银行对公外汇业务简介.ppt
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《邮政金融业务介绍》PPT课件
• 二、对公存款（2008年开办）
• 单位活期存款：指企业、事业、机关、部队、社会团体及其他经济实体（以下简称单位）在我行开立结算账户，办 理不规定存期、单位可随时转账、存取的存款。
• 服务对象 • 企业法人；企业法人内部单独核算的单位；实行财政预算管理的行政机关、事业单位；县级（含）以上军队、武
警单位；外国驻华机构；社会团体；单位附设的食堂、招待所、幼儿园；外地常设机构；私营企业、个体经济户。 • 产品特点 • ◆存取款灵活方便，自由支配； • ◆适用于单位日常收支和存放暂时闲置的资金需要； • ◆活期利息收入且无需缴纳利息收入所得税。
•
其它：相关证明及支付凭证。
• 服务优势：
•
1、邮政网络遍布城乡，可以为客户提供方便的结售汇服务。 2、国际电子汇款服务种类多样，入境汇款结汇。
11
小额信贷
• 一、小额质押贷款：
• 以中国邮政储蓄定期存款作为质押向中国邮政储蓄申请的期限在1~365天、金额50万元以下的贷款。
• 服务特色
•
无论您自己是否有存单，都可申请贷款！用自己的存单质押的，为本人质押贷款；用他人的存单
•
自费出境学习保证金购汇：因私护照；境外学校录取通知书（购汇用于支付第二学年/学期及以后的学费或生活费
时无需提供）；境外学校学费证明或（和）生活费用证明。
•
旅游：须提供个人因私护照及有效签证（持团体签证者，可持经旅行社盖章确认的团体签证复印件）、身份证或
户口簿。
•
境外就医：本人因私护照及有效签证（或签注）；境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的费用证明。
个联网网点。只需提供对方地址或账户可办理。汇款方式 灵活：现金到现金、现金到账户、账户到现金、账户到账 户。现金取款按汇款金额的1%收取， 往账户汇款按汇款 金额的0.5%收取。附言6个字以内免费，从第7个汉字始每 超一字收取0.1元。
• 单位活期存款：指企业、事业、机关、部队、社会团体及其他经济实体（以下简称单位）在我行开立结算账户，办 理不规定存期、单位可随时转账、存取的存款。
• 服务对象 • 企业法人；企业法人内部单独核算的单位；实行财政预算管理的行政机关、事业单位；县级（含）以上军队、武
警单位；外国驻华机构；社会团体；单位附设的食堂、招待所、幼儿园；外地常设机构；私营企业、个体经济户。 • 产品特点 • ◆存取款灵活方便，自由支配； • ◆适用于单位日常收支和存放暂时闲置的资金需要； • ◆活期利息收入且无需缴纳利息收入所得税。
•
其它：相关证明及支付凭证。
• 服务优势：
•
1、邮政网络遍布城乡，可以为客户提供方便的结售汇服务。 2、国际电子汇款服务种类多样，入境汇款结汇。
11
小额信贷
• 一、小额质押贷款：
• 以中国邮政储蓄定期存款作为质押向中国邮政储蓄申请的期限在1~365天、金额50万元以下的贷款。
• 服务特色
•
无论您自己是否有存单，都可申请贷款！用自己的存单质押的，为本人质押贷款；用他人的存单
•
自费出境学习保证金购汇：因私护照；境外学校录取通知书（购汇用于支付第二学年/学期及以后的学费或生活费
时无需提供）；境外学校学费证明或（和）生活费用证明。
•
旅游：须提供个人因私护照及有效签证（持团体签证者，可持经旅行社盖章确认的团体签证复印件）、身份证或
户口簿。
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境外就医：本人因私护照及有效签证（或签注）；境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的费用证明。
个联网网点。只需提供对方地址或账户可办理。汇款方式 灵活：现金到现金、现金到账户、账户到现金、账户到账 户。现金取款按汇款金额的1%收取， 往账户汇款按汇款 金额的0.5%收取。附言6个字以内免费，从第7个汉字始每 超一字收取0.1元。
