设计投资规划方案
投资规划方案
投资规划方案第1篇投资规划方案一、项目背景随着我国经济的持续健康发展，投资者对于财富管理的需求日益增长。
为了帮助投资者实现资产的合理配置和财富增值，结合当前市场情况及投资者的个性化需求，特制定本投资规划方案。
二、投资目标1. 短期目标：实现资产的稳健增值，降低投资风险，提高投资效率。
2. 中期目标：优化资产配置，提高投资组合的收益率和抗风险能力。
3. 长期目标：实现财富的保值增值，为投资者提供稳定的现金流。
三、投资策略1. 资产配置策略：根据投资者的风险承受能力、投资期限和收益目标，将资产分配到不同的投资品种，实现投资组合的风险分散和收益优化。
a. 股票：占比30%，主要投资于具有成长潜力和稳定收益的优质股票。
b. 债券：占比40%，以国债、企业债等低风险债券为主。
c. 货币市场基金：占比20%，作为流动性管理工具，满足投资者短期资金需求。
d. 其他投资品种：占比10%，包括黄金、不动产等，以降低投资组合的波动性。
2. 优选投资标的：从各投资品种中筛选出具有较高投资价值的标的，构建投资组合。
3. 风险管理策略：定期对投资组合进行风险评估和调整，控制单一投资品种的风险暴露，降低投资组合的波动性。
四、投资执行与监督1. 投资执行：由专业投资团队负责投资组合的日常管理和运作，确保投资策略的有效实施。
2. 投资监督：设立投资决策委员会，对投资策略和投资组合进行定期评估，以确保投资目标的实现。
3. 投资者沟通：定期与投资者进行沟通，了解投资者需求，及时调整投资策略。
五、投资收益评估与调整1. 定期评估：对投资组合的收益率、风险水平等进行定期评估，以检验投资策略的有效性。
2. 收益分配：根据投资者需求和投资组合收益情况，合理制定收益分配方案。
3. 投资调整：根据市场环境、投资者需求和投资收益评估结果，及时调整投资策略和投资组合。
六、合规与风险管理1. 合规性：严格遵守国家法律法规，确保投资行为的合规性。
2. 风险管理：建立健全风险管理体系，对投资过程中的各类风险进行识别、评估和控制。
投资规划方案包括什么-最新版
投资规划方案包括什么投资规划是为了让个人或企业达到财务目标而进行的一种详细的、有计划的投资行动。
投资规划方案是投资过程中最关键的一步，制定一个好的投资规划方案可以帮助你在风险可控的前提下获得更好的回报率。
那么，投资规划方案包括什么呢？下面我们就来详细介绍一下。
投资目标和期限制定投资规划方案的第一步就是明确投资目标和期限。
你需要问自己这些问题：•我的投资目标是什么？•我的投资期限是多久？目标可以包括各种各样的内容，如未来的退休生活、孩子的教育费用、做生意的本金等等。
投资期限可以是短期、中期或长期。
选择投资期限时，你也需要考虑自己的财务状况和风险承受能力。
风险评估和投资组合接下来，你需要进行风险评估并确定投资组合。
首先要考虑的是你的风险承受能力。
如果你在投资中无法承受高风险，那么你需要选择更加稳健的投资方式。
如果你能承受更高的风险，那么你可以选择更为激进的投资组合。
投资组合是指将资金投资于不同领域和行业的资产中，以降低风险并提高回报率。
这需要你进行详细的市场调研、产品选择和资产分散投资。
选择不同的投资品种可以降低单一投资的风险，同时也可以提高整体的回报率。
预算和现金流分析在确定投资组合之前，你需要进行预算和现金流分析。
这可以帮助你评估你的现金流状况，并且为你的投资决策提供支持。
在进行预算分析时，你需要评估你的总收入和支出。
在进行现金流分析时，你需要计算你的盈余，以确定你的可投资资金。
税务规划税务规划也是投资规划方案中的一个重要环节。
税务规划是将税务策略纳入投资规划中，以优化税收利益。
你需要了解个人所得税、资本利得税、财产税等税收规定，以便在投资中制定正确的税务策略。
评估和监控最后，你需要对你的投资进行评估和监控。
定期进行投资评估和监控可以帮助你了解投资回报率、市场风险、投资组合分配等信息。
