《投资与理财课程标准
职高《经济政治与社会》第一单元第三课《投资理财》说课稿
第三课个人的收入与理财《投资理财》说课稿各位老师:您们好！今天我说课的内容是职高《经济政治与社会》第一单元第三课《投资理财》的内容。
下面我从说教材、说教法、说学法、说教学过程四个方面展开我的说课，希望各位领导、老师给予我指导。
一、说教材（一）、说教材的地位和作用第一单元透视经济现象通过引导学生透视商品交换和消费、企业的生产和经营、个人的收入和理财等经济现象吸引学生自觉参与经济生活，在全书中起到导入和铺垫的作用，是全书的基础。
第3课个人的收入与理财在透视家庭收入多元化中认识我国的分配制度、依法纳税的基础上通过透视财富增值的不同渠道，理解存款储蓄、债券、股票、商业保险的异同，学会选择恰当的投资理财方式。
经济学家说：作为一个现代人，必须要有两份收入：工资收入与理财所得。
要避免财富缩水、防止财务风险和创造更高利润，学会投资理财已经成为现代人的一种必修技能。
（二）、说教学目标：根据新课程标准的要求、知识的跨度、学生的认知水平及其心理特征，我制定了以下的教学目标：1.知识目标：了解储蓄、债券（国债、金融债券、企业债券）、股票、商业保险的基本知识，理解不同投资品种的收益和风险。
2.情感态度与价值观目标：关注理财信息通道，形成符合自己实际情况的理财观。
3.运用目标：学会根据自己的家庭收入情况结合自己风险承受能力，合理选择投资品种和理财渠道，让自己的财富增值。
（三）、教学重、难点及解决途径教学重点：不同投资品种的收益和风险。
教学难点：学会根据自己的家庭收入情况结合自己风险承受能力，合理选择投资品种和理财渠道，让自己的财富增值。
二、说教法启发教学法、探究教学法第一步：发现生活-------即生活链接，发现问题;第二步：感受生活-----即讨论探究，建构知识，让学生由感性认识上升到理性认识;第三步：参与生活-----即学会运用，能力提升，情感升华，将理论应用于实践.当然在这个过程中还渗透着直观演示法、讨论法、讲授法等。
投资理财课程标准
《投资理财》课程教学大纲课程代码:0505038B课程名称：投资理财课程类型:职业拓展课参考学时：64参考学分：4适用对象:高职专三年级—市场营销第一部分前言一、课程性质与地位从专业角度讲：理财的核心主要是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标；个人理财是制定合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。
这里的个人理财实际上就是金融机构为个人提供的一种服务。
从个人角度讲：理财就是善用钱财，使个人以及家庭的财务状况处于最佳状态。
这里所指的个人理财就是如何及时把握每一个投资机会，开源节流，争取资金收入，改善个人或家庭的生活水平。
由此可见，个人理财的根本目的是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。
个人理财的范围十分广泛，包括传统的银行服务、投资、保险、信托、退休计划、子女教育计划、税务计划、遗产安排等各个方面。
1目前我国个人理财的品种不断推陈出新，人们投资理财的热情如火如荼，但是理财知识和技能的匮乏严重制约着个人理财的发展进程，影响着人们对个人财富保值增值的愿望。
本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本着面向普通家庭和工薪阶层的个人理财需求，兼顾理财专业人员的原则，原创性精心开发出来的课程，具有普及个人理财基础知识，训练个人理财基本技能，介绍个人理财基本产品的功能。
是面向各类学生、各界人士的通识课程。
二、课程任务通过个人理财课程的教学，使学生较全面地了解个人理财的基础理论和基本知识；熟悉我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。
理论联系实际，提高学生理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。
为学生将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。
