商业银行经营管理培训课程
金融市场与金融机构培训课程
金融市场与金融机构培训课程1. 课程介绍金融市场和金融机构是现代金融体系的重要组成部分，它们扮演着促进经济发展和资源配置的关键角色。
为了满足金融从业人员对金融市场和金融机构知识的需求，本培训课程旨在提供对金融市场和金融机构的深入了解，帮助学员掌握相关理论和实践技能，提高金融从业人员的综合素质和竞争力。
该课程将围绕金融市场和金融机构的基本概念、运作机制、风险管理等方面展开，并结合实际案例和数据分析进行深入探讨。
通过系统学习，学员将能够更好地理解金融市场和金融机构的运作规律，为相关工作提供理论指导和实际应用能力。
2. 课程内容本课程包括以下主要内容：2.1 金融市场概述•金融市场的定义和作用•主要金融市场分类及交易方式•金融市场参与者及其角色2.2 金融市场的运作机制•证券市场的基本结构和功能•金融衍生品市场的基本原理•外汇市场和货币市场的运作机制2.3 金融机构概述•公司金融机构和非银行金融机构的分类和特点•商业银行的角色和职能•保险机构和证券公司的业务范围和运作机制2.4 金融机构的风险管理•金融机构面临的常见风险及其管理方法•银行风险监测与控制•保险风险评估与风险防范3. 培训方式本课程将采用灵活多样的培训方式，包括但不限于：•线上讲座：通过网络平台进行实时在线授课，学员可以在家或办公室参与，灵活安排学习时间；•视频教学：将课程内容录制成视频，供学员按需观看，方便复习和巩固知识；•实际案例分析：通过分析真实的金融市场和金融机构案例，帮助学员理解理论知识的实际应用；•互动讨论：通过在线讨论和问题答疑，促进学员之间的交流和互动，提高学习效果。
4. 培训目标本培训课程的主要目标是帮助学员：•理解金融市场和金融机构的基本概念和运作机制；•掌握金融市场和金融机构相关的理论知识，并能够运用于实践中；•提高风险管理能力，有效应对金融机构面临的风险和挑战；•增强金融从业人员的综合素质和竞争力。
5. 适用人群本培训课程适用于以下人群：•金融从业人员：银行、证券、保险等金融机构的从业人员；•经济金融相关专业学生：经济学、金融学、财务管理等专业的在校学生；•企事业单位财务人员：需要了解金融市场和金融机构的企业财务人员。
银行员工培训方案(通用8篇)
银行员工培训方案(通用8篇)（经典版）编制人：__________________审核人：__________________审批人：__________________编制单位：__________________编制时间：____年____月____日序言下载提示：该文档是本店铺精心编制而成的，希望大家下载后，能够帮助大家解决实际问题。
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银行培训方案(最新)
银行培训方案（通用6篇）为了满足我行发展需要，打造一支具备高素质、高效率、高执行力的团队，提升我行在金融市场中的生命力、竞争力，现对20xx年新员工进行培训，特制定本方案。
一、培训目的：本方案在于帮助新入职员工了解我行相关规章制度，尽快融入我行企业文化，树立统一的企业价值观念，行为模式，培养良好的工作心态及职业素质，为岗位工作打下坚实的基础。
入职培训的目的：1、减少新员工的压力和焦虑；2、减少启动成本；3、降低员工流动；4、缩短新员工达到熟练精通程度的时间；5、帮助新员工学习组织的价值观，文化以及期望；6、协助新员工适应工作群体和规范；7、鼓励新员工形成积极的态度。
二、培训内容：1、公司的发展历史、公司业务、公司宗旨、企业文化及发展前景；2、公司组织结构图、权力系统、各部门之间的服务协调、部门职责及业务范围、主要领导介绍及分管业务；3、会计基础知识（含基础工作标准化）；4、综合系统操作流程；5、公司薪酬程序、如何发放及发放时间；6、职业发展信息（如潜在的晋升机会，职业通道，如何获得职业资源信息）；7、介绍公司员工手册、公司有关政策、程序、财务制度及相关流程；8、标准化服务导入（仪容仪表、服务流程、特殊业务、晨会）；9、银行日常安全防范工作；10、工作外的活动（如工会活动，团委活动，本行办的月报等）11、参观公司服务场所（如餐厅，会议室，各部门等）；三、培训时间第二批时间安排：四、组织验收：组织考试20xx年X月X日2。
上交职业生涯（5年内）规划五、培训纪律：1、不可迟到、早退，不得请事假，擅自缺席，如经发现将视为自动离职。
2、培训场所禁止吸烟、吃东西、大声喧哗。
3、培训要保持安静，注意力集中，不可窃窃私语。
4、同事之间要互相谦让、友爱，不可发生争执、打架，不能拉帮结派，一切不利于团结的事，一律禁止。
5、培训时应认真听课，作好笔记，不得做与培训无关的事。
