防范打击非法集资课件
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2024版防范非法集资宣传教育ppt课件pptx
骗取他人财物。
非法行为
02
以高额回报为诱饵，诱骗亲朋好友加入非法集资活动，形成庞
氏骗局。
危害后果
03
导致家庭破裂、财产损失，严重影响社会稳定和人民群众安全
感。
05
宣传与教育
宣传渠道与方式
利用政府官方网站、微博、微信公众号等新媒体平台， 发布防范非法集资的宣传信息和案例。
在电视台、广播电台、报纸等传统媒体上开设专栏，定 期发布相关宣传内容。
防范非法集资宣传教育ppt课 件pptx
目录
• 非法集资概述 • 非法集资的常见手段 • 防范非法集资的措施 • 案例分析 • 宣传与教育 • 总结与展望
01
非法集资概述
定义与特点
定义
非法集资是指未经许可向公众集资，承 诺给予高回报的行为，通常涉及欺诈、 虚假宣传等手段。
高利诱惑
承诺给予远高于正常投资回报的高额利 息或利润。
总结防范非法集资的诱饵，骗取投资者资金，加强防范有 助于保护投资者合法权益。
维护金融秩序
非法集资扰乱金融市场秩序，加强防范有助于维护金融市场的稳 定和健康发展。
防范金融风险
非法集资容易引发金融风险，加强防范有助于降低系统性金融风 险的发生概率。
展望未来的发展趋势与挑战
公开宣传
通过媒体、推介会、传单、短信等途径 向社会公开宣传。
面向不特定对象
集资对象为社会公众，即社会不特定人 群。
非法集资的危害
01
经济损失
参与非法集资的投资者往往面临 资金损失的风险，甚至可能血本
无归。
02
社会不稳定
非法集资容易引发群体性事件， 影响社会稳定和公共安全。
03
金融秩序扰乱
2024年非法集资(课堂PPT)
案例二：中晋系非法集资案
中晋系通过设立多家空壳公司 ，虚构债权、股权等投资项目 ，以高收益为诱饵进行非法集 资。
该案涉及投资者众多，涉案金 额特别巨大，社会影响恶劣。
中晋系实际控制人徐勤等人被 依法追究刑事责任。
案例三：钱宝网非法集资案
钱宝网通过发布虚假广告、虚构 投资项目等方式，以高额回报为
诱饵进行非法集资。
损害投资者利益
非法集资往往承诺高额回报，吸引投 资者参与，但最终往往无法兑现承诺 ，导致投资者损失惨重。
总结非法集资的危害与防范方法
• 诱发社会不稳定因素：非法集资涉及人数众多，资金规模巨大，一旦出现问题，容易引发群体事件，影响社会稳定。
总结非法集资的危害与防范方法
加强宣传教育
通过媒体、宣传册、讲座等形式，向公众普及非 法集资的危害和识别方法，提高公众防范意识。
了解投资项目的盈利模式、市场前景 、竞争状况等，评估项目的风险和潜 在收益。
查询相关证照
查看投资项目所属公司是否具备相应 的营业执照、金融许可证等证照，确 保公司是合法经营的。
关注资金流向，避免被骗取资金
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
监管部门对非法集资的打击措施
加强监管力度
通过定期巡查、专项检查等方式，及时发现和处置非法集资行为 。
强化风险监测
运用大数据、人工智能等技术手段，对金融市场进行实时监测和 预警。
严厉打击违法行为
对查实的非法集资行为，依法予以取缔，并追究相关人员的法律 责任。
加强投资者教育，提高风险防范意识
普及金融知识
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全
防范非法集资宣传打击非法集资远离金融诈骗课件PPT
支付结算、信贷等 金融服务时，被不 法分子利用，虚假 宣称与银行是“合 作单位”。
银行金融机构有业 务往来的企业或个 人涉嫌非法集资导 致的外部风险。
第二部分
非法集资的基本特征
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
防范打击非法集资远离金融诈骗
prevent and crack down on illegal fund raising and keep away from financial fraud prevent and crack down
1 非法集资的基本定义 2 非法集资的基本特征 3 非法集资的主要形式 4 非法集资的常见手段 5 非法集资的社会危害 6 非法集资的法律处罚
04
非法集资的常见手段
承诺高额回报,编造虚假项目
不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神 话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与 集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承 诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金 或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。不法分 子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家 产业政策、开展创业创新等幌子。
06
非法集资的法律处罚
以非法占有为目的，使用诈骗方 法非法集资，数额较大的，处五 年以下有期徒刑或者拘役，并处 二万元以上二十万元以下罚金。
数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑并 处五万元以上五十万元以下罚金。
处十年以上有期徒刑或者无期徒 刑，并处五万元以上五十万元以 下罚金或者没收财产。
防范和处置非法集资风险教育宣导ppt课件
动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位
防范打击非法集资，人人有责
对社会来说 二是涂改公司票据或废旧单证，收取资金的行为。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
目前，此案还在审理中。
的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为.