第二部分课程目标（一）总体目标着重培养学生理解运用能力，通过教学，使学生对“投资理财”有个初步的认识，并尽可能掌握理解投资的一般知识。
投资与理财课程标准教案1
《投资与理财》课程标准教案
一．课程目标
1．通过本课的学习，使学生了解国内外主要投资市场和各类投资方式。
2．通过本课的学习，使学生清楚家庭理财的基本原则“量入为出，风险可控”，并树立关于金钱和财富的正确观念。
懂得社会责任，学会与人分享的理念。
二．教学内容及安排
课程简介：本课主要讲述国内外投资市场的基本知识。
指导学生在尽今后的家庭生活中学会合理安排自己的收入，避免因为缺乏足够的金融知识而陷入财务困境
教学内容
1．什么是证券投资？
2．我国现有哪些证券投资种类？
3．交易所和证券公司有什么区别？
4．什么是股票？
5．国债是什么？它与股票有什么区别？
6．公司债是什么？她与国债有什么区别？
7．期货是什么？国内外有哪些期货品种？
8．黄金有什么特点？国内外有哪些黄金交易市场？
9．什么是基金？如何投资各种类型的基金？
10．常见的六种投资策略有哪些？
11．怎样做牛市分析？
12．怎样做熊市分析？
13．常见的技术分析形态有哪些？
14．人为操纵市场价格的行为主要有哪些？
15．投资理财的根本原则是什么？
三．课程评价
1．出勤30%
2．课堂互动10%
1。
(2024版)公司战略和风险管理课程标准
可编辑修改精选全文完整版《企业战略管理》课程标准注：1.课程类型（单一选项）：A类（纯理论课）/ B类（理论＋实践）/ C类（纯实践课）2.课程性质（单一选项）：必修课/专业选修课/公共选修课3.课程类别（单一选项）：专业通识课/专业核心课程（含职业拓展课）4.合作者：须是行业企业人员一、课程定位本课程为投资理财专业限选课程。
企业战略管理是一门融合管理科学与领导艺术、既有理论范式又强调灵活应用的综合性、实务型课程。
通过本课程学习，旨在培养学生在企业管理实践中，具有分析和初步解决职能层、事业层及公司层战略问题的思维和能力，能够运用战略管理理论和方法诊断并解决企业一般性的战略及战术问题，为他们进一步从事综合性管理工作打下良好的专业基础。
二、课程设计思路在全球化背景下，“商场如战场”，企业惟有运筹帷幄，制定科学有效的战略决策，才能决胜千里。
“企业战略管理”理论产生于上世纪30-40年代，目前已经发展成知识体系较为成熟、实践及应用价值非常大的工商管理学科的一门必修课程，常常被称为管理学的“顶尖石”。
本课程是企业制定、实施以及评价跨职能决策的一门艺术和科学。
因此，它具有综合性、实战性的特点。
通过本课程学习，旨在培养学生在企业管理实践中，具有分析和初步解决职能层、事业层及公司层战略问题的思维和能力，能够运用战略管理理论和方法诊断并解决企业一般性的战略及战术问题，培养和提升他们的战略思维能力、综合分析问题能力和有效配置资源的能力，为进一步从事综合性管理工作打下良好的专业基础。
三、课程学习目标通过本课程学习，学生应掌握会计职业基础知识和基本核算技能，培养学生具有敬业精神、团队合作和良好的职业道德修养。
具体目标及能力如下：（一）知识目标掌握本课程的体系、结构及各章内容间的内在联系，知晓国内外企业战略管理的理论与实践最新发展动态及趋势。
能运用战略管理的基本概念、基本原理和基本方法解决企业战略的一般性实际问题。
（二）能力目标重点培养学生适应四川省中小企业、高科技企业及外向型企业的中高层管理者岗位要求的国际化视野、战略思维、战略决策与运作能力，提高他们的战略管理素养，为日后从事综合管理等工作打下较扎实的基础。
投资与理财课程表
投资与理财课程表投资与理财课程表投资与理财是现代社会中非常重要的技能，它涉及到个人和企业如何有效地管理和增加财富。
因此，许多学校和机构都提供投资与理财课程，旨在帮助学生和专业人士掌握基本的投资原理和技巧。
以下是一个典型的投资与理财课程表，可以帮助学习者系统地学习和了解投资与理财领域的知识。
1. 金融基础知识：这门课程为学生提供了金融市场、金融工具和金融机构的基本概念。
学生将学习关于股票、债券、期权和期货等金融产品的基本知识。
2. 投资组合理论：该课程介绍了如何构建和管理一个有效的投资组合。
学生将学习如何平衡风险和收益，选择适合自己风险承受能力的投资组合。
