融资工作计划

融资工作计划

篇一：融资部工作计划

融资部部门工作一、干什么？

引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极性和创造性，完成公司既定目标。

1、树立风险意识

2、提升业务技能

3、拓展平台渠道

4、拓展业务来源

5、目标任务分解追踪

6、承保业务管理与维护

7、个贷业务经营

8、树立公司知名度与客户满意度二、怎么干！ 1、部门磨合

（1）现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较大，因此必须短时间内通过内部培训，以老带新的方式让新人成长起来。培训课程：

新老结对：

廖鑫——王胤吴金成——林玲张鹏程——文松

前期处理业务均为小组协作，新人通过多跑、多看、多问，结合培训，十月前达到新人能独立接单的基本要求，十一月前所有人能够熟练接单并快速判断业务质量。（2）建立常态化的培训机制和朝会制度

每月不低于4次内部培训，每月30日通过部门会议确立下月培训主题及主讲人，每周1、3、5组织朝会，对部门事务、业务情况进行追踪分析，并形成朝会报告。 2、平台

维护

平台按贡献程度分为4个档次，不同方式采取不同维护措施（B、C由专人维护，A、D档不设专人维护（商行翠屏支行除外），由渠道维护岗和部门经理负责维护）。

A :重点维护 B:积极维护 C:重点开拓 D:常规维护

重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行3、梳理客户资源

（1）已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变更，询问其是否需要帮助，加强客户服务。

（2）梳理前期业务中的优质客户资源名单（排除公司股东及股东担保业务），定期电话回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息量。

（3）搜集银行客户名录（银行业务统计资料），电联贷款企业，主动营销，建立名录并将情况登记在案。 4、个贷业务发展

（1）以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建立覆盖市区中小车商的平台络，落实维护责任人，适当加强与高档4s店的衔接，针对大额客户展开合作。

（2）发展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，通过与货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业务。

5、目标任务分解、追踪：

本年新增差额亿，人均差额XX万元，余下4个月基本任务500为万元/月/人。（1）业务拆分：

（2）业务追踪

通过交流群及时更新业务数据，通过部门朝会分享新单、展期续保业务的状况。 6、现目前存在的问题：（1）、建议分档收取保证金

受目前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争日趋激烈，较优质的客户更加看重融资成本。而我公司目前收费政

策不利于拓展业务，建议通过贷审会对客户评级，适当放松保证金及保费政策。如分为3档：A档保证金20%、保费%，B档保证金15%、保费5-6%，C档保证金10%、保费7-8%。（2）、优化业务流程

现业务流程极为繁琐，且流程责任人完全落在业务经办人员手里，导致责任人单一，效率地下。建议产品管理部参考相关意见后集中处理，（1）资料随流程层层上报，并规定时效。（2）流程流转尽量精简，抓重点环节，落实责任人。

（3）、稳定业务团队

融资业务开展需要与银行、车商等合作平台建立关系，说穿了就是业务员靠脸吃饭，除非上层关系极为牢固，否则银行客户经理同样拥有较大的选择权，建议本轮人员调整后，一两年内不再对现有团队进行拆分。

篇二：财务融资工作计划

时光荏苒，岁月飞逝，不知不觉间已逐渐离我们远去，崭新的XX年正快步向我们走来。回

首过去的一年，当初对工作有一丝迷茫和质疑的我，自有幸加入财务部融资团队后，在领导

的悉心关怀和同事的热情帮助下，坚定了工作的信心、明确了工作的方向、对自己的未来有

了一定的规划，这种在人生转轨的关键时期所受的鼓舞，必将使我受用终生。我于5月底来到公司财务部融资团队工作，由于之前没有接触过融资方面的工作，所以

内心还是紧张的，呈现在自己眼前的是完全陌生的工作领域，虽然大学时曾学习过财务方面

的专业知识，可对于财务融资工作中的实际运用，自己可以说是完全的门外汉，因此对即将

开展的工作既有期待、憧憬也有疑虑和困惑，不知这项工作会带给自己怎样的经历和成长。部门领导的悉心关照和同事的热情帮助鼓励并激励了我，也让我这个初来财务部工作的

新人尽快的融入了自己的角色，完成了角色的转换。随着不断地向领导和同事学习请教，我

了解了财务融资工作在公司整个运转过程中的重要性和必要性，也了解到自己作为其中一员

承担着的责任，更明确了要潜心学习、踏实做事、不断提高的自我要求。从最初的一无所知开始，逐步在为各个融资项目准备相关资料中了解公司的情况和各项

目所需资料、流程、如何与相关业务人员联系等，再到自己亲自去负责某一个小的分解项目，

如开户、押汇等，在不断的学习和实践中，我也逐渐的积累了相关方面的经验和技巧，得到

了锻炼与提高，当然其中也有许多有待完善和继续提高的方面。总的来说，主要总结为以下

几个方面：

1、融资项目方面工作情况。从来到财务部开始最先接触的工作就是为银行提供公司相关资料这一项工作。在准备资

料的过程中，我逐渐学习到了相关融资项目所需何种资料、流程等，也在准备过程中了解了

公司的基本情况，熟悉了本部门的同事和各位同事的基本分工。在配合老同事的同时，虚心

请教，不断学习，将工作流程、所需资料、时间安排、交流沟通、资源调配等方面工作记录

在日志中，深印在脑海里。例如最基础的开户工作，自第一次跟随同事在交行开户起，三次开户后，综合各银行要

求，我便牢记了开户所需资料、流程、开户过程中可能遇到的困难和相应的解决方案，以及

岁开户资料的归档、账号的保存等后续工作，这一期间共计在近十家银行顺利开立一般结算

户及保证金户、外币户等近三十个。

2、领导临时交办工作和配合其他同事工作情况。对领导临时交办的工作任务，我以一丝不苟的精神和饱满的热情去对待，力争及时、高

质量的完成。刚进入财务部时，领导交给我翻译丰益集团财务报告的任务，由于这份报告专

业程度很高，对我也是有一定难度的，我克服了翻译过程中的困难，尽可能的多占有资料、

多渠道的了解相关信息，终于及时的完成了报告的翻译和重新制作工作。之后的与马来西亚

长青集团rise项目报告的翻译和重新制作、十一期间为各银行送礼品油等领导临时交办的任

务，我都以十二分的热情积极投入，努力完成。在配合其他同事方面，由于我们这个团队本身就有很强的凝聚力和整体性，良好的团队气氛使得彼此之间的沟通和交流十分顺畅，使得我们的配合十分的默契。无论是为同事提供资料、报表还是为同事分担临时工作任务等都做到热情投入、全力配合。