最新齐齐哈尔农村信用社案件防控考试题讲课教案

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信用社银行案件防控知识培训试题及答案

案件防控知识培训考试题库及参考答案一、判断题1、经联网信息核查发现身份证号码不存在、与姓名不匹配、照片不相符的，公民可以出示户口簿、护照、驾驶证等其他有效证件，经佐证身份证确属真实证件的，银行留存复印件后继续办理业务。

(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。

( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。

（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。

( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。

（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。

( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。

8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。

（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。

（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。

( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。

（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。

（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。

( 对 )15、保证合同的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，也可以要求任何一个保证人承担全部保证责任。

（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。

17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。

（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。

信用社银行案件防控知识培训试题及答案

(对)2、单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。

( 错 )3、储户死亡后，继承人支取储户存款时应当向银行提供储户的死亡证明和继承权公证书。

（对）4、单位内部治安保卫工作应当突出保护单位内人员的人身安全。

( 对 )5、票据金额不得更改，票据上其他记载事项如出票日期或收款人名称原记载人可以更改，应当由原记载人签章证明。

（错）6、举报违法违纪、违规违章行为，应当客观真实，提倡匿名举报。

( 错 )7、单位可以根据自身的经济效益，不设置治安保卫机构和配备专职、兼职治安保卫人员，但必须有安全措施( 错 )。

8．学校、幼儿园、医院等事业单位、社会团体不得为保证人。

（错）9．企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。

（错）10．按份共同保证，是指同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照其相互之间约定的保证份额，承担保证责任。

（错）11．重大突发事件由支行向本行报送，原则上不越级报送。

( 对 )12．保证合同当事人对保证方式没有约定或者约定不明确的，承担连带责任保证责任。

（错）13．票据挂失止付的有效期为7日。

（错）14、治安保卫重点单位应设置与治安保卫任务相适应的治安保卫机构。

（错）16、单位内部的治安保卫情况应当有人检查，重要部位得到重点保护，治安隐患及时得到排除( 对 )。

17、继承人户籍所在地和遗产所在地的公证机关均可办理储户死亡后的继承权公证书。

（对）18、当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，保证人承担连带责任的保证责任。

农村信用社案件专项治理知识学习要点考试题目

案件专项治理知识学习要点考试题目（一）一、填空题（每空1分，共10分）1、X明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指对库房的管理。

2、“8个环节”是指在“六个领域”基础上加上监控检查和枪支弹药即为8个重要环节。

3、“双线问责”是指对经营管理和内审稽核这两条线上实施问责。

4、关于贷款的柜台付款，要实行“四坚持”，即“本人到场，##、贷款证、印鉴缺一不可”。

5、“一案四问责”制度是指：对案发当事人、相关制约人、内部监督检查责任人、领导责任人进行问责。

6、凡在同一联社任同一领导职务满5年的，一律实行异地调动交流。

7、商业贿赂是在商业活动中违反公平竞争原则，采用给予、收受财物或者其他利益等手段，以提供或获取交易机会或者其他经济利益的行为。

二、单项选择题（每题2分，共20分）1、X明康主席在案件专项治理第八次工作会议上讲话中提出看好“六个领域”，请选择正确的一项（ B ）A、会计结算B、印鉴密押C、四项制度D、商业贿赂2、银行业金融机构及其员工存在赠送或收受款物行为，但金额分别在10000元元以下和5000元的，一般认定为（ A ）。

A、不正当交易行为B、犯罪行为C、正当交易行为D、一般##行为3、在经营管理过程中，自查自纠工作要持之以恒深入开展，要切实做到“三查”，其中错误的选项是（ C ）A、查思想B、查行为C、查整改D、查制度4、行政执法部门对已作出行政处罚的涉嫌商业贿赂犯罪案件，要在行政处罚决定作出之日起（ A ）工作日内移送司法机关。

A、十个B、五个C、二十个D、十五个5、银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处（ B ）年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。

A、3B、5C、10D、26、以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，##所得数额巨大的，处（ D ）A、五年以上十年以下有期徒刑B、十年以上或者无期徒刑C、二年以上五年以下有期徒刑D、三年以上七年以下有期徒刑7、2009年##银监局对辖区内银行金融机构案件防控工作的工作目标是确保实现今年的案件总数和百万元以上案件数分别在2008年基础上双降（ B ）。

农村信用社案件风险防控培训考试试题

农村信用社案件风险防控培训考试试题一、填空题 10分（每空1分）1.农村信用社信贷投放的重点是三农，具体是指（农业）、（农村）和（农民）。

2、银监会针对各类案件的特点、成因，及时提出了防范操作风险的“（十三条）意见”，明确了案件治理的“（六个）重点环节”，推行了强化内控管理“（十个）联动建设”，制定了建立案件治理长效机制的“（十项）措施”。

