2021年防范和打击非法集资培训PPT课件
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防范和打击非法集资远离金融诈骗安全知识PPT
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
集资诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的 ，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的， 处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情 节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。第一百九十 九条规定：犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国 家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING
宣讲人：谁谁谁 时间：20XX.XX
防范 打击
金融 诈骗
非法 集资
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的特征
1.未经有关部门依法批 准。包括没有批准权 限的部门批准的集资 以及有审批权限的部 门超越权限批准的集
利用亲情诱骗
克拉的克释拉放的了释佛放一了佛而我一要而我要
非法集资的社会危害
01
非法集资使参与者遭 受经济损失。非法集 资犯罪分子通过欺骗 手段聚集
非法集资活动
02
非法集资严重干扰正 常的经济、金融秩序 ，极易引发社会风险 。
社会危害性
03
非法集资容易引发社 会不稳定，严重影响 社会和谐。
遭受经济损失
资。
2.承诺在一定期限内给 出资人还本付息。还 本付息除以货币形式 为主外，还包括以实 物形式或其他形式。
防范非法集资ppt
增强风险意识，不轻信高额 回报承诺。
学习相关法律法规和投资知 识，提高识别非法集资行为 的能力。
2024/1/26
了解投资项目的真实性和合 法性，谨慎选择投资渠道。
发现非法集资行为及时向有 关部门举报，维护自身权益 和市场秩序。
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THANKS
感谢观看
2024/1/26
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未来防范非法集资工作的趋势与建议
2024/1/26
28
未来防范非法集资工作的趋势与建议
建议
2024/1/26
加强监管队伍建设，提高 监管人员的专业素质和能 力。
完善法律法规，加大对非 法集资行为的惩处力度。
推动投资者教育常态化、 制度化，提高投资者自我 保护意识。
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投资者应如何加强自我保护意识与能力
不盲目追求高收益， 谨慎选择适合自己的 投资产品和渠道。
2024/1/26
仔细了解投资产品的 详细信息，包括投资 方向、收益来源、风 险提示等。
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关注政策动向与行业监管
2024/1/26
关注国家和地方政府发布的金 融政策和监管措施，了解行业
发展趋势。
及时获取金融监管部门的风 险提示和预警信息，避免陷
特点
通常以高额回报为诱饵，通过虚 假宣传、夸大收益等手段吸引投 资者。
4
非法集资的危害
扰乱金融秩序
引发社会不稳定因素
非法集资活动破坏了正常的金融秩序 ，影响了金融市场的公平竞争和健康 发展。
非法集资活动容易引发群体性事件和 社会不稳定因素，影响社会和谐稳定 。
损害投资者利益
非法集资往往以高回报为诱饵，骗取 投资者的资金，给投资者带来巨大的 经济损失。
非法集资(课堂PPT)
2024/1/25
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关注资金流向，避免被骗取资金
2024/1/25
关注资金账户安全
01
保护好自己的银行账户、密码等信息，避免被他人盗用或骗取
资金。
留意资金流向
02
在投资过程中，要时刻关注资金的流向和动态，确保资金安全
可控。
避免向个人账户转账
03
在投资时，应尽量避免向个人账户转账或汇款，以降低被骗取
24
非法集资的法律责任
民事责任
非法集资行为通常涉及欺诈，因 此参与者有权向集资者追讨投资
损失。
行政责任
监管部门可对非法集资行为实施 行政处罚，如罚款、吊销执照等
。
刑事责任
非法集资行为若触犯刑法，如集 资诈骗、非法吸收公众存款等， 将受到刑事制裁，如有期徒刑、
罚金等。
2024/1/25
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监管部门对非法集资的打击措施
提示投资风险
在投资场所、宣传资料等显著位置，提示投资者注意投资风险，谨 慎决策。
提高投资者识别能力
教育投资者如何识别非法集资行为，避免上当受骗。
2024/1/25
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06 总结与展望
2024/1/25
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总结非法集资的危害与防范方法
扰乱金融秩序
非法集资活动往往未经批准，擅自向 公众筹集资金，严重扰乱国家金融秩 序。
活动。
2024/1/25
高回报承诺
通常以高额利息、快速回报等 诱惑投资者。
缺乏监管
非法集资活动往往逃避金融监 管，增加投资风险。
信息不透明
集资者往往不提供详细的投资 计划和风险信息。
4
非法集资的危害
01
02
防范和打击非法集资PPT
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（三）非法经营罪
从事非法集资活动会受到的法律处罚
(四)合同诈骗罪
《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定:有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当
事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以 下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
四是利用亲情诱骗。
不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，用高额回报 诱惑社会公众参与投资。有些参与传销金融产品的人员， 在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自 己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻 居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。
问题六：非法集资的主要表现形式有哪些？
从事非法集资活动会受到的法律处罚
（二）非法吸收公众存款罪
《中华人民共和国刑法》第一 百七十六条规定：非法吸收公众
存款或者变相吸收公众存款，扰乱 金融秩序的，处三年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处二万元以 上二十万元以下罚金；
数额巨大或者有其他严重情节的， 处三年以上十年以下有期徒刑，并 处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金， 并对其直接负责的主管人员和其他 直接责任人员，依照前款的规定处 罚。
从事非法集资活动会受到的法律处罚
(五)擅自发行股票、公司、企业债券罪
《中华人民共和国刑法》第一百七十九条规定：未经国家有关主管部 门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或 者有其他严重情节的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处 非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下罚金。单位犯前款罪的， 对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员， 处五年以下有期徒刑或者拘役。
防范和处置非法集资风险教育宣导ppt课件
动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位
防范打击非法集资，人人有责
对社会来说 二是涂改公司票据或废旧单证，收取资金的行为。
为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
目前，此案还在审理中。
的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为.