银行业务简介PPT课件
外汇风险
由于汇率的变动，银行持有的外币资产和负债的价值可能 会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到影响。
利率风险
由于市场利率的变动，银行持有的固定利率资产和负债的 价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到 影响。
商品风险
由于商品价格的变动，银行持有的商品衍生品和其他商品 相关资产的价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本 充足率受到影响。
银行业务简介ppt课件
• 银行业务概述 • 个人银行业务 • 企业银行业务 • 投资银行业务 • 金融市场业务 • 银行业务的风险与管理
01
银行业务概述
银行业务的定义与特点
定义
银行业务是指银行提供的各种金 融服务，包括存款、贷款、汇款 、理财等。
特点
银行业务具有高度的复杂性、风 险性和专业性，需要银行具备高 度的信誉和实力。
方式等相关内容。
住房贷款
详细说明住房贷款的种类、申 请条件、贷款流程以及利率和 还款方式等。
汽车贷款
介绍汽车贷款的申请条件、贷 款流程、利率和还款方式等， 并强调汽车贷款的风险和注意 事项。
其他个人贷款
列举其他个人贷款业务，如助 学贷款、旅游贷款等，并简要
说明其申请条件和流程。
信用卡业务
信用卡业务概述
随着企业对于专业财务顾问服 务的需求不断增长，财务顾问 业务逐渐成为投资银行的核心 业务之一。
证券交易服务
01
证券交易服务是投资银行业务的基础业务之一，主要涉及证券买卖和 交易活动。
02
投资银行通过其交易平台为客户提供证券买卖服务，满足客户的投资 和交易需求。
03
证券交易服务需要具备高效、稳定的交易系统和专业的交易团队，以 确保客户交易的安全和顺畅。
由于汇率的变动，银行持有的外币资产和负债的价值可能 会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到影响。
利率风险
由于市场利率的变动，银行持有的固定利率资产和负债的 价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本充足率受到 影响。
商品风险
由于商品价格的变动，银行持有的商品衍生品和其他商品 相关资产的价值可能会发生变化，导致银行的收益和资本 充足率受到影响。
银行业务简介ppt课件
• 银行业务概述 • 个人银行业务 • 企业银行业务 • 投资银行业务 • 金融市场业务 • 银行业务的风险与管理
01
银行业务概述
银行业务的定义与特点
定义
银行业务是指银行提供的各种金 融服务，包括存款、贷款、汇款 、理财等。
特点
银行业务具有高度的复杂性、风 险性和专业性，需要银行具备高 度的信誉和实力。
方式等相关内容。
住房贷款
详细说明住房贷款的种类、申 请条件、贷款流程以及利率和 还款方式等。
汽车贷款
介绍汽车贷款的申请条件、贷 款流程、利率和还款方式等， 并强调汽车贷款的风险和注意 事项。
其他个人贷款
列举其他个人贷款业务，如助 学贷款、旅游贷款等，并简要
说明其申请条件和流程。
信用卡业务
信用卡业务概述
随着企业对于专业财务顾问服 务的需求不断增长，财务顾问 业务逐渐成为投资银行的核心 业务之一。
证券交易服务
01
证券交易服务是投资银行业务的基础业务之一，主要涉及证券买卖和 交易活动。
02
投资银行通过其交易平台为客户提供证券买卖服务，满足客户的投资 和交易需求。
03
证券交易服务需要具备高效、稳定的交易系统和专业的交易团队，以 确保客户交易的安全和顺畅。
《银行外汇业务》课件
01
02
03
04
多样化策略
通过使用多种货币计价、分散 投资等方式来降低外汇风险。
匹配策略
通过匹配资产和负债的货币种 类和金额，以消除外汇风险。
套期保值策略
通过使用金融衍生品（如远期 、期权等）来对冲外汇风险。