五是违规销售非保险金融产品，或与理财产品做简单对比，向客户承诺高于保险产品本身收益的高额回报的行为
（一）中国保险行业最大的 非法集资案
涉案人出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
--为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、 税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采 取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。
（三）手段及表现形式3/3
5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击
--不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用 代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、 MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查， 便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（如 P2P网络借贷-东方神投、庞氏骗局）
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定
对公司来说 为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
(一)保险类非法集资风险趋势
防范打击非法集资课件
非法集资活动具有很大的社会危害性。
一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。
二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。
三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大量社会治安问题，严重影响社会稳定。
非法集资防范措施
谢 谢！
1、非法发行有价证券。 2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。 3、非法发行会员卡、会员证。 4、对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置权。 5、利用民间会社形式进行非法集资。 6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。 7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。 8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。 9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。 10、教育储备金。 11、地方政府发行或变相发行地方政府债权。等等。
这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。
五、参与非法集资形成的风险及损失承担
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪 非法吸收公众存款罪 非法经营罪 合同诈骗罪 擅自发行股票、公司、企业债券罪 组织、领导传销活动罪 没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，在投资时，应向工商等相关部门全面了解对方公司的经营、法人等情况，辨析真伪，尤其是对那些“高额回报”“快速致富”投资项目进行冷静分析，切勿轻易相信，以防上当。 正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法，从事的集资活动是否获得相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺固定的高额回报；是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，公众一定要认真识别，谨慎投资。
防范非法集资公益宣传新版ppt
第四步：跑路
典型非法集资活动“四部曲”
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
如何防范非法集资
等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
1、装点公司门面，营造实力假象。
2、编造投资项目，打消群众疑虑。
非法集资常见套路
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！
典型非法集资活动“四部曲”
不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。
防范非法集资的“四看三思等一夜”法
一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。
如何防范非法集资
等一夜。遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。
从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。
1、装点公司门面，营造实力假象。
2、编造投资项目，打消群众疑虑。
非法集资常见套路
不法分子把在地方股交中心挂牌吹成上市，把在美国OTCBB市场挂牌混淆是在纳斯达克上市；有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
一要理性，不要侥幸。天上不会掉馅饼，掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线，想想自己懂不懂，比比风险大不大，看看收益水平合不合实际，问问家人朋友怎么看，不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼！二要稳健，不要冒险。高收益意味着高风险，还可能是投资骗局，投一次就血本无归！要合理评估自身承受能力，审慎确定风险承担意愿，不冒险投资！三要警惕，不要盲目。“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠，一定要警惕、警惕、再警惕！多留个心眼儿，绝不要听风就是雨，盲目“随大流”投资！
防范和打击非法集资PPT课件
防范和打击非法集资
上海分公司 风险管控部
2015年5月
1
目录
一、非法集资概述 二、非法集资与民间借贷 三、典型案件分析 四、参与非法集资形同赌博
非法集资的定义及类型
1、定义 非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过不正
当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。
第3页
非法集资的定义及类型
第10页
非法吸收公众存款罪 个人---20万元，单位—100万元
个人---30人，单位---150人 存款人直接经济损失数额： 个人---100万元，单位---500万元 造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
个பைடு நூலகம்---100万元，单位---500万元
个人---100人，单位---500人
存款人直接经济损失数额： 个人---50万元，单位---250万元 造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的
第8页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
与非法吸收公众存款罪不同，集资诈骗罪是以非 法占有集资款为目的。
集资诈骗罪两大特征： 一是以非法为目的，即借钱不还； 二是违背诚信，使用诈骗手法，即捏造事实、隐 瞒真相。
第9页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
类别 追究刑 事责任
数额巨大或者 有其他严重情 节
第6页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。
上海分公司 风险管控部
2015年5月
1
目录
一、非法集资概述 二、非法集资与民间借贷 三、典型案件分析 四、参与非法集资形同赌博
非法集资的定义及类型
1、定义 非法集资是指公司、企业、个人或其他组织，违反法律、法规，通过不正
当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。
第3页
非法集资的定义及类型
第10页
非法吸收公众存款罪 个人---20万元，单位—100万元
个人---30人，单位---150人 存款人直接经济损失数额： 个人---100万元，单位---500万元 造成恶劣社会影响或者其他严重后果的
