经纪业务作业规范系列培分解
房地产经纪业务操作规程模版
以下是一个可能的房地产经纪业务操作规程模板，供参考使用：房地产经纪业务操作规程1. 引言-本规程旨在规范房地产经纪公司的经纪业务操作，保障客户权益，维护经纪业务的合法、规范运作。
2. 组织结构-描述房地产经纪公司的组织结构，明确各部门职责和协作关系。
3. 经纪人管理-招聘标准：对经纪人招聘条件进行规定，包括资质要求、专业能力等。
-岗位职责：明确各类经纪人的具体岗位职责和工作任务。
4. 业务流程-客户接待：描述客户来访时的接待流程和服务标准。
-房源信息收集与管理：规定房源信息的收集渠道、录入标准和管理流程。
-客户需求分析：说明如何准确了解客户需求，进行个性化服务。
-房屋展示与推介：规定房屋展示的流程和注意事项，维护房屋安全和客户利益。
-成交洽谈与协助：规范成交洽谈的程序，保障交易合法、公平。
-合同签署与备案：规定合同签署的程序，确保经纪合同的合法性和备案手续。
5. 信息管理-客户信息管理：客户信息的收集、存储、利用和保护措施。
-房源信息管理：房源信息的采集、发布、更新和保密原则。
6. 服务质量控制-服务标准：规定服务质量的评估标准和要求。
-投诉处理：明确客户投诉的处理程序，及时回应客户反馈。
7. 合规管理-法律法规遵守：明确经纪业务的合规要求，确保业务操作符合法律法规。
-道德规范：规定经纪人的职业操守和道德标准，维护行业良好形象。
8. 培训与考核-培训计划：描述经纪人的培训内容和计划安排。
-考核机制：规定经纪人的考核方式和标准。
9. 文件管理-文件归档：规定相关业务文件的归档时间、方式和管理要求。
10. 附则-其他需要说明的事项或特殊情况。
以上模板可根据实际情况进行调整和补充，以满足具体房地产经纪公司的业务操作规程需求。
同时，在编制和使用过程中，应充分考虑国家相关法律法规的要求，并注重实际操作的合理性和可行性。
经纪人业务标准化操作程序
经纪人标准化业务操作程序面对买方的时候，如果没有自己的销售系统，不知不觉就会被对方牵着鼻子走。
-----大卫.山德勒*（张雁）——————优秀的经纪人的基本素质优秀经纪人的必备条件同情心：能设身处地为客户着想自我驱动力：有迫切促成交易的个人需求精力充沛、充满自信、渴望成功、勤奋执着一、优秀经纪人的专业素质（一）专业素质1、了解公司的发展状况、企业文化、理念、未来发展2、了解房地产行业及其相关法律法规、建筑行业、金融行业基本知识及行业动态3、了解全市商业、地理、人口分布概况、小区及楼盘的分布4、了解顾客特性及消费心理5、了解市场营销的相关内容（二）综合能力1、敏锐的洞察能力2、语言运用能力——态度要好，要有诚意——要突出谈话重点及要点——表达要恰当、语气要委婉——语调要柔和、语速要舒缓——要通俗易懂，配合气氛——不要夸大其词、留有余地3、谈判、社交能力——交往使人愉快的能力——处理异议争端的能力——控制交往氛围的能力——坚持原则的能力4、良好品质——忠实、热诚、可靠——热爱本职工作——良好的人际关系——善于配合协调——独立工作能力——服从管理——具有创造性——达成业绩目标——虚心求教，不断提升（二）应克服的痼疾一次成功的到访接待，实际上是一系列技巧、经验支持的结果，是一个系统工程。
在这个工程里的任何细微处出现问题都会影响到其他方面，而导致失败或不完全成功，所以，经纪人应好好检讨总结，避免不恰当的接待方式养成的痼疾。
1、言谈过于运用专业术语。
有些经纪人习惯用书面化、理论的叙述进行介绍，或推荐的房源根本不适合客户的职业、收入及居住要求，让客户感觉其操作性不强，因此使交易不能达成。
2、喜欢打断客户谈话、随时反驳如果我们不断打断客户谈话，并对每个客户异议都进行反驳，会使我们失去在最合适时间内找到客户真正的异议的机会，（客户未说出口的真正理由才值得我们努力去探求）而当这种反驳不附有建议性提案，反驳仅是逞一时口舌之利，导致客户恼怒，中断谈话。
经纪业务运营平台V20_系统架构培训(463)
MQ Unix
小型机 ORACLE
.NET
技术层
UF20典型架构-模块子系统划分
柜台台系系统统
清 订单单
算 账户
报 表 资产
申报
回报
经营 管理
订单
账户 存管
清算
UF20典型架构-基于FBase2.0的ESB
交易节点 [普通交易]
交易节点 [VIP交易]
账户管理 系统
统一清算 系统
经营管理 系统
普通交易
SWIFT (Net wo rk)
SWIFT (Reg. Authority)
ASB
Registration Authority
Agreement to make ISO 15022 “XML Aw are”
Ow nership Stake
ISO Standards CFI
Part of ISIN
CUSIP SEDOL
GTS
London Treasury
P&S
New York Sales Credit
Risk Systems
IDQ
New York Branch
Reporting
Capital Imp.
