邮储银行行长遭双规：银行业腐败的一个样本
120617 邮储银行行长疑因50亿贷款案被带走调查
邮储银行行长疑因50亿贷款案被带走调查 2012年06月17日07:31 东南网段铸张岩铭龙飞湖南高速陈明宪案成导火索编者按：邮储银行行长陶礼明协助调查，是自国开行副行长王益案、建行行长张恩照案以来，涉案级别最高的金融系统官员。
这对上市进程中的邮储银行而言不是坏事，相反，恰是其完善公司治理，强化内控的绝佳契机。
在市场金融资源配置中，银行目前坐拥数十万亿信贷资源，堪称实力最强大的金融部门，发放贷款动辙数十亿，已经大大超过一般的IPO规模，我们需要反思的是，对比企业IPO过程中的监管待遇，贷款发放、审计如何尽可能透明，在制度和流程设计上压缩违规操作和关系贷款的空间，从而加强对这一领域的有效监管。
6月11日，中国邮政储蓄银行股份有限公司(下称“邮储银行”)一纸公告，证实行长陶礼明“因涉嫌个人经济问题协助有关部门调查”。
一时，邮储银行上下噤声。
而《中国经营报》记者独家从多方证实：陶礼明出事与近期爆发的湖南省高速公路管理局(下称“湖南高速”)系列案件直接相关：有人供出了陶礼明。
“中国邮储银行给湖南高速贷过一笔款，相关负责人亲属索要好处1.9亿元，湖南高速同意。
首笔支付1500万元，其余改用垄断经营洞(口)新(宁)高速材料的形式。
”一位知情人士如是告诉记者。
而在本报记者的调查过程中发现，此笔贷款或涉厦(厦门)蓉(成都)高速湖南段项目，目前，有关部门的调查重点在于：此笔贷款相关负责人亲属是否私下索贿。
被湖南高速陈明宪案牵出“陈明宪进去后，供出了一位神秘中间人，他牵出了陶礼明，说是湖南高速的一个200亿大项目中，邮储放了50亿，有人私下收了钱。
”2012年6月6日，中纪委一位副局级巡视员带队，欲带走行长陶礼明。
“很震惊，很突然。
”一位知情人士告诉《中国经营报》记者，“集团领导说如果有问题，希望先自查，内部先解决”。
6月7日，中国邮政集团内部通报了行长陶礼明“协助调查”一事。
当日，陶被中纪委直接带走，同时被带走的还有资金营运部金融同业处处长陈红平。
秦雯（中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行时任副行长）((乌银)罚字〔2021〕第2号)
秦雯（中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行时任副行长）((乌银)罚字〔2021〕第2号)
【主题分类】银行
【发文案号】(乌银)罚字〔2021〕第2号
【处罚日期】2021.08.06
【处罚机关】中国人民银行乌鲁木齐中心支行
【处罚机关类型】中国人民银行
【处罚机关】中国人民银行乌鲁木齐中心支行
【处罚种类】罚款、没收违法所得、没收非法财物
【执法级别】市级
【执法地域】乌鲁木齐市
【处罚对象】秦雯（中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行时任副行长）
【处罚对象分类】个人
【更新时间】2021.09.06 17:38:46
行政处罚决定书文号(乌银)罚字〔2021〕第2号
被处罚当事人姓名或名称秦雯（中国邮政储蓄银行股份有限公司新疆分行时任副行长）主要违法违规事实（案由）对违反反洗钱相关规定的行为负有责任。
行政处罚决定罚款3万元
作出处罚决定的机关名称中国人民银行乌鲁木齐中心支行
作出处罚决定的日期2021年8月6日
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晚节不保的“巨鳄”
22清风 2016.09 第09期 总第81期【重磅新闻】C a se 案例2014年10月29日，河南省鹤壁市中级人民法院开庭审理中国邮政储蓄银行股份有限公司（以下简称“中邮储”）原行长陶礼明（正厅级）涉嫌受贿2000多万、合伙挪用公款3.4亿元一案，2015年12月，鹤壁市中院一审宣布，数罪并罚，判处陶礼明无期徒刑。
陶礼明不服，向河南省高级人民法院提起上诉。
2016年6月1日，被羁押在鹤壁市看守所的陶礼明，因病去世，终年62岁。
陶礼明案发，对中邮储上市影响较大。
隐忍了几年之后，中邮储有望于今年上市。
案发时59岁2008年年底，北京某广告发展有限公司（以下简称“某广告公司”）负责人贡某，通过朋友李某介绍认识了王风洋。
贡某得知王风洋与陶礼明私交不错，便有意攀附拉拢。