五是违规销售非保险金融产品，或与理财产品做简单对比，向客户承诺高于保险产品本身收益的高额回报的行为
（一）中国保险行业最大的 非法集资案
涉案人出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。
--为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、 税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采 取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。
（三）手段及表现形式3/3
5.利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击
--不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用 代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和 QQ、 MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查， 便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。（如 P2P网络借贷-东方神投、庞氏骗局）
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定
对公司来说 为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的
本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。
(一)保险类非法集资风险趋势
远离非法集资 PPT课件
图片可以修改替换
防范和打击非法
集资远离金融诈骗
PREVENT AND FIGHT AGAINST ILLEGAL SING prevent and fight against illegal fund-raising and stay away from financial fraud prevent
从事非法集资活动会受到的法律处罚
中华人民 共和国 证券投 资基金法
《中华人民共和国证券投资基金法》第八十五条规定：未经国务院证券监 督管理机构核准，擅自募集基金的，责令停止，返还所募资金和加计的银 行同期存款利息，没收违法所得，并处所募资金金额百分之一以上百分之 五以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第八十七条规定：未经国 务院证券监督管理机构核准，擅自从事基金管理业务或者基金托管业务的， 责令停止，没收违法所得；违法所得一百万元以上的，并处违法所得一倍 以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足一百万元的，并处十 万元以上一百万元以下罚款；给基金财产或者基金份额持有人造成损害的， 依法承担赔偿责任；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告， 并处三万元以上三十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参 与者自行承担，而所形成的债务和风险
不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构 以及其他任何单位
债权债务清理清退后，有剩余非法财物的，予以没收，就地 上缴中央金库。经人民法院执行，
应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中， 地方政府只负责组织协调工作。
资
非法集资的主要表现形式
非法 集资
表现形式多样，从 目前案发情况看， 主要包括债权、股 权、商品营销、生
防范非法集资课件-PPT
23/23
10/23
“慧眼〞主题宣传内容〔续〕
5.正确的保险理念。保险投资理财产品的年化收 益率普遍在4%－5%左右，通过正规渠道购置保 险产品，保险公司均会严格按照保单合同履行相 应承诺。非法金融产品收益虽高，但高收益伴随 高风险，天上不可能掉馅饼，不可能一夜暴富， 切忌心存侥幸。
6.如何防止陷入非法集资陷阱。不相信高息“保
8.参与非法集资形成的风险及损失承担。根据法律规定， 参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利 益不受法律保护。
12/23
“慧眼〞主题宣传内容〔续〕
9.非法集资的危害性
使参与者遭受经济损失
非法集资犯罪分子通过欺骗 手段聚集资金后，任意挥霍、 浪费、转移或者非法占有， 参与者很难收回资金，严重 者甚至倾家荡产、血本无归。
非法集资风险向业内渗透转移的风险隐患加大。
20/23
“明责〞主题宣传内容〔续〕
4.做好防范和处置非法集资工作要坚持“防打结合、打早打小，突出重点、依法 打击，疏堵结合、标本兼治，齐抓共管、形成合力〞的根本原那么，要坚持“ 系统治理、依法治理、综合治理、源头治理〞的指导思想，进一步健全责任明 确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局。 5.保险机构要切实承担防范和处置非法集资的主体责任，即要加强人员管理，承 担人员管控的责任；要牢牢抓住风险防控的源头，承担风险管控的责任；要建 立系统性的风险预警机制，承担监测预警的责任；要分类施策，积极应对，承 担案件风险处置的责任；要强化追责，落实整改，承担系统防控的责任。
8/23
“慧眼〞主题宣传内容〔续〕
4.保险业非法集资的犯罪手段
