2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷B卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理真题精选附答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理真题精选附答案单选题（共30题）1、随机变量的（）是对随机变量不确定性程度进行刻画的一种常用指标。
A.概率B.标准差C.概率密度D.分布函数【答案】 B2、当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，就产生了( )缺口，此时，市场利率上升会导致银行的净利息收入( )。
A.负：下降B.正；下降C.正；上升D.负；上升【答案】 A3、关于理解风险与收益的关系的好处，下面说法不正确的是（）。
A.有助于商业银行对损失可能性的管理B.有助于商业银行在经营管理活动中不承担风险C.有助于商业银行对盈利可能性的管理D.遵循风险与收益相匹配的原则，合理促进商业银行优势业务发展【答案】 B4、下列选项中，不属于三级流动性储备的是（）。
A.全部交易账户B.库存现金C.部分持有待售组合D.票据【答案】 B5、在制定外包活动政策时，应当评估的风险因素不包括（）。
A.外包活动的战略风险、法律风险、声誉风险、合规风险、操作风险、国别风险等风险B.影响外包活动的外部因素C.本机构对外包活动的风险管控能力D.本机构的技术能力及专业能力，业务策略和业务规模，业务连续性及破产风险，风险控制能力及外包服务的集中度【答案】 D6、巴塞尔委员会要求采用内部模型计算市场风险资本的银行对模型进行事后检验，监管当局应根据事后检验的结果决定是否通过（）来提高市场的监管资本要求。
A.设定附加因子B.提高风险系数C.设定乘数因子D.提高置信水平【答案】 A7、巴塞尔委员会对市场风险内部模型提出的要求，表述不正确的是（）。
A.置信水平采用99%的单尾置信区间B.持有期为10个营业日C.市场风险要素价格的历史观测期至少为半年D.至少每3个月更新一次数据【答案】 C8、下列机电安装施工过程中，属于特殊过程的是（）。
A.压力管道焊接B.高压设备或高压管道耐压严密性试验C.大型设备吊装D.大型设备现场组装【答案】 A9、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息自动授予限额，则在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是（）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习试题B卷含答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习试题B卷含答案单选题（共30题）1、下列不属于流动性基本要素的是()。
A.时间B.成本C.资金数量D.资产总额【答案】 D2、（2018年真题）银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行（）应对董事会及高级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价，并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。
A.行长B.股东大会C.监事会D.理事会【答案】 C3、兆欧表按被测试对象额定电压大小选用，100v以下，宜选用及（）以上的兆欧表。
A.250V50M?B.500v100M?C.1000V2000M?D.2500V10000M?【答案】 A4、下列关于企业现金量分析的表述，不正确的是（）。
A.企业在开发期和成长期可能没有收入，现金流量一般是负值B.企业成熟期销售收入增加，净现金流量为正值并保持稳定增长C.对企业的短期贷款首先应考虑该企业的筹资能力和投资能力D.对企业的中长期贷款要分析未来能否产生足够的现金偿还贷款本息【答案】 C5、商业银行的风险管理流程是风险（）。
A.监测→识别→控制→计量B.识别→计量→控制→监测C.计量→识别→监测→控制D.识别→计量→监测→控制【答案】 D6、下列选项中，不属于零售银行2级目录的是（）。
A.零售业务B.私人银行业务C.银行卡业务D.托管业务【答案】 D7、商业银行公司治理的核心是()。
A.在所有权和经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制B.在股份制结构下保证各类股东的权利分配体系C.在所有权和经营权分离的情况下，保证股东利益最大化D.在所有权和经营权分离的情况下，通过信息披露制度完善股东对公司管理层的监督【答案】 A8、缺口分析和久期分析采用的都是（）敏感性分析方法。
A.利率B.汇率C.股票价格D.商品价格【答案】 A9、下列关于信息披露的频率，表述错误的是()。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库检测试卷B卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理题库检测试卷B卷附答案单选题（共40题）1、（2017年真题）下列选项中，属于商业银行的整体风险控制环境的是（）。
