资金管理系统功能需求

资金管理系统功能需求

2015年11月

目录

1资金项目背景 (3)

2资金管理系统项目总体功能说明 (4)

2.1建设目标 (4)

2.2功能范围 (5)

3资金管理项目功能需求 (8)

3.1账户管理功能需求描述 (8)

3.2资金收付功能需求描述 (10)

3.3票据管理功能需求描述 (16)

3.4现金管理功能需求描述 (17)

3.5资金计划功能需求描述 (18)

3.6资金调拨功能需求描述 (20)

3.7银企对账功能需求描述 (24)

3.8系统管理功能需求描述 (26)

3.9预警监控功能需求描述 (28)

3.10电子台账功能需求描述 (29)

3.11报表支持功能需求描述 (30)

4系统集成与接口 (30)

4.1数据同步类接口 (31)

4.2银企直联及第三方支付接口 (31)

4.3支付结算接口 (32)

4.4账务处理接口 (33)

5资金管理系统技术要求 (33)

5.1总体技术要求 (33)

1资金项目背景

随着保险企业对精细化管理，风险管控的要求与日俱增，以及客户对理赔速度和理赔质量等服务质量的要求越来越高，保险公司加快了数据集中速度、数据整合力度等方面的建设步伐，对保险公司财务、业务数据实行集中式管理，并实现总部对各分支机构数据的实时对接。数据大集中是提升保险企业市场竞争力的重要手段，也成为了保险业突破信息化发展瓶颈的关键。

早在2003年，各大保险公司就开始纷纷进行数据大集中(Data Center Concentration，简称DCC)的工作。这样一个数据大集中的过程，正可谓是海纳百川的流程。数据集中犹如百川到东海，集聚了更多的能量。在后数据集中时代，要体现保险信息化的核心价值，这些数据的储备就是价值源所在。目前主要保险公司的数据集中工作基本都已经完成，而接下来，数据如何进行有效地挖掘和利用，是体现数据集中价值的关键，也必然带动保险行业信息化建设的新潮涌动。

此外，当前外资保险公司的纷纷进入及产生的竞争，也迫切要求我国保险公司提高保险资金的使用效率和投资收益，从而能够降低保费、减轻保户负担、提高自身应付风险和承保的能力，进而提高竞争力。“后数据大集中时代”的到来，要做的是进一步利用数据，充分挖掘集中数据的最大价值，为保险业的资金集中管理打开崭新的篇章。

2资金管理系统项目总体功能说明

资金管理系统通过企业与银行系统之间的直联，实现账户管理、资金集中收付结算、票据管理、资金计划管理、资金上划下拨和银企自动对账等功能。从而实现资金的集中管控，提升资金支付效率，降低资金管理风险。

2.1建设目标

对于资金管理项目的建设，希望实现以下建设目标：

►实现资金集中支付，提升财务效率：通过资金管理系统的应用，实现对公司总分公司资金的统一监控和调度，在统一的平台中管理跨银行跨地域资金，并实现在总部的集中资金支付管理，从而提升财务在资金管理工作上的业务效率。

►实现资金统一调拨，降低提高资金收益：借助资金管理系统，在实现了资金集中和统一调配后，降低银行利息支出，更好的利用现有银行账户的沉淀资金，从而充分挖掘资金存量的潜在收益。

►实现账户的一体化管理，有效控制资金风险：借助资金管理系统，对银行账户进行一体化的流程管理，能够实时监控资金账户变动状况。此外，基于对于分支机构的资金头寸的有效管理能够有效的控制资金风险。

►实现资金计划管理，有效管理资金的使用：借助资金管理系统，对公司资金的使用进行合理有效的控制，并且对控制结果进行分析和考核，以逐步提高公司对资金使用的控制能力。

►实现银企自动化对账：借助资金系统，对流转在企业各系统间的结算数据进行有效关联，并最大化的实现银企自动对账及出具正确的余额调节表。使公司内结算和财务核算全线贯通，有效提高财务的工作效率。

►实现非转账类结算的有效管理：借助资金系统，对非转账类的结算如现金、票据等进行合理有效的管理，对此此类无法集中到总部处理非转账类业务，加强结算过程的总部监控。

►收款自动核销：借助资金系统建立的直连渠道，实现收款核销自动化，提高收款核销效率，减少财务人员工作量，规避人为风险。

►拓宽收款渠道：新增客户第三方支付（若干）和微信支付，支持实时返回收款结果。

2.2功能范围

资金管理系统应涵盖账户管理、资金收付、票据管理、现金管理、资金计划、资金申请、资金上划下拨和资金到账确认、银企对账等功能，具体描述如下：

3资金管理项目功能需求3.1账户管理功能需求描述（1.1）账户全生命周期管理

（1.2）银行账户余额查询

（1.3）银行账户明细查询

（1.4）账户状况监控

3.2资金收付功能需求描述（2.1）收付款单据生成

（2.2）收付款单据审批

（2.3）收付款单据收付

（2.4）收付状态确认

（2.5）收付款资金到账确认

（2.5）收付款失败处理

（2.6）收付款查询

（2.7）收付风险控制

3.3票据管理功能需求描述（3.1）票据入库管理

（3.2）票据使用与核销

3.4现金管理功能需求描述（

4.1）现金收付管理

（4.2）存提现管理

3.5资金计划功能需求描述（5.1）资金计划编制

（5.2）资金计划审批

（5.2）资金计划汇总

（5.3）资金计划控制

（5.3）资金计划考核报表

3.6资金调拨功能需求描述（6.1）上划下拨策略定义

（6.2）上划下拨策略配置

（6.3）资金申请单