浦发银行优质客户管理系统客户需求分析毕业论文

台州商业银行数据仓库项目客户需求分析

台州商业银行数据仓库

需求分析

版本：0.1

深圳市奥尊电脑有限公司

9/21/2017

毕业设计（论文）原创性声明和使用授权说明

原创性声明

本人郑重承诺：所呈交的毕业设计（论文），是我个人在指导教师的指导下进行的研究工作及取得的成果。尽我所知，除文中特别加以标注和致谢的地方外，不包含其他人或组织已经发表或公布过的研究成果，也不包含我为获得及其它教育机构的学位或学历而使用过的材料。对本研究提供过帮助和做出过贡献的个人或集体，均已在文中作了明确的说明并表示了谢意。

作者签名：日期：

指导教师签名：日期：

使用授权说明

本人完全了解大学关于收集、保存、使用毕业设计（论文）的规定，即：按照学校要求提交毕业设计（论文）的印刷本和电子版本；学校有权保存毕业设计（论文）的印刷本和电子版，并提供目录检索与阅览服务；学校可以采用影印、缩印、数字化或其它复制手段保存论文；在不以赢利为目的前提下，学校可以公布论文的部分或全部内容。

作者签名：日期：

目录

1.概述 (2)

2.财务分析需求 (2)

2.1. 资产业务分析 (2)

2.1.1. 资产规模增长情况分析 (2)

2.1.2. 资产增量变动情况分析 (3)

2.1.3. 资产结构变动情况分析 (3)

2.1.4. 贷款资产专项统计 (5)

2.1.4.1. 按贷款期限分类 (5)

2.1.4.2. 按贷款方式分类 (5)

2.1.4.3. 按贷款行业分类分析 (6)

2.1.4.4. 按贷款利率分类 (7)

2.1.4.5. 按到期日统计 (8)

2.1.5. 按日计表科目统计每项资产的日均余额 (9)

2.2. 负债业务分析 (9)

2.2.1. 负债规模增长情况分析 (9)

2.2.2. 负债增量变动情况分析 (10)

2.2.3. 负债结构变动情况分析 (10)

2.2.4. 存款负债专项统计 (11)

2.2.4.1. 按存款来源分类 (11)

2.2.4.2. 按存款期限分类 (12)

2.2.4.3. 按存款利率分类 (13)

2.2.4.4. 按到期日统计 (15)

2.2.4.5. 按日计表科目统计每项负债的日均余额 (16)

2.3. 所有者权益分析 (16)

2.3.1. 所有者权益规模增长情况分析 (16)

2.3.2. 所有者权益增量变动情况分析 (17)

2.3.3. 所有者权益结构变动情况分析 (18)

2.4. 财务收支分析 (19)

2.4.1. 收支规模增长情况分析 (19)

2.4.2. 收支增量变动情况分析 (20)

2.4.3. 当期（本月、本季度或半年度）收支情况分析 (21)

2.4.4. 收支结构变动情况分析 (22)

2.4.5. 财务收支计划完成情况分析 (23)

2.5. 财务比率分析 (24)

3.资金计划分析需求 (26)

3.1. 资金头寸统计 (26)

3.2. 资产负债管理指标 (28)

3.3. 现金管理 (30)

3.3.1. 结算备付金统计 (30)

3.3.2. 库存现金统计分析 (30)

3.3.2.1. 即时余额统计 (30)

3.3.2.2. 日均余额统计 (31)

3.3.3. 业务量统计 (32)

3.4. 票据贴现业务统计 (32)

3.4.1. 按种类统计 (32)

3.4.2. 按利率统计 (33)

3.4.3. 按到期日统计 (33)

3.4.4. 按金额大小查询统计 (34)

版本历史

主要修改作者版本

1.概述

本文档详细描述台州商业银行各业务部门的需求。包括财务部、计划部、客户服务部等。通过与各业务部门的业务人员、技术人员的交流、沟通，通过分析各业务部门现有的报表。整理、分析各业务部门需求的数据来源、计算指标、分析角度、数据展示方式等。

随着与业务人员的不断接触、交流、沟通、论证，对业务部门需求分析部分要及时调整、细化。

完善的需求分析文档是系统功能设计的基础。

2.财务分析需求

财务分析由财务部门提出，以现有的财务分析报表为基础。主要从资产业务分析、负债业务分析、所有者权益分析、财务收支分析、财务比率分析五方面进行分析

2.1. 资产业务分析

2.1.1.资产规模增长情况分析

分析角度：

机构（总行、支行、网点），时间（月、季、年）

分析指标：

与上期比较，计算增长量和增长幅度。

与上年同期比较，计算增长量和增长幅度。

与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算增长幅度的差异。

与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算增长幅度的差异。

报表格式：

资产规模增长情况分析表

年月单位：万元

图形格式：

根据每月的日均情况画出相应的折线图。

数据来源：

业务系统的科目日结表

2.1.2.资产增量变动情况分析

分析角度：

机构（总行、支行、网点），时间

分析指标：

与上期比较，计算增量变动量和变化差异。

与上年同期比较，计算增量变动量和变化差异。

与当期全行平均增幅（和上期比较）相比，计算本行增量变化差异。

与当期全行平均增幅（和上年同期比较）相比，计算本行增量变化差异。

报表格式：

资产增量变动情况分析表

年月单位：万元

图形格式：

数据来源：

业务系统的科目日结表

2.1.

3.资产结构变动情况分析

分析角度：