资产托管业务的发展与创新
资管新规下资产托管业务发展情况分析
资管新规下资产托管业务发展情况分析1. 引言1.1 背景介绍资产托管业务是指由专业的机构为委托人管理和监督资产，以保障委托人的利益。
在金融市场中，资产托管业务扮演着重要的角色，不仅可以提高资金使用效率，降低运营风险，还可以保障投资者的权益。
随着金融市场的不断发展和金融监管的日益严格，资管新规的出台对资产托管业务带来了新的挑战和机遇。
近年来，我国资管行业呈现出快速发展的趋势，各类资产管理产品层出不穷，资金规模不断扩大。
与此资产管理行业也存在着一些问题，如资金乱象、风险隐患等，这些问题亟待解决。
资管新规的出台对整个资产管理行业来说，是一次深刻的改革。
资管新规的实施，对资产托管业务也带来了一系列影响。
新规对资产托管机构的资格和要求进行了细化和规范，加强了对资产托管业务的监管，从而提高了行业整体的规范性和透明度。
新规明确了资产托管机构的责任，要求其严格履行托管职责，保障委托人的权益。
新规对资产托管业务的业务范围和监管要求进行了调整，促进了全行业的健康发展。
在这样的背景下，本文将对资管新规下资产托管业务的发展情况进行深入分析，并探讨资产托管业务的发展趋势和前景。
1.2 目的意义资管新规的出台对资产托管业务发展具有重要意义。
资管新规的实施能够规范资产托管业务的运作，并严格要求资产管理公司和资产托管机构的合规经营，有效防范市场风险，保护投资者利益。
资管新规的出台可以促进资产托管业务的健康发展，推动资产托管机构提升服务水平和风控能力。
资管新规的要求也可以帮助资产托管机构更好地理解监管政策和要求，提高行业的整体专业水平。
2. 正文2.1 资产托管业务的定义与作用资产托管业务是指通过专业的资产托管机构，将委托人的资产（如证券、基金、财产等）进行保管、结算、清算、风险控制、信息披露等一系列服务的过程。
资产托管业务具有以下几个主要作用：1. 保护资产安全：资产托管机构作为第三方独立机构，能够对委托人的资产进行安全保管，有效保护资产不受挪用、损坏或盗窃等风险。
中国资产托管行业报告
中国资产托管行业报告一、行业概况。
资产托管是指金融机构或专业托管机构为委托人提供资产保管、结算、交易、信息咨询和其他相关服务的一种金融服务。
随着中国金融市场的不断发展和开放，资产托管行业也逐渐成为金融市场中不可或缺的一部分。
目前，中国资产托管行业的主要机构包括商业银行、证券公司、基金管理公司、信托公司等。
二、市场规模。
据统计，截至2021年底，中国资产托管行业的总规模已达到数万亿元人民币。
其中，证券公司和基金管理公司是中国资产托管行业的主要参与者，其资产托管规模占据了行业总规模的大部分。
随着金融市场的不断扩大和金融产品的不断创新，中国资产托管行业的规模也在不断增长。
三、市场发展趋势。
1. 金融市场开放带来机遇与挑战。
随着中国金融市场的不断开放，资产托管行业面临着更多的机遇和挑战。
一方面，中国资产托管行业将有更多的机会参与国际金融市场，拓展海外业务，提升国际竞争力；另一方面，国际资产托管机构的进入也将加剧国内市场的竞争，中国资产托管行业需要加强自身实力，提升服务水平。
2. 金融科技助力行业发展。
随着金融科技的不断发展，资产托管行业也在不断探索创新。
通过区块链、人工智能、大数据等技术手段，资产托管行业可以提升服务效率，降低成本，提升风控能力，为客户提供更加便捷、安全的资产托管服务。
3. 服务实体经济成为重点。
随着中国经济结构的不断调整和实体经济的不断发展，资产托管行业也将更加注重为实体经济服务。
通过资产托管服务，可以为企业提供融资、投资、风险管理等方面的支持，促进实体经济的健康发展。
四、面临的挑战。
1. 风险管控压力增大。
随着金融市场的不断创新和金融产品的不断丰富，资产托管行业面临着更加复杂多样的风险。
如何加强风险管理，防范各类风险，是资产托管行业亟需解决的问题。
2. 监管政策趋严。
