2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共60题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案(共100题)
2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共100题）1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（B）进行一次审核。
A.季度B.半年C.一年D.两年2.下列关于金融机构信息交流的说法错误的是（C）A. 包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息B. 包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息C. 不利于管理层作出正确决策D. 使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用3.以严格的银行保密制度而著称的瑞士，接受国际通行的反洗钱规则是在哪一年（B）A. 2001B. 2004C. 2008D. 20104.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（D）A. 国家或地区因素B. 行业因素C. 业务因素D. 客户性别因素5.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在（B）A. 1989-10-1B. 1990-2-1C. 1996-6-1D. 1996-2-16.《打击跨国有组织犯罪公约》由（A）发布。
A. 联合国B. 亚太反洗钱组织C. FATFD. 欧亚反洗钱与反恐怖融资组织7.可疑交易报告通常不包括（D）A. 涉嫌洗钱的可疑交易B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D. 协助司法机关开展调查的资金交易8.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是在哪一年（A）。
A. 1988C. 2001D. 20039.客户洗钱风险等级分类的原则不包括（B）。
A. 全面性B. 间歇性C. 持续性D. 保密性10.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（C）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息A. 资金来源B. 经济状况C. 经营活动D. 资金用途11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共90题)
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共90题）1.我国与反洗钱有关的规章主要包括（ABCD）A. 《金融机构反洗钱规定》B. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C. 《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》D. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2.具有中国特色的反洗钱机制包括（ABCD）A. 以防为主B. 打防结合C. 密切协作D. 高效务实3.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（ABCD）A. 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B. 客户行为或者交易情况出现异常的C. 客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的4.《中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知》（银发（2012）178号）对以下哪些方面进行了规定（ABCD）A. 强调反洗钱是金融机构全员性义务B. 金融机构应定期开展反洗钱审计，加强对业务条线或其分支机构反洗钱工作的检查，及时发现纠正存在的问题C. 完善内部管理制约机制，防范内部人员参与违法犯罪活动D. 要求高级管理层增强履行反洗钱的意识，正确处理金融业务发展与合规的关系5.金融机构客户身份识别中的“保存”是指对（ABD）的保存A.有效身份证件B.其他身份证明文件的复印件或影印件C.客户的金融交易D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料6.关于资产冻结，以下说法正确的是（AB）A.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的所有人B.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的控制人或管理人C.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的相关人D.金融机构不得在采取冻结措施前通知资产的知情人7.客户身份识别制度的重要现实意义包括（ABC）A.确认客户真实身份B.有效识别客户身份C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况D.对客户资料交易信息保密8.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》ABCA.中国人民银行B.公安部C.国家安全部D.国土安全局9.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（ACD）A.客户的特点或账户的属性B.客户性别C.业务类型D.是否为外国政要10.证券期货业机构应当通过反洗钱宣传培训活动，使内部员工（ABCD）A.熟悉掌握反洗钱技能和方法B.知悉反洗钱职责和权限C.有效履行反洗钱义务D.营造良好的反洗钱社会环境11.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A.行政处罚权B.建议处分权C.责令停业整顿D.吊销经营许可证13.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C.客户涉及可疑交易报告D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系14.金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD）A.地域B.业务C.行业D.是否为外国政要15.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B.法人C.受益人D.实际受益人16.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（ABCD）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A.亚太反洗钱组织B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D.西非政府间反洗钱工作组18.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（ABCD）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19.联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A.管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D.管理国际反洗钱信息网络20.金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括（BCD）A.信用等级B.地域C.业务D.行业21.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B.案件联合督办制度C.情报定期会商制度D.信息共享制度22.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
2021年反洗钱考试题库及答案
1、依照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，如下属于可疑交易情形是(ABD )。
A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间资金往来活动在短期内明显增多C、提前偿还贷款D、没有正常因素多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对也许被( ABCD )文献、资料，可以予以封存。
