常见治安事件案例汇总(2)

财务篇

外币诈骗

案例1：

某日凌晨，有两位香港客人持港澳回乡证，到酒店要求开房间，登记姓名：郭某，操广州口音，他拿出了1000元的港币要求支付房间的预付款。总台员工看了币种，上面印有香港汇丰银行的行头，且印有港币字样，但查看币样，觉得这种港币比较陌生。就向客人表示，这种港币酒店没有受理过，客人解释说现有的港币有八、九种的币样，这是最近发行的。由于外币兑换经验不足，收银员轻信了客人，就收取了此币作为预付款，客人见总台员工没有进一步怀疑，就拿出2000元的“港币”要求兑换人民币。因酒店有规定，在对兑换外币时，换取的金额不能过高。于是，该员工就和客人协商兑换500元，但在客人的坚持下，总台员工最终还是放松了警惕，给客人兑换了1000元。客人还询问了有关酒店营业场所消费情况。随后，客人前往房间，但实际客人并未真正进入房间就逃之夭夭了。后证实此“港币”实际是伪币，底板为秘鲁币，然后在币上打印“香港汇丰银行”和“港币”字样来实施诈骗。

【分析】

犯罪分子常利用一些收银员缺乏外币的识别能力和经验不足等方面的原因实施诈骗，所有收银等重要岗位工作人员要随时提高警惕，熟悉掌握外币的辨别能力，对发现可疑情况要及时上报安全部进

行处理。

1、工作人员要熟悉酒店财务制度和酒店的各项规章制度，有严谨的工作态度，一丝不苟的对待服务的每一个细节，不给罪犯任何机会，把好酒店财务关。

2、工作人员工作时要提高警惕，对非正常的消费要引起注意和及时上报。

案例2：

大堂来了一个急匆匆的客人，直接来到总台，“服务员，快给我换5000元的钱，我等着急用呢！”边说边从身上掏出一个大牛皮信封，一沓厚厚的人民币露在外面，总台员工说道：“好的，先生，您要怎么换啊？”总台员工从这位男子手中接过钱，细心的放到点钞机检验，没有任何问题。“哦，你全部给我换成50元面值的吧，不用验了，我的钱不会是假钞的。”客人一副很急的样子。“请您稍等，”总台员工细心的点够100张50元面值的人民币，交到这位男子手中。这位男子数了数，放进牛皮纸袋，正欲转身突然有转过来，“服务员，你还是给我全换成100元面值的吧。”说完又重新把钱从牛皮纸袋中取出，交给总台员工。由于是自己亲自点过的钱，服务员这次接过钱后，直接把钱放到抽屉内，随后就点了50张100元面值的钞票交到客人手中，“请您收好。”客人重新将钱放入牛皮纸袋，客人转身走了几步，又犹豫的转过身来，对总台员工说道：“不好意思，你还是给我换成50元面值的吧，麻烦了，我今天事情比较特殊。”客人说完又从牛皮纸袋中拿出刚刚数过的钱交给总台员工，由于是自己验过两遍的钱，

这次就没有验直接放进了抽屉，重新说了100张50元面值的钱递给客人。客人接过钱后，数了一遍，满意的露出笑容，“谢谢，你们的服务真是太好了，”说完就直接离开了酒店。客人走后，服务员越想越不对，又重新拿出刚才客人交到自己手中的钱在验钞机上点过，整整少了7张100的大钞。

【分析】

此种诈骗手段就是利用一个特制的内有夹层的信封或纸袋（里面可以隐藏几张钞票），单独作案。以换钱的手段，当着服务员的面，反复的换不同币种或面值，当服务员感到厌烦和放松警惕的时候作案，达到诈骗的目的。对于此种诈骗手段的防范，服务员要在换钱时仔细清点数目，不要怕麻烦，确认无误后方能换钱，不能掉以轻心。发现异常立即通知消控中心，对此种客人进行重点监控，不给诈骗犯钻空子的机会。