六、培训态度和培训意义（一）培训的态度：积极的态度已经成为当今最为稀缺、珍贵的资源；它是个人决胜于未来的最大资本，是纵横职场最核心的竞争力！再平凡的培训，只要你有足够积极的态度，也能从中得到最有价值的锻炼！心若改变，你的态度跟着改变态度改变，你的习惯跟着改变习惯改变，你的性格跟着改变性格改变，你的人生跟着改变（二）培训的意义：1、掌握相应的工作技能和服务利益，职业道德，更快的胜任工作；2、学到新的知识，获得经验，从而有机会提升；3、坚持接受培训，可减少工作中的安全事故；4、可以增加收入，创造更好的工作条件；5、会增强自身对胜任工作的信心；6、增强工作能力，有利于未来发展；7、了解角色转变的心态和能力要求，树立正面的职业心态。
基于OBE教学理念的商业银行业务与经营课程教学改革与实践
基于OBE教学理念的商业银行业务与经营课程教学改革与实践一、商业银行业务与经营课程教学现状及存在问题教学内容滞后：商业银行业务与经营课程的教学内容主要是基于传统的银行业务知识，缺乏对现代金融市场、金融科技、互联网金融等新兴领域的关注和培养。
这导致学生在毕业后进入职场时，难以适应新的金融环境和业务需求。
教学方法单一：目前商业银行业务与经营课程的教学方法主要以讲授为主，缺乏实践性、针对性强的案例分析、模拟实训等教学手段。
这使得学生在理论学习的同时，难以将所学知识应用于实际工作中，降低了课程的教学效果。
教师队伍结构不合理：商业银行业务与经营课程的教师队伍中，既有具有丰富实践经验的金融从业者，也有从其他专业转型而来的教师。
这种结构导致教师在教学过程中难以兼顾理论与实践的结合，影响了课程的质量。
考核方式过于注重分数：当前商业银行业务与经营课程的考核方式主要以笔试为主，过于注重学生的考试成绩，而忽视了学生的实际操作能力和综合素质的培养。
这使得学生在追求高分的过程中，忽视了对实际业务的理解和掌握。
课程体系不完善：商业银行业务与经营课程的体系设置不够完善，缺乏系统性和连贯性。
这导致学生在学习过程中难以形成完整的知识体系，影响了课程的教学效果。
1. 商业银行业务与经营课程教学目标不明确在传统的商业银行业务与经营课程教学中，教师往往过于关注理论知识的传授，而忽视了实际应用能力的培养。
这导致了学生在学习过程中对课程目标的理解模糊，无法明确自己需要掌握的知识和技能。
为了解决这一问题，我们需要在教学改革中明确课程的教学目标，使其更加符合商业银行业务与经营的实际需求。
我们需要明确商业银行业务与经营课程的教学目标，教学目标应该是具体的、可衡量的，以便于学生和教师在教学过程中进行有效的评估。
我们可以将教学目标设定为：“培养学生掌握商业银行的基本业务知识，了解商业银行的组织结构和经营管理模式，具备一定的商业银行业务操作能力，能够分析商业银行面临的市场环境和竞争态势，为将来从事商业银行工作打下坚实的基础。
顶级私人银行培训课程(简体)
目录
• 课程介绍与目标 • 私人银行业务基础知识 • 财富管理与资产配置策略 • 客户关系管理与沟通技巧 • 法律法规与合规意识培养 • 实践操作与案例分析
01
课程介绍与目标
顶级私人银行培训课程概述
专为私人银行家设计
系统化课程体系
此课程是专为私人银行家和高净值客 户顾问量身定制的高级培训课程。
念，形成自觉遵守规章制度的习惯。
合规风险识别与评估
02
教授合规风险识别与评估的方法，使学员能够在工作中及时发
现并评估合规风险，采取相应措施进行防范。
合规案例分析
03
通过剖析典型案例，使学员深入了解合规风险的具体表现形式
及严重后果，增强风险防范意识。
风险防范措施及应对方法
风险防范策略制定
指导学员根据银行的风险偏好和业务特点，制定有效的风险防范 策略，降低风险发生的概率。
02
私人银行业务基础知识
私人银行业务定义及服务范围
业务定义
私人银行业务是为高净值个人和 家庭提供全面、专业的财富管理 服务，包括资产规划、投资顾问 、税务筹划、遗产规划等。
服务范围
私人银行服务范围广泛，涵盖个 人及家庭财富管理的各个方面， 如现金管理、投资、保险、税务 、遗产规划等。
客户需求分析与定位
谢谢观看
实践应用
通过案例分析，展示如何在实际 操作中运用资产配置模型，实现
资产的最优配置。
投资组合优化与风险管理
投资组合理论
介绍投资组合的基本原理和构建方法，包括投资组合的有效前沿 和风险收益平衡等。
投资组合优化
讲解如何使用优化算法和工具，对投资组合进行动态调整和优化， 以提高投资收益并降低风险。
银行培训：客户经理如何做好客户沟通拓展与维护
银行如何做客户沟通维护与业务拓展【课程核心内容】一.银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户销售套路1、拜访准备2、有效的开场白3、了解客户的信息/对手情报4、了解客户的意图/动机5、了解客户的态度6、制定有效的客户方案7、展示自己的产品与服务等8、说服客户接受你的建议9、处理客户的疑虑/反对/拒绝/怀疑/误会等二.银行客户经理的客户拓展与维护-----与客户沟通后充分理解客户的需求后量身定做的全面解决方案1．寻找目标客户2．开始建立客户信息档案工作概述(案例)3．确定目标客户的方法(案例)4．确定银行客户经理目标客户的步骤(案例)5．确定目标客户--获得更多信息以进行优先排序(案例)6．