A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损3、国内法律规定“洗钱罪”重要针对如下那些违法所得( ABC )A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组织犯罪D、盗窃犯罪4、依照《反洗钱法》规定，金融机构有下列哪些情形，反洗钱行政主管部门可以进行罚款( ABC )A、未按规定履行客户身份辨认义务B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录C、违背保密规定，泄漏关于信息D、未按规定对职工进行反洗钱培训5、依照规定，如下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”大额交易( ABC D )A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加所有或某些利息续存入该客户在本金融机构开立同一户名下一种定期账户里B、个人和机构活期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里定期存款C、个人和机构定期存款本金或者本金加所有或某些利息转为该客户在本金融机构开立同一户名下一种账户里活期存款D、金融机构内部调拨资金。
6、依照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，下列支付交易哪些属于可疑交易( ABD )A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
B、资金收付频率及金额与公司经营规模明显不符C、相似收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、公司寻常收付与公司经营特点明显不符7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其她形式财产。
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选70题)
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选70题）1、当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（D）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。
A、无法确定B、不能认定（不选）C、一定程度上会影响D、不影响2、下列不属于金融机构在客户身份资料和交易记录保存方面应当采取的必要的管理措施和技术措施的是（D）A 多介质保存B 异地备份C 规范调阅流程D 不同介质保存的资料，将最短年限保管3、对于存在未按规定建立反洗钱内部控制制度的机构，中国人民银行依法责令限期改正，情节严重的，还可以建议保险监督管理机构责令被检查单位对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人给予（B）A、行政罚款B、行政处分C、纪律处分D、取消任职资格或禁止其从事金融行业工作4、反洗钱调查的客体不包括（D）A、金融机构按照规定报告的可疑交易活动B、中国人民银行通过反洗钱管理发现的可疑交易活动C、单位和个人举报的可疑交易活动D、一般交易5、关于保险业新设法人机构申请和维护大额和可疑交易报告主体资格的说法错误的是（D）A、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，向所在地中国人民银行申请大额和可疑交易报告主体资格，申领大额和可疑交易互联网报送数字证书B、保险业新设法人机构应当在获取金融许可后的规定时限内，及时开展大额交易或可疑交易报告试报送C、保险业法人机构还应当加强对数字证书的规范化管理，对于数字证书过期的，应当及时安规定申领更换D、保险业新设法人机构的分支机构、也需要及时申请大额和可疑交易报告主体资格6、金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，处（）以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）以下罚款，情节特别严重的，中国人民银行可疑建议有关金融监督管理机构和责令停业整顿或吊销其经营许可证，（D）A、五万元以上五十万、一万元以上五万元B、二十万元以上五十万元、一万元以上五万元C、五十万元以上五百万元、二十万元以上五十万元D、五十万元以上五百万元、五万元以上五十万元7、以下属于反洗钱内部控制制度中的核心管理制度的是（A）A、大额交易和可疑交易报告制度B、反洗钱绩效考核制度C、反洗钱内部评估制度D、反洗钱监督检查、调查和保密制度8、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法准确的是（A）A、涉及反洗钱调查并在最低保存期限届满仍未结束的，保存时间应延长至反洗钱调查工作结束B、同一介质上存有客户身份资料或者交易记录的，可以按照交易记录的保存期限保存9、以下关于保险业金融机构配合反洗钱调查中心的保密问题说法错误的是（D)A、应指定专门部门和人员负责配合反洗钱调查工作，知悉范围应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的材料或业务人员的范围内B、若确需上级机构、本级机构其他部门或分支机构提供数据、资料的，应通过严格的、的内部审批流程C、有关部门人员，不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料，所有调查反馈资料只能移交给调查组人员，不得以任何形式，向任何单位和个人泄露任何调查信息D、若在调查可疑交易的过程中出现困难，可以直接向可疑交易主体核实客户身份信息，了解交易背景和交易目的，提高调查效率和质量10、根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条的规定，金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行了交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，（C），应当提交涉嫌恐怖融资的可以交易报告。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共100题)
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共100 题）2•金融机构配合开展反洗钱调查是指金融机构根据（中国人民银行; 中国人民银行省一级分支机构）的调查要求，对有关可疑客户及可疑交易的情况配合进行调查和反馈。
2•证券期货业金融机构应当保存的客户身份资料包括（记载客户身份的各类信息、资料；反应金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料）3•根据相关法规规定，证券期货业法人机构的反洗钱年度报告内容应当覆盖（本机构总部各项业务；全部分支机构各项业务）4•依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下列说法正确的是（BC）A•客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年B•客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年C•客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年D•同一介质上存有保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存5•金融行动特别工作组1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（ABC）AA996 年B.2003 年C2012 年D.2014 年6•涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的,有关账户可以进行款项收取或资产受让（ABC）A•收取被采取冻结措施的资产产生的利息或其他收益B•受让债权C•为不影响正常的证券.期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令D•应收账款7•下列利用共同基金进行洗钱的描述中，正确的有（ACD）A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见C•典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件D•典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件8•通过投资办产业的方式洗钱包括（成立空壳公司；向现金密集行业投资；利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱）9•证券期货业务中，风险相对较高的为（ABC）A•代理交易B.非面对面交易C•异常交易D•柜面交易W.