中国平安保险新基本法共35页
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8 第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48 第二部分业务人员的xx……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本xx………….……………….49-49第二章 xx公积金………….………………………………50-50第三章基本xx补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54 第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98 第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98 第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102 第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115 第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141 第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、xx保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高xx品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安保险基本法31页
5
继续率奖金
6
1、继续率奖金奖高罚低 继续率计算公式
根据《个人寿险业务人员基本管理办法》（2019版） 继续率是指“第13个月年度保费继续率”，计算公式如下：
考察期间内出单之寿险新契约于生效
第13个月年度 后第十三个月实收保费(含附约)
保费继续率 = 考察期间内出单之寿险新契约保费 ×100%
3、继续率 ——管理津贴\部、组年终奖金与继续率相挂钩
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（1）、管理津贴与继续率挂钩
基准线：75%
• 主任/观察期主任/营业部经理管理津贴均与继续率直 接挂钩
• 奖励高继续率的主管，惩罚低继续率的主管 • 引导主管更加关注组员的新契约品质和团队继续率指 标的改善
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主任要重视小组继续率了!
管理津贴与小组继续率挂钩
《基本法》帮你提升续期收入 2019年版（B类）
阜阳中心支公司保费室 二00九年三月八日
1
长期服务奖 继续率奖金
2
长期服务奖
3
长期服务奖：
会员资格：凡推销并持续收取公司某一份寿险保单六年及六 年以上之保险费的业务人员，即可成为计划之长期服务会员。
长期服务奖金的缴纳：若业务人员当月FYC>=480元，公司 每月将以业务人员当月所收的本人所推销寿险保单之第六年 及六年以上之保单年度保险费的2%缴入本服务计划，作为该 业务人员所缴纳的长期服务奖金份额。
保单继续率：16500÷21500=76.7% 第二年度服务津贴：16500×12%=1980元 继续率奖金：1980 ×30%=594元 续期利益合计：1980+594=2574元
续期利益少了整整2844元, 减少了52.5%!
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情况三：2019年二月份小张除1件5000元和1件500元保单未收 回外，其余保单均按期缴纳续期保费，则小张可得续 期利益如下： 保单继续率： 16000÷21500=74.4% (＜74.9%) 第二年度服务津贴：16000×12%=1920元 继续率奖金：1920 ×0%=0元 续期利益合计：1920+0=1920元
平安保险新基本法
提升市场竞争力，扩大领先优势提升新人留存率，增进人力连续成长扶持队伍健康发展，保持队伍增长动力
5
基本法投入
房租
鼓励费用
培训费用
基本法解读－基本法是企业最大旳成本投入
23年基本法佣金投入37.5亿；23年基本法佣金投入42.0亿；23年基本法佣金投入52.4亿；23年基本法佣金投入62.9亿；23年基本法佣金投入75.5亿；23年基本法佣金发放突破100亿！
部人力×40%
25%（含）以上
不 限
完善FNA配额管理
旧版
新版
FNA配额管理
营业部配额
13
全市一至三季度FNA配额情况
14
提升Ⅳ类训练津贴
旧版
新版
Ⅳ类训练津贴
III类训练津贴
版本
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
NA训练津贴
IV
1-3月
≥ 300
400
320
≥ 600
650
520
≥ 1800
1000
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
旧版
新版
入司月份
当月FYC
FNA训练津贴
1-3月
≥ 300
500
≥ 600
800
≥ 1800
1200
4-6月
≥ 600
500
7-9月
≥ 700
500