预测策略
通过预测汇率变动趋势，采取 相应的措施来降低外汇风险。
04
外汇市场的监管
外汇市场的监管机构
包括外汇管制、资本管制等，旨 在控制外汇流入和流出的规模和 速度，以维护国家经济安全和金
融稳定。
反洗钱政策
旨在打击非法资金流动，防止洗 钱和恐怖主义资金等不法活动，
维护金融市场的诚信和公正。
金融稳定政策
旨在维护金融市场的稳定，防止 金融危机的发生，保障金融体系
的安全和稳健。
外汇市场的监管手段
1 2
全球化趋势
全球化趋势是指外汇业务逐渐向全球 范围拓展，参与外汇市场的国家和地 区越来越多，外汇交易的规模和影响 力不断扩大。
全球化趋势也带来了外汇市场的竞争 和合作，各国的外汇政策、监管制度 、交易规则等逐渐趋同，有利于促进 外汇市场的稳定和发展。
随着全球化的加速，外汇市场已经成 为全球最大的金融市场之一，各国货 币之间的汇率波动对全球经济产生深 远影响。
主要风险。
信用风险
指交易对手违约的风险 。
流动性风险
指银行在面临大量资金 需求时无法及时获得充
足资金的风险。
操作风险
指由于内部流程、人员 、系统等方面的问题导
致的风险。
03
外汇风险管理
外汇风险的定义
外汇风险主要分为三大类：交易 风险、折算风险和经济风险。
折算风险是指企业在会计处理中 ，将外币计价的财务报表折算成 本币计价时，由于汇率变动而引 起的报表项目价值变化的风险。
工商银行跨境人民币结算业务简介
基础业务产品
• 国际结算业务产品 • 国际贸易融资业务产品 • 同业人民币购售 • 同业资金拆借 • 境外人民币存款、理财产品 • 人民币全球现金管理 • 境外人民币电子银行
工银跨境通
特色业务产品
• 证融通 • 代付通 • 人民币内保外贷 • 汇兑通 • 转口贸易通 • 结算理财通 • 债券结算通
工商银行以当前适用的跨境人民币业务产品为基础，形成了以 “工银跨境通”为品牌，以结算为基础，融合融资、理财等产 品的跨境人民币业务产品体系，同时配套“人民币账户融资” 、“债券结算代理与交易”和“人民币购售”等三项金融市场 产品，充分展示了人民币业务的优势。
跨境人民币 工行通全球
□降低经营成本
合同计价货币和企业 运营货币一致，企业 在签约前就能切实了 解交易成本和收入， 可提高企业决策有效 性，同时减少外汇衍 生品及双重外汇交易 的成本
9
跨境人民币 工行通全球
□加速资金周转
贸易用资金和生产用 资金的币种一致，减 少了汇兑手续以及资 金流动环节，加快了 企业结算和资金周转 速度，提高企业资金 使用效率，使得企业 能更有效地进行资金 管理
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跨境人民币 工行通全球
证融通
基本组合：人民币进口信用证+A出口押汇/B承兑贴现/C福费廷＋理财
产品特点：1、境内客户享受跨境人民币结算的各项便利
2、境外客户获得外汇贸易融资（操作简单、方便，质押 当日放款）、人民币升值收益、远期收益当期体现
3、开立人民币远期信用证不占用外债额度
适用客户类型：有真实贸易往来的关联客户，且境外客户有贸易融资需求，
22
跨境人民币 工行通全球
跨境业绩 同业翘楚
作为全球人民币业务大行,工商银行具有很强的人民币综 合服务能力。从2009年7月跨境人民币业务启动到今年6月 底,工行境内外机构共办理跨境人民币业务5349亿元，范围 覆盖贸易、服务、资本融资、债券承销等广泛领域，共为 境外机构和代理行开立境内人民币清算账户252个，覆盖53 个国家和地区，居同业首位，成功建立起了全球的人民币 同业清算网络。
银行对公外汇业务简介
➢ 环境交易所、排放权交易所、林权交易所——经所在地外汇局核 准，银行为其开立“特殊交易保证金外汇账户〞
第27页，共32页。
主要内容
一、对公外汇业务概况
二、货物贸易外汇管理介绍
三、效劳贸易外汇管理介绍
四、资本项下结汇政策介绍
五、外债管理政策
第28页，共32页。
外债管理政策
➢外债资金必须存入对应的外债账户，不得超限额入账
24
第24页，共32页。
资本项下结汇政策