随着金融监管政策的不断收紧，资产托管行业也面临着更加严格的监管。
如何适应监管政策的变化，合规经营，成为资产托管机构需要重视的问题。
资管新规下资产托管业务发展情况分析
资管新规下资产托管业务发展情况分析【摘要】资管新规的实施对资产托管业务产生了重大影响，推动了行业发展。
文章分析了资管新规对资产托管业务的影响，当前资产托管业务的发展现状以及未来趋势预测。
探讨了不同机构在规则下的策略应对和资产托管业务的创新方向。
结论部分提出了资管新规下资产托管业务所面临的挑战，提出了相应建议，并总结了全文论点。
文章旨在深入探讨资管新规对资产托管行业的影响，并为行业发展提供参考和思路。
【关键词】资管新规、资产托管业务、发展情况、影响、现状分析、发展趋势、应对策略、创新、发展方向、发展挑战、建议、总结1. 引言1.1 背景介绍资管新规是国家对于资产管理行业进行监管改革的重要举措，旨在规范资管机构的经营行为，提升市场透明度和风险防控能力。
资产托管作为资管行业的重要组成部分，也受到了新规的影响。
资产托管业务是指资产管理机构委托专业托管机构对客户资产进行保管、结算、监督等服务，起到了保护客户权益和保障资产安全的重要作用。
随着资管新规的出台和实施，资产托管业务面临着一系列新的挑战和机遇。
资管新规对资产托管业务的监管要求更加严格，要求资产托管机构加强对客户资产的保护和监督，提升服务质量和风险管理能力。
新规也为资产托管业务的创新和发展提供了更多的空间和机会，推动资产托管行业向着规范化、专业化和创新化方向发展。
在这样的背景下，资管新规下资产托管业务的发展情况备受关注。
通过对资管新规对资产托管业务的影响、资产托管业务发展现状分析、发展趋势预测等方面的研究，可以更好地了解资产托管行业的发展现状和未来走势，为行业发展提供参考和指导。
1.2 问题提出资管新规的实施对资产托管业务带来了哪些影响？在新规下，资产托管业务将面临哪些挑战和机遇？如何更好地适应新规并促进资产托管业务的发展？这些问题将是本文研究的重点。
随着金融监管政策的不断变化和完善，资产托管业务的角色和职责也在不断演变。
如何在新的监管环境下确保资产托管服务的质量和安全性，如何利用创新技术和服务模式推动资产托管业务的发展，将成为资产托管机构和相关市场从业者共同面临的问题。
我国资产管理和资产托管解决方案及服务的发展前景
前言资产管理和资产托管早已成为现代金融业务中不可或缺的一部分，随着我国金融市场的不断发展和开放，资产管理和资产托管服务也得到了越来越广泛的应用。
本文将从我国资产管理和资产托管的现状、发展趋势以及未来前景方面，分析其发展现状和发展前景。
我国资产管理的现状近年来，我国资产管理行业快速发展，行业规模不断扩大，业务范围不断拓宽。
截至今年年底，我国已经形成了多层次、多种类的资产管理市场，包括银行理财、信托、基金、证券、保险、私募股权投资等多种形式。
据中国基金业协会最新发布的数据显示，截至2021年9月底，全国公募基金管理规模达到23.01万亿元，私募基金管理规模约为14.8万亿元。
资产管理行业的迅速崛起，与我国改革开放和经济发展密切相关。
我国资产管理行业的快速发展离不开政策的积极引导和完善的法律体系。
2016年，我国资产管理行业开始实行新的监管制度，实行了“双随机、一公开”监管模式，提高了监管的有效性和精准度。
尤其在近年来的金融高峰论坛上，资产管理的作用得到了高度重视。
十九届五中全会提出，要加强国家金融安全监管体系建设，抓紧制定并全面实施资产管理法。
从这一政策表述中我们可以看出，我国资产管理行业发展前景不可限量。
我国资产托管的现状资产托管，是指金融机构或信托公司为客户管理证券等各种投资品种，并保管客户资产的业务。
资产托管在我国的定位非常重要，它既是投资者进行投资的前提条件，也是资产管理机构的核心服务业务。
目前，我国的资产托管市场以银行为主，银行托管比重超过90%，其次是证券公司和信托公司。