New York
Legal Reporting
New York
Reporting
New York Fed. & Swiss Capital Reps.
UF20典型架构-账户开户业务
③ ①④
②
非交易类功能一律 转发到主节点处理!
UF20典型架构-资金转账业务
③①
②
非交易类功能一律 转发到主节点处理!
UF20典型架构-证券交易业务
经纪业务管理办法
经纪业务管理办法经纪业务作为市场经济中的重要组成部分，对于促进交易、优化资源配置、推动经济发展具有重要意义。
为了规范经纪业务的运作，保障各方的合法权益，提高经纪服务的质量和效率，特制定本管理办法。
一、总则（一）本办法旨在明确经纪业务的定义、范围、原则和目标，为经纪业务的开展提供基本的规范和指导。
（二）经纪业务是指经纪人在市场交易中，为促成他人交易而提供的居间、代理等服务活动。
（三）经纪业务应遵循合法、公平、诚信、保密的原则，维护市场秩序，保护交易各方的合法权益。
（四）本办法适用于各类经纪机构和经纪人从事的经纪业务活动。
二、经纪机构和经纪人的资格认定（一）经纪机构应具备相应的注册资本、固定的经营场所、专业的从业人员等条件，并依法取得营业执照。
（二）经纪人应具备相应的专业知识、从业经验和良好的信誉，通过相关培训和考试，取得经纪从业资格证书。
（三）经纪机构和经纪人应定期进行资格审查和更新，确保其持续符合资格要求。
三、经纪业务的流程和规范（一）信息收集与核实经纪人应收集交易双方的相关信息，包括但不限于身份信息、交易需求、交易条件等，并对其真实性和合法性进行核实。
（二）居间撮合经纪人应根据交易双方的需求和条件，积极促成双方达成交易意向，并协助双方进行沟通和协商。
（三）合同签订经纪人应协助交易双方签订合同，确保合同条款清晰、明确、合法，符合双方的意愿。
（四）资金结算经纪人应按照合同约定，协助交易双方进行资金结算，确保资金安全、准确、及时到账。
（五）售后服务经纪人应在交易完成后，为交易双方提供必要的售后服务，协助解决可能出现的问题。
四、经纪业务的风险管理（一）信用风险经纪机构和经纪人应建立健全信用评估体系，对交易双方的信用状况进行评估和跟踪，防范信用风险。
（二）市场风险关注市场动态，对可能影响交易的市场因素进行分析和预测，及时调整经纪策略，降低市场风险。
（三）法律风险加强法律法规的学习和研究，确保经纪业务的开展符合法律法规的要求，避免法律风险。
经纪业务学习教材
监管政策对经纪业务的影响与机遇
监管政策的影响
监管政策的变化对经纪业务的发展产生重要影响。例如，监管机构可能会对经 纪业务的准入门槛、经营范围、风险管理等方面进行规定和限制，影响经纪业 务的经营和发展。
监管政策的机遇
在严格的监管环境下，经纪业务也可能会面临一些发展机遇。例如，监管机构 可能会对经纪业务的合规要求、风险管理等方面进行加强和支持，为经纪业务 的发展提供更多的保障和支持。
成功案例二：某基金公司投资组合策略分析
1 2 3
背景介绍
某基金公司为了提高投资组合的收益和风险控制 能力，对现有投资组合策略进行了深入分析。
策略分析
该公司通过对市场趋势、风险偏好、资产配置等 方面的分析，制定了更加科学合理的投资组合策 略。
总结
某基金公司的投资组合策略分析表明，科学合理 的投资组合策略可以提高收益并有效控制风险。
经纪业务未来发展
06
与展望
金融融科技的发展为经纪业务提供了新的技术手段和解决方案 ，包括人工智能、大数据分析、区块链等。这些技术的应用 有助于提高经纪业务的效率、降低成本、改善客户体验等。
金融科技的前景
随着技术的不断进步和创新，金融科技在经纪业务中的应用 前景广阔。未来，金融科技可能会为经纪业务带来更多的智 能化、个性化、自动化的服务，推动经纪业务的进一步发展 。
THANKS.
