保险公司新人岗前培训讲师手册
保险行业新人培训手册docP
保险行业新人培训手册---doc-Ｐ————————————————————————————————作者：————————————————————————————————日期：ﻩ《新人培训手册》：目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险ﻫ第二节人身保险的特征与分类ﻫ第三节人身保险合同要素与条款ﻫ第四节人身保险的经营第二章寿险商品及其功能第一节寿险商品的功能第二节寿险商品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍(平安保险公司）第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法ﻫ第三节主顾开拓途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备ﻫ第二节接触第七章说明第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术ﻫ第四节如何诱导客户鉴约第八章促成第一节拒绝的原因ﻫ第二节拒绝处理的原则与方法第九章拒绝处理第十章售后服务第一章:寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1、险的定义风险是指在特定客观情况下,在特定的期间内,某种损失发生的可能性。
例如，炒股票可能赚钱,也可能赔钱，这就叫有风险。
２、风险的分类按不同的标准分类,风险有许多种。
按性质划分，风险可分为两类:●纯粹风险：指造成兵贵神速可能性的风险,其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如:水灾、火灾、疾病、意外等。
●投机风险:指可能产生收益和造成损害的风险,其所致结果有三种,即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
风险的出现是不能避免的,但我们可采取一些办法来防范风险。
3、防范风险的对策●避免风险是指设法回避损失发生的可能性,从根本上消除特定风险的措施。
例如:如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此种方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
某保险公司新员工入职培训手册（精选五篇）
某保险公司新员工入职培训手册（精选五篇）第一篇：某保险公司新员工入职培训手册某保险公司新员工入职培训手册目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险的产品及其功能第一节寿险产品的功能第二节寿险产品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓的途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第八章促成第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户签约第九章拒绝处理第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第十章售后服务第一章寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1.险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。
例如：炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这种叫做风险。
2.风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。
按性质划分，风险分为两种：λ纯粹风险指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。
例如：水灾、火灾、疾病、意外等。
λ投机风险指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。
例如：赌博、股票买卖、市场风险等。
3.防范风险的对策λ避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。
例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。
这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此方法来避免的。