确定目标客户-- 收集详细客户信息(案例故事)7．通过分析客户确认重点服务目标以改善销售效率(案例)8．通过与客户沟通后充分理解客户的需求以维护并提升现有客户关系(案例)9．理解客户的需求 – 如何利用客户的联系信息(案例)10．理解客户的需求 – 利用不同的探询技巧来获得净资产与收入.利润信息(案例)11. 通过与客户沟通后充分理解客户的需求---如何判断商业银行对公业务大客户的开发价值1)．案例：从行业发展判断2)．案例：从企业运作商业模式判断3)．案例：从企业财务数据分析判断4)．案例：从企业经营团队能力分析判断5)．案例：从市场倍增到资本倍增分析判断12. 银行如何设计以顾问业务为龙头带动大客户业务拓展三.商业银行客户经理的客户拓展与维护-----服务营销客户沟通专业法则和实操技能1.双赢沟通法则和实操技能2.客户沟通肢体语言运用3.沟通冲突处理技巧四. 商业银行客户经理的客户拓展与维护-----银行客户经理客户关系管理1.银行客户经理销售自动化关系管理介绍2. 银行客户经理在销售中管理好你的几百个客户3. 银行客户经理在销售中如何进行自我管理.4. 银行客户经理客户关系管理如何实现计算机管理五. 客户欺诈行为识别与防范及金融从业者的操守1. 抵押担保欺诈2. 欺诈行为人的目的因内容的不同而有所区别，有客户欺诈行为,也有金融从业者的操守问题,但最终目的均是很明确的。
有关银行教育培训的工作方案7篇
有关银行教育培训的工作方案7篇有关银行教育培训的工作方案（篇1）客户经理是商业银行高素质人才的群体，是现代商业银行经营与管理的人力资源主体，其素质高低对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响。
因此，商业银行均高度重视对客户经理的持续培训(也叫终身培训)，以应对愈来愈激烈的市场竞争。
培训的方式主要有：银行内部举办专业培训班;由资深的客户经理带领，实行在职岗位培训;邀请金融专家到本银行讲座;派往参与其它金融机构举办的培训与讲座，组织到国外金融机构考察学习;到其它业务部门接受短期培训;新产品推介培训等。
培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧，其它如生存训练、EQ训练、战争游戏等。
客户经理的主要职能是：1、开拓银行业务(主动进攻型)。
这是客户经理的主要职责。
大力挖掘优质新客户;全方位地开发新业务;不断创造客户需求，提出产品创新思路。
2、加强现有客户关系。
对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。
大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子报务;认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉;千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务;大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。
3、受理客户授信申请。
对客户提出的授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客户真实、资料完整齐全、分析准确、观点鲜明的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。
4、参与审批工作。
客户经理主管大都是信贷委员会委员，直接参与审批工作。
5、搞好贷后监控工作。
加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补偿。
6、收集反馈信息。
及时准确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料，上报给有关部门，以采取应对措施，把握商机，促进业务发展。
客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机。
客户经理的营销技巧比较高超。
商业银行经营管理三位一体的教学模式
商业银行经营管理三位一体的教学模式摘要：随着教育改革的深入发展，高校商业银行经营管理课程教学模式也在深化改革，通过对理论教学模式进行优化，不断强化实践教学课程，使网络助学的措施逐渐丰富，实现了商业银行经营管理课程的“三位一体”教学模式，逐渐以学生为中心开展课堂教学活动，使理论讲授、实践教学与线上学习充分结合起来，达到良好的课程教学效果。
本文主要对商业银行经营管理课程“三位一体”教学模式的应用进行了深入研究，并提出了应用建议。
关键词：商业银行；经营管理课程；三位一体；教学模式在全球经济一体化发展的趋势下，我国商业银行内部和外部竞争越来越激烈，商业银行的金融服务也在不断更新，传统的银行业务逐渐发生变革，商业银行经营管理日常业务的操作技术性以及复杂程度在逐渐提高。