你需要保持对市场的敏锐度，及时进行调整和优化投资组合。
总结对于个人和企业而言，制定一个合理的投资规划方案，可以帮助你在不同的市场环境下合理配置和分散投资资产，有效地降低风险，提高回报。
投资规划方案主要包括哪些
投资规划方案主要包括哪些投资规划方案主要包括哪些投资规划是指为实现投资目标而制定的详细计划和策略。
一个好的投资规划方案可以帮助个人或机构管理和增长资产，提高财务状况，并实现长期财务目标。
投资规划方案主要包括以下几个方面：1. 目标设定：在制定投资规划方案之前，首先需要明确投资者的目标。
这些目标可以是短期的，如购买房产或支付子女教育费用，也可以是长期的，如退休后的生活保障或资产传承。
根据不同的目标，投资者可以制定不同的投资策略和时间框架。
2. 风险评估：投资过程中存在风险，包括市场风险、利率风险和通货膨胀风险等。
在制定投资规划方案时，需要评估投资者的风险承受能力和风险偏好。
根据风险评估结果，投资者可以选择适合自己的投资组合，将风险降到最低，并在风险可控的范围内追求较高的回报。
3. 资产配置：资产配置是投资规划中最重要的环节之一。
它涉及将投资组合中的资金分配到不同的资产类别中，如股票、债券、房地产和现金等。
合理的资产配置可以实现风险的分散和收益的最大化。
在进行资产配置时，投资者应充分考虑自己的投资目标、风险承受能力、投资期限和市场环境等因素。
4. 投资组合管理：投资规划方案还需要对投资组合进行定期管理和调整。
投资组合管理包括监测投资组合的表现，评估市场风险和机会，并根据情况做出相应的调整。
这可以保持投资组合的适应性和竞争力，确保投资者能够实现他们的长期目标。
5. 税务筹划：税务筹划是投资规划中不可忽视的一部分。
不同的投资方式和时间点可能会导致不同的税收后果。
通过合理的税务筹划，投资者可以最大限度地减少税收负担，提高投资回报率。
总之，投资规划方案是一个综合性的计划，旨在帮助投资者实现其财务目标。
它需要考虑投资者的目标、风险承受能力、市场环境和税务因素等各方面的因素。
一个好的投资规划方案可以为投资者提供指导，帮助他们做出明智的投资决策，并在长期内实现财务自由和稳定的财富增长。
投资规划方案
投资规划方案五个投资规划方案为了保证工作或事情的顺利开展，往往需要提前对计划进行详细的准备，计划可以为一个行动定义一个大致的方向。
那么应该如何恰当地制定计划呢？下面是边肖为你整理的五个投资计划。
欢迎分享。
投资规划方案第一章为大力推进项目建设，增强经济发展后劲，进一步提升香河知名度，优化香河投资环境，县委、县xx决定于4月8日举办香河县1000万元以上投资集体开竣工庆典。
具体安排方案如下：一、时间4月8日(星期五)上午9点二、主会场位置海润汽车零部件项目现场三.参与者Xx、主要xx记者市委和市委xx、xx、县四大班子，各乡镇X委书记、各乡镇负责人，经委主任，香河开发区、农业园区和家具城工委书记，xx级以上执法纪检部门、综合服务部门和经济部门，xx级以上其他县级部门，以及县内开竣工项目负责人(共800余人)。
四.活动安排总体活动分为两部分：(1)主会场项目集体开竣工庆典。
1.时间、地点和参与者：略注：参与活动的乡镇X委书记、乡镇长在主会场参会，经委主任在分会场组织相关工作。
未涉及的乡镇按照县委办公室通知要求，在主会场组织人员参会。
2.活动：庆祝活动由县委副书记张贤强同志主持。
(1)县委书记尹志刚同志致欢迎词；县长Comrade于包华介绍了全县形势和总体活动情况；(3)印相造纸项目法定代表人(高德谦先生)发言；(4)海润汽车零部件项目法定代表人(金宝光先生)发言；(5)市xx讲话；(2)参观调试项目，为xx项目奠基或举行奠基仪式。
1.时间房间：主会场庆典结束后2.地面要点：每节课将依次进行。
3.参会人员：参会城市记者，xx、xx。
(1) 1个调试项目印相造纸工业(前屯乡)Xx参观生产车间。
(2) 2个基础项目海润汽车零部件项目(500户镇)(奠基仪式在主会场举行)。