3、我省农村信用社统一命名的银行卡是（金信卡）。

4、 2011年省联社信贷资产质量专项整治工作正常贷款到期回收率目标为当月正常贷款中农户贷款到期回收率必须达到（95%）含以上，其他到期贷款回收率必须达到（99%）含以上，年末贷款到期回收率达到98%含以上。

二、判断题 10分每题1分，请在括号内打√或×。

1.以全额保证金、存单或国债质押方式办理的贷款、银行承兑汇票、开出的非融资类保函，可以不经过贷审会审议。

（√）2、质押担保的信贷业务自签订信贷业务合同和质押合同并办妥质物移交之日起生效。

（√）3、金信卡只供持卡人本人使用，不得出租和转借。

凡因出租和转借造成的资金损失由持卡人承担。

( √)4、.信用社储蓄工作人员应遵守储蓄原则，不许将客户存款资料告知他人，维护客户权益。

（√）5、金信借记卡必须先存后支，不具有透支功能。

(√)6、金融机构可以临时为客户开立匿名账户。

（×）7、信用社银企对账单的保管期限为五年。

（√）8、在挂失满七日后，客户本人持金信卡及《挂失申请书》客户联至柜台要求对金信卡密码进行重置，不得委托他人代办。

（√）9、银行风险是指在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。

（√）10、信用风险是指银行借款人或交易对手无法按照协议条款偿还财务的可能性。

（√）三、单选题 10分（每题1分）1、下列证件中不属于法定个人实名证件的是( D )A.护照B.港澳居民往来内地通行证C.军官退休证D.有效身份证复印件2、我国的银行账户分为（A）、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。

农村信用社案件专项治理知识学习要点考试题目

农村信用社案件专项治理知识学习要点考试题目
一、基础知识部分
1.农村信用社的定义是什么？它的主要功能是什么？
2.农村信用社案件的发生主要原因有哪些？如何预防？
3.政府对农村信用社的监管职责是什么？监管措施有哪些？
二、案件判定和处置部分
1.农村信用社案件的判定标准是什么？如何确定案件的性质？
2.针对不同性质的案件，农村信用社应该如何处置？请用具体案例说明。

3.案件检测和处理中经常遇到的问题有哪些？如何加以解决？
三、预防控制部分
1.农村信用社如何建立健全的内部控制制度？主要控制措施包括哪些？
2.为了预防案件发生，农村信用社应如何加强风险管理？提出具体方法。

3.农村信用社应如何加强员工培训，提高工作人员的法律意识和风险防范能力？
四、监督检查部分
1.政府部门在监督检查农村信用社时，应重点关注哪些方面？具体涉及哪些内容？
2.对于发现问题的农村信用社，监督部门应如何处置？采取哪些措施？
3.农村信用社的自我监督机制有哪些？如何确保其有效运行？
五、社会责任部分
1.农村信用社在案件发生后应该承担怎样的社会责任？如何赔偿受害者？
2.农村信用社在日常经营中应怎样履行社会责任？列举具体措施。

3.社会对农村信用社的期望是什么？农村信用社如何回应社会关切？
以上是农村信用社案件专项治理知识学习要点的考试题目，请认真阅读并作答。

农村信用社纪检监察案防教育培训课件.

农村信用社纪检监察案防教育培训课件为了切实加强信用社防案控险工作，根据省、市行业主管部门的案防工作要求和本县案防工作三年长效机制指导意见，对所辖员工进行案防教育专题培训。

下面讲讲农村信用社自行社脱构以来，员工违纪查处情况，剖析员工发案原因，以及案件问责相关规定，并结合相关案例与大家共同探讨在日常业务工作中怎样控案防案，如何有效预防农村信用社案件发生。

一、员工违纪查处1、广北县农村信用社自行社脱钩行社脱钩后，员工违纪受到查处并行政处分的79人次。

这些被处理的人员有直接责任人，也有相关责任人。

2、受到行政处分79人次中，其中有3名被司法部门追究刑事责任并开除公职，现还有1名批捕在逃。

有5名因犯罪情节较轻，没有造成信用社损失被县人民捡察院不予追究刑事责任，1名被县人民法院判缓刑。

同时，有11名信用站代办员因收存不入帐，发放冒名贷款构成挪用资金罪被追究刑责任。

最多的被判了7年。

二、员工所犯错误发案原因：任何社会问题的产生、发展，都有其深刻的社会经济、政治、历史、思想文化等方面的原因。

那么农村信用社发生经济案件的原因也是多方面的，但深究这些发案原因不外乎主观和客观两个方面的原因。

（一）主观原因一是世界观扭曲，道德行为失范。

世界观是支配人一切思想和行动的“总开关”，作为代表国家和人民行使金融管理权的金融部门，干部、职工其自身的世界观正确与否、道德是否高尚、决定着对权力的作用方向和有关权力制约的有效程度。

