银行业务知识问答(运行管理题库)

运管专业综合柜员认证考试样题

一、单选题

1、会计核算专用印章的管理由（B）部门统一负责。

A、办公室

B、运行管理部

C、个人金融业务部

D、以上部门共同负责

2、营业机构暂不使用的会计核算专用印章,可作为备用业务印章由指定人员与网点业务主管双人封存入库或保险柜保管。封存保管时间不得超过（C）（含）。

A、一个月

B、两个月

C、三个月

D、一年

3、网点每日业务形成的业务传票的保管期限是（A）。

A、15年

B、5年

C、永久保管

D、10年

4、核算用章应与下列（D）分管分用。

A、资信证明书

B、委托调查报告

C、单位定期（通知存款）证实书

D、无分管分用要求

5、客户办理涉及柜台处理的核算业务的各类申请书、账户管理协议、理财协议、电子银行客户服务协议、代理业务协议及委托书等加盖的印章为（C）。

A、核算事项证明章

B、转讫章

C、核算用章

D、受理凭证专用章

6、会计核算专用印章的样式、用途由（A）决定。

A、总行

B、分行

C、支行

D、网点

7、支行应至少每年开展（A）次对作废空白重要凭证的销毁工作。

A、一

B、二

C、三

D、四

8、空白重要凭证的调运必须做到（A）人专车，严格管理，明确责任，严防丢失，确保安全。

A、双人

B、单人

C、不做要求

9、因调离、工作调整或凭证停用等情况，柜员必须将已领未用空白重要凭证于调整（A）上缴营业网点。

A、当日

B、次日

C、2个工作日内

D、一周内

10、空白银行汇票和商业汇票的销毁，必须由（C）进行。

A、网点

B、支行

C、分行

D、总行

11、有价单证应视同（D）管理。

A、空白重要凭证

B、重要机具

C、重要物品

D、现金

12、单笔5万（不含）以下的中间业务收入冲正须经（B）审批。

A、分行

B、支行

C、网点

13、网点发生长款时，（C）。

A、不论金额大小均需由支行审批

B、1000元（含）以上须由支行审批

C、不论金额大小均须向支行报备

D、1000元（含）以上的长款须向支行报备，1000元以下的不需报备

14、权限卡密码有效天数的设置不得超过（C）。

A、一周

B、一个月

C、15天

D、45天

15、正在使用的权限卡由持卡人（C），自负其责。

A、交网点负责人统一保管

B、入库保管

C、随身携带或入柜（屉）保管

D、可由他人保管

1、按照反洗钱的要求，银行应了解和掌握客户的以下基本信息内容（C）。

A、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

B、客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

C、客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

2、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易报告上报的时限为可疑交易发生后的（D）。

A、5日内

B、5个工作日内

C、10日内

D、10个工作日内

3、客户身份资料应当自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（C）。

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

4、存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（B）个工作日后，方可办理付款业务。

A、1

B、3

C、5

D、10

5、客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（A）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告？

A、银行

B、证券公司

C、期货经济公司

D、基金管理公司

E、保险公司

6、按照《中国人民共和国反洗钱法》的规定，金融对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（C）。

A、中止为其办理业务

B、终止为其办理业务

C、重新识别客户身份

7、中国成为“金融行动特别工作组（FA TF）的正式成员”是在（D）。

A、2005年1月

B、2005年11月

C、2006年11月

D、2007年6月

8、按照《反洗钱现场检查管理办法（试行）》规定，被查单位对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到《现场检查意见告知书》之日起（D）内，向发出《现场检查意见告知书》的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。

A、2日

B、3日

C、5日

D、10日

9、下列属于我国加入的国际性或区域性的反洗钱组织是（C）。

A、哀格蒙特集团

B、亚太反洗钱集团

C、欧亚反洗钱集团

D、南美洲反洗钱工作组

E、中东和北非反洗钱工作组

10、柜员自办类业务，风险等级（A）。

A、重点关注

B、关注

C、一般关注

D、严重

11、个人类业务涉及金额在（C）以上的或性质严重的风险事件均定为二类。

A、100万以上

B、30-50万

C、50-100万

D、30万以下

12、业务运营风险管理的主要对象是（B）。

A、风险驱动因素

B、风险事件

C、损失事件

D、风险损失

13、反交易类、冲正类准风险事件金额在30万元（含）～50万元的，风险等级为(B)。

A、重点关注

B、关注

C、一般关注

D、严重

14、异地通存通兑错账冲正业务，风险等级（A）。

A、重点关注

B、关注

C、一般关注

D、严重

15、以下哪一类准风险事件风险等级为重点关注（A）。

A、当日申请开通网上支付并关闭的

B、挂失解挂业务

C、金额在30万元（含）～50万元的反交易类

D、金额在5万元以下的久悬未取账户支付类

16、某网点发生一笔错账冲正交易，柜员使用2262办理往来户现金存款时记账串户，后用2101交易通过出纳长款进行冲正，金额为17，633元。该准风险事件风险等级为（C）。

A、重点关注

B、关注

C、一般关注

D、严重

1、柜员钱箱日终余额人民币应控制在（B）限额以内或全额上缴，外币应全额上缴。

A、1万元

B、2万元

C、3万元

D、5万元