Kmzzwa保险精算学教学大纲
《保险精算》课程教学大纲
《保险精算》课程教学大纲课程编号：01463制定单位：统计学院制 定 人（执笔人）：徐海云审 核 人：制定（或修订）时间：2014年2月26日江西财经大学教务处《保险精算》课程教学大纲一、课程总述本课程大纲是以2014年全校本科专业大类招生与人才培养方案为依据编制的。
课程名称保险精算课程代码 01463 课程性质专业必修课先修课程概率论与数理统计、货币银行学总学时数 48 周学时数 3 开课院系统计学院任课教师徐海云编写人徐海云编写时间 2014年2月课程负责人徐海云大纲主审人李志龙使用教材《保险精算》王燕(作者)，中国人民大学出版社 2013教学参考资料1．王晓军，保险精算学，北京：中国人民大学出版社，1995 2．李晓林，精算数学，北京：中国财经出版社，19993．李晓林，一元生命保险与年金，经济科学出版社，2000课程教学目的随着我国市场经济的发展，保险业必将进入一个新的更高的发展阶段，从而必然需要大量的精算师承担对风险的分析和科学计算工作。
学生通过该课程的学习可以掌握精算的基本理论，为今后工作、学习打下基础。
课程教学要求保险精算学是以概率论与数理统计为基础，研究保险事故的出险规律、保险事故损失额的分布规律、保险人承担风险的平均损失及其分布规律、保险费和责任准备金等保险具体问题计算方法的应用数学。
本课程的重点和难点重点：各类寿险保费的厘定和年金的保费的厘定难点：各类寿险产品的设计与风险控制，以及生命表的动态编制与使用课程考试考核方式：平时30%，期末闭卷考试或课程论文70%。
平时成绩以考勤与作业为主来评定；期末采用闭卷考试或课程论文形式，考试内容以书本中的基本概念、基本原理与基本方法为主。
成绩评定按百分制，60分为及格。
二、教学时数分配章目教学内容教学时数分配课堂讲授实验（上机）一总论 2 二利息理论 8三生命表 8 四均衡净保费 6五人寿保险 6六生存年金 6七均衡净保费准备金 6八费用因素 6合计 48三、单元教学目的、教学重难点和内容设置第一章 总论【教学目的】1．理解人身保险的概念和种类，。
《保险精算学》教学大纲
《保险精算学》教学大纲供健康保险专业用一、课程基本信息课程名称（中英文）：非寿险精算学Actuarial Science课程号（代码）：504006030课程属性：专业课先修课程：高等数学、统计学学分：3分总学时： 48 理论学时 48 实验（实践）学时 0二、教学目的及要求：《非寿险精算学》是重要的保险专业技术课程之一。
主要用数学、统计学的方法寻找随机事件（风险）的统计规律，从而为各种类型的非寿险保单制定适当的价格提供基础，以保证保险机构的稳定运行。
本课程通过课堂讲授、练习等教学手段，使学生掌握非寿险精算的基本知识（基本概念和方法），未来在保险机构工作时，能与精算师顺利地沟通，并为进一步学习更为详尽、高级的精算学知识打下初步的基础。
三、教学内容(下划双线示掌握内容，下划单线示熟悉内容；句尾的“*”示教学难点)第一章保险与概率分析贝叶斯定理、贝努里定理及其计算，二项分布、泊松分布及其在保险中的运用；离散型随机变量、连续型随机变量的分布函数的概念；概率、风险、数学期望的定义（概念）第二章大数法则与保险中心极限定理在保险中的应用*；贝努里大数定理；概率论中的大数法则意义第三章期望效用理论效用理论、对风险的态度；效用与保险第四章非寿险中常用的概率分布泊松分布的正态近似在保险中的应用；离散型随机变量的统计分布；连续型随机变量的统计分布第五章损失的分布有限期望函数、剩余期望函数的计算*；失效率函数第六章风险模型短期个体保单的理赔模型、聚合风险模型第七章保险费安全附加与费用附加（包括保费计算原理与性质）、纯保费第八章经验费率信赖度理论、无赔款优待制度第九章准备金未决赔款准备金提取方法、准备金概念附：学时分配四、教材李恒琦：《保险统计》，第一版，西南财经大学出版社，2003年9月李恒琦：《非寿险精算》，第一版，西南财经大学出版社，2004年1月五、主要参考资料：王晓军等：《保险精算学》，初出版，中国人民大学出版社，2006年4月Actuarial Mathematics, N Bowers etc. The Society of Actuaries, 1986六、成绩评定期末考试50％，平时成绩50％。
