货币银行学第七章中央银行PPT
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货币银行学----中央银行PPT
第四节中央银行的金融监管
一、金融监管的含义与内容
(一)金融监管的含义 金融监管是金融监督与金融管理的合称。 金融监管是指中央银行或其他金融监管机构依据国家法律法规的授权对金 融业实施的监督管理。
金融监管的原因 金融业在经济中处于非常特殊的重要地位 金融业是一个高风险的行业
维护金融秩序，保证公平竞争，提高金融运行效率。
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第三节 中央银行主要业务
一、负债业务
（一）货币发行业务
货币发行是中央银行最重要的负债业务，流通 中的现金构成了最大的资金来源。流通中的现 金是通过中央银行的资产业务如再贴现、贷款、 购买证券、收购黄金等途径投入到流通中去的， 来满足经济发展对纸币的需求。
注意：现金虽然是中央银行对社会公众的负 债，但由于纸币不可兑现，持币者往往并不认 为中央银行欠了他的钱，向中央银行索偿，而 是拿了纸币到市场上换取商品和劳务，认为纸 币就是社会财富。
（四）资本 中央银行必须保留一定的资本金，以保证业务的正常开展。这种 资本按照所有权的不同可划分为三种主要类型：
1、政府出资 绝大多数国家如此。 2、混合持股 3、银行持股 由该国的商业银行按一定资本量认购其股票。主要是美国和意大
利。
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第三节 中央银行主要业务
二、资产业务
中央银行资产业务是指其资金运用业务，既对政府、 商业银行等金融机构提供特殊金融服务，实现宏观调 控的业务。主要包括贴现及放款、各种证券、黄金外 汇储备和其他资产。
在证券市场发达的西方国家，是属于比 较重要的资产业务。主要包括政府公债、 国库券以及其他市场性很高的有价证券。 中央银行在公开市场上买卖证券，一是 可以调节货币的供应量，二是可以与再 贴现政策进行配合使用，抵消由于这种 政策的强烈性带来的影响。
金融之中央银行课件资料
2020/11/12
4
1、中央银行是管理金融事业的国家机关 （1）中央银行履行其职责主要是通过特定金融业务进行的，对金融 和经济的管理调控基本上是采用经济手段如调整利率和准备金率、 公开市场业务等，有别于主要依靠行政手段进行管理的国家机关。 （2）中央银行对宏观经济的调控是分层次实现的，作用平缓，回旋 余地大；有别于国家机关的行政决定直接作用于各微观主体而又缺 乏弹性。 （3）中央银行在政策的制定上有一定的独立性。 2、中央银行是经营金融业务的特殊金融机构 （1）地位：中央银行处于一国信用活动的枢纽地位，是国家干预和 调控宏观经济的重要工具，其活动领域属于宏观经济范畴，普通商 业银行的活动属于微观领域。 （2）业务目的：中央银行不以盈利为目的，对存款不支付利息；但 是其它金融机构多都以盈利为目的，存款银行一般对存款支付利息。 （3）服务对象：中央银行仅以政府和其他金融机构为经营对象；但 是其他金融机构一般以个人、企业等为经营对象。 （4）权利（管理）：国家还赋予中央银行一系列特有的业务权利， 如垄断货币发行、管理货币流通、集中存款准备金、维护支付清算 系统的正常运行、代理国库、管理国家黄金外汇储备等 。
(2)对货币供给量的调节
社会总需求从价值形态分析是货币供给量和货币流通速度的乘积，要 保证宏观供求平衡，充分发挥中央银行对货币供给量的调节至关重要。
(3)实施宏观金融的监督和管理
中央银行作为一国的金融管理当局，负有对本国辖区内的金融机构， 包括本国及外国银行、内外合资银行等的监督和管理的责任。中央银行实 施对金融市场的监督和管理，不仅对金融市场的不同市场层次的交易进行 监督和管理，还直接参与金融市场的交易，以控制金融市场，使之服从政 府经济政策和货币政策的要求。
统一银行券的发行
货币银行学(第七章)资料
㈡ 股票市场的组织结构 ⒈ 发行市场： 指股份公司直接或通过 中介机构向投资者出售新发行的股票。
⑴ 股票发行制度
注册制：按照法定程序申请注册登记，同时依法提 供相关资料并承担法律责任。
核准制：强调证券监管机构的“把关”作用。
⑵ 股票发行方式
私募发行：向少数特定投资者发行股
按涉及的对象不同
票。 公募发行：向大量非特定投资者发行
第七章 金融市场 第一节 金融市场概述 第二节 货币市场 第三节 资本市场 第四节 外汇黄金市场
第一节 金融市场概述 一、金融市场：
