10大经典投资陷阱-金融防骗,投资陷阱--_1.doc
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10大经典投资陷阱-金融防骗,投资陷阱 03内部消息街边摆摊的算命先生总是对你说：信则有，不信则无。
然后立刻补充一句：宁可信其有，不可信其无。
内部消息也是一样。
从最牛基金经理王亚伟最近被质疑内幕交易来看，人们不仅相信有很多内部消息存在，也相信内部消息可以赚钱。
这类消息多以上市、重组为主。
就接近内部消息而言，如果说麦道夫这样的前重要官员是“非常可信”，那么平白无故出现的一位公司内部人员的评级就是“有点可信”。
因此，前者骗大钱，后者骗小钱。
先不说这位内部人员可能是假冒的，即使是真的，其掌握的消息又有多可靠呢？内部也有很多内幕消息，是不是人人都能掌握这些信息呢？恐怕不是。
如果你和一个公司的关系八杆子打不着，连你都知道了的消息能是内幕消息吗？04预测黑马股这一骗人方法原本在和广播上非常流行，以短线获利和傻瓜操作来吸引投资者。
股市专家一通分析后，屏幕下方就会出现一行小字：现在立刻拨打热线电话，前三十名幸运观众就能免费获得专家荐股！前三十名是个传说，你懂的。
无论你是第几个打进去，对方都会告诉你：名额已满。
但只要交×××元会费，成为指导会员，就能每天收到我们的操作信息。
您入会吗？如今这种方法又被移植到了网上。
骗子会成立一个山寨的证券咨询网站。
首页主要内容如下：1、××股在×月×日得到主力提升。
我们通知会员在×元×角买入，×元×角卖出，成功获利。
2、滚动显示：山东的×××女士，您的2.4万元我们已经收到，欢迎入会。
鉴别这类网站有一个很简单的方法，查看其有无增值电信业务经营许可证和证券从业资格证。
两者分别是以地名和ZX开头的号码。
证监会网站每半年会更新一次有证券投资咨询机构资格证书的公司名单。
最后，投资者不免要问：如果山寨网站真的选股如此精准和厉害，自己炒就能赚钱了，为什么还招会员呢？没想到骗子网站居然也细心地想到了这一问题—答：这个问题看起来提的很尖锐，但是首先要给大家解释一下某些人存在的误区，我们在推荐股票的同时从来没有否认过我们是不炒股票而只给大家推荐的，事实上，我们不但亲自参与了二级市场的炒作，而且和很多上海本地和江浙一带的私募基金有联系来往，并经常组织大资金进行某些中小盘个股的炒作，其实所有研究股票的人都希望能通过炒股在证券市场中获得暴利，我们也不例外，但个人和机构的资金再大再多毕竟终归也是有限的，我们的资金不可能去买进这个市场中我们看好的所有股票，所以为了不让资源浪费，我们想到了吸收一些广大散户朋友，大家一起发展，实现双赢，真正做到经济和社会效益的齐丰收！同时，在帮助别人成功的过程中我们也得到了被人感激的快乐和受人尊敬的成就感！多么晓之以理、动之以情的回答，难怪连着打开几个山寨网站都能看到这段话。
【骗局】投融资行业十大骗局(做金融的一定要看看)
【骗局】投融资行业十大骗局（做金融的一定要看看）导读融资网站是最能忽悠人的了，他们以为自己拥有的信息就能左右投资人，其实有钱的人都不是傻瓜，而浏览或者发布投融资信息的往往都是一些中间人或者非常小额的个人。
1、项目考察、评估恭喜！您收到一份炒股软件广告项目考查、评估是考验项目方耐心的试水，一般融资从接洽到资金投放周期比较长，前期如果“深度”配合，是后期尤其是中介公司能否拿到佣金，掌控资金和项目双方局势的前提，一些骗子公司为生存也会通过这个途径骗些小钱的，往往这个时候他们什么合同都敢签。
