商业银行投贷联动的模式探索及发展策略
商业银行投贷联动业务模式分析
商业银行投贷联动业务模式分析随着金融市场的不断发展，商业银行在资金运作中逐渐发展出了各种各样的业务模式。
投贷联动业务模式是商业银行运用自身信贷资源，与投资业务相结合，以实现盈利的一种业务模式。
本文将对商业银行投贷联动业务模式进行深入分析，并探讨其发展趋势和未来的发展空间。
一、投贷联动业务模式的基本概念投贷联动业务模式是商业银行以贷款业务为主导，同时通过自身信贷资源与投资业务相结合，实现风险和收益的平衡。
具体而言，商业银行通过优化信贷资产配置，将部分信贷资金转向投资业务，参与股票、债券、基金等金融市场的投资，以获取更高的收益。
商业银行还可以通过向客户提供结构化投资产品、资产管理服务等方式，引导客户将资金投入到投资市场，从而巩固自身的资金来源。
1. 风险和收益共存投贷联动业务模式是商业银行在稳健经营的前提下，通过投资业务获取更高的收益。
在这一模式下，商业银行所面临的风险主要来自于投资市场的波动和变化，但由于其信贷资金的巨大优势，能够有效规避和抵御市场风险，从而实现风险和收益的均衡。
2. 资金的多元运用商业银行在投贷联动业务模式下，可以将信贷资金用于不同的投资领域，包括股票、债券、基金等金融资产的配置，从而有效实现了资金的多元运用。
这一特点可以帮助商业银行提高资金的利用效率，降低运营成本，提升盈利能力。
3. 客户资金的引导在投贷联动业务模式下，商业银行可以通过推出结构化投资产品、资产管理服务等方式，引导客户将闲置资金投入到投资市场，从而扩大了商业银行的资金来源。
这种方式不仅能够增加商业银行的盈利渠道，同时也能够有效满足客户的投资需求，实现共赢。
1. 投贷联动业务将更加重视风险管理随着金融市场的不断变化，商业银行在投贷联动业务中将更加重视风险管理。
未来，商业银行需要加强风险监控能力，完善风险管理体系，建立健全的风险管理机制，做好市场风险、信用风险、操作风险等方面的预防和控制工作，以确保投贷联动业务的稳健经营。
我国商业银行投贷联动模式研究
我国商业银行投贷联动模式研究
商业银行投贷联动模式是指商业银行通过将自身资金投入实体经济，同时为实体经济提供贷款支持，以实现银行与实体经济的良性互动。
在我国经济发展中，商业银行起到了金融资源配置的重要角色，投贷联动模式的研究对于促进经济发展和改善金融系统运行，具有重要意义。
首先，商业银行投贷联动模式可以促进实体经济的发展。
商业银行通过将自身资金投入实体经济，可以推动实体经济的发展。
这种投资可以是直接投资，如商业银行投资实业企业，参与企业的生产经营活动；也可以是间接投资，如通过购买股票、债券等金融产品，为实体经济提供融资支持。
这种投资可以帮助实体经济解决资金问题，提高企业的生产能力，扩大就业规模，促进经济的增长。
其次，商业银行投贷联动模式可以提高商业银行的风险管理能力。
商业银行在实施投贷联动模式过程中，同时面临着投资和贷款的风险。
通过投资实体经济，商业银行可以分散资金风险，降低金融风险。
同时，商业银行在为实体经济提供贷款支持时，可以通过审查贷款对象的信用状况和还款能力，加强风险管理，降低贷款违约风险。
通过投贷联动模式，商业银行可以促进实体经济的发展，同时提高自身的风险管理能力。
总之，商业银行投贷联动模式在我国经济发展中具有重要作用。
通过投资实体经济，商业银行可以促进实体经济的发展，提高自身的风险管理能力，增加竞争力和利润水平，同时，还可以促进金融系统的稳定运行。
因此，加强商业银行投贷联动模式的研究，对于推动经济发展，改善金融系统运行和提升国家金融竞争力具有重要意义。
投贷联动的七大业务模式及发展策略
投贷联动的七大业务模式及发展策略投贷联动业务的实质是基于风险与收益之间关系而产生的一种金融创新，通过股权和债权相结合的融资服务方式，有效覆盖企业现在与未来的投资风险，其核心就是以企业高成长所带来的投资收益补偿银行债务性融资所承担的风险。
通过这一创新产品设计，投贷联动可同时满足成长型创新客户与商业银行双边激励相容约束。
在传统信贷业务中，成长型创新企业与商业银行的投融资目标与约束存在较为严重的不相容现象。
这一现象造成了我国成长型创新企业长期面临融资困难的局面，一定程度上遏制了创新企业的发展。
