反洗钱练习题教学内容

反洗钱学习（一）练习题

一、单项选择

1、在洗钱过程中，脏钱通过以普通商业资金的形式再次进入经济部门，为非法财富提供表面合法的掩护，被形象的描述为“甩干”，该阶段又被称之为（）。

A、离析阶段

B、融合阶段

C、放置阶段

D、培植阶段

2、《反洗钱法》的立法宗旨是（）。

A、打击黑社会组织犯罪

B、遏制贪污腐败现象

C、预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪

D、打击非法金融活动

3、站前支行反洗钱领导小组的组织架构正确的是（）。

A、组长：郭春枫；

副组长：戚晓明；

组员：张抒平、韩天天。

B、组长：郭春枫；

副组长：戚晓明；

组员：刘明华、张抒平。

C、组长：刘士刚；

副组长：郭春枫、戚晓明；

组员：刘明华、张抒平。

D、组长：刘士刚；

副组长：郭春枫、戚晓明；

组员：刘明华、张抒平、韩天天。

4、打击洗钱活动的关键是（）阶段。

A、开户

B、处置

C、离析

D、归并

5、以下活动可能存在洗钱行为的是（）。

A、地下钱庄

B、购买保险立即退保

C、成立空壳公司

D、以上都是

二、多项选择

1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

A、恐怖活动犯罪、走私犯罪

B、贪污贿赂犯罪

C、毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪

D、破坏金融管理秩序犯罪

2、洗钱的过程通常有哪几个阶段？（）

A、处置阶段

B、清洗阶段

C、融合阶段

D、转移阶段

E、离析阶段

3、以下说法正确的是（）。

A、为了维护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作。

B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划。

C、金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划，而不必自行制定宣传计划。

D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式。

4、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。

A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需求

B、是严厉打击经济犯罪的需要

C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要

D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要

5、金融机构反洗钱工作的原则包括（）。

A、合法审慎原则

B、保密原则

C、封闭管理原则

D、公开、公平、公正原则

E、与司法机构、行政执法机关全面合作原则

6、金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。

A、培训

B、宣传

C、业务检查

D、工作调研

三、填空题

1、反洗钱工作办公室的组织架构

（1）主任：林春涛

（2）成员：、、张小满、张霁红。

2、营业部反洗钱领导小组组织架构

（1）组长：郭春枫

（2）副组长：张亚楠

（3）组员：马新影、王阳、。

3、金融机构进行反洗钱工作的原则、、、。

四、判断题

1、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱报送工作。（）

2、金融机构在履行反洗钱义务中获取客户身份资料和交易信息，应当予以公开，以便打击洗钱犯罪。（）

3、金融机构及其工作人员应当协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活

动。（）

4、离析阶段也叫培植阶段，是洗钱的起始环节。（）

5、“反洗钱”是指将违法所得及其产生的收益通过各种方式，掩饰、隐瞒其性质和来源，使其在形式上合法化的行为。（）

6、在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般不需要承担法律责任。（）

五、简答题

1、金融机构开展反洗钱工作的目的？

2、反洗钱的定义？

反洗钱学习（二）练习题

一、单项选择

1、第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议在什么时间通过了《中华人民共和国反洗钱法》？（）

A、2007年10月31日

B、2007年1月1日

C、2006年1月1日

D、2006年10月31日

2、（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行

B、公安部

C、中国反洗钱信息监测中心

D、中国银行业监督管理委员会

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令【2006】第2号是什么时间正式实施的？（）

A、2006年3月1日

B、2007年1月1日

C、2007年3月1日

D、2008年1月1日

4、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中国人民银行令【2006】第2号规定，同一客户单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他行为的现金支取。此行为属于（）。

A、可疑交易

B、高风险交易

C、频繁交易

D、大额交易

5、（）职责：接收、分析、保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；建立国家反洗钱数据库等。

A、中国反洗钱监测分析中心

B、中国反洗钱监察中心

C、中国反洗钱监控中心

D、中国反洗钱监测中心

6、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预测。此行为属于（）。

A、可疑交易

B、高风险交易

C、频繁交易

D、大额交易

7、下列不属于可疑交易的有（）。

A、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民