那些走向犯罪的员工，他们之所以走向犯罪，关键就在于“总开关”失灵、道德行为失范。

他们的世界观，道德观仅仅停留在体验自身幸福和痛苦的经验上，导致他们的价值评价和价值判断体系建立在个人的利益上，以此为出发点，他们也就不可能摆正自身所处的位置；不可能清醒地认识权力的本质内涵，不可能清醒地认识代表国家和人民行使金融管理职能的崇高性和严肃性，或即使主观上有所认识，但在客观判断和实际行动中也无法达到统一。

从而想方设法逃避监督制约，把个人的私利凌驾于党和人民的利益上，把手中的权力变为个人谋私的手段和工具。

信用社案件防控知识考试题库及答案

银行案件防控知识考试题库ⅩⅩ农村信用社联合社序言银行是以货币资金为经营产品的特殊企业，银行的特性决定了银行业是一个高风险行业。

案件风险防控工作是银行业经营管理的重要组成部分，是银行业稳健经营和健康发展的坚实保障。

银行员工的道德素质、职业操守、业务能力及法律政策水平，直接关系到银行业金融机构能否依法合规审慎经营，能否有效防控案件风险。

案件防控，关键在人。

通过认真剖析银行业近几年发生的各类案件，可以发现部分从业人员职业道德缺失，对法律规章的不了解，对内控制度执行的不严格，对违法违规案件后果的严重性缺乏足够的认识，是直接或者间接导致案件发生的原因。

因此，抓好银行业从业人员案件防控知识教育，增强从业人员案件防控意识，是银行业案件防控长效机制建立的前提与基础。

银行业从业人员案防知识教育是一项长期的系统工程。

为了进一步提高全省农信社员工的案防知识水平和实际防控技能，ⅩⅩ农村信用社立足实际，借鉴经验，遵循公开、公平和公正的原则，调整了员工案件防控知识考试的组织方式，研发了机助考试系统。

以员工必须熟悉掌握和应知应会的案防基本知识和业务流程风险点为重点，编印了考试题库。

通过这些举措，旨在推动全省农信社员工强化案防意识，大兴学习之风，倡导合规文化，全面提高案防技能，真正达到以考促学，学以致用，用有所获的目的。

ⅩⅩ农村信用社联合社二〇一三年八月目录案件防控知识考试题库 (1)一、单选题 (1)二、多选题 (36)三、判断题 (68)案件防控知识考试题库答案 (81)i案件防控知识考试题库一、单选题（在以下各题所给出的选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。

）1．《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）规定，根据银行业金融机构从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为三类，其中银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的，为第（）类案件。

案件风险防控测试题(三)上课讲义

辽宁省农村信用社案件风险防控测试题（三）一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1、银行全面风险管理是银行从战略定位、组织架构、（管理机制）和风险管理文化等全方位入手，以资本为基础，对整个机构内所有层级和部门的全部经营管理活动、各种风险进行的统一度量和控制。

2、操作风险是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。

在操作风险七种类型中，有两大类可直接导致银行案件，即内部欺诈和（外部欺诈）。

3、公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和（目标）。

4、按存款的支取方式不同，对公存款一般分为：单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、（单位协定存款）和协议存款。

5、印押证卡、（重要空白凭证）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

6、安全保卫工作主要包括金库管理、（库款押运）、营业场所的安全以及枪支弹药管理等内容。

7、卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和（储值卡）。

8、代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。

主要包括代发工资，代理支付佣金、收购款、奖金，代发社会保险、（医疗保险）、养老金、专项补贴等业务。

9、外部对账包括：银银、（银企）、银行与个人对账。

10、保证贷款是指贷款人按照《担保法》规定的担保方式，以第三人承诺在借款人不能偿还贷款本息时，按规定承担一般保证责任和（连带责任）而发放的贷款。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1、信用贷款是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。

（√）2、个人储蓄是指自然人以本人名义将属于其所有的人民币或者外币存入银行机构，银行机构开具存折、存单或银行卡等作为凭证，个人凭存折、存单或银行卡等支取存款本金和利息，银行机构依照规定支付存款本金和利息的活动。

（√）3、现金支票用于结算账户存入现金时使用，由客户填写一式两联。

（×）4、可疑贷款是指借款人的偿还能力出现了明显的问题，依靠其正常经营收入已无法保证足额偿还本息的贷款。

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