企业项目融资建议书(ppt 35页)
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项目融资PPT(PPT53页)
第二章 项目融资的组织和论证
2.1 项目融资的参与者 2.2 项目融资中的投资结构 2.3 项目融资主体的组织结构 2.4 项目的融资决策 2.5 项目融资的结构 2.6 项目的可行性研究
2.1 项目融资的参与者
2.1.1 项目的发起人
2.1.9 项目管理公司
2.1.2 项目公司
2.1.10 保险机构
称为辛迪加贷款。
•
• 1、银团的组成 1）牵头银行 2）参与银行 3）代理银行
• 2、开展项目贷款银团的特点 1）贷款银行数量少质量高 2）参与银团的银行之间权利平等
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
许多项目融资都是通过多边金融机构和私人商业银行联合融资的。 多边金融机构如国际金融公司(IFC)及地区性开发银行（欧洲复兴 与开发银行EBRD、非洲开发银行ADB）在项目融资中起着重要 的信用担保作用，尤其是对政府风险的担保，如东道国改变外汇 政策使项目公司无法偿还外国贷款人的利息使贷款人的利益受损 时，由国际金融公司进行赔偿。
2.1.3 借款方
2.1.11 参与者之间的关系
2.1.4 项目的贷款银行
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
2.1.6 项目的信用保证实体
2.1.7 项目融资顾问
2.1.8 有关政府机构
由于项目融资结构比较复杂，因而参与融资结构的利益主体也比 传统的融资方式多，概括起来主要有：项目的发起人、项目公司、 借款方、项目贷款银行、项目的信用保证实体、项目融资顾问以 及有关的政府机构。
产品承购协议
承购商 贷款
货款 利润
国有项目公司 建设合同
施工费用
银行
受托借款机构
贷款还本付息
承建商
图2—1 项目受托借款机构的融资结构
2.1 项目融资的参与者 2.2 项目融资中的投资结构 2.3 项目融资主体的组织结构 2.4 项目的融资决策 2.5 项目融资的结构 2.6 项目的可行性研究
2.1 项目融资的参与者
2.1.1 项目的发起人
2.1.9 项目管理公司
2.1.2 项目公司
2.1.10 保险机构
称为辛迪加贷款。
•
• 1、银团的组成 1）牵头银行 2）参与银行 3）代理银行
• 2、开展项目贷款银团的特点 1）贷款银行数量少质量高 2）参与银团的银行之间权利平等
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
许多项目融资都是通过多边金融机构和私人商业银行联合融资的。 多边金融机构如国际金融公司(IFC)及地区性开发银行（欧洲复兴 与开发银行EBRD、非洲开发银行ADB）在项目融资中起着重要 的信用担保作用，尤其是对政府风险的担保，如东道国改变外汇 政策使项目公司无法偿还外国贷款人的利息使贷款人的利益受损 时，由国际金融公司进行赔偿。
2.1.3 借款方
2.1.11 参与者之间的关系
2.1.4 项目的贷款银行
2.1.5 多边金融机构和出口信贷机构
2.1.6 项目的信用保证实体
2.1.7 项目融资顾问
2.1.8 有关政府机构
由于项目融资结构比较复杂，因而参与融资结构的利益主体也比 传统的融资方式多，概括起来主要有：项目的发起人、项目公司、 借款方、项目贷款银行、项目的信用保证实体、项目融资顾问以 及有关的政府机构。
产品承购协议
承购商 贷款
货款 利润
国有项目公司 建设合同
施工费用
银行
受托借款机构
贷款还本付息
承建商
图2—1 项目受托借款机构的融资结构
企业项目融资建议书
曾晓东项目融资
项目建议书
❖ 项目概况 ❖ 发起人，管理层和技术援助 ❖ 市场与销售 ❖ 技术可行性，人力，原材料来源和环境 ❖ 潜在的环境问题及解决方案投资要求，项目融
资与回报 ❖ 政府支持与管理 ❖ 预期项目的筹备与完成时间表
曾晓东项目融资
投资评估意向书
❖ 开展投资方项目评估的前提 ❖ 项目简介、主办方情况 ❖ 搭建融资框架，确立融资产品、规模和过程 ❖ 明确项目评估费用和支付方式 ❖ 投资决策前的有关继续、中止和法律性事宜 ❖ 规定资料保密性和双方商业机密保护的条款
Total Liabilities & Equity
52.1 80.7
51.2 79.6
0.9
1.1
140.1 156.4
18.6 20.3
2.5
0.8
63.2 63.2
55.8 61.7
0.0 10.4
0.0
0.0