商业银行经营管理课程作为金融专业的重要课程，其也是理论和方法充分结合的应用型学科，在世界金融格局发生变化的过程中，我国不断改革金融体制，所以在商业银行经营管理课程教学中，需要不断更新教学内容、手段和方法，创新实践教学环节，充分利用互联网信息技术制作多媒体教学课件，建立完善的案例资源数据库和考试测评系统，并且为学生建设模拟银行实验室，通过利用模拟银行实验室开展银行业务，加强应用商业银行经营管理课程“三位一体”教学模式，才能提高商业银行经营管理课程教学质量。
1.当前商业银行经营管理课程教学现状分析随着国际化形式的加快，我国的部分高校在财经类课程教学中逐渐引入国外教材资源，其中比较具有代表性的教材为PeterS.Rose和SylviaC.Hudgins（2011）的《商业银行管理》（BankManagementFinancialServices）。
这本教材一共包含了20个章节的内容，教师只有讲解14个章节左右的内容，才能使学生形成系统化的理论知识框架。
在引入国外教材时，教师必须结合我国的实际情况，不断优化教材内容，补充国内商业银行管理知识，才能使教材内容契合学生的实际需求，对于教材中的商业银行经营管理业务细节以及财务会计原理需要进行深入讲解，适当地引入经典案例，增设课内与课外的实际联系，而且要保证每周的课时量充足，才能使课程教学达到良好的效果。
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第三阶段（1994-2002）
1、1994年，我国成立了三家政策性银行：国家 开发银行、进出口银行和农业发展银行
2、1995年3月8日，《中国人民银行法》颁布； 同年还颁布了《 商业银行法》
6
7
家
家
金
汽
融
车
租
金
赁
融
公
公
司
司
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中国银行业改革的历史
第一阶段（1949-1978）：银行业处于大一统时期 第二阶段（1979-1993）：专业银行组建，形成二元银行体
系 第三阶段（1994-2002）：三家政策性银行成立
第四阶段（2003年-）：商业银行改革
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制，允许外资银行对所有客户提供人民币服务；取消对外资银行在
华经营的非审慎性限制。
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建行上市 2004年1月6日，国务院正式宣布已经将450亿美元的外汇储备 注资中国银行和中国建设银行。
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21
------------------------------司向工行注资150亿 美元。
❖ 2006年4月28日，工行分别与高盛集团、安 联集团和美国运通公司顺利完成资金交割， 三家境外战略投资者总计投资约38亿美元投 资购买工行241.85亿股新发行股份，股权比 例总计为8.89%。
第二部分 《商业银行经营管理》教学课时分配表
章序 1
内容 商业银行导论
金融专 业课时 8
非金融 专业课时 6
2
商业银行的资本管理
6
5
3
商业银行负债业务的经营管理
8
6
4
商业银行现金资产管理
4
3
5
商业银行贷款资产的经营管理
8
6
6
商业银行证券投资业务经营管理
4
3
7
商业银行其他业务的经营管理
4
3
8
商业银行表外业务的经营管理
❖ 第五章 商业银行贷款资产的管理
❖ 第六章 商业银行证券投资业务的经营管理
❖ 第七章 商业银行其他业务的经营管理
❖ 第八章 商业银行表外业务的经营管理
❖ 第九章 商业银行估计业务的经营管理
❖ 第十章 商业银行的客户经理制度
❖ 第十一章 商业银行资产负债管理的理论实践
❖ 第十二章 商业银行的风险管理
美国银行和新加坡淡马锡控股（私人）有限公司的全资子公司 亚洲金融控股私人有限公司分别持有建行9%和5.1%的股份。
2005年10月27日，在香港交易所挂牌上市，四大国有银行首家上市
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4
3
9
商业银行国际业务的经营管理
0
0
10
商业银行的客户经理制度
4
3
11
商业银行资产负债管理理论与实践
6
4
12
商业银行的风险管理
4
3
13
商业银行的内部控制与管理
4
3
14
商业银行的财务分析与业绩评价
4
3
机动
4
4
合计
72
54
由于金融专业和非金融专业均开设《国际金融概论》课程因此第十章内容由学生自学。
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5
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第三部分 教学内容