A.连续营业B.购买商业保险C.业务外包D.加强内部控制体系的建设【答案】 D2、托收的方式中不包括( )。
A.光票托收B.跟单托收C.直接托收D.间接托收【答案】 D3、（）承担银行业消费者权益保护工作的最终责任。
A.银行业金融机构B.银行经理C.银行职员D.银行董事会【答案】 D4、( )规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。
A.忠于职守B.公正廉洁C.审慎经营D.依法合规【答案】 C5、下列关于非票据结算业务的说法中，错误的是( )。
A.单位和个人的各种款项结算，均可使用汇兑结算方式B.托收承付结算方式分为邮划和电划两种C.托收承付是一种先收款后发货的结算方式D.委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式，分为异地委托收款、同城委托收款和同城特约委托收款【答案】 C6、下列哪种情况不应计入不良贷款?（）A.王丽因出差在外，未及时归还贷款本息B.张伟宣告死亡，以其财产清偿后，仍未能还清其生前的贷款C.张海涛由于金融危机而失去工作，目前无正常收入，暂无力偿还房贷D.李国庆已无力归还贷款，银行将其抵押物拍卖，但损失金额尚不能确定【答案】 A7、大额风险暴露是指商业银行对单一客户或一组关联客户超过其一级资本净额( )的风险暴露。
A.0.5％B.2％C.2.5％D.1％【答案】 C8、商业银行应向理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况的内容不包括（）。
A.剩余融资期限B.到期收益分配C.交易结构D.融资对象【答案】 D9、贷款拨备率是( )与( )之比。
A.贷款损失准备；各项贷款余额B.贷款损失准备；不良贷款余额C.不良贷款余额；各项贷款余额D.流动性资产余额；各项贷款余额【答案】 A10、（2019年真题）根据《固定资产贷款管理办法》，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是（）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答案单选题（共30题）1、在操作风险计量的标准法中，商业银行的“代理服务业务”产品线的β值为（）。
A.8％B.12％C.18％D.15％【答案】 D2、假设其他条件不变，下列关于商业银行利率风险的表述，正确的是（）A.以3个月Libor为参照浮动利率债券，其债券利率风险为0B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险C.资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益D.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险【答案】 B3、某商业银行2011年度营业总收入为6亿元；2012年度营业总收入为8亿元，其中包括银行账户出售长期持有债券实现的净收益1亿元；2013年度营业总收入为5亿元，则根据基本指标法，该行2014年应持有的操作风险资本为（）万元。
A.945B.9450C.900D.9000【答案】 D4、（2018年真题）在商业银行的风险文化中，对员工的行为具有更长效影响力的是（）。
A.风险管理知识B.业绩考核方法C.风险管理制度D.风险管理理念【答案】 D5、电脑“千年虫”的风险，使世界各地的商业银行为此支付了巨额费用。
这一风险属于()引发的风险。
A.外部事件B.人员因素C.系统缺陷D.内部流程【答案】 C6、（2018年真题）下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述中，错误的是（）。
A.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，均应当至少保存五年B.商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.商业银行在为客户提供一次性金融服务时，不需要客户出示身份证明文件D.通过第三方识别客户身份，如第三方未采取客户身份识别措施，由商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任【答案】 C7、几年前，万事达卡国际组织曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库与答案单选题（共30题）1、下列不属于商业银行内部资本充足评估程序核心内容的是（）。
A.资本规划B.压力测试C.风险评估D.信息披露【答案】 D2、土地用途变更登记的意义有（）。
A.可以使土地用途转变变得更为频繁B.可以保持土地登记资料的现势性C.可以在登记过程中发现土地用途变更中出现的问题并及时调整D.可以通过土地用途变更登记，把土地利用纳入政府的规划和控制之中E.使国土资源行政主管部门及时了解和掌握土地利用状况的变化，方便政府对土地的管理【答案】 B3、下列()属于商业银行面临的技术风险。