个பைடு நூலகம்---100万元，单位---500万元
个人---100人，单位---500人
存款人直接经济损失数额： 个人---50万元，单位---250万元 造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的
第8页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
与非法吸收公众存款罪不同，集资诈骗罪是以非 法占有集资款为目的。
集资诈骗罪两大特征： 一是以非法为目的，即借钱不还； 二是违背诚信，使用诈骗手法，即捏造事实、隐 瞒真相。
第9页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
类别 追究刑 事责任
数额巨大或者 有其他严重情 节
第6页
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的； （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的； （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的； （八）以投资入股的方式非法吸收资金的； （九）以委托理财的方式非法吸收资金的； （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的； （十一）其他非法吸收资金的行为。
防范非法集资教育宣传课件(销售人员篇)
20XX
销售人员篇
目录
01 非法集资的特征及表现形式 02 非法集资的常见手段及案例 03 保险领域非法集资的特点 04 非法集资的社会危害 05 从事非法集资活动的法律处罚
01 非法集资的特征及表现形式
什么是非法集资：
一般而言，非法集资是指是指单位 或者个人未依照法定的程序经有关部门 批准，以发行股票、债券、彩票、投资 基金证券或者其他债权凭证的方式向社 会公众筹集资金，并承诺在一定期限内 以货币、实物及其他利益等方式向出资 人还本付息给予回报的行为。
隐蔽性 4
以合法形式掩 盖其非法集资 的性质。
01 非法集资的特征及表现形式
借着“民营银行”、“微 商”等当前热门话题为突 破口。
非法集资的表现形式
推销纪念币、邮票等收 藏品，并承诺在今后会 高价回购
非融资性担保企业 以开展担保业务为 名非法集资。
非法 集资
以“养老地产”的名义， 邀请加盟投资等。
电
过程之中疑问现， 随时可以来致电。
官网电话最靠谱，
提高警惕防被骗。
结束语
珍惜自己的血汗钱， 保卫父母的养老钱， 守住子女的读书钱， 拒绝高利诱惑，远离非法集资。
谢 谢观 赏
02 非法集资的常见手段及案例
非法集资的常见手段
以虚假宣 传造势
不法分子为了骗取信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方 式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用网络虚拟 空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博 客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗 取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭 网站，携款潜逃。
销售人员篇
目录
01 非法集资的特征及表现形式 02 非法集资的常见手段及案例 03 保险领域非法集资的特点 04 非法集资的社会危害 05 从事非法集资活动的法律处罚
01 非法集资的特征及表现形式
什么是非法集资：
一般而言，非法集资是指是指单位 或者个人未依照法定的程序经有关部门 批准，以发行股票、债券、彩票、投资 基金证券或者其他债权凭证的方式向社 会公众筹集资金，并承诺在一定期限内 以货币、实物及其他利益等方式向出资 人还本付息给予回报的行为。
隐蔽性 4
以合法形式掩 盖其非法集资 的性质。
01 非法集资的特征及表现形式
借着“民营银行”、“微 商”等当前热门话题为突 破口。
非法集资的表现形式
推销纪念币、邮票等收 藏品，并承诺在今后会 高价回购
非融资性担保企业 以开展担保业务为 名非法集资。
非法 集资
以“养老地产”的名义， 邀请加盟投资等。
电
过程之中疑问现， 随时可以来致电。
官网电话最靠谱，
提高警惕防被骗。
结束语
珍惜自己的血汗钱， 保卫父母的养老钱， 守住子女的读书钱， 拒绝高利诱惑，远离非法集资。
谢 谢观 赏
02 非法集资的常见手段及案例
非法集资的常见手段
以虚假宣 传造势
不法分子为了骗取信任，在宣传上往往一掷千金，采取聘请明星代言、 在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方 式，加大宣传力度，制造虚假声势，骗取社会公众投资。利用网络虚拟 空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博 客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，骗 取社会公众投资。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭 网站，携款潜逃。
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至善至诚 传递幸福
二、非法集资的具体特征
（1）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。 （2）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。 （3）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。 （4）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。 （5）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只
负责组织协调工作。
•
这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。
至善至诚 传递幸福
六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
（一）集资诈骗罪 （二）非法吸收公众存款罪 （三）非法经营罪 （四）合同诈骗罪 （五）擅自发行股票、公司、企业债券罪 （六）组织、领导传销活动罪 （七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
防范、打击非法集资
至善至诚 传递幸福
目录
一、什么是非法集资 二、非法集资的特征 三、非法集资的主要手段 四、非受到的法律处罚 七、非法集资防范措施
至善至诚 传递幸福
一、什么是非法集资
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问 题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经 有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其 他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以 货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
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三、非法集资的主要手段
1、非法发行有价证券。 2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。 3、非法发行会员卡、会员证。 4、对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置权。 5、利用民间会社形式进行非法集资。 6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。 7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。 8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。 9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。 10、教育储备金。 11、地方政府发行或变相发行地方政府债权。等等。
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五、参与非法集资形成的风险及损失承担
•
根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承