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务与经营为主要研究对象，以“中华人民共和国商业银行法”、“贷款通则”
和“巴塞尔协议”等法规和国际惯例为依据，吸收当代发达国家商业银行经
营管理和经验，从理论和实际的结合上全面讲述商业银行的资本负债业务、
资产业务、中间业务、国际业务、表外业务和业务创新等各种业务的操作规
程和资产负债管理及风险管理的经营策略。该课程具有理论性、政策性、实
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第一阶段（1949-1978）
一元银行体系：没有中央银行和商业银行的区分
人民银行：既承担中央银行的部分功能，同时承 担商业银行的功能
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交行上市
❖ 2004年6月23日，汇丰银行作为唯一的海外 投资者，以总价约82亿元收购20%股权。
❖ 2005年6月23日，交通银行在香港联交所挂 牌交易。内地银行香港上市第一股。
中国银行业的对外开放
第一阶段（1980-1993）：引进外汇资金和改善对外资企业的金融服
务
第二阶段（1994-2001）：外资银行在中国迅速成长
第三阶段（2002-2006）：中国银行业发生了巨大变化
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用性和操作性强的特点。
本课程以西方经济学、货币银行学的一般原理作为理论基础，与《国际金
融概论》、《中央银行概论》、《银行会计》、《证券投资原理》、《国际
结算》、《经济法》、《财政与税收》等课程密切相关。
通过本课程的学习，使学生对商业银行的基本经营理论和主要业务的实际
操作有一个比较系统、全面的了解，从而开阔学生视野，培养学生的业务操
作能力、管理能力和创新能力，以适应从事商业银行各项业务的基本需要。
为了更好的实现这一目的，教师在教学过程中，要善于将讨论、答疑、专题
讲座和录像等教学手段有机地结合起来，同时，要注意启发和引导学生联系
我国商业银行的业务经营实际进行比较研究，以使学生加深对教材内容的理
解。
本大纲以金融专业为对象而撰写的，其他专业可按各自的教学要求和课程
中国银行业对外开放大事记
1、1980年，日本输出入银行在北京设立第一家外资银行代表处。
2、1981年，南洋商业银行在深圳设立改革开放以来第一家外 资银行营业性机构。
3、1994年，颁布全面规范外资银行的第一部法规《中华人民共 和国外资金融机构管理条例》，规定了外资银行在华经营的市场 准入条件和监管标准。
3、1999年，成立了四家金融资产管理公司
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第四阶段（2003-）
1、2003年以后，国有商业银行的改革成了整个金融改革的核 心
国有独资商业银行→国家控股的股份制现代商业银行
13、2005年12月，在汕头、宁波、哈尔滨、长春、兰州、银川、南 宁七个城市向外资银行开放人民币业务。
14、2006年11月，颁布《中华人民共和国外资银行管理条例》
15、2006年11月，颁布《中华人民共和国外资银行管理条例实施 细则》
16、2006年12月，取消外资银行经营人民币业务的地域和客户限
4、1996年，允许外资银行在上海浦东试点经营人民币业务，服务 对象限于外资企业和境外居民。
5、1998年，批准深圳为第二个允许外资银行经营人民币业务的 试点城市。
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6、2001年12月，中国加入世界贸易组织，取消外资银行办理外 汇业务的地域和客户限制，允许外资银行经营对中国企业和中国 居民的外汇业务；在上海、深圳、天津和大连四个城市向外资银 行开放人民币业务。
我国银行业体系构成
3
5
家
家
政
大
策 性 银
型 商 业 银
行
行
13 家 股 份 制 商 业 银 行
11 4 家 城 市 商 业 银 行
168 77 家 农 村 信 用 社
4 家 金 融 资 产 管 理 公 司
54 家 信 托 投 资 公 司
65 家 企 业 集 团 财 务 公 司
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第二阶段（1979-1993）
1、1979年1月，农业银行成立，为了配合农村的家庭联产承包责任制改革
2、1979年3月，中国银行正式从人民银行分离出来，成立外汇专业银行
3、1979年8月，建设银行从财政部部分分离出来，1983年5月正式成为专业银行
4、1983年下半年，设立工商银行，将人民银行的工商业、居民储蓄职能分 离 5、1984年1月1日，人民银行才真正开始行使央行职能，进入二元化银行体系时 代