学习如何根据个人投资目标、风险承受能力 和市场行情制定投资策略。
投资组合调整
掌握如何根据市场变化和投资目标调整投资 组合，以达到最优的投资效果。
风险管理
了解风险管理的基本原理和方法，如分散投 资、止损等，以降低投资风险。
投资绩效评估
学习如何评估投资组合的绩效，包括收益、 风险和相关性等方面。
中泰证券经纪业务操作规程
中泰证券经纪业务操作规程中泰证券经纪业务操作规程第一章总则第一条为规范中泰证券经纪业务的运作，保护投资者的合法权益，根据有关法律、法规和规章制度，制定本规程。
第二条本规程适用于中泰证券（以下简称“公司”）从事证券经纪业务的全部人员。
第三条证券经纪业务包括证券交易、证券投资咨询等业务。
第四条公司严格执行国家证券监督管理部门的政策、规定和监管，加强内部管理，健全组织机构。
第五条公司要求从业人员具备相应的资质和专业知识，严格遵守道德规范，积极履行职责，保持业务的公正、公平和透明。
第六条公司要建立完善的内部管理制度，进行内部控制和风险管理，确保公司的稳定运行。
第二章证券交易业务第七条公司从事证券交易业务要严格遵守证券交易所的规定和要求，确保交易的合法性和公正性。
第八条从业人员在进行证券交易时，应依法提供真实、准确和完整的交易信息，不得故意隐瞒或歪曲交易情况。
第九条公司要建立健全的交易系统和流程，确保交易的有效性和安全性，防范交易风险。
第十条公司要加强对证券交易业务的监控和审核，发现违规行为及时采取措施进行处理，并向有关部门报告。
第三章证券投资咨询业务第十一条公司从事证券投资咨询业务要根据投资者的需求和风险承受能力，提供合理、准确和及时的咨询服务。
第十二条从业人员要在进行证券投资咨询时，要对投资者进行风险提示，确保投资者充分了解风险。
第十三条公司要建立健全的投资咨询制度和流程，确保咨询服务的透明和客观性。
第十四条公司要加强对证券投资咨询业务的监督和管理，及时进行风险评估和业务审核。
第四章其他规定第十五条公司要加强从业人员的培训和教育，提升专业素质和业务能力。
第十六条公司要建立健全投诉处理机制，及时处理投资者的投诉，并向投资者解释相关政策和规定。
第十七条公司要确保客户信息的保密，不得泄露客户敏感信息，严禁利用客户信息进行违法活动。
第十八条对于违反公司业务规程的人员，将根据公司的纪律规定给予相应的处罚，并向有关部门报告。
经纪业务操作规程
期货经纪有限公司经纪业务操作规程第一章总则第一条为严密自律管理，建立风险控制防范系统，规范各环节的操作行为，根据《期货交易管理条例》、《期货公司管理办法》及有关交易所交易、交割规则，特制定本操作规程。
第二条公司营业部、交易、结算、财务部等经纪业务相关人员严格按照该规程规定开展经纪业务。
第二章开户第三条营业部经理指定人员向客户提供开户、交易咨询和服务（以下称经办员）。
第四条经办员按公司规定审核客户身份，验收自然人或法人代表身份证原件、复印件、法人营业执照复印件、委托书及受托人身份证原件与复印件。
第五条向客户阅读《期货交易风险说明书》，了解相关业务规则。
第六条指导客户当面签署开户文件(一式二份，外地营业部一式三份)。
开户文件包括以下文件：《期货交易风险说明书》、《客户须知》、《客户声明》、《投资者开户登记表》、《期货经纪合同》、《委托交易手续费收取标准》、《资金账号、交易编码确认书》、《结算账号登记表》、《关于交易结算结果通知事项的补充合同》、《网上交易开通确认书》等。
对有委托事项的，由本人当面签署《授权书》并预留受委托人印鉴。
第七条对以电话方式下单的客户需签署《电话委托协议书》，对采用互联网自助委托方式的客户许签署《网上委托交易协议书》。
第八条将开户资料送营业部经理审核签字后盖合同专用章。
开户文件交客户一份，公司留存一份，营业部留存一份。
第九条各营业部经办员将客户的交易所《开户登记表》和所需开户资料送(或传真)至公司交易部，由交易部向交易所申请交易编码。
交易编码开通后再由结算员将编码输入电脑结算系统。
第十条经办员根据结算部通知填写《结算账号、交易编码确认单》，由客户签字确认。