建安特种金属结构生产项目(开发区)(3) 3个建设项目经纬家具城项目(沭阳镇)展望集团项目(开发区)香溢保健品项目(开发区)分会场安排如下：印相纸业、经纬家具城项目、建安特种金属结构制作项目、展望集团项目、香溢保健品项目。
投资规划方案包括哪些内容
投资规划方案包括哪些内容投资规划方案包括哪些内容摘要：投资规划是一个长期的、系统性的过程，通过制定合理的投资目标、风险偏好和资产配置策略，为个人或机构的财务目标提供科学的指导。
本文将从六个方面详细阐述投资规划方案的内容，包括投资目标、风险偏好、资产配置、投资组合构建、绩效评估和调整策略。
一、投资目标投资目标是投资者在一定时间内期望达到的财务目标。
投资目标应该具体、可衡量，并符合投资者的实际情况和需求。
常见的投资目标包括资本增值、现金流收入和风险控制等。
投资者需要根据自身情况确定主要的投资目标，并设置相应的时间表和衡量指标。
二、风险偏好风险偏好是投资者对风险的心理承受能力和接受程度。
不同的投资者在风险偏好上存在差异，有些人更偏好较为保守的投资方式，而有些人则更愿意承担较高的风险以追求更高的回报。
在投资规划中，投资者需要明确自己的风险偏好，并根据风险偏好确定适合自己的投资产品和策略。
三、资产配置资产配置是指将投资资金分配到不同的资产类别中，以实现投资目标和风险控制。
常见的资产类别包括股票、债券、房地产、黄金等。
资产配置的关键是根据投资者的风险偏好、投资目标和市场环境，合理选择和分配不同资产类别。
投资者可以通过分散投资的方式，降低资产配置带来的风险，提高整体收益。
四、投资组合构建投资组合构建是在资产配置的基础上，选择具体的投资产品和工具，构建一个符合投资者需求和风险偏好的投资组合。
投资组合应该具备多样化、均衡和风险分散的特点。
投资者可以通过选择不同类型的基金、股票、债券等投资产品，将投资资金合理分配到不同投资标的上，以实现收益最大化和风险最小化的目标。
五、绩效评估绩效评估是对投资组合的表现进行定期评估和分析，以判断是否达到预期目标并调整投资策略。
投资者可以通过比较投资组合的收益率、风险指标和基准指数等，评估投资组合的表现，并根据评估结果做出相应的调整。
绩效评估可以帮助投资者了解投资组合的优劣势，并及时纠正投资策略，以提高投资效果。
工程项目投资规划方案模板
工程项目投资规划方案模板一、项目概述1.1 项目名称：XXX工程项目1.2 项目地点：XXX地区1.3 项目投资总额：XXX亿元1.4 项目建设内容：对项目的详细介绍1.5 项目建设规模：对项目的规模进行说明1.6 项目建设期：对项目的建设周期做出规划1.7 项目预期效益：对项目的预期效益进行说明1.8 项目建设单位：项目建设单位名称及联系方式1.9 项目规划编制单位：规划编制单位名称及联系方式二、项目投资分析2.1 市场分析：对项目投资市场进行详细的分析与研究2.2 技术可行性：对项目投资技术可行性进行评估2.3 经济可行性：对项目投资经济可行性进行评估2.4 社会效益：对项目投资社会效益进行评估2.5 环境影响评价：对项目投资环境影响进行评估2.6 技术风险：对项目投资技术风险进行评估2.7 投资风险：对项目投资经济风险进行评估三、投资计划3.1 项目资金来源：对项目资金来源进行详细描述3.2 投资计划安排：对项目投资计划进行详细安排3.3 资金筹措措施：对项目资金筹措措施进行详细说明3.4 资金使用安排：对项目资金使用进行详细计划安排3.5 资金使用效果：对项目资金使用效果进行评估四、投资管理措施4.1 投资管理机构：建立投资管理机构4.2 投资管理流程：明确投资管理流程4.3 投资管理制度：建立投资管理制度4.4 资金监管措施：对项目资金进行严格监管4.5 投资风险控制：规划投资风险控制措施五、项目财务分析5.1 资金收益预测：对项目资金收益进行预测5.2 资金支付计划：对项目资金支付进行详细安排5.3 投资收益分析：对项目投资收益进行分析5.4 