指进行金融商品交易的场所和各 种金融商品交易行为的总和。 二、分类 ㈠ 按交易期限分：
货币市场 资本市场
㈡ 按金融工具的流通状态分： 发行市场 流通市场
㈢ 按资金的融通方式分： 直接融资市场 间接融资市场
特点： 风险小、流动性强、收益税赋轻。
第三节 资本市场 资本市场：指融资期限在一年以上的长期 金融工具交易市场。包括：
股票市场
长期债券市场
投资基金市场
一、股票市场 ㈠ 股票的种类 ⒈ 按股票持有者分为：
国家股 法人股 个人股 ⒉ 按股东的权利分为： 普通股 优先股
⒊ 按发行地分为： Ａ股 Ｂ股 Ｈ股 N股 S股
股票。
按是否借助于承销商完成源自直接发行 间接发行按发行价与股票面额的关系
溢价发行 折价发行 平价发行
⒉ 流通市场：指对已发行的股票进行买卖、 转让和流通的市场。 ⑴ 股票交易的组织形式 证券交易所：会员制和公司制 场外交易市场 ⑵ 股票交易制度： 现货市场采用“T+日期”的模式。 “T+0”：当日回笼的资金马上可以使用。 “T+1”：当日买进的股票，要到下一个交易 日才能卖出。
⑴ 股票发行制度
注册制：按照法定程序申请注册登记，同时依法提 供相关资料并承担法律责任。
核准制：强调证券监管机构的“把关”作用。
⑵ 股票发行方式
私募发行：向少数特定投资者发行股
按涉及的对象不同
票。 公募发行：向大量非特定投资者发行
第七章 金融市场 第一节 金融市场概述 第二节 货币市场 第三节 资本市场 第四节 外汇黄金市场
第一节 金融市场概述 一、金融市场：
指进行金融商品交易的场所和各 种金融商品交易行为的总和。 二、分类 ㈠ 按交易期限分：
货币市场 资本市场
㈡ 按金融工具的流通状态分： 发行市场 流通市场
㈢ 按资金的融通方式分： 直接融资市场 间接融资市场
特点： 风险小、流动性强、收益税赋轻。
第三节 资本市场 资本市场：指融资期限在一年以上的长期 金融工具交易市场。包括：
股票市场
长期债券市场
投资基金市场
一、股票市场 ㈠ 股票的种类 ⒈ 按股票持有者分为：
国家股 法人股 个人股 ⒉ 按股东的权利分为： 普通股 优先股
⒊ 按发行地分为： Ａ股 Ｂ股 Ｈ股 N股 S股
股票。
按是否借助于承销商完成源自直接发行 间接发行按发行价与股票面额的关系
溢价发行 折价发行 平价发行
⒉ 流通市场：指对已发行的股票进行买卖、 转让和流通的市场。 ⑴ 股票交易的组织形式 证券交易所：会员制和公司制 场外交易市场 ⑵ 股票交易制度： 现货市场采用“T+日期”的模式。 “T+0”：当日回笼的资金马上可以使用。 “T+1”：当日买进的股票，要到下一个交易 日才能卖出。
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3
二、基础货币
▪ 1、基础货币或高能货币high powered money： 是中央银行所发行的现金货币（即流通中现金）， 以及对各商业银行负债的总和。
实际上也是中央银行对社会大众的负债总额， 由于这一部分货币可以支撑数倍的货币供给额， 故称基础货币． 由于它会派生出货币，又叫做高能货币。
4
2、中央银行资产负债表
8
3、国际收支和汇率政策
中央银行的稳定汇率目标也可能与控制基 础货币的目标相互冲突。
不一致的三位一体： 希望资本自由流动、但是汇率固定、还 希望有灵活的货币政策。
9
4、银行的贴现贷款需求
▪银行贴现贷款需求萎缩时，央行可降低贴现率来刺激 这种需求；
但是由于整个社会对经济前景悲观，所以中央银行可能 出现有钱无处贷放的现象。
现金漏损率＝提现率， 是指公众提取现金所形 成的现金漏损与存款总 额之比
（4）活期存款转化为定期存款的比例重——与 派生存款的数量成反比
19
（2）现金漏损下的货币乘数
假设活期存款中的提现率是k 类似于央行的提取准备金的情况
公众持有通货、现金的影响因素： 流动性偏好 机会成本
20
（3）银行超额准备金excess reserves
14
（1）客户在A银行存入100元现金，A银行按20％比 例缴存法定准备金。
A银行资产负债表
资产
现金80元 法定准备金20
元
负债 存款100元
15
（2）A银行对客户放贷款80元，客户提现后购买 在B银行开户的客户的商品，存款划入B银行(以后 经过无数类似的递减回合)。
A银行资产负债表
资产
贷款80元 法定准备金20元
▪（1）商业银行没有超额储备。只有法定准备 ▪（2）银行客户将一切货币收入存入银行，支付完全以支 票形式进行。
二、基础货币