保险精算教学大纲和习题及答案
保险精算教学大纲本课程总课时：课程教学周，每周课时第一章：利息理论基础本章课时：一、学习的目的和要求1、要求了解利息的各种度量2、掌握常见利息问题的求解原理二、主要内容第一节：实际利率与实际贴现率一、利息的定义二、实际利率三、单利和复利四、实际贴现率第二节：名义利率和名义贴现率第三节：利息强度第二章年金本章课时：一、学习的目的和要求1、要求了解年金的定义、类别2、掌握年金问题求解的基本原理和常用技巧二、主要内容第一节：期末付年金第二节：期初付年金第三节：任意时刻的年金值一、在首期付款前某时刻的年金值二、在最后一期付款后某时刻的年金积累值三、付款期间某时刻的年金当前值第四节：永续年金第五节：连续年金第三章生命表基础本章课时：一、学习的目的与要求1、理解常用生命表函数的概率意义及彼此之间的函数关系2、了解生存函数与生命表的关系并掌握寿险生命表的特点与构造原理3、掌握各种分数年龄假定下，分数年龄的生命表函数的估计方法二、主要内容第一节生命函数一、分布函数二、生存函数三、剩余寿命四、取整余命五、死亡效力六、生存函数的解析表达式第二节生命表一、生命表的含义二、生命表的内容第四章人寿保险的精算现值本章课时：一、教学目的与要求1、掌握寿险趸缴纯保费的厘定原理2、理解寿险精算现值的意义，掌握寿险精算现值的表达方式及计算技巧3、认识常见的寿险产品并掌握各种产品趸缴纯保费的厘定及寿险精算现值方差的计算4、理解趸缴纯保费的现实意义二、主要内容第一节死亡即付的人寿保险一、精算现值的概念二、n年定期保险的精算现值（趸缴纯保费）三、终身寿险的趸缴纯保费四、延期寿险的趸缴纯保费五、生存保险与两全保险的趸缴纯保费第二节死亡年末给付的人寿保险一、定期寿险的趸缴纯保费二、终身寿险的趸缴纯保费三、两全保险的趸缴纯保费四、延期寿险的趸缴纯保费第三节死亡即刻赔付保险与死亡年末赔付保险的精算现值的关系第四节递增型人寿保险与递减型人寿保险一、递增型寿险二、递减型寿险三、两类精算现值的换算第五章年金的精算现值本章课时：一、学习目的与要求1、理解生存年金的概念2、掌握各种场合计算生存年金现时值的原理和技巧。
《保险精算》课程教学大纲
《保险精算》课程教学大纲一教学大纲说明（一）课程的地位、作用和任务《保险精算》是数学与应用数学专业金融数学方向的一门专业基础课，它是以概率论和数理统计及金融保险学为基础，研究保险事故的出险规律、保险事故损失额的分布规律、保险人承担风险的平均损失及其分布规律、保险费和责任准备金等保险具体问题计算方法的应用数学。
本课程以寿险精算为主，详细讨论寿险精算的基本原理和基本技术，对保险学，非寿险精算中的基本概念和主要问题进行概括性的介绍。
从而为后续专业课程的学习打下良好的基础。
（二）课程教学的目的和要求通过本课程的学习，使学生较好地了解保险意义，单生命模型，多生命模型及多因模型，以单个被保险人为承保对象时的给付精算现值，保费、责任准备金等精算技术；以多个被保险人为承保对象时的精算技术和养老金计划基本理论；在一定损失分布和出险概率下，保险人所承担风险的分布规律及保险费的计算方法。
掌握：保险概念，利息的度量，生存年金，生命模型，生存函数与生命表，死亡保险的精算现值，生存年金的精算现值，保费的计算，净准备金概念和计算方法。
理解：多生命模型，多元衰减模型，未来损失量模型。
了解：多元衰减群，继承年金，分数年龄的精算现值与净准备金。
（三）课程教学方法与手段本课程的教学采用讲授和自学相结合的方法。
基本知识由老师授课，约占内容的百分之九十。
百分之十的内容由学生自学，老师提供自学提纲并加强辅导。
采用PPT与板书相结合的手段进行教学。