金融行动特别工作组（FATF）在1990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A•督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B•履行客户身份识别义务C履行客户信息和交易记录保存义务D•履行识别并报告可疑金融交易的义务U•以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A•洗钱是在己经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C•通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A•行政处罚权B•建议处分权C责令停业整顿D•吊销经营许可证13•岀现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A•在本保险机构的己缴纳保费金额超过一定限额B•客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C•客户涉及可疑交易报告D•客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系24•金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD)A•地域B•业务C衍业D•是否为外国政要15•金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户.业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B•法人C.受益人D•实际受益人26•上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A•通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业.区域和交易种类等B•通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C•在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索27•以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A•亚太反洗钱组织B•欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D•西非政府间反洗钱工作组保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包插（ABCD）A•在退保.理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B•在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D•在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度29•联合国禁毒署的主要职责包括（ABCD）A•管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D•管理国际反洗钱信息网络20•金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括A•信用等级B•地域C业务D•行业21•公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（ABCD）A.联络协调机制B•案件联合督办制度C•情报定期会商制度D.信息共享制度22•某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共109题)
2021年反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共109 题）2•洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ABCD）A•上游犯罪范H不断扩大B•行为方式更为多样C•主观要件适当放宽D•责任追究更加严厉2•客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应（ABCD）A.保护商业秘密B.保护个人隐私C妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D•妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息3•利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制洗钱是洗钱常用方式之一，被称为保密天堂的国家和地区一般具有哪些特征(ABCD)A.有严格的银行保密法B.有严格的公司保密法C•有宽松的金融规则D•有自由的公司法4•国务院金融监督管理机构在反洗钱工作中的职责有（ABC）A•参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章B•对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案D•对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查5•下列属于高风险客户的有(AB)A•国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单B•来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户C•非盈利性事业单位D•自然人客户6•完整的“了解你的客户”措施包插(ABCD)A.客户接受政策(包括记录保存)B.验证客户身份C.对高风险账户实施持续监测D•风险管理7•以下说法正确的有(ABCD)A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B.金融机构在配合反洗钱现场检查.调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据了以保密D•金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据了以保密8.2007年6月21日发布的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是中国人们银行会同（ABC）A.中国银行业监督管理委员会B•中国证监监督管理委员会C中国保险监督管理委员会D•国家外汇管理局9•联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ABCD）A•禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约B•禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C•打击跨国有组织犯罪公约D•反腐败公约W.金融行动特别工作组（FATF）在2990年提出了有关反洗钱的《四十项建议》，要求各国政府加强反洗钱金融监管，包括（ABCD）A•督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度B•履行客户身份识别义务C履行客户信息和交易记录保存义务D•履行识别并报告可疑金融交易的义务11•以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（ABCD）A•洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行B・洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C•通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法12.《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利（AB）A•行政处罚权B•建议处分权C责令停业整顿D•吊销经营许可证13•岀现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ABCD）A•在本保险机构的己缴纳保费金额超过一定限额B•客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C•客户涉及可疑交易报告D•客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理木人于保险机构建立业务关系14•金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有(ABCD)A•地域B•业务c衍业D•是否为外国政要15•金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）A.自然人B•法人C.受益人D•实际受益人26•上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括(ABCD)A•通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业.区域和交易种类等B•通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索17•以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD）A•亚太反洗钱组织B•欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会c欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D•西非政府间反洗钱工作组保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包插(ABCD)A•在退保.理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系B•在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质C.适当延长客户身份资料的更新周期D•在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度19•联合国禁毒署的主要职责包扌舌(ABCD)A•管理国际反洗钱数据库B.毒品控制计划C.犯罪控制计划D•管理国际反洗钱信息网络20•金融机构划分客户的洗钱风险等级时，应考虑的风险因素包括(BCD)A•信用等级B•地域C业务D•行业21•公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括(ABCD)A.联络协调机制B•案件联合督办制度C•情报定期会商制度D.信息共享制度22•某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。