对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。
λ控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。
例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。
λ自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册保险公司新人培训手册第一章：公司概况1. 公司简介a. 公司名称、成立时间、注册资本等b. 公司定位、经营范围等2. 组织架构a. 公司各部门及职能介绍b. 公司内部协作机制3. 公司文化a. 公司核心价值观b. 公司愿景和使命c. 公司价值观第二章：保险知识1. 保险基础知识a. 保险的定义和基本原理b. 保险合同的要素和特点c. 保险合同种类和常见险种2. 保险销售技巧a. 保险销售流程和步骤b. 销售技巧和沟通技巧c. 保险销售案例分析3. 客户服务a. 客户关系管理b. 客户投诉处理流程c. 提升客户满意度的方法第三章：产品介绍1. 公司常见产品a. 人寿保险产品介绍b. 财产保险产品介绍c. 健康保险产品介绍2. 产品特点和销售点a. 产品特点和卖点的解读b. 如何根据客户需求推荐产品c. 产品销售技巧和案例分享3. 产品理赔处理a. 理赔流程和要素b. 理赔申请的材料准备和审核c. 如何与客户有效沟通处理理赔问题第四章：培训考核与评价1. 培训考核方式a. 学习笔记和知识测试b. 销售技能演练与模拟案例c. 口头表达和演讲表现2. 培训评价与反馈a. 培训评价的指标和标准b. 培训师与学员的反馈机制c. 培训总结与改进反馈第五章：岗位培训与成长计划1. 岗位职责与要求a. 各岗位的职责和工作要求b. 岗位间的配合与协作2. 培训计划与发展路径a. 入职培训计划b. 专业技能培训和提升计划c. 内部晋升和职业发展路径第六章：公司政策与制度1. 保险业务操作规程a. 保险业务办理流程b. 保险业务管理和操作细则2. 公司员工行为规范a. 企业行为规范和道德伦理b. 历史误导和诚信问题处理c. 岗位纪律和考核机制3. 公司福利与待遇a. 保险公司员工福利政策b. 健康保障和薪资福利第七章：其他信息1. 公司常用工具和系统介绍a. 电子邮件和协同办公软件b. 保险销售系统和理赔系统2. 常见问题解答a. 公司内部常见问题解答b. 保险行业常见问题解答3. 资料和知识库推荐a. 各种保险类别的资料推荐b. 保险相关知识资源推荐以上为保险公司新人培训手册的概述，详细内容可以根据公司实际情况进行补充和细化。
2024版太平洋寿险业务员岗前培训操作手册
寿险产品种类及特点
01
02
03
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定期寿险
以被保险人在约定期限内死亡 为给付条件，保障期限固定，
保费相对较低。
2024/1/28
终身寿险
为被保险人提供终身保障，无 论何时死亡，保险公司均承担
给付责任。
两全保险
既包含死亡保障又包含生存保 障，被保险人无论生死均可获
得保险金。
投资型寿险
具有保障和投资双重功能，被 保险人可分享保险公司投资收
通过有效沟通，深入了解客户的 保险需求和财务状况，为客户推
荐合适的保险产品。
2024/1/28
产品知识掌握
熟练掌握太平洋寿险的各类保险产 品，包括保障范围、费率、投保规 则等，以便为客户提供专业的咨询 服务。
销售话术与技巧
学习并掌握有效的销售话术和技巧， 如引导客户、处理客户疑虑、促成 交易等，提高销售成功率。
提醒学员关注保险行业的最新动态和法规变化，以便及时调整自己的 业务策略和行为。
推荐学习资源
向学员推荐一些优质的学习资源，如公司内部的学习平台、行业内的 专业网站和论坛等，以便他们随时学习和交流。
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THANK YOU
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下一步学习计划和资源推荐
2024/1/28
深入学习保险专业知识
建议学员继续深入学习保险专业知识，包括不同类型的保险产品、保 险市场趋势等，以提升自己的专业素养。
提升销售技能与客户服务能力
鼓励学员通过参加销售培训、模拟销售演练等方式，不断提升自己的 销售技能和客户服务能力。
关注行业动态与法规变化
实践经验的分享
一些已经有实践经验的学员分享了他们在实际工作中如何运用所学知识， 包括如何与客户沟通、处理客户异议、提供个性化服务等。
太平人寿135工程新人岗前培训保险PPT主打产品概论讲师手册