▪ 1、基础货币或高能货币high powered money： 是中央银行所发行的现金货币（即流通中现金）， 以及对各商业银行负债的总和。
实际上也是中央银行对社会大众的负债总额， 由于这一部分货币可以支撑数倍的货币供给额， 故称基础货币． 由于它会派生出货币，又叫做高能货币。
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2、中央银行资产负债表
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3、国际收支和汇率政策
中央银行的稳定汇率目标也可能与控制基 础货币的目标相互冲突。
不一致的三位一体： 希望资本自由流动、但是汇率固定、还 希望有灵活的货币政策。
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4、银行的贴现贷款需求
▪银行贴现贷款需求萎缩时，央行可降低贴现率来刺激 这种需求；
但是由于整个社会对经济前景悲观，所以中央银行可能 出现有钱无处贷放的现象。
现金漏损率＝提现率， 是指公众提取现金所形 成的现金漏损与存款总 额之比
（4）活期存款转化为定期存款的比例重——与 派生存款的数量成反比
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（2）现金漏损下的货币乘数
假设活期存款中的提现率是k 类似于央行的提取准备金的情况
公众持有通货、现金的影响因素： 流动性偏好 机会成本
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（3）银行超额准备金excess reserves
14
（1）客户在A银行存入100元现金，A银行按20％比 例缴存法定准备金。
A银行资产负债表
资产
现金80元 法定准备金20
元
负债 存款100元
15
（2）A银行对客户放贷款80元，客户提现后购买 在B银行开户的客户的商品，存款划入B银行(以后 经过无数类似的递减回合)。
A银行资产负债表
资产
贷款80元 法定准备金20元
▪（1）商业银行没有超额储备。只有法定准备 ▪（2）银行客户将一切货币收入存入银行，支付完全以支 票形式进行。
货币银行学第七章 中央银行
二、中央银行的发展
中央银行国有化：1945年法兰西银行、1946
年英格兰银行 立法形式确定中央银行职责：如1957年《德 意志联邦银行法》 世界性的金融合作加强了央行职能：如1994 年布雷顿森林国际金融会议后建立的IMF是 各国中央银行职能在世界范围内的扩展。
第一节 中央银行的产生与发展
第一节 中央银行的产生与发展
三、中央银行的完善—以联邦储备体系为例 1、组织结构
联邦储备委员会（Federal Reserve Board）
理事会还花大量时间管理银行，如审批银行 合并申请、监督银行的活动等。
第一节 中央银行的产生与发展
三、中央银行的完善—以联邦储备体系为例
1、组织结构 联邦公开市场委员会（Federal Open Market Committee—FOMC）
第一节 中央银行的产生与发展
三、中央银行的完善—以联邦储备体系为例 3、美联储的作用 当然，联储一般不愿反对由全国人民选出的 这个人，以便在国会的合法斗争中争取总统支 持。因此它被认为是“自身独立性的囚徒”，而 总统“与其说他一般能得到所希望的货币政策， 不如说他极少得到非常不满意的货币政策。”
第一节 中央银行的产生与发展
公开市场委员会每隔4—5周在华盛顿举行一次会 议讨论决定政策。 它的主要职责是进行公开市场业务，通过买卖政 府债券和银行票据来控制货币量。此外，它还对储 备体系在外汇市场上的活动进行指导。
第一节 中央银行的产生与发展
三、中央银行的完善—以联邦储备体系为例
1、组织结构 联邦储备银行（Federal Reserve Bank ）
第一节 中央银行的产生与发展
三、中央银行的完善—以联邦储备体系为例
货币银行学第七章
2020/3/24
24
7.3.3 中央银行的 负债业务
1、存款业务
集中商业银行和金融机构的存款准备金、其他金融机构、 外国存款以及特定机构和私人部门存款。
（1）存款准备金(deposit reserve) ：中央银行收存的一般 金融机构的存款。
形成存款准备金工具/满足流动性以及清偿能力要求
中央银行通过调整法定存款准备金率，可以影响金融机构的信
B．国家的银行
C．监管的银行
D．发行的银行
7、 下列（ ）是中国人民银行作为金融管理机构的首要任务。
A．制定货币政策及相关的金融管理法规和制度