FNA训练津贴领取时间延长至9个月，7-9月FYC考核要求只较4-6月增长100元，训练津贴不变； FNA 4－6月获取条件为新人自入司起三个月内转正，7－9月获取条件为新人自入司起六个月内转正。
平安人寿保险基本法
平安人寿保险基本法 The Standardization Office was revised on the afternoon of December 13, 202037《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………...……第三章业务人员的工作职责………….…………………；第四章业务人员日常管理…………….…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….……………….…………………5-48第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动………………...……………9-20 第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23 第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34 第五章业务人员的品质管理办法………….………………34-44 第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54 第一章业务人员的三项基本福利………….……………….49-49 第二章养老公积金………….………………………………50-50第三章基本养老补贴…………………………………………50-51第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………..……………….54-56第二章 A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章 B类机构业务人员待遇………..……………………70-84第四章 C类机构业务人员待遇…………..…………………84-98第四部分业务人员的考核……………………………..……98-141第一章考核基本规定……..……………….………………98-102第二章 A类机构业务人员考核…………...………………102-115第三章 B类机构业务人员考核…………….……………115-128第四章 C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………..…...……..…………141-141第六部分附件…….………………..…...…………………141-142第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安人寿保险基本法
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理 ........... •第一章总则 ....第二章业务人员的聘用及异动 ............... ………第三章业务人员的工作职责 .......... •................ ；第四章业务人员日常管理…………… . …………………；第五章业务人员的品质管理办法………… . ……………；第六章组织归属………… 《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………… . ……………… . ………………… 5-48 第一章总则…………………………. ………………………… 5-8第二章业务人员的聘用及异动……………… ... …………… 9-20 第三章业务人员的工作职责………… . …………………… 20-23 第四章业务人员日常管理…………… . …………………… 23-34 第五章业务人员的品质管理办法………… . ……………… 34-44 第六章组织归属…………………………….……………… 45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利 ......................... .49-49第二章养老公积金 ........................................... 50-50第三章基本养老补贴 .......................................... 50-51第四章长期服务奖 ............................................ 51-54第三部分业务人员的待遇 ..................................... 54-98第一章待遇基本规定 ..................... .. ........... .54-56第二章A类机构业务人员待遇…… ............................. 56-70第三章B类机构业务人员待遇 .......... ... .................... 