（四）课程与其它课程的联系保险精算涉及到微积分、线性代数、概率论与数理统计和金融学方面的知识，因而先俢课程有：数学分析、高等代数、概率论与数理统计、金融学。
（五）教材与教学参考书教材：杨静平编著，《寿险精算基础》，北京大学出版社，2002年第一版教学参考书：1、王晓军编著, 《寿险精算学》，中国人民大学出版社, 2005年4月第一版2、雷宇编著, 《寿险精算基础》，北京大学出版社，1998年4月第一版3、李秀芳等，《寿险精算》，中国人民大学出版社,2004年4月第一版二课程的教学内容、重点和难点绪论预备知识保险学基础知识介绍，利息理论基础知识介绍；精算学概观。
保险精算学课程教学大纲
（一）人身保险精算基础（ 4学时 ）
1．保险种类：保险基本概念，保险简史，险种，人身保险分类；
2．精算原理与有关动态：精算学概念，精算师及其考试；
3．利息理论：累积函数，利率，贴现率，名义利率与贴现率，利息力，年金，年金现值与终值，变额年金。
4．表：生命表函数，死亡力，死亡分布假设与死亡规律。
重点： 年金的计算；生命表函数。
重点： 损失分布的概念以及研究孙损失分布的工具
配套
实践
环节
说明
大纲
编写
责任
人
运筹学与控制论
（教研组）
秦成林（签名）
2001 年06 月 30日
系审核意见Fra bibliotek数学（系）
顾桂定（签名）
2001 年 06 月 30 日
学院
审核
意见
张金仓
（签名）
上海大学理学院（公章）
年 月 日
1．均衡净保费：净保费的计算原则，年交均衡净保费；
2．责任准备金：责任准备金的意义，年交净保费期末责任准备金，递推公式。
重点： 净保费的计算原则，责任准备金的将来法。
难点： 变额险种，交费期限问题。
（四）总保费、现金价值与资产份额（ 4学时 ）
1．费用因素：附加保费，总保费，总保费平衡关系式，保险人收益及其来源，修正责任准备金法；
难点： 变额年金的计算；
（二）生存年金与寿险（ 4学时 ）
1．生存年金：纯粹的生存年金，一般生存年金，变额年金，利率与死亡率对年金现值的影响；
2．人寿保险：终身寿险，定期、延期寿险，变额寿险，寿险与年金的关系。
重点： 年金与寿险精算现值的计算原理。
难点： 变额年金与寿险的保单分解与组合。
保险精算原理与实务第三版教学大纲
保险精算原理与实务第三版教学大纲一、课程简介本课程介绍保险精算的理论和实务知识，包括保险数学、保险统计、风险定价、储备金计提、投资与资产负债管理等方面的内容。
通过本课程的学习，学生将掌握保险精算的基本原理和方法，能够理解并应用保险精算在实际业务中的应用。
二、教学目标1.掌握保险精算的基本知识和理论，了解其应用于保险企业经营的基本原理和方法；2.理解保险数学和保险统计的基本概念、方法和工具；3.理解风险定价原则、储备金的计算和投资与资产负债管理；4.能够运用所学的理论和方法进行保险产品设计、风险评估和储备金计提。
三、教学内容1. 保险数学1.1 保额、保费和保障期1.2 等额本息偿付法和单利偿付法1.3 应用数学方法进行风险评估2. 保险统计2.1 统计学概述2.2 随机变量及其分布2.3 统计推断和假设检验3. 风险定价3.1 风险定价原则3.2 风险定价方法4. 储备金计提4.1 储备金概述4.2 储备金计算方法4.3 储备金管理5. 投资与资产负债管理5.1 企业投资概述5.2 资产负债管理5.3 投资组合选择和分析四、教学方法和进度安排本课程既注重理论学习，也注重实践应用。
教学方法采用理论授课和案例分析相结合的方式。
具体每周教学进度安排如下：第一周：保险精算概述第二周：保险数学第三周：保险统计第四周：风险定价第五周：储备金计提第六周：投资与资产负债管理第七周：综合案例分析五、考核方式本课程的考核方式主要采用课堂测试和个人论文报告相结合的方式进行。
具体考核比例为课堂测试50%、个人论文报告50%。
六、参考书目1.《保险精算原理与实务》，张峰等，中国人民大学出版社，2019年。
2.《保险数学及其应用》，朱宝明等，浙江大学出版社，2017年。