投贷联动业务创造性地将债务融资与股权投资相结合，解决了这一激励不相容问题：（1）从融资企业角度看，能够通过企业未来成长带来的股权增值为企业获取当期融资，满足了企业在成长期的资金需求。
（2）从商业银行角度看，通过股权投资未来的预期收益，对债务性融资进行了风险补偿，拓展了其金融产品的风险收益有效边界，提高了对于成长类客户的金融服务能力，当然，从单笔业务来看股权价值具有一定的不确定性，但若从银行从事该项业务的总体来看则具有预期价值。
（3）从产品协同性来看，一方面股权投资为债务融资提供了风险补偿，另一方面债务融资通过对企业经营的财务支持，间接提升企业的股权投资价值，二者产生了很好的协同效果。
（4）从政府角度来看，投贷联动业务跨越了商业银行与成长型创新企业的鸿沟，成为政府推动创新驱动战略实施的重要选择。
中国商业银行开展投贷联动业务的主要模式投贷联动对我国商业银行而言尚属创新业务，从开展试点的商业银行情况来看，业务模式并不拘泥，为业务的顺利开展做了很多有益探索。
从目前开展情况来看，商业银行探索投贷联动业务大概有如下其中模式：模式一：与直属子公司或创投基金协同开展投贷联动业务。
受限于《商业银行法》中“商业银行不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资”的规定，目前只有个别银行通过监管特批，获得了人民币股权投资牌照协同开展相关业务。
商业银行投贷联动业务模式分析
商业银行投贷联动业务模式分析随着我国金融市场的不断发展和开放，商业银行在金融业务领域的服务与创新也日益丰富。
投贷联动作为商业银行的一种新型业务模式，旨在通过投资和贷款相互关联，最大化地提高银行自身的资金利用效率，同时为客户提供更多元化的金融服务和产品。
本文将对商业银行投贷联动业务模式进行深入分析，探讨其特点、优势和发展趋势。
一、投贷联动业务模式的特点1. 融资渠道多样化。
商业银行通过投贷联动业务模式可实现利用自身资金和吸收外部资金相结合的方式进行融资，融资渠道更加多元化，不再单一依赖存款贷款。
2. 风险分散化。
投贷联动业务模式通过多元化的投资和贷款组合，可以分散资金的运营风险，提高银行资金的安全性和稳健性。
3. 产品创新性。
投贷联动业务模式可以促使商业银行设计和推出更具创新性的金融产品，从而满足不同客户的不同金融需求，提升银行的综合竞争力。
4. 资金运作更加灵活。
通过投贷联动业务模式，商业银行可以更加灵活地调整资金的配置和运作，提高自身利润水平和风险控制能力。
5. 服务范围更加广泛。
投贷联动业务模式可以使商业银行的服务范围不再局限于传统的金融领域，而是向更多领域延伸，提供更多元化的金融服务。
1. 实现资金的最大化利用。
投贷联动业务模式可以使商业银行将闲置的资金通过投资获得更高收益，从而提高资金的利用效率。
3. 降低融资成本。
通过投贷联动业务模式，商业银行可以降低融资成本，提高资金成本效益，从而在市场竞争中占据更有利的地位。
5. 增强客户粘性。
通过投贷联动业务模式，商业银行可以提供更多元化的金融服务和产品，吸引更多客户，增强客户粘性。
1. 加大金融科技的应用。
随着金融科技的不断发展，商业银行投贷联动业务模式将在金融科技的支持下更加高效地实施。
2. 加强风险管理与控制。
随着金融市场的不断变化和风险的不断增加，商业银行在实施投贷联动业务模式时，需要加强风险管理与控制，保障资金安全。
4. 加强与国际市场的合作。
商业银行投贷联动业务模式的困境及对策探讨
商业银行投贷联动业务模式的困境及对策探讨首先，商业银行投贷联动业务模式所面临的困境之一是信息不对称。
商业银行在开展投贷联动业务时，往往需要对客户的企业信息、财务状况进行评估，但客户企业在向银行申请贷款时，并不愿意提供真实准确的信息。
这会导致商业银行无法准确评估客户的风险，并可能将贷款提供给风险较大的客户。
为应对这一困境，商业银行可以通过增加对客户企业的尽职调查力度，加强对客户的风险评估和控制，减少信息不对称对银行的影响。
其次，商业银行投贷联动业务模式所面临的困境之二是资金利用效率低下。
商业银行投贷联动业务往往需要大量的资金投入，而客户企业的真实融资需求却可能与银行的资金供给存在差距。
一方面，商业银行可能满足了客户企业的融资需求，但由于投入过多的资金，导致其他优质项目无法得到资金支持，造成了资源浪费；另一方面，商业银行的资金供给可能超过了客户企业的实际融资需求，导致资金闲置，降低了资金利用效率。