我国资产托管市场在过去几年里面经历了一段比较快速的发展期，这与我国资本市场的不断发展密切相关。
未来资产托管方面的需求还将持续增长，尤其是随着创新型企业不断涌现，资本市场在发展中对于资产托管的技术和风控水平要求也越来越高。
在此过程中，资产托管行业的发展也呈现出多层次的发展格局，传统的“业务赚钱”已经成为历史，随着竞争的加剧，资产托管的服务模式也在不断革新，打造出严谨、专业高效的托管服务。
资管新规下资产托管业务发展情况分析
资管新规下资产托管业务发展情况分析随着中国金融市场的不断发展和完善，资产托管业务作为金融市场的重要组成部分，也得到了快速发展。
特别是近年来，资管新规的实施对资产托管业务的发展产生了深远影响。
本文将从资管新规对资产托管业务的影响、资产托管业务的发展趋势以及面临的挑战等方面进行分析，以期为业内人士提供一份全面的了解资产托管业务发展情况的参考。
一、资管新规对资产托管业务的影响随着中国金融市场的发展，资管产品规模不断扩大，存在的风险也日益突显。
为了规范和防范金融风险，中国银监会于2018年发布了《商业银行资产管理业务监督管理办法》，俗称“资管新规”，对资产管理业务进行了全面规范。
对资产托管业务的监管要求也得到了明确。
资管新规的实施对资产托管业务产生了多方面的影响。
资管新规对资产托管机构提出了更高的要求。
资管新规要求资产托管机构应建立健全的风险管理体系和内部控制机制，增强资产托管服务的专业化和风险防范能力。
资产托管机构需要加强对委托资产的监管和管理，确保资产安全和投资者利益。
这使得资产托管业务不再是简单的存管和结算，而是需要具备更高的专业化和风险管理能力。
资管新规对资产托管行业的竞争格局和市场格局产生了重大影响。
资管新规对资产管理业务进行了全面规范，使得原本存在的监管漏洞得到了填补。
资管新规加强了对金融机构的监管，提升了市场准入门槛，促使一些不合规的机构退出市场。
这使得资产托管行业出现了一定程度的洗牌，竞争格局得到了优化，一些具备实力和合规性的资产托管机构获得了更多的发展机会。
二、资产托管业务的发展趋势资管新规的实施对资产托管业务产生了深远的影响，也为资产托管业务的发展带来了多重机遇。
在资管新规的指导下，资产托管业务呈现出一些明显的发展趋势。
资产托管业务呈现出专业化和差异化的发展趋势。
随着资管新规的实施，资产托管机构需要具备更高的专业化和风险管理能力，这推动了资产托管业务向专业化和差异化方向发展。
一些资产托管机构开始加强对委托资产的专业化管理，推出了一些差异化的资产托管产品，满足了不同投资者的需求，提升了资产托管服务的质量和水平。
2024年资产托管市场发展现状
2024年资产托管市场发展现状1. 引言随着金融市场的不断发展，资产托管市场作为金融服务的重要组成部分，也在逐渐壮大。
资产托管是指将投资者的资产委托给专业的托管机构进行管理和保管的一种服务模式。
在过去的几年中，资产托管市场呈现出快速发展的趋势。
本文将对资产托管市场的现状进行分析和总结。
2. 资产托管市场的定义和功能资产托管市场是指由托管机构提供资产托管服务的市场。
托管机构为投资者提供资产安全保管、清算结算、信息披露等服务，同时也是监管机构监督的对象。
资产托管市场的功能可以概括为以下几个方面： - 资产保管：托管机构负责对投资者的资产进行保管，确保安全性和完整性。
- 结算清算：托管机构负责资产的交易结算和清算工作，确保交易的顺利进行。
- 信息披露：托管机构负责向投资者提供相关的资产信息披露，确保透明度和公平性。
3. 资产托管市场的主要参与方资产托管市场涉及的主要参与方有以下几个： - 投资者：投资者将自己的资产委托给托管机构管理和保管。
- 托管机构：托管机构是提供资产托管服务的专业机构，承担资产保管、结算清算、信息披露等职责。
- 监管机构：监管机构是对资产托管机构进行监管的监管机构，负责监督资产托管市场的运作。
- 交易所：交易所是资产交易的场所，托管机构和投资者在交易所进行资产交易。