第十一条设臵交易密码，开通网上交易：交易部为客户设臵初始交易密码和资金密码（由计算机系统自动生成），并开通网上交易，将交易初始密码通知相关营业部，营业部经办员填写《网上交易开通通知书》，由客户签字确认。
第十二条自然人客户采用银期转账方式出入金的，须签署《银期转账协议书》。
经纪业务作业规范系列培--港股通业务规范培训-文档资料
结算费用
税项
备注：根据最新公布实时调整
*
权限开通流程介绍1-8
一、港股通业务开户流程
• 按规定事先办理账户开户业务
*
港股通业务主要规则介绍15-15
十三、税费安排
港股通交易税费
交易费用
佣金：可与客户自由商议； 交易费：双边0.005% （港交所） 交易征费：双边0.003% （证监会） 交易系统使用费：双边每笔交易0.50港元（港交所） 印花税: 双边0.1%；不足港币1元，亦作1元（印花税署)
以上费用交港交所或由港交所代收 股份交收费用（联交所买卖）：双边买卖成交金额0.002%；最高港币 100元，最低港币2元 （香港结算） 证券投资组合费：以股份市值计算，分为不同收费层级（有待香港证 监会批准） 适用于H股的红利税：待国家税务总局厘清
人民币 券 商 中国结算
港币 香港结算
客
户
*
港股通业务主要规则介绍2-14
二、港股通业务交易标的范围
（A股不在风险警示板）
试点期间标的选择标准 ： l 仅包括股票现货，不包括衍生品 l 不包括以港币以外货币报价的股票 l 不包括同时在深交所和联交所上市的发行人的H股 l 不包含风险警示板股票对应的H股
ü 港股指定交易关系使用该投资者A股账户指定交易关系
*
港股通业务主要规则介绍12-14
十一、每日额度及总额度
l 额度统计口径：买卖相抵后的净流量。 l以交易环节发生的事项作为计算依据。限于报价或成交金额，不含交易税费和 公司派发现金红利、利息等非交易行为产生的资金金额。
每日额度控制
总额度余额在每个交易日结束后计算 总额度余额＝总额度－已成交的买盘总金额+已成交的卖盘总金额
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十二、行情信息
两地交易所初步考虑互换一档行情（最优买卖盘）行情，覆盖港
股通股票范围（含可买卖证券和可卖证券），刷新频率为3秒。 对于上交所转发的一档行情，上交所会员未经联交所同意，不得 将联交所许可其使用的行情信息提供给其客户之外的其他其他机构 或个人使用，也不得予以传播。 对于联交所发布的五档或十档等实时行情，客户可按照商业惯例 获取港股行情信息。（测试环境支持一档行情）
港股通允许指令
Hale Waihona Puke 整手买卖指令零股买卖指令
开始前时段：竞价限价盘 持续交易时段：增强限价盘 限价盘,暂仅可卖出不可买入
*
港股通业务主要规则介绍7-14
交易所交易指令
港股通交易时间 - 输入买卖盘时段 9:00-9:15 客户可通过竞价限价盘申报,并可 开市前时段： 以撤单 上午9:00-9:30 柜台集中交易系统
*
港股通业务主要规则介绍15-15
十三、税费安排
港股通交易税费
交易费用
佣金：可与客户自由商议； 交易费：双边0.005% （港交所） 交易征费：双边0.003% （证监会） 交易系统使用费：双边每笔交易0.50港元（港交所） 印花税: 双边0.1%；不足港币1元，亦作1元（印花税署)
以上费用交港交所或由港交所代收 股份交收费用（联交所买卖）：双边买卖成交金额0.002%；最高港币 100元，最低港币2元 （香港结算） 证券投资组合费：以股份市值计算，分为不同收费层级（有待香港证 监会批准） 适用于H股的红利税：待国家税务总局厘清
*
港股通业务主要规则介绍3-14
三、标的范围的调整
对于新增符合条件的股票，将被调入港股通标的范围；
对于曾被纳入港股通股票，后不再符合条件的股票，将被调出 港股通标的范围。
基本原则：
调入的股票，客户既可以买入也可以卖出；
调出的股票（仍在联交所上市的），客户不可买入但仍可 以卖出。
持续交易时段： 上午9:3012:00 下午13:0016:00