新人岗前培训(2020版)讲师手册课程名称：主打产品概论总公司教育培训部/个人业务部2020年10月课程计划表投影片操作要领时间工具PPT01讲师自我介绍寿险营销专业流程：名单—约访—接触面谈—建议书制作……；岗前培训技能课程设置是：名单收集、缘故客户约访面谈、三讲，按照专业流程，接下来在客户面前，讲过三讲之后，就进入产品说明。
接下来我们进入产品板块。
产品板块分为三个部分：主打产品概论、福禄双至、福寿连连。
1分钟30秒PPT02概论课程分成三个部分：1、寿险产品五要素。
2、保险需求的多样性。
3、掌握主打产品，迈向成功之路。
30秒PPT03首先让我们进入第一部分：寿险产品五要素。
学了这一部分的内容，我们就可以非常轻松的读懂产品条款。
虽然产品条款看上去非常复杂，但实际上只要抓住产品五要素，了解产品功能，我们就可以看懂一个产品到底是什么意思。
接下来让我们结合代理人培训公共条款部分内容，一起了解产品五要素。
10分钟PPT04 3、保险金额：简单来理解保险金额，即公司赔偿保险金的最高限额。
我们在购买人寿保险的时候，合同当中约定，是10万保额还是20万保额。
比如买重大疾病保险，一旦疾病确诊了等着钱治病的时候，我们看投保的时候，合同上面约定保险金额是30万，就是赔30万。
因为人的寿命不能用金钱来衡量的。
一个人如果不幸身故了，不可能用金钱衡量，不可能像汽车，房产一样，约定出来，评估出来他的价值是多少。
没有人寿保险，实际上人生寿命价值是很难衡量的。
理解保险金额还有两个小要素，第一个要清楚保障期间，就是投保后管到什么时候。
比如说我今天投保了，我会有100万的人身意外伤害的保障。
一旦出现什么身故意外，公司会给我100万，但是你管到我多久，是1年还是10年？到100周岁管一辈子。
当然还有保障期间根据缴费来的，缴费期20年，那就管20年时间。
第二个再理解保险金额的时候，我们还得了解给付方式是什么？因为零现金执行之后，我们所有赔付，都是银行转账的形式，这里的给付方式是指给付保费的倍数。
保险公司新人16个第一次辅导讲师操作手册
第一次分享
投影片24 投影片25
第一次退保 第一次交叉业务
投影片26
学员分组研 讨并指定代 表发表
播 放 VCD 或讲师示 范 投影片27
学员观摩
第一次陪客户体检
投影片28 投影片29
投影片30
四位学员上 台做角色扮 演
第一次遭受 拒绝
第一次办理理赔
第一次接触大客户
投影片31 学 员 分 组 研 讨并指定代
投影片7
可能有人会问，上面谈到的内容，
培训不是同样可以完成吗？
培训和辅导的不同 培训解决一般化的问题 辅导解决个性化的问题
投影片8
正如同我们做业务一样，在做辅导 时我们也应定下一定的目标 短期目标：
解决当前问题，产生业绩， 达成竞 赛或晋升指标。 长期目标：
独立作业，从被辅导者成为 辅导者，从新人成为师傅。
证必须是有着良好的效益；即每个 小组成员的绩效或 FYC 都保持相对 较高的水准。 •辅导不仅使其自身的业务技巧能 快速提升，提高绩效水平；而且对 团队的人员稳定性和整体士气与活 力都起着至关重要的作用。 •不会做增员选择，营业单位无从做 大;不会做辅导，营业单位无从做好
投影片6
这里我们重点讲述对新人的辅导 问：对新人我们应该辅导什么
讲师活动
活动
分组研讨 角色扮演 录像观看
教具 学员活动
一、讲师、课 程介绍
10分钟
讲师介绍
新人的第一次辅导与实战课题剖析
学习目标的说明 通过学习了解新人“第一次”辅
导的基本概念及其重要性。 通过研讨、示范与演练使学员掌
握辅导重点和辅导方法。
投影片1 投影片2 投影片3
二、辅导的意 义、目标和时 机
太平人寿135工程新人岗前培训保险PPT目标传承要求讲师手册
新人岗前培训(2020版) 传承要求讲师手册课程名称：目标课程传承要求总公司教育培训部/个人业务部2009年10月课程计划表投影片操作要领时间工具PPT01 讲师自我介绍并介绍课程名称1’PPT02本课程目的有三个：第一个是让新人深刻认识目标的重要性，这也是课程最重要的目的，是深刻认识而不是泛泛而谈目标的重要性。
第二个目的是让新人掌握达成目标的两个重要概念，这两个重要概念分别是大目标与小目标的关系及目标与时间进度的关系。
第三个目的是让新人明确寿险营销生涯的第一个阶段目标并制定行动方案，课程最后要将学到的内容转化为行动方案。
2’PPT03目标课程是“1.”的1，目标决定方法，没有目标，习惯及技能的效果会大打折扣，有了目标，习惯和技能的作用才会更好的发挥出来。
目标课程是“启动”课程，目标课程中有对习惯及技能课程内容的总结，但目标课程更重要的意义是启动新人养成好习惯与技能的意愿，同时也启动新人制定自己的前三个月目标及行动方案。
2’PPT04本课程的关键点：首先讲师要充分掌握岗前培训的其他课程，包括3个习惯及5项关键技能。
对本课程而言，讲师要深刻领悟目标的重要性，包括目标的意义及讲解目标的案例，讲师手册中讲解目标意义的案例典型、生动，并做了充分翔实的描述，讲师一定要理解到位，只有这样，才能让学员深刻理解目标的意义。