B．代理国库
A
C．按照规定审批、监督、管理金融机构
D20．20/3组/24织联行清算
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中央银行建立的必要性 中央银行的性质和职能 中央银行独立性的基本内容 中央银行的主要业务
中央银行：稳定币值，解决通货膨胀、通货紧缩
2、中央银行的独立性是相对独立的
央行受政府部门监督指导/与政府部门合作/与政府的
经济政策目标一致
2020/3/24
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7.4.2 中央银行对政府保持独立性的原因 1、目标不同 政府：经济增长，偏重于扩张性政策 央行：追求物价稳定
2、避免政治性经济波动产生干扰 3、避免 财政赤字货币化
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二、中央银行的创立和发展 （一）中央银行的初创时期
自然演进式 瑞典银行/英格兰银行 创建式 美国联邦储备体系
1、瑞典银行：1656成立
1668改组为国家银行
1897年集中货币发行权
2020/3/24
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2、英格兰银行的演进
1694年成立（为政府筹集经费）
【精品课件】货币银行学第七章中央银行
– 1、不以营利为目的 – 2、不经营一般商业银行的业务 – 3、中央银行的资产具有最大流动性 – 4、定期公布业务状况 – 5、处于超然地位，具有相对独立性
第一节 中央银行概述 二、中央银行性质、类型和结构
（二）类型及结构 1、按中央银行的组织形式
– 单一型中央银行制度（专门独立） – 复合型中央银行制度（一身二任） – 跨国中央银行制（欧盟－欧洲中央银行） – 准中央银行制度（政府指定或授权某个机构）
– 3、国家对中央银行控制的加强
（1）中央银行国有化。政府出资购买私人手中的股份，把 中央银行完全控制在政府手中，以使他更好的为政府服务。
（2）制定新的银行法。明确中央银行的责任就是贯彻执行 货币金融政策，维持金融稳定。
第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展
（三）我国中央银行的发展
– 1905年户部银行（清末官商合办）（大清银行1908， 中国银行1912），清政府的官办银行－－中央银行 的萌芽
– 1、从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央 银行职能。
– 2、重新建立中央银行。
英格兰银行
世界上第一家真正发挥作用的中央银行是英格 兰银行
– 1694年成立， – 1844年货币发行特权， – 1854年成为英国票据清算中心， – 1872年成为其他银行的最终贷款人。
第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展
一、中央银行的产生与发展 二、中央银行的性质、类型与结构 三、中央银行的职能 四、中央银行的独立性及其影响
第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展
中央银行的含义
– 中央银行是指专门从事货币发行、专门办理对一
般银行的业务以及专门执行国家货币政策的银行。 – 各国名称不一：
第一节 中央银行概述 二、中央银行性质、类型和结构
（二）类型及结构 1、按中央银行的组织形式
– 单一型中央银行制度（专门独立） – 复合型中央银行制度（一身二任） – 跨国中央银行制（欧盟－欧洲中央银行） – 准中央银行制度（政府指定或授权某个机构）
– 3、国家对中央银行控制的加强
（1）中央银行国有化。政府出资购买私人手中的股份，把 中央银行完全控制在政府手中，以使他更好的为政府服务。
（2）制定新的银行法。明确中央银行的责任就是贯彻执行 货币金融政策，维持金融稳定。
第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展
（三）我国中央银行的发展
– 1905年户部银行（清末官商合办）（大清银行1908， 中国银行1912），清政府的官办银行－－中央银行 的萌芽
– 1、从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央 银行职能。
– 2、重新建立中央银行。