案例3：

凌晨02:00左右，两位装束不凡的香港客人向酒店总台走去。客人甲在办理好入住手续时，拿出8张面值1000元的港币要求兑换人民币。小王接过这些港币觉得有些异样且数目较大，便又退回甲客人说：“很抱歉，我们总台没有足够的现金兑换，你还是等到明天吧。”见状，甲客立即说：“我们现在有点急事需用钱，你能不能帮我们想想办法。”并着重说明这是新版的港币。接着乙客也用生硬的普通话说，如果你们不兑换的话，那我们就去别的酒店。小王怕失去这两位客人，又觉得两位客人衣着不凡就消除顾虑，便为客人兑换了8400

元人民币。5分钟后，小王觉得不放心，便向其主管汇报，后经确认发现此“新版”的港币全是秘鲁币，只不过是在钱币上印有港元、发行行、发行时间等字样，主管立即通知保安和楼层服务员查房，发现客人根本未入房，于是向派出所报案。

【分析】

1、酒店平时对员工的培训，往往过分强调“客人至上”、“顾客是上帝”等服务理念。事实上，在培训中也要提供一些负面案例，以提高员工的警惕性。

2、收银员小王请示不及时，可以假设，如果小王在客人要求兑换人民币时及时请示其主管，可以肯定被骗事情就不会发生。

3、酒店应及时加大并强化对新外币知识的培训，从案例中可以看出收银员小王对新发行的港元知识不熟悉是导致其受骗一个重要的原因。

4、一般而言，星级酒店在夜间为客人外币兑换，在数量是有明确规定的，收银员小王之所以敢违规为客人兑换数额较大的外币，一是因为太相信客人；二是因为怕失去两位客人。因此，在培训员工时：切记不能“以貌取人”；同时也不能盲目的为留住客人而忽略自身的工作职责。

案例4：

一天，某家饭店的总台前面有客人要求兑换外币。总台员工小王和小张用温和而又肯定的语气对着一位面带焦急神色而排上了队的外籍客人说：“对不起，先生，您要兑换的百元面额美钞当中有一张

是伪造的!”那位客人先是怔了一下，眼神掠过一丝惊慌，自言自语说：“这怎么可能呢？”这时小王和小张用一锐利的目光一直盯住对方不放。客人见势不妙，于是装作镇静，突然发作起来，用力在柜台上一拍，故作姿态地叫喊：“你们有什么根据说它是假的，马上把钱还给我，不然我要去告你们。”此时小王和小张反而更加笃定，慢慢等待客人的无名火发泄得差不多了，便开始耐心向他讲解假钞的特征，并且把伪造的痕迹指给他看，在铁的事实面前，客人只好说：“就算这张美钞是假的，但你们也应当让我把这张钞票收回自行处理。”小王和小张寸步不让地说：“你的要求是无法实现的，问题在于凡持有伪而蓄意撞骗的话，是要负法律责任的。”最后，这位客人终于认输，耸了耸肩，摊开双手，表示不得不同意店方将这张伪钞予以没收。【分析】

总台员工和各部门结帐人员大都练就了一身识别外币和信用卡真伪的本领。目前在国外制作伪钞的手法的确很高超同，不仅尺寸、花纹、防伪金钱与几乎一模一样，就连电子扫描地的B平面制板也已达到以假乱真的程度。但他们在没能任何防伪仪器的情况下，通过手感发觉纸张硬度不足，就能断定是伪钞。

此外在国外伪造的信用卡也屡见不鲜。前些年制造假信用卡的将大本营建在欧洲，后因无法立足，只好往香港和东南亚国家转移，最后又开始我国转移。一些非法之徒掌握了镭射全息图技术，可仿制出鱼目混珠的假卡。尽管如此，骗徒的消费行为与正常持卡人还是有区别的，只要多加注意还是能及时发现骗案的。