70-84第四章C 类机构业务人员待遇………… .. ………………… 84-98 第四部分业务人员的考核…………………………….. …… 98-141第一章考核基本规定…… .. ……………… . ……………… 98-102 第二章A 类机构业务人员考核………… ... ……………… 102-115 第三章B 类机构业务人员考核…………… . …………… 115-128 第四章C 类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…… . ……………… .. …... …… .. ………… 141-141 第六部分附件…… . ……………… .. …... ………………… 141-142 第一部分基本管理第一章总则第二章第一条为开拓个人寿险市场，规范个人营销业务人员的招聘入司、工作职责、从业守则、日常管理、品质管理、薪酬待遇、业务考核、福利保障以及营销组织架构等规定，满足营销业务人员生涯规划，保证营销业务队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据《中华人民共和国保险法》（以下简称《保险法》）、《保险代理人暂行管理规定》特制定2005 年《个人寿险业务人员基本管理办法》（以下简称本办法）。
平安人寿保险基本法---精品模板
37《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理…………。
第一章总则……第二章业务人员的聘用及异动………………。
……第三章业务人员的工作职责…………。
…………………;第四章业务人员日常管理……………。
…………………；第五章业务人员的品质管理办法………….……………；第六章组织归属…………《个人寿险业务人员基本管理办法》平安第一部分基本管理………….………………。
…………………5—48 第一章总则………………………….…………………………5-8第二章业务人员的聘用及异动……………….。
……………9-20第三章业务人员的工作职责………….……………………20-23第四章业务人员日常管理…………….……………………23-34第五章业务人员的品质管理办法…………。
………………34-44第六章组织归属…………………………….………………45-48第二部分业务人员的福利……………………………………49-54第一章业务人员的三项基本福利………….………………。
49-49第二章养老公积金…………。
………………………………50—50 第三章基本养老补贴…………………………………………50—51 第四章长期服务奖……………………………………………51-54第三部分业务人员的待遇…………………………………54-98第一章待遇基本规定……………………。
……………….54—56 第二章A类机构业务人员待遇…….………………………56-70第三章B类机构业务人员待遇………。
.……………………70-84第四章C类机构业务人员待遇…………。
…………………84—98第四部分业务人员的考核……………………………。
.……98-141第一章考核基本规定…….。
………………。
………………98—102第二章A类机构业务人员考核…………。
………………102—115第三章B类机构业务人员考核…………….……………115—128第四章C类机构业务人员考核…………………………128-141第五部分附则…….………………。
平安《基本法》
4% 8% 12%
13%
14%
15%
16%
17%
18%
19%
20%
21%
各级业务主任－直接管理津贴
直接管理津贴=当月组FYC*C1*C2
C2：组继续率
组继续率 0-65% C2 50% 80% 100% 110% 115%
•规模与品质并重
65%（含）-75% 75%（含）-85% 85%（含）-90% 90%（含）以上
当月达成FYC 4,200以下 4,200（含）—7,000 7,000（含）—15,000 15,000（含）—30,000 30,000（含）—50,000 50,000（含）以上
部经理（C1） 5% 9% 13% 17% 20% 23%
高级经理（C1） 5% 9% 13% 17% 20% 23%
•季度奖只针对个人奖励部分
提升业务品质，重视客户服务 －继续率与管理利益和考核挂钩
•体现主管利Leabharlann 与职责相匹配，使主管更重视增员品质，提高业务员留存率 •体现高绩效、高报酬；高品质、高回报 •重视客户服务，同时获取更多转介绍的机会 •建立业务员的长期职涯规划，为公司创造价值， 为自己建立更好的寿险事业
达到领取条件的新人相当于佣金不打折
试用业务员－季度奖
季度月均FYC 比例
0 3% 5% 6% 9% 11%
•个人年终奖按季度发放 •更明确的目标管理 •所有业务员有得到奖金的机会 •计算方法： 季度奖＝季度累计FYC× 比例
低于1600 1600-2399 2400—3199 3200—3999 4000—5599 5600以上
当月领取的第二年度服务津贴×系数C
•领取继续率奖金的最低 为75% •继续率80%以下的系数 为30% •继续率越好，奖金越多 继续率
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16/50
【附】优才入司承诺书
17
17/50
一、新人底薪 二、增员奖 三、业务员分级管理 四、三年以上业务员福利及考核标准 五、主管直接管理津贴加入活动率系数 六、经理津贴加入活动率和新人占比系数
18/50
【增员奖变化】
旧：固定8%+500/1000
新：据新人月FYC达成按等级系数领取
注：增员利益整合新法已于2019年1月起实施
32/50
新法新机遇 祝各位再上新平台！
33/50
谢谢！
新基本法包含哪几方面？
1/50