英格兰银行
世界上第一家真正发挥作用的中央银行是英格 兰银行
– 1694年成立， – 1844年货币发行特权， – 1854年成为英国票据清算中心， – 1872年成为其他银行的最终贷款人。
第一节 中央银行概述 一、中央银行产生和发展
一、中央银行的产生与发展 二、中央银行的性质、类型与结构 三、中央银行的职能 四、中央银行的独立性及其影响
第一节 中央银行概述 一、中央银行的产生与发展
中央银行的含义
– 中央银行是指专门从事货币发行、专门办理对一
般银行的业务以及专门执行国家货币政策的银行。 – 各国名称不一：
货币银行学,第七章 中央银行
笼的数量 事实上的长期无需清偿债务
2021/1/28
整理课件
25
2、代理国库
国库收付中心
2021/1/28
整理课件
26
3、各种存款
（1）政府和公共机构存款 （2）商业银行存款 存款准备金 活期存款 （3）其他金融机构存款
2021/1/28
整理课件
27
（4）其他
发行中央银行债券和票据 对外负债
2021/1/28
整理课件
4
2、一战前～二战结束
中央银行急剧发展时期 调节货币供应量，为商业银行服务 以1920年布鲁塞尔会议、1922年日内瓦国际
会议为契机
德国国家银行 奥地利国家银行 匈牙利国家银行 前苏联国家银行 智利国家银行
2021/1/28
整理课件
5
3、中国人民银行
People's Bank of China
1931年，中国共产党在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行， 次年开业．
1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立， 1949年迁入北京，并在各地迅速建立区行、分行、支行等
分支机构。 1969年9月，中国人民银行并入财政部，成为财政部所属
国际金融活动
2021/1/28
整理课件
20
三、中央银行的独立性
1、含义：中央银行在履行自身职责时， 法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动 的自主程度。
（1）中央银行应对政府保持一定的独立 性
（2）中央银行对政府的独立性是相对的 。
2021/1/28
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21
2、基本内容
（1）建立独立的货币发行制度，以维持 货币的稳定
2021/1/28
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2021/1/28
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25
2、代理国库
国库收付中心
2021/1/28
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3、各种存款
（1）政府和公共机构存款 （2）商业银行存款 存款准备金 活期存款 （3）其他金融机构存款
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（4）其他
发行中央银行债券和票据 对外负债
2021/1/28
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2、一战前～二战结束
中央银行急剧发展时期 调节货币供应量，为商业银行服务 以1920年布鲁塞尔会议、1922年日内瓦国际
会议为契机
德国国家银行 奥地利国家银行 匈牙利国家银行 前苏联国家银行 智利国家银行
2021/1/28
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3、中国人民银行
People's Bank of China
1931年，中国共产党在江西瑞金成立中华苏维埃国家银行， 次年开业．
1948年中国人民银行在河北省石家庄市成立， 1949年迁入北京，并在各地迅速建立区行、分行、支行等
分支机构。 1969年9月，中国人民银行并入财政部，成为财政部所属
国际金融活动
2021/1/28
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三、中央银行的独立性
1、含义：中央银行在履行自身职责时， 法律赋予或实际拥有的权力、决策和行动 的自主程度。
（1）中央银行应对政府保持一定的独立 性