资金周转分析：对项目资金周转进行评估5.5 资金使用效益：对项目资金使用效益进行评估六、项目风险评估6.1 技术风险：对项目技术风险进行评估6.2 经济风险：对项目经济风险进行评估6.3 政策风险：对项目政策风险进行评估6.4 环境风险：对项目环境风险进行评估6.5 金融风险：对项目金融风险进行评估6.6 宏观经济风险：对项目宏观经济风险进行评估七、项目可行性研究报告7.1 项目概况：对项目的整体情况进行介绍7.2 项目总体布局：对项目总体布局进行规划7.3 技术经济分析：对项目技术经济进行详细分析7.4 风险评估与防范：对项目风险进行评估与防范7.5 投资计划及效果：对项目投资计划和效果进行展望7.6 总结与建议：对项目的总结与建议进行说明八、项目评估与决策8.1 项目评估：对项目进行综合评估8.2 决策依据：对项目决策提供依据8.3 决策结果：对项目决策结果进行说明8.4 实施方案：对项目实施方案进行安排以上是一个工程项目投资规划方案的详细模板，根据具体项目的情况可以进行适当调整和补充。
工程项目建设投资规划方案
工程项目建设投资规划方案一、项目背景随着社会经济的发展和城市化进程的加快，各个行业都在快速发展，工程项目建设市场需求也在不断增加。
随着国家“一带一路”政策的推进，对基础设施建设的需求更是日益增长。
在这样的市场环境下，我公司决定开展工程项目建设业务，满足市场需求，提高公司综合实力。
二、投资规划目标1. 确立市场需求：深入调研市场，了解目标市场的需求，确定投资规模和所涉行业范围；2. 确定项目目标：确定项目建设规模、建设周期、投资回报期等目标指标，确保项目目标的清晰性和合理性；3. 确定投资额度：明确资金来源、投资额度及投资分布，保证资金充足、合理利用，确保项目的顺利进行；4. 提高项目管理水平：加强项目管理，确保项目的质量和进度，提高公司工程项目建设水平和市场竞争力；5. 保证安全环保：严格遵守相关法规标准，保证工程项目的安全和环保，为可持续发展做好准备。
三、投资规划方案1. 确定投资额度：(1) 固定资产投资：按照市场需求和项目规模，确定固定资产投资额度，包括场地、厂房、设备等投资；(2) 流动资金投资：根据项目的建设周期和运营需求，确定流动资金投资额度，保证项目的正常运营。
2. 资金来源：(1) 自有资金：公司自有资金作为项目投资的主要来源，确保项目资金的可控性和稳定性；(2) 外部融资：根据项目的实际需求，合理利用银行信贷、债券等外部融资渠道，确保项目资金的多元化和灵活性。
3. 投资分布：(1) 投资结构：根据项目规模和建设周期，确定投资结构和分布比例，保证投资的合理分配和风险的可控性；(2) 资金使用：制定严格的资金使用计划和投资计划，确保资金的合理使用和管理，提高资金使用效率和投资回报率。
4. 项目管理：(1) 项目可行性研究：对项目进行充分的可行性研究和风险评估，以确保项目的可行性和风险控制；(2) 项目经理组织：成立专门的项目管理团队，加强项目管理和监督，确保项目的质量和进度；(3) 项目评估机制：建立严格的项目评估和反馈机制，及时发现和解决问题，提高项目管理水平和效率。
投资规划方案主要环节包括哪些
投资规划方案主要环节包括哪些投资规划方案主要环节包括哪些投资规划是一个全面的过程，旨在帮助个人或组织实现财务目标。
一个完善的投资规划方案包含多个主要环节，每个环节都起着关键作用。
以下是投资规划方案的主要环节：1.目标设定：投资规划的第一步是明确财务目标。
这些目标可以包括退休计划、教育基金、购房、创业等。
目标的设定需要具体、可衡量和可实现。
2.风险评估：风险评估是投资规划中至关重要的一环。
通过评估投资者的风险承受能力和风险偏好，可以制定出适合的投资策略。
每个人的风险承受能力和偏好都不同，因此个性化的风险评估非常重要。
3.资产配置：资产配置是指根据风险偏好和目标设定，将资金分配到不同的资产类别中。
这些资产类别可以包括股票、债券、房地产、现金等。