2021年第一届临沂“广发杯”反洗钱知识竞赛
2021年第一届临沂“广发杯”反洗钱知识竞赛1、中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（）,否则，金融机构有权拒绝。
[单选题]A．行员证B．执法证(正确答案)Ｃ．检查证Ｄ．身份证2、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款？ [单选题]A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）为该客户办理业务。
[单选题]A．限制B.停止C.中止(正确答案)D.暂停4、对非自然人客户受益所有人的追溯，义务机构应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取收益的自然人，判定标准如下：（） [单选题]A.公司的受益所有人应当按照以下标准依次判定：直接或者间接拥有超过20%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员。
B.合伙企业的受益所有人是指拥有超过20%合伙权益的自然人。
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他对信托实施最终有效控制的自然人。
(正确答案)D.基金的受益所有人是指拥有超过20%权益份额或者其他对基金进行控制的自然人。
5、义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定收益所有人，按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户应该有（）名收益所有人。
[单选题]A.至多一名。
B.至少一名。
(正确答案)C.仅一名。
D.仅二名。
6、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户资料自业务结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。
[单选题]A.5(正确答案)B.10C.15D.207、金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案(精选90题)
2021年反洗钱知识竞赛题库及答案（精选90题）1、金融机构保存的客户资料和交易记录应当真实、准确。
资料发生变更的，（D）A 要调高客户风险等级B 应当及时更新、保存C 必须停止为客户办理业务D 应当将客户开立的账户销户2、以下情形不属于中国人民银行重点予以现场检查范围的是（D).A 被中国人民银行及相关监管部门通报重大案件B 经中国人民银行风险评估认定为洗钱风险控制能力薄弱C 涉及重特大金额案件，且有证据表明或有合理理由怀疑案件的发生与反洗钱失职有联系D 在中国人民银行年度考核中出现资料迟报问题3、保险业金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施四十八小时后，未接到侦查机关继续冻结通知的，可采取一下哪些做法（D）A、应向中国人民银行询问下一步做法B、应向侦查机关询问下一步做法C、可根据情况判断是否继续冻结D、有权立即解除冻结4、违反保密规定，泄露有关信息，拒绝、阻碍反洗钱检查，故意提供虚假材料等违法行为的机构，情节严重的，中国人民银行可采取的处罚措施不包括（B）A、依法对被检查单位处以罚款B、依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以罚款C、建议保险监督管理机构对责任B人员予以纪律处分D、建议保险监督管理机构取消责任人员任职资格或者禁止其从事有关金融行业工作5、客户身份资料，自（D ）当年起至少保存5年。
A、业务关系建立B、持续识别C、重新识别D、业务关系结束6、可疑交易报告通常不包括（D）A、涉嫌洗钱的可疑交易B、涉嫌恐怖融资的可疑交易C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为D、协助司法机关开展调查的资金交易7、联合国大会是在（C）年通过了《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》A2001年B1998年C1999年D2003年8、《反洗钱法》规定，（C）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。
A公安部B保监会C中国人民银行D最高人民法院9、《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权（B）A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查C国务院反洗钱行政主管部门D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调查10、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向中国人民银行或者其分支机构报告，并配合（D）A.反洗钱检查B.反洗钱走访C.反洗钱问询D.反洗钱调查11、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由（A）来承担。
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2021年反洗钱知识竞赛考试题库及答案（共60题）1.客户身份识别制度中（A）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。
此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A.受益人B.托管人C.业务经办人D.授权委托人2.目前，反洗钱部际联席会议成员单位包括（B）个部门。
A.19B.23C.26D.253.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（A）A.法人可以构成洗钱犯罪主体B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定4.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（B）。
A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计5.对于既符合大额交易标准和可疑交易标准的交易，保险公司应当（A）A.分别提交大额交易和可疑交易报告B.只提交大额交易报告C.只提交可疑交易报告D.两个报告均不需要提交&在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（C）原则A.全面性B.持续性C.重点识别D.审慎性7.我国于（C）年成为金融行动特别工作组正式成员A.2005B.2006C.2007D.20088.（C）年，经调整后的反洗钱工作部际联席会议第一次会议在北京A.2003B.2012C.2004D.20139.为了预防洗钱和恐怖融资活动，（A）金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》A.规范B.规定C.监督D.管理10.金融行动特别工作组（FATF）在下而哪一年没有对反洗钱《四十项建议》进行修改（C）A.1996 年B.2003 年C.2009 年D.2012 年□•金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（C）的风险控制措施B.简化C.强化D.—定12.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（D ）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门13.国际社会通过的第一个打击洗钱犯罪的国际公约是（D）A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》D.《联合国反腐败公约》14.（B）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。