A.技术开发失败B.银行缺乏独特的品牌形象C.银行的信息系统安全性存在风险D.我国金融业开放之后，行业竞争更加激烈【答案】 C4、操作风险评估中的定性分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的( )作出评估。
A.发生频率和发生概率B.发生频率和影响程度C.发生概率和影响程度D.发生概率和损失金额【答案】 B5、下列属于情景分析中微观情景的是( )。
A.社会B.经济C.法律D.人员【答案】 D6、以下对商业银行日常资产负债期限结构的描述，恰当的是( )。
A.通常情况下，久期缺口为正B.通常情况下，久期缺口为负C.通常情况下，久期缺口为0D.通常情况下，久期缺口为整数【答案】 A7、根据计量的结果．通过采取合适的手段来减少流动性风险，从而将流动性风险控制在银行的可承受范围内的是流动性风险（）。
A.识别B.计量C.监测D.控制【答案】 D8、由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（）危机。
A.操作风险B.市场风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 C9、银行因员工知识／技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的（）。
A.可规避的操作风险B.可降低的操作风险C.可缓释的操作风险D.应承担的操作风险【答案】 D10、声誉风险管理部门应当将收集到的声誉风险因素按照()进行优先排序。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习试题B卷含答案
2023年初级银行从业资格之初级风险管理押题练习试题B卷含答案单选题（共40题）1、关于土地所有权、土地使用权和土地他项权利的变更登记，下列说法错误的是（）。
A.三种权利的变更登记有日常性B.三种权利的变更登记有个别性C.没有进行总登记或初始登记，也可以进行变更登记D.变更登记主要指权利主体的改变、客体的部分改变及部分内容的改变【答案】 C2、案例一某公司承建的大型体育场环形地沟内冷却水循环管网，管径外径达630mm，管道除与设备法兰连接外，管与管、管与配件的连接均为沟槽式连接，应属于柔性连接。
由于该公司大口径柔性连接钢管的技术尚属于初次应用，尤其对其试压会产生的弹性变形和复位情况所知不多，为此项目部编制了作业指导书，按作业指导书要求做了模拟试验，对试压用档墩和稳定支架的布置位置作出了修正，并设置了集水坑、配备潜水泵。
试压作业前，项目部技术负责人组织了高层次的技术交底，要求施工员、作业队组长各司其职，实行监护，确保作业人员正确操作，增强安全防范意识。
由于整个过程组织合理、方法可靠、对风险有预防，所以试压工作顺利完成，并未发生事故。
案例二A各司承建的某住宅小区机电安装工程，住宅楼的生活供水管道最终要经消毒合格后才能交付使用，其基本方法是以溶解氯的高浓度消毒水注入管网中，侵泡至规定时间，经取样检验化验菌落数符合标准规定而判定合格，则消毒工作完成，管网排放消毒水，经冲洗后和后交付用户使用。
按这样的消毒流程，项目部技术负责人编制了技术交底文件进行交底，并顺利实施按期完工。
1.案例一该公司技术交底考虑的内容体现了（）。
A.技术性内容和安全防范性内容B.经济性内容和安全防范性内容C.技术性内容和经济防范性内容D.重要性内容和安全防范性内容【答案】 A3、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。
A.借助适当的风险量化模型及业务管理系统可以提高中台风险管理人员对交易风险评估的准确性B.建立资金业务的风险责任制可以有效降低前台交易员操作失误概率C.实行严格的前中后台职责、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细D.代客资金业务应当向客户充分提示有关风险，获取必要的履约保证【答案】 C4、下列关于情景分析的说法，正确的是（）。
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)
2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案（典型题）单选题（共30题）1、环境事故发生后的处置不包括（）。
A.建立对施工现场环境保护的制度B.按应急预案立即采取措施处理，防止事故扩大或发生次生灾害C.积极接受事故调查处理D.暂停相关施工作业，保护好事故现场【答案】 A2、下列关于其他一级资本的说法，错误的是（）。
A.本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具B.是累积性的、非永久性的资本工具C.是不带有利率跳升及其他赎回条款的资本工具D.其他一级资本包括其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分【答案】 B3、下列对于外币流动性风险管理的说法，错误的是()。
A.高级管理层首先应该明确外币流动性的管理架构B.外币的流动性管理只能集中在总部C.商业银行的外币流动性管理决策依赖于其融资需求的规模、进人外汇市场融资的渠道D.我国的外币流动性管理方法仍主要依赖历史数据和管理人员的主观判断与估计【答案】 B4、以下因素不会影响商业银行资产负债期限结构的是()。