通过合理的资产配置，可以实现风险分散和收益最大化。
4.投资组合管理：一旦资产配置完成，就需要定期进行投资组合管理。
这包括监控和调整投资组合，以确保与目标的一致性。
投资组合管理需要根据市场情况和投资者的需求进行调整，以最大程度地实现投资目标。
5.税务规划：税务规划是投资规划中很重要的一环。
通过合理的税务规划，可以减少投资收益的税负，提高整体回报率。
税务规划需要考虑税收法规的变化和个人或组织的具体情况，以制定出最有效的策略。
6.终身规划：终身规划是投资规划中一个长期的环节。
它涵盖了个人或组织的整个生命周期，从职业生涯规划到退休规划。
终身规划需要考虑各个阶段的财务需求和目标，以确保财务安全和稳定性。
以上是投资规划方案的主要环节。
一个完善的投资规划方案应该综合考虑所有的环节，并根据个人或组织的具体情况进行个性化的设计。
通过合理的投资规划，可以实现财务目标，降低风险，提高回报率，并确保财务安全和稳定性。
投资规划配置方案
投资规划配置方案1. 简介投资规划配置方案是指根据个人的投资目标、风险承受能力和时间限制等因素，合理配置投资资金，达到最大化收益和风险控制的目的。
本文将详细介绍投资规划的重要性以及具体的配置方案。
2. 投资规划的重要性投资规划是投资者取得成功的关键之一。
一个合理的投资规划可以帮助投资者实现财务目标，如购房、子女教育、养老等。
以下是投资规划的重要性：2.1. 目标明确投资规划可以帮助投资者明确自己的投资目标，并按照目标制定合理的投资策略。
例如，如果投资目标是实现养老金收入，可以选择长期稳定收益的投资品种。
2.2. 风险控制投资规划可以帮助投资者更好地控制风险。
通过合理配置投资资金，可以降低投资组合的整体风险。
根据投资者的风险承受能力，可以选择不同风险水平的投资品种。
2.3. 时间利用投资规划可以帮助投资者将投资时间合理利用。
根据不同的投资目标和时间限制，可以选择不同的投资产品。
长期投资者可以选择更稳定的投资品种，而短期投资者可以选择更灵活的投资品种。
3. 投资规划配置方案根据投资者的特点和目标，以下是一些常用的投资规划配置方案：3.1. 分散投资分散投资是指将投资资金分散到不同的资产类别中，以降低整体风险。
投资者可以选择投资股票、债券、房地产、黄金等多种资产类别。
通过分散投资，即使其中某个资产表现不佳，仍然可以通过其他资产的表现获得收益。
3.2. 长期投资长期投资是指选择稳定增长的投资品种，将资金投资于这些品种中并长期持有。
长期投资适合那些对风险承受能力较高且有时间限制的投资者。
例如，投资者可以选择投资股票基金、指数基金等，长期跟踪市场并获取较高的收益。
3.3. 短期投资短期投资是指选择灵活性较高的投资品种进行短期投资，以获取快速的回报。
短期投资适合那些对风险承受能力较低且时间限制较短的投资者。
例如，投资者可以选择投资货币基金、短期债券等，灵活调整投资组合以获取短期收益。
3.4. 风险控制投资者在制定投资规划时应根据自身的风险承受能力选择合适的投资品种和比例。
个人投资规划方案
个人投资规划方案引言：在当今社会，投资已经成为人们实现财务自由和财富增长的重要途径之一。
然而，由于许多人缺乏正确的投资知识和规划，他们可能面临投资亏损、风险控制不佳等问题。
因此，对于个人来说，制定合理的投资规划方案是至关重要的。
本文将针对个人投资规划方案进行详细探讨，包括目标设定、资产分配、风险控制和长期维护等方面。
一、目标设定在制定个人投资规划方案之前，首先需要明确自己的投资目标。
投资目标可以分为短期目标、中期目标和长期目标。
短期目标可以是购买某种物品或旅行等，中期目标可以是购买房产或车辆等，长期目标可以是养老金积累或子女教育等。
明确投资目标有助于为投资规划制定合理的时间框架和回报预期。
二、资产分配资产分配是投资规划中的关键步骤之一。
根据个人的投资目标和风险承受能力，合理配置不同类别的资产，以实现收益最大化和风险最小化。