-客户可通过增强限价盘在该时段 申报，并可以撤单； -客户可通过零股卖出在该时段申 报，并可以撤单；
*
港股通业务主要规则介绍8-14
七、最小报价单位
遵循交易地市场安排 前端控制
港股通标的股票 不同价位的股票，最小的价格变动单位不同
港股通业务主要规则介绍9-14
八、交易单位
遵循交易地市场安排 前端控制
港股通标的股票 截至5月，港股通股票交易单位,由100到5000不等 现时港股通股票交易单位示例（5月) 股份代号 股份名称 交易单位（整手股数） 00001 长江实业 1,000 00002 中电控股 500 00005 汇丰控股 400 00011 恒生银行 100 00168 青岛啤酒股份 2,000 00388 香港交易所 100 备注：5手“长江实业”，即5000股；5手“汇丰控股”，即2000股。
港股指定交易关系使用该投资者A股账户指定交易关系
*
港股通业务主要规则介绍12-14
十一、每日额度及总额度
额度统计口径：买卖相抵后的净流量。 以交易环节发生的事项作为计算依据。限于报价或成交金额，不含交易税费 和公司派发现金红利、利息等非交易行为产生的资金金额。
每日额度控制
总额度余额在每个交易日结束后计算 总额度余额＝总额度－已成交的买盘总金额+已成交的卖盘总金额
经纪业务作业规范系列培训
--港股通业务规范培训
2014年9月22日
目录
一、主要交易规则介绍
二 、权限开通流程介绍 三 、交易（柜台委托）介绍
四 、港股通测试要点
五、应急措施
* 2
港股通业务主要规则介绍1-14
一、交易货币
交易货币
客户通过港股通买卖香港证券市场的股票，以港币报价，以 人民币作为支付货币。
结算费用
税项
备注：根据最新公布实时调整
*
权限开通流程介绍1-8
一、港股通业务开户流程
• 按规定事先办理账户开户业务
总额度控制机制
每日额度控制
开市前时段，当买单申报≥每日额度时，新增买单申报失败；由于 买单申报撤销，买单申报<每日额度，恢复接受买单申报。 当日可用余额＝每日额度－买单申报+卖单成交+买单撤销+买单拒 单+买单申报成交差额 2500亿人民币
上 海
105亿人民币
香 港
*
港股通业务主要规则介绍13-14
证券简称和名称 沿用标的证券在香港市场的名称。
代码 00001
证券简称 长江实业
00135
昆仑能源
*
港股通业务主要规则介绍6-14
六、交易指令
港股通支持整手买卖指令和碎（零）股买卖指令。 整手买卖指令支持回转交易 (T+0) 零股买卖暂时仅可卖出不可买入 不允许订单修改，而采用先撤单再申报的方式
*
港股通业务主要规则介绍10-14
九、申报限制：申报最大限制
遵循交易地市场安排 前端控制
港股通标的股票 每个买卖盘手数上限为3,000手，每一个经纪代号的未执行买卖盘不设上限
每个买卖盘股数上限为99,999,999（系统上限）
*
港股通业务主要规则介绍11-14
十、涨跌幅、指定交易
涨跌幅 不设个股涨跌幅限制 指定交易
人民币
人民币 券 商 中国结算
港币 香港结算
客
户
*
港股通业务主要规则介绍2-14
二、港股通业务交易标的范围
（A股不在风险警示板）
试点期间标的选择标准 ： 仅包括股票现货，不包括衍生品 不包括以港币以外货币报价的股票 不包括同时在深交所和联交所上市的发行人的H股 不包含风险警示板股票对应的H股
现时港股通股票价格范围（5月)
0.25至0.50 0.50至10.00 适用价位 0.005 适用价位 0.010
10.00至20.00
20.00至100.00 100.00至200.00
适用价位 0.020
适用价位 0.050 适用价位 0.100
备注：如股价为港币10.00，适用价位为0.01
*
*
港股通业务主要规则介绍4-14
四、交易日
由两地交易所在开通之前或下一个交易年度开始之前协商，并制定交 易历。 基本原则是只有当两地市场都可进行正常交易和结算的交易日，才被 定为“港股通”交易日。
*
港股通业务主要规则介绍5-14
五、代码及简称
市场代码
采用标的证券在香港市场的5位证券代码进行申报。