为解决资金利用效率低下的问题，商业银行可以通过定制化金融产品，提供专项融资服务，将资金精准投放到客户所需的领域，提高资金的利用效率。
第三，商业银行投贷联动业务模式所面临的困境之三是风险管理难度加大。
进行投贷联动业务，商业银行不可避免地会承担更多的风险。
由于投贷联动业务模式需要借助银行的资金来进行投资，一旦投资失败，将对银行产生较大的损失。
与此同时，商业银行还需要面对贷款逾期、坏账等风险。
为应对这一困境，商业银行可以通过建立完善的风险管理体系，加强对投资项目的尽职调查和风险评估，控制投资风险；同时，加强对贷款客户的监控，提前发现并应对潜在的风险。
最后，商业银行投贷联动业务模式所面临的困境之四是监管政策的限制。
投贷联动业务涉及到金融和实业的结合，具有一定的复杂性和风险性。
为了保护金融体系的稳定，监管机构对商业银行的投贷联动业务提出了一系列的要求和限制。
商业银行在开展投贷联动业务时，需要遵守相关的监管政策，加强内控和合规管理。
商业银行投贷联动业务模式分析
商业银行投贷联动业务模式分析
商业银行作为金融市场的重要参与者，其主要职能之一是进行资金的融通和配置。
投贷联动业务模式是商业银行利用自身资源和优势，通过将存款贷款与融资投资业务进行有机结合，实现风险管理和利润最大化的一种经营模式。
下面将对商业银行投贷联动业务模式进行分析。
商业银行投贷联动业务模式能够提高风险管理能力。
商业银行的存款贷款业务是其核心业务，通过贷款可以吸纳大量的存款，同时将资金转化为风险资本，为实体经济提供融资支持。
融资投资业务则是将资金投资于股票、债券、基金等金融市场，通过投资收益来增加银行的利润。
投贷联动业务模式通过将存款贷款和融资投资业务相结合，可以实现资金的有效运作和配置，降低风险。
商业银行投贷联动业务模式能够提高金融服务水平。
投贷联动业务模式能够提供全方位的金融服务，不仅可以为实体经济提供融资支持，还可以为客户提供一站式金融服务，满足客户的多样化需求。
商业银行通过投贷联动业务模式的推行，可以提供更加便捷、高效的金融服务，提升客户满意度。
商业银行投贷联动业务模式面临一些挑战。
商业银行需要具备较强的风险管理能力，能够对贷款和投资风险进行准确评估和控制。
商业银行需要具备良好的市场分析能力和投资决策能力，能够准确预测市场走势和选择适合的投资标的。
商业银行还需要具备良好的信息披露和合规管理能力，保障业务的合法性和透明性。
商业银行投贷联动业务模式能够提高风险管理能力，提高收益水平，提高金融服务水平，但也面临一些挑战。
商业银行需要不断提升自身能力和管理水平，以适应不断变化的金融市场环境，实现可持续经营。
商业银行开展投贷联动的操作模式及政策建议
商业银行开展投贷联动的操作模式及政策建议投贷联动是指商业银行将存款贷款与信贷业务相结合的一种金融业务模式。
其基本思想是通过银行提供贷款服务，吸引储户存款，从而实现存贷双融，促进经济发展。
下面将从操作模式和政策建议两个方面介绍商业银行开展投贷联动。
一、操作模式1.开展贷款业务：商业银行可以向符合条件的企业和个人提供贷款服务。
在开展贷款业务时，商业银行需要做好风险评估和信用审查，确保贷款对象具备偿还能力和偿还意愿。
此外，商业银行还应关注行业风险和市场需求，合理定价，控制风险。
2.吸收存款：商业银行通过提供贷款服务，吸引企业和个人将闲置资金存入银行，增加存款。
为了吸引存款，商业银行可以提供较高的存款利率，建立稳定的存款客户关系，提供便捷的存款渠道。
同时，商业银行要加强风险管理，保障存款安全。
3.加强宣传和推广：商业银行应加大对投贷联动政策的宣传和推广力度。
通过举办宣传活动、发布宣传材料等方式，向社会公众普及投贷联动的好处和政策优惠，提高公众的知晓度和参与度。
4.加强内部管理和组织协调：商业银行在开展投贷联动时，需要加强内部管理，确保各项业务符合法律法规和银行的各项规章制度。
同时，要加强与相关部门的沟通和协调，形成良好的内外部合作机制，提高工作效率。
二、政策建议1.完善政策法规：政府应制定完善的投贷联动政策，明确商业银行参与投贷联动的条件和限制。
政府可以通过加大对参与投贷联动的商业银行的奖励和支持力度，鼓励银行积极开展投贷联动业务。
2.加强监管和风险防范：政府要加强对商业银行开展投贷联动的监管，确保其业务合规性和风险可控。