3.《统计学原理与方法》，高杉静等，高等教育出版社，2016年。
4.《金融数学及其应用》，陈沛涵等，北京大学出版社，2018年。
七、教学小结本课程旨在帮助学生掌握保险精算的理论和实务知识，培养学生的收集与分析信息、解决实际问题的能力，提高学生的综合素质和实践能力。
保险精算教学大纲
保险精算教学⼤纲《保险精算》教学⼤纲⾦融管理学院⾦融保险专业2004年09⽉编写说明⼀、课程概况1、课程名称（中⽂）：保险精算2、课程名称（英⽂）：Actuarial Mathematics3、预修课程：《线性代数》、《微积分》、《概率论与数理统计》4、修读对象：本科⽣5、课程教材：《寿险精算数学》卢仿先曾庆五编著南开⼤学出版⼆、课程性质、地位和任务保险，作为商品社会中处理风险的⼀种有效⽅法，已被全世界所普遍采纳。
在现代保险业蓬勃发展的进程中，科学的理论和⽅法，特别是精确的定量计算，起着⼗分重要的作⽤。
保险业运营中的⼀些重要环节，如新险种的设计、保险费率和责任准备⾦的计算、分保额的确定、养⽼⾦等社会保障计划的制定等，都需要由精算师依精算学原理来分析和处理。
精算学是通过对未来不确定性事件的分析，研究不确定性对未来可能造成的财务影响的学科。
这门学科是以概率论和数理统计为基础，依据⾦融学和计算机技术等，对这些不确定性进⾏数量分析与预测，从⽽为实际的操作提供科学的依据。
但现在，精算学的范围不仅仅局限于保险领域内，精算学与⾦融学的交叉渗透是精算学发展的另⼀个特点。
⼀些精算理论通常被⽤于解决⾦融学中的⼀些问题，如债券的违约、贷款⼈的提前还款等。
所以，本课程的教学宗旨是让学⽣了解并掌握分析处理现实经济问题中的不确定性原理、⽅法。
三、教学内容、教学⽬标和要求研究保险事故的出险规律、保险事故损失额的分布规律、保险⼈承担风险的平均损失及其分布规律、保险费和责任准备⾦等保险具体问题计算⽅法的应⽤数学。
本课程以寿险精算为主，详细讨论寿险精算的基本原理和基本技术，对⾮寿险精算中的基本概念和主要问题进⾏概括性的介绍。
四、教学模式本课程以保险精算学的⼀般原理为基础，借鉴国内外科研成果，注重理论分析能⼒的提⾼和实际运⽤能⼒的培养。
五、教学进度本课程教学，共36课时，其中课堂教学36课时，讲座00课时，上机（实验）00课时。
课时具体安排如下：第⼀章利息理论【教学⽬的与要求（Session Objectives）】了解有关利息的基本知识：单利、复利、名义利率、实际利率、贴现率掌握单利、复利及其终值、现值的计算⽅法掌握贴现因⼦、贴现率及利率的区别与联系掌握期初期末付确定型年⾦现值与终值计算了解付款频率和计息频率不同情形下的各种确定型年⾦的计算【教学重点（Key Points）】本章的重点是各种利率之间的相互转换以及现值和终值的计算。
保险精算学讲义(doc 90页)
保险精算学讲义(doc 90页)第一章：利息理论基础第一节：利息的度量一、利息的定义利息产生在资金的所有者和使用者不统一的场合，它的实质是资金的使用者付给资金所有者的租金，用以补偿所有者在资金租借期内不能支配该笔资金而蒙受的损失。
二、利息的度量利息可以按照不同的标准来度量，主要的度量方式有1、按照计息时刻划分：期末计息：利率期初计息：贴现率2、按照积累方式划分：（1）线性积累：单利计息（2）一年转换次：名义利率（名义贴现率）（3）连续计息（一年转换无穷次）：利息效力特别，恒定利息效力场合有三、变利息1、什么是变利息2、常见的变利息情况（1）连续变化场合（2）离散变化场合第二节：利息问题求解原则一、利息问题求解四要素1、原始投资本金2、投资时期的长度3、利率及计息方式4、本金在投资期末的积累值二、利息问题求解的原则1、本质任何一个有关利息问题的求解本质都是对四要素知三求一的问题。
2、工具现金流图：一维坐标图，记录资金按时间顺序投入或抽出的示意图。
3、方法建立现金流分析方程（求值方程）4、原则在任意时间参照点，求值方程等号两边现时值相等。