➢ 政策依据 ➢ ?中国银行云南省分行外商投资项下资本金结汇业务操作规程 〔2021年版〕?〔云中银发【2021】230号〕
➢ 先验资后结汇原那么
➢ 工程结汇原那么 ➢ 实际需要结汇原那么
➢ 先上FDI系统后结汇原那么 ➢ 从严掌握原那么
➢ 关于真实性审核的要求以汇综发【2021】88号文要求为准
25 第25页，共32页。
资本项下结汇政策-业务完整流程
外商投资企业外汇登记〔外汇局〕
开立资本金账户核准件〔外汇局〕 核准件反响〔FDI系统〕、打印及外汇帐户开立〔银行〕
资本金汇入〔企业〕 资金入账，在FDI系统备案〔银行〕
资本金验资〔企业、会计师事务所〕
资本金结汇、在FDI系统备案〔银行〕
第26页，共32页。
第23页，共32页。
23
资本项下结汇政策
➢ 政策依据
➢ ?国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇 管理有关业务操作问题的补充通知?〔汇综发【2021】88号〕 ➢ 强化资本金结汇真实性审核
➢ 审核发票真伪性 ➢ 加强备用金结汇管理
➢ 对银行履行外汇代位监管职责提出了更高的要求 ➢
银行对公外汇业务简介
第27页，共32页。
主要内容
一、对公外汇业务概况
二、货物贸易外汇管理介绍
三、效劳贸易外汇管理介绍
四、资本项下结汇政策介绍
五、外债管理政策
第28页，共32页。
外债管理政策
➢外债资金必须存入对应的外债账户，不得超限额入账
24
第24页，共32页。
资本项下结汇政策
➢ 政策依据 ➢ ?中国银行云南省分行外商投资项下资本金结汇业务操作规程 〔2021年版〕?〔云中银发【2021】230号〕
➢ 先验资后结汇原那么
➢ 工程结汇原那么 ➢ 实际需要结汇原那么
➢ 先上FDI系统后结汇原那么 ➢ 从严掌握原那么
➢ 关于真实性审核的要求以汇综发【2021】88号文要求为准
25 第25页，共32页。
资本项下结汇政策-业务完整流程
外商投资企业外汇登记〔外汇局〕
开立资本金账户核准件〔外汇局〕 核准件反响〔FDI系统〕、打印及外汇帐户开立〔银行〕
资本金汇入〔企业〕 资金入账，在FDI系统备案〔银行〕
资本金验资〔企业、会计师事务所〕
资本金结汇、在FDI系统备案〔银行〕
第26页，共32页。
第23页，共32页。
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资本项下结汇政策
➢ 政策依据
➢ ?国家外汇管理局综合司关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇 管理有关业务操作问题的补充通知?〔汇综发【2021】88号〕 ➢ 强化资本金结汇真实性审核
➢ 审核发票真伪性 ➢ 加强备用金结汇管理
➢ 对银行履行外汇代位监管职责提出了更高的要求 ➢
银行对公外汇业务简介
中国银行国际结算业务及贸易融资产品简介
4 、 付 款 提 示
•3、银行托收委托书（单据）
•代收行
•6、通知付款
•委托人
2
、 委
7 、
托
货
收
款
款
入
（
帐
单据）ຫໍສະໝຸດ •托收行PPT文档演模板
中国银行国际结算业务及贸易融资产 品简介
托收方式的特点
• 进出口双方安全性提高 • 结算基础是商业信用
与其它结算方式比较 收汇更有保障（与T/T相比较） 单据制作简单，银行费用低廉(与L/C
• （1）出口项下退汇的境内付款人应当为原收款人、境外收款人应当为 原付款人。不一致企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续;
• （2）退汇日期与原收（付）款日期间隔在180天（不含）以上且存在 合理原因的，企业应当先到外汇局办理贸易外汇业务登记手续。
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中国银行国际结算业务及贸易融资产 品简介
信用证业务主要风险点
• 信用证风险点(进口方)： • 1、出口商信用风险 • 2、付款方式风险 • 3、市场风险 • 4、汇率风险