如果你的项目是资源型的且基础很好，记着资金方往往在第一印象就已经决定60%以上，细节往往是双方利益的搏弈，长时间没消息很可能是中间周转过长（中间人一旦多肯定不会成功）或早已被资方淘汰，不要多费力气等找下一家。
评估费、茶水费出手的时候要考虑最恶劣的情况发生，先多方搜集一下是否有成功的案例，以及良好的声誉。
对于某些指定机构评估，或要求先满足一些所谓“经费”的问题而转移“注意力”，其实很多时候都是中介公司要求的，这个时候要注意了。
展开剩余89% 2、银行代表处\\中国(UN、US、BVI、HK等)国际有限公司\\（私募）基金会\\协会\\融资网站\\投资咨询\\顾问\\担保有限公司. 这些机构，只要不是真正自有资金，往往都是虚假的（钱动海外进来的时候按国家政策不是那么简单的事，谁都会说钱在国外），恶迹斑斑。
银行代表处，基本是不做业务（除少数批准外，国家也不让做），唯一就是提供上市服务。
很多名字起得很响亮的“中国'、'国际'、'华人'之类的公司，在海外注册经查没有金融许可证的机构，和所谓的投资咨询、顾问公司没什么不同，往往都是花几千元注册的空壳公司，依靠一些社会关系来套项目、圈钱。
一些所谓担保公司，它们在银行根本没有担保额度。
所谓国外的基金会，其实他们的实力和耐心根本没可能去投资一个具体的实业项目尤其是不了解的，它们的资金是直接去金融圈里（外汇、股票、证券、上市公司的债券等）去滚动，一旦失败就直接解体了，要记着，在中国投资是有潜在的壁垒的。
网络金融诈骗陷阱常见的有哪些
Live beautifully, dream passionately, love completely.精品模板助您成功！（页眉可删）网络金融诈骗陷阱常见的有哪些一、庞氏骗局：披着亮丽外衣的“拆东墙补西墙”老牌金融陷阱。
二、虚拟货币：比特币引发各种紧跟风口的新潮骗局。
三、消费返利：伪装公益消费的网络传销陷阱。
四、违法P2P平台：高利率诱惑的虚假标的。
五、消费金融套现：网购平台的信用额度已成非法吸钱产业链集中地。
具备一定社会阅历的公民相信都能够深刻的体会得到，如今时代当中一些好的机会要比大熊猫还稀少，但生活当中的陷阱却有可能遍地都是。
这句话其实也是提醒大家，对任何突如其来的一些，主观意识上认为特别好的机会和事情，是绝对不能够盲目的接受和顺从的，比如一些常见的网络金融诈骗陷阱。
网络金融诈骗陷阱常见的有哪些?1、“天天分红”受骗者众多“天天分红”是时下最为流行的理财诈骗模式之一，兴起于年。
平台号称用户只需要投入少量的钱，就能让资金在数十天内翻2-3倍，并且每天发放“收益”。
当用户投入一定的资金后，最初几天都会按期发放“收益”，用户如果不再追加投资，平台就会立即让其账户密码失效，无法获取本金。
当用户看到有利可图，选择追加投资，这时平台会按期发放几天“收益”，等待更大笔的投资追加，如果没有追加，也会很快让其账户密码失效，无法获取本金。
2、银行理财产品漏洞被利用今年9月，大量工行、招行和农行等用户纷纷在网上反馈收到短信提示，称自己的银行卡在网上购买了某款理财产品被扣除了大笔资金，并告知“如果不是您本人操作，请与我们联系。
”当网友去ATM机查询时发现，自己的银行卡余额竟然真的少了短信中告知的相同金额。
这时，如果真的就给对方打电话要求退款，你就正好走进了对方预先设好的圈套。
对方会以退款需要确认是你本人操作为由，拿到你的短信验证码，并顺利将你的银行账户余额转走。
实际上，在得知余额莫名减少之后，如果用户通过去银行柜台查询就可以发现，自己的资金并没有丢失，只是从银行活期被转为定期理财产品，因而在ATM机上无法查看。
