2020年反洗钱终结性精选题库

2020年反洗钱终结性精选题库

8商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

A.将3000美元现钞结汇汇入客户的人民币账户

B.○提取现金6万元

C.为非本行客户兑换1050美元现钞

D.张三转账18万元到李四账户

正确答案为C

中广立身价背信息，么若行为

客行为好

C主行为

D.场行为

正确答案为D

√正确答案为C

14按照世界银行风险评估工具，以下哪项不属于行业缺陷分析中考虑因素（）A.反洗钱合规体系有效性

B.○领导重视程度

C.○从业人员道德

D.○可疑交易监测报告有效性

正确答案为B

3为（）开立账户时，应当经金融机构高级管理层的批准。A.外国国防部长

B.外国现任总统的秘书

C.外国前任总统

D.外国现任总统的妻子、女儿

正确答案AB.C.D

4以下说法正确的是

A.金融机构可以依靠软件公司改造或开发反洗钱系统，并拷贝移植使用软件公司推荐的行业监

测标准。

B.金融机构是监测标准的制定主体，应当建立符合本机构行业、地域和客户特点的监测标准

C.金融机构应当定期或不定期评估交易监测标准的有效性，并不断优化完善。

D.为保持交易监测标准的前后一致性，金融机构的监测标准一旦确定不得擅自变更。

正确答案为B，

6客户所在的行业是客户洗钱风险分类管理的参考因素之一，以下哪些行业属于洗钱高风险行业A.大型国有企业

B.珠宝行业

C.典当行

D.赌场或其他赌博机构

正确答案为B，C，D

9完整的客户身份识别流程可以简化为八个字，即了解、核对、登记、留存，其中“了解”是指了解（）A.交易的实际受益人

B.资金来源及用途

C实际控制客户的自然人

D.客户经济状况或经营状况

正确答案为A，BC，D

11客户洗钱风险等级可划分为正常类客户、关注类客户、可凝类客户以及禁止类客户，其中禁止类客户般是指A联合国决议中全面禁止的客户

B.联合国决议中发布的恐怖组织和恐怖分子名单的客户

C我国认定的“东突”等恐怖组织

D.美国财政部海外资产控制办公室全面禁止的客户

正确答案A，B，C，D

13下列哪些表述是错误的（）？

A.受益所有人涉及外国政要的，义务机构与非自然人客户建立或者维持业务关系前可以不经高

级管理人员批准，直接与客户建立或者维持业务关系

B.即使洗钱和恐怖融资风险得到有效管理，并且非自然人客户的股权结构或者控制权比较简

单，义务机构也必须在识别受益所有人之后方可与其建立业务关系

C.受益所有人来自洗钱和恐怖融资高风险国家或者地区的，或者受益所有人信息不完整或无法

完成核实的，义务机构应当综合考虑成本收益、合规控制、风险管理、国别制裁等因素，决

定是否与其建立或者维持业务关系

D.义务机构识别非自然人客户的受益所有人，应当登记客户受益所有人的姓名、地址、身份证

件或者身份证明文件的种类、号码和期限

正确答案为A，B

16在处理跨境汇款业务时，以下哪些说法是正确的（）。

A.作为收款行，如客户接收的资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保收款人信息

的完整性、准确性和汇款人信息的完整性。

B.应做好反洗钱名单监控工作

C.作为中间行，金融机构不需要采取措施确保汇款基本信息在汇款交易链条的完整传递或保存

D.作为汇款行，如客户汇出资金达到单笔1人民币1万元以上时，金融机构应确保汇款人信息的

完整性、准确性和收款人信息的完整性。

×正确答案为A，B，D

19对客户的大额交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及恐怖融资的，应当按照规定（）。A冻结资产

报告当地公安机关

C.提交可疑交易报告

D.提交大额交易报告

正确答案为CD

、判断题（共20题，20.0分）

金融机构可利用计算机系统等技术手段辅助完成客户风险评估的部分初评工作。

A.错

B.对

正确答案为B

2客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，不需要评估计量体系的支持

A.对

B.错

正确答案为B

3在接到人民银行的行政调查通知后，金融机构可先通知被调查客户，了解一些情况。

A.○对

B.错

正确答案为B

根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构的境外分支机构和附属机构按照驻在国家法律规定和监管要求，对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施的，应当将相关情况及时向我国驻所在国使领馆报告。（）

A◎错

B.○对

正确答案为A

5金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是指交易一方为自然人单笔或者当日累计等值10万美元以上的跨境交易。

A.○对

B.◎错

√正确答案为B

6按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构及其工作人员应该在对涉及恐怖活动的资产采取冻结措施前，通知资产的所有人、控制人或者管理人。（）

A.○对

B.◎错

正确答案为B

合规管理部？决定是最终级结果

7客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部？门决定最终评级结果。

A.对

B.○错

正确答案为A

8原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过一年，低一等级客户的审核期限不得低于上一级客户审核期限时长的两倍。对于首次建立业务关系的客户无论其风险等级高低，金融机构在初次

确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。（）

A.错

B.○对

正确答案为A

从账户性质来看，经常项目账户属于个人外汇账户。

A.○对

B.错

√正确答案为B

10金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款并对直接负责的董事高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A.错

B.对

正确答案为A

银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户