信用证风险点（出口方）：
1、开证行信用风险 2、开证申请人信用风险 3、国家/地区风险 4、市场风险 5、政策性风险 6、货权风险
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中国银行国际结算业务及贸易融资产 品简介
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中国银行国际结算业务及贸易融资产 品简介
服务贸易收付资料审核：
• 收汇：
• （一）国际运输项下： • 运输发票或运输单据或运输清单。 • （二）对外劳务合作或对外承包工程项下： • 1、合同（协议）； • 2、劳务预算表（工程预算表或工程结算单）。 • （三）专有权利使用费和特许费项下： • 1、合同（协议）； • 2、发票（支付通知）；
银行国际对公帐户外汇业务办理流程
银行国际对公帐户外汇业务办理流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor.I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!详解银行国际对公账户的外汇业务办理流程在全球化的商业环境中，企业进行国际贸易和跨境交易时，常常需要处理外汇业务。
对公外汇业务简介
对公外汇业务简介公外汇业务是指银行向企事业单位和个人客户提供的涉及外汇的各项金融服务。
与私人外汇业务相比，公外汇业务更加专业、综合，并具有更大的规模和复杂性。
公外汇业务涉及外汇结算、外汇拆借、外汇风险管理和外汇投资等多个领域，其目的是为了满足客户的外汇需求和提供优质的金融服务。
公外汇业务的特点主要体现在以下几个方面：首先，公外汇业务具有高风险、高效益的特点。
由于外汇市场的波动性较大，公外汇业务所涉及的交易往往具有风险较高的特点，但同时也有很大的利润空间。
其次，公外汇业务需要具备较强的专业知识和技能。
外汇交易和结算涉及到复杂的国际金融知识和外汇市场的运作机制，银行需要具备专业人员来处理这些业务。
再次，公外汇业务需要银行有足够的实力和信誉。
由于外汇业务存在大额支付、国际结算等特点，需要银行具备足够的资金实力和良好的信誉，以确保交易的安全和可靠性。
公外汇业务主要分为以下几个方面：外汇结算业务、外汇拆借业务、外汇风险管理业务和外汇投资业务。
外汇结算业务主要包括外汇收款、外汇付款等。
银行通过外汇结算业务为客户提供安全、高效的跨国支付和结算服务。
外汇拆借业务是指银行为客户提供外汇资金融通和短期融资支持。
银行通过外汇拆借业务帮助客户解决资金周转问题。
外汇风险管理业务是指银行通过外汇远期合约、外汇期权等工具，帮助客户管理和避免外汇风险。
外汇投资业务是指银行为客户提供外汇衍生品、外汇基金等投资产品，帮助客户实现外汇投资的目标。
公外汇业务受到相关政策的严格监管和管理。
首先，央行对公外汇业务实施审批和备案制度。
银行在开展公外汇业务前需要申请央行的审批，并在业务开始前将相关资料进行备案。
其次，央行对公外汇业务实施外汇资金监管制度。
银行在进行公外汇业务时需要遵守央行的外汇资金监管要求，包括资金存放、汇款核销等方面。
再次，央行对公外汇交易进行追溯管理。
银行进行公外汇交易时需要记录和留存相关交易信息，以备央行核查和追溯。
最后，央行对公外汇业务进行定期检查和评估，确保银行业务的合规性和安全性。
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C类企业：事前逐笔登记管理制
• 贸易外汇收支电子数据核查机制——B类企业在可收付汇额度内 办理贸易外汇收支
• 前期试点过程中，注册地在江苏、山东、湖北、浙江、福建、大 连、青岛七省的企业在我省做收付汇（包括开证）业务，需取得当 地外汇局的核准
货物贸易外汇管理介绍