第三节：年金一、年金的定义与分类1、年金的定义：按一定的时间间隔支付的一系列付款称为年金。
原始含义是限于一年支付一次的付款，现已推广到任意间隔长度的系列付款。
2、年金的分类：（1）基本年金约束条件：等时间间隔付款付款频率与利息转换频率一致每次付款金额恒定（2）一般年金不满足基本年金三个约束条件的年金即为一般年金。
二、基本年金1、分类（1）付款时刻不同：初付年金/延付年金（2）付款期限不同：有限年金/永久年金2、基本年金公式推导3、变利率年金问题（1）时期变利率（第个时期利率为）（2）付款变利率（第次付款的年金始终以利率计息）三、一般年金1、分类（1）支付频率不同于计息频率（2）变额年金2、支付频率不同于计息频率年金（1）支付频率小于计息频率的年金分析方法一：利率转换方法二：年金的代数分析（2）支付频率大于计息频率的年金分析方法一：利率转换方法二：年金的代数分析（3）连续年金特别，在常数利息效力场合3、变额年金（1）等差年金初始投资P元，等差Q元的年金的一般公式：现时值：积累值：特别地，递增年金：P=Q=1现时值：积累值：递减年金：P=n，Q=-1现时值：积累值：（2）等比年金（下一期年金值为前一期年金值的（）倍）现时值：积累值：第四节：收益率一、收益率的概念1、贴现资金流与现金流动表2、收益率的定义：使得投资返回净现时值等于零时的利率称为收益率。
《保险精算》-课程教学大纲
《保险精算》课程教学大纲一、课程基本信息课程代码：18060572课程名称：保险精算课程类别：专业选修课学时：32学分：2适用对象：大学本科经济统计专业考核方式：考试先修课程：经济学、保险学等二、课程简介紧抓课程改革核心环节，不断提升教学质量，将“课程思政”作为融合德育与智育的融合主渠道，是逐步实现“立德树人”的综合教育理念的前进方向。
精算是对各种经济活动未来的财务风险进行分析、估价和管理的一门综合性应用科学。
精算方法和精算技术是对现代保险、金融、投资进行科学管理的有效工具。
保险精算学自1988年从北美引入中国以来，在我国得到了迅速的发展，特别是在人寿保险领域得到了广泛的应用。
本课程以人寿保险为基础，介绍保险精算的基本原理和基本方法。
主要包括：利息理论、确定性年金、生存模型与生命表等基础知识以及人寿保险、生命年金、期缴保费、责任准备金等精算现值计算方法。
本课程内容体系完整，理论与实务紧密结合，具有重要的实践意义和学习价值。
三、课程性质与教学目的课程性质：本课程为专业选修课。
教学目的：本课程讲授保险精算的基本原理和基本方法，使学生掌握利息理论、确定性年金和生命表等基础知识以及人寿保险、生命年金、期缴保费、责任准备金等精算理论与方法。
通过课程思政对学生进行价值观引领，将“立德树人”内化到本课程的学习过程中。
四、教学内容及要求第一章利息的度量（一）目的与要求1．理解实际利率和实际贴现率、名义利率和名义贴现率的概念；2．掌握单利和复利的计算方法；3．掌握i、d、v之间的关系和应用；4．掌握利息强度的概念和计算方法。
5．介绍我国利率与国际发展国家的利率比较，说明我国利率是非常合理，增强学生对我国现行宏观经济政策的自信心，升华家国情怀。
（二）教学内容第一节实际利率与实际贴现率1．利息和积累函数2．实际利率的概念和计算3．单利和复利下的实际利率4．实际贴现率概念和计算5．单利和复利下的实际贴现率第二名义利率和名义贴现率1．什么是名义利率2．名义利率与实际利率的关系与换算3．什么是名义贴现率4．名义贴现率与实际贴现率的关系与换算第三节利息强度1．什么是利息强度2．利息强度的计算3．复利条件下的利息强度（三）思考与研究1．实际利率与名义利率有何联系与区别？2．什么是实际贴现率？什么是名义贴现率？3．你怎样理解利率与贴现率的关系。
《保险精算学》课程实验教学大纲