本课程采用现场实做的方式，一定要保证学员手册人手一份，学员手册中要三张表，分别是三个月总目标表、月目标分解表及达成周目标的行动方案表。
’PPT05这张幻灯片是课程比较重要的投影片，讲解逻辑：先提问大家一个问题，各位转换职业生涯轨道来从事保险的原因是什么？接下来讲师讲解：大家都思考过如何能够成功，普遍接受的观点是有目标有方法一定会成功，即成功=目标+方法。
1’PPT06接下来引发大家思考：在成功公式当中，你认为目标占比多少？方法占比多少？这张幻灯片的操作要点是：请大家用1分钟时间在自己本子上回答这个问题，保证每一位学员都对这个问题进行了思考；一分钟过后，随意选5个学员回答，引起学员对这个问题的重视。
保险公司新人培训手册
保险公司新人培训手册1. 前言欢迎加入我们的保险公司团队！作为新人，我们希望通过本手册，为你提供必要的培训和指导，以帮助你尽快融入并胜任你的工作。
本手册旨在为你提供有关保险业务、公司政策、流程和工作环境的基本信息。
2. 公司概述2.1 公司使命和价值观•公司使命：为客户提供卓越的保险服务，帮助他们保护财产和降低风险。
•公司价值观：诚信、专业、协作、创新。
2.2 公司历史与业务范围我们公司成立于XXXX年，是一家专业从事保险业务的公司。
我们的业务范围涵盖车险、人寿保险、财产保险等多个领域。
2.3 组织架构在我们公司，有以下部门和职位：•销售部门：负责推广和销售各类保险产品。
•市场部门：负责市场调研、品牌推广和市场营销活动。
•理赔部门：负责处理客户的理赔申请。
•客服部门：负责处理客户的咨询和投诉。
•人力资源部门：负责员工招聘、培训和绩效评估。
3. 岗位介绍3.1 销售代表岗位作为销售代表，你将负责推销和销售公司的保险产品。
你将需要具备良好的沟通和销售技巧，能够与客户建立有效的合作关系，并达到销售目标。
3.2 理赔专员岗位作为理赔专员，你将负责处理客户的理赔申请。
你需要熟悉公司的理赔流程和政策，并能够高效地处理客户的申请，确保客户能够及时获得赔偿。
4. 培训计划4.1 入职培训入职培训是新人必须经历的第一步。
在入职培训中，你将会学习以下内容：•公司的历史和业务范围。
•公司的使命、价值观和文化。
•公司的组织架构和各部门的职责。
•办公守则和团队合作要求。
•公司的产品和服务。
4.2 岗位培训岗位培训将根据不同岗位的需求进行个性化设计。
通过岗位培训，你将会学习以下内容：•销售代表：销售技巧、产品知识和客户关系管理。
•理赔专员：理赔流程、理赔政策和客户服务技巧。
4.3 进阶培训为了进一步提升你的能力和专业素养，我们公司还提供不定期的进阶培训。
这些培训通常包括行业知识、销售技巧和团队管理等方面的内容。
5. 工作环境与福利5.1 工作时间我们公司的工作时间为每周五天，每天8小时，具体时间根据不同岗位的需求而定。
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1、入世后那些人才吃香？
2、寿险是否值得从事？
3、健康保险的发展现状
4、健康保险是否有市场？
5、健康保险发展的政策环境
（二）、事业篇
1、健康保险业回馈丰厚
2、健康保险业职业安全性高
3、健康保险业是爱心的事业
（三）、公司篇
1、事业成功的第一个条件
2、PICC品牌介绍
3、*的六个第一
4、*伟大的抱负
课程内容规划
课程名称：
新人岗前培训班
课程主题：
*－我的舞台
教学目标：
通过对行业、事业的分析和展望，使学员认可健康保险事业；通过公司的介绍和职业生涯规划，向学员展现公司的前景与魅力，使学员坚定在*从业的信心。
课程内容概览：
大纲
时间
一、讲师介绍
2分钟
二、导入：关于就业环境、择业观的思考
4分钟
三、*—我的舞台
保险是一个充满机会与挑战，前程似锦的朝阳行业！
健康保险发展快么？
健康险是中国唯一市场份额保持连续递增的保险领域。
健康保险有市场么？
1、随着医学的发达，各类新型医疗器械、药品、诊疗项目层出不穷，人们的健康意识越来越强，很多过去不能看的病现在都能看了，再加上人口的老龄化、衣食住行的不安全性，各类医疗费用迅速增长，个人负担明显过重，商业健康保险具有广阔的市场需求！
三百六十行、行行出状元，我们面临很多的行业选择，然而一个不容争议的事实是：选对行业，往往对于事业的发展有事半功倍的效果。
健康险是否是值得选择的行业、值得从事的事业呢？
就业竞争日趋激烈
工作的不稳定性增强
必须工作
对工作都怀有美好的期望
选对行业很重要
P4
P5
P6－ P8
主题
时间
过程/活动
要点
教具
行业篇
2分钟
2、据《2003年国家卫生服务调查》权威数据显示，个人自付医疗费用比例高达70％，老百姓日益不堪身上的三座大山“住房、教育、医疗”！
3、国务院发展研究中心在全国50个城市的保险需求调查显示，居民对健康保险的预期需求高到77％，据保险市场第一位！