最高检发布防范金融投资诈骗典型案例
最高检发布防范金融投资诈骗典型案例文章属性•【公布机关】最高人民检察院,最高人民检察院,最高人民检察院•【公布日期】2023.10.24•【分类】其他正文最高检发布防范金融投资诈骗典型案例揭露新型犯罪手段提升防骗意识和能力近日，最高人民检察院发布防范金融投资诈骗典型案例。
案例涉及基金、外汇、股票、期货、保险等主要金融业务，结合办案揭露常见金融投资诈骗手段，旨在增强社会公众识别、防范金融投资骗局的意识和能力，更好维护人民群众的财产安全。
该批典型案例共7件，分别是：郑某等人假冒基金公司网络诈骗案，曹某等人利用虚假外汇交易平台诈骗案，武某凯等人非法荐股诱骗股民高位接盘诈骗案，唐某等人销售虚假保险理财产品诈骗案，马某等人利用转让新三板挂牌公司股权集资诈骗案，张某强等人设立虚假期货投资平台诈骗案，蔡某轩等人销售虚假投资交易软件诈骗案。
该批典型案例中，有的假冒基金公司、保险公司名义，在网络上进行虚假宣传，以高额回报为诱饵诱骗投资者注资；有的利用虚假炒外汇、股票、虚拟币平台，虚构投资盈利、操控涨跌，诈骗被害人财物；有的虚构股评大师以提供投资指导为名，诱骗股民高位接盘；有的以转让新三板挂牌公司股权为名非法集资；有的以提高投资收益为诱饵，诱骗被害人高价购买金融服务或软件。
这些案件的表现形式虽各有差异，但实质上都是犯罪分子将传统诈骗犯罪包装在各种金融产品、金融服务、金融平台之下，披着“投资”的外衣行诈骗之实。
最高检第四检察厅负责人表示，希望通过以案释法提醒广大金融投资者，加强金融知识学习，不盲目相信他人的营销推介；坚持理性投资，选择与自身风险承受能力相匹配的投资项目；选择正规的投资公司和渠道，警惕各类社交平台的推荐活动等。
下一步，检察机关将继续深入学习贯彻习近平法治思想和党的二十大精神，依法严惩各类金融投资诈骗犯罪，并结合办案加大以案释法力度，积极参与社会治理，注重源头防范，切实维护人民群众合法权益。
防范金融投资诈骗典型案例一、郑某等人假冒基金公司网络诈骗案【基本案情】2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建“德金国际”“中辉国际”等虚假基金交易平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能，但平台实际上不能进行任何基金投资活动，郑某可以通过后台控制基金指数涨跌操控投资人盈亏。
投资陷阱的名词解释
投资陷阱的名词解释投资是一项让人兴奋且具有挑战性的活动。
人们进行投资的目的是为了获得财务上的增长，但是在追求财富的同时，我们也需要警惕投资陷阱。
本文将对一些常见的投资陷阱进行名词解释，帮助投资者更好地了解它们，并为投资决策提供一些建议。
1. 空头陷阱 (Short-selling Trap)空头陷阱是指投资者在股票市场上看跌某只股票，并以此为基础进行空头交易。
然而，由于市场的不确定性和非理性行为等因素的影响，投资者可能会因为错误的下注而陷入空头陷阱。
在市场上，股票价格可以一直上涨，导致投资者在空头交易中亏损惨重。
2. 套牢陷阱 (Lock-in Trap)套牢陷阱是指投资者在购买某只股票之后，由于价格持续下跌或走势不明朗而无法卖出。
这种情况下，投资者可能被迫承受长期的损失，因为他们无法找到合适的卖出时机。
为了避免套牢陷阱，投资者应该制定明确的交易策略，包括设置止损指令和设立合理的购买和卖出目标。