A.央行宣布上调利率0.3％B.沪市投资收益率上涨7％C.贷款人推进新的贷款请求D.商业银行增加网点数量【答案】 D5、市场风险不包括（）。
A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.贷款违约风险【答案】 D6、商业银行在计量操作风险监管资本时，可以将保险理赔收入作为操作风险的缓释因素，但保险的缓释程度最高不超过操作风险监管资本要求的( )。
A.8％B.20％C.25％D.50％【答案】 B7、不属于竣工验收提交的文件（）。
A.施工单位签署的工程质量保修书B.法规、规章规定必须提供的其他文件C.工程竣工验收报告D.工程竣工条例【答案】 D8、以下不属于战略风险评估的假设性条件的是（）。
A.整体经济指标B.利率变化/预期C.现实数据D.信用风险参数【答案】 C9、银行监管的公正原则中，( )要求履行法定的完整程序，不因监管对象不同而有差异。
2023年初级银行从业资格之初级银行管理综合练习试卷B卷附答案
2023年初级银行从业资格之初级银行管理综合练习试卷B卷附答案单选题（共40题）1、根据《中华人民共和国行政强制法》，在下列行政机关实施行政强制措施的行为中，没有遵守程序规定的是( )。
A.某机关执法人员在实施行政强制措施时未通知当事人到场B.某机关执法队员在实施行政强制措施前向行政机关负责人报告并经负责人批准C.某机关执法队员在实施行政强制措施时经要求出示了执法身份证件D.某机关在实施行政强制措施时派出了三名执法队员【答案】 A2、下列不属于企业债券的发行主体的是( )。
A.国有独资企业B.国有控股企业C.上市公司D.中央政府部门所属机构【答案】 C3、（2018年真题）A银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款60亿元，关注类贷款20亿元，次级类贷款5亿元，可疑类贷款6亿元，损失类贷款1亿元，那么该行不良贷款率为（）。
A.20％B.13％C.40％D.6％【答案】 B4、按照监管导向，金融资产管理公司应当重点通过（），为实体企业提供金融服务，支持供给侧结构性改革。
A.实质性重组业务B.收购违约债券C.参与地方融资平台债务风险化解D.收购资产管理产品【答案】 A5、下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )。
A.保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具B.对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释C.目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险D.商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险【答案】 D6、银行可通过（）为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、转账、消费和缴费支付、支取现金等服务。
A.Ⅲ类户B.Ⅳ类户C.Ⅱ类户D.Ⅰ类户【答案】 D7、（2019年真题）张某想要进行低风险、低收益、期限短的投资，他应选择（）。
A.股票市场B.货币市场C.基金市场D.债券市场【答案】 B8、某银行分行在办理内保外贷签约及履约付汇时，未尽审核责任，未按规定对预计还款资金及担保履约可能性进行尽职审核和调查，关于对该违法行为的处罚，下列说法正确的是（）。
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2023年初级银行从业资格之初级风险管理能力测试试卷B卷附答案单选题（共35题）1、净稳定资金比例的计算公式为（）。
A.核心负债/总负债×100％B.(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)/总负债×100％C.可用稳定资金/所需稳定资金×100％D.(在中国人民银行的超额准备金存款+库存现金)/各项存款【答案】 C2、下列选项中，不属于商业银行市场风险限额管理的是（）。
A.头寸限额B.风险价值限额C.止损限额D.单一客户限额【答案】 D3、CAMELs评级，是国际通用的、系统评价银行机构整体财务实力和经营管理状况的一个方法体系。
该方法体系包括六大要素评级和一个综合评级，也称骆驼评级。
除了资产质量、管理和营利性之外，还包括（）因素。
A.资本充足性、不良资产比率、客户结构B.核心竞争力、负债比率、市场风险敏感度C.资本充足性、流动性、市场风险敏感度D.核心竞争力、流动性、客户结构【答案】 C4、某公司2016年销售收入为1亿元，销售成本为9000万元，2016年期初存货为500万元，2016年期末存货为600万元，则该公司2016年存货周转天数为()天。
A.19B.18C.16D.22【答案】 D5、商业银行内部控制以（）为重心。
A.权力制衡B.风险控制C.权责明确D.产权清晰【答案】 B6、商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是（）。