要建立健全的风险评估和监测机制，及时发现和处理风险，防范金融风险传导。
3.加强金融服务的公平性：政府应确保投贷联动政策的公平性，避免出现“大企业优先”的情况。
可以通过建立公开、透明的投贷联动平台，公正评价企业和个人的信用状况，提供平等的贷款机会。
4.加强对市场需求的研究和分析：政府要加强对市场需求的研究和分析，及时调整投贷联动政策。
商业银行投贷联动业务模式分析
商业银行投贷联动业务模式分析商业银行投贷联动业务模式是指商业银行通过将贷款与投资结合起来，以提高资金利用效率和风险管理能力的一种业务模式。
这种模式主要是通过将存款转化为贷款，进行投资和跨境资金流动，实现银行和企业的双赢。
商业银行作为金融中介机构，其主要业务是吸收存款并发放贷款，以赚取利差。
但是仅仅依靠传统的吸储放贷模式，商业银行的利润空间及资金利用率有限。
为了提高资金的利用效率，商业银行开始发展投贷联动业务模式。
投贷联动业务模式首先包括信贷创新业务，即商业银行将债券、股权等投资产品纳入贷款范围，为企业提供融资解决方案。
商业银行可以将企业股权纳入贷款范围，为企业提供股票质押贷款，以解决企业短期资金需求。
商业银行还可以将企业债券纳入贷款范围，为企业提供债券融资，以满足企业长期融资需求。
这种方式不仅可以帮助企业解决融资问题，同时也可以帮助商业银行实现风险管理和利润最大化。
投贷联动业务模式还包括国际业务拓展。
商业银行通过建立海外分支机构、参与跨境融资、开展国际贸易等方式，实现境内外资金的流动和资金的全球配置。
商业银行可以通过境外债券发行、外币贷款和外汇交易等业务，为企业解决海外融资问题，并为企业提供国际化的金融服务。
这不仅能够实现商业银行的风险分散和利润增长，同时也有助于企业的国际化发展。
商业银行投贷联动业务模式还包括金融创新业务。
商业银行通过创新金融产品和服务，为企业提供差异化的金融解决方案。
商业银行可以开展供应链金融业务，为企业提供订单融资、应收账款融资等，帮助企业提高资金周转效率和风险管理能力。
商业银行还可以开展互联网金融业务，通过互联网技术和大数据分析，为企业提供更便捷、高效的金融服务。
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商业银行投贷联动的模式探索及发展策略作者：叶文辉杨婷来源：《金融理论探索》2017年第03期摘要：在分析投贷联动模式和借鉴发达国家投贷联动实践经验的基础上，结合当前国内投贷联动试点过程中存在的障碍，提出应通过完善顶层政策设计，引导银行建立与投贷联动相适应的运营和风控机制，加强与外部投资机构合作，成立中小科技创新企业股权投资基金等措施促进投贷联动业务健康发展。
关键词：投贷联动；股权投资；科技创新企业中图分类号：F832.2 文献标识码：A 文章编号：2096-2517（2017）03-0057-06Study on the Operation Mode and Development Strategy of Commercial Banks’ Investment Loan LinkageYe Wenhui1， Yang Ting2（1.The People’s Bank of China Tongling Central Sub-branch， Tongling 244000， China；2. The China Radio and Television Network Ltd.， Beijing 100032， China）Abstract： The paper analyzed the operating mode of investment loan linkage and referred to experience in developed countries. Then the paper proposed that commercial banks should be guided to establish operating and risk control mechanisms which are compatible to investment loan linkage，commercial banks should strengthen cooperation