常见的资产类别包括股票、债券、房地产、现金等。
投资者可以根据自己的资金规模和风险偏好，在不同的资产类别之间进行合理分配，实现投资组合的多元化。
三、风险控制在制定个人投资规划方案时，风险控制是不可忽视的因素。
没有投资是完全没有风险的，而投资风险是无法完全消除的。
因此，个人应评估自己对风险的承受能力，并采取适当的风险控制措施。
这些措施可以包括分散投资、定期重新评估投资组合、设置止损和止盈等。
通过合理的风险控制，个人可以降低投资风险并保护自身的财务安全。
四、长期维护个人投资规划并非一劳永逸，而是需要进行长期的维护和监控。
投资市场不断变化，个人的投资目标和风险承受能力也可能随着时间而变化。
因此，个人应定期重新评估投资目标和风险承受能力，根据需要进行相应的调整和优化。
同时，个人还应关注投资市场的动态，不断学习和更新自己的投资知识，以保持对投资的敏感性和适应性。
结论：个人投资规划方案是实现财务自由和财富增长的重要工具之一。
通过明确投资目标、合理的资产配置、科学的风险控制和长期的维护，个人可以实现投资收益的最大化，并保护自身的财务安全。
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教学设计方案学习任务名称设计投资规划方案专业金融与证券教学对象2012级金融与证券班设计者课时4课时一、教学思想阐述1. 高职金融专业的教学目的就是面向市场，培养基础理论扎实、专业技能熟练、职业道德良好、视野开阔、个性鲜明的高级金融专业人才。
如何让教学更有利于实现教学目的？我认为关键有二点：首先要建立民主平等的师生关系，创造轻松和谐的教学气氛，让学生在学习中感受快乐、体验成功、建立自信。
其次要强化理论与技能的联系、书本知识与社会实践的联系。
2.教学对象大多具备高中毕业水准，有一定的设计策划能力，但学习热情、主动性一般。
他们表现欲强，渴望将来有一番作为又常常眼高手低。
他们通常表现为一看就懂一做就错，或是蜻蜓点水，对理财规划方案设计学生是完全陌生的。
这就需要对教法与学法进行研究改进，创设理财情景，以项目活动为导向，以指导学生完成理财方案“设计任务”为核心，持续调动学生兴趣，推动教学目的的实现。
3、学生缺乏理财实践，创设的理财情景最好贴近社会，贴近学生。
为了更好的突出重点，突破难点，本堂课把“探究—合作—创新”的思想渗透在整个教学过程中，使学生在明确目标任务的前提与工作室的真实工作环境下，以小组充分发挥主体作用，发现问题、解决问题，最大限度地发挥学生的学习积极性。
针对这些特点，采取了任务驱动法、小组讨论法、头脑风暴法，案例分析等教学方法。
二、教学目标（专业能力、方法能力、社会能力）完成本学习任务后，你应当1．能够收集和分析客户基本信息和财务信息；2. 描述出各种投资理财规划工具的功能和特点；3. 能帮助投资规划理财工具，构建投资组合；4. 在教师的指导下，能根据客户的具体情况帮助其设计投资规划方案。
5. 在完成任务过程中能主动与人沟通，与人合作，尊重他人培养学习与人沟通、语言表达和解决问题的能力。
三、教学分析（教学内容、教学重点、教学难点）教学内容：1、理解投资概念的内涵和外延2、充分认识投资对家庭理财的重要性3、能够收集和分析客户的基本信息和财务信息4、帮助客户选择合适的投资工具5、根据客户实际情况和市场变化构建投资组合设计投资吧规划方案教学重点：选择合适的投资工具并构建投资组合是投资规划的核心，也是本节课的重点内容教学难点：根据客户实际和市场变化选择合适的投资工具是教学的难点教学组织及流程设计：组织教学—视频导入—课堂讨论——任务布置—成果展示—小组互评—教师总结—作业布置四、教学策略选择与设计教学组织策略：从真实的工作过程出发设计情景式学习任务，以学生为主体，以教师为主导，“学中做、做中学”，通过案例分析、小组合作、成果展示等方式完成任务，达到教学目标。
基本教学活动顺序分为“七步走”：组织教学—新课讲授—下达任务—指导学生分组完成任务—成果展示与评价—教师总结—拓展提升。