课程代码：03083051《保险精算学》课程实验教学大纲【编写】熊福生 【审核】沈治中【课程类别】必修课 【课程学时】51学时【开课学期】第5学期 【实验学时】6学时【授课专业】保险学一、实验教学任务和目的本实验课的任务和目的是使学生懂得寿险精算学中的各种寿险、两全保险和年金保险的趸缴纯保费、均衡纯保费以及责任准备金的计算原理，熟悉用于计算各种险种中的纯保费和理论责任准备金的Excel教学软件，并且能够独自上机操作，准确输入与输出有关数据，掌握其计算方法，正确有效地解决实际问题。
二、实验教学基本要求1、了解用于计算各种寿险的纯保费和理论责任准备金的Excel教学软件；2、理解Excel软件中，各种纯保费和责任准备金的计算原理和计算程序；3、掌握其计算方法，准确输入与输出有关数据，正确有效地解决实际问题。
三、实验教学内容实验项目一：计算纯保费1、预习要求：首先学习寿险精算学中，各种纯保费的计算原理和计算公式等理论知识。
2、实验目的：（1）了解计算各种纯保费的Excel软件；（2）理解Excel软件中各种纯保费的计算原理与计算程序；（3）掌握各种纯保费的计算方法，准确输入、输出有关数据，正确有效的解决计算纯保费的实际问题。
3、实验内容及要求：（1）读懂纯保费的有关计算问题的Excel软件；（2）上机操作，练习有关数据输入与输出的各种操作程序，掌握解决各种计算问题的操作方法。
4、实验时间：3学时实验项目二：计算理论责任准备金1、预习要求：首先学习寿险精算学中，各种理论责任准备金的计算原理和计算公式等理论知识。
2、实验目的：（1）了解计算各种理论责任准备金的Excel软件；（2）理解Excel软件中各种理论责任准备金的计算原理与计算程序；（3）掌握各种理论责任准备金的计算方法，准确输入、输出有关数据，正确有效的解决计算理论责任准备金的实际问题。
3、实验内容及要求：（1）读懂理论责任准备金的有关计算问题的Excel软件；（2）上机操作，练习有关数据输入与输出的各种操作程序，掌握解决各种计算问题的操作方法。
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秋风清，秋月明,落叶聚还散,寒鸦栖复惊。
保险精算学教学大纲
健康保险专业用
四川大学华西公共卫生学院
卫生经济学教研室编200511029
一、课程基本信息
课程名称（中英文）：保险精算学Actuarial Science
课程号（代码）：
课程类别：专业课
先修课程：高等数学、统计学
学时：48 学分：3分
二、教学目的及要求：
《保险精算学》是保险专业重要的专业技术课程之一。
主要用数学、统计学的方法寻找随机事件（风险）的统计规律，从而为各种类型的保单制定适当的价格提供基础，以保证保险机构的稳定运行。
本课程通过课堂讲授、练习等教学手段，使学生掌握非寿险精算的基本知识（基本概念和方法），未来在保险公司工作时，能与精算师顺利地沟通，为进一步学习更为详尽、较高级的精算学知识打下初步的基础。
三、教学内容(下划双线示掌握内容，下划单线示熟悉内容；句尾的“*”示教学难点)
第一章保险与概率分析
贝叶斯定理、贝努里定理及其计算，二项分布、泊松分布及其在保险中的运用；离散型随机变量、连续型随机变量的分布函数的概念；概率、风险、数学期望的定义（概念）
第二章大数法则与保险
中心极限定理在保险中的应用*；贝努里大数定理；概率论中的大数法则意义
第三章非寿险中常用的概率分布
泊松分布的正态近似在保险中的应用；离散型随机变量的统计分布；连续型随机变量的统计分布
第四章非寿险中的数理统计基础
区间估计法在保险中的运用、风险因素的多元分析*；样本均值、样本方差、定义及公式表达
第五章损失与理赔分布
有限期望函数、剩余期望函数的计算*；指数分布、威布尔分布；损失分布的概念
附：学时分配
四、教材
李恒琦：《保险统计非寿险精算》，第一版，西南财经大学出版社，2003年9月
五、主要参考资料：
王晓军等：《保险精算学》，初出版，中国人民大学出版社，1995年12月Actuarial Mathematics, N Bowers etc. The Society of Actuaries, 1986
六、成绩评定
期末考试50％，期中考试20％，平时成绩30％。