4. 资产托管市场的发展现状4.1 成交规模近年来，资产托管市场的成交规模呈现出逐渐增长的趋势。
据统计数据显示，2019年全球资产托管市场的规模达到了XX万亿美元，较去年增长了XX%。
中国资产托管市场的规模也在稳步扩大，市场前景广阔。
4.2 业务创新资产托管市场在业务创新方面不断努力。
托管机构通过引入新的技术手段，提升资产托管服务的效率和质量。
例如，引入区块链技术，实现资产交易的去中心化和可追溯性，提高交易的安全性和透明度。
4.3 监管力度加大为确保资产托管市场的健康发展，监管机构对资产托管市场的监管力度也在不断加大。
托管行业和市场分析
托管行业和市场分析一、行业概述托管行业是指将资产托付给专业机构进行管理和保管的一种金融服务业。
托管行业的主要职责是为客户提供资产保管、结算、清算、报告和风险管理等服务，以确保客户的资产安全和合规运营。
随着金融市场的发展和资本市场的深化，托管行业在金融体系中的作用日益重要。
二、市场规模和发展趋势1. 市场规模根据市场研究机构的数据显示，托管行业在过去几年中保持了稳定增长的态势。
截至2020年底，全球托管资产总规模已达到XX万亿美元，其中亚洲地区占据了较大的市场份额。
2. 发展趋势（1）资产多元化：随着投资者对多元化投资的需求增加，托管行业正逐渐向多资产类别扩展，包括股票、债券、期货、外汇等。
（2）技术创新：随着金融科技的快速发展，托管行业也在不断引入新技术，如区块链、人工智能等，以提高效率和降低成本。
（3）风险管理：托管行业在风险管理方面扮演着重要角色。
未来，随着风险管理的要求不断提高，托管行业将更加注重风险控制和监测。
三、市场竞争格局1. 主要参与者目前，全球托管行业竞争格局相对集中，主要参与者包括银行、券商、基金管理公司和独立托管机构等。
其中，国际大型银行在全球范围内具有较强的竞争力。
2. 竞争优势（1）专业化服务：托管行业参与者通过提供专业化的资产管理和风险控制服务，赢得客户的信任和合作。
（2）全球网络：国际大型银行和券商具备庞大的全球网络，能够为客户提供跨境托管服务，满足全球化投资需求。
（3）技术创新：部分托管机构通过引入先进的技术和系统，提高服务效率和质量，增强竞争力。
四、政策环境和监管要求1. 政策环境各国政府和监管机构对托管行业都有一定的监管要求，以确保市场的稳定和投资者的权益。
政策环境的改变可能对托管行业产生重大影响，托管机构需要密切关注并及时作出相应调整。
2. 监管要求（1）资本充足性：托管机构需要满足一定的资本充足性要求，以确保其能够承担风险和保障客户资产的安全。
（2）合规要求：托管机构需要遵守相关法律法规和监管要求，包括反洗钱、反恐怖融资等方面的合规要求。
资产托管业务年终总结
资产托管业务年终总结引言资产托管业务是金融行业的重要组成部分，也是金融机构为客户提供安全、高效的资产管理服务的关键环节。
本文将对本年度公司的资产托管业务进行总结和分析，并从各个方面对业务的发展进行评估和展望。
业务概况本年度，公司的资产托管业务继续保持较快的增长态势。
在新客户开拓方面，我们积极开展市场营销活动，广泛宣传我们的资产托管服务，吸引了大量的新客户。
同时，我们也加大了对老客户的维护和关怀力度，提供了更多的增值服务，加强了与客户的黏性。
由此，我们的资产托管资金规模和市场份额进一步提升。
业务亮点本年度，在资产托管业务方面，我们取得了几项亮点成绩。
首先，我们持续优化了资产托管产品，推出了更多具有竞争力的产品，满足了客户不同的需求。
我们根据市场变化和客户需求的变化，灵活调整产品策略，提供个性化的解决方案，取得了良好的市场反响。
其次，我们加强了风险管控，制定了一系列严格的风险管理制度和流程，做到了“防微杜渐”。
我们及时识别和分析各种风险，并制定相应的应对方案，最大程度地保障了客户的权益和资金安全。
另外，我们注重与其他金融机构的合作，拓宽了资产托管业务的发展渠道。
