招商银行笔试题库--基础知识部分-附参考答案

一、 单选题

1、境外个人汇入人民币，香港居民的每人每天从香港汇入的最高限额为（A）

A 80000

B 50000

C 2000

D 10000

2、境外个人汇入人民币，澳门居民的每人每天从澳门汇入的最高限额为（B）

A 80000

B 50000

C 2000

D 10000

3、客户风险等级调整维护原则是（A）

A 就高不就低

B 属地原则

C 分行审核

4、客户的风险等级分为（C）个等级

A 五

B 四

C 三

D 二

5、以下（D）万的现金取款属于大额交易

A 5

B 10

C 5

D 20

6、营业机构报告员应当在交易发生之日起（A）个工作日内报送大额数据

A 3

B 5

C 4

D 7

7、以下属于可疑交易的是（A）

A 短期内资金分散转入、集中转出

B短期内资金分散转入、分散转出

C短期内资金集中转入、分散转出

D短期内资金集中转入、集中转出

8、营业机构报告员对可疑交易行为发生后的（B）个工作日内报告

A 3

B 5

C 4

D 7

9、各分行零售部对每季应检查不少于（C）网点的营业厅服务开展情况

A 1/2

B 1/4

C 1/3

D 1/5

10、单笔投诉原则上要求在投诉发生后（B）个工作日内最终处理完毕，最长不超过30天

A 3

B 5

C 4

D 7

11、个人质押贷款最低起贷金额为（C）元

A 1万

B 5万

C 1000

D 5000

12、单笔质押贷款期限为（A）

A 1年内（含）

B 2年

C 3年

D 5年

13、质押贷款分为人民币质押贷款和（B）

A 美元质押贷款

B 外币质押贷款

C 港币质押贷款

D 欧元质押贷款

14、申请质押贷款至少名下关联（B）个户口

A 0

B 1

C 2

D 3

15、调低单笔贷款金额的（）和调高贷款利率（A）无须审批

A 上限，上限

B 上限，下限

C 下限，上限

D 下限，下限

16、外币质押贷款的单笔最低为等值（B）美元

A 1000

B 10000

C 5000

D 2000

17、责任单位在分行的客户投诉，单笔补偿金额折合人民币（C）元（含）以下，由分行零售银行部或服务管理部门填写《招商银行零售银行客户投诉补偿表》，经分管总经理审批后，递交分行计划财务部，直接将补偿款汇至客户账户

A 1000

B 2000

C 3000

D 5000

18、对于重大投诉，从受理至传递、责任单位与客户进行首次接触和处理时间，均不得超过（D）个工作小时

A 12

B 10

C 8

D 4

19、对于一般投诉，从受理至传递、责任单位与客户进行首次接触和处理时间，均不得超过（C）个工作小时

A 12

B 10

C 8

D 4

20、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存(A)年

A 5

B 10

C 15

D 永久

二、 判断题

1、16岁以下的中国公民在开户时须由监护人代理开立账户，并出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿，则开户资料除需留存开户人和监护人的有效证件复印件外，还需要留存双方关系证明的复印件（T）

2、境外个人购汇时需要提供相关的人民币的证明材料才可以办理（T）

3、客户代办挂失、大额取现等业务时，出示的户主证件与系统中开户证件不一致的情况，柜员需要在系统中增加证件类型，不可受理此业务（F）

4、客户夫妻双方都是境外个人，进行一卡通资金互转,按照跨境业务处理（F）

5、节假日和周末柜面是可以办理个人客户汇出汇款(T)

6、客户账户管理费有欠费的情况下，可以在网上做到期换卡申请（F）

7、购汇信息在外管局结售汇系统里登记错误，隔日差错用冲正功能处理（T）

8、管机员在清机后无需进行测试（T）

9、柜员发生长短款后，需要等记柜员长短款处理登记簿（F）

10、客户办理外币现钞存款，超过等值5000美元须提供提钞单据，提钞单据是针对仅超过等值5000美元的部分（T）

11、金葵花卡销户申请的当天至40天后销户的期间,对未达标的客户还要收取账户管理费（F）

12、未成年人使用户口簿开户，在其办理开户、挂失等业务时不需要对该身份证号码进行联网核查（F）

13、整存整取定期存款自动转存后，利息清单上只显示本次利息，如需了解历次转存的利息明细，可通过“个人利息清单打印”功能菜单，帮客户查询或打印历次转存的定期利息明细（T）

14、境内个人不可通过一卡通支付境外的保费、保险金（T）

15、客户持国际借记卡到英国去，只要在国内帮客户购了英镑存在卡内，就可以到英国正常使用了（F）

16、客户开立外币携带证，如账户有英镑和欧元，可以在同一张携带证上（T）

17、周末和节假日美元的现汇买卖价点差幅度从原来的0.2％调整为0.3％（T）

18、支行行长每季度有一次自助设备现金核查必须同一天覆盖全部设备，另一次采取随机抽查部分设备的方式。（T）

19、集体开户的一卡通必须由本人带身份证到柜台办理激活（T）

20、单张代办的一卡通的激活可以通过自助渠道办理（T）

三、 多选题

1、中国境内16周岁以上的中国公民有效的开户证件（AB）

A 身份证

B 临时身份证

C 户口簿

D 护照

2、下列情形，营业机构应拒绝为客户办理开户、一次性金融服务、开立保管箱或建立其他业务关系（ABCD）

A 客户提供虚假的开户资料

B 客户要求以匿名或假名建立业务关系或进行交易

C 客户或其控股股东、实际控制人或实际受益人属于总行规定的“禁止类业务”涉及的实体和个人

D 与“禁止类业务”国家或地区的客户进行一次性业务

3、标准型尽职调查程序（ABCD）

A核对客户身份及资料

B 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人身份

C 了解交易目的和交易性质

D 对客户业务交易进行持续关注，以确保客户的业务交易与营业机构对客户的业务及风险状况的认