一、新人底薪 二、增员奖 三、业务员分级管理 四、三年以上业务员福利及考核标准 五、主管直接管理津贴加入活动率系数 六、经理津贴加入活动率和新人占比系数
2/50
【新人底薪】
3/50
投放1：NA新人执行加强版训练津贴，每月最高提升 40%
旧版
NA
新版
2019年5月执行
以上, 新法下其直接管理津贴提升760-1060元/月,提升幅度15%
26/50
一、新人底薪 二、增员奖 三、业务员分级管理 四、三年以上业务员福利及考核标准 五、主管直接管理津贴加入活动率系数 六、经理津贴加入活动率和新人占比系数
27/50
经理津贴加入活动率、新人占比系数， 活动率65% 以上每月提高10%-22%
➢要求：2019年7月1日（含）之后入司的优才须做完全部测试题目
2、招募前职业要求及证明材料
➢要求：中小企业主或有固定职业且社会关系较好的职业（教师、医生、财务人员及公务员等） ➢证明材料：中小企业主需提供营业执照；固定工作人群须提供能证明从业的凭据（如教师证，医师证，财务 专业证书或单位证明等）、原单位证明人信息（机构依据证明人信息对新人身份及资质进行核实）
98250元！近10万年薪！
8/50
• “优才财补分担”是怎么回事？
9/50
• 1500（含）-2500 3300
• 2500（含）-5000
4200
• 3300-1500=1800 1800*30%=540 元
• 4200-2500=1700
10/50
优才招募标准？
11/50
优才招募标准
1、年龄在25-45周岁之间，大专及以上学历，LASS测试7分（须全部作答）及以上
•
特别关注考核标准了（千万别马虎哦）
主管： 1、加大增员力度，吸引优秀人才 2、做好基础管理，拿最高管理津贴 3、做一级业务员，提升团队士气，利益最大化， 做好榜样！
部门：部门群星入会率（大于等于15%）；部门活动率；部门新人占比
31/50
四个坚持
坚持 人力发展 坚持 保额销售 坚持 绩优经营 坚持 基础管理
4/50
投放2：FNA新人执行加强版训练津贴，每月最高提升 40%
旧版
FNA
新版
2019年5月执行
5/50
FNA新人每月签8000元护身福，月均收入过五千
（3200+2800）*3+（3200+2100）*3+
（3200+1400）*6=61500元
月均收入5125元，轻松超越深圳源自均工资6/50旧版
新版
经理津贴= 月部FYC × C1
FYC达成系数
2019年7月开始按新规则 计算经理津贴
28/50
• 解读新法三大模块 新人投放 绩优投放 管理经营
29/50
我们要做什么？
30/50
• 业务伙伴：1、做一级、二级业务员，拿自己的管理津贴
•
2、用“优才”计划吸引人才
•
3、三年以上业务员，福利提升了，也要
19/50
一、新人底薪 二、增员奖 三、业务员分级管理 四、三年以上业务员福利及考核标准 五、主管直接管理津贴加入活动率系数 六、经理津贴加入活动率和新人占比系数
20/50
正式及以上职级业务员实行分级管理，新增业绩津贴
2019年2季度实施分级考核，7月首次享受业绩津贴
21/50
一、新人底薪 二、增员奖 三、业务员分级管理 四、三年以上业务员福利及考核标准 五、主管直接管理津贴加入活动率系数 六、经理津贴加入活动率和新人占比系数
3、在当地生活时间要求及证明材料
➢要求：在当地生活至少一年以上 ➢证明材料：提供《居住证》、《户口本》等相关证明
4、招募前收入要求及证明材料
➢要求：招募前一年收入达到深圳市在职员工平均工资水平（以总部下发的数据为准） ➢证明材料：需要提供工资证明、纳税证明、银行流水帐等
12
12/50
优才管理要求
➢优才需遵循“526”原则
22/50
3年以上正式业务员四大福利保额及提高考核标准
旧版
新版
四大福利标准
✓件数要求： 季度月均1件
✓FYC要求： 季度月均 600 元
维持考核标准
2019年7月执行考核标准 （三季度考核）
✓件数要求：
季度累计 4 件
✓FYC要求：
季度月均 750 元
23/50
一、新人底薪 二、增员奖 三、业务员分级管理 四、三年以上业务员福利及考核标准 五、主管直接管理津贴加入活动率系数 六、经理津贴加入活动率和新人占比系数
13
13/50
• 526原则 • （5-5次事假；2-2次旷工；6-6次迟到或早退）
14/50
优才增员人资格获取要求
二季度采取定向制度： 经理、主管、准主任及群星
三季度采取资格制度： 5、6月必须增员1人及以上
15
15/50
配额管理：固定奖励+先到先得
16 营业部固定奖励配额＝当季度公司总配额×50%×营业部会员人数占比（营业部会员人数/群星入会率≥18%的营业部会员人数总和）
24/50
投放2：直接管理津贴加入活动率系数， 每月提高 10%-20%
旧版
新版
直接管理津贴= 月组FYC × C1 × C2
FYC达成系数 继续率系数
直接管理津贴=
月组FYC × C1 × C2 × C3
有效活动率系数
2019年7月开始，按新规计算直接管理津贴
25/50
测算2：12年41个小组，52%小组（公司为31%）的有效活动率在65%及
优才
7/50
护身福标准件助优才年薪近十万
优才新人每月一张护身福，保费8000元， 则入司一年内获得训练津贴总计：（4200+3150)*3+2100*6=34650元 加上FYC，则一年内两项收入：（7400+6350)*3+5300*6=73050元
月均收入6087.5元，轻松加入白领一族！
若达成护身福标准件，单张保费12500元，则一年内两项收入最高可达