with external investment organizations and establish small and medium-sized science and technology innovation enterprises’ equity rights investment fund so as to promote sound development of investment loan linkage business.Key words： investment loan linkage； equity investment； science and technology innovation enterprises一、投贷联动试点的产生背景和基本情况近年来，随着“大众创业、万众创新”浪潮的涌起，国内科技型、创新型企业迅猛发展。
据统计，截至2016年底，全国高新技术企业已突破10万家，达到10.4万家[1]，其中，中小科技创新型企业成为“众创” 浪潮中最为活跃的市场主体和高新技术产业的主力军。
科技创新企业在迅猛发展的同时，对现有银行信贷结构和模式也提出了挑战。
一方面，与银行传统信贷中重企业资产、重抵质押物的要求不同，科技创新企业具有轻资产、高成长性和高风险的特征，这就使得现有银行的信贷制度与科技创新企业发展模式、资产结构并不匹配，广大科技创新企业由于无法提供有效抵质押物，往往难以从银行获取贷款。
另一方面，在利率市场化、互联网金融的冲击下，传统依靠利差的盈利模式难以为继，国内银行业机构综合化经营步伐明显加快，银行参与股权投资的动力明显加强。
正是在上述背景下，“股权+债权” 相结合的投贷联动模式引起各方广泛关注。
2016年4月，银监会等三部委联合发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科技创新型企业投贷联动试点的指导意见》（以下简称《指导意见》），标志着投贷联动试点工作正式启动。
所谓投贷联动，简单来说是指银行向企业提供贷款的同时，还通过设立具有投资功能的子公司或与外部投资机构合作等方式对企业进行股权投资。
银行通过“信贷投放+股权投资”，为创业期的中小企业，特别是科技创新企业提供融资支持。
相比传统银行信贷模式，投贷联动在缓解科技创新企业“融资难、融资贵”问题上具有明显优势。
一是在相关制度安排下，科技创新企业能通过企业未来股权增值所获得的投资收益来补偿贷款风险，获取在成长期所需资金，这极大缓解了科技创新企业所面临的融资困境。
二是银行通过参与企业股权投资，在债权收益之外获得股权投资收益，并补偿了银行信贷风险，实现风险和收益的匹配，有利于提高对科技创新企业的金融支持力度。
此外，企业获得股权投资后提升了资本实力，降低了资产负债率，这也有助于企业进一步从银行获得贷款。
二、投贷联动在发达国家的发展实践投贷联动作为银行参与企业股权投资的金融创新，最初起源于上世纪50年代，并于上世纪80年代以后在发达国家快速发展和普及，经过长期实践，形成了较为成熟的投贷联动模式。
本世纪以来，投贷联动日趋专业化，在引导风险资本进入科技创新产业、助推银行综合化经营转型等方面发挥了积极作用，其中最具有代表性的是美国的“小企业投资公司”、“硅谷银行”模式以及英国“中小企业成长基金”模式。
（一）美国实施投贷联动的经验美国是最早开展科技创新企业投贷联动的国家。
一方面，美国拥有以纳斯达克为代表的专门针对科技创新企业的二板市场，并建成了多层次场外交易市场，为银行开展股权投资提供了充足的渠道；另一方面，早在上世纪70年代，在科技创新最为活跃的硅谷就产生了全美第一批风投机构，为开展投贷联动提供了实践和经验支持。
1. “小企业投资公司”模式美国的小企业投资公司项目起源于上世纪50年代。
1958年，美国政府通过《小企业投资法案》，正式成立小企业投资公司。
在美国小企业管理局的授权和监管下，小企业投资公司建立私营管理投资基金，专门面向合格的小企业开展股权投资。
此外，美国小企业管理局还出台多项政策优惠措施，为商业银行或银行控股公司发放“小企业投资公司”执照，激励银行面向小企业发放由小企业管理局提供担保的贷款，即开展投贷联动。