担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和
其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，
予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款
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四、非法集资的社会危害
• 非法集资活动具有很大的社会危害性。 • 一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手
段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收 回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 • 二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。 • 三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往 往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大 量社会治安问题，严重影响社会稳定。
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七、非法集资防范措施
1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上 不会掉馅饼”，在投资时，应向工商等相关部门全面了解对方公司的经营、法人 等情况，辨析真伪，尤其是对那些“高额回报”“快速致富”投资项目进行冷静 分析，切勿轻易相信，以防上当。 2、正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法，从事的集资活动是否获得 相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺固定的高额回报；是 否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着 巨大风险。参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些 单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，公 众一定要认真识别，谨慎投资。
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谢 谢！
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二、非法集资的具体特征
（1）承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。 （2）编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。 （3）混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。 （4）装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。 （5）利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
的，应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只
负责组织协调工作。
•
这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。
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六、从事非法集资活动会受到的法律处罚
（一）集资诈骗罪 （二）非法吸收公众存款罪 （三）非法经营罪 （四）合同诈骗罪 （五）擅自发行股票、公司、企业债券罪 （六）组织、领导传销活动罪 （七）没收违法所得、罚款、责令停业整顿、取缔机构等行政处罚
防范、打击非法集资
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一、什么是非法集资 二、非法集资的特征 三、非法集资的主要手段 四、非受到的法律处罚 七、非法集资防范措施
至善至诚 传递幸福
一、什么是非法集资
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问 题的通知》规定，非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经 有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其 他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以 货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。
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三、非法集资的主要手段
1、非法发行有价证券。 2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。 3、非法发行会员卡、会员证。 4、对物业、地产等资产进行等份化，出售份额处置权。 5、利用民间会社形式进行非法集资。 6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。 7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。 8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。 9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。 10、教育储备金。 11、地方政府发行或变相发行地方政府债权。等等。
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五、参与非法集资形成的风险及损失承担
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根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承
担，而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和
其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，
予以没收，就地上缴中央金库。经人民法院执行，集资者仍不能清退集资款
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四、非法集资的社会危害
• 非法集资活动具有很大的社会危害性。 • 一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手
段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者很难收 回资金，严重者甚至倾家荡产、血本无归。 • 二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序，极易引发社会风险。 • 三是非法集资容易引发社会不稳定，严重影响社会和谐。非法集资往 往集资规模大、人员多，资金兑付比例低，处置难度大，容易引发大 量社会治安问题，严重影响社会稳定。
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七、非法集资防范措施
1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上 不会掉馅饼”，在投资时，应向工商等相关部门全面了解对方公司的经营、法人 等情况，辨析真伪，尤其是对那些“高额回报”“快速致富”投资项目进行冷静 分析，切勿轻易相信，以防上当。 2、正确识别非法集资活动。主要看主体资格是否合法，从事的集资活动是否获得 相关的批准；是否是向社会不特定对象募集资金；是否承诺固定的高额回报；是 否以合法形式掩盖其非法集资的性质。 3、增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着 巨大风险。参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些 单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，公 众一定要认真识别，谨慎投资。
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