3. 投资分析：这门课程教授如何对公司和行业进行分析，以便做出明智的投资决策。
学生将学习如何分析财务报表、评估公司估值和了解市场趋势。
4. 金融市场与机构：这门课程探讨了金融市场的运作和金融机构的角色。
学生将学习金融市场的不同参与者，如银行、券商和保险公司等，以及它们在金融体系中的功能。
5. 风险管理：该课程涵盖了如何识别、测量和控制投资风险的方法。
学生将学习如何使用不同的风险管理工具，如套期保值和多元化投资，以降低投资组合的风险。
6. 公司财务管理：这门课程侧重于企业层面的财务决策。
学生将学习如何评估公司的财务状况、进行资本预算和财务规划。
7. 个人理财：该课程旨在帮助个人制定和实施理财计划。
学生将学习如何合理规划预算、管理债务、进行税务规划和保险规划等。
8. 金融法律与道德：这门课程探讨了与投资和理财相关的法律和道德问题。
学生将学习金融市场的法规、行业准则和职业道德要求。
以上是一个典型的投资与理财课程表，它可以根据不同学校和机构的要求进行调整和扩展。
通过系统地学习这些课程，学生可以获得投资与理财领域的专业知识和技能，为自己的个人和职业发展打下坚实的基础。
个人理财课程标准要求
个人理财课程标准要求一、课程名称：个人理财导论二、课程目标：帮助学生了解基本的个人理财概念，掌握理财规划的基本技能，提高个人理财能力。
三、课程内容：1. 个人理财概念介绍- 个人理财的定义及重要性- 财务管理与个人理财的关系2. 理财规划基础知识- 收入与支出的平衡- 储蓄与投资的区别- 预算与消费控制3. 理财工具介绍- 存款- 基金- 保险- 股票- 房产等4. 理财技巧与策略- 风险管理- 投资组合的构建- 短期理财与长期投资5. 个人信用管理- 信用卡使用与管理- 信用评级及借贷原则- 信用记录的重要性四、教学方法：1. 理论教学：通过课堂讲解、案例分析等方式，传授理财理论知识。
2. 实践操作：组织学生参与理财游戏、模拟投资比赛等活动，提高学生的实际操作能力。
3. 课外拓展：鼓励学生参与金融学术讲座、实习活动等，提升对个人理财的认识。
五、考核方式：1. 平时表现：课堂参与、作业完成情况等占比30%。
2. 期中考核：笔试形式，占比20%。
3. 期末考核：综合性考试，占比50%。
六、教材：1. 主教材：《个人理财导论》2. 参考书目：《个人理财与投资》、《财务自由之路》等七、其他要求：1. 学生要求：具有一定的财经基础知识，热爱学习个人理财知识。
2. 教师要求：具有金融或相关专业背景，具备一定的理财实践经验。
3. 教学环境：提供理财工具模拟软件、金融数据库等资源，配备专业的理财讲师团队。
结语：个人理财课程的开设旨在培养学生良好的理财意识和行为习惯，帮助他们更好地管理个人财务，实现财务自由和未来发展。
希望通过本课程的学习，学生可以掌握基本的理财知识，提高自身的财务管理能力，为未来的人生规划打下坚实的基础。
《投资与理财》课程标准
《投资与理财》课程标准《投资与理财》课程标准《投资与理财》课程标准一、课程概况课程编码：E050423学分：2课程类别：专业选修课计划学时：36学时适用对象：金融管理专业第四学期实践学时： 8 学时前导课程：《经济学基础》、《财政与金融》《现代金融概论》、《会计基础》、《个人理财》等后续课程：《证券投资理论与实务》、《税务规划》等注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。
二、专业对课程要求本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。
理财成为金融机构竞争的主要策略。
在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。
按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。
另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。
三、课程培养目标1、总体目标通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。