A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约15.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（A）A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段16.下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是（C）A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理17.FATF在评估各国的反洗钱措施过程中，总结某些国家值得推荐的反洗钱实践做法，作为（D）进行推广，为其他国家开展相关工作提供范本。
A.反洗钱建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告18.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（C）A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施19.联合国大会是在（C）年通过了《联合国反腐败公约》A.1999 年B.2000 年C.2003 年D.2006 年20.金融机构应（D）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期21.（C）年，金融行动特别工作组（FATF）发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作A.2003 年B.2007 年C.2012 年D.2013 年22.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（D）A.实事求是B.规范管理C.严进宽岀D.了解你的客户23.西方七国集团决定成立金融行动特别工作组（FATF）是在哪一年（A）A.1989 年B.1992 年C.1999 年D.2000 年24.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，应与受托机构签订（C）,并由高级管理层批准A.代销合同B.合作协议C.书面协议D.职责分工书25.金融行动特别工作组目前采用的《四是项建议》是在（B）由全会通过。
A.2012-1-1B.2012-2-1C.2003-6-1D.2004-10-126.反洗钱内部控制从静态上看包括制度、措施、程序和方法等内容，从动态过程看不应该包含（B）A.事前预防B.事前控制C.事后监督D.事后纠正27.国际保险监督官协会成立于（B）年A.1990B.1994C.2003D.200628.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，(B)对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。
A.受托机构B.委托机构C.受托机构和委托机构D.业务员29.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为(A)A.2006-10-31B.2007-10-31C.2003-10-31D.2007-1-130.(D)年，FATF发布了《四十项建议评估方法》，首次提出对一国反洗钱状况进行评估时，要求有效性与合规性并重。
A.2008 年B.2009 年C.2012 年D.2013 年31.(C)年，联合国安理会通过1617号决议，敦促各成员国全而执行“反洗钱与反恐怖融资建议”。
A.2000 年B.2002 年C.2005 年D.2008 年32.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分(A)等级A.风险B.客户C.VIPD.服务33.在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于(C)A.—级B.二级C.三级D.四级34.体现“内部控制优先”的要求不包括(B)A.要充分考虑各种可能的洗钱风险B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应35.委托金融机构以外的代理机构办理保险业务时，应在委托协议中明确双方在（D）方面的反洗钱职责A.可疑交易报告B.宣传培训C.交易资料保存D.客户身份识别36.反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是（B）A.大额和可疑交易数据报送B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.反洗钱监督检查37.（A）是第一部关于反恐怖融资的国际公约A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约B.进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C.打击跨国有组织犯罪公约D.反腐败公约38.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括•以下哪一项（C）A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料交易记录保存制度C.持续的员工培训制度D.大额交易和可疑交易报告制度39.《反腐败公约》由联合国于（A）年发布A.2003B.2006C.2013D.199040.金融机构根据（B）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度A.合规方法B.风险为本方法C.合规与风险并重D.风险测试方法41.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（D）A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变42.洗钱的上游犯罪范围日益扩大，基木遵循了（A）的发展脉络A.毒品犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪B.黑社会性质犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪C.恐怖活动犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪D.贪污贿赂犯罪一一特定犯罪一一最广泛的上游犯罪43.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素。
（A）A.信用B.地域C.业务D衍业44.按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经（A）批准可以采取。
A.国务院反洗钱行政主管部门负责人B.国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C.国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D.国务院总理45.反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的（D）A.经营管理B.风险控制C.业务流程D.业绩指标46.亚太反洗钱组织成立于（B）年A.1995B.1997C.2000D.200347.金融机构的风险划分标准应报送（B）A.中国银行业监督管理委员会B.中国人民银行C.中国反洗钱监测中心D.中国人民银行省一级分支机构48.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》由（A）发布A.联合国B.亚太反洗钱组织C.FATFD.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织49.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的（D）A.采集与分析B.分析与报告C.采集与报告D.采集、分析与报告50.FATF的（A）是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件，对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A.反洗钱与反恐怖融资建议B.不合作国家和地区名单C.洗钱类型报告D.最佳实践报告52.利用支票开立账户进行洗钱属于（A）洗钱方式A.利用银行业洗钱B.通过证券业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱52.《反洗钱法》的立法宗旨是为了（A）A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪53.按照法律规定，（B）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A.国务院B.中国人民银行C.公安部D.金融监管部门54.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款（C）A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.未按照规定履行客户身份识别义务D.未按照规定对职工进行反洗钱培训55.保险机构应确保客户风险评估工作流程具有（A）或可追溯性。