3. 羊群效应 (Herd Mentality)羊群效应是指在投资决策中，人们倾向于模仿大多数人的行为，而不考虑个体的推理和决策。
当人们看到其他人纷纷购买某只股票或投资某个领域时，他们可能会被羊群效应所影响，并且采取相似的行动。
然而，这种行为可能导致市场异常波动，并使投资者暴露于更高的风险中。
避免羊群效应的关键是进行充分的研究和分析，而不仅仅依赖其他人的意见。
4. 未平衡组合 (Unbalanced Portfolio)未平衡组合是指投资者在投资组合中分配资金时没有充分考虑风险和回报的平衡。
投资者可能过于集中投资于某个行业或资产类别，而忽视了其他潜在的投资机会。
这种情况下，如果行业或资产遭遇困境，投资者将承受更大的损失。
因此，建立一个平衡的投资组合是保护投资者免受风险的重要手段。
5. 信息不对称 (Information Asymmetry)信息不对称是指在投资市场上，买方和卖方之间的信息不对等。
某些投资者可能拥有比其他人更多的信息，从而使他们能够在交易中获得更大的利益。
防范虚假投资识破骗局伎俩
防范虚假投资识破骗局伎俩在当今瞬息万变的金融市场中，投资者面临着各种风险,其中最令人头痛的就是各种虚假投资骗局。
这些骗局千变万化,诡计多端,不断地设法钓鱼执法的投资者,让人防不胜防。
但是,只要我们提高警惕,掌握一些识破骗局的技巧,就能够较好地保护自己,远离这些陷阱。
虚假宣传伎俩虚假宣传是骗局最常见的手段之一。
这些骗子会编造一些高收益、低风险的投资项目,用各种华丽的词藻和数据支撑来误导投资者。
他们可能会吹嘘自己的专业背景,夸张投资收益,隐瞒投资风险等,让投资者产生错误判断。
对此,我们需要保持理性和谨慎,不轻易被这些虚假宣传所蛊惑。
名人背书诱惑另一种常见的骗局伎俩就是利用名人背书来吸引投资者。
这些骗子可能会谎称获得某位知名人士或机构的认可和推荐,以此来提升项目的可信度。
但实际上,这些所谓的背书往往是彻头彻尾的谎言。
我们需要独立思考,不要轻信这些虚假的背书信息。
社交网络诱惑近年来,社交网络平台也成为了骗子们钓鱼的温床。
他们可能会利用熟人推荐、朋友圈炒作等方式,让投资者产生信任感。
但我们要社交网络上的内容也存在不实信息的可能,不能轻易相信。
关注专业投资顾问的建议,而不是不明真相的朋友圈推荐,才是更加可靠的选择。
打着慈善旗号有些骗子还会利用人们对慈善事业的善意,打着慈善的旗号来欺骗投资者。
他们可能会谎称投资项目的收益会捐赠给慈善机构,诱惑投资者参与。
但实际上,这些都是虚假的,只是骗子为自己谋取利益的手段。
我们在投资时,一定要仔细核实慈善捐赠的真实性,避免上当受骗。
规避投资风险面对层出不穷的骗局伎俩,我们需要时刻保持警惕和理性。
要对投资项目进行全面、深入的调查和研究,了解其背景、团队、运营模式等,而不是轻易相信华丽的宣传。
要谨慎对待任何来历不明的推荐和背书信息,独立思考和判断。
再者,要保持谨慎和耐心,不轻易被诱惑性的高收益所蛊惑。
只有这样,我们才能更好地规避各种投资风险,远离虚假骗局的陷阱。
面对日益复杂的投资环境,我们需要提高警惕,学会识破各种骗局伎俩,保护好自己的财富安全。
金融诈骗的常见手法
金融诈骗的常见手法
金融诈骗的常见手法包括：
1. 假冒公司或机构：诈骗者冒充知名金融机构或公司，发送虚假邮件、短信或电话，让受害者提供个人身份信息、银行账户信息或密码等。
2. 伪造投资项目：诈骗者利用虚假的投资机会或项目吸引受害者投资，承诺高额回报，但实际上是骗取受害者的资金。