（2）中央银行对政府的独立性是相对的 。
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2、基本内容
（1）建立独立的货币发行制度，以维持 货币的稳定
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货币银行学ppt第7章中央银行.pps
第七章中央银行第一节中央银行的产生和发展第二节中央银行的性质与职能第三节中央银行的业务活动第四节中央银行的支付清算第七章中央银行教学重点：①中央银行的产生和发展；②中央银行的职能；③中央银行的独立性问题；④中央银行的支付清算系统。
第一节中央银行的产生及发展一、中央银行的产生与发展（一）中央银行产生的客观必然性①统一银行券的发行；②集中票据交换和债务清算；③要有“最后贷款人”；④必须加强金融监管。
（二）中央银行产生的途径①演进型央行：由普通商业银行逐渐演变而来。
英格兰银行成立于1649年，1833年，由国会通过法案，规定英格兰银行发行的纸币为全国唯一的法偿货币。
1844年的银行法案，由限制其他商业银行发行货币的数量，这样，就赋予英格兰银行办独占的货币发行权。
至此，英格兰银行基本上垄断了银行券的发行权，从而确立了作为中央银行的地位。
⏹②创设型央行：直接设立的中央银行。
⏹美国联邦储备体系（Federal Reserve System，简称FRS）成立于1913年。
美国中央银行的建立是北部工业区域和各州自治势力妥协的结果，因此，美国联邦储备体系的特点是：全国划分为12个联邦储备区，每区设立1家联邦储备银行，联邦储备体系的活动通过这12家联邦储备银行进行。
⏹早期央行的特点：⏹政府的银行、发行银行⏹兼营商业银行的业务⏹私人股份银行或私人、政府合股银行⏹不完全具备干预和调节经济的功能（三）中央银行制度的普遍推行①1920年和1922年分别在布鲁塞尔和日内瓦召开的两次国际经济会议推动了中央银行制度的发展。
②以凯恩斯为代表的国家干预主义的诞生奠定了中央银行制度发展的理论基础。
（四）中央银行制度的强化①中央银行国有化趋势的加强②中央银行独立性的加强③中央银行宏观调控能力的加强④各国中央银行的金融合作的加强⏹现代央行的特点：⏹政府的银行、发行银行、银行的银行⏹中央银行国有化⏹干预和调节经济的功能加强⏹各国中央银行的国际金融合作二、中央银行制度的类型（一）单一的中央银行制度在一个国家内只建立一家统一的央行，使之全面、纯粹地行使央行的职能并领导全部金融事业的制度。
货币银行学之中央银行讲义课件(ppt52页).pptx
1694年根据国王特准法成立，资本额 120万英镑，是一家私人股份银行。 1844年通过的《皮尔条例》规定其有 垄断的货币发行地位，从而确立了英 格兰银行的中央银行地位。世界上， 真正最早全面发挥中央银行功能的银 行是英格兰银行。
补充：英格兰银行发展成为中央银行
1694年成立，最早的私立股份制银行。
5.央行对金融市场进行监管。
二、中央银行的职能
按中央银行在社会经济 中的地位划分
按中央银行的性质划分
1.发行的银行 2.银行的银行 3.政府的银行
1．调节职能 2．管理职能 3．服务职能
1-1.发行的银行
所谓发行的银行，是指中央银行拥有发行银行券的特权， 负责全国本位币的发行，并通过调控货币流通，稳定币值。
这一职能是指央行服务于社会和经济发展，供应货币 、调节货币量、管理货币流通的职能。
独占货币发行权 是央行控制全社 会货币量的基础 ，而通过对货币 供应量的控制， 央行即可实现对 宏观经济的控制 。
1.央行必须根据经济发展和商品流通扩 大的需要，保证及时供应货币。
2.央行必须根据经济运行状况，合理调 节货币数量，为经济发展创造良好的 货币环境。
美国联邦储备体系由联邦储 备理事会、联邦公开市场委 员会和12家地区性的联邦储
备银行构成。
12个联邦储备区各设有一 家联储银行，这些银行的 股份为本储备区内的联储 体系成员银行（一般为私
人商业银行）所持有。
二、中央银行制度的发展
中央银行的发展经历了2个阶段
1.普遍推行阶段 1844—1945
1920年布鲁塞尔会议建议： A.各国应建立中央银行； B.央行应摆脱政府控制→实行 稳定的金融政策。
2.管理途径特殊→通过金融财务业务
补充：英格兰银行发展成为中央银行
1694年成立，最早的私立股份制银行。
5.央行对金融市场进行监管。
二、中央银行的职能
按中央银行在社会经济 中的地位划分
按中央银行的性质划分
1.发行的银行 2.银行的银行 3.政府的银行
1．调节职能 2．管理职能 3．服务职能