货物贸易项下购付汇业务 • 名录管理---企业必须在进口单位付汇名录银行方可为其 办理进口付汇业务 • 联网核查---取消银行货到付款业务的逐笔联网核查操作 • 分类管理---将进口企业分为A,B,C类 • 真实性审核---审核交易单证的真实性及其与进口付汇的 一致性 • 非现场总量核查与现场检查相结合
境外机构境内外汇账户（NRA账户）
境外机构离岸账户（OSA账户）
对公外汇业务概况
外汇账户管理
•《中国银行股份有限公司云南省分行境内机构外汇账户管理实施细则》 （2010年版）
1、经常项目外汇账户开立：开户人首次开立须事先到外汇局进行开户 主体基本信息登记
2、资本项目外汇账户开立须经外汇局核准，开户行须凭外汇局出具的 “国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”受理（7个日历日）
——货物贸易外汇管理指引实施细则
货物贸易外汇管理介绍
出口核销制度改革（分类分级）
• 企业名录管理：外汇局实行“贸易外汇收支企业名录”登记管 理，统一向金融机构发布名录。金融机构不得为不在名录的企业办 理贸易外汇收支业务
• 分类管理：将企业分为A,B,C类
A类企业：适用贸易便利化的管理措施
B类企业：报告报备制
3
对公外汇业务概况
银行结售汇业务市场准入政策依据
• 《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法 》（中国人民银行令［2002］第4号） • 《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》 （银发［2004］62号） • 《国家外汇管理局关于调整银行及其结售汇业务市 场准入和推出管理方式的通知》（汇发【2007】20号） • 《关于全辖机构申请开办对公结售汇业务权限有关 事项的通知》（云中银结EM【2011】11号）
对公外汇业务概况-收支申报
外汇收支申报业务
发生跨境收支交易需要申报
政策依据
中国银行股份有限公司国际收支统计间接申报管理办法（2009年版） （中银司总【2009】129号）
国家外汇管理局关于印发《通过金融机构进行国际收支统计申报业务 操作规程的通知》（汇发【2010】22号）
中国银行股份有限公司云南省分行国际收支统计间接申报管理实施细 则（2010版）
工作安排
• 3月份为宣传动员阶段，银行要针对当地企业情况加大宣传力度，做好相关 准备工作
• 4-6月份为试点阶段，试点银行要加强学习，指导、帮助所在地企业进行网 上申报，及时反馈试点运行情况
• 7-10月份为全面推广结算，银行要总结试点经验，积极配合外汇局做好全面 推广工作
对公外汇业务概况
外汇账户管理——外汇账户分类
境内机构外汇账户
• 经常项目外汇账户：商品贸易项下经常项目外汇账户 、有特殊 来源和指定用途经常项目账户、经外汇局批准 的其它经常项目外 汇账户及外币现钞账户 • 资本项目外汇账户：投资（注册）资本金账户、外国投资者专用 外汇账户、外债、外债转贷款专用账户、外债、外债转贷款还贷专 用账户、境外发行股票专用账户、经外汇局核定的其他资本专用账 户 • 外汇保证金账户
主要内容
一、对公外汇业务概况
二、货物贸易外汇管理介绍
三、服务贸易外汇管理介绍 四、资本项下结汇政策介绍 五、外债管理政策
货物贸易外汇管理介绍
查看客户营业执照上是否有进出口经营资格
• 有进出口经营资格的企业须凭“对外贸易经营者备案表” 办理货物贸易收付汇业务 • 无进出口经营资格的企业必须委托有进出口经营权的企 业代理收汇
货物贸易外汇管理介绍
货物贸易项下收结汇业务
• 根据监管要求，货款须先入企业出口待核查账户，经银 行在电子口岸系统联网核查扣减相应额度后（外汇局核准除 外），方可划入结算账户
• 待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入；支出范围包 括结汇或划入企业经常项目外汇账户，A类企业的对外支出， 以及经外汇局登记的其他外汇支出。待核查账户内资金不得 相互划转，账户资金按活期存款计息。
3、NRA账户开立时应审核境外机构在境外合法注册成立的证明文件等开 户资料。证明文件等开户资料为非中文的，还应同时提供对应的中文翻 译