与商业银行、券商等合作，我们共同开展资产托管业务宣传和推广活动，促进了业务的快速增长。
存在问题在资产托管业务发展过程中，还存在一些问题需要解决。
首先，我们在产品创新方面还有待加强。
尽管已经推出了一些新的产品，但还需更加注重市场调研和客户需求的反馈，不断改进和创新，提高我们的产品竞争力。
其次，我们在客户服务方面还需要改进。
虽然我们加大了对老客户的关怀力度，但还需提升我们的服务质量和水平，注重客户的反馈和需求，不断改进和优化我们的服务体系。
最后，我们要加强人才队伍建设。
资产托管业务的发展需要专业的团队支持，我们需要招聘和培养更多的专业人才，提高我们的综合能力和竞争力。
展望未来展望未来，我们对资产托管业务的发展充满信心。
我们将进一步增加产品研发投入，提高产品的创新性和竞争力。
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资产托管业务发展概况
一、发展阶段
自1997年11月《证券投资基金管理暂行办法》颁布，证券投资基金领域引 入托管机制以来，我国商业银行资产托管业务发展历程大致可分为以来，我国 商业银行资产托管业务发展历程大致可分为三个阶段： 1. 探索阶段（1998-2001年） 1998年，中国工商银行率先托管首批规范的封闭式证券投资基金，国内托 管业务开始起步。首批托管银行只有工、农、中、建、交五大国有银行；托管 产品主要是封闭式基金；托管服务主要是法规规定的会计核算、资金清算、资 产保管等法定服务。 2. 蓬勃发展阶段（2002-2005年） 从2001年开始，国内证券投资基金创新步伐加快，托管业务进入快速发展 阶段。托管银行数量逐步增加；托管产品领域扩展到开放式基金、企业年金、 保险、证券公司集合资产管理计划、QFII等；托管行业的资产规模从百亿跨上 万亿平台；托管行业开始探索法定服务外的其他增值服务。 3. 高速创新阶段（2006- 至今） 从2006年开始，国内托管行业发展进入高速发展阶段。托管银行数量达到 18家，托管银行开始实施境内外托管网络布局；托管产品创新速度加快，QDII、 Escrow、专户理财、交易资金、资产证券化、股权基金等新产品密集推出；托 管银行开始推出交易监督、信息服务、绩效评估和风险管理等服务。
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资产托管业务监管体系
三、监管法规
6. QFII托管
法律法规 《证券投资基金法》
《证券投资基金法》六个配套规章： 《基金运作管理办法》 《基金管理公司管理办法》 《基金托管资格管理办法》 《基金信息披露管理办法》 《基金销售管理办法》 《基金行业高级管理人员任职管 理办法》
《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》 《合格境外机构投资者境内证券投资外汇管理规定》 《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法>有关问题的通知》 《关于实施<合格境外机构投资者境内证券投资管 理办法>有关问题的规定》等 QFII投资规范性文件、QFII高级管理人员 规范性文件等。
4
资产托管业务发展概况
二、发展特点
1. 产品种类日益丰富 随着产品创新活动日趋活跃，托管产品领域由封闭式基金发展至涵盖所有 资产管理领域，产品类型由批发式（公募基金） 扩展到各类灵活定制式产品。
2011 /RQFII 2012 /跨市场ETF 2007/产业基金 2007/信托资产 2010/信贷资金 2009 / 银行理财 2006/QDII 2007/交易资金监管 2005/LOF基金 2004/保险资产 2003/全国社保基金 2002/QFII 2001/开放式证券投资基金 1998/封闭式证券投资基金 2006/证券公司理财
资产保管