3. 股票操纵：诈骗者散布虚假信息，暗示某只股票即将大涨，引诱受害者购买该股票，然后在价格上升后卖出，导致受害者损失惨重。
4. 假冒支付平台：诈骗者创建虚假的支付平台网站或应用，通过收集受害者的支付信息，非法获取资金。
5. 信用卡诈骗：诈骗者盗取受害者的信用卡信息，然后使用该信用卡进行购物、提现或转账等操作。
6. 非法集资：诈骗者虚构项目，以高额回报为诱饵吸引人们参与，并以新参与者的资金支付早期参与者的回报，最终导致资金链断裂。
7. 虚假借贷：诈骗者以低利率贷款为诱饵，诱使受害者支付一些费用或提供个人信息，并以此非法获取受害者的资金。
8. 网络钓鱼：诈骗者通过发送虚假电子邮件、短信等方式，冒充银行或其他金融机构，引诱受害者点击链接或填写个人信息，以获取受害者的账户信息。
9. 虚假贷款：诈骗者以虚假的贷款为诱饵，引诱受害者支付一些费用或提供个人信息，然后消失或要求再次支付费用。
10. 假冒客服：诈骗者冒充银行、支付平台或其他金融机构的
客服人员，通过电话或在线聊天，以提供帮助为名，盗取受害者的个人信息或账户密码。
这7大金融骗局,每一个都能让你倾家荡产!看看你身边有吗？
这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！看看你身边有吗？骗局层出不穷，很多时候并不是因为骗子有多高明，而是人们无法克制贪欲，总相信一夜暴富，固执地把骗子当作偶像崇拜。
以下这7大金融骗局，每一个都能让你倾家荡产！题图：网络配图1、共享经济非法集资陷阱模式：打着目前最火的共享经济的旗号，租高档的办公场所，通过各种会销，拉拢各行业人士投资加盟，声称将消费转化为投资，承诺高额返现。
陷阱指数：★★★★★陷阱案例：有一家叫鑫圆共享的公司，打着国家共享经济的旗号到处宣传推广，声称消费可以转化为投资，消费多少返多少，但在返现几天后，就停止返现。
目前，该案件还在审理当中。
防骗技巧：这种模式资金来源于商品的溢价收入或者会员和加盟商缴纳的费用，长期来看资金链一定会断裂，需要不断拉人头“以旧还新”。
遇到这种“赚钱机会”，你可以根据它的资金来源去判断，特别要警惕“拉人头”的传销模式。
2、非法交易平台（期货、白银、现货原油）陷阱模式：各类假的交易承诺较高的年化收益率，但这是一场对赌游戏，后台人员通过控制操作平台价格，并且在交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、本该下跌的价格，在交易软件上却由直线飙升。
陷阱指数：★★★★☆陷阱案例：昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，制造交易火爆的假象，最终资金链断裂，22万投资者的430亿元资金一下子就飞了。
防骗技巧：记住凡是没有期货业协会备案的期货公司都是假的，不要到无任何部门批准设立的“黑平台”、“黑中介”参与交易。
投资期货、现货白银没有门槛、0成本都是骗局。
3、外汇交易诈骗陷阱模式：国内外汇交易平台打着国外监管的旗号行骗，构建虚拟的外汇交易平台，在数据上造假，在用户初入市场之时给予盈利的甜头；在交易时滑点，使下单的点位和最后成交的点位存有差距，谋取暴利。
陷阱指数：★★★☆☆陷阱案例：目前有一个外汇平台，叫做鼎兴环球，平台之前叫做鼎鑫环球，后来更名为鼎兴环球，为什么改名不得而知，但该平台已经无法正常出入金了。
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10大经典投资陷阱-金融防骗,投资陷阱