教学重点突破策略：设计投资规划方案是教学重点在教师的指导下，通过情景模拟，案例学习、小组讨论、分工合作等多种方法，借助团队之力，在规定的时间内共同完成理财方案设计任务。
教学难点突破策略：估算客户的保险需求比较抽象，涉及到的计算较多，学生基础普遍薄弱，是本节课的难点。
针对这一情况我们创设多个教学情境供学生分析，从简单到复杂，引导学生一步步分析，同时坚持讲练结合，有讲有练，讲了就练方法突破难点。
教学方式策略：根据任务目标，本次学习分为集体授课和小组学习相结合的方式完成教学。
通过集中教学完成新课学习、成果展示等内容；通过小组教学完成收集和分析资料、制定策划方案等任务。
教学方法策略：任务驱动法——将建立客户关系和设计理财规划方案作为学习任务，一切以其为中心展开。
视频教学法—通过播放视频让学生保险理财规划的重要性，提高学习兴趣。
案例分析法—通过分析案例引导学生掌握理财方案设计的方法和技巧。
头脑风暴法——通过头脑风暴集集体智慧，合理分工合作、分析客户心理，选择恰当理财方式。
成果展示法——以小组合作形式完成理财方案后，各个小组派代表向大家讲述方案内容，评委现场对各个方案进行评价。
教学媒体策略：多种媒体交互应用，达到预期教学效果。
多媒体课件——用来更直观清晰地展示教学内容，完成教学过程；教师用电脑和投影仪——用来播放多媒体课件、视频资料等；学生用电脑——上网收集信息、完成理财规划方案电子稿；视频资料——从视觉和听觉上展示教学内容，达到更好效果；学习任务书——包括课堂上用的学习任务书（指导学生完成教学目标）和课外学习任务书（巩固、拓展和提升）；评价标准——下发给评委教学评价策略：采用过程性评价和终结性评价相结合的方式，具体体现了“四化”：考核标准职业化、评价标准能力化、评价内容综合化、评价方法多样化（详见教学评价设计）五、教学环境及资源准备一体化教室(包含教师用电脑、投影仪、适合分组教学的圆桌、每张桌子配备一台联网电脑)、多媒体课件、视频资料、评价标准、学习任务书等。
六、教学过程教学环节教师活动学生活动设计意图及资源准备组织教学（3分钟）（1）检查电脑、网络设备、投影仪等教学设备。
（2）检查教学资源（课件、评价标准、学习任务书等）。
（3）检查学生出勤，督促学生整理仪容仪表（包括佩戴胸卡）、提示手机关机。
班长考勤并向教师报告出勤情况。
设计意图：（1）教师检查教学设备和教学资源，保证教学顺利。
（2）端正学习态度，强化职业意识，保证教学秩序正常。
集中教学第七组第六组第五组第一组第二组第三组第四组投影仪教师电脑及控制台评委导入新课（15分钟）学生剧场：模拟情景剧选择一位同学扮演有万元闲置资金的王老伯，另外五名同学分别分别扮演拉存款的业务员、股票专家、基金专家，债券投资专家，保险业务员。
王老伯一走进银行，五位专家就走上前去，使出浑身解数向王老伯推荐自己的投资产品，上演了一场营销大战。
任务要求你认为王老伯应该挺谁的呢？假如你是王老伯应该如何选择？说明理由。
总结分析老师在学生回答的基础上总结分析，引出投资规划的相关内容。
（1）。
六名同学表演情景剧，其余同学观摩，独立思考王老伯为什么无所适从？王老伯应该如何选择；（3）思考：推选学生上台发表自己的观点？（3）就王老伯遇到的问题提问老师，双方互动。
1、设计意图：通过生活场景让学生体会掌握投资知识的重要性，体会投资规划的概念和内涵。
2、资源准备：多媒体课件、学习任务书布置任务（2分钟）（1）组织和指导学生分组（综合考虑每组学生个性特征，每组成员尽可能搭配合理），向各组下发学习任务书、组员表现考核表。
（1）学生分成7组，推选出组长。
（2）各组领取学习任务书、组员表现考核表1、设计意图：让学生明确学习任务内容和任务要求。
2、资源准备：多媒体课件、学习任务书（见附件一）、组员表现考核表任务实施（145分钟）独立思考（15分钟）任务一：（15分钟）1、任务资料“一主三仆”。