(47.3) (44.6)
89.4 107.6
(136.7) (152.2)
144.9 192.6
Cash from Operations Net Income plus depreciation plus amortization plus other adjustments minus +- working capital
Cash from Investing PP&E (CAPEX) Other Investing Cash
0.0 266.4
Total Current Liabilities Accounts Payable Other Payables
Total Non-Current Lia. Loan 1 Loan 2 Loan 3 Loan 4 Loan 5 Loan 6
项目建议书
❖ 项目概况 ❖ 发起人，管理层和技术援助 ❖ 市场与销售 ❖ 技术可行性，人力，原材料来源和环境 ❖ 潜在的环境问题及解决方案投资要求，项目融
资与回报 ❖ 政府支持与管理 ❖ 预期项目的筹备与完成时间表
曾晓东项目融资
投资评估意向书
❖ 开展投资方项目评估的前提 ❖ 项目简介、主办方情况 ❖ 搭建融资框架，确立融资产品、规模和过程 ❖ 明确项目评估费用和支付方式 ❖ 投资决策前的有关继续、中止和法律性事宜 ❖ 规定资料保密性和双方商业机密保护的条款
Total Liabilities & Equity
52.1 80.7
51.2 79.6
0.9
1.1
140.1 156.4
18.6 20.3
2.5
0.8
63.2 63.2
55.8 61.7
0.0 10.4
0.0
0.0
(47.3) (44.6)
89.4 107.6
(136.7) (152.2)
144.9 192.6
Cash from Operations Net Income plus depreciation plus amortization plus other adjustments minus +- working capital
Cash from Investing PP&E (CAPEX) Other Investing Cash
0.0 266.4
Total Current Liabilities Accounts Payable Other Payables
Total Non-Current Lia. Loan 1 Loan 2 Loan 3 Loan 4 Loan 5 Loan 6
项目融资计划书模板(PPT35张)
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2.5 竞争对手
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李世民
公司总工程师，团队技术总监
长江工商学院研究生，有十余年行业经验，是某领域领军人物。 1992年在某公司担任中层管理；2003年任某公司执COO；2007年 担任某公司执行总裁。曾于2006年、2008年、2012年分别获得某某 奖项。
1.2 核心成员介绍
伟哥
公司市场部经理 ，团队运营总监
长江工商学院 研究生，有十 余年行业经验 ，是某领域领 军 人 物 。 1992 年在某公司担 任中层管理； 2003 年 任 某 公 司 执 COO ； 2007 年 担 任 某 公司执行总裁 。 曾 于 2006 年 、 2008 年 、 2012 年 分 别 获 得某某奖项。
本
文字说明性文字说明性文字说明性
文字说明性文字说明性文字说明性文 说明性文字本源自文字说明性文字说明性文字说明
性文字说明性文字说明性文字
文 说明性文字
本
文字说明性文字说明性文字说
明性文字说明性文字说明性
1.2 核心成员介绍
唐泽楷
公司总经理，本项目团队负责人
长江工商学院研究生，有十余年行业经验，是某领域领军人物。 1992年在某公司担任中层管理；2003年任某公司执COO；2007年 担任某公司执行总裁。曾于2006年、2008年、2012年分别获得某某 奖项。后面还可以填写你的文字后面还可以填写你的文字。
此处添加详细文本描述，建议 与标题相关并符合整体语言风 格，语言描述尽量简洁生动。
2.5 竞争对手
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李世民
公司总工程师，团队技术总监
长江工商学院研究生，有十余年行业经验，是某领域领军人物。 1992年在某公司担任中层管理；2003年任某公司执COO；2007年 担任某公司执行总裁。曾于2006年、2008年、2012年分别获得某某 奖项。