陶礼明是何许人也？据公开资料显示，陶礼明毕业于中央财经大学，曾长期担任中国银行国际金融研究所所长和国家邮政局邮政储汇局局长，2007年3月出任中邮储行长一职，官至正厅。
陶礼明自执掌中邮储以来，由于信贷竞争力不强，该行将目标客户与其他行进行了差异化定位。
推出了以县域内的广大农户、个体工商户和私营企业主等为主要服务对象，采用联保和保证贷款方式的小微贷款。
案发前，中邮储已经建立了几乎遍布城乡的全国性网络，网点更是多达3万个，是全国网络规模最大、覆盖面最广、服务客户最多的商业银行，资产规模也位居中国商业银行第6位。
为了能攀上陶礼明这棵大树，贡某与王风洋等二人约定，如果能促成广告公司与中邮储的合作，广告公司向其二人支付广告合同价25%的代理费。
见有如此丰厚的回报，王风洋自然心动。
2009年年初，王风洋向陶礼明推荐了某广告公司拥有的北京首都机场玻璃门防撞贴广告资源，并许诺事成后重金酬谢。
经过再三考虑，陶礼明点头同意。
王风洋最终促成了中邮储与该公司的合作，双方最终签订了“首都机场贴门条广告发布合同”。
依照协议，该广告公司先后支付给王风洋广告代理费470.82万元，王风洋分别于2009年4月份至2010年7月份分5次送给陶礼明现金130万元。
金融反腐揪出中小银行“蛀虫”
金融反腐揪出中小银行“蛀虫”
孙庭阳
【期刊名称】《中国经济周刊》
【年(卷),期】2022()11
【摘要】中小银行正在成为金融反腐的重灾区。
近一段时间以来,银保监部门负责人频繁提到中小银行的改革化险以及该领域的腐败问题。
从具体案例看,既有中小银行高管被频繁查处、违法发放贷款后潜逃,还有监管部门官员相继落马,可谓触目惊心。
中小银行为何成为反腐重灾区近日,有储户反映,河南4家村镇银行出现取款难问题,引发持续关注。
【总页数】4页(P60-63)
【作者】孙庭阳
【作者单位】《中国经济周刊》
【正文语种】中文
【中图分类】F83
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1.小街道揪出“大蛀虫”——深圳市沙井街道原党工委书记、办事处主任刘少雄腐败案
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3.一封举报信揪出四蛀虫
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国企刑事法律风险防范普法讲座.ppt
国企及其高管犯罪原因解析 1. 确实有罪 2. 无意识犯罪 3. 因法律界限不清导致犯罪 4. 被诬陷导致犯罪
专题一 无意识如何构成犯罪
广东中山李启红案
李启红，原中共广东省中山市委副书记、市长， 广东省委党校研究生学历，1968年6月参加工作， 1974年8月加入中国共产党，前任中山市市委副 书记、市长，被外界誉为“十大明星市长”。 2010年5月因经济问题双规。2011年4月6日至 7日，李启红将在广州受审，其被控内幕交易、 泄露内幕信息罪和受贿罪两项罪名。
报告显示，09年中国可统计的落马企业家有 95位，10年该数据上升到155位，11年突破
国企高管犯罪特点 1. 数额高 2. 6个数罪并罚、4个一罪一罚 3. 重刑（8死缓，1无期，1有期15年） 4. 无死刑立即执行 5. 共犯比例高（40%）
内蒙古乾坤金银精炼公司原董事长宋文代，涉 嫌贪污5290多万元、黄金58.9公斤，挪用公款 2100万元，使这家几度被评为“中国黄金行业 之首”的大型国有企业濒临绝境。
国企刑事法律风险防范
国企刑事法律风险提示与防范
一、国企刑事法律风险何以成 为一个话题
1. 一组数据
84万件
105.1 万人
2. 不可逆转性
3. 一种普遍的心态
国企与民企
背景材料一
2012年6月，深圳卫生系统掀起一股反腐 风暴。据深圳市检察院通报称，已对该市 市、区两级13家医院的16名管理人员以涉 嫌受贿犯罪立案侦查，其中包括9名正(副) 院长、7名科室负责人。
1. 民 企 涉税、涉发票、非法集资、集资
诈骗、诈骗、行贿、串通投标、注 册资本、非法经营、强迫交易、敲 诈勒索、涉黑等
2. 国 企
媒体盘点2011年十大国企企业家犯罪 ——来源：《法制日报》
邮储银行
邮储银行原行长陶礼明狱中去世家属要求进行尸检2016年06月14日06:56 财经网《财经》记者王丽娜/文《财经》记者获悉，近日，中国邮政储蓄银行原行长陶礼明去世，现年62岁。