2、知识目标通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
《投资与理财》教学大纲-精选
《个人理财》课程教学大纲课程名称：个人理财课程代码：适用专业C15财务课程类型选修课学分数 2总学时数32第一部分总纲一、课程的性质和任务1．课程的性质《投资与理财》是为培养熟悉社会主义市场经济运行规律和国际通行规则、懂得投资和理财知识的跨世纪人才服务的。
既可作为高职财经类各专业的专业课程，也可作为理、工、各专业的辅选课程。
2．课程的任务在本课程在专业培养目标中的定位是：培养具有一般投资理财理论知识且掌握投资理财实务的技能型人才。
通过本课程的教学，使学生能够系统地掌握投资理财基本理论与专业知识,熟悉理财的基本工具，掌握银行、证券、基金和家庭个人的投资理财方法和技能，熟悉投资理财的一些基本法律规范。
3．前导课程与后续课程学生在学完西方经济学、证券投资学、会计、财务管理等课程之后进入该课程学习。
后续课程：无。
二、考核方式与成绩评定考核方式：考查成绩评定：按照平时成绩30%，期末成绩70%的比例进行成绩评定。
平时成绩由课堂考勤、平时作业和课堂讨论三部分构成；期末采取课程设计论文形式进行考核。
三、推荐教材及主要参考资料1. 魏涛，投资与理财，电子工业出版社，2007年6月2. 张旺军，投资理财——个人理财规划指南，科学出版社，2008年7月3. 边智群、朱澍清，理财学，中国金融出版社，2006年8月四、大纲执行说明1．本课程总教学时数为32课时；2．如无特殊情况，应严格按照教学大纲的时间、内容、课时要求及有关规定执行，如遇特殊情况，可作适当调整。
第二部分理论教学一、教学基本要求通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。
通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
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《投资与理财》课程标准
一、课程概况
注：课程类别填公共基础课、专业基础课、专业核心课、岗位方向课。
二、专业对课程要求
本课程的设置是根据金融管理专业人才培养目标及素质能力要求设置的，本课程基于理财规划师岗位需求而开发，随着我国金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新和服务创新。
理财成为金融机构竞争的主要策略。
在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其理财规划能力将决定金融机构的市场竞争力。
按照理财规划真实工作流程设计，对学生的职业能力和职业素质培养起到提升作用，旨在培养高技能人才。
另外，理财规划是国家理财规划师（CHFP）的核心课程之一，通过本课程的学习，能够轻松持有该证书，达到“课证”融合的目的。
三、课程培养目标
1、总体目标
通过本课程的学习和实训，使学生具有较强的金融风险意识和高尚的职业道德，掌握常见的理财规划基本原理，树立科学理财观念，熟悉理财规划的基本操作规范，掌握与客户沟通的技巧，具有良好的人际沟通能力及营销能力，从而使学生具备从事理财规划岗位的职业素质和职业能力，为上岗就业成为一名优秀的理财服务人员奠定良好的理论和实践基础。
同时，本课程为国家理财规划师（CHFP）考试科目，通过本课程教学，达到“课证”融合多元化金融人才的培养目标。
2、知识目标
通过教学，学生能够理解如何开展理财规划的基础工作，如何管理个人或家庭的财务，了解投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划及遗产规划的程序；最终能够帮助客户进行理财规划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。
3、能力目标
能够按照客户的风险偏好和家庭财务状况为其选择合适的理财产品；能够与客户进行良好的沟通；能够搜集资料、分析资料；能够对市场发展趋势进行分析；能够制定理财规划；
能为投资者决策提供有价值的参考意见。
4、素养目标
