2009年工作总结及2010年工作计划

2009年工作总结及2010年工作计划

根据总公司下发《关于报送2009年工作总结和2010年工作计划的通知》的要求，结合我公司2009年工作的实际情况以及2010年天津市银保市场的发展趋势，做如下汇报：

2009年以来，我公司银行保险部紧紧围绕总公司确定的指导思想和总体目标，按照市分公司总经理室的整体工作部署开展工作。在银行保险工作方面，在天津市场出现投连事件的情况下，明确目标，迎难而上，找准切入点，采取切实有效措施，以效益和规模为中心，使业务结构逐步优化，期交保费完成任务数的160.25%，是主要竞争对手的528.1倍，市场份额占比59.84%；趸交保费完成总公司任务数的101%，市场份额占比44.16%；标准保费完成任务数的126.81%。在注重业务发展的同时，狠抓各项基础管理工作，加强队伍建设，创新展业形式，为业务的长期健康发展打下了坚实的基础。现将一年来的工作和自身发展汇报如下：

一、2009年银保工作取得的成绩

2009年，在总部总裁室的正确领导下，在各主管部门的指导帮助下，紧紧围绕天津市分公司制定的“管理上台阶，业务谋发展”的工作思路，经过全体银保将士的奋力拼搏，全年实现银保业务新单保费12.1亿元；其中趸交新单10.1

亿元，完成了总公司下达的趸交任务指标；期交新单 2.03亿元，完成贡献任务指标。全年银保新单保费市场份额44.16%，继续在天津银保市场保持了比较大的领先优势。

由于受金融危机和投连事件的影响，2009年的天津银保市场，情况非常复杂，变化巨大。上半年，我公司根据保险市场和资本市场情况，借助我公司在投连事件中所形成的稳健经营的良好形象，积极贯彻总公司银保部的工作方针，采取强势出击，提前动手，迅速占有市场的策略，取得与市场相比较快的发展。下半年，我们在巩固业务规模领先优势的同时，继续实施银保战略转型，在努力抓趸交控制市场份额的同时下大力气发展期交，充分发挥理财经理和客户经理两支队伍作用，在趸交、期交方面取得了较好的成绩。

二、2009年银保工作采取的几项措施

1、加强主要渠道公关工作，为趸交业务规模发展提供有力保障

我公司一向重视维护四行一邮等五大主要渠道的合作关系，把这种合作视为银保业务能否快速、健康、持续发展的决定性因素。去年底，我公司与四行一邮进行多次沟通、联系，提前制定了2009年年初的业务推动方案，明确并分解了推动目标，并均作为各个银行年初首个保险代理业务推动方案进行了下发，使基层公司能够在良好的合作平台和氛

围下开展工作，效果显著。

2、加强对中小渠道拓展工作，进一步促进渠道的健康均衡发展

投连事件严重影响了银保业务的正常发展，在这种情

况下，我公司在抓好主要合作银行业务发展，强调业务发展的序时进度的同时，加大了拓展公关力度，着力做好股份制银行的开发，使以往渠道发展不均衡的局面得到有效改善，邮局的业务占在去年的基础上比继续下降，银行业务占比得到进一步提高，股份制银行的占比实现了质的飞跃，提高了

银保业务的抗风险能力。

3、加强银保期交结构优化调整，进一步提高银保业务内涵价值

全球金融危机致使我国经济发展速度放缓，国家提出“调结构、增效益、保增长”的经济发展指导方针，总公司做出向结构的调整和优化要效益的战略调整。为适应总公司的战略调整和投连事件引发的市场低迷，我部及时转型，大力发展期交业务，不仅于9月份提前完成总部年初下达的全年期交指标。而且在四季度，面对低迷的市场环境，发挥两支队伍作用，以售后服务、二次开发和鹤卡发放说明会为突破口，全力冲刺期交业务，在2个月的时间里，实现首年期交保费6000余万，使全年银保期交总量达到2.03亿元，在首年期交方面取得了新的突破，取得对主要竞争对手绝对优

势，牢牢占据市场份额第一的位臵。

4、加强银保队伍建设，实现银保业务发展的平稳、可持续

一支规模大、素质高的队伍是银保渠道存在和发展的基础，因此我部非常重视银保队伍的建设工作。通过《客户

经理管理办法》和《理财经理管理办法》的推行，截至目前，实现客户经理200余人和理财经理400余人的好成绩，形成了两支队伍、两条战线、期趸共举的业务发展模式。特别是以趸交资源为依托、以服务为手段，进行客户二次开发的理财经理展业模式，在银保期交的发展中起到了重要的支撑作用，在09年银行渠道受投连事件的影响极大销售受阻的情况下，通过理财经理队伍销售期交优势发挥越加明显。

三、2010年期交预算目标和重点工作计划

1、科学下达期交预算指标，促进银保期交快速发展。我公司银行保险部根据08年、09年银保期交业务发展的世实际情况，在全面分析天津银保市场环境以及我公司期交业务压力，在坚持发展的科学和可持续的基础上，在2010年下达期交预算指标为2.68亿元，同比增长幅度较大。

2、积极做好一季度开门红业务推动，争取全年业务发展的主动。一是要以鸿盈新产品上线为契机，全面启动2010年开门红工作。二是在年初在全辖开展“银保渠道送祝福、送健康新春客户大回访活动”。三是积极与各个渠道进行沟通，协商2010年业务合作，确定合作目标，制定推动方案，形成业务合作发展平台。

3、继续做好渠道公关工作，积极应对市场竞争。09年是天津银保市场的转型年，传统的公关策略和销售策略被新兴的业务发展模式所取代，使得我们以前的公关优势反而

成为制约我们进一步发展的重要因素。因此，我公司将大力开展新的展业模式，迎头赶上。首先，采取有效措施加强对各个渠道的公关工作，各层级之间建立良好的关系；其次，采取多种方式做好对基层网点的维护和开拓。投连事件造成的影响正在淡化，但是网点代理的意愿和能力大不如前，因此，必须采取不间断的业务培训以及产品说明会等形式，树立和恢复银行代理人员销售保险的信心和积极性，扭转当前渠道代理停滞、低迷的状态，尽快启动和恢复市场，确保全年业务规模的实现，并继续保持对同业公司的绝对领先优势；再次，以511工作模式为主要抓手，规范展业模式，充分调动客户经理和网点柜员的积极性；最后，加大销售模式创新，实现被动销售向主动销售的转变，针对市场的变化，采取不同的销售模式，比如网点共建等，实现被动销售向主动销售的转变。

4、科学把握全年业务发展节奏和重点。充分发挥我公司业已形成的“两支队伍，两条战线，期趸共举”的发展模式，期交方面，客户经理通过在渠道主打美满、鸿富期交，实现期交新单规模；理财经理通过主打美满人生等产品，确保期交标准保费的完成。趸交方面，全力在银行渠道推行鸿盈新产品，使之得到迅速启动；同时，积极拓展团体客户，抓好“大单“业务的发展，力争业务规模不出现大起大落。

5、全力做好期交业务的发展工作。2010年，我们要在业务规模保持领先的同时，继续大力发展期交，提升银保业