1-1.发行的银行
所谓发行的银行，是指中央银行拥有发行银行券的特权， 负责全国本位币的发行，并通过调控货币流通，稳定币值。
这一职能是指央行服务于社会和经济发展，供应货币 、调节货币量、管理货币流通的职能。
独占货币发行权 是央行控制全社 会货币量的基础 ，而通过对货币 供应量的控制， 央行即可实现对 宏观经济的控制 。
1.央行必须根据经济发展和商品流通扩 大的需要，保证及时供应货币。
2.央行必须根据经济运行状况，合理调 节货币数量，为经济发展创造良好的 货币环境。
美国联邦储备体系由联邦储 备理事会、联邦公开市场委 员会和12家地区性的联邦储
备银行构成。
12个联邦储备区各设有一 家联储银行，这些银行的 股份为本储备区内的联储 体系成员银行（一般为私
人商业银行）所持有。
二、中央银行制度的发展
中央银行的发展经历了2个阶段
1.普遍推行阶段 1844—1945
1920年布鲁塞尔会议建议： A.各国应建立中央银行； B.央行应摆脱政府控制→实行 稳定的金融政策。
2.管理途径特殊→通过金融财务业务
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第
– 准中央银行制度（政府指定或授权某个机构）
七
章
中 央 银 行
2021/1/27
7－12
货
单一型中央银行制度（专门独立）
币 银
行
国家单独建立中央银行机构，使之全面、纯粹
学
行使中央银行职能的制度。
– 一元式，总分行制度，大多数国家
我国
– 二元式，中央和地方两级，地方中央银行有较高的
独立性即：
第
第 七 章 中 央 银 行
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7－9
第一节 中央银行概述
货
一、中央银行产生和发展
币 银
行
（三）我国中央银行的发展
学
– 1905年户部银行（清末官商合办）（大清银行1908， 中国银行1912），清政府的官办银行－－中央银行 的萌芽
– 1928年11月国民政府的中央银行－－最早以立法形 式成立，但并未垄断货币发行权。1942年7月才独家 垄断。（中、中、交和农）
英格兰银行世界上第一家中央银行（1694－1844年－1928） 鼻祖
瑞典国家银行（1656－1668－1897年）先驱
• 法兰西银行1800，芬兰银行1809，俄罗斯1860，德国 1875，日本1882，美国1913，
第 七
中央银行主要通过两条途径产生：
章
– 1、从众多的一般银行中逐渐分离出一家银行，专门行使中央
银行职能。
中
– 2、重新建立中央银行。
央 银
行
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7－6
货
英格兰银行
币 银
行
世界上第一家真正发挥作用的中央银行是英格
学
兰银行
– 1694年成立，
– 1844年货币发行特权，
– 1854年成为英国票据清算中心，
– 1872年成为其他银行的最终贷款人。
第 七
章
中 央 银 行
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学
– （1）银行券统一发行的需要
– （2）统一票据交换和清算的需要
– （3）对最终贷款人的需要
– （4）对金融管理机关的需要
– （5）政府对货币财富和银行的控制的需要
第 七
章
中 央 银 行
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7－5
第一节 中央银行概述
货
一、中央银行产生和发展
币 银
行
（二）中央银行的历史演变
学
– 1、初创时期（17c 末－19c70年代）
第七章 中央银行
教学要求：
1、了解中央银行产生和发展的历史进程； 理解中央银行的性质和特点；中央银行独 立性。
2、掌握中央银行的几种主要类型，并结 合中央银行的资产负债表分析中央银行的 职能；掌握中央银行的主要业务。
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1
本章目录
第一节 中央银行概述
第二节 中央银行主要业务
本章作业
（欧盟－欧洲中央银行）
币 银
行
由参加某一货币联盟的所有成员国联合组成的
学
中央银行制度。
如西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比货
币管理局等不发达国家，因为经济实力弱，自
己发行货币没有信用，而几个国家联合发行一