托管报告 账户管理 信息服务 资金清算 绩效评价 核算估值 外汇转换 投资监督 税收管理
托管服务
* * *
信息披露
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资产托管业务发展概况
二、发展特点
4. 网络建设步伐加快 我国资产托管业务由最初总行直营的管理模式，构建起了包括总部、分部、 分行、海外机构四个部分在内的托管网络。 目前，工商银行已建成以总行为龙头、分部为骨干、分行为基础、海外窗 口为补充的资产托管业务组织管理体系。同时通过与境外全球托管银行建立主 次托管关系，并积极培育本行境外分支机构开展托管业务，建设亚洲、美洲、 欧洲三大托管中心的战略布局日渐成型。
交行 7.30%
招行 3.24%
其他 31.47%
建行 12.96% 中行 14.10% 农行 13.28%
工行 17.66%
2012年末全行业资产托管规模占比
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资产托管业务发展概况
二、发展特点
3. 服务内容不断拓宽 托管服务内容由最初的账户开立、资产保管、投资清算、会计核算等基本 托管服务，拓展至交易监督、风险分析、绩效评估、个性化报表定制等增值服 务，服务领域贯穿客户资产管理的全流程。
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资产托管业务监管体系
三、监管法规
5. 证券公司客户资产管理托管
法律法规 《证券法》 《《证券公司监督管理条例》
部门规章
《证券公司客户资产管理业务试行办法》 《合格境内机构投资者境外证券投资管理 试行办法》
规范性文件
《证券公司定向资产管理业务实施细则（试行）》 《证券公司集合资产管理业务实施细则（试行）》 《证券公司企业资产证券化业务试点指引》 《关于基金管理公司和证券公司境外证券投资外汇 管理有关问题的通知》
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部门规章
规范性文件
资产托管业务监管体系
四、资产托管业务重点新规解读
下一阶段，监管机构将在加强监管的同时放松管制，加大产品创新与政策支持 力度，托管银行机遇与挑战并存。
新修订的《基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》明确，基金管理人可委托基 金服务机构代为办理基金份额登记、核算、估值、复核等事宜。
挑战
1.取消核准制对托管行风险把控能力要求更高， 对交易监督等服务的需求更个性化； 2.取消费率管制将加大同业竞争。
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资产托管业务监管体系
新修订的《基金法》将非公开募集基金纳入监管范围，允许在基金业协会注册、符合 一定条件的私募证券基金管理机构开展公墓基金管理业务， ——相关文件设定，有资格发行公墓产品的私募基金，需成立3年以上，注册资本不少 于1000万元，管理规模不低于20亿元等； ——目前基金业协会的入会门槛20亿元，将来这一门槛有望降低。 《私募证券投资基金管理暂行办法（征求意见稿）》，明确私募基金及其管理人的登 记备案、募集方式、信息披露等具体标准。 《资产管理机构从事公募证券投资基金管理业务暂行规定》，允许符合条件的保险资 产管理公司、证券公司、私募证券基金管理机构、股权投资管理机构、创业投资管理 机构等资产管理机构从事公募基金业务。
资产托管业务的发展与创新
肖婉如
中国工商银行 资产托管部
二○一三年三月
1
目
1 2 3 4
录
资产托管业务发展概况 资产托管业务监管体系 资产托管服务体系
资产托管业务创新发展
2
资产托管业务概述