A.建立多层次的流动性屏障B.通过金融市场控制风险C.提高流动性管理的预见性D.制定危机处理方案与弥补现金流量不足的工作程序【答案】 D7、正常贷款迁徙率等于（）。
A.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹢期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹣期初正常类贷款期间减少金额﹢期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%B.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹣期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹣期初正常类贷款期间减少金额﹢期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%C.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹢期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹣期初正常类贷款期间减少金额﹣期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%D.（期初正常类贷款中转为不良贷款的金额﹢期初关注类贷款中转为不良贷款的金额）/（期初正常类贷款余额﹢期初正常类贷款期间减少金额﹢期初关注类贷款余额﹣期初关注类贷款期间减少金额）×100%【答案】 A8、内部控制是商业银行对风险进行()、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。
A.事前防范B.事前审查C.事前调查D.前期防范【答案】 A9、（2019年真题）（）属于贷款成本的一部分，可以通过合理的贷款定价和提取准备金等方式进行管理。
A.预期损失B.非预期损失C.全部损失D.部分损失【答案】 A10、商业银行公司治理的核心是()。
A.在所有权与经营权分离的情况下，完善商业银行内部组织结构权力分配体系B.在所有权与经营权分离的情况下，强化对董事会和管理层行为的约束C.在所有权与经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高级管理层的组织体系安排和监督制衡机制D.在所有权与经营权分离的情况下，实现公司权力的分配与制衡，增强核心竞争力【答案】 C11、战略风险管理能够最大限度地避兔经济损失、持久维护和提高商业银行的声誉和股东价值。
关于战略规划，下列表述不正确的是（）。
A.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划D.战略规划应当从战略层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面【答案】 C12、下列关于经济资本和监管资本的说法中，错误的是()。
A.账面资本是银行资本金的静态反映，反映了银行实际拥有的资本水平B.经济资本在数额上与非预期损失相等C.监管资本是监管当局规定的银行必须持有的与其业务总体风险水平相匹配的资本D.监管资本是一种虚拟的、与银行风险的非预期损失额相等的资本【答案】 D13、高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使()。
A.潜在借款人的风险水平下降B.借款人承受较低的风险C.所有企业的履约程度有一定程度的提高D.所有企业的违约风险有一定程度的上升【答案】 D14、物价稳定是要保持()的大体稳定，避免出现高通货膨胀。
A.消费者物价水平B.生产者物价水平C.国内生产总值D.物价总水平【答案】 D15、通常在商业银行实际运营情况下，下列对资产负债期限结构的描述，恰当的是（）。
A.资产与负债的久期相等B.资产的久期大于负债的久期C.资产与负债的久期缺口为零D.资产的久期小于负债的久期【答案】 B16、可用于反映借款人信用状况的信用衍生产品是（）。
A.总收益互换B.信用违约互换C.信用联动票据D.信用价差衍生产品【答案】 D17、银行监管的首要环节是（）。
A.非现场监管B.市场准入C.现场检查D.信息披露【答案】 B18、商业银行最基本、最常见的风险识别方法是（）。
A.专家调查列举法B.情景分析法C.制作风险清单D.资产财务状况分析法【答案】 C19、商业银行在使用权重法计量信用风险监管资本中，()的信用风险转换系数最低。
A.一般未使用的信用卡授信额度B.与交易直接相关的或有项目C.个人住房抵押贷款D.与贸易直接相关的短期或有项目【答案】 D20、用于计算监管资本的内部操作风险计量方法，必须基于对内部损失数据至少()年的观测，无论内部损失数据是直接用于损失计量还是用于验证。
A.2B.4C.5【答案】 C21、下列不属于商业银行资本充足率压力测试框架的是（）。
A.定量压力测试B.资本规划C.情景选择D.定性压力测试及管理行动【答案】 B22、相比较而言，（）最容易引发操作风险的业务环节。