“小企业投资公司”模式的成功之处在于一方面利用政府的担保激励商业银行面向小企业贷款，并推动私人资金对处于创业期的小企业开展投资；另一方面也填补了风险投资机构不愿涉足的“投资缺口”，为高风险的科技创新企业提供投融资支持。
美国小企业投资公司的主要特征如下：（1）风险资本投资占比高。
虽然小企业投资公司的投资额在美国风险投资总额中占比仅有2%，但对小企业的风险资本投资却接近全美风险资本投资总额的20%。
并且全美有近半数的小企业接受过小企业投资公司的风险资本投资，这对科技创新型小企业获得种子期、初创期的关键资金意义重大[2]。
（2）投资方式多元化，除了股权投资以外还包括参与企业发行证券等。
（3）主要面向位于种子期、初创期的科技创新小企业开展投资。
2. “硅谷银行”模式成立于1983年的硅谷银行是科技银行投贷联动模式的创始者，也是目前国际公认的投贷联动成功模式的典范。
截至2015年末，硅谷银行资产规模超过50亿美元，拥有27家美国办事处和3家国际分公司。
经过30多年的发展，硅谷银行占有全美风险贷款70%左右的市场份额，为超过3万家的科技创新企业提供过投贷融资支持，其中包括思科、推特、脸谱等当今互联网企业巨头[3]。
硅谷银行的投贷联动模式具以下特点：（1）市场定位少而精。
硅谷银行所服务的科技创新型企业主要集中在高科技、生物和医疗、高端葡萄酒以及风投四大行业。
除此之外，硅谷银行极少涉足。
此外，硅谷银行的贷款对象客户集中在处于初创期和扩张期的中小企业，并在企业进入成熟期后就退出。
（2）融资方式成熟。
硅谷银行以直接投资和间接投资两种方式向企业提供融资支持。
直接投资包括股权直投和债权直投。
其中股权直投是硅谷银行以风险投资的参股比例为上限直接入股科技创新型企业，一般情况下与风投基金同时进入目标企业；债权直投是向已获得风险投资的科技创新企业发放贷款，但贷款利率一般高于银行同类企业贷款利率2～5个百分点[4]。
在间接投资模式下，硅谷银行先将资金投给风投机构，再借道风投机构向科技创新企业投资。
（3）风险控制机制精准。
硅谷银行建立了一整套与科技创新企业投融资相适应的风险控制机制。
首先，硅谷银行要求接受其贷款的中小科技创新企业必须在硅谷银行开户，在对贷款企业的现金流进行监控的同时，硅谷银行还向企业提供咨询服务。
此外，硅谷银行还要求客户企业将硅谷银行位于债权申请人第一清偿顺序，以充分保证自身利益。
其次，在投贷联动过程中，硅谷银行十分重视与风投机构的合作。
硅谷银行以风投机构对科技创新企业的甄别和筛选为基础，只向接受过风投机构投资的企业提供贷款，这种风投机构先“投”而后再“贷”的方式，充分发挥了风投机构的专业优势，有效降低了信息不对称和贷款风险。
最后，硅谷银行隔离贷款业务和投资业务，并严格区分创业投资基金和一般性投资基金。
专门成立投资管理公司对处于不同发展阶段、不同风险类型、不同行业的科技创新项目进行投资组合，进一步分散风险。
由于风险控制措施精准，自上世纪90年代以来，硅谷银行的平均资产回报率高达17.5%，而平均贷款损失率不到1%，取得了在全美银行业中的骄人业绩。
（二）英国“中小企业成长基金”模式2011年4月，在英国政府的支持下，巴克莱、汇丰、渣打、苏皇、劳埃德等英国五大银行联合成立了英国中小企业成长基金（BGF），专门为具有发展潜力和国际化前景的中小企业提供投融资支持[5]。
目前，英国中小企业成长基金总资产达到25亿英镑，累计向超过100家中小科技创新企业提供了总额5亿英镑的融资支持，已成为英国最成熟的中小企业投资机构。
英国中小企业成长基金模式具有以下特点：（1）吸收了政府部门、银行、机构和个人投资者等多方力量，是英国以私募股权基金开展投贷联动的成功典范。
（2）BGF只投资中小科技创新企业10%～40%的少数股权，不决定企业的决策与经营管理，但企业的重大投资决策诸如股权分红、对外并购等需经过BGF同意后方可实施。
（3）专注于针对科技创新企业的中长期和大额投资。
BGF为具有高成长性的中小科技创新企业提供200万到1000万英镑的投资基金。
从实际情况看，BGF对单户企业平均投资额超过500万英镑，并且投资最高年限可达10年[6]。
此外，BGF对何时出售投资额不做时间限制，根据企业成长情况，BGF还会追加投资额。
（4）监管部门为推行BGF模式，对其予以了多项政策支持。
如英国金融监管局允许银行向BGF的投资列入银行的风险加权资产而非直接扣除资本，这有效激励了银行参与BGF 投资。