古时有一大户人家，老爷出门远游，想趁这机会试试家里的仆人除了会干活以外，还会不会利用银子来赚取银子，于是他给三个仆人每人一笔银子谋生。
三年后老爷归来，甲仆说用主人给的银子经商赚了2倍，乙仆说用这些银子放利赚了1倍，丙仆说为防丢失将银子埋进了地里。
主人对甲乙的做法都很满意，分别奖给他们银子。
而对丙则收回了银子。
2、任务要求：引导：请同学们回答，主人为什么收回了丙的银子?（大家思考，自由讨论回答）3、老师分析总结，引出投资、投资规划等概念的内涵和外延（1）老师引导，各组选派一名学生代表上台发表观点。
（2）评委对各位同学表现进行打分评价（3）听取教师的总结点评。
1、设计意图：1）“启发式”教学法引导学生独立思考，认识到投资的重要性。
2）趣味案例活跃课堂气氛，提高学习兴趣；2、资源准备：评分表、麦克风分组讨论（15分钟）任务二：（15分钟）1、任务资料（1）小两口家庭：男方在外企当经理，月收入10000元，女方是高级教师，月收入3500元。
无房无车。
（2）老两口家庭：男方是国家公务员，月收入3000元，女方已退休，月退休金800元。
（3）三口家庭：男方在医院当医生，月收入5000元，女方当护士，月收入2500元，孩子上小学，有房无车。
（1）每个小组在民主推选的基础上确定一名小组发言代表。
每次小组讨论后，由各组代表相继发言，发言内容有不完善的地方本组其他人可以补充。
（2）听取老师点评，有不清楚地方向老师提问。
1、设计意图：1）启发学生独立思考培养学生分析问题和解决问题的能力；2）通过生活案例的再现让学生体会理财和生活的密切关系，调动学生主观能动性，增强学生学习兴趣；2、资源准备：评分表、课件，任务书，麦克风（4）五口家庭：男方是个体户，独自经营一家家电零售店，月收入不等，近几年年均收入15万元左右。
女方下岗在家照顾老人和小孩，有房。
2、任务要求分组研讨以上四个家庭在投资模式的选择上能否一样？如果不一样那么差别应该体现在哪些方面？知识准备（40分钟）（1）通过大量高中生购买基金的视频资料引导学生分析这种现象，强化对投资重要性的认识；（2）引导学生学习知识链接部分，掌握投资、投资规划的概念。
（3）引导学生学习如何收集和分析客户的信息，特别是风险偏好确定客户类型；（4）帮助学生掌握各种的投资工具，特别是风险收益特征以及适合的投资目标客户群（5）帮助学生掌握构建投资组合，设计投资规划方案的方法和技巧；（1）知识学习，并填写学习任务书中的第2各内容（2）观看视频，从听觉和视觉上感知投资对每个人意味着什么。
（3）理解投资的相关概念，学习如何来收集和分析客户信息，学习设计投资规划方案（4）理解并明确任务书要求。
设计意图：（1）知识点透析，为后面设计投资规划打下基础（2）通过视频让学生充分的理解投资激发学生学习热情。
（3）让学生明确投资规划对理财的重要性，掌握投资规划工具的属性（4）知识拓展，为完成理财方案设计做准备。
资源准备：多媒体课件、学习任务书、视频资料、知识链接设计现金理财规划方案（90分钟）布置任务（50分钟）1、任务资料（1）王先生，今年有35岁，他现在在一家公司当经理，月收入8000元，每天开车上下班，其妻子是一个全职太太28岁，负责照顾家里，有一个女儿，今年13岁，刚上初一。
王先生现有一套房子，贷款已还完，有一辆车子。
王先生现在有100万元空闲资金可以进行投资。
（2）家庭人员情况姓名年龄职业王先生35 经理王太太28 无女儿13 学生（3）假设王先生的投资额度仅是100万。
2、任务要求假如你是理财规划师，能不能首先帮助王先生设计一份投资规划方案。
1、学生阅读本学习任务“知识支撑”和任务资料部分。
2、学生分组研讨，在老师的指导下完成以下工作：、（1）通过案例分析王先生的心理，风险偏好，家庭财务状况（2）确定王先生风险偏好和客户类型。
（3）根据王先生的实际情况为期配置合适的投资产品，构建投资组合，测算风险和收益（4）完成王先生家庭投资规划的设计设计意图：（1）明确风险管理和保险理财规划方案要达到的目的。