A.法人信贷业务B.柜面业务C.代理业务D.资金交易业务【答案】 B23、下列各项中，属于客户风险中的基本面指标的是()。
A.净资产负债率B.现金比率C.公司治理结构D.流动比率【答案】 C24、商业银行的内部控制体系的要素不包括（）。
A.控制活动B.风险计量C.监控D.信息与沟通【答案】 B25、商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和（）A.流动性风险指标B.信用风险指标C.风险抵补类指标D.不良贷款迁徙率指标【答案】 C26、持续期缺口等于（）。
A.总资产持续期-总负债持续期B.总资产持续期-(总资产／总负债)×总负债持续期C.总负债持续期-总资产持续期D.总资产持续期-(总负债／总资产)×总负债持续期【答案】 D27、下列选项中，不属于商业银行在设计限额体系时应考虑的因素的是（）。
A.压力测试结果B.资本实力C.内部控制水平D.单一客户限额【答案】 D28、头寸拆分看待产品的角度是()。
A.历史成本B.重置成本C.现金流D.可变现净值【答案】 C29、( )相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。
A.股东大会B.董事会C.市场风险管理部门D.高级管理层【答案】 C30、 ( )是指源于商品合约价值的变动而可能导致亏损或收益的不确定性。
A.利率风险B.汇率风险C.股票风险D.商品风险【答案】 D31、全球系统重要性金融机构的评估标准包括规模、关联性、复杂性、可替代性及全球活跃程度五大方面指标，我国第一家入选全球系统重要性银行的是()。
A.中国银行B.中国建设银行C.中国农业银行D.中国工商银行【答案】 A32、在缺口分析法中，商业银行通常将特定时段内包括活期存款在内的(?)作为核心资金。
A.平均存款B.平均贷款C.期望存款D.期望贷款【答案】 A33、沃尔夫斯堡集团是由（）家全球性银行组织成协会，旨在制定金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。
A.8B.9C.10D.11【答案】 D34、核心雇员流失引发的风险属于人员因素引起的操作风险，体现为对关键人员依赖的风险，下列选项中，()不是这种风险的表现。
A.缺乏足够的后援／替代人员B.相关信息缺乏共享和文档记录C.雇员成本增加D.缺乏岗位轮换机制【答案】 C35、根据风险和收益匹配原则，商业银行一般选择四种策略控制操作风险，下列属于商业银行控制操作风险策略的是（）。
A.识别风险B.稀释风险D.对冲风险【答案】 C多选题（共20题）1、商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有()。
A.信用风险B.声誉风险C.市场风险D.操作风险E.法律风险【答案】 ABCD2、商业银行的风险管理模式有（）。
A.资产风险管理模式B.负债风险管理模式C.资产负债管理模式D.全面风险管理模式E.资产损失管理模式【答案】 ABCD3、商业银行开发新产品／业务所面临的主要风险类型有()。
A.声誉风险B.法律风险D.信用风险E.市场风险【答案】 ACD4、商业银行对操作风险的识别方法，包括(?)。
A.内部衡量法B.外部衡量法C.自我评估法D.因果分析模型E.损失概率法【答案】 CD5、信用风险存在于（）。
A.贷款B.债券投资C.信用担保D.贷款承诺E.衍生产品交易【答案】 ABCD6、借款人的资产与负债情况调查的主要内容包括( )。
A.调查其他可变现资产情况B.确认借款人及家庭的人均月收入和年薪收入情况C.分析借款人及其家庭收入的稳定性，判断其是否具备良好的还款意愿和还款能力D.调查借款人在本行或他行是否有其他负债或担保、家庭负债总额与家庭收入的比重情况E.调查借款人的贷款用途与所申请的信贷品种的相关规定是否一致【答案】 ABCD7、风险文化又称风险管理文化，是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值观，一般由()层次组成。
A.风险管理战略B.风险管理知识C.风险管理制度D.风险管理理念E.风险管理计划【答案】 BCD8、《中国2008--2012年反洗钱战略》确定，2012年前建立覆盖金融业和特定非金融行业的可疑资金交易监测网，创建具有中国特色的( )的反洗钱机制，有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序和社会秩序，保障国家利益和经济安全。
A.以防为主B.打防结合C.密切协作D.以打为主E.高效务实【答案】 ABC9、风险与控制自我评估（RCSA）是主流的操作风险评估工具，因为他主要包括固有风险、控制措施、剩余风险三个部分的分析，下列表述正确的有（）A.银行的控制措施应合理到位，才能够有效控制或规避风险B.固有风险是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险C.固有风险+控制措施=剩余风险D.风险与控制自我评估应当充分考虑本行内、外部环境因素E.剩余风险是指实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后仍然保留的风险【答案】 ABD10、期货市场的基本经济功能包括（）。