1.2 核心成员介绍
伟哥
公司市场部经理 ，团队运营总监
长江工商学院 研究生，有十 余年行业经验 ，是某领域领 军 人 物 。 1992 年在某公司担 任中层管理； 2003 年 任 某 公 司 执 COO ； 2007 年 担 任 某 公司执行总裁 。 曾 于 2006 年 、 2008 年 、 2012 年 分 别 获 得某某奖项。
本
文字说明性文字说明性文字说明性
文字说明性文字说明性文字说明性文 说明性文字本源自文字说明性文字说明性文字说明
性文字说明性文字说明性文字
文 说明性文字
本
文字说明性文字说明性文字说
明性文字说明性文字说明性
1.2 核心成员介绍
唐泽楷
公司总经理，本项目团队负责人
长江工商学院研究生，有十余年行业经验，是某领域领军人物。 1992年在某公司担任中层管理；2003年任某公司执COO；2007年 担任某公司执行总裁。曾于2006年、2008年、2012年分别获得某某 奖项。后面还可以填写你的文字后面还可以填写你的文字。
项目投资融资决策推荐PPT.pptx
行业的生命周期
行 业
Ⅰ
Ⅱ
Ⅲ
Ⅳ
规
模
发展阶段 早期发展 迅速成长
成熟
衰退 时间
竞争态势 领先者和少量 进入者迅 行业内企业 企业逐
跟随者介入 速增加 相对稳定
渐退出
技术特征
行业技术 行业技术 主导技术 酝酿突破 迅速发展 定型完善
技术局 部改进
产品的生命周期
销
售
成长期
额
投入期
成熟期
衰退期
0
时间
投资方式选择
• 新建项目
项目建设投资、项目建设周期（是否会贻误市场机 会）、市场开拓费用
• 改造原有项目
改造投资、技术转换成本
• 兼并、收购其它企业
–对象企业的情况：
经营业绩、市场份额、成长率、营销网络、研究开发能 力、生产能力、资产负债状况、社会负担
–并购方式：
直接购买，换股、股份换资产、承担债务换股份或资产
• 企业组织
–企业组织形式 –企业工作制度 –企业薪酬制度
• 劳动定员和人员培训
–劳动定员 –项目年人工费用估算 –人员培训计划及费用估算
（六）项目实施进度安排
• 项目实施的各阶段 –资金筹措安排 –技术获得 –勘察设计与设备订货 –工程招标与施工准备 –工程施工 –生产准备 –试运转 –竣工验收
– 品质竞争 – 促销活动竞争
• 垄断竞争条件造成产品差别和品质竞争， 有利于满足消费者多样化的需要和激励 企业创新。
需求价格弹性在市场分析中的意义
• 对于富于弹性的商品，价格与总收入成 反方向变化 P 则 TR ， P 则 TR
• 对于缺乏弹性的商品，价格与总收入成 同方向变化 P 则 TR ， P 则 TR
某年企业债券融资项目建议书(ppt 37页)
企业债券发行申请
主管机关：国家发改委
申报材料包括：
（一）国务院行业管理部门或省级发展改革部门转报发行企业债券申请材料的文件； （二）发行人关于本次债券发行的申请报告； （三）主承销商对发行本次债券的推荐意见（包括内审表）； （四）发行企业债券可行性研究报告，包括债券资金用途、发行风险说明、偿债能力分析等； （五）发债资金投向的有关原始合法文件； （六）发行人最近三年的财务报告和审计报告（连审）及最近一期的财务报告； （七）担保人最近一年财务报告和审计报告及最近一期的财务报告（如有）； （八）企业（公司）债券募集说明书； （九）企业(公司)债券募集说明书摘要； （十）承销协议； （十一）承销团协议； （十二）第三方担保函（如有）； （十三）资产抵押有关文件（如有）； （十四）信用评级报告； （十五）法律意见书； （十六）发行人《企业法人营业执照》（副本）复印件； （十七）中介机构从业资格证书复印件； （十八）本次债券发行有关机构联系方式； （十九）其他文件。
国家发展改革委受理企业发债申请后，依据法律法规及有关文件规定，对申 请材料进行审核。符合发债条件、申请材料齐全的直接予以核准。申请 材料存在不足或需要补充有关材料的，应及时向发行人和主承销商提出 反馈意见。发行人及主承销商根据反馈意见对申请材料进行补充、修改 和完善，重要问题应出具文件进行说明。
国家发展改革委自受理申请之日起3个月内（发行人及主承销商根据反馈意见 补充和修改申报材料的时间除外）作出核准或者不予核准的决定，不予 核准的，应说明理由。
800 600 400 200
0
1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007
企业项目融资策划书PPT
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01 公司概述
.