健康保险市场总量走势如何？
国务院发展研究中心预测：中国2008年健康险保费将达到1500亿，而麦肯锡则乐观的预测将达到3000亿，而2005年中国健康保险的保费总量才261亿，空间巨大！
保险是爱心的事业？
寿险行业是扶危救难，传播福音的事业，其深远意义非其他
行业能比！不会有人因为我们没有卖给他一台好空调而生活堪
忧，但是我们带给他的一份保险却可能挽救一个家庭！助人是
快乐之本，还有什么比这种精神上的成就感更让人满足呢？
健康保险事业是回报丰厚的、安全的、可以长期从事的爱心的事业
为了生存和生活，每个人都必须要工作，现在，我们必须得思考这样一个问题：
你想寻找一个怎样的工作？
（提问学员）你想寻找怎样的一份工作？（学员回答）我们都希望找到这样的工作：收入高、有发展空间、能自己安排时间、不用论资排辈、付出与回报成正比、人际关系融洽、受人尊重、有成就感……或许我们还有很多的期望，每个人都希望自己能够过得好一点！
现在相当部分的大学里流传着这样一种说法：毕业等于失业。因有太多人才可供选择，老农最终选了一个硕士生替他摘果子。我们可以在心里衡量一下，我们能够拼过谁？
即使我们身怀十八般武艺，杀出重围，我们随时还会再次寻找工作！工作的不稳定性太强！比如你大学毕业，英语六级，好不容易找到一份工作，没干多久便离开了，要么是你炒了公司，要么是公司炒了你。供远大于求，就业竞争日趋激烈。
1分钟
4分钟
健康保险发展环境好么？
1、医疗保障制度的改革，留出商业保险市场的巨大发展空间；
2、财政部18号文，规定工资总额4％以内部分，直接从税前列支，无需报财政部门审批，激发出企业对建立补充医疗保险的热情；
3、温家宝总理两次批示，要加快健康保险的发展
中国健康保险市场是最具发展潜力的保险金矿，是值得选择的行业。
那么，健康保险是值得从事的事业么？
从事健康保险业回馈丰厚！
丰厚的薪资报酬、美满的幸福家庭、事业的辉煌、融洽的人际关系、富裕的物质生活、成就感，更多的自主支配的时间、更多的旅游机会，享受异域、异国风情。。。。。。
健康保险事业安全性高！
销售行业有很多，但是其产品的生命却不是永久的，随时会被市场淘汰或被其他产品所取代，这样我们就要重新开始，从头再来并不是每个人都可以承受的。而健康险产品却永远没有衰退期，只要有人就有健康风险，有健康风险就一定需要健康保险，只要坚持，做好老客户的售后服务工作，取得持续稳定的续期保费，我们就可以一直持续地做下去，并且越做越大，越做越强，越做越稳！
世界上顶尖保险销售人员最高收入能有多高？
（提问学员）三亿元！这就是日本的柴田和子！看着也就是一个普通家庭主妇的模样，然而却创造了让全世界刮目相看的奇迹！我们再来看看中国香港的黄伟庆先生，每天收入达到了10万港元！只要我们努力，立足中产阶级、走向富裕、步入高收入阶层绝对不是遥远的梦想！
健康保险是值得长久从事、回报丰厚的事业！
1分钟
2分钟
4分钟
1分钟
入世后哪些人才吃香？
随着中国加入WTO、随着二十一世的高速发展，各类新兴行业越来越多，不同行业人才的市场需求水平差距很大，那么保险行业从业人员在市场的需求排名如何呢？我们可以清楚的看到，排在了第七位！做保险从业人员、成保险精英，无疑是一种明智的选择！
保险是不是值得从事的行业？
5、*的市场影响力
（四）、成长篇
1、成长的道路
2、优厚的福利待遇
3、完善的培训体系
40分钟
11分钟
11分钟
10分钟
8分钟
四、课程回顾、结束语
4分钟
合计
50分钟
备忘栏
讲义
教具
活动
投影机、白板、白板笔、话筒
主题
时间
过程/活动
要点
教具
就业环境
择业观
引题
2分钟
1分钟
2分钟
1分钟
讲师自我介绍
在座的有没有人去过人才市场？你亲临过这样的现场么？我们现在要面对的现实是：就业竞争激烈，我们有学识还要有能力；有能力还要有经验；有经验还要有才智……而这些我们都准备好了吗?曾经有一幅漫画，说的是一个果农要招临时采果工，求职的人排了长队等候，结果入选的是一名硕士研究生！
做保险从业人员很有市场
保险值得选择！
健康险发展最快
个人负担医疗费用过重
医疗费用成三座大山之一
居民呼唤健康保险
健康险市场容量很大
P9、P 10
P11
P12
P13
P14
P15
P16
主题
时间
过程/活动
要点
教具
事业篇
公司篇
成长篇
总结
1分钟
2分钟
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3分钟
4分钟
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1分钟
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3分钟
1分钟
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