〔1〕主导型案件。犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品根 底上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议〞，吸收资金； 犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章， 甚至直接出具白条骗取资金。 〔2〕参与型案件。保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品， 混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉 为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获 取现金购置非保险金融产品。 〔3〕被利用型案件。不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品 对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣 称投资工程〔财产〕或资金平安由保险公司保障，进行非法集资；伪造 保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以 9/23 高息为诱饵开展P2P业务。
10/23
“慧眼〞主题宣传内容〔续〕
5.正确的保险理念。保险投资理财产品的年化收 益率普遍在4%－5%左右，通过正规渠道购置保 险产品，保险公司均会严格按照保单合同履行相 应承诺。非法金融产品收益虽高，但高收益伴随 高风险，天上不可能掉馅饼，不可能一夜暴富， 切忌心存侥幸。
6.如何防止陷入非法集资陷阱。不相信高息“保
8.参与非法集资形成的风险及损失承担。根据法律规定， 参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担，参与者利 益不受法律保护。
12/23
“慧眼〞主题宣传内容〔续〕
9.非法集资的危害性
使参与者遭受经济损失
非法集资犯罪分子通过欺骗 手段聚集资金后，任意挥霍、 浪费、转移或者非法占有， 参与者很难收回资金，严重 者甚至倾家荡产、血本无归。
非法集资风险向业内渗透转移的风险隐患加大。
20/23
“明责〞主题宣传内容〔续〕
4.做好防范和处置非法集资工作要坚持“防打结合、打早打小，突出重点、依法 打击，疏堵结合、标本兼治，齐抓共管、形成合力〞的根本原那么，要坚持“ 系统治理、依法治理、综合治理、源头治理〞的指导思想，进一步健全责任明 确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局。 5.保险机构要切实承担防范和处置非法集资的主体责任，即要加强人员管理，承 担人员管控的责任；要牢牢抓住风险防控的源头，承担风险管控的责任；要建 立系统性的风险预警机制，承担监测预警的责任；要分类施策，积极应对，承 担案件风险处置的责任；要强化追责，落实整改，承担系统防控的责任。
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“慧眼〞主题宣传内容〔续〕
4.保险业非法集资的犯罪手段
〔1〕主导型案件。犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品根 底上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议〞，吸收资金； 犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章， 甚至直接出具白条骗取资金。 〔2〕参与型案件。保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品， 混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉 为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获 取现金购置非保险金融产品。 〔3〕被利用型案件。不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品 对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣 称投资工程〔财产〕或资金平安由保险公司保障，进行非法集资；伪造 保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以 9/23 高息为诱饵开展P2P业务。
打击非法集资知识讲座ppt
“慧眼”主题宣传内容（续）
3.保险业领域的非法集资犯罪形式
主导型案件
指保险从业人员利用职务便 利或公司管理漏洞，假借保险 产品、保险合同或以保险公司 名义实施集资诈骗。
参与型案件
指保险从业人员参与社会集资、 民间借贷及代销非保险金融产 品。
被利用型案件
指不法机构假借保险公司信用， 误导欺骗投资者，进行非法集资。
10/23
“慧眼”主题宣传内容（续）
5.正确的保险理念。保险投资理财产品的年化收益率
普遍在4%－5%左右，通过正规渠道购买保险产品，保 险公司均会严格按照保单合同履行相应承诺。非法金融 产品收益虽高，但高收益伴随高风险，天上不可能掉馅 饼，不可能一夜暴富，切忌心存侥幸。
6.如何避免陷入非法集资陷阱。不相信高息“保
3.保险领域非法集资案件存量风险尚未化解，增量风险 还在增加。保险从业者和保险产品被不法分子利用，业外
非法集资风险向业内渗透转移的风险隐患加大。
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“明责”主题宣传内容（续）
4.做好防范和处置非法集资工作要坚持“防打结合、打早打小，突出重点、 依法打击，疏堵结合、标本兼治，齐抓共管、形成合力”的基本原则，
通过媒体、推介会 、传单、手机短信等途 径向社会公开宣传。
“慧眼”主题宣传内容（续）
2. 一般非法集资犯罪伎俩
“刚性兑付+高回报+政府背书（商业增信）”黄金三要素， 即不法机构往往承诺一定期限内给予投资人还本付息，并允 诺高额回报，同时或假借国家发展政策，或用地方政府批文、 担保（保险）合同作为背书。
7.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上， 或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济 损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。