10大经典投资陷阱2011/8/23/8:32天下商机朋友，刚刚捡到一块金砖。
这样，见者有份。
看你是有缘人，我又恰巧急需现金，不如爽快点出三千块钱，金子归你。
如何？”在路上遇到这样的，你大概会一边从口袋里慢悠悠地掏出电话拨110，一边对他摇头叹气说：“朋友，技术亟待更新啊。
”
果然，半个月后你又遇到了他。
“朋友，内幕消息。
黑马股，明天中午主力拉升。
你我有缘，三千块钱，消息卖你，我们一起实现共赢。
如何？”面对这个勤奋的骗子，这次你不会有点心动？不要轻易说不。
连汇丰银行、瑞士银行这样的大型机构都曾拜倒在“内幕消息”的脚下，并赔上了数十亿美元。
而让这些银行损失惨重的正是前纳斯达克主席伯纳德·麦道夫。
人们常说只要不贪便宜就不会上当受骗。
这话自然没错。
但不
幸的是，人总要等到被骗之后才发现原来自己面对贪小便宜的底线有多低。
用理性来约束自己似乎比克服“人性的弱点”容易些。
因此，我们为你准备了10个可以帮助你识别投资的特征，以便你在成功达成“天上掉金银，我自岿然不动”这样战无不胜的境界前不会误入歧途。
可别小看这些显而易见的特征。
巴菲特说，你能否获得优异的投资成果，不仅取决于你在投资上付出的努力及拥有的知识，也取决于在你的投资生涯中股市的愚蠢程度有多大。
对骗子来说也是如此。
你表现得越愚蠢，他获胜的机会就越大。
01承诺的投资回报高
承诺投资回报高的情况一般有两种：一种是要多少有多少。
打个比方，最初向你时，介绍的年收益率是20%。
你问，能有30%吗？对方答，能。
你用72法则一盘算，要2年5个月才能翻番，于是继续追问，能有50%吗？对方顿时眉头一紧，算了，看在你那么有诚意的份上，行吧。
这种承诺是无止境的，当然也永远没
有兑现的可能。
因此，这样的回报率也很容易被尚未被“一夜暴富”冲昏头脑的投资者或者专业人士识破，于是便产生了第二种情况：高额但合理的回报。
我们之前提到的麦道夫每年给投资者10%~17%的稳定回报。
虽然和要多少有多少的回报率没有可比性，但听上去却更加真实可靠。
特别是对资金量大的投资者来说，麦道夫提供的合理、稳定且持续的收益简直是高额又稳健—如果他们不知道自己的回报根本不是来自于有效的投资，而是新进入者的资金的话。
承诺的投资回报和理财产品的预期收益不是一回事，虽然后者也同样不靠谱。
总体说来，假如捡金子是贪小便宜，那么投资陷阱就是冲着投资者“一夜暴富”的心理来的。
许多投资陷阱都是利用了这一心理，比如下面这一条。
02可以投资某种将要上市的原始股
原始股是指公司上市前发行的股票。
人们预计，一旦公司上市，原始股的持有者就能获得几倍乃至几十倍的高额回报。
然而，购买原始股的机会是十分有限的。
无数成功先例、暴利又稀缺，这样的行骗工具如果不拿来骗人，简直有违骗子的职业道德。
原始股的陷阱就更多样了。
首先，可能是空手套白狼。
诓你说可以买到某将要上市公司的原始股，其实手头什么都没有。
光大银行就是一个典型的案例。
光大银行在向证监会递交上市申请后一直等待了两年。
在这个空窗期间，便有骗子打着光大银行的旗号兜售起自己根本没有的原始股来。
其次，也有可能丢给你一个烂摊子。
原始股，有。
能不能上市？可不一定。
最后，持有原始股，公司也终于媳妇熬成婆、成功过会上市了，你是不是就能终于松一口气了呢？答案依然是否定的。
因为原始股需要在公司上市一年后才能转让，存在着流动性风险和股票价值风险。
换句话说，即使购买原始股，还是得先研究一下公司的生产经营状况和盈利状况。