4、外币现钞账户开立：开户人开立外币现钞账户必须经外汇局事先核 准，开户行须凭外汇局出具的“国家外汇管理局经常项目外汇业务核准 件” 受理业务
对公外汇业务概况
外汇账户申报（《国家外汇管理局关于通过外汇账户办理外 汇业务有关问题的通知》汇发[2008]60号）
对公外汇账户发生开销户、日常收支需要申报
外汇账户申报系统（FARS系统）
外汇账户监管及采集范围 境内机构外汇活期账户，包括开户信息、收支信息、关户信息 不采集
境内机构外汇贷款账户、外汇保证金账户及以金融机构（银 行、保险公司、证券公司、华外交机构和驻华商务机构）名义开 立的机构外汇账户。
国家外汇管理局关于印发《国际收支统计间接申报核查制度的通知》 （汇发【2011】1号）
对公外汇业务概况-收支申报
2012年云南省外汇局将进一步改进我省国际收支数据采 集模式，在现有金融机构统计申报基础上，推进国际收 支企业网上申报
这项工作将改变现有的银行代客申报模式，由作为申报 主体的企业直接在网上申报，这在很大程度上减轻了银 行负担，有利于提高国际收支申报数据的质量
主要内容
一、对公外汇业务概况 二、货物贸易外汇管理介绍
银行对公外汇业务简介
主要内容
一、对公外汇业务概况
二、货物贸易外汇管理介绍 三、服务贸易外汇管理介绍 四、资本项下结汇政策介绍 五、外债管理政策
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对公外汇业务概况
银行结售汇业务市场准入
备案制（分支结构） 核准制（法人）
我行管理授权
省分行授予各二级分行、直属支行对公结售汇权限 ，允许转授权，并向当地监管部门及省分行报备（云中 银结EM【2011】11号）
• 贸易外汇收支电子数据核查机制——B类企业在可收付汇额度内 办理贸易外汇收支
• 前期试点过程中，注册地在江苏、山东、湖北、浙江、福建、大 连、青岛七省的企业在我省做收付汇（包括开证）业务，需取得当 地外汇局的核准
货物贸易外汇管理介绍
货物贸易项下购付汇业务 • 名录管理---企业必须在进口单位付汇名录银行方可为其 办理进口付汇业务 • 联网核查---取消银行货到付款业务的逐笔联网核查操作 • 分类管理---将进口企业分为A,B,C类 • 真实性审核---审核交易单证的真实性及其与进口付汇的 一致性 • 非现场总量核查与现场检查相结合
境外机构境内外汇账户（NRA账户）
境外机构离岸账户（OSA账户）
对公外汇业务概况
外汇账户管理
•《中国银行股份有限公司云南省分行境内机构外汇账户管理实施细则》 （2010年版）
1、经常项目外汇账户开立：开户人首次开立须事先到外汇局进行开户 主体基本信息登记
2、资本项目外汇账户开立须经外汇局核准，开户行须凭外汇局出具的 “国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”受理（7个日历日）
——货物贸易外汇管理指引实施细则
货物贸易外汇管理介绍
出口核销制度改革（分类分级）
• 企业名录管理：外汇局实行“贸易外汇收支企业名录”登记管 理，统一向金融机构发布名录。金融机构不得为不在名录的企业办 理贸易外汇收支业务
• 分类管理：将企业分为A,B,C类
A类企业：适用贸易便利化的管理措施
B类企业：报告报备制
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对公外汇业务概况
银行结售汇业务市场准入政策依据
• 《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法 》（中国人民银行令［2002］第4号） • 《中国人民银行关于结售汇业务管理工作的通知》 （银发［2004］62号） • 《国家外汇管理局关于调整银行及其结售汇业务市 场准入和推出管理方式的通知》（汇发【2007】20号） • 《关于全辖机构申请开办对公结售汇业务权限有关 事项的通知》（云中银结EM【2011】11号）