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04 发展规划
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02 项目介绍
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汇报人：某某某
日期：20XX
03 融资计划
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01 公司概述
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02 项目介绍
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汇报人：某某某
日期：20XX
03 融资计划
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企业融资计划书PPT
08
附录
营业执照复印件
营业执照正本
展示企业合法注册信息，包括企业名称、住所、注册资本、 经营范围、法定代表人等。
营业执照副本
作为企业合法经营的凭证，可用于办理各种行政许可和银行 业务等。
财务报表及审计报告
资产负债表
展示企业在某一时间点上的资产、负 债和所有者权益状况，反映企业的资 产结构和偿债能力。
项目进展
说明项目的研发阶段、成 果及未来发展规划。
融资目的
研发投入
为项目研发提供资金支 持，加速产品迭代和创
新。
市场推广
加大市场营销力度，提 高品牌知名度和市场份
额。
扩大生产
扩大生产能力，满足市 场需求，提升规模效应
。
优化财务结构
改善企业资产负债结构 ，降低财务风险。
融资计划概述01来自020304
03
融资方案
融资方式
股权融资
通过出售公司股份引入战略投资 者或财务投资者，获取资金支持
。
债权融资
向银行、信托等机构申请贷款， 以公司资产或信用作为担保。
夹层融资
结合股权和债权特点，通过发行 优先股、可转债等方式融资。
融资额度
01
根据企业实际需求和市场规模， 计划融资1亿元人民币。
02
根据不同融资方式，设定不同融 资额度的分配比例。
04
财务预测与投资回报
财务预测
收入预测
基于市场调研和销售策略，预测公司未来3-5年的收入情况。
成本预测
根据产品成本、运营成本、销售成本等，预测公司未来3-5年的成 本结构。
利润预测
结合收入与成本预测，计算公司未来3-5年的毛利润和净利润。
公司创业融资项目策划通用PPT模版(35)
融资合作策划通用PPT
For general business powerpoint template
融资合作策划通用PPT
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02
03
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W
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风险公摊到整个资产组合 使用主办人借款额度
主办方财务平衡表上 (on
balance-sheet)
投资者只承担项目有关风险 不列入资产负债表的融资
主办方财务平衡表外 (off
balance-sheet)
曾晓东项目融资讲义
3
项目融资例图
多边、双边 信贷机构
银团贷款
无(有限)追索贷款
主办方 A
曾晓东项目融资讲义
5
股本融资
优点：
共同承担风险 避免因支付利息而带来的现金压力 公开上市可以拓广融资面
缺点：
容易失去控股和企业管理控制权 融资费用高 放弃一部分未来利润
曾晓东项目融资讲义
6
股本私募
缺乏“标准化”的评估方式增加了融、投资方难度 缺乏健全的资本市场法规来支持私募的发展 中国市场经济的弹性使私募投资者更谨慎 资本市场金融工具缺乏使私募流通性更差 私募投资的看落期权(Put Option)退出机制还待完善
Gross Margin Plus Other Margin Minus Fixed Costs
1.5 1.8 36.6
19.7 4.0
24.2
38.5 2.1
20.3
34.8 2.1
18.2
49.2 2.1
13.8
40.0 2.1
13.4
40.1 2.1
13.8
40.1 2.1
13.8
40.1 2.1
28.6 8.4 0.8
28.4 8.4 0.8
曾晓东项目融资讲义
9
项目融资的流程
