目标包括：（1）满足监管要求；（2）满足我行业务持续发展在信息科技方面的需要；（3）识别现有信息技术及管理上的不足等。
3.2.风险评估牵头部门确定风险评估范围。
评估范围依据评估目标确定，包括：（1）信息资产，如物理、系统、网络、应用、数据等；（2）信息科技活动，如合规管理、开发管理、运维管理、外包管理等；（3）信息科技工作流程，如事件管理、配置管理、变更管理等。
3.3.风险评估牵头部门负责组建风险评估团队，授权风险评估团队开展风险评估工作。
3.4.风险评估团队制定风险评估计划书，明确风险评估实施的计划安排，包括评估工作内容、时间进度和各阶段成果清单等内容。
3.5.风险评估团队制定风险评估方案，明确风险评估依据、风险识别方法、信息收集方式、风险分析方法等。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
银行信息科技风险识别与评估管理办
法
某银行信息科技风险识别与评估管理办法
第一章总则
第一条为规范信息科技风险评估工作，提高某银行信息科技风险管理水平，促进我行业务安全、持续、稳健发展，根据国家信息安全法律、法规及银行业信息科技监管要求及《某银行信息科技风险管理策略》，结合我行风险管理实际情况，特制定本办法。
第二条本办法属于信息科技风险类“管理办法”，适用于某银行信息科技工作全过程的风险评估。
风险评估对象包括信息科技组织、管理过程和信息资产。
第三条信息科技风险，是指信息科技在合规管理、支持业务创新和业务运营过程中，由于管理流程及资源缺失或不足、人为因素和技术漏洞产生的操作、法律、声誉等风险。
第四条信息科技风险评估是指在信息科技风险事件发生之前或之后（但还没有结束），该事件给信息系统的研发、生产等各个方面造成的影响和损失的可能性进行量化评估的工作。
第五条本办法所指的信息科技风险类型及来源包括但不限于以下内容：
(一) 信息科技总体风险是指信息科技在策略、制度、物理环境、软件、硬件、网络、数据、文档等方面影响全局或共有的风险。
(二) 信息系统风险是指信息系统在规划、研发、建设、运
行、维护、监控及下线过程中由于技术和管理缺陷产生的风险。
(三) 研发风险是指信息系统在研发过程中组织、规划、需求、分析、设计、编程、测试和投产等环节产生的风险。
(四) 运行维护风险是指信息系统在运行与维护过程中访问管理、操作管理、变更管理、机房管理和事件管理等环节产生的风险。
(五) 外包风险是指本行将信息系统的规划、研发、建设、运行、维护、监控等委托给业务合作伙伴或外部技术供应商时形成的风险。
第六条信息科技风险评估是识别、计量、评价信息科技风险的活动，旨在客观反映信息科技对我行发展战略的支撑程度。
第七条风险评估应遵循“全面覆盖、突出重点、持续跟进”的原则。
第八条总行、一级分行的信息科技风险评估（含自评估）工作应遵照本办法执行。
第二章角色分工
第九条风险评估可由总行信息科技管理委员会或一级分行发起，承担机构是风险管理部，风险管理部负责组建风险评估实施团队。
风险评估实施团队由管理层、相关业务和技术骨干等人员组成，评估工作角色分为：评估管理人员、评估人员、评估分析人员。
（一）评估管理人员由风险管理部信息科技风险管理岗担
任，负责组织、管理、监督风险评估任务，包括：
1. 制定风险评估任务计划
2. 设计风险评估方案
3. 审核风险评估报告
4. 确认风险处理建议
5. 跟踪风险评估任务进度
6. 控制风险评估任务质量
（二）评估人员负责按照风险评估任务要求，收集并提供信息和证据，如实反映信息科技工作现状。
评估人员由评估对象所涉及的相关技术或业务骨干人员担任；
（三）评估分析人员负责汇总、整理和分析采集到的信息与证据材料，编写风险评估报告。
评估分析人员由行内经验丰富的专业人员担任，必要时可聘请业内专业人员。
第十条在同一风险评估任务中，评估实施团队成员不少于三人，评估管理人员和评估分析人员不得兼任评估人员。
第三章风险评估计划
第十一条总行和一级分行每年度应开展一次整体信息科技风险评估，两次以上专项信息科技风险评估。
第十二条信息科技风险评估要以信息科技风险监测信息、数据以及其它有关信息为基础，遵循科学、透明和个案处理的原则进行。
第十三条出现以下情况时，应结合本单位以往风险评估情
况，确定是否启动专项信息科技风险评估：
（一）新系统上线后或已有系统进行重大变更；
（二）信息科技运行中发现重大纰漏或隐患；
（三）内部或同业出现重大信息科技事件；
（四）信息科技审计中发现重大问题；
（五）监管机构发布风险提示；
（六）其它情况。
第十四条一级分行根据总行风险评估工作要求，结合本行实际情况制定风险评估计划，并报总行备案。
第四章风险识别与评估方法
第十五条风险评估经过人工评估或自动化工具测评等手段识别、分析支撑 IT 目标的流程和资源中存在的缺失或不足，判断风险优先级，提出风险处理建议。
第十六条总行信息科技管理委员会或一级分行发起风险评估任务，并下达任务书。
评估管理人员依据任务书组织编写风险评估任务计划书和风险评估方案。
第十七条评估管理人员组织人员依据评估对象的业务目标识别IT 服务目标，进而分析支撑IT 目标的流程和资源，并针对流程要素和资源要素设计风险检查表。
第十八条评估人员依据风险检查表，采用人工或自动化工具对评估对象的信息科技状况进行信息收集。
信息收集可采用调查、检查、安全测试等方式：
（一）调查包括问卷调查、远程访谈、现场访谈等；
（二）检查包括文档检查、代码检查、流程检查等；
（三）安全测试包括人工测试、自动化测试以及综合性渗透测试等。
第十九条评估分析人员采用定性或定量的计算方法，依据各类风险对实现 IT 目标的影响，计算出评估对象的风险优先值或级别，并进行分析：
（一）风险成因分析，分析诱发风险的主观因素和客观因素。
主观因素包括流程缺失、控制不足或无效等；客观因素包括资源缺乏、内外环境影响等。
（二）风险占比分析，依据对IT 目标的影响程度，分析评估对象当前状态下各类、各级风险占比情况；
（三）风险对比分析，对同次任务中不同机构的风险状态进行对比，分析各类风险在不同机构的分布状况及影响；
（四）风险趋势分析，对不同时期的相同任务结果进行对比，分析同一风险的增强或减弱情况，了解风险的发展趋势。
第二十条风险分析可采用以下手段：
（一）专家经验；
（二）风险分析模型；
（三）风险分析工具。
第二十一条评估分析人员针对风险评估任务中揭示的风险类型和状态，结合组织机构、业务需求和安全要求，提出风险处理。