种货币。
第 七
欧洲中央银行，他是欧洲经济一体化的产物，
章
已经发行欧元，现任行长为杜伊森贝赫。
7－7
第一节 中央银行概述
货
一、中央银行产生和发展
币 银
行
– 2、中央银行成立的三次高潮
学
第一次：19世纪到第一次世界大战之前。
– 1800－1913，主要是当时发达的资本主义国家，如法国、德 国、美国等。
第二次：一战结束到二战期间。
– 1920年的布鲁塞尔会议促成了本次高潮。
第三次：二战后。
联邦中央银行制度，美国、德国
七 章
中 央 银 行
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7－13
货
复合型中央银行制度（一身二任）
币 银
行
指一个国家没有专门的中央银行，而是由一家
学
大银行集中央银行和商业银行的职能于一身。
计划经济体制下的时期采用。
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第 七 章 中 央 银 行
7－14
跨国中央银行制
货
第
– 主要是亚、非、拉广大的新独立国家。
七 章
中 央 银 行
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7－8
第一节 中央银行概述
货
一、中央银行产生和发展
币 银
行
– 3、国家对中央银行控制的加强
学
（1）中央银行国有化。政府出资购买私人手中的股份，把 中央银行完全控制在政府手中，以使他更好的为政府服务。
（2）制定新的银行法。明确中央银行的责任就是贯彻执行 货币金融政策，维持金融稳定。
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货 币 银 行 学
第 七 章 中 央 银 行
7－2
货
第一节 中央银行概述
币 银
行
一、中央银行的产生与发展
学
二、中央银行的性质、类型与结构
三、中央银行的职能
四、中央银行的独立性及其影响
第 七 章
中 央 银 行
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7－3
第一节 中央银行概述
货
一、中央银行的产生与发展
第 七 章
中
– 1948年12月新中国的中央银行－－中国人民银行。
央
– 1983年9月中国人民银行,专门行使中央银行职能
银 行
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7－10
第一节 中央银行概述
货
二、中央银行性质、类型和结构
币 银
行
（一）性质及特点
学
– 1、不以营利为目的
– 2、不经营一般商业银行的业务
– 3、中央银行的资产具有最大流动性
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7－16
第一节 中央银行概述
货
二、中央银行性质、类型和结构
币 银
行
2、中央银行的资本结构类型
学
国有、会员或私人股份所有、无资本所有、公私混合所有
3、中央银行的权力结构
决策、执行和监督权力统一于一个机构
中 央
银
行
2021/1/27Biblioteka 7－15准中央银行制度
货
（政府指定或授权某个机构）
币 银
行
只设置类似中银行的机构，或是把中央银行的
学
职能分别有几个机构共同执行。
– 如香港，货币发行由汇丰银行、渣打银行、中国银 行执行，货币政策的制定执行、金融监管则由金融 管理局执行。
– 新加坡等国也是
第
七
章
中 央 银 行
币 银
行
学
中央银行的含义
– 中央银行是指专门从事货币发行、专门办理对一
般银行的业务以及专门执行国家货币政策的银行。
– 各国名称不一：
国家银行、中央银行、储备银行、冠以国名
第
七
章
中 央 银 行
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7－4
第一节 中央银行概述
货
一、中央银行产生和发展
币 银
行
（一）中央银行产生的必要性
– 4、定期公布业务状况
– 5、处于超然地位，具有相对独立性
第 七
章
中 央 银 行
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7－11
第一节 中央银行概述
货
二、中央银行性质、类型和结构
币 银
行
（二）类型及结构
学
1、按中央银行的组织形式
– 单一型中央银行制度（专门独立）
– 复合型中央银行制度（一身二任）
– 跨国中央银行制（欧盟－欧洲中央银行）