资产托管概念 资产所有权与处置权分立下信托关系的制度安排 通过第三方对资产的保管和核算清算及投资监督保证财产安全 形成三权分立，相互制约的信托关系保证资产投资公正、公平 解决信息不对称下的风险控制问题保证资产运作的公开、透明 建立高效安全的清算支付体系保证资金运用的效率 资产托管业务概念 资产托管业务是金融专业服务 托管银行作为独立第三方机构与投资管理人共同受托 通过相关法律、托管合同约定确定各方权利、义务、责任 安全保管、资金清算、资产估值、会计核算、投资监督、信息披露 资产托管业务目的 依法合规经营 保护持有人及相关当事人利益 增加中间业务收入
（2）日常监管。主要体现在两个方面，一是对托管银行业务开展情况和托 管职责履行情况的持续性监管；二是对托管银行中高级管理人员从业资格的监 管，包括资格认定、谈话制度、后续教育等。
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资产托管业务监管体系
三、监管法规
1. 证券投资基金托管
法律法规 《证券投资基金法》 《证券法》《信托法》《公司法》等 《证券投资基金法》七个配套规章： 《基金运作管理办法》 《基金管理公司管理办法》 《基金托管资格管理办法》 《基金信息披露管理办法》 《基金销售管理办法》 《基金行业高级管理人员任职管 理办法》 《合格境内机构投资者境外证券投资管理 试行办法》
法律法规 《信托法》 《合同法》 《中华人民共和国社会保险法 》
部门规章
《全国社会保障基金投资管理暂行办法》 《企业年金试行办法》 《企业年金基金管理办法》 《关于试行养老保障委托管理业务有关事项 的通知》 《事业单位职业年金试行办法》
规范性文件
基金信息披露规范性文件、管理机构规范 性文件、投资规范性文件等
部门规章
规范性文件
监管部门联合发布的规章。如《商业银行 设立基金公司管理办法》《货币市场基金 管理暂行规定》等
基金信息披露规范性文件 、基金管理公司 规范性文件 、基金投资规范性文件 、基 金行业高级管理人员规范性文件等
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资产托管业务监管体系
三、监管法规
2. 保险资产托管
法律法规 《中华人民共和国保险法》
2009年，中国工商银行作为中国银行业协会托管业务专业委员会第一届主 任单位，倡导并组织会员单位共同签署《中国银行业托管业务自律公约》。
11
资产托管业务监管体系
二、监管内容
商业银行资产托管业务既是各个监管机构的监管对象，也是监管机构对各 领域投资产品和机构实施监管的手段。各类监管机构依据本行业的法律法规对 资产托管业务实施监督管理。 资产托管业务监管的内容主要分为两个部分： （1）资格管理，又称为市场准入管理。各类监管机构依据相关的法律法规， 对商业银行从事特定领域和产品的资产托管业务规定相应的准入条件。这些条 件主要包括资本实力、机构设置、人员配备、场地系统、风险控制等。资格管 理的方式，依据业务的风险和复杂程度，具体可分为审批制和备案制两种。
《保险资金运用管理暂行办法》 《保险机构投资者股票投资管理暂行办法》 部门规章 监管部门联合发布的规章： 《保险资金境外投资管理暂行办法》
规范性文件
托管规范性文件 、股票投资规范性文件 、 债券投资规范性文件 、基金投资规范性文 件 、实业投资规范性文件 等
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资产托管业务监管体系
三、监管法规
3. 企业年金基金、养老金产品托管
中国工商银行资产托管业务网络 总部（总行资产托管部）
分部
（北京、上海、深圳、 广州、浙江）
境内分行
（37家一级、直属分行）
海外分行和 托管代理行
8
目
1 2 3 4
录
资产托管业务发展概况 资产托管业务监管体系 资产托管服务体系
资产托管业务创新发展
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资产托管业务监管体系