对公外汇业务概况-收支申报
外汇收支申报业务
发生跨境收支交易需要申报
政策依据
中国银行股份有限公司国际收支统计间接申报管理办法（2009年版） （中银司总【2009】129号）
国家外汇管理局关于印发《通过金融机构进行国际收支统计申报业务 操作规程的通知》（汇发【2010】22号）
中国银行股份有限公司云南省分行国际收支统计间接申报管理实施细 则（2010版）
工作安排
• 3月份为宣传动员阶段，银行要针对当地企业情况加大宣传力度，做好相关 准备工作
• 4-6月份为试点阶段，试点银行要加强学习，指导、帮助所在地企业进行网 上申报，及时反馈试点运行情况
• 7-10月份为全面推广结算，银行要总结试点经验，积极配合外汇局做好全面 推广工作
对公外汇业务概况
外汇账户管理——外汇账户分类
境内机构外汇账户
• 经常项目外汇账户：商品贸易项下经常项目外汇账户 、有特殊 来源和指定用途经常项目账户、经外汇局批准 的其它经常项目外 汇账户及外币现钞账户 • 资本项目外汇账户：投资（注册）资本金账户、外国投资者专用 外汇账户、外债、外债转贷款专用账户、外债、外债转贷款还贷专 用账户、境外发行股票专用账户、经外汇局核定的其他资本专用账 户 • 外汇保证金账户
主要内容
一、对公外汇业务概况
二、货物贸易外汇管理介绍
三、服务贸易外汇管理介绍 四、资本项下结汇政策介绍 五、外债管理政策
货物贸易外汇管理介绍
查看客户营业执照上是否有进出口经营资格
• 有进出口经营资格的企业须凭“对外贸易经营者备案表” 办理货物贸易收付汇业务 • 无进出口经营资格的企业必须委托有进出口经营权的企 业代理收汇
货物贸易外汇管理介绍
货物贸易项下收结汇业务
• 根据监管要求，货款须先入企业出口待核查账户，经银 行在电子口岸系统联网核查扣减相应额度后（外汇局核准除 外），方可划入结算账户
• 待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入；支出范围包 括结汇或划入企业经常项目外汇账户，A类企业的对外支出， 以及经外汇局登记的其他外汇支出。待核查账户内资金不得 相互划转，账户资金按活期存款计息。
3、NRA账户开立时应审核境外机构在境外合法注册成立的证明文件等开 户资料。证明文件等开户资料为非中文的，还应同时提供对应的中文翻 译
4、外币现钞账户开立：开户人开立外币现钞账户必须经外汇局事先核 准，开户行须凭外汇局出具的“国家外汇管理局经常项目外汇业务核准 件” 受理业务
对公外汇业务概况
外汇账户申报（《国家外汇管理局关于通过外汇账户办理外 汇业务有关问题的通知》汇发[2008]60号）
对公外汇账户发生开销户、日常收支需要申报
外汇账户申报系统（FARS系统）
外汇账户监管及采集范围 境内机构外汇活期账户，包括开户信息、收支信息、关户信息 不采集
境内机构外汇贷款账户、外汇保证金账户及以金融机构（银 行、保险公司、证券公司、华外交机构和驻华商务机构）名义开 立的机构外汇账户。
国家外汇管理局关于印发《国际收支统计间接申报核查制度的通知》 （汇发【2011】1号）
对公外汇业务概况-收支申报
2012年云南省外汇局将进一步改进我省国际收支数据采 集模式，在现有金融机构统计申报基础上，推进国际收 支企业网上申报
这项工作将改变现有的银行代客申报模式，由作为申报 主体的企业直接在网上申报，这在很大程度上减轻了银 行负担，有利于提高国际收支申报数据的质量
主要内容
一、对公外汇业务概况 二、货物贸易外汇管理介绍
银行对公外汇业务简介
主要内容
一、对公外汇业务概况
二、货物贸易外汇管理介绍 三、服务贸易外汇管理介绍 四、资本项下结汇政策介绍 五、外债管理政策
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对公外汇业务概况
银行结售汇业务市场准入
备案制（分支结构） 核准制（法人）
我行管理授权
省分行授予各二级分行、直属支行对公结售汇权限 ，允许转授权，并向当地监管部门及省分行报备（云中 银结EM【2011】11号）