通过本课程的学习和实训，培养学生较强的风险意识和高尚的职业道德，培养学生的敬业精神、团队精神、求索精神，使其具有良好的人际沟通能力、社会活动能力、协调组织能力和公共交往能力，同时具有为上岗就业成为一名优秀的理财规划师奠定素质基础。
四、课程设计思路
本课程作为金融管理专业的专业基础课程，总体设计思路是以就业为导向，对一些专业投资工具所涵盖的业务岗位进行任务与职业能力分析，以实际工作任务为引领，以业务流程中涉及的常用知识为主线，以职业资格考证为依据，采用业务流程、专业知识相结合的结构来展示教学内容，通过设计情景显现、仿真模拟等活动项目来组织教学，培养学生初步具备投资理财的基本职业能力。
该课程内容突出对学生理财职业能力的训练，理论知识的选取以项目任务的完成为度，同时融合了相关职业资格证书对知识、能力和素质的要求。
五、课程内容设计
1、课程整体设计
2、教学内容与作业设计
3、职业能力与实训项目
六、考核评价体系
本课程的考核评价，要注重过程性考核，将理论考试、实践技能、作业等纳入考核体系。
（1）教学评价的标准应体现项目驱动、实践导向课程的特征，体现理论与实践、操作的统一，以能否完成项目实践活动任务以及完成情况给予评定。
（2）教学评价的对象应包括学生知识掌握情况、实践操作能力、学习态度和基本职业素质等方面，分为应知应会两部分。
（3）改革考核手段和方法，加强实践性教学环节的考核，过程考核和结果考核相结合。
结合课堂提问、学生作业、平时测验、实验实训以及考试情况，综合评定学生成绩。
（4）应注重学生动手能力和实践中分析问题、解决问题能力的考核，对在学习和应用上有独特见解的学生应特别给予鼓励，综合评价学生能力。
建议课程考核的分数为2:1:7的方考核方式，即平时表现成绩20%，实训成绩10%，期末理论考试成绩70%。
平时成绩（20%）：课堂到课、课堂发言、课后作业完成情况等；
实训成绩（10%）：案例讨论、案例分析、实践操作等；
期末理论考试成绩（70%）：综合性期末试卷考核。
七、教学方法与手段
本课程对学生评价由传统的考试方法向着重考核学生专业分析能力以及学生综合素质转变。
课程考核以知识、能力、素质考核并重，全面改革“期末一张卷”的传统考核方法，突出以形成性评价为主，加大过程性评价成绩比重和强调考核成果评价的发展性评价。
八、教学条件与资源
1、师资条件要求
教师必须具备扎实的金融专业知识和丰富的理财业务实践经验，重视现代信息技术的应用，积极探讨适合高职学生认知特点和个人理财实务操作技能要求的职业教育教学模式，为学生提供自主发展的时间和空间，努力培养学生参与社会实践的职业能力，教师应积极引导学生提升职业素养，培养学生诚实守信、善于沟通和团队合作的品质。
2、实践教学条件要求
教师安排实践教学环节，配合课堂教学内容和进度，合理灵活地利用课堂和第二课堂时间，展开活泼有效的实践教学活动。
任课教师可以依据大纲确定的实践教学内容灵活掌握，认真设计，以案例分析方式在多媒体教室方式组织开展。
3、教材与教学资源开发
（1）注重实训教辅资料的开发利用。
利用现代信息技术，开发制作各种形式的教学课件，具体包括：视听光盘、多媒体软件、幻灯片、挂图等；根据财务管理实际情况，设计开发学生财务管理实训资料，编制学生实训情景案例、业务操作实训练习题，以创设形象生动的工作情景，激发学生学习兴趣，促进学生对个人理财业务操作处理方法的理解、掌握和运用。
（2）注重网络课程资源的开发和利用。
充分利用诸如电子书籍、电子期刊、数据库、数字图书馆、教育网站和电子论坛等网上信息资源，丰富教学内涵，突破教学空间和时间的局限性，使教学过程多样化、丰富教学活动。
九、学生学习建议
学习本课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学
习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。
本课程属应用型课程，学生学习时要理论结合案例实训操作，学习时要紧跟教学进度，按时完成学习任务并上交作业，以加深对课程知识的理解应用。
同时，要参考银行从业资格考试教材、大纲及其相关学习资源，熟练掌握本科目考试必须具备的知识，以达到“课证”融合的多元化金融人才培养目标。