此前的2016年2月，陶礼明因受贿罪被河南省鹤壁市中级法院一审判处无期徒刑。
宣判后，陶礼明不服一审判决提出上诉。
陶礼明的辩护律师高子程称，提出上诉后，辩护律师向法院提交了一些新的证据。
但该案正在二审中，目前尚无定论。
陶礼明家属被告知陶因心脏病发作去世。
对此，家属提出进行尸检，对死亡原因进行鉴定。
目前尚无结果。
陶礼明案于2012年案发。
2012年6月11日，中国邮政储蓄银行在其官方网站发布公告，确认陶礼明因涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。
2014年8月，据最高检察院网站消息，中国邮政储蓄银行原行长陶礼明等人涉嫌受贿、挪用公款、贪污犯罪一案，经最高检察院指定管辖，已由河南省鹤壁市检察院向河南省鹤壁市中级法院提起公诉。
关于陶礼明案的案情，《财经》记者从陶礼明案的同案中获悉，法院一审认定，上海慧融投资有限公司的法定代表人朱军、商人贾银高等人，利用陶礼明和邮政集团党群部原主任张志春的职务便利，先后帮助江苏交通、宁沪高速(8.670, -0.04, -0.46%)、湖南高速、丹阳城投、仪征扬子、金坛建设等6家融资客户融资109.5亿元。
后朱军及其旗下的上海慧融投资有限公司共收取前述六家融资企业好处费7864万元。
其中分给陶礼明230万元。
陶礼明和朱军等人是共同犯罪。
除此之外，陶礼明还有其他的涉案事项。
目前，朱军也因不服一审判决提出上诉。
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邮储银行行长陶礼明被双规
行股份有限公司”，但从其工商登记来看，其依然是中 国邮政集团100%控股，尚未引入战略投资者。自2007年 成立以来，邮储银行全行资产总规模已近4万亿元，位列 中国第七大银行，资产规模仅次于五大行与国开行
，存款余额约2.8万亿元，排名第四，仅位于工农建三家 大行之后。该行近年把小额贷款、小微企业贷款定位为 其战略业务，目前邮储银行小额贷款覆盖面已达全国各 省。相比其他商业银行，邮储银行有着许多令人垂涎的 优
势：没有不良贷款的历史包袱，有着相对健康的资产负 债表，坐拥近3万亿元存款及几乎遍布城乡的全国性结算 网络。邮储银行有着全国最大的金融网，3.7万个网点遍 布全国绝大多数县和主要乡镇，65%网点分布在县及
县以下农村地区，是目前国内城乡覆盖面最广、网点最 多的大型零售商业银行之一。不过，由于其长期以来只 存不贷，邮储银行亦存在着明显的短板，即信贷能力的 缺位。2006年、2007年，银监会先后批准邮储银行开
办定期存单小额质押贷款和小额贷款业务的试点；与已 经开展信贷业务数十年的其他大型商业银行相比，一直 到2008年，银监会才允许邮储银行开办对公业务即批发 业务。 2008年初，小额贷款业务从七省试点推广到
信息时报讯 中国邮政储蓄银行昨日在其网站上发布公告， 证实行长陶礼明和公司一名高管因个人经济问题被查。 邮储银行的公告称，“近日，中国邮政储蓄银行股份有 限公司行长陶礼明、资金营运部金融同业处处长陈红平 因
涉嫌个人经济问题正在协助有关部门调查。在此期间， 本行的业务、营运及财务状况不受影响。”担任行长5年 为人低调银监会人士昨日向记者证实，陶礼明已被中纪 委“双规”，同时还有邮储银行多位中层被带走协助调 查。
邮政系统迎来反腐风暴:原“一把手”李国华被查
邮政系统迎来反腐风暴：原“一把手”李国华被查
许然
【期刊名称】《廉政瞭望》
【年(卷),期】2022()4
【摘要】2月18日,据中央纪委国家监委官网消息,中国联合网络通信集团有限公司原党组副书记、总经理李国华涉嫌严重违纪违法,目前正接受审查调查。
李国华在2018年调任中国联通总经理、党组副书记之前,已在中国邮政系统工作任职近40年,直至担担中国邮政集团公司“一把手”。
有知情人士透露,李国华主政中国邮储银行的几年中并没有太多作为,业务发展缓慢,人才流失严重,员工离职率高。
【总页数】1页(P15-15)
【作者】许然
【作者单位】不详
【正文语种】中文
【中图分类】F61
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4.反腐败要一把手抓、抓一把手的思考
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