准备建议书 (Business Proposal)
接触投资方
签署意向书 (Mandate Letter)
资金到位 (Disbursement)
继续商磋
签署融资合同 (Investment Agreement)
项目评估 (Field Appraisal)
完成条款谈判和法律文件
曾晓东项目融资讲义
7
风险资本
融资无方的最后途径 通常为放弃企业控股权 风险投资多数为投机者，无长远企业发展战略 融资规模小，但放弃的权益大 传统行业很难找到风险资本
曾晓东项目融资讲义
8
海外上市
拓展国际资本市场 上市费用高 上市地资本市场和投资者不容易看好外来股 易成上市地市场牺牲品
劳工
输入燃气 (供货合同)
70% 30%
项目公司
(电站)
技术执照 设备合同
建筑合同
曾晓东项目融资讲义
主办方 B
主办方 C
股本
股东协议 董事会
输电 (销售合同)
操作和 维修合同
政府、司法系统、 许可证、产权等
4
债务融资
优点： 避免放弃企业控股权和企业前景 比股权融资费用低
缺点：
过多的债务影响财务比率，增加未来融资的难度 受借款方条款约束 很难找到长期贷款，从而影响企业长远规划
曾晓东项目融资讲义
10
项目建议书
项目概况 发起人，管理层和技术援助 市场与销售 技术可行性，人力，原材料来源和环境 潜在的环境问题及解决方案投资要求，项目融
资与回报
政府支持与管理 预期项目的筹备与完成时间表
曾晓东项目融资讲义
11
投资评估意向书
开展投资方项目评估的前提 项目简介、主办方情况 搭建融资框架，确立融资产品、规模和过程 明确项目评估费用和支付方式 投资决策前的有关继续、中止和法律性事宜 规定资料保密性和双方商业机密保护的条款
曾晓东项目融资讲义
16
财务分析案例：收入表
Income Statement
(US$ Millions)
Total Revenue Minus COGS
2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
81.1 162.5 207.8 235.1 246.8 256.2 274.0 274.0 274.0 274.0 274.0 79.5 142.8 169.3 200.4 197.7 216.2 233.9 233.9 233.9 233.9 233.9
曾晓东项目融资讲义
12
项目评估
宏观经济状况，包括外汇政策、当地政府支持度等 行业状况：
项目所在行业是传统还是先驱性； 行业过去业绩、现状和未来表现预测； 影响行业表现的上、下游及自身潜在因素
项目及主办方评估：
主办方的财务表现、法律纠纷和信用历史； 项目：
技术可行性及工程问题 市场发展前景和具体计划 环境及社会风险 财务分析
14.1
40.1 2.1
14.3
40.1 2.1
14.6
Operating Margin ( NhomakorabeaBITDA) Minus Depreciation Minus Amortization
(33.2) 4.8 0.0
(0.6) 4.9 0.0
20.2 6.8 0.3
18.7 7.9 0.8
37.5 8.4 0.8
这些大型银行集团垄断全球超过70%的项目融资
运用世界银行和国际金融公司的标准，将项目 按环境和社会风险分成高(A)、中(B)、低(C)三 类。对于没能达到标准的项目将不予投资。
曾晓东项目融资讲义
15
财务分析
现金是“王” 贷款支付能力是“后” 股本回报 (ROE） “增加”模式(Incremental Model)
四川大学
从银行家的视点看
民营企业融资
机遇与挑战
世界银行集团高级金融投资官员
曾晓东项目融资讲义
1
什么是金融？
企业
投资回报 资本市场
融资费用
资本市场
投资
自有资金
曾晓东项目融资讲义
融资
2
企业直接融资与项目融资
企业直接融资 多种资产,多源头现金流 管理层有权决定资金流向 100%债权人追索
项目融资 独立项目资产产生独立现金流 投资者有限权力控制资金流向 有限追索
曾晓东项目融资讲义
13
环境和社会效果
环境污染
当地居民生活受何种
自然保护区、森林 影响
保护
童工和非法用工现象
虫害管理
文化财产保护
大坝、水电安全 居民搬迁情况
曾晓东项目融资讲义
14
赤道原则
由世界银行和国际金融公司于2002年10月发起， 强调在项目融资过程中应注意环境和社会政策。 已有包括 CitiBank, Royal Bank of Canada, ABN AMRO Bank, ING Group, HSBC Group 等银行集 团采用。